BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2016 E DE 2015 A T I V O 31/12/2016 31/12/2015 Circulante Nota 129.098.151,45 116.115.288,59 Disponibilidades 2.481.509,59 2.910.857,20 Relações Interfinanceiras 5 62.252.109,17 22.862.312,19 Centralização Financeira - Cooperativas 62.252.109,17 22.862.312,19 Operações de Crédito 6 59.225.520,06 88.001.949,66 Operações de Crédito 67.919.939,74 93.604.766,35 (Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa) (8.694.419,68) (5.602.816,69) Outros Créditos 7 1.329.324,79 1.402.075,23 Créditos por Avais e Fianças Honrados 182.876,32 102.282,27 Rendas a Receber 701.036,12 351.718,12 Diversos 601.589,86 1.020.502,99 (Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) (156.177,51) (72.428,15) Outros Valores e Bens 8 3.809.687,84 938.094,31 Outros Valores e Bens 3.788.733,50 918.000,00 Despesas Antecipadas 20.954,34 20.094,31 Realizável a Longo Prazo 23.277.156,05 17.124.204,96 Operações de Crédito 6 21.651.332,82 15.615.202,46 Operações de Crédito 21.651.332,82 15.615.202,46 Outros Créditos 7 1.625.823,23 1.509.002,50 Diversos 1.625.823,23 1.509.002,50 Permanente 3.860.589,63 3.399.614,75 Investimentos 9 3.438.540,63 2.952.098,00 Participações em Cooperativas 3.370.232,63 2.883.790,00 Outros Investimentos 68.308,00 68.308,00 Imobilizado em Uso 10 422.049,00 447.516,75 Outras Imobilizações de Uso 1.234.986,57 1.135.281,54 (Depreciações Acumuladas) (812.937,57) (687.764,79) TOTAL DO ATIVO 156.235.897,13 136.639.108,30
BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2016 E DE 2015 P A S S I V O 31/12/2016 31/12/2015 Circulante Nota 117.864.696,83 98.954.412,31 Depósitos 11 90.331.703,01 67.421.039,66 Depósitos à Vista 20.249.449,00 18.517.557,58 Depósitos a Prazo 70.082.254,01 48.903.482,08 Relações Interfinanceiras 12 16.728.938,90 22.990.561,78 Repasses Interfinanceiros 16.728.938,59 22.990.549,50 Correspondentes 0,31 12,28 Relações Interdependências 13 6.969.928,52 3.771.163,32 Recursos em Trânsito de Terceiros 6.969.928,52 3.771.163,32 Obrigações Por Empréstimos 12 142.503,31 - Empréstimos no País - Outras Instituições 142.503,31 - Outras Obrigações 14 3.691.623,09 4.771.647,55 Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados 100.672,34 232.572,58 Sociais e Estatutárias 1.904.894,06 2.677.912,76 Fiscais e Previdenciárias 460.781,48 358.821,06 Diversas 1.225.275,21 1.502.341,15 Exigível a Longo Prazo 1.629.417,47 1.789.614,21 Obrigações Por Empréstimos 12-277.422,31 Empréstimos no País - Outras Instituições 277.422,31 Outras Obrigações 14 1.629.417,47 1.512.191,90 Diversas 1.629.417,47 1.512.191,90 Patrimônio Líquido 16 36.741.782,83 35.895.081,78 Capital Social 23.034.645,20 22.326.871,41 De Domiciliados no País 23.036.796,74 22.334.950,86 (Capital a Realizar) (2.151,54) (8.079,45) Reserva de Lucros 12.105.684,13 9.164.893,11 Sobras Acumuladas 1.601.453,50 4.403.317,26 TOTAL 156.235.897,13 136.639.108,30
DEMONSTRAÇÕES DE SOBRAS OU PERDAS PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2016 E DE 2015 2º Semestre de Nota 2016 31/12/2016 31/12/2015 Receitas (Ingressos) da Intermediação Financeira 10.749.718,10 21.936.620,03 19.543.763,83 Operações de Crédito 10.749.718,10 21.936.620,03 19.543.763,83 Despesas (Dispêndios) da Intermediação Financeira (8.040.041,18) (16.188.103,45) (10.481.515,49) Operações de Captação no Mercado (4.542.073,02) (8.342.778,17) (6.758.512,82) Operações de Empréstimos, Cessões e Repasses (764.889,75) (1.529.490,42) (1.283.194,29) Provisão para Operações de Créditos (2.733.078,41) (6.315.834,86) (2.439.808,38) Resultado Bruto Intermediação Financeira 2.709.676,92 5.748.516,58 9.062.248,34 Outras Receitas / Despesas (Ingressos / Dispêndios) Operacionais (936.005,16) (2.682.189,71) (2.167.480,48) Receitas (Ingressos) de Prestação de Serviços 1.100.743,81 2.015.424,74 1.784.817,78 Rendas (Ingressos) de Tarifas Bancárias 169.071,69 351.167,57 342.820,48 Despesas (Dispêndios) de Pessoal (3.257.937,35) (6.319.754,93) (4.914.824,26) Outras Despesas (Dispêndios) Administrativas (2.390.651,07) (4.778.656,75) (3.943.250,35) Despesas (Dispêndios) Tributárias (100.594,54) (181.293,70) (153.630,28) Ingressos de Depósitos Intercooperativos 3.506.969,74 5.803.533,88 4.161.007,93 Outras Receitas (Ingressos) Operacionais 18 497.791,33 1.231.076,09 1.155.573,92 Outras Despesas (Dispêndios) Operacionais 19 (461.398,77) (803.686,61) (599.995,70) Resultado Operacional 1.773.671,76 3.066.326,87 6.894.767,86 Resultado Não Operacional 20 (103.732,12) (110.293,95) 18.273,31 Resultado Antes da Tributação/Participações 1.669.939,64 2.956.032,92 6.913.041,17 Imposto de Renda sobre Atos Não Cooperativos (101.494,09) (196.204,45) (211.256,53) Contribuição Social sobre Atos Não Cooperativos (76.738,78) (148.941,58) (147.852,42) Participação no Lucro (Sobra) (26.958,90) (60.954,69) (132.117,69) Sobras / Perdas antes das Destinações 1.464.747,87 2.549.932,20 6.421.814,53 PARTICIPAÇÕES ESTATUTÁRIAS NO LUCRO 16.d - (948.478,70) (2.018.497,27) FATES - Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social - (209.346,31) (844.279,33) Reserva Legal - (739.132,39) (1.174.217,94) LUCRO/PREJUÍZO(SOBRA/PERDA) LÍQUIDO 1.464.747,87 1.601.453,50 4.403.317,26
DEMONSTRAÇÕES DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2016 E DE 2015 Capital Reservas de Sobras Sobras ou Eventos Capital Capital a Perdas Totais Legal Subscrito Realizar Acumuladas Saldos em 31/12/2014 17.335.444,86 (1.354,66) 7.990.675,17 5.022.196,36 30.346.961,73 Destinação de Sobras Exercício Anterior: Ao Capital 5.022.196,36 - - (5.022.196,36) - Movimentação de Capital: Por Subscrição/Realização 188.843,74 (6.724,79) - - 182.118,95 Por Devolução ( - ) (211.534,10) - - - (211.534,10) Sobras ou Perdas Líquidas - - - 6.421.814,53 6.421.814,53 FATES - Atos Não Cooperativos - - - (550.724,85) (550.724,85) Destinação das Sobras ou Perdas:. Fundo de Reserva - - 1.174.217,94 (1.174.217,94) -. F A T E S - - (293.554,48) (293.554,48) Saldos em 31/12/2015 22.334.950,86 (8.079,45) 9.164.893,11 4.403.317,26 35.895.081,78 Destinação de Sobras Exercício Anterior: - - - - - Constituição de Reservas - - 2.201.658,63 (2.201.658,63) - Em Conta Corrente do Associado - - - (1.085.620,77) (1.085.620,77) Ao Capital 1.116.037,86 - - (1.116.037,86) - Movimentação de Capital: - - - - - Por Subscrição/Realização 191.027,87 5.927,91 - - 196.955,78 Por Devolução ( - ) (605.219,85) - - - (605.219,85) Sobras ou Perdas Líquidas - - - 2.549.932,20 2.549.932,20 FATES - Atos Não Cooperativos - - - (86.157,58) (86.157,58) Destinação das Sobras ou Perdas: - - - - -. Fundo de Reserva - - 739.132,39 (739.132,39) -. F A T E S - - - (123.188,73) (123.188,73) Saldos em 31/12/2016 23.036.796,74 (2.151,54) 12.105.684,13 1.601.453,50 36.741.782,83 Saldos em 30/06/2016 23.104.023,74 (2.732,43) 9.164.893,11 3.286.842,96 35.553.027,38 Destinação de Sobras Exercício Anterior: - - - - - Constituição de Reservas - - 2.201.658,63 (2.201.658,63) - Movimentação de Capital: - - - - - Por Subscrição/Realização 84.395,05 580,89 - - 84.975,94 Por Devolução ( - ) (151.622,05) - - - (151.622,05) Sobras ou Perdas Líquidas - - - 1.464.747,87 1.464.747,87 FATES - Atos Não Cooperativos - - - (86.157,58) (86.157,58) Destinação das Sobras ou Perdas: - - - - -. Fundo de Reserva - - 739.132,39 (739.132,39) -. F A T E S - - - (123.188,73) (123.188,73) Saldos em 31/12/2016 23.036.796,74 (2.151,54) 12.105.684,13 1.601.453,50 36.741.782,83
DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2016 E DE 2015 2º Semestre de DESCRIÇÃO 31/12/2016 31/12/2015 2016 Atividades Operacionais Sobra / Perda do Exercício Antes da Tributação 1.669.939,64 2.956.032,92 6.913.041,17 IRPJ / CSLL (178.232,87) (345.146,03) (359.108,95) Provisão para Operações de Crédito 825.169,94 3.091.602,99 1.814.369,34 Depreciações e Amortizações 62.949,41 127.577,01 129.958,80 Participação dos Funcionários nos Lucros (26.958,90) (60.954,69) (132.117,69) Baixa no Imobilizado - - 5.180,34 2.352.867,22 5.769.112,20 8.371.323,01 Aumento (Redução) em Ativos Operacionais Operações de Crédito 17.035.463,52 19.648.696,25 (17.712.446,42) Outros Créditos (95.588,54) (44.070,29) (1.250.663,19) Outros Valores e Bens (2.522.475,31) (2.871.593,53) 518.843,71 Aumento (Redução) em Passivos Operacionais Depósitos a Vista (686.369,70) 1.731.891,42 (550.841,59) Depósitos a Prazo 10.037.950,80 21.178.771,93 5.174.003,52 Outras Obrigações (2.331.820,97) (962.798,89) (6.864.285,07) Relações Interdependências 6.938.907,47 3.198.765,20 3.070.418,62 Relações Interfinanceiras (4.847.094,50) (6.261.622,88) 3.757.585,62 Obrigações por Empréstimos e Repasses (142.544,96) (134.919,00) 277.422,31 Caixa Líquido Aplicado em Atividades Operacionais 25.739.295,03 41.252.232,41 (5.208.639,48) Atividades de Investimentos Alienação de Imobilizações de Uso - - 72,84 Inversões em Imobilizado de Uso (59.562,67) (102.221,51) (132.484,89) Inversões em Investimentos (379.609,50) (486.442,63) (383.042,22) Outros Ajustes 112,25 112,25 - Caixa Líquido Aplicado / Originado em Investimentos (439.059,92) (588.551,89) (515.454,27) Atividades de Financiamentos Aumento por novos aportes de Capital 84.975,94 196.955,78 182.118,95 Devolução de Capital à Cooperados (151.622,05) (605.219,85) (211.534,10) Destinação de Sobras Exercício Anterior em C/C Associados - (1.085.620,77) - FATES - Resultado de Atos Não Cooperativos (86.157,58) (86.157,58) (550.724,85) FATES Sobras Exercício (123.188,73) (123.188,73) (293.554,48) Caixa Líquido Aplicado / Originado em Financiamentos (275.992,42) (1.703.231,15) (873.694,48) Aumento / Redução Líquida das Disponibilidades 25.024.242,69 38.960.449,37 (6.597.788,23) Modificações em Disponibilidades Líquida No Início do Período 39.709.376,07 25.773.169,39 32.370.957,62 No Fim do Período 64.733.618,76 64.733.618,76 25.773.169,39 Variação Líquida das Disponibilidades 25.024.242,69 38.960.449,37 (6.597.788,23)