Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores

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1 Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Finalidade Orientar o usuário para que este obtenha o melhor aproveitamento possível na utilização do sistema, bem como esclarecer possíveis dúvidas que possam surgir no seu uso diário. Manual de Operações Versão 6.1 Documentação Externa - Confidencial Elaborado em: 10/07/2013 Publicado em 27/03/2017 Por: Gestão de Operações - Documentação

2 Sumário 1. Conceito Procedimentos Operacionais Envio das Informações ao BACEN Processo de Conciliação Adesão WebFTP Envio de Arquivo de Conciliação Veículos Formatação do layout do arquivo de conciliação Layout de envio do arquivo de conciliação Layout do Arquivo retorno da conciliação Tabela de Retorno da Conciliação Monitoramento de Operações Veículos UFIN Suporte Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 2

3 1. Conceito O Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores - SRGVA possibilita que os Participantes insiram para registro os dados: das garantias constituídas sobre veículos automotores em operações de crédito; da propriedade de veículos objeto de arrendamento mercantil; e das garantias constituídas sobre veículos automotores em contratos com cláusula de alienação fiduciária, compra e venda com reserva de domínio ou de penhor. O Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores é composto pelos seguintes módulos: Sistema Nacional de Gravame; Sistema de Contratos; InfoAuto Pagamentos e InfoAuto. Para tanto, os Participantes deverão acessar a Plataforma de Integração de Dados para inserção das informações acima mencionadas dos veículos automotores que serão distribuídas e armazenadas para o funcionamento de cada módulo. O Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores é autorizado pelo Banco Central a realizar o registro das informações que atendem a Resolução 4.088, Carta Circular 3.616, Carta Circular e Circular Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 3

4 2. Procedimentos Operacionais O Participante deve indicar na Plataforma de Integração de Dados todas as informações necessárias para a inserção dos dados no Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores. De acordo com a Resolução N 4.088, Carta Circular N 3.616, Carta Circular N e Circular do Banco Central, deverão ser incluídas no Sistema de Registro de Garantia sobre Veículos Automotores as informações sobre: Credor ou arrendador; Vendedor de veículo dado em garantia na Operação de Crédito ou objeto do Arrendamento Mercantil; Financiado ou Arrendatário; Veículo; Dados do contrato referente à Operação de Crédito ou objeto do Arrendamento Mercantil; e Outras informações que venham a ser exigidas pelo Banco Central, por outro órgão regulador ou pela própria Cetip para monitoramento do mercado. O campo vendedor do bem deverá ser preenchido com o nome do antigo proprietário do veículo ou com o CNPJ da concessionária que emitiu a nota fiscal do veículo vendido. Nos casos em que o Participante não preencher este campo, a Cetip fica autorizada pelo Participante a buscar esta informação nas bases públicas para envio ao Banco Central. Além do registro das garantias, é possível realizar no Sistema de Registro de Garantia sobre Veículos Automotores por meio da Plataforma de Integração de Dados e demais módulos, as seguintes transações: Inclusão de Restrição Financeira Cancelamento de Restrição Financeira Transferência de Propriedade de Restrição Financeira (Cessão de Direitos) Quitação/Baixa de Restrição Financeira Cancelamento da Transferência de Propriedade de Restrição Financeira (Cessão de Direitos) Alteração do Nome do Financiado da Restrição Financeira Cancelamento da alteração do Nome do Financiado da Restrição Financeira Alteração do Comentário da Restrição Financeira Inclusão dos Dados do Contrato Atualização do Número do Contrato do SCR Rastrear/consultar o Histórico do Veículo Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 4

5 Rastrear/consultar as Operações Realizadas por Data Rastrear/consultar as Histórico do Contrato Os procedimentos detalhados e as particularidades de como efetuar as transações estão disponíveis no Manual de Operações de cada Módulo. É de inteira e exclusiva responsabilidade do Participante a veracidade das informações registradas no Sistema de Registro de Garantia sobre Veículos Automotores. 3. Envio das Informações ao BACEN A Cetip gerará e encaminhará mensalmente para o Banco Central do Brasil as operações ativas registradas em seus módulos, de todos os Participantes, conforme solicitado pelo BACEN. Será considerada como data base as operações ativas registradas até o último dia do mês anterior ao envio das informações ao BACEN. Se houver atualizações, de acordo com as transações de cancelamento, transferência, baixa, cancelamento de transferência, alteração do nome do financiado, transferência de UF da restrição financeira, recebidas através da Plataforma de Integração de Dados, a base de dados que é enviada ao BACEN também será atualizada, para que possa conter sempre os registros considerados ATIVOS e atualizados. Desde o dia 01 de agosto de 2013 o envio é mensal, com base na posição das operações ativas no último dia de cada mês. Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 5

6 4. Processo de Conciliação Nos termos do artigo 12 da Circular do Banco Central, a Cetip deverá adotar procedimentos de conciliação mensal das informações registradas no Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores com aquelas cadastradas nas bases dos Participantes. Para o processo de conciliação, o Participante deve encaminhar até o 2º dia útil de cada mês à Cetip o arquivo com todas as operações ativas cadastradas em sua base. Consideram-se ativas as operações com os dados devidamente atualizados, excluindo-se as transações de baixa/quitação e cancelamento. O arquivo encaminhado pelos Participantes deve conter os seguintes dados para cada operação ativa, conforme layout definido no item 6 deste documento. Código do Participante fornecido pela Cetip Número do chassi do veículo automotor Número de inscrição no Cadastro Nacional da Pessoal Jurídica (CNPJ) ou no Cadastro Nacional de Pessoas Físicas (CPF) do financiado ou arrendatário Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 6

7 Os dados acima mencionados devem ter como data base o último dia do mês anterior ao do envio do arquivo, de modo que o arquivo contenha todas as operações ativas do mês de referência. No final do 2º dia útil de cada mês, a Cetip realizará a conciliação das informações encaminhadas pelos Participantes com as operações ativas registradas no Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores. Para a conciliação mensal, a Cetip considerará o mesmo mês de data base do arquivo encaminhado pelos Participantes e do documento enviado ao BACEN. No 3º dia útil, a Cetip disponibilizará aos Participantes o arquivo de retorno da conciliação identificando as operações consistentes e inconsistente, por meio do WebFTP, conforme item No período compreendido entre o 3º e o 6º dia útil, os Participantes deverão realizar os ajustes das operações identificadas como inconsistentes no arquivo de retorno disponibilizado pela Cetip. A correção a ser realizada pelo Participante deverá ser na sua base ou no SRGVA, de modo que as duas bases possuam as mesmas informações das operações ativas. Ajustes em decorrência do processo de conciliação no SRGVA observará o fluxo de cobrança e operacional dos módulos Sistema Nacional de Gravame, InfoAuto Pagamento e Sistema de Contratos, para inclusão, baixas e/ou cancelamentos. As informações de como o Participante deverá proceder em cada situação de inconsistência estão descritas no item 8 deste documento. Caso o Participante altere as inconsistências apenas em sua base, a Cetip tomará conhecimento quando do envio do arquivo de sua carteira ativa no próximo mês. A partir do 7º dia útil, a Cetip irá preparar o arquivo mensal, consolidando todos os registros ativos e ajustados para envio ao BACEN no 10º dia útil. Segue abaixo fluxo explicando o processo de conciliação mensal: Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 7

8 4.1. Adesão WebFTP As informações para Conciliação deverão ser enviadas pelo Participante através de um sistema disponibilizado pela Cetip para o envio e recebimento de arquivos ( sistema WebFTP ). O envio do arquivo de conciliação será detalhado no item Envio de Arquivo de Conciliação Veículos deste Manual. A solicitação de acesso do Participante ao WebFTP será realizada diretamente para a área de Cadastro da Cetip que através das informações prestadas no , fará o cadastramento do(s) referido(s) Usuário(s). Para solicitar acesso ao sistema WebFTP, é necessário informar os dados abaixo para o cadastro@cetip.com.br e ser providenciado o cadastro: Nome: CPF: Data de Nascimento: Cargo: Departamento: Telefone: CNPJ: Código: Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 8

9 Envio de Arquivo de Conciliação Veículos Para acessar o sistema WebFTP, direcione seu navegador para e preencha com os dados de código, subcódigo, login e senha: Após realizar acesso, será exibido ao Usuário a página inicial do sistema WebFTP. Nesta tela a Cetip disponibiliza aos Participantes os retornos dos arquivos de Conciliação. Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 9

10 A tabela abaixo descreve quais são as funcionalidades do sistema WebFTP: Item Informação Descrição Principal Exibe as últimas transações de retorno ao Usuário Enviar Arquivos Consultar Permite ao Usuário enviar arquivos para processamento na Cetip Permite ao Usuário consultar os arquivos já submetidos no WebFTP e realizar consultas de relatórios Para enviar o arquivo contendo as operações ativas em layout pré-definido descrito abaixo no item 6, acesse a aba Enviar Arquivos e clique sobre o botão Anexar Arquivos. Localize o arquivo compactado no formato.zip a ser enviado para a Cetip e em seguida selecione a funcionalidade 165 SRGVA Conciliação Veículos. Após isso, clique em Enviar. Obs.: O arquivo deve ser enviado até 50MB compactado em formato.zip, seguindo o layout descrito no item 6 deste Manual. A funcionalidade SRGVA Conciliação Veículos não aceita arquivos não compactados em.zip. Caso tenha alguma dificuldade no envio do arquivo, deverá ser contatado o suporte da Cetip, conforme descrito no item 10. O arquivo enviado pelo Participante deve ser em.txt compactado.zip e não deve ter senha. Caso contrário a Cetip não conseguirá realizar a recepção do arquivo e consequentemente a Conciliação. Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 10

11 A tabela abaixo, descreve todas as funcionalidades da tela anterior: Item Informação Descrição Anexar arquivos Transação Botão que permite ao Usuário selecionar o arquivo a ser anexado Número da funcionalidade na qual o arquivo deve ser processado. Selecione a opção 165 SRGVA Conciliação Veículos Após o upload do arquivo no sistema WebFTP, a Cetip processará as informações e comunicará, via sistema WebFTP, que o arquivo está sendo processado pela Cetip. O arquivo de retorno será apresentado com a confirmação em tela de arquivo processado. Para os arquivos sem erro a Cetip disponibilizará o retorno da conciliação no 3º dia útil conforme item 4 deste Manual. Caso o arquivo contenha algum erro no seu layout, o retorno ao Participante será no mesmo dia, identificando a respectiva inconsistência. Nesta situação, será permitido que o Participante envie novo arquivo corrigido no mesmo dia, seguindo a regra de até o 2º dia útil. Após o upload do arquivo com as informações para conciliação, é possível consultá-lo na aba Consultar do WebFTP, e verificar o respectivo status. A tabela abaixo, descreve todas as funcionalidades exibidas acima: Item Informação Descrição Permite ao Usuário consultar arquivos através de determinadas opções de pesquisa: Arquivos N de Transmissão; Nome do Arquivo; Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 11

12 Item Informação Descrição Arquivos Antigos Relatórios Serviço; Período Inicial e Período Fim; Situação; Permite ao Usuário consultar arquivos através de determinadas opções de pesquisa: Nome do Arquivo; ou Período Inicial e Período Fim Permite ao Usuário consultar relatórios através de determinadas opções de pesquisa: Número de Transmissão Nome do Arquivo Serviço Período Inicial e Período Fim Situação Periodicidade 5. Formatação do layout do arquivo de conciliação Os dados a serem preenchidos no arquivo do Participante cujo layout está descrito no item 6 deste Manual podem ser: Numérico Alfanumérico Alfa Segue abaixo a formatação de como o arquivo deve ser preenchido pelo Participante: Tipo de dado Sigla Exemplo Observação Numérico (exemplo para um campo No caso do campo número não ter as 10 (Formado somente por números) N definido como numérico com o tamanho de 10 posições). posições, alinhar à direita e colocar zeros à esquerda. Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 12

13 Alfanumérico A1234B (exemplo para um campo No caso de o campo alfanumérico não ter 10 (Formado por letras e números) AN definido como alfanumérico com o tamanho de 10 posições). posições, alinhar à esquerda e colocar espaços à direita. Alfa A Financeira BR (exemplo para um campo definido como alfa com o tamanho de 15 No caso de o campo alfa não ter 15 posições, alinhar à esquerda e colocar (Formado somente por letras) posições). espaços à direita. Observação importante: Os dados informados não podem conter caracteres minúsculos e especiais ( Ç, Ã, º, etc.) São exceções de caracteres especiais: / &. - + () _ barra e comercial ponto hífen sinal de mais parêntesis underline 6. Layout de envio do arquivo de conciliação O Participante deverá seguir o layout a seguir para envio do arquivo de todas as operações ativas para a Cetip realizar a conciliação. A funcionalidade de upload do arquivo estará disponível aos Participantes até às 20h do 2º dia útil de cada mês. Formato do arquivo a ser enviado O arquivo a ser enviado, conforme ilustrado abaixo, deverá conter OBRIGATORIAMENTE três tipos de registros com tamanho fixo, a saber: Registro header - para identificar o upload inicial do arquivo. Registro detalhe dados necessários à conciliação das operações ativas. Registro trailler - para identificar o upload final do arquivo. Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 13

14 REGISTRO HEADER CAMPO POSIÇÃO INICIAL POSIÇÃO FINAL FORMATO TAMANH O OBRIGATÓR IO CONTEÚDO Código do Participante N 015 Sim Código de acesso ao SRGVA Tipo de Registro A 001 Sim Valor = H Ano Referência N 004 Sim Ano de referência do movimento Mês Referência N 002 Sim Mês de referência do movimento Data de Geração do Arquivo N 008 Sim Data de extração das informações formato AAAAMMDD Espaço Livre A 169 Sim Valor = brancos Marca Final do Registro A 001 Sim Valor = * Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 14

15 REGISTRO DETALHE Código do Participante N 015 Sim Código de acesso ao SRGVA Tipo de Registro A 001 Sim Valor = D Chassi do Veículo AN 021 Sim CPF/CNPJ do Financiado N 014 Sim Espaço Livre A 148 Sim Valor = Brancos Marca Final do Registro A 001 Sim Valor = * REGISTRO TRAILLER Código do Participante N 015 Sim Código de acesso ao SRGVA Tipo de Registro A 001 Sim Valor = T Quantidade Total de Registros Detalhes Quantidade Total de Registros N 010 Sim N 010 Sim Quantidade de registros de detalhe no arquivo Quantidade total de registro no arquivo (header + detalhe + trailer) Espaço Livre A 163 Sim Valor = Brancos Marca Final do Registro A 001 Sim Valor = * 7. Layout do Arquivo retorno da conciliação O layout de retorno é o arquivo com o retorno da conciliação realizada pela Cetip, informando através de códigos as inconsistências e/ou consistências, bem como a validação do arquivo enviado pelo Participante. O arquivo será disponibilizado pela Cetip ao Participante no 3º dia útil, por meio do sistema WebFTP. Segue abaixo o layout do arquivo de retorno do processo de conciliação que a Cetip disponibilizará aos Participantes: Formato do arquivo a ser recebido O arquivo a ser enviado, conforme ilustrado abaixo, deverá conter OBRIGATORIAMENTE três tipos de registros com tamanho fixo, a saber: Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 15

16 Registro header - para identificar o download inicial do arquivo. Registro detalhe - dados necessários para conciliação das operações ativas. Registro trailler - para identificar o download final do arquivo. REGISTRO HEADER CAMPO POSIÇÃO INICIAL POSIÇÃO FINAL FORMATO TAMANHO OBRIGATÓRIO CONTEÚDO Código do Participante Tipo de Registro Ano Referência Mês Referência N 015 Sim Código de acesso ao SRGVA A 001 Sim Valor = H N 004 Sim Ano de referência do movimento N 002 Sim Mês de referência do movimento Data de Geração do Arquivo N 008 Sim Data de extração das informações formato AAAAMMDD Espaço Livre A 166 Sim Valor = brancos Código de Retorno A 003 Sim Código de retorno da conciliação Marca Final do Registro A 001 Sim Valor = * Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 16

17 REGISTRO DETALHE Código do Participante Tipo de Registro Chassi do Veículo CPF/CNPJ do Financiado Espaço Livre Código de Retorno N 015 Sim Código de acesso ao SRGVA A 001 Sim Valor = D AN 021 Sim N 014 Sim A 145 Sim Valor = brancos N 003 Sim Código de retorno da conciliação Marca Final do Registro A 001 Sim Valor = * REGISTRO TRAILLER Código do Participante Tipo de Registro N 015 Sim Código de acesso ao SRGVA A 001 Sim Valor = T Quantidade Total de Registros Detalhes Quantidade Total de Registros N 010 Sim N 010 Sim Quantidade de registros de detalhe no arquivo Quantidade total de registro no arquivo (header + detalhe + trailer) Espaço Livre Código de Retorno A 160 Sim Valor = Brancos N 003 Sim Código de retorno da conciliação Marca Final do Registro A 001 Sim Valor = * Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 17

18 8. Tabela de Retorno da Conciliação Seguem abaixo os códigos de retorno do processo de conciliação realizado pela Cetip: Código Descrição do retorno Ação 1 REGISTRO CONCILIADO COM SUCESSO Conciliação realizada com sucesso CODIGO DO PARTICIPANTE NAO 2 NUMERICO CODIGO DO PARTICIPANTE NAO 3 INFORMADO CODIGO DO PARTICIPANTE IGUAL A 4 ZEROS 5 TIPO DE REGISTRO INVALIDO 6 EXISTE MAIS DE 1 HEADER NO ARQUIVO PRIMEIRO REGISTRO DIFERENTE DE 7 HEADER Necessário corrigir o código do Participante para um valor numérico Necessário informar o código do Participante para que a Conciliação seja realizada Necessário informar o código do Participante válido Informar "H" para o Header (cabeçalho), "D" para detalhe (Registros das operações) e/ou "T" para Trailler (rodapé) Necessário deixar o arquivo com apenas um Header (Cabeçalho) Necessário que o primeiro registro (linha) seja o Header (Cabeçalho) 8 ANO DE REFERENCIA NAO INFORMADO Necessário informar o ano de referência no Header (Cabeçalho) 9 ANO DE REFERENCIA NAO NUMERICO 10 ANO DE REFERENCIA MAIOR QUE ATUAL 11 MES DE REFERENCIA NAO INFORMADO 12 MES DE REFERENCIA NAO NUMERICO 13 MES DE REFERENCIA INVALIDO 14 ANO/MES REFERENCIA DIFERE DO MES ATUAL DATA DE GERACAO NAO INFORMADA Necessário corrigir o ano referência do Header (Cabeçalho) para um valor numérico Necessário corrigir o ano referência do Header (Cabeçalho) para um ano válido Necessário informar o mês de referência no Header (Cabeçalho) Necessário corrigir o mês referência do Header (Cabeçalho) para um valor numérico Necessário corrigir o mês referência do Header (Cabeçalho) para um mês válido Necessário corrigir o ano/mês referência do Header (Cabeçalho) para um ano/mês válido Necessário informar a data de geração do arquivo no Header (Cabeçalho) Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 18

19 16 DATA DE GERACAO NAO NUMERICA Necessário informar um valor numérico para a data de geração do arquivo no Header (Cabeçalho) 17 DATA DE GERACAO INVALIDA Necessário informar a data de geração do arquivo válida no Header (Cabeçalho) 18 DATA DE GERACAO MAIOR QUE DATA Necessário informar a data de geração do arquivo anterior a ATUAL atual no Header (Cabeçalho) 19 CHASSI NAO INFORMADO Necessário informar o chassi no Detalhe (Registro das Operações) 20 CHASSI INVALIDO Necessário informar um chassi válido no Detalhe (Registro das Operações) 21 CPF/CNPJ DO FINANCIADO NAO Necessário informar o CPF/CNPJ do financiado no Detalhe INFORMADO (Registro das Operações) 22 CPF/CNPJ DO FINANCIADO NAO Necessário informar um valor numérico para o CPF/CNPJ do NUMERICO financiado no Detalhe (Registro das Operações) 23 CPF/CNPJ DO FINANCIADO INVALIDO Necessário informar um valor de CPF/CNPJ do financiado válido no Detalhe (Registro das Operações) 24 ARQUIVO SEM HEADER Necessário incluir o Header (Cabeçalho) no arquivo. 25 ARQUIVO DE TRAILLER Necessário incluir o Trailler (Rodapé) no arquivo. 26 EXISTE MAIS DE 1 TRAILLER NO ARQUIVO Necessário deixar o arquivo com apenas um Trailler (Rodapé) 27 ARQUIVO SEM REGISTROS DE DETALHE Necessário informar Detalhes (Registros de operações) 28 QTD TOTAL DE DETALHES NAO Necessário informar a quantidade de operações (linhas) no INFORMADA Trailler (Rodapé) 29 QTD TOTAL DE DETALHES NAO NUMERICA Necessário informar a quantidade total de Detalhe (Registro das Operações) no Trailler (Rodapé) com um valor numérico QTD TOTAL DE DETALHES INFORMADO IGUAL A ZERO QTD TOTAL DE DETALHES DIFERENTE DO ARQUIVO QTD TOTAL DE REGISTROS NAO INFORMADA QTD TOTAL DE REGISTROS NAO NUMERICA QTD TOTAL DE REGISTROS INFORMADA IGUAL A ZERO Necessário informar a quantidade total de Detalhe (Registro das Operações) no Trailler (Rodapé) com um valor diferente de zero Necessário informar a quantidade total correta de Detalhe (Registro das Operações) no Trailler (Rodapé) Necessário informar a quantidade total de registro no Trailler (Rodapé) Necessário informar a quantidade total de registros no Trailler (Rodapé) com um valor numérico Necessário informar a quantidade total de registros no Trailler (Rodapé) diferente de zero Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 19

20 QTD TOTAL DE REGISTROS DIFERENTE DA SOMA DE HEADER + DETALHE + TRAILLER ULTIMO REGISTRO DIFERENTE DE TRAILLER IDENTIFICADOR DE FIM DE REGISTRO INVALIDO CODIGO DO PARTICIPANTE DIFERENTE DO HEADER PARTICIPANTE NAO PERTENCE AO GRUPO ECONOMICO DO ARQUIVO PROCESSADO ARQUIVO ENVIADO FORA DO PRAZO DE CONCILIACAO Restrição financeira incluída pelo DETRAN. Não há necessidade de conciliação Registro ok na pré validação, mas não processado porque arquivo contém erro e foi devolvido sem ser conciliado REGISTRO NAO CONSTA NA BASE DO PARTICIPANTE REGISTRO NAO CONSTA ATIVO NA BASE DO SNG REGISTRO PERTENCE A OUTRO FINANCIADO REGISTRO PERTENCE A OUTRO AGENTE FINANCEIRO Necessário informar a quantidade total correta de registros no Trailler (Rodapé) Necessário informar o Trailler (Rodapé) Necessário informar o identificador de fim de registro com asterisco (*) Necessário informar o código do Participante igual para todos os itens Necessário verificar se o código de usuário do Participante pertence ao grupo econômico do código utilizado para envio do arquivo. Arquivo foi enviado fora do prazo estipulado pela Cetip, enviar na próxima conciliação disponível Registro foi incluído pelo Detran e não é obrigatório para a conciliação Possui erro no Header (Cabeçalho) ou no Trailler (Rodapé). Verificar se ambos possuem ou foram realizados corretamente Registro consta no SRGVA, mas não consta na base do Participante, verificar internamente se houve alteração da garantia (restrição financeira) sem atualização no SRGVA ou se faltou incluir a garantia no arquivo de operações ativas do Participante. Registro consta na base do Participante, mas não consta no SRGVA. Verificar internamente se o registro está ativo e, em caso positivo, atualizar o SRGVA. CPF/CNPJ do financiado informado diferente do cadastrado no SRGVA. Verificar no arquivo enviado e nos controles internos se os dados de CPF/CNPJ estão corretos Registro informado pertence a outro Participante no SRGVA. Verificar se as informações estão corretas. Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 20

21 9. Monitoramento de Operações Veículos UFIN A Superintendência de Operações da Unidade de Financiamentos é responsável pela aplicação contínua das regras estabelecidas no Regulamento, nas Normas da Unidade de Financiamentos da Cetip e na regulamentação editada pelo Banco Central e CMN. A Superintendência de Operações da Unidade de Financiamentos realiza o monitoramento de todas as operações registradas no Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores, por meio de sistemas e/ou rotinas de monitoramento embasados por metodologia própria, além do acompanhamento e revisão de parâmetros representativos das operações enquadradas como de acordo com o padrão de mercado. Neste contexto, a Cetip monitora as informações registradas pelos Participantes no Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores para verificar se as operações estão em conformidade com os padrões de mercado, nos termos da regulamentação do Banco Central e CMN. O monitoramento das operações deverá: Acompanhar continuamente as operações registradas no Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores, verificando o seu enquadramento nos termos e condições estabelecidos no Regulamento, nas Normas da Unidade de Financiamento da Cetip e, quando aplicável, na legislação e regulamentação vigente; Assegurar que todas as operações registradas tenham seus elementos comparados com os parâmetros de mercado definidos pela Cetip; Identificar as operações que apresentem critérios e parâmetros fora do padrão de mercado; Analisar as operações que apresentem critérios e parâmetros fora do padrão de mercado definidos pela Cetip, classificando-as como fora ou de acordo com o padrão de mercado; Solicitar manifestação dos Participantes para prestar esclarecimentos adicionais acerca das operações classificadas como fora do padrão de mercado. Analisar os esclarecimentos apresentados pelos Participantes e formalizar a sua concordância ou discordância com a manifestação fornecida pelo Participante; Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 21

22 Reportar ao BACEN as operações que continuam identificadas como fora do padrão de mercado, juntamente com os esclarecimentos prestados pelos Participantes. O Participante deve prestar os esclarecimentos mencionados acima no prazo de 3 (três) dias úteis, contados da comunicação realizada pela Cetip. A Superintendência de Operações da Unidade de Financiamentos, desde que previamente solicitado pelo Participante em até 1 (um) dia útil antes do término do prazo, poderá prorrogar a data da prestação de esclarecimentos do Participante uma única vez e no limite de até 2 (dois) dias úteis. Caso o Participante não preste os esclarecimentos no prazo acima, a Cetip tem a prerrogativa de aplicar penalidades, nos termos e condições do Regulamento e do Manual de Procedimentos de Fiscalização e Sancionatório da Unidade de Financiamentos da Cetip. 10. Suporte A Cetip fornecerá, sem ônus, suporte, quando necessário, para a resolução de eventuais dúvidas ou problemas relacionados ao envio de arquivos através o CSA Central de Serviços de Atendimento pelos telefones (11) , (11) ou , de segunda a sexta-feira, das 8h às 18h, exceto feriados nacionais, estaduais ou do Município de Barueri ou pelo monitoramentodeoperacoes.ufin@cetip.com.br. Não estão inseridas no suporte a resolução de problemas de inoperância causados por culpa exclusiva do Participante, mau uso das funcionalidades, troca de equipamentos e ausência da configuração técnica mínima para o completo funcionamento do Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores. Histórico de Versionamento Versão Descrição Item Versão 6.0 Publicação inicial a clientes Não aplicável Versão 6.1 Inclusão dos retornos 24 e 25 Página 19 Cetip Sistema de Registro de Garantias sobre Veículos Automotores Documentação Externa Confidencial 22