ANTI LAVAGEM DE DINHEIRO

Transcrição

1 ANTI LAVAGEM DE DINHEIRO

2 Financial Markets Limited Esta política representa os padrões básicos de Combate à Lavagem de Dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (a seguir colectivamente referidos como AML) procedimentos de Financial Markets Limited, St. Vincent. Financial Markets Limited elaborou a sua política de AML em conformidade com as leis federais no que diz respeito ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Esta política é eficaz e cópias desta Política será distribuído a todos e todos os funcionários relevantes devem estar totalmente familiarizado com e fazer uso do material contido nesta Política. Branqueamento de capitais e financiamento-terrorist Definições e Procedimentos Lavagem de dinheiro A lavagem de dinheiro é um termo genérico usado para descrever qualquer processo que esconde a origem ou derivação de produtos do crime, para que o produto parece ser derivado de uma fonte legítima. A lavagem de dinheiro é por vezes erroneamente considerada como uma actividade que está associado apenas com o crime organizado eo tráfico de drogas. Não é. Ela ocorre sempre que qualquer pessoa lida com benefício direto ou indireto de outra pessoa de crime. O termo "lavagem de dinheiro" é na verdade um equívoco. Muitas vezes não é o dinheiro que está a ser lavado, mas outras formas de propriedade que representam directa ou indirectamente beneficiar de crime. Qualquer forma de bem corpóreo ou incorpóreo é capaz de representar o benefício de outra pessoa de crime. O principal objetivo do lavador de dinheiro é transformar o dinheiro "sujo" em dinheiro aparentemente limpo ou outros activos de forma a deixar o mínimo vestígio quanto possível da transformação. Tradicionalmente, a lavagem de dinheiro tem sido descrito como um processo que ocorre em três fases sucessivas: Localização Esta é a primeira fase em que os fundos ilícitos são separadas da sua fonte ilegal. Colocação envolve a injeção inicial de fundos ilegais no sistema financeiro ou contábil de dinheiro através das fronteiras. Estratificação Depois de injetar com sucesso os fundos ilícitos no sistema financeiro, lavagem de los requer a criação de múltiplas camadas de transações que separam ainda mais os fundos da sua origem ilegal. O objetivo desta etapa é torná-lo mais difícil de rastrear esses fundos para a fonte ilegal. Integração Esta é a fase final de uma operação completa de lavagem de dinheiro. Trata-se de reintroduzir os fundos ilegais na economia legítima. Os recursos agora aparecem como resultado limpo. O propósito da integração dos fundos é permitir que o criminoso a utilizar os fundos, sem levantar suspeitas que poderiam desencadear a investigação e perseguição. Na realidade, os três estágios muitas vezes se sobrepõem e o benefício de muitos crimes, incluindo a maioria dos crimes financeiros não precisam ser "colocado" no sistema financeiro. Licenciados em St. Vincent são mais susceptíveis de serem expostos nas camadas e integração etapas do processo de lavagem de dinheiro. A lavagem de dinheiro é um crime que é mais frequentemente associada com serviços bancários e de transferência de fundos.

3 Enquanto os bancos são frequentemente uma parte essencial de esquemas de lavagem de sucesso, os serviços financeiros e afins que os licenciados oferta também são vulneráveis a abusos por lavadores de dinheiro. Financiamento do terrorismo Financiamento do terrorismo é o ato de dar apoio financeiro a atos de terror, terroristas ou organizações terroristas que lhes permitam realizar atos terroristas. Ao contrário de outras organizações criminosas, o principal objectivo dos grupos terroristas é nãofinanceira. No entanto, como com todas as organizações, os grupos terroristas exigem fundos, a fim de realizar suas atividades principais. Este simples facto - a necessidade de fundos - é fundamental no combate ao terrorismo. Siga o dinheiro. Siga a trilha financeira. Este é o objetivo central de todas as medidas que visam identificar, rastrear e coibir o financiamento do terrorismo. Há semelhanças e diferenças entre o branqueamento de capitais eo financiamento do terrorismo. As diferenças incluem: Financiamento do terrorismo é uma atividade que suporta atos ilegais futuros, enquanto que a lavagem de dinheiro geralmente ocorre após a prática de atos ilegais; Propriedades legitimamente derivados é frequentemente utilizado para apoiar o terrorismo, enquanto que a origem do dinheiro lavado é ilegítimo. Semelhanças incluem: Os grupos terroristas são muitas vezes envolvidos em outras formas de actividade criminosa que pode, por sua vez, fundo de suas atividades; Tanto a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo exigem o apoio do sector financeiro. A chave para a prevenção de ambos lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo é a adopção de medidas adequadas de CDD por todos os Licenciados, tanto no início de cada relacionamento e de forma contínua depois. Clientes Os procedimentos de vigilância a adoptar. Identificar e verificar a identidade dos requerentes de negócios. Isto deve ser feito por meio da identificação e verificação da identidade dos requerentes de negócios se eles são diretores, acionistas, Beneficial Owners, Settlers ou Contribuintes do capital, os beneficiários, Protetores, Enforcers, curadores, o mandato do Banco e Poder dos titulares advogado, etc por verificar: No caso de pessoas singulares: Nome Completo: Morada de residência permanente: Data de nascimento:

4 Local de nascimento: Nacionalidade: Documentação de identidade primária de identidade devem ser obtidas e mantidas a estes clientes. Eles devem ostentar a fotografia do principal. documentação identidade primária aceitáveis são os seguintes: 1. Passaportes válidos atuais; 2. Cartões de identidade nacional. 3. Cartas de condução válidas atuais. Além desta documentação identidade primária, também devemos obter a verificação adicional de identidade informações documentação de identidade secundário. A documentação a seguir é aceitável: 4. Uma conta recente (que é menos de 3 meses de idade); 5. A recente declaração bancária ou cartão de crédito (como endereços de caixas, tais PO não são aceitáveis como endereços residenciais permanentes de clientes Alguns países têm endereços P.O Box como no Médio Oriente e África.) (Que é menos de 3 meses de idade); 6. Um extrato bancário recente (que é menos de 3 meses de idade). 7. Um passaporte nacional (página com o endereço de registro) O mesmo documento não pode ser utilizado para a verificação de tanto a identidade e o endereço da residência do cliente. No caso, se o cliente não é um indivíduo, mas é uma pessoa colectiva ou acordo: (I) Sendo uma empresa privada (A) Obter um original ou cópia devidamente autenticada do certificado de constituição ou de registo; (B) Verifique com o registro das empresas relevantes que a empresa tem existência válida; (C) Obter detalhes da sede e local de negócios; (D) Verificar a identidade dos diretores da empresa como acima; (E) Verifique se qualquer pessoa que pretende agir em nome da empresa está habilitada para o efeito, e identificar essa pessoa; (ii) Ser Confiável (A) Obter uma cópia de um contrato fiduciário ou extractos pertinentes do mesmo; (B) Quando a confiança é registrado - verificar com o registo em causa para garantir que ele existe; (C) Obter detalhes da sede e local de trabalho do administrador;

5 (D) Verificar a identidade dos diretores do administrador de acordo com (1) e ou (2) acima. (iii) Ser Parceiros (A) Obtenha uma cópia da escritura de parceria; (B) Obter uma cópia do último relatório e contas; (C) A verificação da natureza do negócio da parceria para garantir que é legítimo; acima; (D) Verificar a identidade dos parceiros significativos (20% de juros), como (E) Verificando que qualquer pessoa que se propõe a agir em nome da Parceria é tão autorizado, e identificar essa pessoa. As medidas de vigilância adicionais para instituições financeiras Empresa deve comprometer-se a seguir as medidas adicionais de diligência ao estabelecer e manter relações de correspondência: - A obtenção de informações suficientes sobre a instituição sua correspondente para evitar relações com "shell-bancos"; - Determinar a partir de fontes acessíveis ao público de informações a reputação de uma instituição respondente, quer este tenha sido sujeito a um branqueamento ou de financiamento do terrorismo investigação ou outra ação reguladora; - Avaliar a lavagem de instituições correspondentes anti-dinheiro e controles de financiamento do terrorismo em uma base periódica; Empresa é obrigada a cumprir com os regulamentos anti-lavagem de dinheiro e leis internacionais. Como empresa está lidando com corretoras financeiras estrangeiras devemos monitorar todas as transações financeiras com maior vigilância e deve relatar atividades suspeitas às autoridades em causa. Metas e objetivos O principal objetivo da política é estabelecer as normas essenciais destinadas a evitar a Grupo de ser usado para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Outros objectivos prosseguidos por esta política são os seguintes: Promover uma política "Conheça seu Cliente", como um princípio fundamental para a ética e as práticas empresariais; Introduzir um ambiente controlado, onde nenhum negócio com um cliente é transaccionado até obter todas as informações essenciais relativas ao Cliente; Realizar auto-avaliações de conformidade com a política e os procedimentos de AML. A adesão a esta política é absolutamente fundamental para assegurar a cumprir integralmente a legislação de lavagem de antimónio aplicável.

6 A empresa não tem qualquer relação com quaisquer bancos de fachada. A empresa está empenhada em analisar suas estratégias de combate à lavagem de dinheiro, metas e objetivos em uma base contínua e manutenção de uma Política AML eficaz. Empresa é obrigada a seguir as recomendações dadas pelo Grupo de Acção Financeira GAFI. Vigilância e comunicação de operações suspeitas / atividade Todo o pessoal deve ser diligente no acompanhamento para qualquer transações / atividade incomum e potencialmente suspeitos baseando-se nos critérios relevantes aplicáveis na jurisdição de São Vicente e Granadinas. A comunicação de operações suspeitas / atividade deve cumprir as leis / regulamentos internacionais Manutenção de registros Devem ser mantidos registros de todos os documentos obtidos para efeitos de identificação e todos os dados de transação, bem como outras informações relacionadas com questões de lavagem de dinheiro, de acordo com o antimônio aplicável leis de lavagem / regulamentos do país; Todos os registros devem ser mantidos por pelo menos 6 anos; Treinamento Formação sobre lavagem de dinheiro será fornecido aos novos funcionários que trabalham diretamente com os clientes e os funcionários que trabalham em outras áreas que possam ser expostas ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo ameaças que inclui; Identificação e comunicação de operações que devem ser comunicadas às autoridades governamentais, exemplos de diferentes formas de lavagem de dinheiro e políticas internas para evitar a lavagem de dinheiro. ano. treinamentos de acompanhamento deve ocorrer pelo menos uma vez por Nosso compromisso Estamos empenhados em cumprir integralmente todas as leis e regulamentos aplicáveis em matéria de combate à lavagem de dinheiro e qualquer atividade que facilita o financiamento do terrorismo ou outros empreendimentos criminosos. Somos responsáveis por descobrir ou relatar qualquer atividade que possa constituir, indicar ou levantar suspeitas de lavagem de dinheiro. Para este fim, nós fornecemos educação e formação para todas as pessoas de continuar. Financial Markets Limited é necessário para cumprir com todas as sanções comerciais e econômicas impostas pela OFAC contra países estrangeiros direcionados e cooperar plenamente com as agências governamentais, organizações de autoregulação e agentes da lei. Como exigido pela Lei, Financial Markets Limited podem fornecer informações sobre antigos, atuais ou potenciais clientes para tais organismos.