Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1

Tamanho: px
Começar a partir da página:

Download "Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1"

Transcrição

1 São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1

2 Sumário 1. Introdução Conceitos Objetivos Área de aplicação Responsabilidades Confidencialidade Comunicação Cadastro de clientes Disseminação da política Revisão e atualização Arquivamento, controle e conservação de documentação cadastral... 4

3 1. Introdução 1.1. A Lei 9.613/1998, que criou o Conselho de Atividades Financeiras - COAF, e suas alterações contidas na Lei /2012 dispõem sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas aos crimes de lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Por definição da Lei, as pessoas físicas e jurídicas que prestem serviços de auditoria, mesmo que eventualmente, se submetem às condições para cumprimento destes procedimentos. A Lei também define sanções para as pessoas físicas e jurídicas, que venham a praticar estes atos ilícitos, ou, que, tendo conhecimento da prática, não comuniquem às autoridades competentes Por ser a Cnac uma entidade de auditoria cooperativa, que pertence ao Sistema Nacional de Crédito Cooperativo - SNCC, constituída no Brasil a partir do modelo estabelecido pelo parágrafo 1º do artigo 27 da Resolução CMN nº 3.859/10 com finalidade exclusiva para prestação de serviços de auditoria das demonstrações contábeis às cooperativas singulares e por não se submeter a órgão próprio regulador, o atendimento aos requisitos da Lei se dá pelas disposições previstas na Resolução 24, de 16 de janeiro de 2013, emitida pelo COAF. 2. Conceitos 2.1. Lavagem de Dinheiro (LD) é o processo pelo qual o criminoso transforma recursos ganhos em atividades ilegais em ativos com uma origem aparentemente legal. Essa prática geralmente envolve múltiplas transações, usadas para ocultar a origem dos ativos financeiros e permitir que eles sejam utilizados sem comprometer os criminosos. A dissimulação é, portanto, a base para toda operação de lavagem, que envolva dinheiro proveniente de atos ilícitos (FT) pode ser definido como a reunião de fundos ou de capital para a realização de atividades terroristas. Esses fundos podem ter origem legal - como doações, ganho de atividades econômicas lícitas diversas - ou ilegal - como as procedentes de atividades criminais (crime organizado, fraudes, contrabando, extorsões, sequestros, dentre outros). 3. Objetivos 3.1. Esta política tem por objetivo estabelecer as diretrizes da Cnac, que visem dotar a entidade de procedimentos eficazes, que possam mitigar o risco de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo nas operações realizadas com seus clientes de auditoria e terceiros, assim como evitar as penalidades previstas na Lei / Área de aplicação 4.1. A Cnac tem como atividade restrita a realização de serviços de auditoria das demonstrações contábeis em cooperativas singulares de crédito. Para realização destes trabalhos, são firmados convênio de auditoria com as centrais de cooperativas de crédito. No contexto da Resolução COAF nº 24/2013, estas centrais são qualificadas como clientes e as cooperativas singulares representam os beneficiários finais Os seguintes eventos são eleitos para monitoramento contínuo e aplicação dos procedimentos e controles: As operações de compra e vendas de bens móveis e imóveis vinculados ao ativo da Cnac. 1

4 Os procedimentos definidos para aceitação e operacionalização dos convênios de auditoria. Todas as operações que se enquadrem nas características citadas no item 7 desta política. 5. Responsabilidades 5.1. A definição das diretrizes e a aprovação desta política são alçadas do diretor da Cnac Todos os empregados, do nível estratégico ao operacional, são responsáveis pelo estabelecimento de um ambiente permanente de controle, no qual seja possível monitorar as operações e propostas de clientes, pessoas físicas e jurídicas, com vistas a identificar ações ilícitas relacionadas aos crimes de lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo Os gerentes responsáveis pelos escritórios e o gerente da área administrativa e financeira devem enviar tempestivamente para a Sede da Cnac, por , as informações sobre propostas e operações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo Estas informações sobre propostas e operações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, identificadas nas transações da Cnac com seus clientes ou com terceiros, são centralizadas na gerência especialista em normas contábeis e de auditoria, que é a área responsável pela análise e monitoramento das operações e pelo envio das informações ao COAF No caso de ausência de informações durante o exercício, os gerentes responsáveis pelos escritórios e o gerente da área administrativa e financeira são responsáveis pelo preenchimento de declaração interna, anualmente, que suportem o envio, até 31 de janeiro do exercício subsequente, da declaração de não ocorrências ao COAF. 6. Confidencialidade 6.1. Tendo em vista o acesso a informações de caráter estritamente confidencial, relacionadas às transações e negócios realizados pela Cnac com seus clientes ou com terceiros, fica condicionado aos colaboradores a assinatura do Termo de Confidencialidade. 7. Comunicação 7.1. As operações realizadas pela Cnac com seus clientes e com terceiros eleitas para monitoramento e comunicação são restritas, em função da Cnac ter como atividade a auditoria das demonstrações contábeis de cooperativas de crédito domiciliadas no Brasil. Estas instituições são autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil - Bacen e se submetem a regras específicas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo editadas pelo Conselho Monetário Nacional - CMN Sem qualquer análise, são eleitas para comunicação às autoridades competentes, as operações e as propostas, mesmo se não realizadas, relacionadas ao pagamento ou recebimento por meio de cheque ao portador ou em espécie, de valor igual ou superior a R$ ,00, inclusive referentes à compra ou venda de móveis ou imóveis que integram o ativo da Cnac Após análises, são eleitas para comunicação às autoridades competentes, as operações e as propostas para prestação de serviços, pagamentos ou recebimentos que apresentem as seguintes características: 2

5 Operações que possam configurar atividades ou negócios não usuais dos clientes. Operações cuja origem ou fundamentação econômica ou legal não sejam claramente aferíveis. Operações incompatíveis com o patrimônio ou com a capacidade econômico-financeira do cliente. Operações com cliente cujo beneficiário final não é possível identificar. Operações envolvendo pessoa jurídica domiciliada em jurisdições consideradas pelo Grupo de Ação contra a Lavagem de Dinheiro e o (GAFI) de alto risco ou com deficiências estratégicas de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo ou países ou dependências considerados pela Secretaria da Receita Federal do Brasil (RFB) de tributação favorecida e/ou regime fiscal privilegiado. Operações envolvendo pessoa jurídica cujos beneficiários finais, sócios, acionistas, procuradores ou representantes legais mantenham domicílio em jurisdições consideradas pelo GAFI de alto risco ou com deficiências estratégicas de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Resistência, por parte do cliente ou demais envolvidos, ao fornecimento de informações ou prestação de informação falsa ou de difícil ou onerosa verificação, para a formalização do cadastro ou o registro da operação. Operações injustificadamente complexas ou com custos mais elevados que visem a dificultar o rastreamento dos recursos ou a identificação do seu real objetivo. Operações aparentemente fictícias ou com indícios de superfaturamento ou subfaturamento. Operações com cláusulas que estabeleçam condições incompatíveis com as praticadas no mercado. Qualquer tentativa de burlar os controles e registros exigidos pela legislação de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, inclusive mediante: fracionamento; pagamento em espécie; pagamento por meio de cheque emitido ao portador; ou outros meios. 8. Cadastro de clientes 8.1. As informações do cadastro dos clientes serão atualizadas a cada 12 (doze) meses, e conterão ao menos: a) razão social e nome de fantasia; b) número de inscrição no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica - CNPJ; c) endereço completo; e, d) identificação dos membros da diretoria executiva. 9. Disseminação da política 3

6 9.1. A disseminação da política e dos conceitos relacionados a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo tem por objetivo promover a conscientização e comprometimento de todos os colaboradores da Cnac. Os principais objetivos são: Destacar a importância do entendimento das operações e a responsabilidade de cada colaborador neste processo. Possibilitar a identificação de situações que representem indícios de lavagem de dinheiro. Disseminar conhecimentos sobre os normativos vigentes e as penalidades impostas às entidades, e informar sobre a operacionalização e as ações direcionadas para a prevenção à lavagem de dinheiro. 10. Revisão e atualização É revisada no mínimo anualmente como proposta da diretoria ou em decorrência de fatos relevantes. Na revisão desta política são considerados os resultados dos testes das auditorias das demonstrações contábeis, as experiências da área administrativa e financeira, as legislações e as normas aplicáveis vigentes Os documentos internos derivados desta política e os recursos utilizados na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo são revisados, por proposta da diretoria ou por sugestões encaminhadas pelos colaboradores. 11. Arquivamento, controle e conservação de documentação cadastral Os cadastros, registros e documentos internos derivados desta política e que suportam o envio de declaração anual de não ocorrência, são mantidos e conservados durante o período de 5 (cinco) anos, contados a partir do dia do envio da informação. Última atualização: 17 de dezembro de

CIRCULAR Nº 19/2013 REF.: PREVENÇÃO DE LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

CIRCULAR Nº 19/2013 REF.: PREVENÇÃO DE LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO São Paulo, 15 de agosto de 2013. Prezado Cliente, CIRCULAR Nº 19/2013 REF.: PREVENÇÃO DE LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO O Conselho Federal de Contabilidade publicou a Resolução CFC

Leia mais

CONSELHO FEDERAL DE ECONOMIA

CONSELHO FEDERAL DE ECONOMIA RESOLUÇÃOO Nº 1.902, DE 28 DE NOVEMBRO DE 2013 Define as obrigações das pessoas físicas e das pessoas jurídicas que exploram atividade de economia e finanças, em razão dos crimes de lavagem ou ocultação

Leia mais

COAF - RESOLUÇÃO Nº 24, DE 16 DE JANEIRO DE 2013 (Esta Resolução entra em vigor em )

COAF - RESOLUÇÃO Nº 24, DE 16 DE JANEIRO DE 2013 (Esta Resolução entra em vigor em ) COAF - RESOLUÇÃO Nº 24, DE 16 DE JANEIRO DE 2013 (Esta Resolução entra em vigor em 1.3.2013) Dispõe sobre os procedimentos a serem adotados pelas pessoas físicas ou jurídicas não submetidas à regulação

Leia mais

RESOLUÇÃO CFC N.º 1.445/13

RESOLUÇÃO CFC N.º 1.445/13 RESOLUÇÃO CFC N.º 1.445/13 Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelos profissionais e Organizações Contábeis, quando no exercício de suas funções, para cumprimento das obrigações previstas

Leia mais

RESOLUÇÃO CFC N.º 1.445/13 CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

RESOLUÇÃO CFC N.º 1.445/13 CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO RESOLUÇÃO CFC N.º 1.445/13 CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelos profissionais e Organizações Contábeis, quando no exercício de suas funções, para cumprimento

Leia mais

RESOLUÇÃO CFC N.º 1.530, DE 22 DE SETEMBRO DE O CONSELHO FEDERAL DE CONTABILIDADE, no uso de suas atribuições legais e regimentais,

RESOLUÇÃO CFC N.º 1.530, DE 22 DE SETEMBRO DE O CONSELHO FEDERAL DE CONTABILIDADE, no uso de suas atribuições legais e regimentais, RESOLUÇÃO CFC N.º 1.530, DE 22 DE SETEMBRO DE 2017. Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelos profissionais e organizações contábeis para cumprimento das obrigações previstas na Lei n.º 9.613/1998

Leia mais

PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO, CORRUPÇÃO E TERRORRISMO. DOUGLAS STEFFEN JAIME HAVERROTH Contadores Joinville, 25 de Novembro de 2013.

PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO, CORRUPÇÃO E TERRORRISMO. DOUGLAS STEFFEN JAIME HAVERROTH Contadores Joinville, 25 de Novembro de 2013. PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO, CORRUPÇÃO E TERRORRISMO DOUGLAS STEFFEN JAIME HAVERROTH Contadores Joinville, 25 de Novembro de 2013. LEGISLAÇÃO NO BRASIL Lei nº 7.560/86 - Cria o Fundo Nacional

Leia mais

COAF - RESOLUÇÃO Nº 21, DE 20 DE DEZEMBRO DE 2012 (Esta Resolução entra em vigor em )

COAF - RESOLUÇÃO Nº 21, DE 20 DE DEZEMBRO DE 2012 (Esta Resolução entra em vigor em ) COAF - RESOLUÇÃO Nº 21, DE 20 DE DEZEMBRO DE 2012 (Esta Resolução entra em vigor em 1.3.2013) Dispõe sobre os procedimentos a serem adotados pelas empresas de fomento comercial, na forma do 1º do art.

Leia mais

COAF Resolução 23 - Comercialização de JÓIAS Qua, 09 de Janeiro de :47 - Última atualização Seg, 28 de Janeiro de :57

COAF Resolução 23 - Comercialização de JÓIAS Qua, 09 de Janeiro de :47 - Última atualização Seg, 28 de Janeiro de :57 Dispõe sobre os procedimentos a serem adotados pelas pessoas físicas ou jurídicas que comercializam joias, pedras e metais preciosos, na forma do 1º do art. 14 da Lei nº 9.613, de 3.3.1998. O PRESIDENTE

Leia mais

Políticas Corporativas

Políticas Corporativas 1 IDENTIFICAÇÃO Título: Restrições para Uso: POLÍTICA DE PREVENÇÃO AO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO Acesso Controle Livre Reservado Confidencial Controlada Não Controlada Em

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A.

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A. POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A. Lavagem de dinheiro é a prática criminosa que consiste em converter ou transformar bens ou dinheiro, obtidos com prática de atividades

Leia mais

CONTEÚDO Seção I - Do Alcance Seção II - Dos procedimentos e controles internos Seção III - Do Cadastro de Clientes

CONTEÚDO Seção I - Do Alcance Seção II - Dos procedimentos e controles internos Seção III - Do Cadastro de Clientes CONTEÚDO Seção I - Do Alcance Seção II - Dos procedimentos e controles internos Seção III - Do Cadastro de Clientes Seção IV - Do Registro das Operações Seção V - Das Comunicações Seção VI - Da Guarda

Leia mais

MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO VALOR CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA. MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E MANUAL DE COMPLIANCE Versão 1.0 Vigência Novembro / 2018 Atividade Elaboração Revisão Aprovação Área Consultor Externo Diretora

Leia mais

POLÍTICA PLD-FT POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO /09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance

POLÍTICA PLD-FT POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO /09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance Pág.: 1 / 5 POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA Nº DATA ALTERADAS RESPONSÁVEL DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO 01 21/09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance Aprimoramento do monitoramento de operações

Leia mais

PERGUNTAS E RESPOSTAS SOBRE A APLICAÇÃO DA RESOLUÇÃO CFC n.º 1.530/2017

PERGUNTAS E RESPOSTAS SOBRE A APLICAÇÃO DA RESOLUÇÃO CFC n.º 1.530/2017 SUMÁRIO 1. O que é crime de lavagem de dinheiro?....2 2. Qual o objetivo da Lei n.º 9.613/1998 e alterações?... 2 3. O que é o Coaf?... 3 4. Qual é a obrigação atribuída ao CFC pela Lei n.º 9.613/1998?...

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO A GARIN adota as melhores práticas no conhecimento de seus clientes ( Clientes ) e na prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro. Nesse sentido, a GARIN avalia

Leia mais

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Objetivo Promover a adequação

Leia mais

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS Versão: outubro/2018 1. OBJETIVO Em conformidade com as diretrizes de Prevenção à Lavagem

Leia mais

Data da última atualização

Data da última atualização Política Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo Data da última atualização 14.03.2017 1. Objetivo O Conselho de Administração e a Diretoria Executiva do Banco Indusval

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO MAIO / 2016 SUMÁRIO 1.1. Introdução... 3 1.2. Lavagem de dinheiro... 3 1.3. Conceitos... 4 1.4. Ferramentas de Combate e Prevenção aos crimes de Lavagem de Dinheiro...

Leia mais

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas

Leia mais

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável pelo assunto 1.1 Diretoria de Governança, Risco e Compliance. 2 Abrangência 2.1 Esta Política aplica-se à BB Seguridade Participações S.A. ( BB Seguridade ou Companhia ) e suas subsidiárias

Leia mais

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS Versão: setembro/2016 1. OBJETIVO Em conformidade com as diretrizes de Prevenção à Lavagem

Leia mais

Polı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

Polı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Polı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Objetivo Promover a adequação das atividades operacionais e controles internos da JOURNEY CAPITAL às normas pertinentes

Leia mais

A Lei nº 9.613/98, e alterações posteriores, definem a lavagem como:

A Lei nº 9.613/98, e alterações posteriores, definem a lavagem como: Lei 9613/98 Dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores; a prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos nesta Lei; Definição de lavagem de dinheiro

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO NEXTO INVESTMENTS

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO NEXTO INVESTMENTS POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO NEXTO INVESTMENTS ÍNDICE 1. OBJETIVO... 3 2. ABRANGÊNCIA... 3 3. CONCEITOS... 4 3.1. Lavagem de Dinheiro... 4 3.2. Financiamento ao Terrorismo... 5

Leia mais

Treinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro

Treinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro Treinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro 1. Introdução O objetivo deste treinamento é o de orientar os Colaboradores, Parceiros, Fornecedores e Terceiros com os quais a Companhia mantém relacionamento

Leia mais

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas

Leia mais

GIL MARQUES MENDES Vice-presidente de Fiscalização, Ética e Disciplina

GIL MARQUES MENDES Vice-presidente de Fiscalização, Ética e Disciplina GIL MARQUES MENDES Vice-presidente de Fiscalização, Ética e Disciplina Introdução e Contexto Mundial Legislação Brasileira Aspectos Relevantes da Resolução do CFC nº 1445/13 Comunicação ao COAF Introdução

Leia mais

ANO XXVIII ª SEMANA DE OUTUBRO DE 2017 BOLETIM INFORMARE Nº 41/2017

ANO XXVIII ª SEMANA DE OUTUBRO DE 2017 BOLETIM INFORMARE Nº 41/2017 ANO XXVIII - 2017-2ª SEMANA DE OUTUBRO DE 2017 BOLETIM INFORMARE Nº 41/2017 ASSUNTOS CONTÁBEIS PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO - PROFISSIONAIS E ORGANIZAÇÕES CONTÁBEIS

Leia mais

Política de Compliance

Política de Compliance Política de Compliance Atualizado em 30 de Março de 2017 1 Índice INTRODUÇÃO... 3 1. Manuais e políticas internas... 3 2. Segurança da Informação... 3 3. Programa de Treinamento... 4 4. Investimentos Pessoais...

Leia mais

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES 13/5/2016 Informação Pública ÍNDICE 1 INTRODUÇÃO... 3 2 ESCOPO... 3 3 APLICABILIDADE...

Leia mais

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES 11/08/2017 INFORMAÇÃO INTERNA SUMÁRIO 1 INTRODUÇÃO... 3 2 OBJETIVO... 3 3

Leia mais

TRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica

TRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica TRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica A RESOLUÇÃO Nº 14/2006 DO CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS (COAF) E A SUBORDINAÇÃO DAS EMPRESAS IMOBILIÁRIAS Ary Jorge Almeida Soares Advogado A Resolução

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO > VERSÃO 2 / 8 1. INTRODUÇÃO A Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate à Corrupção ( Política ) visa promover a adequação

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD DENOMINAÇÃO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD 16.2012 20.08.2012 01.00 Todos os colaboradores de nossa instituição, de todos

Leia mais

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas

Leia mais

POLITICA DE COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO

POLITICA DE COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO A AMB Consultores Associados possui regras e diretrizes que contribuem para a excelência na condução de seus negócios. Procura manter suas atividades dentro dos mais altos padrões de conformidade, devendo

Leia mais

REGRAS, PROCEDIMENTOS E CONTROLES INTERNOS

REGRAS, PROCEDIMENTOS E CONTROLES INTERNOS Junho/2016. REGRAS, PROCEDIMENTOS E CONTROLES INTERNOS Versão: 01 Revisada: Compliance Aprovação: Mario Celso Coutinho de Souza Dias Presidente 30/06/2016 Em atendimento ao disposto no art. 19 da ICVM

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Sumário INTRODUÇÃO... 3 LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 FERRAMENTAS DE COMBATE E PREVENÇÃO AOS CRIMES DE LAVAGEM DE DINHEIRO... 4 KNOW YOUR CLIENT KYC... 5 MONITORAMENTO...

Leia mais

Políticas Institucionais. Política Conheça seu Cliente. 1 - Objetivo. 2 - Definições Conheça seu Cliente

Políticas Institucionais. Política Conheça seu Cliente. 1 - Objetivo. 2 - Definições Conheça seu Cliente 1 - Objetivo Divulgar as diretrizes de relacionamento e formalização de informações de clientes atuais e potenciais, da JSL Arrendamento Mercantil S/A (Companhia), que auxiliem na Prevenção à Lavagem de

Leia mais

Sul América Investimentos DTVM S.A. Página 1 de 8

Sul América Investimentos DTVM S.A. Página 1 de 8 POLÍTICA DE PREVENÇÃO A LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO AO TERRORISMO E CONHEÇA SEU CLIENTE SUL AMÉRICA INVESTIMENTOS DTVM S.A. Introdução A SulAmérica Investimentos S/A (SAMI), consciente dos riscos

Leia mais

Código: MSFC-P-004 Versão: 05 Emissão: 10/2011 Última Atualização em: 02/2016

Código: MSFC-P-004 Versão: 05 Emissão: 10/2011 Última Atualização em: 02/2016 Política de Controles Internos Código: MSFC-P-004 Versão: 05 Emissão: 10/2011 Última Atualização em: 02/2016 OBJETIVO Garantir a aplicação dos princípios e boas práticas da Governança Corporativa, e que

Leia mais

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD Atualizado em 06/11/2017 1 RESUMO DESCRITIVO Esta política estabelece as diretrizes de atuação do Conglomerado Safra com relação à Prevenção

Leia mais

Política Institucional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

Política Institucional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo 1. Esta Política Institucional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do : a) é elaborada por proposta da área de monitoramento da prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

Leia mais

COAF - RESOLUÇÃO Nº 14, DE 23 DE OUTUBRO DE 2006

COAF - RESOLUÇÃO Nº 14, DE 23 DE OUTUBRO DE 2006 COAF - RESOLUÇÃO Nº 14, DE 23 DE OUTUBRO DE 2006 Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelas pessoas jurídicas que exerçam atividades de promoção imobiliária ou compra e venda de imóveis. O

Leia mais

RESOLUÇÃO CFC 1.445/2013 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

RESOLUÇÃO CFC 1.445/2013 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO RESOLUÇÃO CFC 1.445/2013 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO PROGRAMA Um pouco de história O papel das organizações e profissionais contábeis Principais pontos da Lei 9.613/98 (alterada pela Lei 12.683/12)

Leia mais

O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT

O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT Composição Orgãos normativos Entidades supervisoras SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Operadores Conselho Monetário Nacional - CMN Banco Central do Brasil

Leia mais

POLÍTICA CONHEÇA SEU CLIENTE

POLÍTICA CONHEÇA SEU CLIENTE ÍNDICE PÁGINA A SUA ORIGEM E IMPORTÂNCIA 02 B OBJETIVO 02 C ABRANGÊNCIA 02 D POLÍTICA CONHEÇA SEU 02 E CADASTRO DE 03 F APROVAÇÃO DO 03 G AVALIAÇÃO DE RISCO 05 H MANUTENÇÃO DE DOCUMENTAÇÃO CADASTRAL 05

Leia mais

POLÍTICA DE SELEÇÃO DE PRESTADORES DE SERVIÇOS TABOAÇO, NIECKELE E ASSOCIADOS GESTÃO PATRIMONIAL LTDA. ( TNA )

POLÍTICA DE SELEÇÃO DE PRESTADORES DE SERVIÇOS TABOAÇO, NIECKELE E ASSOCIADOS GESTÃO PATRIMONIAL LTDA. ( TNA ) POLÍTICA DE SELEÇÃO DE PRESTADORES DE SERVIÇOS TABOAÇO, NIECKELE E ASSOCIADOS GESTÃO PATRIMONIAL LTDA. ( TNA ) 1. Responsabilidade A presente Política de Seleção de Prestadores de Serviços ( Política )

Leia mais

Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelas empresas de fomento comercial ou mercantil (factoring).

Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelas empresas de fomento comercial ou mercantil (factoring). COAF - RESOLUÇÃO Nº 013, DE 30 DE SETEMBRO DE 2005 Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelas empresas de fomento comercial ou mercantil (factoring). O Presidente do Conselho de Controle de

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Julho de 2017 Sumário 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 3 3. CONCEITOS... 3 4. REGULAMENTAÇÃO... 4 5. RESPONSABILIDADES... 5 6. AÇÕES DE PREVENÇÃO...

Leia mais

POLIÍTICA DE GERENCIAMENTO DO SISTEMA DE CONTROLES INTERNOS

POLIÍTICA DE GERENCIAMENTO DO SISTEMA DE CONTROLES INTERNOS Junho/2016. POLIÍTICA DE GERENCIAMENTO DO SISTEMA DE CONTROLES INTERNOS Versão: 01 Revisada: Compliance Aprovação: Mario Celso Coutinho de Souza Dias Presidente 30/06/2016 1 APRESENTAÇÃO O Banco Central

Leia mais

Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo

Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Maio/2018 1. Apresentação da Política Esta Política tem como objetivo promover a adequação das atividades operacionais

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance)

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance) POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance) 1. Introdução A lavagem de dinheiro consiste na ocultação ou dissimulação da natureza,

Leia mais

MANUAL DE POLÍTICAS E PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS DE PREVENÇÃO CONTRA A LAVAGEM DE DINHEIRO E O FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

MANUAL DE POLÍTICAS E PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS DE PREVENÇÃO CONTRA A LAVAGEM DE DINHEIRO E O FINANCIAMENTO DO TERRORISMO MANUAL DE POLÍTICAS E PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS DE PREVENÇÃO CONTRA A LAVAGEM DE DINHEIRO E O FINANCIAMENTO DO TERRORISMO VERSÃO 1.0 EXEMPLO FOMENTO MERCANTIL LTDA CRICIÚMA, MARÇO DE 2013 Sumário 1 INTRODUÇÃO...

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC JUNHO DE 2018 Sumário POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC... 3 1.1. Apresentação... 3 1.2. Lavagem de Dinheiro... 3 1.3. Conceitos... 5 1.4.

Leia mais

Palestra COAF. Outubro 2015

Palestra COAF. Outubro 2015 Conselho Regional de Contabilidade do Estado de São Paulo Tel. (11) 3824-5400 opções 2 ou 3 (núcleo de relacionamento) Email: desenvolvimento@crcsp.org.br web: www.crcsp.org.br Rua Rosa e Silva, 60 Higienópolis

Leia mais

LAVAGEM DE DINHEIRO NO MERCADO DE SEGUROS. Professor: Aluízio Barbosa

LAVAGEM DE DINHEIRO NO MERCADO DE SEGUROS. Professor: Aluízio Barbosa NO MERCADO DE SEGUROS Professor: Aluízio Barbosa Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente,

Leia mais

Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Esta política estabelece diretrizes para as empresas do Conglomerado Financeiro Votorantim (doravante O Conglomerado

Leia mais

COAF. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Phelipe Linhares

COAF. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Phelipe Linhares COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras Phelipe Linhares COAF Atribuições e Estrutura Instituído pela Lei 9.613/98 (compromisso da Convenção de Viena) com alterações da Lei 12.683/12 e atua

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES

POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES Versão Maio/2018 1 POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES De acordo com

Leia mais

Elaborado por: Professor Mauricio Barros

Elaborado por: Professor Mauricio Barros Elaborado por: Professor Mauricio Barros www.professormauriciobarros.com.br www.facebook.com/professormauriciobarros DECLARAÇÃO OPERAÇÕES LIQUIDADAS COM MOEDA EM ESPÉCIE (DME) Instituída pela Instrução

Leia mais

Políticas Corporativas

Políticas Corporativas 1 IDENTIFICAÇÃO Título: Restrições para Uso: POLÍTICA DE CONTROLES INTERNOS Acesso Controle Livre Reservado Confidencial Controlada Não Controlada Em Revisão 2 - RESPONSÁVEIS Etapa Área Responsável Cargo

Leia mais

POLÍTICA CONHEÇA SEU COLABORADOR

POLÍTICA CONHEÇA SEU COLABORADOR ÍNDICE PÁGINA A INTRODUÇÃO 02 B ABRANGÊNCIA 02 C OBJETIVO 02 D RESPONSABILIDADE 02 E POLÍTICA CONHEÇA SEU 03 F MONITORAMENTO DE ENDIVIDAMENTO 03 G VIOLAÇÃO OU DESCUMPRIMENTO 04 H VIGÊNCIA 05 I BASE NORMATIVA

Leia mais

RESOLUÇÃO CFC 1.445/2013 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

RESOLUÇÃO CFC 1.445/2013 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO RESOLUÇÃO CFC 1.445/2013 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO PROGRAMA Um pouco de história O papel das organizações e profissionais contábeis Principais pontos da Lei 9.613/98 (alterada pela Lei 12.683/12)

Leia mais

MANUAL DE COMPLIANCE

MANUAL DE COMPLIANCE MQ.04 rev.00 Pagina 1 MANUAL DE COMPLIANCE MQ.04 rev.00 Pagina 2 SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO... 3 2. DEFINIÇÕES BÁSICAS E OBJETIVO DOS CONTROLES NOS PROCESSOS INTERNOS... 4 3. RESPONSABILIDADES E ATRIBUIÇÕES

Leia mais

RES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF

RES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF RES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF LAVAGEM DE DINHEIRO Convenção contra o tráfico ilícito de entorpecentes e substância psicotrópicas (Convenção de

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO O Banco BS2 S.A. mantém uma política de prevenção e combate a atos ilícitos, observando a legislação e regulamentações vigentes. Conta em sua estrutura

Leia mais

RIV-07 Data da publicação: 02/jun/2017

RIV-07 Data da publicação: 02/jun/2017 Sumário Resumo Descreve as diretrizes e premissas básicas adotadas pela RIVIERA para Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Combate ao Financiamento ao Terrorismo (CFT), em conformidade à obrigação legal

Leia mais

Manual de Compliance Lavoro Asset

Manual de Compliance Lavoro Asset Manual de Compliance Lavoro Asset SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 3 3. ABRANGÊNCIA... 3 1. COMITÊ DE COMPLIANCE... 4 5. ESCOPO E ATRIBUIÇÕES... 4 5.1 CONTROLE... 4 5.2 VERIFICAÇÃO... 5 6. RESPONSABILIDADES...

Leia mais

POLÍTICA DE SELEÇÃO, CONTRATAÇÃO E MONITORAMENTO DE PRESTADORES DE SERVIÇO AWARE GESTÃO DE RECURSOS LTDA. ( Sociedade ) Versão vigente: fevereiro/2019 Versão anterior: abril/2017 CAPÍTULO I OBJETIVO 1.1.

Leia mais

POLÍTICA DE COMPLIANCE

POLÍTICA DE COMPLIANCE POLÍTICA DE COMPLIANCE COOPERATIVA DE ECONOMIA E CREDITO MUTUO DOS COLABORADORES DA SG INDÚSTRIA E COMERCIO DE MATERIAS DE CONSTRUÇÃO, VIDROS E AFINS. 1 ÍNDICE 1. INTRODUÇÃO...3 2. REGRAS, PORCEDIMENTOS

Leia mais

MANUAL DA POLÍTICA E PROCEDIMENTOS DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO DA EMPRESA XXXXXXX FACTORING

MANUAL DA POLÍTICA E PROCEDIMENTOS DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO DA EMPRESA XXXXXXX FACTORING MANUAL DA POLÍTICA E PROCEDIMENTOS DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO DA EMPRESA XXXXXXX FACTORING Aprovado por: em : / / Este Manual é seus anexos é uma sugestão. Todo

Leia mais

Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes

Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes 1.0 Lavagem de Dinheiro Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual agentes criminosos tentam disfarçar a verdadeira origem do capital proveniente de

Leia mais

BOTELHO & BOTELHO Advogados Associados

BOTELHO & BOTELHO Advogados Associados BOTELHO & BOTELHO Advogados Associados LAVAGEM DE DINHEIRO (lavado de dinero o lavado de capitales) EXPOSITOR: Luiz Claudio Botelho 21 2524.8956 3083.1508 luizbotelho@botelho.adv.br 1 Em Portugal branqueamento

Leia mais

Política de Compliance

Política de Compliance Política de Compliance Atualizado em 08 de Dezembro de 2018 Ultima versão: novembro de 2018 1 Índice INTRODUÇÃO... 3 1. Manuais e políticas internas... 4 2. Segurança da Informação... 4 3. Programa de

Leia mais

Programa de Integridade/ Compliance

Programa de Integridade/ Compliance Programa de Integridade/ Compliance Sumário Programa de Integridade... 3 Estrutura Organizacional... 4 Estrutura do Programa de Integridade... 6 1. Diretrizes Institucionais... 7 2. Governança Corporativa...

Leia mais

POLÍTICA ANTICORRUPÇÃO

POLÍTICA ANTICORRUPÇÃO Sumário 1. OBJETIVO... 1 2. ABRANGÊNCIA... 1 3. DEFINIÇÕES... 1 3.1 Fraude... 1 3.2 Corrupção... 1 3.3 Programa de Integridade... 2 4. PRINCÍPIOS... 2 4.1 Repúdio a ações de fraude e corrupção direta ou

Leia mais

Art. 1º Os arts. 1º e 5º da Circular nº 3.461, de 24 de julho de 2009, passam a vigorar com a seguinte redação: "Art. 1º...

Art. 1º Os arts. 1º e 5º da Circular nº 3.461, de 24 de julho de 2009, passam a vigorar com a seguinte redação: Art. 1º... Consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998. A Diretoria Colegiada do Banco

Leia mais

FICHA CADASTRAL FUNDOS CONSTITUÍDOS NO BRASIL. ( ) 1º Cadastro ( ) Renovação / Alteração

FICHA CADASTRAL FUNDOS CONSTITUÍDOS NO BRASIL. ( ) 1º Cadastro ( ) Renovação / Alteração FICHA CADASTRAL FUNDOS CONSTITUÍDOS NO BRASIL ( ) 1º Cadastro ( ) Renovação / Alteração Denominação Social: DADOS CADASTRAIS DO FUNDO Nome Fantasia: Data de Constituição: Pessoa de Contato: Cargo: Telefone:

Leia mais

1. Esta Política institucional de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento de terrorismo:

1. Esta Política institucional de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento de terrorismo: 1. Esta Política institucional de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento de terrorismo: a) é elaborada por proposta da área de monitoramento da prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento

Leia mais

DECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT )

DECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT ) DECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT ) 1. Informação Institucional Nome (Razão Social): Banco Caixa Geral - Brasil S.A. (BCG - Brasil) Endereço:

Leia mais

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Portofino Gestão de Recursos Ltda.

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Portofino Gestão de Recursos Ltda. Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro Portofino Gestão de Recursos Ltda. Í N D I C E POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 33 1. Princípios Básicos... 33 2. Legislação... 44 3. Know Your

Leia mais

TT Investimentos Ltda.

TT Investimentos Ltda. TT Investimentos Ltda. Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Abril 2018) ÍNDICE 1. Objetivo... 3 2. Descrição... 3 3. Identificação de Clientes... 3 4. Monitoramento... 4 5. Comunicação ao COAF...

Leia mais

BM&FBOVESPA. Política de Controles Internos. Diretoria de Controles Internos, Compliance e Risco Corporativo. Última Revisão: março de 2013.

BM&FBOVESPA. Política de Controles Internos. Diretoria de Controles Internos, Compliance e Risco Corporativo. Última Revisão: março de 2013. BM&FBOVESPA Diretoria de Controles Internos, Compliance e Risco Corporativo Página 1 Última Revisão: março de 2013 Uso interno Índice 1. OBJETIVO... 3 2. ABRANGÊNCIA... 3 3. REFERÊNCIA... 3 4. CONCEITOS...

Leia mais

9º Congresso de Fundos de Investimento. Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017

9º Congresso de Fundos de Investimento. Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017 9º Congresso de Fundos de Investimento Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017 Agenda I. Normas de PLD/FT II. III. Supervisão de Conduta Pontos

Leia mais

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 4 3. ABRANGÊNCIA... 4 4. ATIVIDADES E CONTROLES PRINCIPAIS... 4 4.1 - CADASTRO

Leia mais

Manual de Controles Internos e Compliance

Manual de Controles Internos e Compliance Página 1 de 5 Versão vigente: fevereiro/2019 Versão anterior: outubro/2018 1. Objetivo Este ( Manual ) visa estabelecer as diretrizes que garantam, por meio de Controles Internos adequados, o permanente

Leia mais

TRABALHO ELABORADO PELO VICE-PRESIDENTE C COORDENADOR DA COMISSÃO CFC/COAF CONTADOR ENORY LUIZ SPINELLI

TRABALHO ELABORADO PELO VICE-PRESIDENTE C COORDENADOR DA COMISSÃO CFC/COAF CONTADOR ENORY LUIZ SPINELLI TRABALHO ELABORADO PELO VICE-PRESIDENTE DE DESENVOLVIMENTO C OPERACIONAL DO CFC COORDENADOR DA COMISSÃO CFC/COAF CONTADOR ENORY LUIZ SPINELLI DESENVOLVIMENTO I - CONCEITO DE LAVAGEM DE DINHEIRO II - CONTEXTO

Leia mais

MANUAL DE CADASTRO RBR ASSET MANAGEMENT

MANUAL DE CADASTRO RBR ASSET MANAGEMENT MANUAL DE CADASTRO RBR ASSET MANAGEMENT 1. OBJETIVO 1.1. Este Manual de Cadastro visa atender às exigências da Lei 9.613/98 e suas alterações, bem como da Instrução CVM 301/99, conforme alterada. 1.2.

Leia mais