POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO

Tamanho: px
Começar a partir da página:

Download "POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO"

Transcrição

1 POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO O Banco BS2 S.A. mantém uma política de prevenção e combate a atos ilícitos, observando a legislação e regulamentações vigentes. Conta em sua estrutura com uma área específica, responsável pela gestão e monitoramento das operações e movimentações financeiras realizadas em seus ambientes de negócio. A imagem da instituição financeira representa um de seus ativos mais importantes. Para conquistar a confiança dos clientes e garantir o reconhecimento da sociedade, é indispensável cultivar uma imagem institucional admirada e manter a reputação livre de qualquer mancha. O conhecimento do cliente apoiado por programas de treinamento e de conscientização dos funcionários, o uso de ferramentas tecnológicas de monitoramento das movimentações financeiras, tem como objetivo evitar o uso da organização em transações ou situações que possam estar, direta ou indiretamente, relacionadas aos crimes de lavagem de dinheiro, tipificados na Lei n.º 9.613/98 e na Lei nº /12. Essas ações, conjugadas com análises específicas, contribuem para a plena observância da política definida pela Alta Administração e permitem proteger a Instituição, Administradores, Acionistas, Clientes e Colaboradores. O Banco BS2 busca continuamente alinhar-se às melhores práticas de mercado e às recomendações dos organismos internacionais na prevenção e combate a atos ilícitos. O Banco BS2 estabeleceu uma política de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos, aprovada pelo seu Conselho de Administração. A política está em consonância com os requerimentos do Banco Central do Brasil para a gestão de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, representados por: Lei n.º 9.613/98 e ,12 regulamentada pela Circular de , Circular de , Circular de , Carta Circular de , Carta Circular de , Carta Circular de , Carta Circular de e Resolução de 29/5/2008 do Banco Central do Brasil; Resoluções nº 6 de , nº 15 de e nº 16 de do COAF; Circular n.º 181 de , da SUSEP e Instrução n.º 301 de da CVM; Lei Nº de ETAPAS DOS CRIMES DE LAVAGEM DE DINHEIRO O processo de Lavagem de Dinheiro consiste em 3 (três) etapas: 1ª Etapa: Despersonalização do Dinheiro (Colocação) É a colocação do dinheiro ou de outros recursos no Sistema Financeiro, na Economia de Varejo ou ainda contrabandeado fora do país de origem, sendo ocultadas as atividades que os geram (ex: tráfico de drogas e armas, contrabando, sequestro, terrorismo, corrupção no setor público e privado).

2 2ª Etapa: Superposição de transações (camuflagem/ocultação) É o disfarce ou encobrimento da fonte dos fundos, criando camadas complexas de transações financeiras projetadas com o propósito de dificultar a identificação da origem do dinheiro e prover o anonimato (ex: retirar o dinheiro de um Banco e depositar em outro). 3ª Etapa: Reversão do dinheiro em atividades lícitas ou ilícitas (integração) O dinheiro é integrado no Sistema Econômico e Financeiro sendo assimilado com os outros ativos do sistema. Nesta fase, é mais difícil distinguir riqueza legal e ilegal. Ex. Aquisição de Ações, Imóveis, Joias, formação de empresas em paraísos fiscais, pagamento de pacotes turísticos, etc. POLÍTICAS De acordo com as regulamentações em vigor, é expressamente proibido pelo Banco BS2: Ocultar e não comunicar às autoridades competentes a prática da lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores; Causar constrangimento aos clientes, criando atitude negativa, preconcebida ou investigatória. Com a finalidade de atendimento aos dispositivos legais citados, é responsabilidade do Banco BS2: Manter controles específicos para obter informações cadastrais atualizadas de seus clientes, buscando sua perfeita identificação; Realizar acompanhamento das operações de seus clientes, em confronto com sua situação financeira e patrimonial; Comunicar, em caráter de sigilo, aos órgãos competentes, eventuais situações de anormalidades relacionadas aos crimes e demais aspectos citados. ALGUNS INDÍCIOS QUE PODEM CONFIGURAR O CRIME DE ATOS ILÍCITOS Incompatibilidade da movimentação, comparando-a com o tipo de atividade econômica exercida pelo cliente; Depósitos e saques expressivos, em espécie, sem causa aparente; Reativação de conta paralisada; Uso intenso de DOC s/ted s; Endereço sacado igual ao do cedente;

3 Recebimentos e transferências habituais de valores elevados envolvendo outros bancos; Cliente resistente em fornecer informações e documentos necessários; Informações incompletas sobre os negócios. MEDIDAS DE PREVENÇÃO E COMBATE A ATOS ILÍCITOS O Banco BS2 realiza programa de conscientização à prevenção e combate a atos ilícitos, onde é imperativo que todo colaborador, de acordo com sua função: Conheça o cliente adequadamente e suas atividades profissionais / econômicas, que, além de ser requisito das normas que regem as instituições financeiras e tradicional prática bancária, é uma das medidas fundamentais adotadas para evitar a Lavagem de Dinheiro ; Analise com cuidado os documentos apresentados pelo cliente potencial, tais como Estatuto/Contrato social e Ata elegendo a atual diretoria da empresa; Analise a atividade econômica/capacidade financeira do cliente, desta forma a análise de crédito de cada cliente reveste-se de maior importância; Mantenha o cadastro do cliente atualizado a fim de verificar se houveram alterações na sua atividade econômico-financeira; Acompanhe as movimentações e operações do cliente, verificando se estas são compatíveis com a atividade econômica e capacidade financeira; Colabore com as autoridades-policiais judiciárias, e órgãos reguladores quando de indícios de situações confirmadas de fraudes, respeitadas as condições legais. Atenção especial deve ser dispensada principalmente pelas áreas que trabalham diretamente com recursos de terceiros, objetivando, se possível, inibir a atividade criminosa antes que ela ingresse no banco. Quando não dispuser de claras evidências sobre a legitimidade das transações, comunicarem tal fato, sem o conhecimento do cliente, ao diretor estatutário e/ou departamento responsável pelo monitoramento de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos. PEP PESSOAS EXPOSTAS POLITICAMENTE Em atendimento à Circular 3.461, que consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro, dispondo acerca dos procedimentos a serem observados para o acompanhamento das movimentações financeiras de pessoas politicamente expostas PEP, o Banco BS2: Identifica a origem dos fundos envolvidos nas transações dos clientes, podendo ser considerada à compatibilidade das operações como patrimônio constante dos cadastros respectivos;

4 Solicita a autorização prévia da alta gerência para o estabelecimento de relação de negócios com pessoa politicamente exposta PEP ou para o prosseguimento de relações já existentes quando o cliente passe a se enquadrar como pessoa politicamente exposta; Adota medidas de vigilância reforçada e contínua da relação de negócio mantida com o cliente PEP; Dedica especial atenção a propostas de início de relacionamento e a operações oriundas de países com os quais o Brasil possua elevado número de transações financeiras e comerciais, fronteiras comuns ou proximidade étnica, linguística ou política. TERRORISMO E SEU FINANCIAMENTO Em atendimento à Carta-Circular 3.342/08 do BC, onde é regra comunicar operações envolvendo pessoas ligadas ao antigo governo do Iraque, à Al-Qaeda e ao Talibã, o Banco BS2 verifica as listas organizadas pela ONU, através do site -consolidated-list. Caso identificado algum cliente, será imediatamente comunicado ao Banco Central do Brasil. RESPONSABILIDADE Em atendimento ao art. 18, da Circular 3.461/09, foi eleito um Diretor de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos como responsável pelas medidas estabelecidas nas legislações vigentes junto ao Banco Central do Brasil. COMITÊ DE PREVENÇÃO E COMBATE A ATOS ILÍCITOS O Comitê de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos é convocado bimestralmente ou quando se fizer necessário. ANÁLISE DE CLIENTES Os clientes de uma instituição financeira precisam ter certeza de que seus interesses estão sendo bem administrados e seus bens protegidos. Ocorre que essa confiança depende de uma relação de parceria, na qual ambas as partes se conheçam e se respeitem. É por isso que o Banco BS2 desenvolve um conjunto de ações para conhecer os clientes, suas atividades, características e necessidades.

5 CONHEÇA SEU FUNCIONÁRIO Visando propiciar ao Banco BS2 um adequado conhecimento sobre seus colaboradores, foi elaborada a Política Conheça seu Funcionário. TREINAMENTOS Visando a conscientização e comprometimento de todos os Colaboradores do Conglomerado, o Banco BS2 cumpre programas de treinamentos ministrados a todos os novos Colaboradores, formalizando uma das etapas do Processo de Integração dos mesmos. É abordado o tema através da descrição das etapas dos crimes de Lavagem de Dinheiro, exemplos práticos e medidas de prevenção. CANAIS DE ATENDIMENTO BANCO BS2 SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO CLIENTE ATENDIMENTO A DEFICIENTE AUDITIVO OUVIDORIA BANCO CENTRAL DO BRASIL 145

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A.

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A. POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A. Lavagem de dinheiro é a prática criminosa que consiste em converter ou transformar bens ou dinheiro, obtidos com prática de atividades

Leia mais

Treinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro

Treinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro Treinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro 1. Introdução O objetivo deste treinamento é o de orientar os Colaboradores, Parceiros, Fornecedores e Terceiros com os quais a Companhia mantém relacionamento

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Julho de 2017 Sumário 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 3 3. CONCEITOS... 3 4. REGULAMENTAÇÃO... 4 5. RESPONSABILIDADES... 5 6. AÇÕES DE PREVENÇÃO...

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO A GARIN adota as melhores práticas no conhecimento de seus clientes ( Clientes ) e na prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro. Nesse sentido, a GARIN avalia

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO ÍNDICE PÁGINA A INTRODUÇÃO 02 B CONCEITOS 02 C ETAPAS DO PROCESSO DE LAVAGEM DE 03 D ATIVIDADES DE ÍNDICIO DE CRIMES 03 E OBJETIVO 04 F COMPONENTES E ALÇADAS DO PROCESSO 04 G ABRANGÊNCIA 05 H PROCEDIMENTOS

Leia mais

LAVAGEM DE DINHEIRO NO MERCADO DE SEGUROS. Professor: Aluízio Barbosa

LAVAGEM DE DINHEIRO NO MERCADO DE SEGUROS. Professor: Aluízio Barbosa NO MERCADO DE SEGUROS Professor: Aluízio Barbosa Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente,

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD DENOMINAÇÃO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD 16.2012 20.08.2012 01.00 Todos os colaboradores de nossa instituição, de todos

Leia mais

Políticas Corporativas

Políticas Corporativas 1 IDENTIFICAÇÃO Título: Restrições para Uso: POLÍTICA DE PREVENÇÃO AO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO Acesso Controle Livre Reservado Confidencial Controlada Não Controlada Em

Leia mais

POLITICA DE COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO

POLITICA DE COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO A AMB Consultores Associados possui regras e diretrizes que contribuem para a excelência na condução de seus negócios. Procura manter suas atividades dentro dos mais altos padrões de conformidade, devendo

Leia mais

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1 São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1 Sumário 1. Introdução... 1 2. Conceitos... 1 3. Objetivos... 1 4. Área de aplicação... 1 5. Responsabilidades... 2 6. Confidencialidade... 2 7. Comunicação... 2 8.

Leia mais

Data da última atualização

Data da última atualização Política Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo Data da última atualização 14.03.2017 1. Objetivo O Conselho de Administração e a Diretoria Executiva do Banco Indusval

Leia mais

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD Atualizado em 06/11/2017 1 RESUMO DESCRITIVO Esta política estabelece as diretrizes de atuação do Conglomerado Safra com relação à Prevenção

Leia mais

POLÍTICA PLD-FT POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO /09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance

POLÍTICA PLD-FT POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO /09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance Pág.: 1 / 5 POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA Nº DATA ALTERADAS RESPONSÁVEL DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO 01 21/09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance Aprimoramento do monitoramento de operações

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC JUNHO DE 2018 Sumário POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC... 3 1.1. Apresentação... 3 1.2. Lavagem de Dinheiro... 3 1.3. Conceitos... 5 1.4.

Leia mais

POLÍTICA CONHEÇA SEU CLIENTE

POLÍTICA CONHEÇA SEU CLIENTE ÍNDICE PÁGINA A SUA ORIGEM E IMPORTÂNCIA 02 B OBJETIVO 02 C ABRANGÊNCIA 02 D POLÍTICA CONHEÇA SEU 02 E CADASTRO DE 03 F APROVAÇÃO DO 03 G AVALIAÇÃO DE RISCO 05 H MANUTENÇÃO DE DOCUMENTAÇÃO CADASTRAL 05

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO MAIO / 2016 SUMÁRIO 1.1. Introdução... 3 1.2. Lavagem de dinheiro... 3 1.3. Conceitos... 4 1.4. Ferramentas de Combate e Prevenção aos crimes de Lavagem de Dinheiro...

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance)

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance) POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance) 1. Introdução A lavagem de dinheiro consiste na ocultação ou dissimulação da natureza,

Leia mais

Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Esta política estabelece diretrizes para as empresas do Conglomerado Financeiro Votorantim (doravante O Conglomerado

Leia mais

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável pelo assunto 1.1 Diretoria de Governança, Risco e Compliance. 2 Abrangência 2.1 Esta Política aplica-se à BB Seguridade Participações S.A. ( BB Seguridade ou Companhia ) e suas subsidiárias

Leia mais

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Objetivo Promover a adequação

Leia mais

O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT

O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT Composição Orgãos normativos Entidades supervisoras SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Operadores Conselho Monetário Nacional - CMN Banco Central do Brasil

Leia mais

CTVM, DTVM e o Sistema Nacional de Prevenção e Combate à LD/FT. Departamento

CTVM, DTVM e o Sistema Nacional de Prevenção e Combate à LD/FT. Departamento CTVM, DTVM e o Sistema Nacional de Prevenção e Combate à LD/FT Departamento Gerson Romantini São Paulo, 09 de Agosto de 2011 Agenda 1. Conceitos essenciais 2. Lei brasileira de combate à LD/FT 3. Histórico

Leia mais

Crime de Lavagem de Dinheiro

Crime de Lavagem de Dinheiro CONHECIMENTOS BANCÁRIOS Crime de Lavagem de Dinheiro Prof. Nelson Guerra - Ano 2012 CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO CONCEITO Lavagem de dinheiro é uma expressão que se refere a práticas econômico-financeiras

Leia mais

POLÍTICA CONHEÇA SEU COLABORADOR

POLÍTICA CONHEÇA SEU COLABORADOR ÍNDICE PÁGINA A INTRODUÇÃO 02 B ABRANGÊNCIA 02 C OBJETIVO 02 D RESPONSABILIDADE 02 E POLÍTICA CONHEÇA SEU 03 F MONITORAMENTO DE ENDIVIDAMENTO 03 G VIOLAÇÃO OU DESCUMPRIMENTO 04 H VIGÊNCIA 05 I BASE NORMATIVA

Leia mais

DECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT )

DECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT ) DECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT ) 1. Informação Institucional Nome (Razão Social): Banco Caixa Geral - Brasil S.A. (BCG - Brasil) Endereço:

Leia mais

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas

Leia mais

MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO VALOR CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA. MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E MANUAL DE COMPLIANCE Versão 1.0 Vigência Novembro / 2018 Atividade Elaboração Revisão Aprovação Área Consultor Externo Diretora

Leia mais

Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes

Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes 1.0 Lavagem de Dinheiro Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual agentes criminosos tentam disfarçar a verdadeira origem do capital proveniente de

Leia mais

CONHECIMENTOS BANCÁRIOS

CONHECIMENTOS BANCÁRIOS CONHECIMENTOS BANCÁRIOS Crime de Lavagem de Dinheiro Conceito, Etapas e Prevenção Prof. Karina Jaques A lavagem de dinheiro consiste em conjunto de operações comerciais ou financeiras que têm como objetivo

Leia mais

POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO W. ADVISORS - ENGENHARIA FINANCEIRA LTDA.

POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO W. ADVISORS - ENGENHARIA FINANCEIRA LTDA. POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO W. ADVISORS - ENGENHARIA FINANCEIRA LTDA. ( Sociedade ) CAPÍTULO I - OBJETIVO Versão: Março/2018 1.1. A presente Política

Leia mais

Sul América Investimentos DTVM S.A. Página 1 de 8

Sul América Investimentos DTVM S.A. Página 1 de 8 POLÍTICA DE PREVENÇÃO A LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO AO TERRORISMO E CONHEÇA SEU CLIENTE SUL AMÉRICA INVESTIMENTOS DTVM S.A. Introdução A SulAmérica Investimentos S/A (SAMI), consciente dos riscos

Leia mais

A Lei nº 9.613/98, e alterações posteriores, definem a lavagem como:

A Lei nº 9.613/98, e alterações posteriores, definem a lavagem como: Lei 9613/98 Dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores; a prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos nesta Lei; Definição de lavagem de dinheiro

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Sumário INTRODUÇÃO... 3 LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 FERRAMENTAS DE COMBATE E PREVENÇÃO AOS CRIMES DE LAVAGEM DE DINHEIRO... 4 KNOW YOUR CLIENT KYC... 5 MONITORAMENTO...

Leia mais

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas

Leia mais

H. H. PICCHIONI S/A CORRETORA DE CÂMBIO E VALORES MOBILIÁRIOS DA ÁREA DE SUPORTE OPERACIONAL PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

H. H. PICCHIONI S/A CORRETORA DE CÂMBIO E VALORES MOBILIÁRIOS DA ÁREA DE SUPORTE OPERACIONAL PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO A.A5 1/6 29/06/2012 DA ÁREA DE SUPORTE OPERACIONAL 1. CONTEÚDO DESTE DOCUMENTO PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Este documento contém os critérios relativos à identificação, registro e comunicação de operações

Leia mais

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção 1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas

Leia mais

Manual de Controles Internos e Compliance

Manual de Controles Internos e Compliance Página 1 de 5 Versão vigente: fevereiro/2019 Versão anterior: outubro/2018 1. Objetivo Este ( Manual ) visa estabelecer as diretrizes que garantam, por meio de Controles Internos adequados, o permanente

Leia mais

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS Versão: outubro/2018 1. OBJETIVO Em conformidade com as diretrizes de Prevenção à Lavagem

Leia mais

Polı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção

Polı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Polı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Objetivo Promover a adequação das atividades operacionais e controles internos da JOURNEY CAPITAL às normas pertinentes

Leia mais

Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo

Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Porto Alegre, 10 de novembro de 2018 1 Objetivo O presente documento tem como objetivo alinhar as condutas e procedimentos

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES

POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES Versão Maio/2018 1 POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES De acordo com

Leia mais

UNITY CAPITAL GESTORA DE INVESTIMENTOS LTDA. POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM

UNITY CAPITAL GESTORA DE INVESTIMENTOS LTDA. POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM UNITY CAPITAL GESTORA DE INVESTIMENTOS LTDA. POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM JUNHO / 2016 SUMÁRIO 1 Objetivo... 3 2 Treinamento Contínuo... 4 3 Programas de Treinamento... 5 4 Vigência e Atualização...

Leia mais

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES 11/08/2017 INFORMAÇÃO INTERNA SUMÁRIO 1 INTRODUÇÃO... 3 2 OBJETIVO... 3 3

Leia mais

9º Congresso de Fundos de Investimento. Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017

9º Congresso de Fundos de Investimento. Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017 9º Congresso de Fundos de Investimento Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017 Agenda I. Normas de PLD/FT II. III. Supervisão de Conduta Pontos

Leia mais

Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro

Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Agosto/2018 Versão 1.0 Sumário PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 NORMAS REGULADORAS... 4 DIRETOR RESPONSÁVEL PELA PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

Leia mais

Política de Compliance

Política de Compliance Política de Compliance Atualizado em 30 de Março de 2017 1 Índice INTRODUÇÃO... 3 1. Manuais e políticas internas... 3 2. Segurança da Informação... 3 3. Programa de Treinamento... 4 4. Investimentos Pessoais...

Leia mais

Política Treinamento

Política Treinamento Política Treinamento Agosto/2018 Versão 1.0 SUMÁRIO OBJETIVO... 3 TREINAMENTO CONTÍNUO... 4 PROGRAMAS DE TREINAMENTO... 4 VIGÊNCIA E ATUALIZAÇÃO... 5 POLÍTICA TREINAMENTO OBJETIVO A Trius Capital Consultoria

Leia mais

CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_. Versão 001- Dezembro 2017

CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_. Versão 001- Dezembro 2017 CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_ Versão 001- Dezembro 2017 Questões segregadas em XI Módulos_ MÓDULO I MÓDULO II MÓDULO III MÓDULO IV MÓDULO V MÓDULO VI MÓDULO VII CONHECIMENTOS GERAIS PANORAMA

Leia mais

POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Versão 2 Agosto 2016 INTRODUÇÃO A GUARDA INVESTIMENTOS GESTORA DE RECURSOS LTDA. (GUARDA INVESTIMENTOS) está obrigada a seguir as leis, regulamentos

Leia mais

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES

POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES 13/5/2016 Informação Pública ÍNDICE 1 INTRODUÇÃO... 3 2 ESCOPO... 3 3 APLICABILIDADE...

Leia mais

MANUAL DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO

MANUAL DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO MANUAL DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO 20 Com o objetivo de alinhar e regulamentar as atividades internas da TAG de acordo com as normas de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro: Índice

Leia mais

Políticas Institucionais. Política Conheça seu Cliente. 1 - Objetivo. 2 - Definições Conheça seu Cliente

Políticas Institucionais. Política Conheça seu Cliente. 1 - Objetivo. 2 - Definições Conheça seu Cliente 1 - Objetivo Divulgar as diretrizes de relacionamento e formalização de informações de clientes atuais e potenciais, da JSL Arrendamento Mercantil S/A (Companhia), que auxiliem na Prevenção à Lavagem de

Leia mais

TT Investimentos Ltda.

TT Investimentos Ltda. TT Investimentos Ltda. Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Abril 2018) ÍNDICE 1. Objetivo... 3 2. Descrição... 3 3. Identificação de Clientes... 3 4. Monitoramento... 4 5. Comunicação ao COAF...

Leia mais

ADAM CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA. POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

ADAM CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA. POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ADAM CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA. POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Data de elaboração: 27.06.2016 Versão: 1.0 ÍNDICE POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 1.1. Indícios de Lavagem

Leia mais

Assunto: Regras internas a serem adotadas pelos intermediários Instrução CVM nº 505, de 27 de setembro de 2011.

Assunto: Regras internas a serem adotadas pelos intermediários Instrução CVM nº 505, de 27 de setembro de 2011. Assunto: Regras internas a serem adotadas pelos intermediários Instrução CVM nº 505, de 27 de setembro de 2011. O participante a seguir indicado doravante O Banco Volkswagen S.A, objetivando atuar na qualidade

Leia mais

MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS

MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS Versão: Setembro 2017 1. Introdução Este Manual de Regras, Procedimentos e Controles Internos ( Manual ) foi elaborado com o intuito de garantir, por

Leia mais

O que faz o COAF? Brasília,julho de 2019

O que faz o COAF? Brasília,julho de 2019 O que faz o COAF? Brasília, Brasília,julho de 2019 1 ÍNDICE O COAF... 3 Origem das informações recebidas pelo COAF... 4 Destinatários dos Relatórios de Inteligência Financeira (RIF)... 5 O COAF não é um

Leia mais

POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM DE COLABORADORES

POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM DE COLABORADORES POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM DE COLABORADORES Sumário INTEGRAÇÃO INICIAL... 3 TREINAMENTO CONTÍNUO... 4 PROGRAMAS DE TREINAMENTO... 4 VIGÊNCIA E ATUALIZAÇÃO... 5 Política de Treinamento e Reciclagem

Leia mais

CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_. Versão 002- Outubro 2018

CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_. Versão 002- Outubro 2018 CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_ Versão 002- Outubro 2018 Questões segregadas em XI Módulos_ MÓDULO I MÓDULO II MÓDULO III MÓDULO IV MÓDULO V MÓDULO VI MÓDULO VII CONHECIMENTOS GERAIS PANORAMA

Leia mais

Palestra COAF. Outubro 2015

Palestra COAF. Outubro 2015 Conselho Regional de Contabilidade do Estado de São Paulo Tel. (11) 3824-5400 opções 2 ou 3 (núcleo de relacionamento) Email: desenvolvimento@crcsp.org.br web: www.crcsp.org.br Rua Rosa e Silva, 60 Higienópolis

Leia mais

Manual de Compliance Lavoro Asset

Manual de Compliance Lavoro Asset Manual de Compliance Lavoro Asset SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 3 3. ABRANGÊNCIA... 3 1. COMITÊ DE COMPLIANCE... 4 5. ESCOPO E ATRIBUIÇÕES... 4 5.1 CONTROLE... 4 5.2 VERIFICAÇÃO... 5 6. RESPONSABILIDADES...

Leia mais

Conhecimentos Bancários

Conhecimentos Bancários Conhecimentos Bancários Lavagem de dinheiro Professor Lucas Silva www.acasadoconcurseiro.com.br Conhecimentos Bancários LAVAGEM DE DINHEIRO Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual o criminoso transforma,

Leia mais

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS

NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS Versão: setembro/2016 1. OBJETIVO Em conformidade com as diretrizes de Prevenção à Lavagem

Leia mais

MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS

MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS Versão: Setembro 2018 SUMÁRIO 1. Introdução... 3 2. Princípios Gerais... 3 3. O Comitê de Risco & Compliance... 4 4. Regras, Procedimentos, Políticas,

Leia mais

FUNDAMENTOS DE CAPITALIZAÇÃO

FUNDAMENTOS DE CAPITALIZAÇÃO Data: 04/04/2017 Prova: 24º EX CTS - VENDA DIRETA - CAPITALIZAÇÃO Tipo: A FUNDAMENTOS DE CAPITALIZAÇÃO 1) MARQUE A ALTERNATIVA CORRETA Comercialmente, um título de capitalização destina-se ao consumidor

Leia mais

Programa de Integridade

Programa de Integridade Pág.: 1/8 POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO Pág.: 2/8 Controle de alterações Revisã Local da Revisão Data o Descrição 0 - Emissão inicial Lista de Distribuição

Leia mais

Programa de Integridade/ Compliance

Programa de Integridade/ Compliance Programa de Integridade/ Compliance Sumário Programa de Integridade... 3 Estrutura Organizacional... 4 Estrutura do Programa de Integridade... 6 1. Diretrizes Institucionais... 7 2. Governança Corporativa...

Leia mais

POLÍTICA PARA A PREVENÇÃO DE DELITOS 19 de julho de 2018.

POLÍTICA PARA A PREVENÇÃO DE DELITOS 19 de julho de 2018. 1 POLÍTICA PARA A PREVENÇÃO DE DELITOS 19 de julho de 2018. O Conselho de Administração da NEOENERGIA S.A. ("NEOENERGIA" ou Companhia ) tem a responsabilidade de formular a estratégia e aprovar as Políticas

Leia mais

REGRAS INTERNAS DE ATUAÇÃO NAS OPERAÇÕES REALIZADAS EM TESOURARIA JUNTO A CETIP S.A

REGRAS INTERNAS DE ATUAÇÃO NAS OPERAÇÕES REALIZADAS EM TESOURARIA JUNTO A CETIP S.A REGRAS INTERNAS DE ATUAÇÃO NAS OPERAÇÕES REALIZADAS EM TESOURARIA JUNTO A CETIP S.A 1. Conteúdo do Documento: Este documento contém as Regras Internas de Atuação nas Operações Realizadas em Tesouraria

Leia mais

GRC-10 Data da publicação: out.2018 (v.8)

GRC-10 Data da publicação: out.2018 (v.8) Resumo Descreve as diretrizes e premissas básicas adotadas pelo Banco Paulista e pela Socopa para Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), em conformidade à

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO. Versa Gestora de Recursos Ltda.

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO. Versa Gestora de Recursos Ltda. POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Versa Gestora de Recursos Ltda. Janeiro/2018 ÍNDICE INTRODUÇÃO... 3 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 NORMAS REGULADORAS... 4 DIRETOR RESPONSÁVEL

Leia mais

FRAM Capital DTVM S/A

FRAM Capital DTVM S/A FRAM Capital DTVM S/A POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO Setembro de 2017 Área de Compliance 1 ÍNDICE I. Introdução 3 II. Abrangência e Objetivos 3 III.

Leia mais

CARTILHA DINHEIRO À LAVAGEM DE DE PREVENÇÃO AO TERRORISMO E FINANCIAMENTO

CARTILHA DINHEIRO À LAVAGEM DE DE PREVENÇÃO AO TERRORISMO E FINANCIAMENTO CARTILHA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO SUMÁRIO Introdução Lavagem de dinheiro (LD): o que é? Segmentos mais atingidos pela prática de LD Regulamentação básica Etapas

Leia mais

TRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica

TRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica TRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica A RESOLUÇÃO Nº 14/2006 DO CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS (COAF) E A SUBORDINAÇÃO DAS EMPRESAS IMOBILIÁRIAS Ary Jorge Almeida Soares Advogado A Resolução

Leia mais

Icatu 1. FINALIDADE 2. DIVULGAÇÃO

Icatu 1. FINALIDADE 2. DIVULGAÇÃO Sistema de Controles Internos Categoria: Políticas e Conceitos Gerais Código: PCG 05 Título: Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo 1. FINALIDADE A presente

Leia mais

COAF. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Phelipe Linhares

COAF. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Phelipe Linhares COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras Phelipe Linhares COAF Atribuições e Estrutura Instituído pela Lei 9.613/98 (compromisso da Convenção de Viena) com alterações da Lei 12.683/12 e atua

Leia mais

INSTRUÇÃO CVM Nº 463, DE 08 DE JANEIRO DE 2008.

INSTRUÇÃO CVM Nº 463, DE 08 DE JANEIRO DE 2008. Altera a Instrução CVM nº 301, de 16 de abril de 1999, e dispõe acerca dos procedimentos a serem observados para o acompanhamento de operações realizadas por pessoas politicamente expostas. A PRESIDENTE

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO

POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO > VERSÃO 2 / 8 1. INTRODUÇÃO A Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate à Corrupção ( Política ) visa promover a adequação

Leia mais

PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR

PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR Data: 04/04/2017 Prova: 24 EX CTS VENDA DIRETA - VIDA E PREV COMPL Tipo: A PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR 1) MARQUE A ALTERNATIVA QUE PREENCHA CORRETAMENTE A(S) LACUNA(S) Entende-se por um conjunto integrado

Leia mais

RES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF

RES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF RES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF LAVAGEM DE DINHEIRO Convenção contra o tráfico ilícito de entorpecentes e substância psicotrópicas (Convenção de

Leia mais

Art. 1º Os arts. 1º e 5º da Circular nº 3.461, de 24 de julho de 2009, passam a vigorar com a seguinte redação: "Art. 1º...

Art. 1º Os arts. 1º e 5º da Circular nº 3.461, de 24 de julho de 2009, passam a vigorar com a seguinte redação: Art. 1º... Consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998. A Diretoria Colegiada do Banco

Leia mais

PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Na crise Swiss Leaks, investidores se beneficiaram do sigilo bancário dos paraísos fiscais para ocultar e movimentar valores provenientes de operações ilegais. DEVIDO A

Leia mais

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Tutors Multi Family Office Gestão de Patrimônio EIRELI -ME

POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Tutors Multi Family Office Gestão de Patrimônio EIRELI -ME POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Tutors Multi Family Office Gestão de Patrimônio EIRELI -ME Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro O COAF 1 caracteriza o crime de lavagem de dinheiro

Leia mais

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 4 3. ABRANGÊNCIA... 4 4. ATIVIDADES E CONTROLES PRINCIPAIS... 4 4.1 - CADASTRO

Leia mais

Icatu DTVM. Bernardo Calmon Diretor Comercial. Luciano Soares Diretor de Compliance. José Alvarenga Gerente Jurídico / Compliance

Icatu DTVM. Bernardo Calmon Diretor Comercial. Luciano Soares Diretor de Compliance. José Alvarenga Gerente Jurídico / Compliance Sistema de Controles Internos Categoria: Políticas e Conceitos Gerais. Código: PCG 05 Título: Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo ( Política ) 1. FINALIDADE

Leia mais

1. OBJETIVO APLICAÇÃO REFERÊNCIA DIRETRIZES... 3

1. OBJETIVO APLICAÇÃO REFERÊNCIA DIRETRIZES... 3 DE COMPLIANCE Este documento é válido para as seguintes empresas BS2: ADIQ, Asset, Banco, DTVM e Tech Elaboração THAIZA CAROLINA BATISTA LOPES CANÇADO Superintendência de Compliance Aprovação JULIANA PENTAGNA

Leia mais

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Portofino Gestão de Recursos Ltda.

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Portofino Gestão de Recursos Ltda. Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro Portofino Gestão de Recursos Ltda. Í N D I C E POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 33 1. Princípios Básicos... 33 2. Legislação... 44 3. Know Your

Leia mais

22 de setembro de 2015 Belo Horizonte Luciano Nunes

22 de setembro de 2015 Belo Horizonte Luciano Nunes Palestra Quebra de sigilo bancário, fiscal e telefônico e sua repercussão nas cooperativas 22 de setembro de 2015 Belo Horizonte Luciano Nunes 1) NORMATIVIDADE PENAL CONTEMPORÂNEA; 2) DIREITOS CONSTITUCIONAIS

Leia mais

Política de Seleção de Parceiro para Distribuição de Produtos de Investimento

Política de Seleção de Parceiro para Distribuição de Produtos de Investimento Política de Seleção de Parceiro para Distribuição de Produtos de Investimento FOLHA DE CONTROLE Título Número de Referência Número da Versão Status Aprovador Informações Gerais Política de Seleção de Parceiro

Leia mais