POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO
|
|
- Leonor Amaral
- 5 Há anos
- Visualizações:
Transcrição
1 POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO O Banco BS2 S.A. mantém uma política de prevenção e combate a atos ilícitos, observando a legislação e regulamentações vigentes. Conta em sua estrutura com uma área específica, responsável pela gestão e monitoramento das operações e movimentações financeiras realizadas em seus ambientes de negócio. A imagem da instituição financeira representa um de seus ativos mais importantes. Para conquistar a confiança dos clientes e garantir o reconhecimento da sociedade, é indispensável cultivar uma imagem institucional admirada e manter a reputação livre de qualquer mancha. O conhecimento do cliente apoiado por programas de treinamento e de conscientização dos funcionários, o uso de ferramentas tecnológicas de monitoramento das movimentações financeiras, tem como objetivo evitar o uso da organização em transações ou situações que possam estar, direta ou indiretamente, relacionadas aos crimes de lavagem de dinheiro, tipificados na Lei n.º 9.613/98 e na Lei nº /12. Essas ações, conjugadas com análises específicas, contribuem para a plena observância da política definida pela Alta Administração e permitem proteger a Instituição, Administradores, Acionistas, Clientes e Colaboradores. O Banco BS2 busca continuamente alinhar-se às melhores práticas de mercado e às recomendações dos organismos internacionais na prevenção e combate a atos ilícitos. O Banco BS2 estabeleceu uma política de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos, aprovada pelo seu Conselho de Administração. A política está em consonância com os requerimentos do Banco Central do Brasil para a gestão de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, representados por: Lei n.º 9.613/98 e ,12 regulamentada pela Circular de , Circular de , Circular de , Carta Circular de , Carta Circular de , Carta Circular de , Carta Circular de e Resolução de 29/5/2008 do Banco Central do Brasil; Resoluções nº 6 de , nº 15 de e nº 16 de do COAF; Circular n.º 181 de , da SUSEP e Instrução n.º 301 de da CVM; Lei Nº de ETAPAS DOS CRIMES DE LAVAGEM DE DINHEIRO O processo de Lavagem de Dinheiro consiste em 3 (três) etapas: 1ª Etapa: Despersonalização do Dinheiro (Colocação) É a colocação do dinheiro ou de outros recursos no Sistema Financeiro, na Economia de Varejo ou ainda contrabandeado fora do país de origem, sendo ocultadas as atividades que os geram (ex: tráfico de drogas e armas, contrabando, sequestro, terrorismo, corrupção no setor público e privado).
2 2ª Etapa: Superposição de transações (camuflagem/ocultação) É o disfarce ou encobrimento da fonte dos fundos, criando camadas complexas de transações financeiras projetadas com o propósito de dificultar a identificação da origem do dinheiro e prover o anonimato (ex: retirar o dinheiro de um Banco e depositar em outro). 3ª Etapa: Reversão do dinheiro em atividades lícitas ou ilícitas (integração) O dinheiro é integrado no Sistema Econômico e Financeiro sendo assimilado com os outros ativos do sistema. Nesta fase, é mais difícil distinguir riqueza legal e ilegal. Ex. Aquisição de Ações, Imóveis, Joias, formação de empresas em paraísos fiscais, pagamento de pacotes turísticos, etc. POLÍTICAS De acordo com as regulamentações em vigor, é expressamente proibido pelo Banco BS2: Ocultar e não comunicar às autoridades competentes a prática da lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores; Causar constrangimento aos clientes, criando atitude negativa, preconcebida ou investigatória. Com a finalidade de atendimento aos dispositivos legais citados, é responsabilidade do Banco BS2: Manter controles específicos para obter informações cadastrais atualizadas de seus clientes, buscando sua perfeita identificação; Realizar acompanhamento das operações de seus clientes, em confronto com sua situação financeira e patrimonial; Comunicar, em caráter de sigilo, aos órgãos competentes, eventuais situações de anormalidades relacionadas aos crimes e demais aspectos citados. ALGUNS INDÍCIOS QUE PODEM CONFIGURAR O CRIME DE ATOS ILÍCITOS Incompatibilidade da movimentação, comparando-a com o tipo de atividade econômica exercida pelo cliente; Depósitos e saques expressivos, em espécie, sem causa aparente; Reativação de conta paralisada; Uso intenso de DOC s/ted s; Endereço sacado igual ao do cedente;
3 Recebimentos e transferências habituais de valores elevados envolvendo outros bancos; Cliente resistente em fornecer informações e documentos necessários; Informações incompletas sobre os negócios. MEDIDAS DE PREVENÇÃO E COMBATE A ATOS ILÍCITOS O Banco BS2 realiza programa de conscientização à prevenção e combate a atos ilícitos, onde é imperativo que todo colaborador, de acordo com sua função: Conheça o cliente adequadamente e suas atividades profissionais / econômicas, que, além de ser requisito das normas que regem as instituições financeiras e tradicional prática bancária, é uma das medidas fundamentais adotadas para evitar a Lavagem de Dinheiro ; Analise com cuidado os documentos apresentados pelo cliente potencial, tais como Estatuto/Contrato social e Ata elegendo a atual diretoria da empresa; Analise a atividade econômica/capacidade financeira do cliente, desta forma a análise de crédito de cada cliente reveste-se de maior importância; Mantenha o cadastro do cliente atualizado a fim de verificar se houveram alterações na sua atividade econômico-financeira; Acompanhe as movimentações e operações do cliente, verificando se estas são compatíveis com a atividade econômica e capacidade financeira; Colabore com as autoridades-policiais judiciárias, e órgãos reguladores quando de indícios de situações confirmadas de fraudes, respeitadas as condições legais. Atenção especial deve ser dispensada principalmente pelas áreas que trabalham diretamente com recursos de terceiros, objetivando, se possível, inibir a atividade criminosa antes que ela ingresse no banco. Quando não dispuser de claras evidências sobre a legitimidade das transações, comunicarem tal fato, sem o conhecimento do cliente, ao diretor estatutário e/ou departamento responsável pelo monitoramento de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos. PEP PESSOAS EXPOSTAS POLITICAMENTE Em atendimento à Circular 3.461, que consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro, dispondo acerca dos procedimentos a serem observados para o acompanhamento das movimentações financeiras de pessoas politicamente expostas PEP, o Banco BS2: Identifica a origem dos fundos envolvidos nas transações dos clientes, podendo ser considerada à compatibilidade das operações como patrimônio constante dos cadastros respectivos;
4 Solicita a autorização prévia da alta gerência para o estabelecimento de relação de negócios com pessoa politicamente exposta PEP ou para o prosseguimento de relações já existentes quando o cliente passe a se enquadrar como pessoa politicamente exposta; Adota medidas de vigilância reforçada e contínua da relação de negócio mantida com o cliente PEP; Dedica especial atenção a propostas de início de relacionamento e a operações oriundas de países com os quais o Brasil possua elevado número de transações financeiras e comerciais, fronteiras comuns ou proximidade étnica, linguística ou política. TERRORISMO E SEU FINANCIAMENTO Em atendimento à Carta-Circular 3.342/08 do BC, onde é regra comunicar operações envolvendo pessoas ligadas ao antigo governo do Iraque, à Al-Qaeda e ao Talibã, o Banco BS2 verifica as listas organizadas pela ONU, através do site -consolidated-list. Caso identificado algum cliente, será imediatamente comunicado ao Banco Central do Brasil. RESPONSABILIDADE Em atendimento ao art. 18, da Circular 3.461/09, foi eleito um Diretor de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos como responsável pelas medidas estabelecidas nas legislações vigentes junto ao Banco Central do Brasil. COMITÊ DE PREVENÇÃO E COMBATE A ATOS ILÍCITOS O Comitê de Prevenção e Combate a Atos Ilícitos é convocado bimestralmente ou quando se fizer necessário. ANÁLISE DE CLIENTES Os clientes de uma instituição financeira precisam ter certeza de que seus interesses estão sendo bem administrados e seus bens protegidos. Ocorre que essa confiança depende de uma relação de parceria, na qual ambas as partes se conheçam e se respeitem. É por isso que o Banco BS2 desenvolve um conjunto de ações para conhecer os clientes, suas atividades, características e necessidades.
5 CONHEÇA SEU FUNCIONÁRIO Visando propiciar ao Banco BS2 um adequado conhecimento sobre seus colaboradores, foi elaborada a Política Conheça seu Funcionário. TREINAMENTOS Visando a conscientização e comprometimento de todos os Colaboradores do Conglomerado, o Banco BS2 cumpre programas de treinamentos ministrados a todos os novos Colaboradores, formalizando uma das etapas do Processo de Integração dos mesmos. É abordado o tema através da descrição das etapas dos crimes de Lavagem de Dinheiro, exemplos práticos e medidas de prevenção. CANAIS DE ATENDIMENTO BANCO BS2 SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO CLIENTE ATENDIMENTO A DEFICIENTE AUDITIVO OUVIDORIA BANCO CENTRAL DO BRASIL 145
POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A.
POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO DA IDEIASNET S.A. Lavagem de dinheiro é a prática criminosa que consiste em converter ou transformar bens ou dinheiro, obtidos com prática de atividades
Leia maisTreinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro
Treinamento de Prevenção a Lavagem de Dinheiro 1. Introdução O objetivo deste treinamento é o de orientar os Colaboradores, Parceiros, Fornecedores e Terceiros com os quais a Companhia mantém relacionamento
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO
POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Julho de 2017 Sumário 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 3 3. CONCEITOS... 3 4. REGULAMENTAÇÃO... 4 5. RESPONSABILIDADES... 5 6. AÇÕES DE PREVENÇÃO...
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO A GARIN adota as melhores práticas no conhecimento de seus clientes ( Clientes ) e na prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro. Nesse sentido, a GARIN avalia
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO
ÍNDICE PÁGINA A INTRODUÇÃO 02 B CONCEITOS 02 C ETAPAS DO PROCESSO DE LAVAGEM DE 03 D ATIVIDADES DE ÍNDICIO DE CRIMES 03 E OBJETIVO 04 F COMPONENTES E ALÇADAS DO PROCESSO 04 G ABRANGÊNCIA 05 H PROCEDIMENTOS
Leia maisLAVAGEM DE DINHEIRO NO MERCADO DE SEGUROS. Professor: Aluízio Barbosa
NO MERCADO DE SEGUROS Professor: Aluízio Barbosa Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente,
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD
DENOMINAÇÃO POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO ÁREA EMITENTE NÚMERO EMISSÃO VERSÃO/REVISÃO CONTROLES INTERNOS / PLD 16.2012 20.08.2012 01.00 Todos os colaboradores de nossa instituição, de todos
Leia maisPolíticas Corporativas
1 IDENTIFICAÇÃO Título: Restrições para Uso: POLÍTICA DE PREVENÇÃO AO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO Acesso Controle Livre Reservado Confidencial Controlada Não Controlada Em
Leia maisPOLITICA DE COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO
A AMB Consultores Associados possui regras e diretrizes que contribuem para a excelência na condução de seus negócios. Procura manter suas atividades dentro dos mais altos padrões de conformidade, devendo
Leia maisPolítica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1
São Paulo, dezembro de 2013 Versão 1 Sumário 1. Introdução... 1 2. Conceitos... 1 3. Objetivos... 1 4. Área de aplicação... 1 5. Responsabilidades... 2 6. Confidencialidade... 2 7. Comunicação... 2 8.
Leia maisData da última atualização
Política Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo Data da última atualização 14.03.2017 1. Objetivo O Conselho de Administração e a Diretoria Executiva do Banco Indusval
Leia maisPOLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD
POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO - PLD Atualizado em 06/11/2017 1 RESUMO DESCRITIVO Esta política estabelece as diretrizes de atuação do Conglomerado Safra com relação à Prevenção
Leia maisPOLÍTICA PLD-FT POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO /09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance
Pág.: 1 / 5 POLÍTICA REVISÃO PÁGINAS ÁREA Nº DATA ALTERADAS RESPONSÁVEL DESCRIÇÃO DA ALTERAÇÃO 01 21/09/15 - Compliance Criação da Política 02 06/06/16 - Compliance Aprimoramento do monitoramento de operações
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC JUNHO DE 2018 Sumário POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E KYC... 3 1.1. Apresentação... 3 1.2. Lavagem de Dinheiro... 3 1.3. Conceitos... 5 1.4.
Leia maisPOLÍTICA CONHEÇA SEU CLIENTE
ÍNDICE PÁGINA A SUA ORIGEM E IMPORTÂNCIA 02 B OBJETIVO 02 C ABRANGÊNCIA 02 D POLÍTICA CONHEÇA SEU 02 E CADASTRO DE 03 F APROVAÇÃO DO 03 G AVALIAÇÃO DE RISCO 05 H MANUTENÇÃO DE DOCUMENTAÇÃO CADASTRAL 05
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO MAIO / 2016 SUMÁRIO 1.1. Introdução... 3 1.2. Lavagem de dinheiro... 3 1.3. Conceitos... 4 1.4. Ferramentas de Combate e Prevenção aos crimes de Lavagem de Dinheiro...
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance)
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO DA QUADRANTE INVESTIMENTOS (Documento integrante do Manual de Compliance) 1. Introdução A lavagem de dinheiro consiste na ocultação ou dissimulação da natureza,
Leia maisPrevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção
Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Esta política estabelece diretrizes para as empresas do Conglomerado Financeiro Votorantim (doravante O Conglomerado
Leia mais#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção
1 Área responsável pelo assunto 1.1 Diretoria de Governança, Risco e Compliance. 2 Abrangência 2.1 Esta Política aplica-se à BB Seguridade Participações S.A. ( BB Seguridade ou Companhia ) e suas subsidiárias
Leia maisPolítica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção
Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Objetivo Promover a adequação
Leia maisO Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT
O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT Composição Orgãos normativos Entidades supervisoras SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Operadores Conselho Monetário Nacional - CMN Banco Central do Brasil
Leia maisCTVM, DTVM e o Sistema Nacional de Prevenção e Combate à LD/FT. Departamento
CTVM, DTVM e o Sistema Nacional de Prevenção e Combate à LD/FT Departamento Gerson Romantini São Paulo, 09 de Agosto de 2011 Agenda 1. Conceitos essenciais 2. Lei brasileira de combate à LD/FT 3. Histórico
Leia maisCrime de Lavagem de Dinheiro
CONHECIMENTOS BANCÁRIOS Crime de Lavagem de Dinheiro Prof. Nelson Guerra - Ano 2012 CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO CONCEITO Lavagem de dinheiro é uma expressão que se refere a práticas econômico-financeiras
Leia maisPOLÍTICA CONHEÇA SEU COLABORADOR
ÍNDICE PÁGINA A INTRODUÇÃO 02 B ABRANGÊNCIA 02 C OBJETIVO 02 D RESPONSABILIDADE 02 E POLÍTICA CONHEÇA SEU 03 F MONITORAMENTO DE ENDIVIDAMENTO 03 G VIOLAÇÃO OU DESCUMPRIMENTO 04 H VIGÊNCIA 05 I BASE NORMATIVA
Leia maisDECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT )
DECLARAÇÃO SOBRE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( FT ) 1. Informação Institucional Nome (Razão Social): Banco Caixa Geral - Brasil S.A. (BCG - Brasil) Endereço:
Leia mais#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção
1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas
Leia maisMANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
VALOR CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA. MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E MANUAL DE COMPLIANCE Versão 1.0 Vigência Novembro / 2018 Atividade Elaboração Revisão Aprovação Área Consultor Externo Diretora
Leia maisPolítica de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes
Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Fraudes 1.0 Lavagem de Dinheiro Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual agentes criminosos tentam disfarçar a verdadeira origem do capital proveniente de
Leia maisCONHECIMENTOS BANCÁRIOS
CONHECIMENTOS BANCÁRIOS Crime de Lavagem de Dinheiro Conceito, Etapas e Prevenção Prof. Karina Jaques A lavagem de dinheiro consiste em conjunto de operações comerciais ou financeiras que têm como objetivo
Leia maisPOLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO W. ADVISORS - ENGENHARIA FINANCEIRA LTDA.
POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO W. ADVISORS - ENGENHARIA FINANCEIRA LTDA. ( Sociedade ) CAPÍTULO I - OBJETIVO Versão: Março/2018 1.1. A presente Política
Leia maisSul América Investimentos DTVM S.A. Página 1 de 8
POLÍTICA DE PREVENÇÃO A LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO AO TERRORISMO E CONHEÇA SEU CLIENTE SUL AMÉRICA INVESTIMENTOS DTVM S.A. Introdução A SulAmérica Investimentos S/A (SAMI), consciente dos riscos
Leia maisA Lei nº 9.613/98, e alterações posteriores, definem a lavagem como:
Lei 9613/98 Dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores; a prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos nesta Lei; Definição de lavagem de dinheiro
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Sumário INTRODUÇÃO... 3 LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 FERRAMENTAS DE COMBATE E PREVENÇÃO AOS CRIMES DE LAVAGEM DE DINHEIRO... 4 KNOW YOUR CLIENT KYC... 5 MONITORAMENTO...
Leia mais#publica BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção
1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas
Leia maisH. H. PICCHIONI S/A CORRETORA DE CÂMBIO E VALORES MOBILIÁRIOS DA ÁREA DE SUPORTE OPERACIONAL PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
A.A5 1/6 29/06/2012 DA ÁREA DE SUPORTE OPERACIONAL 1. CONTEÚDO DESTE DOCUMENTO PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Este documento contém os critérios relativos à identificação, registro e comunicação de operações
Leia mais#pública BB SEGURIDADE Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção
1 Área responsável 1.1 Superintendência de Riscos e Controles. 2 Abrangência 2.1 Esta Política orienta o comportamento da BB Seguridade e suas sociedades controladas. Espera-se que as empresas coligadas
Leia maisManual de Controles Internos e Compliance
Página 1 de 5 Versão vigente: fevereiro/2019 Versão anterior: outubro/2018 1. Objetivo Este ( Manual ) visa estabelecer as diretrizes que garantam, por meio de Controles Internos adequados, o permanente
Leia maisNORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS
NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS Versão: outubro/2018 1. OBJETIVO Em conformidade com as diretrizes de Prevenção à Lavagem
Leia maisPolı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção
Polı tica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Corrupção Objetivo Promover a adequação das atividades operacionais e controles internos da JOURNEY CAPITAL às normas pertinentes
Leia maisPolítica de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo
Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Porto Alegre, 10 de novembro de 2018 1 Objetivo O presente documento tem como objetivo alinhar as condutas e procedimentos
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES
POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES Versão Maio/2018 1 POLÍTICA DE PREVENÇÃO Á LAVAGEM DE DINHEIRO E PROCEDIMENTOS DE CONHEÇA SEUS CLIENTES De acordo com
Leia maisUNITY CAPITAL GESTORA DE INVESTIMENTOS LTDA. POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM
UNITY CAPITAL GESTORA DE INVESTIMENTOS LTDA. POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM JUNHO / 2016 SUMÁRIO 1 Objetivo... 3 2 Treinamento Contínuo... 4 3 Programas de Treinamento... 5 4 Vigência e Atualização...
Leia maisPOLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES
POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES 11/08/2017 INFORMAÇÃO INTERNA SUMÁRIO 1 INTRODUÇÃO... 3 2 OBJETIVO... 3 3
Leia mais9º Congresso de Fundos de Investimento. Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017
9º Congresso de Fundos de Investimento Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo Antonio Juan Ferreiro Cunha Maio de 2017 Agenda I. Normas de PLD/FT II. III. Supervisão de Conduta Pontos
Leia maisPolítica de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro
Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Agosto/2018 Versão 1.0 Sumário PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 NORMAS REGULADORAS... 4 DIRETOR RESPONSÁVEL PELA PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
Leia maisPolítica de Compliance
Política de Compliance Atualizado em 30 de Março de 2017 1 Índice INTRODUÇÃO... 3 1. Manuais e políticas internas... 3 2. Segurança da Informação... 3 3. Programa de Treinamento... 4 4. Investimentos Pessoais...
Leia maisPolítica Treinamento
Política Treinamento Agosto/2018 Versão 1.0 SUMÁRIO OBJETIVO... 3 TREINAMENTO CONTÍNUO... 4 PROGRAMAS DE TREINAMENTO... 4 VIGÊNCIA E ATUALIZAÇÃO... 5 POLÍTICA TREINAMENTO OBJETIVO A Trius Capital Consultoria
Leia maisCPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_. Versão 001- Dezembro 2017
CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_ Versão 001- Dezembro 2017 Questões segregadas em XI Módulos_ MÓDULO I MÓDULO II MÓDULO III MÓDULO IV MÓDULO V MÓDULO VI MÓDULO VII CONHECIMENTOS GERAIS PANORAMA
Leia maisPOLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
POLÍTICA DE COMBATE E PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Versão 2 Agosto 2016 INTRODUÇÃO A GUARDA INVESTIMENTOS GESTORA DE RECURSOS LTDA. (GUARDA INVESTIMENTOS) está obrigada a seguir as leis, regulamentos
Leia maisPOLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES
POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENÇÃO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, À LAVAGEM E À OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES 13/5/2016 Informação Pública ÍNDICE 1 INTRODUÇÃO... 3 2 ESCOPO... 3 3 APLICABILIDADE...
Leia maisMANUAL DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO
MANUAL DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO 20 Com o objetivo de alinhar e regulamentar as atividades internas da TAG de acordo com as normas de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro: Índice
Leia maisPolíticas Institucionais. Política Conheça seu Cliente. 1 - Objetivo. 2 - Definições Conheça seu Cliente
1 - Objetivo Divulgar as diretrizes de relacionamento e formalização de informações de clientes atuais e potenciais, da JSL Arrendamento Mercantil S/A (Companhia), que auxiliem na Prevenção à Lavagem de
Leia maisTT Investimentos Ltda.
TT Investimentos Ltda. Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Abril 2018) ÍNDICE 1. Objetivo... 3 2. Descrição... 3 3. Identificação de Clientes... 3 4. Monitoramento... 4 5. Comunicação ao COAF...
Leia maisADAM CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA. POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
ADAM CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA. POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Data de elaboração: 27.06.2016 Versão: 1.0 ÍNDICE POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 1.1. Indícios de Lavagem
Leia maisAssunto: Regras internas a serem adotadas pelos intermediários Instrução CVM nº 505, de 27 de setembro de 2011.
Assunto: Regras internas a serem adotadas pelos intermediários Instrução CVM nº 505, de 27 de setembro de 2011. O participante a seguir indicado doravante O Banco Volkswagen S.A, objetivando atuar na qualidade
Leia maisMANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS
MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS Versão: Setembro 2017 1. Introdução Este Manual de Regras, Procedimentos e Controles Internos ( Manual ) foi elaborado com o intuito de garantir, por
Leia maisO que faz o COAF? Brasília,julho de 2019
O que faz o COAF? Brasília, Brasília,julho de 2019 1 ÍNDICE O COAF... 3 Origem das informações recebidas pelo COAF... 4 Destinatários dos Relatórios de Inteligência Financeira (RIF)... 5 O COAF não é um
Leia maisPOLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM DE COLABORADORES
POLÍTICA DE TREINAMENTO E RECICLAGEM DE COLABORADORES Sumário INTEGRAÇÃO INICIAL... 3 TREINAMENTO CONTÍNUO... 4 PROGRAMAS DE TREINAMENTO... 4 VIGÊNCIA E ATUALIZAÇÃO... 5 Política de Treinamento e Reciclagem
Leia maisCPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_. Versão 002- Outubro 2018
CPLD-FT - Guia de Referência de Estudos_ Versão 002- Outubro 2018 Questões segregadas em XI Módulos_ MÓDULO I MÓDULO II MÓDULO III MÓDULO IV MÓDULO V MÓDULO VI MÓDULO VII CONHECIMENTOS GERAIS PANORAMA
Leia maisPalestra COAF. Outubro 2015
Conselho Regional de Contabilidade do Estado de São Paulo Tel. (11) 3824-5400 opções 2 ou 3 (núcleo de relacionamento) Email: desenvolvimento@crcsp.org.br web: www.crcsp.org.br Rua Rosa e Silva, 60 Higienópolis
Leia maisManual de Compliance Lavoro Asset
Manual de Compliance Lavoro Asset SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 3 3. ABRANGÊNCIA... 3 1. COMITÊ DE COMPLIANCE... 4 5. ESCOPO E ATRIBUIÇÕES... 4 5.1 CONTROLE... 4 5.2 VERIFICAÇÃO... 5 6. RESPONSABILIDADES...
Leia maisConhecimentos Bancários
Conhecimentos Bancários Lavagem de dinheiro Professor Lucas Silva www.acasadoconcurseiro.com.br Conhecimentos Bancários LAVAGEM DE DINHEIRO Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual o criminoso transforma,
Leia maisNORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS
NORMA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NA GESTÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS Versão: setembro/2016 1. OBJETIVO Em conformidade com as diretrizes de Prevenção à Lavagem
Leia maisMANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS
MANUAL DE REGRAS, PRODECIMENTOS E CONTROLES INTERNOS Versão: Setembro 2018 SUMÁRIO 1. Introdução... 3 2. Princípios Gerais... 3 3. O Comitê de Risco & Compliance... 4 4. Regras, Procedimentos, Políticas,
Leia maisFUNDAMENTOS DE CAPITALIZAÇÃO
Data: 04/04/2017 Prova: 24º EX CTS - VENDA DIRETA - CAPITALIZAÇÃO Tipo: A FUNDAMENTOS DE CAPITALIZAÇÃO 1) MARQUE A ALTERNATIVA CORRETA Comercialmente, um título de capitalização destina-se ao consumidor
Leia maisPrograma de Integridade
Pág.: 1/8 POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO Pág.: 2/8 Controle de alterações Revisã Local da Revisão Data o Descrição 0 - Emissão inicial Lista de Distribuição
Leia maisPrograma de Integridade/ Compliance
Programa de Integridade/ Compliance Sumário Programa de Integridade... 3 Estrutura Organizacional... 4 Estrutura do Programa de Integridade... 6 1. Diretrizes Institucionais... 7 2. Governança Corporativa...
Leia maisPOLÍTICA PARA A PREVENÇÃO DE DELITOS 19 de julho de 2018.
1 POLÍTICA PARA A PREVENÇÃO DE DELITOS 19 de julho de 2018. O Conselho de Administração da NEOENERGIA S.A. ("NEOENERGIA" ou Companhia ) tem a responsabilidade de formular a estratégia e aprovar as Políticas
Leia maisREGRAS INTERNAS DE ATUAÇÃO NAS OPERAÇÕES REALIZADAS EM TESOURARIA JUNTO A CETIP S.A
REGRAS INTERNAS DE ATUAÇÃO NAS OPERAÇÕES REALIZADAS EM TESOURARIA JUNTO A CETIP S.A 1. Conteúdo do Documento: Este documento contém as Regras Internas de Atuação nas Operações Realizadas em Tesouraria
Leia maisGRC-10 Data da publicação: out.2018 (v.8)
Resumo Descreve as diretrizes e premissas básicas adotadas pelo Banco Paulista e pela Socopa para Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), em conformidade à
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO. Versa Gestora de Recursos Ltda.
POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Versa Gestora de Recursos Ltda. Janeiro/2018 ÍNDICE INTRODUÇÃO... 3 PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 3 NORMAS REGULADORAS... 4 DIRETOR RESPONSÁVEL
Leia maisFRAM Capital DTVM S/A
FRAM Capital DTVM S/A POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO Setembro de 2017 Área de Compliance 1 ÍNDICE I. Introdução 3 II. Abrangência e Objetivos 3 III.
Leia maisCARTILHA DINHEIRO À LAVAGEM DE DE PREVENÇÃO AO TERRORISMO E FINANCIAMENTO
CARTILHA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO SUMÁRIO Introdução Lavagem de dinheiro (LD): o que é? Segmentos mais atingidos pela prática de LD Regulamentação básica Etapas
Leia maisTRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica
TRABALHOS TÉCNICOS Divisão Jurídica A RESOLUÇÃO Nº 14/2006 DO CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS (COAF) E A SUBORDINAÇÃO DAS EMPRESAS IMOBILIÁRIAS Ary Jorge Almeida Soares Advogado A Resolução
Leia maisIcatu 1. FINALIDADE 2. DIVULGAÇÃO
Sistema de Controles Internos Categoria: Políticas e Conceitos Gerais Código: PCG 05 Título: Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo 1. FINALIDADE A presente
Leia maisCOAF. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Phelipe Linhares
COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras Phelipe Linhares COAF Atribuições e Estrutura Instituído pela Lei 9.613/98 (compromisso da Convenção de Viena) com alterações da Lei 12.683/12 e atua
Leia maisINSTRUÇÃO CVM Nº 463, DE 08 DE JANEIRO DE 2008.
Altera a Instrução CVM nº 301, de 16 de abril de 1999, e dispõe acerca dos procedimentos a serem observados para o acompanhamento de operações realizadas por pessoas politicamente expostas. A PRESIDENTE
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E COMBATE À CORRUPÇÃO > VERSÃO 2 / 8 1. INTRODUÇÃO A Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate à Corrupção ( Política ) visa promover a adequação
Leia maisPREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR
Data: 04/04/2017 Prova: 24 EX CTS VENDA DIRETA - VIDA E PREV COMPL Tipo: A PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR 1) MARQUE A ALTERNATIVA QUE PREENCHA CORRETAMENTE A(S) LACUNA(S) Entende-se por um conjunto integrado
Leia maisRES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF
RES CFC 1.445/13 DECLARAÇÃO NEGATIVA OU DECLARAÇÃO DE INEXISTENCIA DE OPERAÇÕES AO COAF LAVAGEM DE DINHEIRO Convenção contra o tráfico ilícito de entorpecentes e substância psicotrópicas (Convenção de
Leia maisArt. 1º Os arts. 1º e 5º da Circular nº 3.461, de 24 de julho de 2009, passam a vigorar com a seguinte redação: "Art. 1º...
Consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998. A Diretoria Colegiada do Banco
Leia maisPREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Na crise Swiss Leaks, investidores se beneficiaram do sigilo bancário dos paraísos fiscais para ocultar e movimentar valores provenientes de operações ilegais. DEVIDO A
Leia maisPOLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Tutors Multi Family Office Gestão de Patrimônio EIRELI -ME
POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Tutors Multi Family Office Gestão de Patrimônio EIRELI -ME Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro O COAF 1 caracteriza o crime de lavagem de dinheiro
Leia maisPolítica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset
Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo Lavoro Asset SUMÁRIO 1. INTRODUÇÃO... 3 2. OBJETIVO... 4 3. ABRANGÊNCIA... 4 4. ATIVIDADES E CONTROLES PRINCIPAIS... 4 4.1 - CADASTRO
Leia maisIcatu DTVM. Bernardo Calmon Diretor Comercial. Luciano Soares Diretor de Compliance. José Alvarenga Gerente Jurídico / Compliance
Sistema de Controles Internos Categoria: Políticas e Conceitos Gerais. Código: PCG 05 Título: Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo ( Política ) 1. FINALIDADE
Leia mais1. OBJETIVO APLICAÇÃO REFERÊNCIA DIRETRIZES... 3
DE COMPLIANCE Este documento é válido para as seguintes empresas BS2: ADIQ, Asset, Banco, DTVM e Tech Elaboração THAIZA CAROLINA BATISTA LOPES CANÇADO Superintendência de Compliance Aprovação JULIANA PENTAGNA
Leia maisPolítica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Portofino Gestão de Recursos Ltda.
Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro Portofino Gestão de Recursos Ltda. Í N D I C E POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 33 1. Princípios Básicos... 33 2. Legislação... 44 3. Know Your
Leia mais22 de setembro de 2015 Belo Horizonte Luciano Nunes
Palestra Quebra de sigilo bancário, fiscal e telefônico e sua repercussão nas cooperativas 22 de setembro de 2015 Belo Horizonte Luciano Nunes 1) NORMATIVIDADE PENAL CONTEMPORÂNEA; 2) DIREITOS CONSTITUCIONAIS
Leia maisPolítica de Seleção de Parceiro para Distribuição de Produtos de Investimento
Política de Seleção de Parceiro para Distribuição de Produtos de Investimento FOLHA DE CONTROLE Título Número de Referência Número da Versão Status Aprovador Informações Gerais Política de Seleção de Parceiro
Leia mais