Basileia III e CRD IV - 2ª Edição

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1 Basileia III e CRD IV - 2ª Edição Alterações e impactos para os Bancos e Sociedades Financeiras Lisboa, 26 de novembro Academia da PwC 2ª Edição Venha conhecer connosco as alterações e impactos para os Bancos e Sociedades Financeiras. Não perca esta oportunidade!

2 Basileia III e CRD IV Alterações e impactos para os Bancos e Sociedades Financeiras Programa com a presença de especialistas internacionais e nacionais! Esta formação foi desenhada por especialistas técnicos nacionais e internacionais, numa parceria entre a PwC Portugal e a PwC no Luxemburgo. Basileia III é um tema corrente na imprensa especializada, contudo, poucos bancos e sociedades financeiras tentaram avaliar os seus impactos mesmo com a rápida aproximação da sua data de implementação (1 de Janeiro de 2013). As alterações introduzidas por Basileia III e pela Diretiva dos Requisitos de Capital (CRD)) IV, o normativo específico da União Europeia, irão provavelmente requerer ajustamentos estruturais e operacionais. De facto, Basileia III não deve ser considerada como uma nova versão ou atualização de Basileia II, existindo alterações de extrema importância, nomeadamente com a introdução de requisitos de liquidez rigorosos, definições de capital mais restritas e a introdução de um rácio de alavancagem. As alterações regulamentares são desafios complexos que apenas podem ser abordados com uma abordagem coerente e abrangente. No entanto, não obstante a complexidade e incerteza, existem ações práticas e concretas que poderão ser tomadas no imediato com vista à preparação para Basileia III. Trata-se de uma ação eminentemente prática, com o objetivo de constituir o primeiro passo na abordagem às implicações decorrentes de Basileia III e inclui uma abordagem teórica fundamental e a execução adicional de case studies. Língua: A formação será ministrada na língua inglesa. Local e horário: A ação de formação realizar-se-á nas nossas instalações de Lisboa, das 09h00 às 18h00 (8h), no dia 26 de novembro de Condições de inscrição: Trata-se de um programa de elevado valor acrescentado e reconhecido e para o qual praticaremos condições muito especiais de inscrição: Clientes PwC: IVA Não Clientes: IVA Desconto de 10%, a partir da 3ª inscrição, inclusive. Preço inclui almoço e coffee-breaks, manuais pedagógicos. Formação de profissionais para profissionais

3 Programa Basileia III é um tema corrente na imprensa especializada, contudo, poucos bancos e sociedades financeiras tentaram avaliar os seus impactos mesmo com a rápida aproximação da sua data de implementação em 1 de Janeiro de Destinatários prioritários: Esta ação de formação é prioritária para todos os profissionais que pretendam obter conhecimentos sólidos teóricos e práticos sobre este tema. Recomendamos especialmente para todos os CEO s, CFO s, responsáveis financeiros, de risco e de controlo, analistas financeiros, responsáveis e profissionais de auditoria interna e compliance, bem como dos departamentos de contabilidade e reporting, analistas de créditos e especialistas em liquidez. 1 Transição: Basileia II para Basileia III Princípios básicos De Basileia II para Basileia III: lições da recente crise financeira 2 Evolução dos requisitos mínimos de capital e introdução de buffers Nova definição de capital & impactos fiscais potenciais Capital conservation buffer Countercyclical buffer Cobertura de risco (risco crédito de contraparte & confiança nas notações de crédito externas) 3 Leverage ratio 4 Basileia III numa perspetiva de Liquidez Liquidity Coverage Ratio (LCR): objectivos e definições Net Stable Funding Ratio (NSFR): objetivos, definições e incertezas Ferramentas de monitorização: desfasamento de maturidades contratuais, concentração de funding, ativos desonerados disponíveis, o LCR em 3 moedas significativas, ferramentas de monitorização market-related De Basileia III para a CRD IV Avaliação dos impactos 5 Wrapp up Principais impactos nas instituições financeiras em Portugal Objectivos deste curso: No final desta ação de formação, esperamos que os participantes estejam aptos a descrever os objectivos do pacote legislativo de reformas que visa implementar a regulação do sector bancário, explicar as disposições mais importantes que resultam da regulamentação decorrente de Basileia III e identificar as questões com impacto no seu negócio e tomar as ações necessárias.

4 As alterações regulamentares são desafios complexos que apenas podem ser abordados com uma abordagem coerente e abrangente. No entanto, não obstante a complexidade e incerteza, existem ações práticas e concretas que poderão ser tomadas no imediato com vista à preparação para Basileia III. Especialistas Thierry López, Partner Thierry López, Partner e Líder de Risk Management Services da PwC Luxemburgo. Com uma experiência de mais de 18 anos no sector, representante da PwC network como membro do IIF (Institute of International Finance, Committee on the Liquidity Risk. E membro do comité consultivo para o CSSF (Liquidity, MiFID, Compliance, Internal Control) e do ABBL (Liquidity, ICAAP, Operational Risk, Basel II). Alexandre Lambin, Director dos Serviços de Auditoria Interna da PwC Luxemburgo. Com experiencia de 13 anos em auditoria externa e interna em Financial Services. E membro da equipa técnica de Basileia II/III, presta assessoria e assistência a um vasto leque de instituições bancárias e empresas de investimento para os aspetos de Pilar I em Basileia II, incluindo técnicas de mitigação do risco de crédito e otimização do Rácio de Adequação de Capital. E Auditor Interno certificado (CIA) pelo IIA. Jean-Philippe Maes Senior Manager da PwC Luxemburgo, membro da equipa técnica de Basileia II/III. Com experiência alargada no design e revisão de reportes ICAAP e na implementação de requisitos regulamentares relacionados com Basileia. Ana Cordeiro Senior Manager do Grupo de Financial Services da PwC Portugal Com uma experiência de 16 anos, é responsável na PwC Portugal, pelos serviços de Basileia, tendo participado como project manager em inúmeros projectos designadamente relacionados com ICAAP, stress e reverse stress testing, quantificação de requisitos de capital, divulgações no âmbito do Pilar 3, validação de modelos internos (IRB) para mensuração do risco de crédito, gestão de risco, e redefinição de processos.

5 Formação para executivos A experiência Academia da PwC Ao longo dos últimos dois anos, asseguramos formação profissional em Portugal a mais de quadros médios superiores. Entre os principais programas de formação destacamos programas de formação à medida para empresas de referência em Portugal, só no último ano foram mais de 75 cursos intra-empresa. Para além de programas de formação à medida o nosso portfólio, conta ainda como vários programas de formação inter-empresas, em vários domínios do conhecimento, em áreas como Fiscalidade, Finanças, Sistema de Normalização Contabilísticos e, mais recentemente, Liderança e Negociação. Na perspetiva dos participantes, registou-se um incremento do seu nível de conhecimentos entre o início e final do curso superior a 30%,o que significa que os conteúdos foram muito úteis profissionalmente. > 30% incremento no nível de conhecimentos 4 3 Iniciais Finais Nível de conhecimentos >75 Programas à medida >30 Programas e inscrição abertas >100 Programas realizados A escala utilizada foi a seguinte: 1. Muito insuficiente [4] Boa 2. Insuficiente [5] Muito Boa 3. Regular Sob a alçada da Academia, a equipa de formação da PwC tem desenhado, promovido e organizado, desde 2006/07, vários programas de desenvolvimento de competências para mais de 300 empresas diferentes em Portugal, incluindo algumas das principais empresas portuguesas e grupos económicos de referência no nosso país. Só em 2010, concretizámos mais de cem programas de formação técnica e comportamental, dos quais mais de 75 foram projetos à medida em diversos sectores de atividade da indústria aos serviços, sempre num contexto de formação de quadros médios e superiores e de profissionais especializados em parceria e estreita colaboração com os responsáveis dos nossos clientes. Essa experiência é acompanhada por uma atenção muito próxima à qualidade técnica e pedagógica do respetivo curso, dos monitores e formadores envolvidos no respetivo projeto bem como do respetivo incremento dos conhecimentos obtidos pelos participantes.

6 Informações Academia da PwC Tel: Fax: Soluções formativas à medida Nuno Nogueira Tel: Fax: Lisboa Palácio Sottomayor Rua Sousa Martins, Lisboa Porto o Porto Bessa Leite Complex Rua António Bessa Leite, Porto PricewaterhouseCoopers - Assessoria de Gestão, Lda Todos os direitos reservados. PwC refere-se à rede de entidades que são membros da PricewaterhouseCoopers International Limited, cada uma das quais é uma entidade legal autónoma e independente.