LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O BNP PARIBAS IMA-B5 FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO CNPJ/MF: Informações referentes a Dezembro de 2014 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o BNP PARIBAS IMA-B5 FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no site www.bnpparibas.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: O fundo é destinado a investidores em geral que pretendam buscar superar a variação do IMA-B5, dentre eles pessoas físicas, jurídicas, Entidades Fechadas de Previdência Complementar e Regimes Próprios de Previdência Social instituídos pela União, Estados, Distrito Federal e Municípios. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: O FUNDO tem como objetivo de investimento procurar superar a variação do IMA B5, Índice de Mercado ANBIMA série B5, composto por títulos públicos federais atrelados ao IPCA, com maturidade menor do que cinco anos. Embora a Gestora empregue toda a sua diligência e técnica no sentido de atingir este objetivo, não há garantia de que o desempenho do fundo supere continuamente o IMA-B5. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. O FUNDO investe preponderantemente no BNP Paribas Master IMA-B5 Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo doravante FI MASTER IMA-B5, cuja política de investimento é a de possuir no mínimo 80% de seu patrimônio líquido em ativos financeiros relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, aos principais fatores de risco da carteira do FI MASTER IMA-B5 b. Este fundo aplica em fundos que podem:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de Aplicar em crédito privado até o limite de Se alavancar até o limite de Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 0.00% do Patrimônio líquido 50.00% do Patrimônio líquido 0.00% do Patrimônio líquido 20.00% do Patrimônio líquido c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo R$ 5,000.00 Investimento adicional mínimo R$ 5,000.00 Resgate mínimo R$ 5,000.00 Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência Período de carência Conversão das cotas Pagamento dos resgates Taxa de administração Taxa de entrada Taxa de saída Taxa de performance Taxa total de despesas (¹) 15:30 (horário de Brasília) Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 1 dia contado da data do pedido de resgate. O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 2 dias úteis contados da data do pedido de resgate. 0,30% a.a. 20% s/ 100% IMA-B5 As despesas pagas pelo fundo representaram 0.53% do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/01/2014 a 31/12/2014. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.bnpparibas.com.br 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA(¹): o patrimônio líquido do fundo é de R$ 23,257,935.82 e as 5 espécies de ativos em que os fundos investidos concentram seus investimentos são: Títulos públicos federais Operações compromissadas lastreadas em 86.73% do Patrimônio líquido 13.31% do Patrimônio líquido 2
títulos públicos federais Derivativos 7.23% do Patrimônio líquido 6. RISCO(²): o BANCO BNP PARIBAS BRASIL S.A. classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor risco Maior risco 1 2 3 4 5 7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE(¹): a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 17.50% no mesmo período o índice IMA- B5 variou 19.64%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. A rentabilidade acumulada não engloba os últimos 5 anos porque o fundo não existia antes de 28/09/2012. Não foram apresentados dados de rentabilidade passada relativos a 2011 e 2010 porque o fundo ainda não existia. Rentabilidade Ano (líquida de Desempenho do fundo como % do Variação percentual do IMA-B5 despesas, mas IMA-B5 não de impostos) 2014 10.70% 11.64% 91.91% 2013 1.69% 2.78% 60.78% 2012 4.38% 4.26% 102.75% 2011 N/A N/A N/A 2010 N/A N/A N/A 3
c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Rentabilidade Mês (líquida de despesas, mas Variação percentual do IMA-B5 Desempenho do fundo como % do IMA-B5 não de impostos) Dezembro -0.10% 0.04% -249.62% Novembro 1.00% 1.05% 95.07% Outubro 0.92% 0.94% 98.05% Setembro -0.23% 0.00% -6,998.73% Agosto 1.31% 1.35% 97.19% Julho 0.81% 0.86% 94.73% Junho 1.12% 1.11% 101.13% Maio 1.43% 1.47% 97.33% Abril 1.32% 1.32% 100.38% Março 0.80% 0.90% 88.62% Fevereiro 2.86% 2.90% 98.48% Janeiro -0.98% -0.83% 118.08% 12 meses 10.70% 11.64% 91.91% 8. EXEMPLO COMPARATIVO(¹): utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2014 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2015, você poderia resgatar R$ 1,090.02 (hum mil e noventa reais e dois centavos), já deduzidos impostos no valor de R$ 19.09 (dezenove reais e nove centavos). b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, a taxa de performance (se houver), e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 5.32 (cinco reais e trinta e dois centavos). 9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS(¹): utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: 4
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas +3 anos +5 anos Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%) Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) R$ 1.157,63 R$ 1.276,28 R$ 15.96 R$ 26.60 R$ 141.67 R$ 249.68 Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone: 11 3049-2820 b. Página na rede mundial de computadores: www.bnpparibas.com.br c. Reclamações: mesadeatendimento@br.bnpparibas.com 11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br. 5
Você poderá acessar a Ouvidoria pelo telefone 0800-7715999 ou através do e-mail: ouvidoria@br.bnpparibas.com. O horário de funcionamento da Ouvidoria é de segunda-feira a sexta-feira, das 09h00 às 18h00. 12. INFORMAÇÕES IMPORTANTES: (1) O campo Taxa Total de Despesas do item 4 e os itens 5, 7, 8 e 9 foram dispensados até que o fundo complete 1 (um) ano de operação, de acordo com o parágrafo único do artigo 8 da Instrução CVM 409. (2) Foram considerados na mensuração da escala de risco do fundo, os riscos de mercado, de liquidez, de crédito e de alavancagem, conforme exposição do FUNDO a estes, constante na política de investimento. Consideramos também a categoria à qual o fundo pertence. Adicionalmente ressaltamos que o risco informado não leva em conta o risco do FUNDO em relação a outros fundos equivalentes disponíveis no mercado, nem eventos econômicos atípicos que possam impactar a rentabilidade do FUNDO. 6