O BNDES Mais Perto de Você julho de 2009
Quem somos Fundado em 20 de junho de 1952; Empresa pública de propriedade integral da União Federal; Principal fonte de crédito de longo prazo; Subsidiárias BNDESPar e FINAME. Missão Promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira, com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais
Áreas de atuação Inovação Infraestrutura Capacidade Produtiva Bens de Capital Micro, Pequenas e Médias Empresas Inserção Internacional Desenvolvimento Social e Urbano Mercado de Capitais Meio Ambiente
Como apoiamos Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas repassadoras de recursos do BNDES EMPRESÁRIO Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada EMPRESÁRIO
O que apoiamos Projetos de Investimento que visem a implantação, expansão da capacidade produtiva e modernização de empresas Aquisição de máquinas e equipamentos isoladamente Capital de giro Produção e comercialização para exportação Aquisição de bens de produção
Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro Até R$ 1,2 milhão Pequeno De R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões Médio De R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões Grande Acima de R$ 60 milhões
Quem pode tomar financiamentos Pessoas Jurídicas Empresas em geral Empresários individuais Associações e Fundações Pessoas Físicas Produtor rural Transportador autônomo de carga Transportador escolar Micro-empreendedor Administração Pública Municipal Estadual Federal
Requisitos mínimos Capacidade de pagamento Cadastro comercial satisfatório Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias Não estar em regime de recuperação de crédito Dispor de garantias para cobrir o risco da operação Cumprir as exigências da legislação ambiental
Como apoiamos Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES EMPRESÁRIO
Taxa de Juros em Operações Diretas Custo Financeiro Remuneração + Básica + Taxa de Risco de Crédito Custo Financeiro = TJLP ou TJ-462 ou IPCA ou Cesta de Moedas (reflete o custo de captação de recursos) Remuneração Básica do BNDES = até 2,5% ao ano (margem para cobrir despesas operacionais) Taxa de Risco de Crédito = até 3,57% ao ano (margem de cobertura de inadimplência)
Como apoiamos Operações Indiretas Contratadas com as instituições financeiras credenciadas como repassadoras de recursos do BNDES Instituição Financeira Credenciada Informação e Relacionamento desco@bndes.gov.br (21) 2172-8800 EMPRESÁRIO
Taxa de Juros em Operações Indiretas Custo Financeiro Remuneração + Básica do BNDES + Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Agente Financeiro Custo Financeiro = TJLP ou TJ-462 ou Cesta de Moedas (MPMEs 100% TJLP) (reflete o custo de captação de recursos) Remuneração Básica do BNDES = até 2,5% ao ano (MPMEs 0,9% ao ano) (margem para cobrir despesas operacionais) Taxa de Intermediação Financeira = 0,5% ao ano (MPMEs são isentas desta taxa) (cobertura de risco sistêmico das instituições financeiras credenciadas) Remuneração do Agente Financeiro = negociada com o cliente (reflete risco de crédito e custo de administração das operações indiretas)
Operações em 2008 Número de operações 204 mil Desembolsos R$ 92,2 bilhões 49% 37% 39% 11% 28% 12% 5% 10% 9% Pessoa física Micro e Pequena Média Grande Infraestrutura MPME: 180 mil operações R$ 21 bilhões Fonte: AP/DEORÇ
Apoio do BNDES a MPMEs
MPME - Condições Diferenciadas Taxa de juros: +/- 0,85% a.m. Participação: até 100% Prazo: até 10 anos Financiamentos Específicos Progeren Cartão BNDES
Requisitos mínimos Agente Financeiro: Análise cadastral Capacidade de pagamento Garantias: normas Banco Central BNDES: Em dia obrigações fiscais e previdenciárias Legislação ambiental Não estar em regime de recuperação de crédito
MÁQUINAS e EQUIPAMENTOS FINAME
Máquinas e equipamentos Novos Nacionais FINAME Sem limite de valor Credenciados no BNDES CFI (www.bndes.gov.br) CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30%
www.bndes.gov.br FINAME Apoio financeiro Produtos FINAME
PROJETOS DE INVESTIMENTO BNDES Automático
Projetos de investimento BNDES AUTOMÁTICO TICO Obras civis, montagem e instalações Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - MICROEMPRESA Capital de Giro Micro até 70% a Pequena e média até 40%
www.bndes.gov.br BNDES Automático Apoio financeiro Produtos BNDES Automático
CAPITAL DE GIRO PEC PROGEREN
Capital de giro PEC BENEFICIÁRIAS Indústria, comércio e serviços Construção civil: somente infraestrutura PARTICIPAÇÃO Até 20% ROB Até R$ 50 milhões
Capital de giro PROGEREN MPME e Empresários Individuais Aglomerações produtivas selecionadas Fabricantes máquinas/ equipamentos agropecuária e irrigação agrícola PARTICIPAÇÃO Micro: até 15% ROB Pequena: até 10% ROB Média: até 8% ROB até R$ 100 mil até R$ 500 mil até R$ 4 milhões
www.bndes.gov.br PROGRAMAS ESPECÍFICOS Apoio financeiro Linhas, programas e fundos
Como funciona? Ambiente de Negócios Compradores MPMEs Fornecedores Credenciados Parceiros
Quem pode ter o Cartão BNDES? Empresas brasileiras com receita bruta anual de até R$ 60 milhões; Que estejam em dia com: Certidão Negativa de Débito (Previdenciária) Micro, Pequenas e Médias Empresas Certificado de Regularidade do FGTS Certidão Conjunta de Débitos Relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União Comprovação de Regularidade quanto à entrega da RAIS.
Vantagens Limite de até R$ 500 mil, por banco emissor Prestações fixas em até 48 meses Taxa de juros atrativa: 1,00% a.m. (jul/09) Crédito rotativo, pré-aprovado Uso automático
O que pode ser financiado? Mais de 109 mil produtos cadastrados no Portal por mais de 13 mil fornecedores credenciados Máquinas, equipamentos, computadores, softwares, motocicletas* e veículos utilitários. Materiais de Construção Civil, qualificados nos Programas Setoriais da Qualidade (PSQ),vinculados ao Programa Brasileiro da Qualidade e Produtividade do Habitat (PBQP- H) - Ministério das Cidades * Motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc
O que pode ser financiado? Autopeças e pneus novos* para caminhões, ônibus, tratores e implementos rodoviários, agrícolas e industriais Insumos (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, embalagens, transformação plástica e de rochas ornamentais) Papel imune, farinha de trigo, laminados de aço e de outros metais * Inclusive pneus novos para motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc.
O que pode ser financiado? Fabricação de CD áudio e DVD gravados, de produção nacional, bem como impressão de livros Serviços de Avaliação de Conformidade prestados por entidades acreditadas pelo INMETRO ou por outras instituições federais (ISO 9000, 14000 e 18000) Serviços de Acreditação para hospitais e demais instituições de saúde, desde que prestados segundo os padrões reconhecidos pela ANS Serviços de Inovação
Fluxo do Comprador MPME solicita o Cartão no Site www.cartaobndes.gov.br Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES MPME recebe/retira o Cartão BNDES
Fornecedor Empresas de qualquer porte; Fabricantes ou distribuidores de bens de interesse das MPME (com índice de nacionalização igual ou superior a 60%). Fornecedores Credenciados
Vantagens R$ 7,0 bilhões de limite de crédito pré-aprovado para compras Acesso a mais de 200 mil clientes do Cartão BNDES Financiamento automático para o cliente Garantia de recebimento da venda Indicação de distribuidores/revendedores Exposição do catálogo de produtos gratuita Custos: Taxa de desconto de até 3% sobre o valor da venda.
Fluxo Operacional - Fornecedor Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES Cartão BNDES Credenciamento do Fornecedor Processo de Afiliação (Visita, Doc., Conta Corr.) Análise BNDES Montagem do Catálogo de Produtos
Perfil das Empresas Compradoras Nº de Cartões 200 mil 78% 19% 3% Micro Pequena Média Micro e pequenas empresas representam 97% dos Cartões BNDES
Apoio à Exportação
BNDES-exim - Objetivos Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado. Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME s). Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
O que financiamos? Itens Financiáveis: Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização. - Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB. Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB). Serviços de engenharia e software. Relação de Produtos Financiáveis (ver no Portal do BNDES na Internet) Itens Não Financiáveis: Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, etc.
Exportação Modalidades de Apoio BNDES-exim Pré-embarque Pós-embarque Produção no Brasil Comercialização Externa
Exportação Modalidades de Apoio 1. Financiamento à produção (Pré-embarque): Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a serem exportados. 2. Apoio à comercialização (Pós-embarque): Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiros no exterior, mediante o desconto de títulos de crédito ou financiamento direto ao importador.
Exportação Linhas de Financiamento Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento Pré-embarque Produção destinada à exportação Pré-embarque Pré-embarque Ágil Pré-embarque Especial Produção associada a um Compromisso de Exportação Produção para incremento da exportação Pré-embarque Empresa Âncora Produção das MPMEs destinada à exportação via Empresa Âncora Pós-embarque Comercialização de bens e serviços no exterior
Exportação - Prazos Linhas Embarque Amortização Financiamento Pré-embarque Até 36 meses Parcela única ou em até 24 parcelas mensais Até 36 meses Pré-embarque Ágil Até 36 meses Parcela única ou em até 24 parcelas mensais Até 36 meses Pré-embarque Especial 12 meses Em diferentes esquemas de amortização Até 30 meses Pré-embarque Empresa Âncora Até 36 meses Parcela única ou em até 24 parcelas mensais Até 36 meses Pós-embarque - - Até 12 anos
Canais de Comunicação BNDES Cartão BNDES - 0800 702 6337 www.cartaobndes.gov.br Operações Indiretas - (21) 2172-8800 desco@bndes.gov.br Atendimento Empresarial - (21) 2172-8888 faleconosco@bndes.gov.br DEREG - (61) 3204-5600 Ouvidoria - (21) 2172-8777 ouvidoria@bndes.gov.br www.bndes.gov.br