Experiência do BNDES no Financiamento ao Setor de Bens de Capital

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Elias Cavalheiro Gentil
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1 Experiência do BNDES no Financiamento ao Setor de Bens de Capital Fabio Stefano Erber Diretor Jose Oswaldo Barros de Souza Superintendente Caio Britto de Azevedo Chefe do DEPIP Rio de Janeiro Julho de 2004

Oswaldo Barros de Souza Superintendente Caio Britto

2 Atuação Estratégica Objetivos Permanentes: O BNDES é uma instituição voltada para promover o desenvolvimento nacional e a geração de empregos, priorizando: Investimentos em infra-estrutura Investimentos em insumos básicos, para retomada do crescimento industrial Exportações Tecnologia nacional Fomento às pequenas e médias empresas Integração continental para a América do Sul Inclusão Social e Desenvolvimento Regional Modernização dos Setores Produtivos

para retomada do crescimento industrial Exportações Tecnologia nacional Fomento às pequenas e médias empresas

3 Desembolso Global 38,2 35,1 R$ bilhões 20,0 23,4 25,7 18, Jun/2004

4 Desembolsos do BNDES para financiamento à Micro e Pequena Empresa e Pessoa Física R$ milhões Jun/2004

5 Desembolsos do BNDES para financiamento à Micro e Pequena Empresa e Pessoa Física % sobre o total , , , ,1 Jun/ ,0

6 Desembolsos do Bndes por Porte de Empresa Jan-Jun/2004 Número de Operações R$ milhões Micro e pequena e pessoa física Média Grande Micro e pequena e pessoa física Média Grande

7 Desembolsos do Bndes por Setor Educação e Saúde 2% 1% 1% 1% 1% Infra-estrutura 38% 29% 35% 30% 32% Agropecuária Comércio e Serviços 8% 7% 11% 6% 12% 5% 14% 7% 19% 7% Indústria 45% 53% 47% 48% 41% Jun/2004

9 Formas Operacionais Direta Indireta (através de Agente Financeiro) Automática: BNDES Automático: até R$ 10 milhões/empresa/12 meses; Produtos FINAME: financiamento isolado de equipamentos. Não Automática: valor superior a R$ 10 milhões/operação. Mista (combina as formas Direta e Indireta Não Automática)

FINAME: financiamento isolado de equipamentos.

10 Financiamento com Recursos do FAT visando investimentos de fornecedores Formas Operacionais Direta Indireta Mista Valor superior a R$ 10 milhões Automática: BNDES Automático: até R$ 10 milhões Produtos FINAME: financiamento isolado de equipamentos. Não Automática: Valor superior a R$ 10 milhões. Combina as formas Direta e Indireta Não Automática

Automático: até R$ 10 milhões Produtos FINAME: financiamento isolado de equipamentos.

11 Custo Financeiro Taxa de Juros = Taxa + básica Remuneração BNDES + Remuneração Agente Financeiro Apenas em Operações Indiretas Taxa básica TJLP (no trimestre atual 9,75% aa) Cesta de Moedas (UMBNDES atual 6,6%aa) Remuneração BNDES varia conforme forma de operação (direta/indireta), porte, setor e localização do projeto

atual 9,75% aa) Cesta de Moedas (UMBNDES atual 6,6%aa) Remuneração BNDES varia

12 Custo Financeiro 10 9, ,75 TJLP (% aa) jan/02 abr/02 jul/02 out/02 jan/03 abr/03 jul/03 out/03 jan/04 abr/04 Cesta de Moedas 8,5 8,3 8,3 8,7 8,5 8,5 8,3 7,1 6,8 6,6 UMBNDES* (% aa) jan/02 abr/02 jul/02 out/02 jan/03 abr/03 jul/03 out/03 jan/04 abr/04 *Deve ser acrescida da variação cambial

8,3 8,3 8,7 8,5 8,5 8,3 7,1 6,8 6,6 UMBNDES* (% aa) jan/02 abr/02 jul/02

13 Custo Financeiro / Remuneração BNDES Operações Diretas 3,0 a 4,5% ao ano Remuneração do BNDES =Custo Final Operações Indiretas 2,5% a 4,0% ao ano Remuneração do BNDES. O Custo Final é acrescido pela Remuneração do Agente

Operações Indiretas 2,5% a 4,0% ao ano Remuneração do

14 Nível de Participação Projetos de Investimento: Efetiva necessidade do projeto Disponibilidade financeira do BNDES Investimentos Fixos: até 80% do investimentos financiáveis Equipamentos: até 80% do valor do equipamento nacional FINAME Concorrência Internacional: até 100%

até 80% do investimentos financiáveis Equipamentos: até 80% do

15 Financiamento a Supridores Nacionais de Materiais, Equipamentos e Serviços de Engenharia Fundamentos. Aumento da produção nacional de materiais, equipamentos e serviços de engenharia. Objetivos. Ofertar recursos a projetos em toda a cadeia produtiva dos diversos setores da economia. Maximização das encomendas de materiais, equipamentos e serviços de engenharia no mercado nacional

16 Financiamento a Supridores Venda à vista 1. Financiado Fornecedor de bens e/ou serviços 2. Prazo da operação até 18 meses considerados os prazos de fabricação e pagamento pelo comprador 3. Participação estimada em até 50% do preço de venda (exclui o sinal, o lucro estimado e impostos) 4. Taxa de Juros custo financeiro + remuneração do BNDES 5. Garantias durante a construção Garantias Reais/ Pessoal/ Seguro Garantia de Execução/ Agente Financeiro/ Penhor dos Direitos Creditórios

Participação estimada em até 50% do preço de venda (exclui o sinal, o lucro estimado e impostos) 4.

17 Financiamento a Supridores Venda à vista COMPRADOR Equipamento Material Complemento do Sinal ( D+30) FORNECEDOR Giro para Produção BNDES Repagamento

18 Financiamento a Supridores Arrendamento Mercantil 1. Financiado Fornecedor/Locador de bens e/ou serviços, Sociedade de arrendamento mercantil ou Instituição financeira com carteira de arrendamento mercantil. 2. Prazo da operação equivalente ao ciclo de fabricação + prazo de amortização (até 7 anos) 3. Participação até 90% do preço de venda 4. Taxa de Juros custo financeiro + remuneração do BNDES 5. Garantias Caução dos direitos creditórios relativos ao contrato de arrendamento/alienação fiduciária dos equipamentos.

de arrendamento mercantil. 2. Prazo da operação equivalente ao ciclo de fabricação + prazo de amortização (até 7 anos) 3.

19 Financiamento a Supridores Arrendamento Mercantil ARRENDATÁRIO produto prestação ARRENDADOR produto prestação R$ R$ FORNECEDOR BNDES

20 Maiores Informações

21 ATENDIMENTO EMPRESARIAL Rio (0xx21) S.Paulo (0xx11) Recife (0xx81) Brasília (0xx61)

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