Programa de Formação de Investidores no Mercado de Ações Como comprar e vender ações pela internet Este material é parte da apostila do curso Como comprar e vender ações pela internet. Busque mais informações e datas do curso no nosso site ou contate nosso atendimento.
Sumário É proibido transmitir, afixar, distribuir, armazenar, retransmitir, ou reproduzir, ainda que fragmentados, imagens e textos, marcas registradas e qualquer outro material desta apostila, salvo quando houver consentimento prévio do titular dos direitos autorais. Todos os materiais da Leandro & Stormer são protegidos por direitos autorais. CAPÍTULO 1 INTRODUÇÃO AO MERCADO FINANCEIRO... 7 A Bolsa de Valores... 7 A função da bolsa de valores... 7 A abertura de capital... 8 Mercado de capitais no Brasil... 9 CAPÍTULO 2 ESTRUTURA BÁSICA DO MERCADO FINANCEIRO... 10 CVM Comissão de Valores Mobiliários... 10 A corretora... 11 CBLC Companhia brasileira de liquidação e custódia... 11 CAPÍTULO 3 PASSO A PASSO PARA INVESTIR... 12 Controles do Investidor... 12 Preenchendo seu cadastro... 14 CAPÍTULO 4 COMPRANDO E VENDENDO AÇÕES PELA INTERNET... 16 O Home Broker... 16 Minha conta... 17 LSHB... 23 Desbravando o menu lateral... 24 Conhecendo o Menu Superior... 33 CAPÍTULO 5 COMO COMPRAR E VENDER...34 Boleta de compra... 35 Boleta de venda... 36 Start de venda... 37 Start de compra... 38 Estope de venda... 39 Estope de compra... 39 Criando e salvando perfil... 40 CAPÍTULO 6 Acessando todo o mercado financeiro... 42 RENDA FIXA... 42 FUNDOS DE INVESTIMENTO... 42 PREVIDÊNCIA PRIVADA... 43 SEGUROS... 43 Questões para fixação... 44 Mensagem final e próximos passos... 51
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Leandro & Stormer: maior rede de traders do Brasil O centro do nosso negócio, desde o início, é o alto nível de relacionamento, por conta da interação dinâmica e constante entre os instrutores e os clientes integrantes do nosso fórum online. Por conta disso, mantemos hoje a maior rede de traders do Brasil, com mais de 72 mil clientes cadastrados. Saber analisar um gráfico e traçar um cenário para o mercado, ou seja, uma avaliação se uma ação pode subir ou cair significa aumentar suas chances de ganhar na Bolsa. O estudo e estratégia para entender o movimento dos gráficos chama-se Análise Técnica ou Análise Gráfica. Presente no mercado desde 2002, a Leandro & Stormer é especialista em Análise Técnica e conta com um conjunto de serviços e produtos de apoio ao investidor. Programa de Formação de Traders Oferecemos um Programa de Formação de Investidores no Mercado de Ações com mais de 30 treinamentos e workshops organizados em níveis de Formação, Especialização e Extensão - que já atingiu mais de 20.000 pessoas no Brasil. Assim você se prepara para iniciar a sua atuação como investidor na Bolsa de Valores ou para tornar-se um trader profissional. Treinamentos ao vivo pela Internet Milhares de alunos participam de nossos cursos sem sair de casa. Com alta qualidade de transmissão, interatividade e ambiente amplamente testado, nossos cursos ao vivo pela Internet atraem cada vez mais alunos.
Loja virtual especializada Além dos treinamentos, nossa equipe desenvolve novos produtos em vídeo e livros, apresentando conteúdo inédito ou de alta densidade técnica, tratando de táticas operacionais e setups de trade. Na nossa loja virtual oferecemos mais de 30 livros e DVD s. www.leandrostormer.com.br 5.000 visitantes diários Mais de cinco mil pessoas online todos os dias, acompanhando nossos instrutores e compartilhando informações sobre o mercado. Além disso, contamos com milhares de seguidores no Twitter e no Facebook. Geração de conteúdos A experiência com a Internet e com as redes sociais transformou a Leandro & Stormer numa grande usina de desenvolvimento de novos conteúdos. Nosso Centro de Estudos em Análise Técnica reúne experientes e renomados profissionais do mercado e compartilha conteúdos com milhares de traders. Você conhece o Farol LS? Farol LS é um informativo enviado diariamente aos clientes, feito pelo Leandro, que conta com: Análise do mercado e comentário de fechamento do pregão; Destaques do dia no mercado; Programação para o dia seguinte; Solicite o recebimento na página inicial do nosso site: www.leandrostormer.com.br.
Capítulo 1 Introdução ao mercado financeiro A Bolsa de Valores A bolsa de valores é o local onde se negociam ações de empresas de capital aberto, além de outros instrumentos financeiros, como derivativos e opções de ações. Tendo o intuito de oferecer um ambiente transparente e líquido, a padronização dos negócios, a fiscalização e auditoria são vitais para garantir a segurança do investidor dentro da bolsa. Antigamente em pregão viva voz, hoje em pregões completamente eletrônicos, através das ferramentas denominadas Home Broker, os investidores compram e vendem seus ativos. No caso brasileiro, a BM&F Bovespa S/A Bolsa de Mercadorias e Futuros é a principal bolsa. A função da bolsa de valores A principal função da uma bolsa de valores é oferecer um ambiente adequado para a negociação de valores mobiliários através de corretoras de valores. É nesse local que as empresas levantam capital para investir em seus negócios e expandir suas atividades através da venda de ações. Uma vez investindo em ações, o indivíduo participa mutuamente da lucratividade da companhia, sendo uma alocação racional do capital na economia, beneficiando vários setores e resultando num crescimento economicamente mais forte. Outra função da bolsa de valores é servir como principal canal de aquisições e/ou fusões das companhias. Essa é a forma mais simples e comum de uma empresa crescer. Quando estas fusões e/ou aquisições são feitas em bolsa, a negociação é mais transparente e permite maior valorização da companhia, pois assim há necessidade de mais informações a serem divulgadas. Com milhões de pessoas tendo a oportunidade de adquirir ações das companhias abertas e consequentemente de serem sócias de negócios lucrativos, o mercado de capitais ajuda a aumen- 7
Como comprar e vender ações pela internet Leandro & Stormer tar a distribuição de renda do país. Através da valorização das ações ou através dos proventos distribuídos, os participantes podem compartilhar dos negócios bem-sucedidos dos administradores das companhias. Na bolsa de valores, os preços dos ativos financeiros oscilam de acordo com a expectativa dos participantes do mercado. Se estes esperam uma recessão ou crise financeira, as ações tendem a refletir essa expectativa antecipadamente. No sentido inverso, se o mercado em si espera uma melhora econômica ou estabilidade futura, o mercado de ações tende a valorizar-se antecipadamente. Deste modo os índices de ações são um bom termômetro das tendências da economia. Essa lógica é abordada com mais profundidade no nosso treinamento Análise Técnica para Traders. A abertura de capital As empresas abrem seu capital através da venda de ações. Essas ações, nada mais são do que uma fração deste capital. Figura 1 Quando compramos uma ação, nos tornamos sócios daquele negócio, financiamos a empresa, que investirá no país gerando crescimento e renda. A empresa diversifica o risco do seu negócio na pulverização da sociedade e assim tem a obrigação de dividir a lucratividade através dos proventos, dividendos e juros sobre o capital próprio. 8
Figura 2 Mercado de capitais no Brasil O mercado de capitais no país ainda está em processo embrionário. Apenas 0,3% da população brasileira investe em ações. Muito diferente de países desenvolvidos, onde esse percentual chega a 50%. Com a ascensão e a estabilidade econômica do Brasil, as classes menos favorecidas que antes tinham como objetivo comprar bens de consumo, num futuro próximo tendem a buscar bens de serviço e investimentos. A tendência de baixa das taxas de juros torna desinteressantes investimentos tradicionais em renda fixa e fundos referenciados. Assim, investir na bolsa configurou-se o melhor cenário para crescimento de capital. 9
Como comprar e vender ações pela internet Leandro & Stormer Capítulo 2 Estrutura básica do mercado financeiro O primeiro passo antes de começar a investir em ações é conhecer a estrutura do mercado de capitais. Precisamos conhecer algumas figuras importantes no funcionamento do jogo. Figura 3 CVM Comissão de Valores Mobiliários A CVM é quem fiscaliza, desenvolve e assegura o funcionamento transparente do mercado de valores mobiliários brasileiro. Coíbe práticas ilegais, inspeciona e disciplina a atividade dos participantes. É o xerife da bolsa. 10
A corretora A corretora é a intermediadora e representante do investidor na bolsa. Você não pode comprar e vender ações diretamente na Bovespa. Necessitará da figura da corretora como intermediadora. Com os recursos depositados na corretora, o investidor decide o que comprar/vender. Após a decisão e a emissão da ordem correspondente, a corretora envia a ordem para a bolsa e esta executa. CBLC Companhia brasileira de liquidação e custódia Para facilitar o processo de negociação das ações em bolsa de valores, é necessário que elas estejam custodiadas em uma central. A CBLC é uma organização supervisionada pela CVM, cujo objetivo principal é assegurar à bolsa de valores um serviço de liquidação isento e confiável; sendo ela, a CBLC quem guarda e custodia os ativos dos investidores. 11
Como comprar e vender ações pela internet Leandro & Stormer Capítulo 3 Passo a passo para investir Controles do Investidor Para o seu controle e segurança, toda operação em bolsa pode ser acompanhada instantaneamente, em tempo real. É possível controlar suas operações através de diversos meios. Nota de corretagem: Nota fiscal do investidor. Consta preço de compra/venda, despesas envolvidas, data, quantidade, podendo ser acessada a qualquer momento. Figura 4 12
Aviso de negociações de ações (ANA): Documento enviado pela Bovespa quinzenalmente, com suas operações do período. Figura 5 Extrato CBLC: Documento enviado mensalmente pela CBLC. Figura 6 13
Como comprar e vender ações pela internet Leandro & Stormer Preenchendo seu cadastro Você necessita preencher uma ficha cadastral para ter acesso a diversas vantagens através da LS: DADOS BÁSICOS Nome completo. Campo obrigatório: Deve constar o nome do cliente conforme o documento de identidade. CPF: Campo obrigatório. O usuário deve usar apenas números. E-mail: Campo obrigatório. O e-mail informado deve apresentar compatibilidade com o nome do cliente. Através deste endereço, o cliente receberá as notas de corretagem, oportunidades e informações estratégicas. Telefone: Campo obrigatório. Digitar os números, não se esquecendo de acrescentar o código de área. Informando o celular como telefone principal, possibilita o recebimento de ligações do seu assessor de investimentos e mensagens de texto com conteúdo exclusivo para clientes XP Investimentos. Como conheceu a XP: Campo obrigatório. Indique como você conheceu a XP. DADOS PESSOAIS Escolha seu plano: É obrigatória a marcação de uma das três opções: Plano Private; Plano Express; ou Plano Universitário. Como gostaria de ser atendido? É obrigatória a marcação de uma das três opções: Gostaria que a XP me indicasse um Assessor de Investimento; Conheço um escritório; Conheço um Assessor de Investimento e gostaria de ser atendido por ele. Campos obrigatórios: CEP / Logradouro / Número / Cidade / Estado / Profissão / Estado civil / Tipo de documento / Órgão emissor / Número / Naturalidade / Nacionalidade. Data de nascimento: Campo obrigatório. O usuário deve usar apenas números com a seguinte formatação: 22/05/1975. Nome do cônjuge: Campo obrigatório. Deve constar o nome do cônjuge do cliente conforme o documento de identidade. Data de emissão: Campo obrigatório. O usuário deve usar apenas números com a seguinte formatação: 22/05/1975. 14
Nome do pai: Campo obrigatório. Deve constar o nome do pai do cliente conforme o documento de identidade. Nome da mãe: Campo obrigatório. Deve constar o nome da mãe do cliente conforme o documento de identidade. Endereço para correspondência: O usuário deve escolher uma das duas opções Residencial ou Comercial. Para receber correspondências no endereço comercial, o cliente deve enviar comprovante do endereço em nome próprio. Não serão aceitos comprovantes em nome da empresa. DADOS FINANCEIROS Alguns dos campos são obrigatórios e devem ser preenchidos apenas com números. São eles: Salário / Pró-labore / Outros Rendimentos / Bens Móveis / Aplicações Financeiras / Bens Imóveis / Agência / Conta. Banco: Campo obrigatório. Escolha o banco que você possui conta. Tipo de conta: Campo obrigatório. Escolha entre Conta Corrente e Conta Investimento. Inserir conta: Possibilidade de o cliente adicionar outra conta. Conta Conjunta: Para a comprovação dos dados da conta conjunta, será necessário enviar uma cópia do cheque da conta ou dos cartões de crédito. Considerações do Cliente: É importante assinalar as duas formas de transmissão, verbal e escrita, para atender a todas as necessidades pessoais. Nesta declaração, você precisa optar pela forma que deseja transmitir suas ordens ao assessor. São verbais as ordens recebidas pessoalmente, telefone ou qualquer sistema de voz. São escritas as ordens recebidas por carta, meio eletrônico, mensagem instantânea, etc. São consideradas pessoas vinculadas: Administradores, empregados, operadores, agentes autônomos, sócios, acionistas e sociedades controladas direta ou indiretamente pela corretora, pessoas jurídicas, excetuadas as instituições financeiras e as instituições a elas equiparadas, cônjuge/companheiro, filhos menores e parentes até 2º grau, prepostos ou profissionais que mantenham com a corretora contrato de prestação de serviços diretamente relacionados à atividade de intermediação. Para Representante Legal: O cliente deverá enviar a procuração disponibilizada ao término do cadastro no modelo determinado pela XP, e formalizada por instrumento público em cartório. que lhe permitirão acesso ao LSHB. 15