O BNDES mais perto de você abril de 2009
Quem somos Fundado em 20 de junho de 1952; Empresa pública de propriedade integral da União Federal; Principal fonte de crédito de longo prazo; Apoio ao mercado de capitais. Missão promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira, com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais
Áreas de atuação Inovação Infra-estrutura Capacidade Produtiva Bens de Capital Micro, Pequenas e Médias Empresas Inserção Internacional Desenvolvimento Social e Urbano Mercado de Capitais Meio Ambiente
O que apoiamos Projetos de Investimento que visem a implantação, expansão da capacidade produtiva e modernização de empresas Aquisição de máquinas e equipamentos isoladamente Capital de giro Produção e comercialização para exportação Aquisição de bens de produção
Quem pode tomar financiamentos Pessoas Jurídicas Empresas em geral Empresários individuais Associações e Fundações Pessoas Físicas Produtor rural Transportador autônomo de carga Transportador escolar Micro-empreendedor Administração Pública Municipal Estadual Federal
Requisitos mínimos Capacidade de pagamento Cadastro comercial satisfatório Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias Não estar em regime de recuperação de crédito Dispor de garantias para cobrir o risco da operação Cumprir as exigências da legislação ambiental
Como apoiamos Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES EMPRESÁRIO
Como apoiamos Operações Indiretas Contratadas com as instituições financeiras credenciadas como repassadoras de recursos do BNDES Instituição Financeira Credenciada EMPRESÁRIO
Operações em 2008 Número de Operações 204.041 Desembolsos R$ 92.235 milhões 58.088 28% 24.183 12% 69.032 75% 22.431 11% 99.339 49% 4.215 5% 8.505 9% 9.126 10% 1.357 1% micro e pequena pessoa física média grande micro e pequena pessoa física outros média grande
Apoio à Exportação
BNDES-exim - Objetivos Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros, de maior valor agregado, com linhas destinadas a diferentes países. Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME s). Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Exportação - Modalidades de Apoio BNDES-exim Pré-embarque Pós-embarque Produção no Brasil Comercialização Externa
Exportação - Linhas de Financiamento Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento Pré-embarque Produção destinada à exportação Pré-embarque Pré-embarque Ágil Pré-embarque Especial Pré-embarque Empresa Âncora Produção associada a um Compromisso de Exportação Produção para incremento da exportação Produção das MPMEs destinada à exportação via Empresa Âncora Pós-embarque Comercialização de bens e serviços no exterior (supplier credit e buyer credit)
Exportação - Prazos Linhas Embarque Financiamento Pré-embarque Até 24 meses Até 24 meses Pré-embarque Ágil Até 24 meses Até 24 meses Pré-embarque Especial 12 meses 18 meses, podendo ser estendido para até 30 meses Pré-embarque Empresa Âncora Até 24 meses Até 24 meses Pós-embarque - Até 12 anos
Pré-embarque Custo para MPME Custo Financeiro + Remuneração BNDES 100% TJLP (6,25% a.a.) ou 100% LIBOR + US$ 0,9% a.a. + Remuneração do Agente negociada entre a Beneficiária e o Agente Financeiro
MPMEs Apoio do BNDES a MPMEs 16
MPMEs Condições Diferenciadas Taxa de juros: +/- 0,85% a.m. Participação: até 100% Prazo: até 10 anos Financiamentos Específicos Progeren Cartão BNDES 17
Apoio a MPMEs PROJETOS DE INVESTIMENTO MÁQUINAS e EQUIPAMENTOS CAPITAL DE GIRO 18
PROJETOS DE INVESTIMENTO BNDES Automático 19
Projetos de investimento BNDES AUTOMÁTICO Obras civis, montagem e instalações Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - MICROEMPRESA Capital de Giro Micro até 70% a Pequena e média até 40% 20
www.bndes.gov.br BNDES Automático Apoio financeiro BNDES automático 21
MÁQUINAS e EQUIPAMENTOS FINAME 22
Máquinas e equipamentos Novos Nacionais FINAME Sem limite de valor Credenciados no BNDES - CFI www.bndes.gov.br CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30% 23
www.bndes.gov.br FINAME Apoio financeiro FINAME - Máquinas e equipamentos 24
CAPITAL DE GIRO PEC PROGEREN 25
Capital de giro PEC BENEFICIÁRIAS Indústria, comércio e serviços Construção civil: somente infraestrutura PARTICIPAÇÃO Até 20% ROB Até R$ 50 milhões 26
Capital de giro PROGEREN MPME e Empresários Individuais Aglomerações produtivas selecionadas Fabricantes máquinas/ equipamentos agropecuária e irrigação agrícola PARTICIPAÇÃO Micro: até 15% ROB Pequena: até 10% ROB até R$ 100 mil até R$ 500 mil Média: até 8% ROB até R$ 4 milhões 27
www.bndes.gov.br PROGRAMAS Programas e Fundos 28
Condições BNDES Automático FINAME PROGEREN PEC 29
Condições MPMEs TAXA DE JUROS Custo + BNDES financeiro + Agente financeiro Taxa final PRAZO BNDES Automático MPME 6,25% aa TJLP Negociada 0,9% aa 3,2% aa Negociado + + FINAME MPME 6,25% aa TJLP +/- 0,9% am +/- 0,85% am Negociada 0,9% aa 2,8% aa Até 120 meses + + 30
Condições MPMEs TAXA DE JUROS Custo financeiro + BNDES + Agente financeiro Taxa final PRAZO PROGEREN 6,25% aa TJLP +/- 1,25% am Até 5% aa 4% aa Até 24 meses + + PEC 12,7% aa+ 1,4% aa+ Negociada Até 36 meses 31 Fonte: AOI/DESCO dez 2008
Objetivo Apoiar de forma ágil, com uma linha de crédito automática e préaprovada, as Micro, Pequenas e Médias Empresas.
Ambiente de Negócios Como funciona? Compradores MPMEs Fornecedores Credenciados Parceiros
Vantagens para o Comprador Limite de até R$ 500 mil, por banco emissor; Prestações fixas em até 48 meses; Taxa de juros atrativa: 1,00% a.m. (abr/09); Dispensa garantias reais; Crédito rotativo e pré-aprovado; Uso automático.
Quem pode ter o Cartão BNDES? Empresas brasileiras com receita bruta anual de até R$ 60 milhões; Micro, Pequenas e Médias Empresas Que estejam em dia com: Certidão Negativa de Débito (Previdenciária) Certificado de Regularidade do FGTS Certidão Conjunta de Débitos Relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União Comprovação de Regularidade quanto à entrega da RAIS.
Fluxo do Comprador MPME solicita o Cartão no Site www.cartaobndes.gov.br Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES MPME recebe/retira o Cartão BNDES
Quem pode ser Fornecedor? Empresas de qualquer porte; Fabricantes ou distribuidores de itens de interesse das MPME (com índice de nacionalização igual ou superior a 60%). Fornecedores Credenciados
R$ 5,5 bilhões de limite de crédito Vantagens pré-aprovado para para o fornecedor compras Acesso a mais de 168 mil clientes do Cartão BNDES; Financiamento automático para o cliente; Garantia de recebimento da venda; Indicação de distribuidores/revendedores; Exposição do catálogo de produtos gratuita. Custos: Taxa de desconto de até 3% sobre o valor da venda.
Fluxo Operacional - Fornecedor Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES Cartão BNDES Credenciamento do Fornecedor Processo de Afiliação (Visita, Doc., Conta Corr.) Análise BNDES Montagem do Catálogo de Produtos
O que pode ser financiado? 106 mil itens disponíveis no Portal, oferecidos por mais de 11 mil fornecedores credenciados; Máquinas, equipamentos, softwares, veículos utilitários, mobiliário, etc; Insumos industriais (têxtil, calçadista, moveleiro, transformação plástica, embalagens, papel imune, laminados metálicos); Fabricação de CD áudio e DVD gravados, de produção nacional, bem como impressão de livros;
O que pode ser financiado? Autopeças e pneus novos* para caminhões, ônibus, tratores e implementos rodoviários, agrícolas e industriais; Serviços de avaliação de conformidade (calibração, certificações, ensaios laboratoriais), prestados por entidades acreditadas pelo INMETRO; Serviços de Acreditação para hospitais e demais instituições de saúde, desde que prestados segundo os padrões reconhecidos pela ANS. * Inclusive pneus novos para motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc.
Novos insumos autorizados Materiais, componentes e sistemas construtivos destinados à construção civil. Critério de credenciamento de fornecedores: fabricantes qualificados no Programa Setorial da Qualidade (PSQ), no âmbito do Programa Brasileiro da Qualidade e Produtividade do Habitat (PBQP-H), do Ministério das Cidades.
Perfil dos Compradores Nº de Cartões 168 mil 78% 19% 3% Micro Pequena Média Micro e pequenas representam 97% dos Cartões BNDES; R$ 5,5 bilhões de limite de crédito pré-aprovado. Nota: dados referentes a 02.04.2009.
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social www.bndes.gov.br