Zurich Companhia Seguros Vida, S.A. Boletim periódico Unit Linked DB Vida Atualizado a 09-04-2013 Unit Linked DB Vida O Unit Linked DB Vida é um produto financeiro complexo, comercializado no âmbito da ativida Seguradora e qualificado como Instrumento Captação Aforro Estruturado (ICAE). A Entida Gestora do Unit Linked DB Vida é a ZURICH Companhia Seguros Vida, S.A. com se na Rua Barata Salgueiro, n.º 41, 1269-058 Lisboa O Unit Linked DB Vida, coloca à disposição do cliente cinco Fundos Autónomos: o Tesouraria I, o Tesouraria II, o Conservador, o Morado e Crescimento. O valor a converter em Unidas será igual ao prémio pago, líquido dos encargos aquisição. Assim, o número Unidas será igual à divisão entre o valor a converter e o valor unitário das Unidas. A valorização do Unit Linked DB Vida só será apurada no vencimento do contrato. Em caso Vida da Pessoa Segura no termo do contrato paga-se o Valor Referência, ou seja, ao valor patrimonial atingido pelas Unidas multiplicado pelo número Unidas tidas pelo Tomador do Seguro à data do termo. Em caso Morte da Pessoa Segura durante a vigência do mesmo paga-se o Valor Referência à data do falecimento, se este for comunicado até 30 dias após a ocorrência. Caso contrário, o Valor Referência em caso Morte será calculado utilizando a cotação da Unida no 2º dia útil após a data participação do falecimento. Em caso Resgate Total o montante a liquidar será igual ao valor patrimonial atingido pelas Unidas multiplicado pelo número Unidas tidas pelo Tomador do Seguro à data solicitação do resgate, duzido da comissão indicada na Tabela Custos do Prospeto Simplificado. Em caso Resgate Parcial o montante do Resgate Parcial será igual ao valor patrimonial atingido pelas Unidas multiplicado pelo número Unidas a resgatar, duzido da comissão indicada na Tabela Custos do Prospeto Simplificado. No Resgate Total ou Parcial ter-se-á como data do valor patrimonial das Unidas (cotação) do(s) Fundo(s) Autónomo(s) a resgatar o segundo dia útil seguinte à data receção dos documentos que vem instruir o pedido. Em qualquer momento da vigência do contrato o Tomador do Seguro tem a faculda solicitar a transferência da totalida ou parte do valor das Unidas tidas para qualquer outro ste seguro. Durante a vida do produto existe a possibilida perda dos montantes investidos, não existindo qualquer garantia rentabilida nem do capital investido.
Evolução dos Fundos Autónomos As rendibilidas abaixo apresentadas representam dados passados, não constituindo garantia rendibilida futura, porque o valor das unidas participação po aumentar ou diminuir em função do nível risco que varia entre 1 (risco baixo) e 6 (risco muito alto). A rendibilida efetiva para o Tomador do Seguro penrá ainda do regime tributação sobre os rendimentos e eventuais benefícios fiscais, aplicáveis à sua situação concreta, bem como encargos subscrição, penalizações por resgate ou outros encargos, se existentes, que sejam suportados diretamente pelo Tomador do Seguro. Tesouraria II Valor da Unida a 31-03-2013: 62,40086 Medidas, volatilida e evolução da cotação da Unida Tesouraria II 2002 2,90% 1 2003 2,67% 2 2004 2,39% 1 2005 1,74% 1 2006 2,87% 1 2007 3,48% 1 2008 2,19% 1 2009 0,98% 1 2010 0,34% 1 2011 0,89% 1 Em 9 abril 2013, o Tesouraria II é constituído pelo fundo DWS Institutional Money plus e por um valor residual em Depósitos à Orm. Rácio investimento do fundo DWS Institutional Money plus ISIN: LU0099730524 WKN: 986813 DWS Institutional Money plus Obrigações 33,17% Depósitos a Prazo 63,26% Ações 0,16% Outros activos 3,41% 63,26% Decomposição da carteira do fundo DWS Institutional Money plus 0,16% 3,41% 33,17%
Conservador Valor da Unida a 05-12-2011 1 : 55,60634 Medidas, volatilida e evolução da cotação da Unida "Conservador" 2002-4,36% 3 2003 4,70% 3 2004 8,83% 2 2005 8,83% 2 2006 1,38% 2 2007 3,22% 2 2008-12,50% 3 2009 7,38% 2 2010 2,52% 3 2011 - - O fundo autónomo Conservador ixou ter, em 6 Dezembro 2011, unidas participação subscritas. O fundo autónomo Conservador é constituído pelo fundo DWS PlusInvest (Einkommen) e por um valor residual em Depósitos à Orm. Rácio investimento do fundo DWS PlusInvest (Einkommen) ISIN: DE0009769927 WKN: 976992 DWS PlusInvest (Einkommen) Fundos Obrigações 57,98% Cash 16,73% Outros activos 21,27% Fundos Ações 4,02% Decomposição da carteira do fundo DWS PlusInvest (Einkommen) 21,27% 4,02% 57,98% 16,73% 1 Este fundo autónomo não tem, à data indicada, unidas participação emitidas.
Morado Valor da Unida a 05-12-2011 2 : 43,67196 Medidas, volatilida e evolução da cotação da Unida "Morado" 2002-14,43% 3 2003 10,63% 4 2004 5,75% 3 2005 16,69% 3 2006 2,75% 3 2007 4,11% 3 2008-38,59% 6 2009 16,60% 4 2010 8,33% 4 2011 - - O fundo autónomo Morado ixou ter, em 6 zembro 2011, unidas participação subscritas. O fundo autónomo Morado é constituído pelo fundo DWS PlusInvest (Balance) e por um valor residual em Depósitos à Orm. Rácio investimento do fundo DWS PlusInvest (Balance) ISIN: DE0009769935 WKN: 976993 DWS PlusInvest (Balance) Fundos Ações 34,89% Fundos Obrigações 34,70% Cash 12,72% Outros activos 17,69% 12,72% Decomposição da carteira do fundo DWS PlusInvest (Balance) 17,69% 34,89% 34,70% 2 Este fundo autónomo não tem, à data indicada, unidas participação emitidas.
Crescimento Valor da Unida a 15-03-2012 3 : 38,65743 Medidas, volatilida e evolução da cotação da Unida "Crescimento" 2002-25,30% 5 2003 14,16% 5 2004 6,04% 4 2005 26,11% 3 2006 8,15% 3 2007 5,62% 4 2008-45,23% 6 2009 26,73% 6 2010 1,71% 5 2011-18,85% 4 O fundo autónomo Crescimento ixou ter, em 16 março 2012, unidas participação subscritas. O fundo autónomo Crescimento é constituído pelo fundo DWS PlusInvest (Wachstum) e por um valor residual em Depósitos à Orm. Rácio investimento do fundo DWS PlusInvest (Wachstum) ISIN: DE0009769943 WKN: 976994 DWS PlusInvest (Wachstum) Fundos Ações 51,37% Fundos Obrigações 26,02% Cash 12,93% Outros activos 9,68% 12,93% Decomposição da carteira do fundo DWS PlusInvest (Wachstum) 9,68% 26,02% 51,37% 3 Este não tem, à data indicada, unidas participação emitidas.
Medidas cálculo utilizadas As fórmulas cálculo relativas às medidas rendibilida e risco do produto, acima divulgadas, encontram-se ao abrigo do disposto no regulamento da CMVM nº 8/2007 com as alterações introduzidas pelo artigo 7º do Regulamento da CMVM nº 1/2009, referente à comercialização e à informação prestada relativamente a contratos seguros ligados a fundos investimento e a fundos pensões abertos asão individual. Em que: n - número dias do período efectiva utilizado; UPf valor da unida participação no final do período ; UPi valor da unida participação no início do período ; Cs comissão subscrição máxima aplicável na data início do período ; Cr comissão reembolso máxima aplicável pressupondo o reembolso da totalida do investimento no final do período ; Rj rendimento atribuído na data j, por unida participação; UPj valor da unida participação utilizada na capitalização. Em que: rendibilida efectiva semanal, não consirando comissões subscrição e reembolso, no período t; número semanas do período, coincinte com o período utilizado para o cálculo da rentabilida; média aritmética simples das rentabilidas efectivas semanais, para o período. A classificação do nível risco varia entre 1 (risco baixo) e 6 (risco muito alto). Valor do património dos fundos autónomos