Carateristicas e Descrição Produto TFS

Carateristicas e Descrição Produto TFS 13/11/2013

Sumário 1. Características técnicas... 3 2. Descrição Sistema Básico... 4 2.1. Módulo Parâmetros... 4 2.2. Módulo Básico WEB... 4 2.3. Módulo Segurança... 4 2.4. Módulo Cliente Único... 4 3. Descrição do Sistema de Créditos... 5 3.1. Módulo Credimaster... 5 3.2. Módulo Credimaster Web... 5 3.3. Módulo Bens... 5 3.4. Módulo Desconto... 6 3.5. Módulo Autorizador... 6 3.6. Módulo Gestão Garantias... 6 3.7. Módulo Gestão de Garantias... 6 3.8. Módulo Cobrança... 7 3.9. Módulo Empréstimos... 7 3.10. Módulo Repasses Internos... 7 3.11. Módulo Gestão de Riscos... 8 3.12. Módulo Leasing... 9 4. Descrição Sistema Legais... 9 4.1. Módulo Rating... 9 4.2. Módulo Cadastro Positivo... 10 4.3. Módulo Depósito a Prazo... 10 5. Ferramentas de Inteligência e Tomada de Decisão... 10 5.1. Intellector Cliente... 10 5.2. Intellector Server... 10 2 Versão 1.0

Os Produtos TFS disponibilizam o portfólio completo para áreas e processos de negócio como: Investimentos, Crédito, Core Banking e ERP. Abrangendo atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional, cobrindo também controles gerenciais e de compliance. É Multi Empresas e consolida informações das áreas necessárias para garantir a segurança da informação, eliminando processos manuais facilitando o desempenho das integrações dos sistemas. 1. Caracteristicas Técnicas dos Produtos Aplicação com interface web based; Alta disponibilidade: clusterização, load balancer, etc; Aplicações baseadas em SOA; Experiência em diversas formas de EAI; Total aderência às especificações JEE; Integração a ferramentas de single sign on e LDAP de mercado; Parametrização em aplicativo client server: Java e PowerBuilder. Rotinas batch em stored procedures, Java e C. 2. Descrição do Sistema Básico O Sistema Básico engloba os módulos de Parâmetros, Segurança, Cliente Único e Básico WEB. Controlam as configurações básicas dos demais módulos integrados. Garantem a centralização e unicidade das informações de interesse geral, evitando redundâncias e a necessidade de replicação de dados; Permitem a manutenção de dados cadastrais corporativos; Mantem o cadastro de clientes, inteiramente personalizado para as necessidades da Instituição usuária, com acesso via Web; Controlar o acesso dos usuários, por perfil. 2.1. Módulo Parâmetros Permite a configuração de dados de uso comum a todos os módulos, que reflitam a estruturação (ambiente operacional) e critérios de relacionamento com entidades externas e de avaliação de clientes. Os parâmetros são geridos de forma centralizada, nas unidades. Versão 1.0 3

2.2. Módulo Básico WEB Permite a configuração de dados de uso comum dos módulos Parâmetros e Segurança, via WEB, que reflitam a estruturação (ambiente operacional) e critérios de relacionamento com entidades externas e de avaliação de clientes. Os parâmetros são geridos de forma centralizada, nas unidades. 2.3. Módulo Segurança Assegura o sigilo e a confiabilidade dos dados, restringindo o acesso as transações a usuários autorizados, através de senhas de segurança, com validade e renovação periódica. Utilização de Login da rede para sua identificação na aprovação de negócios; Associação do usuário a perfis em cada módulo; 2.4. Módulo Cliente Único O sistema de cliente único centraliza todos os dados do cliente, em tabelas de uso comum a todos os sistemas. O cliente único visa manter um código único do cliente em toda a instituição, de forma a que se refere apenas uma manutenção e controle dos dados cadastrais e que todos os processos compartilhem dados sempre idênticos. O sistema contém a base de restrições de pessoas físicas e jurídicas, mesmo não clientes. O sistema funciona no conceito de cliente-servidor, de 3 camadas, via sockets e TCP-IP, com interface gráfico e HTML. 3. Descriçãodo Sistema de Créditos O Sistema de Créditos engloba os módulos Credimaster, Credimaster WEB, Bens, Descontos, Autorizador, Avais e Fiança, Gestão de Garantias, Cobrança, Empréstimos, Repasses Internos, Gestão de Risco, Leasing. 3.1. Módulo Credimaster O sistema CREDIMASTER, destina-se a definição e parametrizações das políticas e processos, comuns a todos os produtos de cobrança e créditos, é o sistema de suporte a todos os sistemas do módulo, operando como o sistema de retaguarda BackOffice dos demais sistemas. Neste sistema são executados as rotinas de apropriação e todos os procedimentos de contabilização. A troca de meios títulos em cobrança, via meio magnético e padrão CNAB, são executadas neste sistema, bem como o direcionamento automático de títulos para correspondentes e cobradores e todas as demais atividades inerentes a liquidação de títulos e parcelas de dívida em cobrança. 4 Versão 1.0

3.2. Módulo Credimaster Web O sistema CREDIMASTER Web, destina-se a permitir a integração via WEB da definição e parametrizações das políticas e processos, comuns a todos os produtos de cobrança e créditos, configurados no sistema Credimaster. 3.3. Módulo Bens O sistema de bens tem como objetivo executar o controle de bens englobando cinco carteira, bens de arrendamento, bens do imobilizado, bens de crédito (garantias ou alienação fiduciária), bens não de uso e valores diferidos. O sistema compartilha a mesma base de dados dos sistemas de crédito, e executa o controle de cada carteira de forma independente. Os bens cadastrados no sistema recebem um código de identificação único e podem ser transferidos de uma carteira para outra mantendo as informações históricas do mesmo. Cada bem, em cada carteira tem uma vinculação com uma operação ou com uma localização, durante um determinado período em função de comando. 3.4. Módulo Desconto Efetuar a simulação e o cálculo de borderôs de desconto por digitação dos dados ou executar o redesconto de títulos ou cheques recebidos através do CNAB, para a data ou em data futura (agendada), operando de forma integrada com o cadastro de títulos em cobrança, executar os processos reembolsos, desconto inteligente de títulos já cadastrados, em cobrança simples, de garantias vinculadas ou caucionadas, gerando os dados de cadastramento e emitindo as planilhas e borderô dos títulos descontados, interagindo em tempo real com o sistema de controle de devedor para o controle da aceitação e follow-up de acompanhamento dos títulos envolvidos no desconto. 3.5. Módulo Autorizador Permite a integração dos módulos com a comunicação de sistemas externos de pesquisa (BACEN, Serasa, etc..), para gerenciar as autorizações de operações de cadastro e créditos. 3.6. Módulo Avais Fiança Sistema de administração de riscos assumidos pelo Banco, na garantia do cumprimento pelo afiançado da liquidação ou realização de operações, obras, serviços ou assegurando a qualidade e o prazo do cumprimento de contratos. O sistema controla o cumprimento das obrigações do financiado, a cobrança e a apropriação das comissões de fianças, bem como a cobertura do risco, através das garantias de contraprestação do risco. Além disso, o sistema controla a apropriação das rendas de exercícios futuros, resultantes da liquidação antecipada, no período de competência da operação, pro-rata-temporis. O sistema mantém também, as informações de risco e gera as informações contábeis e de gestão. Versão 1.0 5

3.7. Módulo Gestão Garantias Demonstrar as funcionalidades de cadastramento (Bens, outas garantias e cobráveis), movimento, gerenciamento, distribuição e relatórios do módulo de Gestão de Garantias. Pré-cadastro de garantias de diversos tipos como Bens, outras garantias e cobráveis podendo realizar o controle em um único módulo, validar (workflow) a garantia pré-cadastrada, possibilitando a garantia ser vinculada. Possibilitar realizar a movimentação das garantias, acrescendo ou decrescendo valores manualmente ou automático através da valorização por indexador. Gerenciamento das garantias através dos seus respectivos vencimentos e associações, possibilitando a distribuição da garantia de diversas formas, como, por contrato (todos, um ou n ), cliente, modalidade. Visualizar o histórico (movimentação) da garantia e seus respectivos pareceres, usuário, data e hora. Não é necessário existir o contrato para o cadastro da garantia, o módulo gestão de garantia tem por finalidade ser um gerenciador das garantias que o cliente possui, vinculadas ou não. Distribuir os valores da(s) garantia(s) proporcionalmente conforme o(s) contrato(s) vinculados ao mesmo gerencialmente e legalmente, conforme anexo do CADOC 3040. 3.8. Módulo Cobrança Administrar de forma integrada todos os processos de inclusão de borderô de cobrança simples, garantias cobráveis (caucionadas e vinculadas) a créditos, integrando-se com clientes e bancos, via troca de meio magnético, mantendo posições e demonstrativos, dos saldos e saldos médios de contas vinculadas, bem como possibilitando a movimentação de títulos, de e para garantias e integração com o contas correntes. 3.9. Módulo Empréstimos Permitir a negociação de operações de empréstimo utilizando os recursos da Internet, com interface HTML. Os empréstimos são operações de crédito, sem destinação específica dos recursos, tais como capital de giro, desconto de NP ou Hot-Money, com créditos rotativos ou não rotativos, com garantias caucionadas ou não e utilizando uma conta de controle dos valores de garantia e despesas realizadas, conta vinculada, administrados num único processo. O sistema permite operar com diversos métodos de cálculo (Price, SAC, SAM, Desconto) e em diversas moedas ou indicadores, com taxa pré, pós-fixada ou flutuante, com spread positivo ou negativo e percentuais de indicadores e taxas básicas. O sistema opera de forma integrada com o sistema CREDIMASTER, onde são feitos todos os controles e processos de retaguarda (back Office). 6 Versão 1.0

O sistema mantém os dados históricos das operações em que tenham sido alteradas as condições negociais ou o fluxo de pagamento, pois quaisquer motivos, de forma a ter-se sempre a posição de qualquer tempo pretérito. O sistema mantém uma base conservativa das negociações com todas as operações efetivadas, em andamento e canceladas e os seus motivos. 3.10. Módulo Repasses Internos Viabilizar o processo de concessão de créditos de repasses internos(finame) utilizando os recursos da internet com interface HTML, na instituição. O sistema permite realizar operações de repasses internos utilizando os recursos com destinação específica, originados de instituições de fomento, e desenvolvimento como suporte a políticas governamentais de estímulo a atividades prioritárias. As instituições financeiras atuam como repassadores entre o órgão doador dos recursos e o tomador final. Para isso, realizam análises e projetos. E garantem também a liquidez das operações. Pelos serviços prestados, recebem uma comissão de repasse del-credere. Desta forma, temos duas operações, uma passiva com o repassador e uma ativa, com o tomador final. O sistema gera simultaneamente ambas as operações e realiza todos os controles da operação ativa e da passiva, com seus cálculos e contabilizações diferenciadas, mas com procedimentos comuns a todas as operações de financiamento. O sistema realiza o controle de limites e a liquidação das linhas de repasse. O sistema opera de forma integrada com o sistema CREDIMASTER, onde são feitos todos os controles e processos de retaguarda (back Office). O sistema mantém os dados históricos das operações em que tenham sido alteradas as condições negociais ou o fluxo de pagamento pois quaisquer motivos, de forma a ter-se sempre a posição de qualquer tempo pretérito. O sistema mantém uma base conservativa das negociações com todas as operações efetivadas, em andamento e canceladas e os seus motivos. 3.11. Módulo Gestão de Risco Limites operacionais, de crédito, restrições cadastrais e formalização. O sistema opera em tempo real, interagindo com o subsistema da Central de Informações, que atualiza as restrições internas e externas dos clientes. O sistema mantêm atualizada as posições de limites, alçadas e contingenciamentos legais e operacionais, para fins de verificação de negócios que apresentem restrições do cliente ou de limites. O sistema opera com o conceito de comitê virtual, onde os membros dos comitês atualizam seus processos e aprovam ou desaprovam operações. O sistema visa o funcionamento do comitê eletrônico de crédito. Versão 1.0 7

O sistema acessa as bases dos sistemas operacionais para validar Limites Operacionais : Taxas; Prazos; Indicadores; Valores Limites para Operação; Cobertura de Garantias. O sistema abre os eventos de formalização configurados para confirmações da regularidade documental. 3.12. Módulo Leasing Viabilizar o processo de concessão de créditos Leasing/Finame Leasing, utilizando os recursos da Internet com interface HTML, na instituição ou no próprio conveniado/ lojas. O sistema permite realizar operações de leasing executando os processos de simulação de operações, negociação e a contratação a formalização e efetivação, avaliando as condições de limites de crédito, restrições das arrendatárias e avalistas e a formalização das condições e documentos. Executando o cálculo da PMT parcelado ou antecipado e do VRG, antecipado, diluído e ou final da provisão do ISS e a contabilização integral. O sistema permite operações com carência e diversos outras montagens de PMT e VRG. Permitir a transferência de arrendatário. Emitir mapas e controles legais e gerenciais. O sistema mantém os dados históricos das operações em que tenham sido alteradas as condições negociais ou o fluxo de pagamento pois quaisquer motivos, de forma a ter-se sempre a posição de qualquer tempo pretérito. O sistema mantém uma base conservativa das negociações com todas as operações efetivadas, em andamento e canceladas e os seus motivos. 4. Descrição Sistema Legais O Sistema de Legais engloba os módulos de Rating, Cadastro Positivo e Depósito a Prazo. 4.1. Rating Importando dados dos sistemas de origem, gerar uma base permanente de informações de riscos para atendimento as determinações do Banco Central e permitir gerar as posições e arquivos em meio magnético ao mesmo Banco Central e aos controles internos, totalizadas por situação de classificação de risco (rating), de forma a gerar a classificação do nível de risco de clientes e grupos econômicos, em função do valor do saldo e do prazo de atraso, de forma automática ou por critério manual. Permitir o cálculo e a contabilização da provisão de forma automática e gerar os demonstrativos contábeis e a interface contábil, bem como, o demonstrativo e o arquivo COSIF da estatística econômica financeira. 8 Versão 1.0

4.2. Cadastro Positivo O cadastro positivo é um banco de dados no qual são registrados os compromissos financeiros e de pagamentos relativos às operações de crédito e obrigações de pagamento adimplidas ou em andamento por pessoas físicas ou jurídicas. Este cadastro foi criado pela Lei Federal n.º 12.414 (9/6/2011). 4.3. Deposito a Prazo Sistema de administração de títulos de emissão própria, escriturais ou físicos, com ou sem registro nas câmaras, instituições de liquidação e custódia, efetuando a apropriação diária das despesas e agendando todas as operações futuras, com cálculo dos valores de fechamento e de abertura. Integração com o sistema do Piloto de Reserva, envio das operações e dos Saldos de abertura das CLEARINGS. 5. Ferramenta de Inteligência e Tomada de Decisão Ferramenta JAVA de inteligência e tomada de decisão. 5.1. Intellector Cliente Intellector é ferramenta de inteligência e tomada de decisão desenvolvida para atender a área de crédito, risco, seguro, cobrança, entre outras, como poderosa solução de apoio a tomada de decisão; Conta com uma interface amigável, onde a montagem das políticas é construída através de uma linguagem estruturada e de fácil entendimento, visando automonia e possibilitando a manutenção diretamente pelos usuários finais; Possui acessos externos implementados aos diversos órgãos de proteção ao crédito, e que possibilita dinamicamente definir o momento ou tipo de consulta que será realizada. 5.2. Intellector Server Ferramenta de integração do Intellector Cliente com os demais módulos. Versão 1.0 9