Lâmina de Informações Essenciais do Informações referentes à Dezembro de 2015 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o TÍTULO FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO - LONGO PRAZO (Título FIM-LP). As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Formulário de Informações Complementares e no Regulamento do fundo, disponíveis no site www.easynvest.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: O fundo é destinado aos mais diversos investidores institucionais, pessoas físicas e jurídicas que pretendam buscar investimentos com rentabilidade superior ao CDI, e que aceitem maiores riscos e possam suportar perdas substanciais ou mesmo perdas superiores ao capital investido. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: O objetivo principal do FUNDO é motivar a poupança e atuar no sentido de propiciar aos seus cotistas retornos que, no longo prazo, superem o CDI através da utilização de instrumentos tradicionais de renda fixa pré ou pós-fixados, indexados à taxa SELIC ou a outra taxa de juros, aos índices de preços ou à variação cambial, ou ainda, de operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais. Embora a GESTORA empregue toda a sua diligência e técnica no sentido de atingir este objetivo, não há garantia de que o desempenho do FUNDO supere continuamente o CDI. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. Para atingir o objetivo proposto, o FUNDO utiliza-se predominantemente de instrumentos de renda fixa, atuando nos mercados de títulos públicos e privados, taxas de juros, Bolsas de Valores, Mercadorias e Futuros. Até 100% do patrimônio líquido do FUNDO poderá ser aplicado em títulos públicos federais, de emissão do Tesouro Nacional e/ou do Banco Central do Brasil, títulos privados de renda fixa, operações compromissadas e instrumentos financeiros derivativos. Aplicações em cotas de outros fundos de investimento, classificados como Longo Prazo, não poderão exceder, por fundo investido, o limite de 10% do patrimônio líquido do FUNDO. Aplicações em cotas de fundos de investimento imobiliário, fundos de investimento em direitos creditórios e fundos de investimento em cotas de fundos de investimento em direitos creditórios não poderão exceder a 10% do patrimônio líquido do FUNDO. Até 100% do patrimônio líquido do FUNDO poderá ser investido em ações de emissão de companhias abertas admitidas à negociação em bolsa de valores ou entidade do mercado
de balcão organizado, direitos e recibos de subscrição e certificados de depósito de valores mobiliários, desde que a emissão ou negociação tenha sido objeto de registro ou de autorização pela CVM. O FUNDO poderá atuar nos mercados de derivativos, desde que as correspondentes operações sejam limitadas a até uma vez o patrimônio líquido do FUNDO. O FUNDO pode aplicar até 100% (cem por cento) de seu patrimônio líquido em cotas de fundos de investimento administrados pela ADMINISTRADORA ou por empresas a ela ligadas. b. O FUNDO pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de Aplicar em crédito privado até o limite de Utiliza derivativos apenas para proteção da carteira? Alavancar-se até o limite de Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 0,00% do Patrimônio Líquido 100,00% do Patrimônio Líquido Não 100,00% do Patrimônio Líquido 100% do Patrimônio Líquido c. A metodologia utilizada para o cálculo do limite de alavancagem, disposto no item 3.b é o percentual máximo que pode ser depositado pelo FUNDO em margem de garantia para garantir a liquidação das operações contratadas somado à margem potencial para a liquidação dos derivativos negociados no mercado de balcão. d. As estratégias de investimento do FUNDO podem resultar em perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir prejuízo do FUNDO. 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo R$ 5.000,00 Investimento adicional mínimo R$ 5.000,00 Resgate mínimo R$ 5.000,00 Horário limite para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência R$ 5.000,00 Prazo de carência Conversão das cotas Aplicação: 12h00 e Resgate: 13h00 Não há. Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento da data da aplicação (D+0). No resgate, o número de cotas resgatadas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento da data do resgate (D+0).
Pagamento dos resgates Taxa de administração Taxa de entrada Taxa de saída Taxa de performance Taxa total de despesas O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 1 dia útil contado da data do pedido de resgate (D+1). 0,5% do patrimônio líquido ao ano. Não há. Não há. 20% (vinte por cento) sobre a valorização da rentabilidade líquida do FUNDO que exceder a rentabilidade de 100% (cem por cento) do Certificado de Depósito Interbancário (CDI). As despesas pagas pelo fundo representaram 0,62% do seu patrimônio líquido diário médio no período que foi de 01/12/2014 a 31/12/2015. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do FUNDO. 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do FUNDO é de R$ 32.125.561,64 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são: Títulos públicos federais Derivativos Outros Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras Ações 99,17% do Patrimônio Líquido 0,76% do Patrimônio Líquido 0,11% do Patrimônio Líquido 0,00% do Patrimônio Líquido 0,00% do Patrimônio Líquido 6. RISCO (¹): a Easynvest-Título Corretora de Valores S.A. classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do FUNDO é: Menor risco Maior risco 1 2 3 4 5 7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE (²) a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 63,07%. No mesmo período o CDI variou 64,01%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do FUNDO a cada ano nos últimos 5 anos.
Ano Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI 2015 12,79% 13,23% 96,67% 2014 11,47% 10,81% 106,12% 2013 7,76% 8,05% 96,39% 2012 8,11% 8,41% 96,41% 2011 11,34% 11,59% 97,78% c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do FUNDO nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI Dezembro/15 1,64% 1,16% 141,72% Novembro/15 0,82% 1,05% 77,59% Outubro/15 1,59% 1,10% 143,73% Setembro/15 0,76% 1,11% 68,84% Agosto/15 0,12% 1,10% 11,06% Julho/15 1,27% 1,18% 107,88% Junho/15 0,82% 1,06% 77,11% Maio/15 1,17% 0,98% 118,90% Abril/15 0,91% 0,94% 96,19% Março/15 0,79% 1,03% 76,62% Fevereiro/15 0,76% 0,82% 92,86% Janeiro/15 1,44% 0,93% 155,51% 12 meses 12,79% 13,23% 96,67% 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no FUNDO no primeiro dia útil de 2014 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2015, você poderia resgatar R$ 1.094,63 (hum mil e noventa e quatro reais e sessenta e três centavos), já deduzidos impostos no valor de R$ 20,07 (vinte reais e sete centavos). b. Despesas: As despesas do FUNDO, incluindo a taxa de administração, a taxa de performance (se houver), e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 7,96 (sete reais e noventa e seis centavos). 9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o FUNDO tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas +3 anos +5 anos Saldo bruto acumulado (hipotético rentabilidade bruta anual de 5%) R$ 1.157,62 R$ 1.276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) R$ 20,03 R$ 35,11 R$ 137,59 R$ 241,16 Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica em promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone: (11) 3841-4515 ou (11) 2666-4872 b. Página na rede mundial de computadores: www.easynvest.com.br c. Reclamações: easynvest@easynvest.com.br, (11) 3841-4515 ou (11) 2666-4872. OUVIDORIA: Você poderá acessar a Ouvidoria pelo telefone 0800-727-7784 ou através do e-mail: ouvidoria@easynvest.com.br. O horário de funcionamento da Ouvidoria é de segunda-feira à sexta-feira, das 09h00 às 18h00. 11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br. 12. INFORMAÇÕES IMPORTANTES: (¹) Foram considerados na mensuração da escala de risco do FUNDO, os riscos de mercado, de liquidez, de crédito e de alavancagem, conforme exposição do FUNDO a estes, constante na política de investimento. Consideramos também a categoria à qual o FUNDO
pertence. Adicionalmente ressaltamos que o risco informado não leva em conta o risco do FUNDO em relação a outros fundos equivalentes disponíveis no mercado, nem eventos econômicos atípicos que possam impactar a rentabilidade do FUNDO. (²) A rentabilidade do fundo exposta no item 7, é calculada com base na cota do último dia útil do período de análise. No Exemplo Comparativo, este cálculo é realizado com base no primeiro dia útil.