Proposta SAP ABBC 8-Abril-2009 Ciro V. Coca Desenvolvimento de Novos Negócios Financial Services Industry
Agenda ABBC 1. FBM Impacto da Lei 11.638 nas Instituições Financeiras 2. Solução Central SAP IFRS 3. Perguntas SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 2
Impacto da Lei nas IFs Mandatório para todas Instituições Financeiras até Janeiro-2010 Forte impacto na Interpretação e Adoção da Lei Controladoria, Tecnologia, Contabilidade Necessidade adicional de informações sobre Instrumentos Financeiros Apropriação de Custo & Receita, Segmento, Carteiras, etc SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 3
Impacto da Lei na Europa SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 4
Motivadores para este Projeto Oportunidade para entrada de Soluções SAP no Core Bancário Solução SAP testada e implementada na Comunidade Européia Oportunidade para revisão / upgrade de sistema Contábil e Gerencial Atualização tecnológica de Plataforma e sistemas existentes Garantia de Entrega no tempo requerido preço / prazo / escopo definido SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 5
Sobre o Projeto Conceito Solução Pré-configurada ProdutosComunsaoGrupode BancosAlvo Acelerar Entrega Racionalizar investimento Mercado Alvo Bancos Médios e Pequenos Conteúdo Produtos comuns aos bancos ~38 Produtos Relatórios& Notas explicativas Suportede NegócionaAdoçãoda Lei Geração de Interface contábil SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 6
Arquitetura da Solução Sistema Produto Sistema Produto Sistema Produto Outros GL Cliente 1 Informaçõesde Contrato por tipode Produto Carga SAP NetWeaver -ETL Camada de Validação e Carga de Dados Validação Transformação Controle Staging Transações Financeiras Camada de Origem de Dados Transações de Negócios Conta Corrente Saldos... Método de Cálculo e Avaliação [NPV Duration FTP] Camada de Resultados 3 4 IFRS Reports SAP GL 2 SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 7
Produtos contemplados Familia Produto Familia Produto Geral Renda Fixa Público & Privado Empréstimos Consignado Depósitos Captação Externa Repasses Oficial Pré & Pós Fixado Renda Variável Apl. Operações Compromissadas Fundos de Investimento CDI Aplicações em Moeda Estrangeira CDBs, LCAs, LHs, LIs, LCs (pré-fixados / indexados (CDI) Depósitos à vista CDI Poupança Captação por operação compromissada Eurobonds Linhas de Crédito no Exterior Desconto Cheques Duplicatas Recebíveis Cheque especial Conta Garantida Adiantamento à depositantes Capital de Giro Hot Money Cessões de Crédito com e sem coobrigação Vendor Compror Cartão de Crédito BNDES Financiamento Imobiliário (PF & PJ) Derivativos Futuro / CDI / Dolar CDC SWAP Res. 63 /2770 NDF SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 8 Termo de Moeda Finimp ACC / ACE
Plano de Desenvolvimento Informações dos Sistemas Legados Banco será responsável pela extração dos dados necessários Pré-Configurado Com Produtos Definidos 38 Produtos financeiros definidos Banco 1 Produtos & Reports Standard Banco 2 Produtos & Reports Standard Banco 3 Produtos & Reports Standard Banco N Produtos & Reports Standard Implantação nos Clientes Customização Específica Customização Específica Tempo de acordo com Requerimentos específicos SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 9
Arquitetura Integrada CONTABILIDADE FINANCEIRA Contabilidade?? Financeira GESTÃO DE RISCO RELATÓRIOS REGULATÓRIOS CONTABILIDADE GERENCIAL Contabilidade Gerencial Reconciliações inerentes Dados redundantes Trading Relatórios de auditoria otimizados Relatórios de auditoria extensos Adaptável Gestão de Risco Métodos consistentes Reconciliações Difíceis ARQUITETURA de FINANÇAS e RISCO Interfaces simplificadas Extensibilidade Relatórios Regulatórios Métodos inconsistentes Relatórios Regulatórios Modelagem avançada Difícil de adaptar Empréstimos Câmbio Conta Corrente Múltiplas interfaces complexas para alimentar os diversos sistemas de finanças e risco
Mapa de Solução para Bancos Risk Profitability SAP Analytical Banking ALM Limit Credit Portfolio AFI SAP Transaction Banking Account Origination Business Partner SAP ERP Financial Human Resources Payments Deposits Loans Leasing Collateral Management Syndications Procurement Corporate Services Treasury Master Contract Management CMO SAP NetWeaver MDM Xapps PI Portal BPM KM BI Mobile SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 11
Benefícios do Projeto Arquitetura integrada,, com visões multi-dimensionais e ponto únicode entrada de dados; Solução testada e implementada na Europa; Flexibilidade para acompanhamentode mudanças legais; Solução aberta para integrar com soluções de terceiros ou desenvolvimento interno; Possibilidade de Extração Contábil Legal e Gerencial da mesma base de informação; Modelos de cálculos e avaliações já disponíveis [IAS39] HTM Held to maturity LAR Loans & Receivables (Custo Amortizado) AFS -Available for Sale HFT Held for Trading DFV Designated fair Value SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 12
Relatórios Extraídos SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 13
Participantes do Projeto Provedorde de Solução Software Suporte Técnicoe Manutenção Parceirosde Serviço SAP Implementação Customização Application Mgmt Hosting AtualizaçãoLegal Consultoria de Negócios associada aos Parceiros acima SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 14
SAP NetWeaver One Platform Obrigado! Evento ABBC SAP Banking Analyzer - Consolidação Contábil SAP Business Object - Dashboards SAP MDM Solução para Cadastro Único Ecossistema SAP -> +110 Parceiros SAP Banking - Diferencia SAP ERP - Padroniza