INSUMOS X CONSULTAS DE PESSOA JURÍDICA

INSUMOS X CONSULTAS DE PESSOA JURÍDICA Cheque Cheque + Concentre Completa Localização Passagem Comercial Interna Cheques sem Fundo (Bacen) Confirmei Endereços do Telefone Consultado Registro de Consultas COMPORTAMENTAL Registro de Consultas ao Cheque Consultado Registro de Documentos Roubados Telefones Anteriores Consultados Endereço do CEP Consultado Endereço Agência Bancária ReCheque Detalhes ReCheque Online ReCheque Outras Ocorrências Internas Financeiras Sócios Acionistas Administradores Refin Achei ReCheque Alerta de Documentos Participações em Insucesso Empresarial (*) (*) Legenda: Insumo Padrão

CONT. PESSOA JURÍDICA Cheque Cheque + Concentre Completa Localização Ações Judiciais Falências e Concordatas Resumo de Protestos (*) (*) (*) (*) (*) (*) Grafias Antecessora, Atividade, Cheque S/ Fundo (AcheiCCF), Cheque S/ Fundo (Achei), Contabilização, Controle Societário, Dados de Controle, Endereço, Filiais, Frase Status da Empresa, Histórico de Pagamentos, Informações de participantes com Anotações, Informações do Concentre, Inscrição Estadual, Localização, Nomes Semelhantes, Observações Cadastrais, Produtos, Quadro Social e Administradores, Quantidade de Fontes, Relacionamento com Fornecedores, Referenciais de Negócios, Dívida Vencida, Identificação Alerta de Cheque Índice de Relacionamento no Mercado MODELO Limite de Crédito MODELO Participação em Empresas Localizar Endereço CADASTRAL Alerta de Identidade ANTIFRAUDE Classificação do Risco de Crédito Faturamento Presumido Gasto Estimado MODELO Legenda: Insumo Padrão

CONT. PESSOA JURÍDICA Cheque Cheque + Concentre Completa Localização Indicador de Operacionalidade Anotações Completas (Ações Judiciais, Falências e Concordatas, Participações em Insucesso Empresarial e Resumo de Protestos) ANOTAÇÕES Índice de Recuperação de Crédito Risco de Crédito de Setor Sócios e Administradores Risco de Inadimplência Protesto Estadual AlertScoring (*) Disponível também como Opcional Anotações Completas. Legenda: Insumo Padrão

DESCRIÇÃO DOS INSUMOS DE PESSOA JURÍDICA Achei ReCheque Ações Judiciais Administradores Informações para análise de cheques que possibilitam identificar emitentes de cheques sem fundos, cheques roubados, sustados, extraviados e cancelados, além de confirmar os dados cadastrais do emitente e auxiliar na identificação de fraudes de cheques. Fornece um relatório atualizado sobre o documento pesquisado e dados básicos do cadastro do consumidor, seja ele pessoa física ou pessoa jurídica. Apresenta também a relação de documentos roubados ou extraviados que foram registrados na Serasa Experian pelo próprio consumidor. É possível consultar a ocorrência, a data, o tipo de documento e os telefones de contato do consumidor que cadastrou a informação. Em instantes, você acessa informações sobre: Cheques roubados, sustados, cancelados ou extraviados. Quantidade de consultas relativas a cada CPF ou CN indicado. Cheques sem fundos cadastrados pelo varejo.informações cadastrais do emitente de cheques sem fundos. Nome do titular do CPF e situação do documento. Razão social do CN e situação do documento. Endereço e telefone relativos ao documento consultado. Principais benefícios: Mais segurança nas operações financeiras com cheques. Menos inadimplência.mais proteção contra fraudes com cheques. Agilidade nos processos de venda e concessão de crédito. Informações para que você conheça melhor seus clientes. Apresenta a relação de ações judiciais existentes para o documento consultado, além de apontar a distribuidora e a vara na qual está registrada a ação, valor e a cidade. Exemplo: Ações judiciais executivas, de busca e apreensão e de execução fiscal da Justiça Federal, Estadual e Municipal. Apresenta nome completo, endereço, documentos, contato e anotações negativas existentes no cadastro Administradores da instituição. AlertScoring Permite identificar antecipadamente a ação de empresas golpistas utilizando informações cadastrais e comportamentais da empresa e de seus sócios, apresentando-as na forma de uma pontuação que varia entre 0 (alto risco) e 1.000 (baixo risco). Alerta de Cheque Apresenta o histórico do cheque consultado e informa a existência de outras grafias e documentos anteriormente consultados para o mesmo cheque/conta-corrente/agência/banco, permitindo identificar uma possível fraude na operação. Alerta de Documentos Alerta de Identidade Permite identificar antecipadamente a ação de empresas golpistas, por meio de uma avançada tecnologia de redes neurais que detecta comportamentos inconsistentes, evitando perdas financeiras em transações mercantis e de crédito. Anotações Completas As Anotações Completas ampliam as consultas com todas as informações restritivas, ações judiciais e protestos nacionais. Informa as anotações de inadimplência constantes na base da Serasa Experian para o documento consultado (Pefin + Refin + Dívida Vencida + Protesto do Estado). Antecessora Atividade Cheque sem Fundo (Achei CCF) Cheque sem Fundo (Achei) Informações de cheques sem fundos para o CPF/CN consultado que foram fornecidas à Serasa pelo Varejo. Informações de cheques sem fundos para o CPF/CN consultado que foram fornecidas à Serasa pelo Varejo. Legenda: Insumo Padrão

Cheque sem Fundo (Bacen) Classificação do Risco de Crédito Informações de cheques sem fundos constantes no cadastro CCF do Banco Central do Brasil (Resolução n.º 1682). Indica, por meio de modelos estatísticos, a probabilidade de uma empresa tornar-se inadimplente em um horizonte de seis meses, reduzindo os riscos na concessão de crédito e aumentando os negócios dos nossos clientes com mais segurança. Confirmei Confirmação de CPF/CN Apresenta a situação do documento na base de dados de CPFs/CNs; para pessoa física informa o nome, nome da mãe e a data de nascimento; para pessoa jurídica, a razão social e a data de fundação ou inscrição. Apresenta também as informações de documentos roubados (ROUB), extraviados (EXTR) ou clonados (CLON), desde que anteriormente informados à Serasa. A situação cadastral do contribuinte pessoa jurídica será apresentada de acordo com uma das mensagens abaixo apresentadas: Documento está inapto Documento está suspenso Documento está cancelado Documento xx.xxx.xxx/xxxx-xx não existe no cadastro Serasa Experian. (no caso do documento não constar na base de CNs.) Data de fundação ou a de inscrição no CN (no caso da situação do CN estar regular) Contabilização Controle Societário Dados de Controle Dívida Vencida Apresenta dívidas vencidas e não pagas referentes ao documento consultado que são fornecidas pelas empresas participantes do convênio do Convém Devedores, de diversos segmentos da economia (varejo, indústria, serviços, etc.). Endereço Endereço de CEP Consultado Endereço Agência Bancária Endereços do Telefone Consultado Falências e Concordatas Faturamento Presumido Apresenta, mediante o fornecimento do número completo do CEP, o endereço correspondente. Apresenta, a partir do número da agência bancária informado na consulta, nome, endereço, telefone e fax, com respectiva data de atualização na base de dados. Apresenta, a partir do fornecimento do código de área do telefone no momento da consulta, o nome de assinante, endereço de instalação e classe da linha telefônica (residencial ou comercial). Aponta falência/concordata/recuperação judicial do CN consultado. O Faturamento Presumido é uma solução pioneira, que disponibiliza o faturamento anual estimado da empresa nos últimos 12 meses (último exercício social), calculado, em tempo real, por metodologia estatística, permitindo ao cliente definir limites operacionais e ajustar as oportunidades de negócio de acordo com o potencial da empresa consultada. Com base em informações cadastrais e comportamentais das empresas, define pontuação, que varia de 1 a 1.000, com 25 faixas de faturamento estimado. Como a maior parte das empresas ativas brasileiras é de pequeno e médio porte e não publica balanço, o Faturamento Presumido é a solução ideal para você conhecer melhor o potencial do seu cliente. Filiais Frase Status da Empresa Gasto Estimado Grafias Histórico de Pagamentos Apresenta o status do documento: a situação do documento na base de dados de CPFs/CNs. O Gasto Estimado é uma solução que oferece a estimativa das despesas anuais das empresas brasileiras. Assim, é possível identificar as melhores oportunidades de negócios e adequar suas estratégias de acordo com o potencial de cada empresa. Por meio de técnicas estatísticas, a ferramenta traz o resultado no momento da consulta e você já terá acesso à estimativa dos gastos anuais da empresa. Conheça melhor seus clientes e fornecedores para fechar bons negócios. Principais benefícios: Faça a mensuração do fluxo de caixa das empresas para concessão de crédito, quando consultado junto ao Faturamento Presumido. Tenha informações imprescindíveis para o cálculo do volume de negócios contratados nas decisões de crédito e nas análises de fornecedores. Classifique a carteira de clientes (Gasto estimado x Faturamento presumido). Analise melhor o processo de tomada de decisão, principalmente para o pequeno segmento, no qual as informações financeiras não são divulgadas. Dimensione se o gasto estimado está compatível com o faturamento presumido da empresa. Apresenta os diversos tipos de grafia encontrados para o documento consultado, conforme cadastro nos órgãos onde constam restrições. Apresenta o histórico de pagamentos da empresa e compromissos a vencer. Descubra qual foi o comportamento da empresa com relação aos pagamentos nos últimos 13 meses, Legenda: Insumo Padrão

apresentando, para cada mês: Pagamentos a prazo, classificados em pontuais e por intervalos de dias de atraso; Pagamentos à vista e total de pagamentos do mês; Prazo médio de atraso em dias dos pagamentos efetuados. Identificação Para pessoa física informa nome do titular, número do CPF, data de nascimento e nome da mãe. Para pessoa jurídica informa razão social e data da fundação. Indicador de Operacionalidade O Indicador de Operacionalidade indica se houve movimentação mercantil por parte da empresa nos últimos 12 meses, além de alterações no perfil do CN com base nas seguintes informações: Registro de consultas Anotações de inadimplência/restritivos (Pefin/refin/protesto/CCF/ações/falências) Informações de compromissos (inclusões, pagamentos, etc.) Caso a empresa consultada tenha tido alteração em uma das variáveis acima, a resposta será S (sim, a empresa está operando). Caso a resposta seja negativa, a resposta será N (a empresa não está operando nesse período). Índice de Recuperação de Crédito Indica a probabilidade de uma empresa devedora regularizar suas dívidas. Trata-se de uma ferramenta aplicada à priorização da cobrança que utiliza modelagem estatística para, de forma objetiva, apontar o potencial de recuperação de crédito de empresas inadimplentes: Priorização da abordagem de devedores com alta probabilidade de recuperação de crédito. Redução de custos, pela eliminação de clientes com baixa propensão à recuperação. Aplicação imediata de segmentação de ações. Ações de cobrança ajustadas ao perfil de recuperação/chance de retorno (cartas variadas, descontos e propostas de renegociação diferenciadas). Índice de Relacionamento no Mercado O grau de relacionamento no mercado demonstra o comportamento em negócios da empresa nos últimos 12 meses. É calculado com base em modelos matemáticos e composto por uma série de informações da base da Serasa Experian, tais como: Os dados cadastrais da empresa (data de fundação e ramo de atividade), O porte da empresa, Os hábitos de pagamento a fornecedores, O cálculo do faturamento presumido ou da receita informada no último balanço disponível, As informações dos sócios No cálculo da tendência, é considerada a comparação do grau de relacionamento dos últimos 6 meses em relação aos últimos 12 meses do período da consulta. Informações de Participantes com Anotações Apresenta o nome e o documento do(s) sócio(s)/administrador(es) e participante(s) que possuem anotações negativas. Sempre que forem solicitadas as informações de Quadro Social/Administração e Participações, o sistema consultará as anotações negativas existentes em nome dos sócios, dos administradores e das empresas ligadas. Caso haja alguma ocorrência, será apresentado no relatório este item. Informações do Concentre Informa a quantidade e destaca até as cinco últimas ocorrências de cheques sem fundos, protestos, ações judiciais (executivas, de busca e apreensão e ações de execução fiscal da Justiça Federal) concordatas, falências, recuperação judicial, recuperação extrajudicial, participações em empresas falidas etc., coletadas pela Serasa Experian em fontes oficiais, como Distribuidores, Varas Cíveis, Cartórios, Banco Central e Instituições Financeiras. Inscrição Estadual Limite de Crédito Localização Localizar Endereço Apresenta o número de Inscrição Estadual. Ferramenta voltada para apoiar os processos de estruturação de operações de crédito mercantis. Traz sugestão de limite de crédito, calculada em tempo real e totalmente ajustada ao grau de risco e porte da empresa consultada. Endereço e data do período no qual consta o cadastro do documento no endereço citado. Apresenta o endereço, com informações como bairro, cidade, UF, CEP, além do número de telefone. Apresenta endereços e telefones alternativos. Apresenta outros endereços registrados no documento consultado. Nomes Semelhantes Apresenta CPFs diferentes que possuem nomes semelhantes com a mesma data de nascimento. Em cada nome semelhante, é disponibilizado um link que possibilita visualizar informações sobre o documento em questão (nova consulta e será tarifada). Observações Cadastrais Participações em Empresas Identifica as participações da empresa e de sócios, acionistas e administradores em outras sociedades. Além disso, evidencia se há anotações negativas dos participantes, especificamente de pessoa jurídica, e sinaliza a existência de Alerta em Negócios, que visa à identificação de redes de empresas com perfil de fraudes. Legenda: Insumo Padrão

Participações em Insucesso Empresarial Informa a participação do(s) CPF (s) dos sócios ou administradores em falências ou concordatas e/ou recuperações judiciais, além de sua qualificação. Exemplo: gerente, titular, sócio ou diretor, Vara Cível, CN falido. Passagem Comercial Interna Financeiras Dívidas vencidas e não pagas referentes ao CPF consultado e que são fornecidas pelas empresas participantes do convênio do Pefin, de diversos segmentos da economia (Varejo, Indústria, Serviços, etc.). Receba as posições consolidadas das dívidas com bancos e empresas em geral. Informa a quantidade e destaca até as cinco últimas ocorrências. Internas Apresenta dívidas vencidas e não pagas ao cliente Serasa Experian existentes para o CPF/ CN, desde que anteriormente informadas à Serasa Experian. Produtos Protesto Estadual Apresenta informação de protestos registrados para o CPF ou CN consultado no estado selecionado pelo cliente. Quadro Social e Administradores Apresenta a identificação dos sócios, acionistas e administradores da empresa informando a data de empresa na sociedade, a nacionalidade e o percentual de participações no capital ou cargo administrativo, e ainda indica a existência de informações negativas sobre os sócios e administradores. Caso o sócio da empresa analisada seja uma pessoa jurídica e possua um aviso de Alerta em Negócios, a informação é disponibilizada no relatório. O Quadro Social apresenta o CPF/CN e a identificação dos sócios, acionistas e administradores da empresa, informando a data de entrada de cada participante na sociedade e na administração, bem como a nacionalidade e o percentual de participação no capital, o cargo administrativo, o estado civil e o mandato dos administradores. Além disso, apresenta o resumo dos negativos dos sócios e administradores. Quantidade de Fontes/Títulos Apresenta a quantidade de fontes consultadas bem como a porcentagem de títulos pagos à vista e a prazo, classificados por intervalos de dias de atraso no período que abrange o mês atual e os últimos 13 meses. ReCheque Detalhes ReCheque Online ReCheque Outras Concorrências Referenciais de Negócios Apresenta ocorrência de cheque sustado, cancelado, extraviado ou roubado existente para o mesmo CPF ou CN/CMC7 consultados*. *A chave de consulta pode ser ainda documento/banco/cheque ou documento/banco/agência/conta/cheque. Atenção: Na resposta da consulta, compare se os números da agência e da conta corrente do cheque informado conferem com a resposta fornecida. Além das funcionalidades do ReCheque, permitirá, para os bancos participantes, a validação do CPF com a conta-corrente, além de verificar se a mesma continua ativa. Apresenta três ou mais ocorrências de cheques sustados ou extraviados, comandadas exclusivamente pelo correntista em dias diferentes, nos últimos seis meses. São apresentadas a data, o valor e a média dos valores dos itens da última compra, maior fatura e maior acúmulo, referenciais importantes para o estabelecimento de limites de crédito. Refin Dívidas vencidas e não pagas referentes ao CPF consultado e que são fornecidas pelas empresas participantes do convênio do Refin, dos segmentos Bancos e Financeiras. Exemplo: financiamentos, empréstimos e adiantamento a depositantes. Registro de Consultas Informa a quantidade de consultas a crédito e a cheques feitas para o documento em questão na Serasa Experian, no mês atual e nos últimos três meses, e detalha a origem das cinco últimas consultas. Descubra as consultas realizadas pelos clientes Serasa Experian para o documento (CPF/CN) consultado. À vista (últimos 15 dias data: primeiro e último) A prazo (últimos 90 dias segmentado por 30, 60 e 90 dias) Registro de Consultas ao Cheque Consultado Registro de Documentos Roubados Relacionamento com Fornecedores Resumo de Protestos Apresenta ocorrência de documentos roubados, furtados ou extraviados informada pelo consumidor. São exibidas informações de data da ocorrência de roubo ou extravio, número e tipo do documento e telefone do titular, com foco na prevenção de operações fraudulentas - ou seja, prevenção ao uso indevido dos documentos por golpistas para fazer compras ou abrir conta bancária. São indicadas as quantidades de fornecedores, classificadas pelo tempo de relacionamento com a empresa. Exibe o total de protestos existentes para o CPF consultado e detalha os últimos 5 registros com seus valores, datas das ocorrências, cartórios nos quais estão registrados os protestos e as respectivas cidades. Legenda: Insumo Padrão

Risco de Crédito de Setor Elaborada com as mais avançadas técnicas estatísticas, indica a classificação de risco médio de crédito para um determinado segmento da economia, considerando, como base, o comportamento de todas as empresas desse setor, disponíveis na base de dados da Serasa Experian. Permite: Redução de perdas: amplia o campo de visão sobre o comportamento de empresas do mesmo segmento, dando suporte para concessão de crédito baseado em um extenso banco de dados. Economia de tempo: permite consulta de dados enriquecidos em poucos cliques. Elimina técnicas demoradas de análise individual. Criação de diferencial: importante benchmarking de mercado para saber como está seu cliente/fornecedor em relação ao mercado em que ele atua. Segurança: a Serasa Experian possui a maior base de empresas do Brasil Risco de Inadimplência O Risco de Inadimplência é uma ferramenta que indica a probabilidade de inadimplência de uma empresa no momento da consulta e se baseia em modelos estatísticos que utilizam variáveis continuamente atualizadas. Além disso, indica a probabilidade de a empresa consultada tornar-se inadimplente (por falência, concordata, recuperação judicial ou extrajudicial, dívidas vencidas há mais de 90 dias com instituições financeiras ou outros eventos relevantes) em um período de 6 meses a partir da data da consulta. Para o cálculo do risco, a solução considera os dados cadastrais e comportamentais da empresa e de seus sócios, fornecendo a pontuação indicativa do risco que varia de 1 a 1.000 associada a uma probabilidade média de inadimplência. Quanto mais próximo de 1.000, menor o risco de inadimplir. O Risco de Inadimplência apresenta 22 classes de risco, sendo 19 com indicações probabilísticas e 3 em situação de default. Isso possibilita melhor agrupamento das empresas da mesma categoria de risco, com melhor diferenciação entre elas. Sócios Acionistas Sócios e Administradores Telefones Anteriores Consultados Apresenta informações dos sócios acionistas da empresa, como a data de entrada de cada participante na sociedade, a nacionalidade e o percentual de participação no capital. Permite identificar e qualificar o quadro social, acionistas e administradores da empresa. Apresentação de até cinco números de telefones anteriores consultados para o documento (CPF/CN) consultado. Legenda: Insumo Padrão