Como Investir em Você Educação de Investidores 05.12.2014

A ANBIMA: somos legítimos representantes dos interesses do mercado 4% Bancos Comerciais 3% Bancos de Investimento 24% Bancos Múltiplos 14% Corretoras 41% Gestoras/ Administradoras 2% Demais Instituições 13% Distribuidoras Acolhemos sua pluralidade Representamos a maioria

Cenário Nossos desafios 1. Como levar educação financeira ao maior número de pessoas, em todo o Brasil? 2. Como entrar no ambiente acadêmico? 3. Como contornar o problema do alto custo de projetos desta natureza (escala, tecnologia, suporte...)? 4. Como se diferenciar em um mercado com alta oferta de programas de educação financeira para jovens? 5. Como medir os resultados destes investimentos?

O projeto Resposta ao desafio 1. Como levar educação financeira ao maior número de pessoas, em todo o Brasil? Começar com o público jovem: o mais propício a promover uma mudança de comportamento social O jovem está em um ambiente formal para a transmissão de conhecimento: a universidade O jovem universitário estará (ou já está) no mercado de trabalho em pouco tempo

O projeto Resposta ao desafio 2. Como entrar no ambiente acadêmico? DESAFIOS Buscar um parceiro disposto a receber o projeto Encontrar um atributo relevante para a universidade Criar contrapartidas para a participação e engajamento destes jovens SOLUÇÃO PROPOSTA Assinatura de convênio com responsabilidades definidas entre as partes Diminuição do índice de inadimplência dos estudantes (problema para a universidade) 40 horas de créditos extras (dado pela universidade) aos estudantes que concluíssem o curso

O projeto Resposta ao desafio 3. Como contornar o problema do alto custo de projetos desta natureza (escala, tecnologia, suporte, tutoria...)? DESAFIOS Orçamento limitado e baixo Alto custo de desenvolvimento de plataformas proprietária de EAD Dependência de fornecedores externos EAD Equipe interna limitada (2) Cultura de tutoria bastante consolidada no país SOLUÇÃO PROPOSTA Trabalhar com plataforma aberta objetivando: Propriedade do conteúdo sem necessidade de vínculo a uma agência/empresa Compartilhamento do curso com o máximo de parceiros possível Baixo custo (apenas de hospedagem) Controle total do software Apostar em um modelo de ambiente colaborativo

O projeto Resposta ao desafio 4. Como se diferenciar em um mercado com alta oferta de programas de educação financeira para jovens? 5. Como medir os resultados destes investimentos? DESAFIOS Mergulhar no universos destes estudantes e compreender: desejos, objetivos, contexto de vida, expectativas, dificuldades... Fugir da forma tradicional dos cursos a distância Definir indicadores de acompanhamento relevantes Engajar os envolvidos SOLUÇÃO PROPOSTA Realização de pesquisas em profundidades (focus group) antes do início do projeto Inovar na linguagem e na abordagem Desenvolvimento de enquetes, desafios e fóruns, com o objetivo de coletar dados sobre percepção, comportamento e atitudes destes jovens com o dinheiro Envolvimento dos estudantes, professores e direção da universidade

Plano de ação Curso foi apresentado a professores e coordenadores da universidade, para que contribuíssem com a divulgação Inscrições abertas: alunos foram informados por e-mail e banners no website da faculdade

Módulos do programa 1 G A N H A R Trabalho com propósito. Como fazer escolhas significativas. 2 G A S TA R Como lidar com os impulsos. Consumo consciente. Orçamento. 3 G U A R D A R Como lidar com a sensação de impotência para guardar. Postura sustentável: diminuir gastos e ter recursos para investir. 4 I N V E S T I R O que é investir. Como investir: opções de investimento. 5 P L A N E J A R Para que fazer um investimento. Por que fazer um planejamento futuro: curto, médio e longo prazo. DESCOBERTA 1: estudantes não valorizam a forma como ganham o dinheiro SUGESTÃO APRESENTADA: curso traria conteúdo relacionado para suprir essa carência e então inserir o estudante no tema

Estrutura do programa CURSO À DISTÂNCIA ACESSO oferta de conteúdos do curso + Comunidade de aprendizagem COLABORAÇÃO produção colaborativa de conhecimento Maior aposta da metodologia DESCOBERTA 2: Curso à distância a gente não termina nunca* Tem que ter pessoas com quem conversar * Tem que ser prático* SUGESTÃO APRESENTADA: Inclusão estímulos para interação dos participantes Recompensa após conclusão: 40 horas de crédito Exemplos, exercícios e conteúdo a partir do contexto de vida dos jovens *Depoimento de estudantes no focus group

Ambiente do curso

Vídeo de apresentação

Principais resultados do piloto O piloto foi realizado na FMU, campus Santo Amaro Quem é quem? 78% mulheres / 22% homens; 38% entre 21 e 25 anos (11% + 36 anos); 35% curso de Psicologia, seguido de Administração (13%). O que acharam do curso: 83% dos estudantes consideraram que o curso atingiu as expectativas e 14% que foi além das expectativas; A possibilidade de realizar o curso on-line foi importante na decisão de fazer o curso para 95% dos estudantes. 921 inscritos 115 aprovados

Principais resultados do piloto Eu indicaria este curso a amigos e familiares 100% 91% 80% 60% 40% 20% 2% 7% 0% concordo discordo não sei Este curso mudou a forma como eu lido com minha vida financeira 100% 85% 80% 60% 40% 20% 0% 6% 9% concordo discordo não sei

Principais resultados do piloto Em relação ao conteúdo dos módulos GANHAR - O curso me fez pensar sobre a escolha do meu trabalho. GASTAR - Tomei consciência da importância de saber lidar com meus impulsos. GASTAR - Estou organizando meu orçamento. GUARDAR - Estou diminuindo os gastos com intuito de juntar recursos para investir. INVESTIR - Estou me preparando para iniciar um investimento. PLANEJAR - Tenho um plano sobre o que farei no próximo ano em minha vida financeira. PLANEJAR - Tenho um plano financeiro para realizar um sonho 15% 0% 5% 5% 13% 12% 5% 85% 100% 95% 95% 87% Não Sim 88% 95% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

Turma 2 Realizada na FMU Ampliada para 4 campi Novembro e dezembro 3951 INSCRITOS 241 APROVADOS

Próximos passos Ajustes e melhorias no programa: inclusão de módulo sobre organização pessoal Ajustes tecnológicos para ajudar o estudante a acompanhar seu progresso no curso Expansão do projeto: Novas turmas em 2015, com universidades que demostraram interesse em receber o curso

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