Gerencie Carteira - PF Mais negócios para a sua empresa, com melhor resultado e o risco sob controle. Manual do Produto
Manual do Produto 1 Índice Produto 02 Meio de acesso 02 Carteira de Clientes Pessoa Física 03 1. Inclusão de Documentos 03 Incluir Documento Individualmente 04 Incluir Documento por Arquivo (lote) 09 2. Consultar os Documentos Monitorados 15 Consultar Documentos 16 Excluir Documentos Selecionados 24 Gerar Relatório Excel 24 Nova Consulta 25 3. Exclusão de Documentos 25 4. Perfil de Monitoramento 28 Criação de Perfil 30 Editar ou Excluir Perfil 31 5. Grupo de e-mail 34 Criação de Grupo de e-mail 34 Editar ou Excluir Grupo de E-mail 37 6. Administração da Carteira 40 Análise da Carteira 41 Evolução da Carteira 42 Visão Agrupada 43 Visão Geral da Carteira 44 Funcionalidades Adicionais 45 7. Ajuda ao Cliente 47 Glossário 48 Perguntas Frequentes 49 Materiais 50
2 Manual do Produto PRODUTO GERENCIE CARTEIRA PF O Gerencie Carteira Pessoa Física é o mais completo instrumento de monitoramento de informações referentes aos consumidores. Seu objetivo é auxiliar as empresas na gestão de suas carteiras de prospects, clientes e consumidores em atraso, possibilitando a tomada de ações preventivas contra inadimplência e a identificação de oportunidades de novos negócios. A ferramenta permite o monitoramento contínuo das alterações no perfil de risco dos clientes (anotações de inadimplência, dados de localização, situação do nome e documento, registro de consultas a crédito e cheques, base de óbitos, base de inconsistências, participação societária e classificação de risco) e a administração de toda a carteira nas classes de risco, regiões geográficas e referência própria. A seguir serão descritas com detalhes todas as funcionalidades do produto. MEIOS DE ACESSO O produto e suas funcionalidades podem ser acessados via internet no site www.serasa experian.com.br, e as alterações nas informações da carteira monitorada podem ser enviadas diariamente via e-mail. A recepção dos arquivos com alterações nas informações da carteira monitorada também pode ser feita pela Integração de Sistemas, por meio do desenvolvimento do layout e da instalação do software EDI7. Utilizando essa opção, o sistema interno do cliente será atualizado diariamente e de forma automática. A área de Apoio à Implantação está disponível para auxiliar, a qualquer momento, o desenvolvimento da solução integrada.
Manual do Produto 3 CARTEIRA DE CLIENTES PESSOA FÍSICA O acesso ao Gerencie Carteira Pessoa Física deve ser realizado através do Menu de Produtos disponível na Internet Serasa Experian, na coluna Negócios com Consumidores. 1. Inclusão de Documentos Para realizar a inclusão de documentos, na barra superior do produto, o cliente deverá selecionar a opção Gerenciar Documentos. Nesta seção, o cliente poderá incluir documentos individualmente ou utilizando um arquivo contendo até 3 mil documentos. Essas duas opções serão detalhadas a seguir, separadamente.
4 Manual do Produto Incluir Documento Individualmente Para realizar a inclusão de documentos no monitoramento, o cliente deve clicar na aba Incluir Documentos, dentro de Gerenciar Documentos.
Manual do Produto 5 Para que a inclusão do documento ocorra com sucesso, os itens abaixo devem ser preenchidos pelo cliente: 1º Passo: Perfil Item que determina as informações a serem monitoradas. O cliente pode escolher um dos perfis já cadastrados no, bem como definir um ou mais perfis próprios. Perfil Padrão: existem dois perfis previamente cadastrados pelo sistema do : Gerencie Completo: monitora Dados Cadastrais (Endereço, telefone, empregador e renda), Outras Anotações (registro de consultas a crédito e cheques), Anotações de Inadimplência, Classificação de Risco e Administração da Carteira. Monitore: monitora Dados Cadastrais (Endereço, telefone, empregador e renda), Outras Anotações (registro de consultas a crédito e cheques) e Anotações de Inadimplência. Perfil Próprio: permite criar um ou mais perfis contemplando os blocos de informações que devem ser monitoradas. Para utilizar esta função, deve-se clicar em ; aparecerá a tela abaixo.
6 Manual do Produto Deve-se digitar o nome do perfil (à escolha do cliente) e selecionar as informações que serão monitoradas para os documentos cadastrados. Para monitorar o bloco Administração da Carteira, é obrigatório monitorar também o bloco Scoring PF. Para finalizar, deve-se clicar em Salvar e, em seguida, em Fechar esta janela. Caso já tenham sido cadastrados perfis previamente, estes aparecerão como opções já cadastradas, bastando apenas selecioná-los. 2º Passo: CPF Deve-se digitar o número do documento a ser monitorado pelo perfil escolhido, sem pontuação. 3º Passo: Período de Monitoramento Deve-se escolher o período de monitoramento do documento (3 meses, 4 meses, 6 meses, Indeterminado). Após a escolha do período, aparecerá no campo ao lado a data final do monitoramento. Ao final do período, o documento será excluído automaticamente pelo sistema. Caso o período escolhido seja Indeterminado, o documento somente será excluído por comando do cliente. O período mínimo de monitoramento é de três meses. Caso o documento seja excluído antes do fim desse período, serão cobrados os meses remanescentes. O cadastramento de períodos de monitoramento diferentes dos disponíveis na tela da Internet pode ser feito por inclusões via string/lote ou mediante solicitação ao gerente de contas de sua empresa.
Manual do Produto 7 4º Passo (opcional): Referência Este campo destina-se exclusivamente às referências que podem ser criadas pelo cliente para segmentar os documentos monitorados, como filiais, agências, regiões, etc. Não é um campo obrigatório, portanto pode ser deixado em branco. 5º Passo (opcional): Grupo de e-mails Define para qual grupo de e-mails os avisos de alterações nas informações monitoradas serão encaminhados. O cliente deverá criar um ou mais grupos para receber os avisos de e-mail. Caso os grupos tenham sido criados anteriormente, eles aparecerão nas opções. Caso não tenha sido criado nenhum grupo ou deseje criar um novo grupo, o cliente deverá clicar em ; aparecerá a tela abaixo.
8 Manual do Produto Nesta tela, deve-se digitar o nome do grupo a ser criado, incluir um ou mais e-mails que farão parte dele e clicar em. Os e-mails aparecerão no quadro E-mails Disponíveis. Para incluí-los no grupo, deve-se selecionar os e-mails e clicar em. Os selecionados para o grupo que está sendo criado aparecerão no quadro E-mails do Grupo. Para finalizar, deve-se clicar em Salvar, ao final da página, e, em seguida, em Fechar esta Janela para retornar à tela de inclusão. Caso o cliente não deseje receber os avisos das alterações por e-mail, não se deve selecionar nenhum grupo de e-mails. 6º Passo: Incluir Com todas as informações preenchidas, deve-se clicar em exemplo:. O documento aparecerá no quadro abaixo, conforme
Manual do Produto 9 O mesmo procedimento deverá ser seguido caso existam outros documentos para serem incluídos individualmente. Ao finalizar, deve-se clicar em Incluir e, em seguida, aparecerá uma mensagem informando que os documentos foram incluídos com sucesso. Documentos que já estiverem sendo monitorados pelo cliente não serão incluídos, e uma mensagem de que o documento já se encontra no monitoramento será exibida. Caso seja necessário excluir o documento da lista de documentos para cadastro, basta clicar em. Incluir Documento por Arquivo (lote) Esta opção permite que seja realizada, de uma única vez, a inclusão de até 3 mil documentos por meio de um arquivo com extensão xls ou xlsx.
10 Manual do Produto Ao clicar em Incluir Documento por Arquivo, aparecerá a tela seguinte:
Manual do Produto 11 1º Passo: Informações de Monitoramento O cliente deverá selecionar as informações que deseja monitorar, o período de monitoramento, a referência (opcional) e o grupo de e-mails para o qual os avisos de alterações serão encaminhados. Após essas definições, deve-se clicar em Incluir. 2º Passo: Upload do Arquivo O arquivo deverá conter todos os documentos a serem incluídos, um abaixo do outro, sem espaços entre eles. Os documentos devem estar com 11 caracteres (CPF com dígito, sem ponto ou traço). Para incluir o arquivo, deve-se clicar no botão Procurar e, em seguida, digitar a imagem ao lado, como medida de segurança. A seguir, deve-se clicar em Enviar, para que seja realizado o upload.
12 Manual do Produto 3º Passo: Arquivo de Retorno Após o carregamento do arquivo, é possível consultar o status do processamento de todos os CPFs informados. Para acessar o arquivo de retorno, o cliente deverá entrar na aba Gerenciar Documentos, conforme abaixo, e clicar no botão Consultar Arquivo de Retorno.
Manual do Produto 13 A tela seguinte mostrará os arquivos de retorno disponíveis para consulta, com o status do processamento dos documentos. A consulta pode ter como filtros a data, o logon ou o nome do arquivo.
14 Manual do Produto É importante notar que, em um mesmo arquivo, alguns CPFs podem ser incluídos com sucesso, enquanto outros podem apresentar alguma inconsistência. Segue um exemplo:
Manual do Produto 15 2. Consultar os Documentos Monitorados A função Gerenciar Documentos permite, também, consultar CPFs monitorados, incluindo opções de filtros para seleção de grupos de documentos.
16 Manual do Produto Consultar Documentos Para realizar a consulta dos documentos monitorados, o cliente deve selecionar a aba Gerenciar Documentos.
Manual do Produto 17 Para consultar os documentos monitorados, o cliente deverá seguir os dois passos descritos abaixo: 1º Passo: Filtro de Consulta Filtro Documento: permite consultar toda a carteira de documentos monitorados de uma única vez Consultar todos os Documentos Monitorados, consultar um documento específico CPF ou selecionar os documentos de acordo com os envelopes sinalizadores Tipo de Documento novo aviso, já verificado ou sem ocorrência. Filtro Data: permite consultar a carteira de documentos monitorados por data de inclusão no, por data da última ocorrência ou pela data final de monitoramento (fim do período). Filtro Outras Opções: permite consultar documentos por grupo de e-mails, perfil de monitoramento ou referência. Selecionado o filtro, o botão Consultar dará acesso à tela de consultas.
18 Manual do Produto 2º Passo: Tela de Consultas Esta tela apresentará os detalhes do documento monitorado (características do monitoramento), por meio de informações atualizadas. A legenda explica o conceito de cada envelope: Documento com novo aviso de alteração, ainda não verificado. Documento cuja alteração já foi verificada. Documento monitorado não apresentou ocorrência.
Manual do Produto 19 Outras informações que também são visualizadas nesta tela: Alerta de final do prazo de monitoramento do CPF indica quais documentos possuem monitoramento próximo do final, permitindo que o cliente possa alterar o prazo. Quantidade de documentos monitorados para o filtro selecionado indica qual o filtro utilizado para apresentar o relatório de consulta. Na tabela que apresenta os detalhes de cada documento monitorado, as seguintes funções estão disponíveis para o cliente: Grupo de e-mails: informa em qual grupo de e-mails o documento está cadastrado e, ao clicar na imagem, é apresentada a tela abaixo, com os e-mails cadastrados para o grupo em questão.
20 Manual do Produto Para retornar à tela de consultas, deve-se clicar em Fechar esta Janela. Referência: informa a referência do documento cadastrado. Como se trata de um campo opcional, pode ficar em branco caso nada tenha sido cadastrado pelo cliente. Perfil: informa em qual perfil de monitoramento o documento está cadastrado e, ao clicar na imagem a tela abaixo, detalhando as informações que o perfil monitora., é apresentada
Manual do Produto 21 Para retornar à tela de consultas, deve-se clicar em Fechar esta Janela. Data de Inclusão: informa a data de inclusão do CPF no monitoramento. Data Final de Monitoramento: informa a data limite do monitoramento. Após a data, o documento será excluído automaticamente. Caso o período escolhido seja Indeterminado, esta palavra aparecerá no lugar da data, e o documento só será excluído por comando do cliente. Data da Ocorrência: informa a data da última alteração no documento monitorado. Ações: apresenta dois botões que permitem ao cliente: Alterar Documento: ao clicar neste botão, aparecerá a tela abaixo, que possibilita alterar o período de monitoramento, a referência e o grupo de e-mails. Após realizar a alteração desejada, deve-se clicar no botão Salvar. Para retornar à tela anterior, basta clicar em Fechar esta Janela.
22 Manual do Produto Para alterar o perfil de um documento monitorado, o cliente deverá excluí-lo do monitoramento e incluí-lo novamente com o novo perfil. Consultar Detalhes do Documento: ao clicar neste botão, aparecerá o relatório cadastral do documento selecionado. Esse relatório apresentará detalhes atualizados das informações monitoradas pelo cliente. Apenas os blocos de informação monitorados pelo perfil serão disponibilizados nesse relatório de consultas.
Manual do Produto 23 Abaixo, é apresentado um exemplo, no qual o cliente monitora os blocos Cadastral e Registros de Consultas. Portanto, os detalhes apresentados são apenas relativos a esses dois blocos de informação.
24 Manual do Produto Outras funcionalidades disponíveis nesta tela: Excluir Documentos Selecionados Permite excluir qualquer documento apresentado na tela de consulta. Gerar Relatório Excel Apresenta a tela de consultas e todas as informações nela contidas em formato xls, conforme exemplo abaixo:
Manual do Produto 25 Nova Consulta Retorna à tela inicial, para que seja realizada uma nova consulta, com todas as opções de filtros disponíveis. 3. Exclusão de Documentos Para realizar a exclusão de documentos monitorados, o cliente deverá acessar, na barra superior, a seção Gerenciar Documentos, conforme abaixo:
26 Manual do Produto Nesta seção, deve-se selecionar a aba Gerenciar Documentos e seguir os passos abaixo: 1º Passo: Consultar os Documentos Monitorados Nesta tela, o cliente poderá selecionar o grupo de documentos que deseja consultar, filtrando por documento, data, grupo de e-mails, perfil ou referência. Caso queira visualizar todos os documentos monitorados, basta selecionar a opção Consultar todos os Documentos Monitorados e, em seguida, clicar em Consultar.
Manual do Produto 27 2º Passo: Selecionar Documentos para Exclusão Na tela de consultas dos documentos monitorados, o cliente deverá selecionar, ao lado do número do documento, os que deseja excluir. Em seguida, deverá clicar em Excluir Documentos Selecionados. Será apresentada uma solicitação de confirmação, e, após confirmá-la, a exclusão ocorrerá.
28 Manual do Produto 4. Perfil de Monitoramento Permite ao cliente criar diferentes perfis, combinando as informações que deseja monitorar. Poderá, também, a qualquer momento, alterar, consultar e excluir perfis. A alteração de um perfil só ocorrerá caso nenhum documento esteja sendo monitorado por ele. As informações disponíveis para realizar o monitoramento são: 1. Classificação de risco monitora alterações nas faixas de scoring de crédito pessoa física. 2. Dados cadastrais monitora alterações nas informações de endereço, telefone, status do nome e documento, empregador* e renda*. 3. Anotações de inadimplência monitora a inclusão ou a exclusão de informações de protestos, ações, cheques sem fundos, participação em falências, REFIN, PEFIN, dívidas vencidas e contumácia de sustação. 4. Outras anotações monitora ocorrências de registros de consultas a cheque e a crédito. 5. Quadro social monitora a inclusão ou a exclusão de informações sobre participação societária, desde que o consumidor apresente pelo menos 1% de participação em empresas. 6. Outras opções monitora a inclusão do documento na base de óbitos. 7. Administração da carteira permite ao cliente analisar a carteira de documentos monitorados por classes de risco, região e estado, extraindo gráficos e dados.** * Disponíveis apenas para clientes que compartilham estas informações. ** Para selecionar esta opção é requisito o monitoramento do scoring de crédito pessoa física.
Manual do Produto 29 Caso o cliente prefira não criar um perfil próprio, o produto disponibiliza dois perfis pré-definidos: Gerencie Completo: monitora Dados Cadastrais (Endereço, telefone, empregador e renda), Outras Anotações (registro de consultas a crédito e cheques), Anotações de Inadimplência, Classificação de Risco e Administração da Carteira. Monitore: monitora Dados Cadastrais (Endereço, telefone, empregador e renda), Outras Anotações (registro de consultas a crédito e cheques) e Anotações de Inadimplência. Para criar ou alterar perfis de monitoramento, o cliente deverá acessar a seção Gerenciar Perfil, na barra superior do produto, conforme tela abaixo:
30 Manual do Produto Criação de Perfil Para criar um ou mais perfis de monitoramento, o cliente deverá clicar na aba Incluir Perfil e seguir os passos abaixo:
Manual do Produto 31 1º Passo: Nome do Perfil Digitar o nome desejado para o perfil. 2º Passo: Informações Selecionar as informações que deverão ser monitoradas por este perfil e clicar em Próximo. 3º Passo: Confirmação Será apresentada uma mensagem de inclusão do perfil, finalizando o processo. A partir desse momento, o perfil estará disponível como uma das opções para inclusão de documentos no monitoramento. Editar ou Excluir Perfil Para alterar ou excluir um perfil de monitoramento já existente, o cliente deverá selecionar a aba Gerenciar Perfil, conforme abaixo:
32 Manual do Produto Consultar Perfil: apresenta os blocos de informações cadastrados no perfil, conforme a tela abaixo: Para retornar ao menu anterior, deve-se clicar em Fechar esta Janela.
Manual do Produto 33 Editar Perfil: permite alterar as informações cadastradas no perfil selecionado, desde que não haja nenhum documento sendo monitorado. A tela abaixo será apresentada, e as informações poderão ser selecionadas para serem alteradas. Para retornar ao menu anterior, deve-se clicar em Fechar esta Janela. Excluir Perfil: ao clicar neste botão, aparecerá uma tela para confirmar a exclusão do perfil. Confirmando a exclusão, não há como reverter o processo. Caso exista algum documento sendo monitorado pelo perfil, não será possível realizar a exclusão.
34 Manual do Produto 5. Grupo de e-mails Para criar ou alterar grupos de e-mails, o cliente deverá acessar a seção Gerenciar e-mails, na barra superior da tela do produto, conforme abaixo: Criação de Grupo de e-mails Para criar um ou mais grupos de e-mails, o cliente deverá clicar na aba Incluir e-mail e seguir os passos abaixo:
Manual do Produto 35 1º Passo: Nome do grupo de e-mails Deve-se digitar, neste campo, o nome desejado para o grupo de e-mails e, em seguida, clicar em Próximo. 2º Passo: Inclusão de e-mail. O e-mail será dispo- Para incluir um novo e-mail, deve-se digitá-lo no campo Inclusão de novo e-mail e clicar em nibilizado nos quadros E-mails Disponíveis e E-mails do Grupo. Para incluir um e-mail previamente cadastrado, deve-se selecioná-lo no quadro E-mails Disponíveis e clicar em. O e-mail será disponibilizado no quadro E-mails do Grupo.
36 Manual do Produto Após finalizar esta etapa, basta clicar em Próximo. 3º Passo: Grupo de e-mails criado Aparecerá uma mensagem indicando que o grupo foi criado com sucesso.
Manual do Produto 37 Editar ou Excluir Grupo de e-mails Para editar ou excluir um ou mais grupos de e-mails, o cliente deverá clicar na aba Gerenciar e-mail e seguir os passos abaixo: Editar grupo: funcionalidade que permite alterar os e-mails cadastrados no grupo (incluir novos e-mails ou excluir e-mails cadastrados).
38 Manual do Produto Ao clicar nessa opção, a seguinte tela será apresentada:
Manual do Produto 39 Os e-mails que compõem o grupo serão apresentados no quadro E-mails do Grupo ; para excluí-los, basta selecionálos e clicar em Excluir e-mails selecionados. Para remover o e-mail do grupo, mas mantê-lo em E-mails Disponíveis, deve-se selecioná-lo e clicar em. Para incluir no grupo um e-mail que consta em E-mails Disponíveis, deve-se selecioná-lo e clicar em um e-mail ainda não disponível, basta digitá-lo em Inclusão de novo e-mail e, em seguida, clicar em será disponibilizado no quadro de e-mails do grupo.. Para incluir. Este e-mail Realizada a alteração no grupo, deve-se clicar em Salvar e, em seguida, em Fechar esta Janela, para voltar ao menu anterior. Excluir Grupo: funcionalidade que permite excluir grupos de e-mails existentes. Ao clicar nessa opção, aparecerá uma mensagem de confirmação e, em seguida, o grupo será excluído pelo sistema.
40 Manual do Produto 6. Administração da Carteira Módulo exclusivo para documentos com monitoramento de scoring de crédito pessoa física cujo perfil inclua a opção Administração da Carteira. Este módulo permite a visualização de análises gráficas, visando controlar concentrações indesejadas na carteira monitorada. Para acessá-lo, o cliente deve clicar no item Gerenciar Carteira, que está na barra superior do produto, conforme abaixo: Esta opção abrirá a tela de acesso exclusivo a este módulo, que se divide em:
Manual do Produto 41 Análise da Carteira Visualização da composição da carteira atual por risco, região ou referência.
42 Manual do Produto Evolução da Carteira Permite acompanhar toda a carteira nos últimos 13 meses, por perfil de risco, região, estado ou referência.
Manual do Produto 43 Visão Agrupada Apresentação rápida e resumida das informações para cada documento monitorado (Nome, UF, Cidade, Região e Referência).
44 Manual do Produto Visão Geral da Carteira Apresenta um resumo da evolução da classificação de risco de cada um dos consumidores nos últimos 13 meses.
Manual do Produto 45 Funcionalidades Adicionais Além das visões já mencionadas, é possível exportar dados de cada uma delas para o Excel, bem como solicitar sua visualização gráfica. Exportação para o Excel:
46 Manual do Produto Visualizações gráficas:
Manual do Produto 47 7. Ajuda ao Cliente Para auxiliar os clientes que utilizam o, na barra superior do produto é possível encontrar um link para um glossário com todas as definições do produto, dúvidas frequentes e materiais de apoio. Para acessar esse link, basta clicar em?, conforme a seguir: Será aberta uma tela com todos os detalhes de ajuda ao cliente.
48 Manual do Produto Glossário Define termos relacionados ao produto.
Manual do Produto 49 Perguntas Frequentes Traz respostas às principais dúvidas sobre o produto e suas funcionalidades.
50 Manual do Produto Materiais Seção com materiais destinados a auxiliar o cliente na utilização do produto.
Alameda dos Quinimuras, 187 04068-900 São Paulo SP 11 3003 7372 serasaexperian.com.br Papel produzido a partir de florestas renováveis. DESIGN OUT09 FL344-03