Análise documental do desempenho social no MIX

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1 Análise documental do desempenho social no MIX 2013 Âmbito do processo de análise documental O MIX procura continuamente oferecer ao setor de microfinanças os dados mais confiáveis possíveis. Para esse fim, o MIX criou um processo de análise documental para ajudar nossos usuários a diferenciar entre dados de desempenho social (DS) informados pelas próprias instituições e dados documentados e melhorar o nível de confiabilidade de nossos dados para análise e decisões de investimento. Este processo de análise documental visa aumentar a qualidade dos dados para cada indicador de DS relatado pela IMF para MIX, e ao mesmo temo estabelecer alguns critérios mínimos para a qualidade e completude dos dados. A análise documental confirma a existência das políticas, procedimentos, produtos, serviços e resultados que as IMFs informam ao MIX. A análise documental, no entanto, não pode garantir que a existência de uma determinada política seja acompanhada de sua aplicação, nem pode avaliar a adequação de determinados produtos. Para estes, é necessário um rating social ou uma due-diligence no local. Depois de completado o processo de análise documental, os indicadores de DS submetidos a exame serão identificados em um Resumo da Análise Documental postado no perfil da IMF no MIX Market como: a. Documentado: a IMF forneceu ao MIX pelo menos um dos documentos solicitados (ver tabela abaixo) para confirmar a existência da política/procedimento/produto/serviço/resultado informado; ou b. Auto-relato: a IMF não forneceu ao MIX nenhum dos documentos solicitados e o MIX não pôde confirmar nem refutar a existência da política/procedimento/produto/serviço/resultado informado. Além disso, se as informações e/ou documentos fornecidos pela IMF durante o processo de análise documental não corroborarem uma política/procedimento/produto/serviço/resultado informado pela IMF, o indicador será removido do perfil de DS da IMF no MIX Market e a IMF será informada sobre a alteração. No caso de dados do perfil, ou seja, dados qualitativos, não temporais (por exemplo, o tipo de produtos de crédito oferecidos), se a IMF já tiver apresentado uma documentação de apoio ao MIX no passado, não é necessário enviar novamente a mesma documentação. Novos documentos referentes a dados do perfil serão solicitados apenas quando a IMF não tiver apresentado nenhum documento desse tipo anteriormente ou se tiver informado novos indicadores alterando seu perfil de DS.

2 No caso de dados de resultados, ou seja, dados quantitativos informados anualmente (por exemplo, o número de empresas financiadas em um dado período de tempo),a IMF deve documentar os indicadores informados em cada período, começando pelos dados mais recentemente enviados. Por exemplo, se a IMF tiver informado o número de empresas financiadas no Ano Fiscal 11 e no Ano Fiscal 12, no Ano-Calendário 13 ela deverá apresentar documentos apenas para o AF12. No ano seguinte, se a IMF informar o número de empresas financiadas no AF13, deverá fornecer novos documentos relacionados a esses novos números. Metodologia da análise documental e reconhecimento das IMFs Os dados de desempenho social informados pelas IMFs são examinados por analistas do MIX usando duas fontes principais: a. Validação externa: Rating social SPI da CERISE, externamente validado (versão mais recente compatível com os indicadores do MIX; apenas dados do perfil), Rating Institucional de Microfinanças, Certificado SMART para os Princípios de Proteção ao Cliente, Certificação PPI Grameen para o PPI da Grameen. b. Documentos internos da IMF: As IMFs cujos indicadores não forem validados por meio de um dos documentos listados acima (a) devem fornecer documentação de apoio adicional para completar sua análise documental de DS. Para uma lista completa dos documentos requeridos, ver a tabela abaixo e o Compêndio de Análise Documental do DS. Se uma IMF informar o uso de indicadores que foram adotados depois de ela ter recebido um rating social, ou indicadores que não sejam parte do SPI da CERISE (isto é, dados de resultados), a instituição deverá fornecer provas da existência desses indicadores pela apresentação de pelo menos um dos documentos listados na tabela abaixo. No final do processo de análise documental, um document de resumo ( Resumo da Análise Documental do Desempenho Social ) será colocado no perfil da IMF no MIX Market. O documento conterá informações sobre o tipo de análise documental realizada, o ano fiscal a que os indicadores se referem (no caso de dados de resultados) e um link para os documentos de apoio conforme autorizado pela IMF. As IMFs podem escolher compartilhar esses documentos de apoio publicamente no MIX Market ou mantê-los confidenciais nos arquivos do MIX. As IMFs que infomarem ter pelo menos um indicador implantado para cada área de gestão do desempenho social (GDS), incluindo políticas ambientais, e tiverem os indicadores documentados por meio do processo de análise documental serão reconhecidas como IMFs com Transparência e Responsabilidade em Desempenho Social (Social Performance Transparency And Responsibility - STAR) no MIX.

3 Alinhamento dos indicadores de desempenho social coletados pelo MIX com os Padrões Universais para Gestão do Desempenho Social da SPTF Os indicadores coletados pelo MIX já estão alinhados com a maioria dos novos Padrões Universais para Gestão do Desempenho Social (USSPM) da SPTF. No entanto, algumas áreas dos padrões ainda precisam ser captadas por um indicador e o MIX está trabalhando atualmente com o grupo de trabalho de indicadores da SPTF para avaliar se algum novo indicador será incluído na coleta de dados do MIX para 2014.

4 Lista de documentos que as IMFs precisam fornecer como parte da análise documental de dados do MIX: PADRÃO DA SPTF CATEGORIA DO INDICADOR INDICADORES DOCUMENTOS PARA ANÁLISE DOCUMENTAL 1. Definir e monitorar as metas sociais Alcance da pobreza Ferramentas de medição da pobreza e dados sobre alcance da pobreza Para o Índice de Progresso para a Saída da Pobreza (PPI): Certificação da Grameen Um rating social contendo dados que corroborem os dados de alcance da pobreza mais recentes informados ao MIX Formulário usado pelo agente de crédito para coletar dados de pobreza e documento fonte mostrando números agregados de pobreza dos clientes (pode ser originado por um banco de dados, SIG ou uma pesquisa feita por uma agência externa) Para outras ferramentas de medição da pobreza: Um rating social contendo dados que corroborem os dados de alcance da pobreza mais recentes informados ao MIX Formulário usado pelo agente de crédito para coletar dados de pobreza e documento fonte mostrando números agregados de pobreza dos clientes (pode ser originado por um banco de dados, SIG ou uma pesquisa feita por uma agência externa) Criação de empregos Número de pessoas empregadas nas empresas financiadas Um rating social contendo dados que corroborem os dados de criação de empregos mais recentes informados ao MIX Um documento fonte mostrando os dados agregados do número de trabalhadores contratados (não inclui trabalhadores autônomos) nas empresas financiadas (pode ser originado por um banco de dados, SIG

5 ou uma pesquisa feita por uma agência externa). Empresas financiadas 1. Número de microempresas financiadas 2. Número de empresas start-up financiadas Um rating social contendo dados que corroborem os dados de alcance de empresas financiadas mais recentes informados ao MIX Um documento fonte mostrando os dados agregados do número de empresas financiadas e/ou número de empresas start-up financiadas durante o período informado (pode ser originado do banco de dados da IMF ou de uma pesquisa feita por uma agência externa) 2. Garantir o compromisso do Conselho, gerência e funcionários com as metas sociais Governança 1.Capacitação do Conselho em gestão do desempenho social 2.Comitê do Conselho que monitora o desempenho social Um rating social não anterior ao 2010 Um documento contendo as seguintes informações: - Para o indicador 1: Informações detalhadas sobre a orientação recebida pelo Conselho a respeito da missão da IMF, suas metas sociais e as medidas de DS a serem monitoradas - Para o indicador 2. Atas do Conselho para cada reunião. Se não estiverem disponíveis, informações detalhadas sobre o papel e responsabilidades do Conselho na monitoração de informações de desempenho social (composição do Conselho e resumo detalhado das principais ações tomadas durante o ano com relação à monitoração do desempenho social)

6 3. Tratar os clientes com responsabilidade Responsabilidade social com os clientes Princípios de proteção ao consumidor Um rating social não anterior ao 2010 Um rating institucional de microfinanças (microfinance institutional rating) Certificação da SMART Campaign 4. Projetar produtos, serviços, modelos e canais de oferta que atendam as necessidades e preferências dos clientes Conjunto de produtos e serviços 1.Lista de produtos e serviços financeiros Um rating social não anterior ao Lista de serviços não financeiros 3. Lista de produtos e serviços elaborados para os pobres Um documento contendo as seguintes informações: - Para o indicador 1: Informações detalhadas sobre os produtos e serviços financeiros oferecidos aos clientes (descrição dos termos de cada produto e serviço, informações sobre grupos-alvo e pesquisas ligando as necessidades desses grupos aos produtos/serviços) - Para o indicador 2: Informações detalhadas sobre os serviços financeiros e não financeiros oferecidos aos clientes (descrição dos serviços e de como estes atendem as necessidades dos clientes e informações sobre a organização parceira que presta o serviço) - Para o indicador 3: Informações detalhadas sobre os produtos e serviços elaborados para os pobres (descrição de pesquisa de mercado feita em relação ao produto ou serviço, resumo das necessidades dos clientes atendidas pelo produto ou serviço, justificativa para qualquer mudança feita no produto ou serviço)

7 5. Tratar os funcionários com responsabilidade Responsabilidade social com os funcionários 1.Políticas de recursos humanos Um rating social não anterior ao Lista de incentivos aos funcionários relacionados a metas de desempenho social Um documento contendo as seguintes informações: - Para o indicador 1: O documento original da política de recursos humanos e documentação detalhando os direitos dos funcionários (ou seja, salários, benefícios, condições de trabalho, segurança no trabalho, não discriminação, liberdade de associação, resolução de conflitos, etc.). Esses documentos devem ter sido escritos e implementados até setembro de Para o indicador 2: O documento da política de incentivos aos funcionários (se disponível) descrevendo o tipo de incentivos oferecidos (ou seja, bônus, incentivos para equipes ou outras formas de gratificação). Este documento deve ter sido escrito e implementado até setembro de 2012 Um resumo de incentivos dados a funcionários atuais (bônus, incentivos para equipes ou outras formas de gratificação). INDICADOR ADICIONAL DO MIX (NÃO É PARTE DOS PADRÕES DA SPTF) Políticas ambientais CATEGORIA DO INDICADOR INDICADOR DOCUMENTOS PARA ANÁLISE DOCUMENTAL Responsabilidade social com o meio ambiente Políticas ambientais Um rating social não anterior ao 2010 Um documento contendo as seguintes informações:

8 - Um documento de política ambiental incluindo as atividades a favor do meio ambiente (ex. capacitação, educação, linhas de crédito ligadas a energias alternativas) - Informações sobre a lista de atividades que não foram financiadas devido a dano potencial ao meio ambiente