POLÍTICA DE CADASTRO, CONHEÇA O SEU CLIENTE ( KYC ), PREVENÇÃO DE LAVAGEM DE DINHEIRO ( PLD )

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1 KYCPLD 00 07/208 /7 POLITICA DE CADASTRO, CONHEÇA O SEU CLIENTE ( KYC ), e Page of 7

2 KYCPLD 00 07/208 2/7 ÍNDICE. PREVENÇÃO A LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( PLDFT ) CADASTRO DE CLIENTES E AÇÕES PREVENTIVAS MONITORAMENTO DE OPERAÇÕES PROCEDIMENTOS DISCIPLINARES E PENALIDADES RESPONSÁVEL PELA APLICAÇÃO DA POLÍTICA AMBIENTE REGULATÓRIO LEI ANTICORRUPÇÃO CONDUTAS PROIBIDAS PELA POLÍTICA ANTICORRUPÇÃO... 3 TERMO DE ADESÃO PARA POLÍTICA E MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO... 7 Page 2 of 7

3 KYCPLD 00 07/208 3/7 ( KYC ), PREVENÇÃO A LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( PLDFT ). PREVENÇÃO A LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO ( PLDFT ) A finalidade da presente Política é evitar o envolvimento involuntário da Nest AM ( Gestora ) em atividades criminosas e reafirmar a política de colaboração com as autoridades reguladoras. A Nest AM entende que a melhor forma de contribuir para a prevenção a este crime, é estabelecer políticas e procedimentos que impeçam que seu ambiente corporativo, produtos e serviços sejam utilizados para tais atividades, bem como visem a identificação, análise e comunicação às autoridades competentes de quaisquer propostas e operações que possam representar indícios de lavagem de dinheiro. A Nest AM adotou a presente Política, estipulando as regras, procedimentos e controles internos destinados à (i) prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro ( PLD ), nos termos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, da Instrução CVM n 30/99 ( Instrução CVM 30 ) e suas alterações posteriores, bem como (ii) do cadastro de clientes, da Instrução CVM n 505/. O Administrador Fiduciário e Distribuidor dos fundos de investimento geridos pela Nest AM também aplicam suas respectivas Políticas de Conheça o seu Cliente (KYC) e Prevenção a Lavagem de Dinheiro (PLD) com relação aos cotistas dos referidos fundos de investimento. Porém a atuação deles não isenta a responsabilidade da Gestora perante outras autoridades reguladoras... Identificando Pessoa Politicamente Exposta ( PPE ou PEP ) Consideramos pessoas politicamente expostas, pessoa que atualmente, ou nos últimos cinco anos:. desempenha ou tenha desempenhado cargos, empregos ou funções públicas relevantes, ligados aos Poderes Executivo, Legislativo ou Judiciário, no Brasil ou em outros países, territórios e dependências estrangeiras; Page 3 of 7

4 KYCPLD 00 07/208 4/7 2. ocupa ou tenha ocupado posição de dirigente de empresa pública ou de dirigente de partidos políticos; 3. exerce ou tenha exercido mandatos eletivos dos Poderes Executivo e Legislativo da União ou cargo no Poder Executivo da União; ou 4. que seja representante, familiar - parente até o primeiro grau, cônjuge, companheiro(a) ou enteado(a), estreito colaborador ou pessoa de relacionamento próximo das pessoas mencionadas acima. O prazo de cinco anos deve ser contado, retroativamente, a partir da data em que o cliente passou a se enquadrar como pessoas politicamente exposta ou da data de início da relação de negócio. Para os clientes considerados como PPE, haverá uma atenção especial, conforme mencionado na seção.2. abaixo, quanto aos controles internos, como alertas emitidos pelo sistema informatizado com dados e informações que fundamentem a ocorrência..2. Conceitos Os mecanismos mais utilizados no processo de lavagem de dinheiro envolvem teoricamente três etapas independentes que, com frequência, ocorrem simultaneamente: ) Colocação A primeira etapa do processo é a colocação dos recursos provenientes de atividades ilícitas no sistema econômico, objetivando ocultar sua origem. Para isso, os criminosos procuram movimentar o dinheiro em países com regras mais permissivas e naqueles que possuem um sistema financeiro liberal, além de se utilizar das instituições financeiras ou prestadores de serviços aos mercados financeiros e de capitais, para a introdução de recursos em espécie, sendo inseridos por meio de depósitos, compra de instrumentos financeiros (CDBs, cotas de fundos, entre outros...) ou compra de bens. Para dificultar a identificação da procedência do dinheiro, os criminosos aplicam técnicas sofisticadas e cada vez mais dinâmicas, entre elas, fracionam os valores que transitam pelo sistema financeiro (geralmente dividindo-os em valores não muito altos, diferentemente de seu somatório) e utilizam Page 4 of 7

5 KYCPLD 00 07/208 5/7 estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em espécie, o que facilita que tais recursos ilícitos venham a se misturar aos recursos obtidos mediante atividades lícitas. 2) Ocultação ou Estratificação: consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. O objetivo é quebrar a cadeia de evidências caso seja realizada alguma investigação sobre a origem do dinheiro. Os criminosos buscam movimentá-lo de forma eletrônica, preferencialmente, em países amparados por lei de sigilo bancário, transferindo os ativos para contas anônimas, ou realizando depósitos em contas fantasmas. 3) Integração: nesta última etapa, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico de modo aparentemente lícito, mediante investimento no mercado de capitais (ex.: ações, títulos e valores mobiliários), mercado imobiliário, joias, empresas produtivas, turismo, obras de arte, fundos mútuos, etc. As organizações criminosas buscam investir em empreendimentos que facilitem suas atividades, torna-se cada vez mais fácil legitimar o dinheiro legal e buscando prestar serviços entre si..3. Principais Atividades Ilícitas Relacionadas à Lavagem de Dinheiro Tráfico ilícito de substâncias entorpecentes ou drogas afins; Financiamento do Terrorismo; Financiamento ou Contrabando ou tráfico de armas, munições ou material destinado à sua produção; Extorsão mediante sequestro; Crimes contra a Administração Pública, (ex.: emprego irregular de verbas públicas, corrupção, contrabando, etc.) inclusive a exigência, para si ou para outrem, direta ou indiretamente, de qualquer vantagem, como condição ou preço para a prática ou omissão de atos administrativos; Crimes contra o Sistema Financeiro (Ex.: falsificação de títulos e valores mobiliários, obtenção, mediante fraude, de empréstimo em banco, aplicação, em finalidade diversa da prevista em lei, de recursos provenientes de financiamento concedido por instituição financeira oficial ou por instituição credenciada a repassá-lo Lei 7.492/86); Crimes praticados por organização criminosa (obs.: não obstante a ausência de definição jurídica, organização criminosa deve ser entendida como associação ilícita que tenha como motivação Page 5 of 7

6 KYCPLD 00 07/208 6/7 principal o controle de atividades criminosas e o aferimento de vantagem financeira); e Crimes praticados por particular contra a Administração Pública estrangeira; Corrupção; Crimes Fiscais. 2. CADASTRO DE CLIENTES E AÇÕES PREVENTIVAS A Lei 2.683/202 atribuiu às pessoas físicas e jurídicas de diversos setores econômico-financeiros maior responsabilidade na identificação de clientes e manutenção de registros de todas as operações e na comunicação de operações suspeitas, sujeitando-as ainda às penalidades administrativas pelo descumprimento das obrigações. Visando atender os dispositivos introduzidas pela da Lei 2.683, ICVM 30/99, ICVM 558/5, e as boas práticas previstas nos Códigos Anbima para Fundos de Investimentos, em seu art. 25, inciso II b e o art. 35, a Gestora adota metodologia e processos para cadastro de clientes e KYC (know your client-conheça seu cliente), envolvendo: ) Cadastro de Clientes 2) Conheça seu Cliente - Know Your Client 3) Conheça a origem dos recursos de Clientes 4) Aprovação de Clientes 5) Conheça seu Funcionário (Know Your Employee) 6) Avaliação de Produtos 7) Procedimentos de Controle e Monitoramento de Operações 8) Dossiê das Operações Analisadas 9) Comunicação das Operações com Indícios 0) Treinamento Page 6 of 7

7 KYCPLD 00 07/208 7/7 Cadastro e Conhecer todos os clientes (KYC) e se certificar de sua real identidade, buscar a idoneidade das informações prestadas, sua fonte de riqueza e o quais seus propósitos com a empresa. Devem ser solicitados dos clientes, no processo de abertura de relacionamento: I se pessoa física: a) cópia simples ou autenticada do documento de identificação (inclusive de cônjuge, se for o caso); b) cópia simples ou autenticada número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF/MF) (inclusive de cônjuge, se for o caso); c) cópia simples ou autenticada de comprovante de residência/ endereço, podendo neste caso ser, cópia de: fatura de conta de consumo, isto é água, luz, telefonia fixa (não são aceitos copias de fatura de conta de telefonia móvel); d) dados de contato: telefone residência, telefone celular, endereço de correspondência eletrônica; e) ocupação profissional; f) cópia da última declaração do imposto de renda, ou documento que possa atestar a origem dos rendimentos; g) verificação da condição de Pessoa Politicamente Exposta (PPE ou PEP), caso positivo, cópia da declaração do imposto de renda dos últimos 05 anos. II se pessoa jurídica: (i) cópia simples ou autenticada dos documentos constitutivos atualizados e consolidados, da empresa (inclusive de suas coligadas ou controladoras, se for o caso); (ii) número de identificação do registro empresarial (NIRE) e cópia simples ou autenticada do Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ); (iii) cópia simples ou autenticada de comprovante de endereço (obs: não são aceitos copias de contas de telefonia móvel); (iv) dados de contato: telefone, endereço de correspondência eletrônica (v) cópia simples ou autenticada dos documentos de identificação e Cadastro de Pessoa Fisica dos controladores, administradores e procuradores; (vi) cópia simples ou autenticada dos demonstrativos financeiros (auditados ou não) dos últimos 03 anos; (vii) em caso de existência de procuradores, cópia autenticada da procuração; (viii) verificação de existência de relacionamento comercial com instituições públicas. A verificação ou notificação de Pessoa Politicamente Exposto (PPE) pode ser realizado através do COAF ( O Cadastro apresenta informações de servidores que integram os seguintes órgãos ou ocupam os seguintes cargos: Órgãos integrantes do Sistema de Pessoal Civil (SIPEC) da Administração Pública Federal; Page 7 of 7

8 KYCPLD 00 07/208 8/7 Banco Central do Brasil; Empresas estatais; Câmara dos Deputados; Ministério Público; Governadores e vice-governadores dos Estados; Prefeitos e Vice-Prefeitos das Capitais; Presidentes das Câmaras Municipais das Capitais e Presidentes das Assembleias legislativas estaduais. Pela presente estrutura da Gestora, a verificação de idoneidade dos potenciais clientes será feita com base nas informações públicas disponíveis, na Receita Federal do Brasil, Big Datas, COAF e Juntas Comerciais. Manter as informações cadastrais dos clientes atualizadas, bem como cópia de documentos cadastrais, ficha cadastral, origem dos recursos (i.e. fontes de renda e patrimônio, através de Informe de Rendimentos, Declaração de Imposto de Renda atualizada, demonstrativos financeiros atualizados (se pessoa jurídica, em perfeita ordem e em conformidade com os procedimentos dos reguladores; Informar aos clientes que possuem a responsabilidade de sempre que houver qualquer alteração cadastral, os mesmos, deverão informar a Nest AM, enviando documentação comprobatória e atender às solicitações de informações para o caso de dúvidas; Não aceitar, ou realizar qualquer tipo de atividade com clientes que no entender da empresa, tenham recursos originados de atividades criminosas; Tomar devidas providências em conformidade com a lei, ao notar vestígios de que os recursos de um cliente se originam de atividades criminosas, ou de que transações realizadas por ele têm finalidade criminosa; Acompanhar e identificar situações atípicas em relação aos padrões dos clientes, inclusive em relação à origem e ao destino dos recursos movimentados; Conhecer todos os funcionários desde sua contratação e se certificar que possuem boa índole, sigam bons princípios e valores, criar vínculo / proximidade e dar subsídios, quando necessários, não somente se certificar que seguem as normas e procedimentos estipulados pela empresa, mas promover uma cultura organizacional com padrões éticos e íntegros, que demonstre e enfatize, a todos os funcionários, a importância dos controles internos e do papel de cada um neste processo, uma vez, que todos recebem o Código de Conduta e Ética da empresa e dão sua ciência ao recebê-lo, além de disponibilizar materiais de conhecimento e atualização sobre programas de prevenção e combate à lavagem de dinheiro; Page 8 of 7

9 KYCPLD 00 07/208 9/7 Avaliar, monitorar, controlar e evitar produtos ou transações, cujos riscos de utilização pelos criminosos para fins de lavagem de dinheiro sejam mais visados, por serem mais suscetíveis para tais fins; Ter o histórico e procedimentos de identificação de todas as movimentações efetuadas pelo cliente por intermédio da empresa, tendo o cuidado de ter fácil acesso e identificação das atividades, operações ou produtos/segmentos considerados mais críticos, por apresentarem uma maior probabilidade e risco de lavagem de dinheiro; Manter adequado o sistema de monitoramento eletrônico com base em critérios objetivos; Treinamento e atualização dos colaboradores, quanto as normas, regulamentações e boas práticas. 2.. Operacionalização do Cadastro A Gestora deverá manter as informações, documentações, resultados de pesquisa como PPE, idoneidade - formulários de cada cliente ( dossiê ) em pastas dedicadas, pelo período de 05 anos. Para fins de operacionalização do cadastro, até a disponibilização de uma versão própria da Ficha de Cadastro, a Gestora adotará a Ficha Cadastral utilizada pela instituição financeira administradora. 3. MONITORAMENTO DE OPERAÇÕES O monitoramento de todas as movimentações é efetivo e todos os colaboradores da Gestora, especialmente aqueles que atuam diretamente com os clientes, conhecem a Política Conheça seu Cliente e tem consciência e responsabilidade pelo seu cumprimento. As informações levantadas durante o Cadastro e KYC do cliente, permitem a Gestora elaborar parâmetros para monitoramento, confrontar as informações cadastrais com as movimentações praticadas pelos clientes e permitir a identificação de operações que possam configurar indícios da ocorrência dos crimes previstos na Lei 2.683/202, ou a eles relacionadas, nos termos dos arts. 6º, 7º e 7º-A da ICVM 30/99. São critérios utilizados pela Gestora: Page 9 of 7

10 KYCPLD 00 07/208 0/7 Compatibilidade das transações com a situação patrimonial; Ocupação profissional; Oscilação comportamental em relação a volume, frequência e modalidade; Identificação dos beneficiários finais das operações; Transferências e/ou pagamentos a terceiros; Transações em espécie; Clientes categorizados como alto risco; Pessoas politicamente expostas em sua totalidade; e Procuradores/representantes legais. O processo de análise de clientes/transações deverá ocorrer de forma regular e tempestiva, e levar em consideração, entre outros, os seguintes fatores: Origem e destino dos recursos; Reincidência do desenquadramento de perfil histórico de transações; Relação da movimentação com o atual comportamento do mercado; Notícias desabonadoras na mídia e verificação de listas restritivas, tais como Bacen, BOE, EU, Ofac e ONU. Deve ser dispensada atenção especial às operações em que participem as seguintes categorias de clientes: investidores não-residentes, especialmente quando constituídos sob a forma de trusts e sociedades com títulos ao portador; investidores com grandes fortunas; pessoas politicamente expostas. Todas as propostas e operações estão sujeitas às políticas e procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro através de monitoramento e análise, desta forma, há a possibilidade de obter-se uma sinalização daquelas que saem dos parâmetros normais de cada cliente. Neste processo, devem ser observados os seguintes pontos: Page 0 of 7

11 KYCPLD 00 07/208 /7 I. operações cujos valores se afigurem objetivamente incompatíveis com a ocupação profissional, os rendimentos e/ou a situação patrimonial ou financeira de qualquer das partes envolvidas, tomando-se por base as informações cadastrais respectivas; II. III. IV. operações realizadas entre as mesmas partes ou em benefício das mesmas partes, nas quais haja seguidos ganhos ou perdas no que se refere a algum dos envolvidos; operações que evidenciem oscilação significativa em relação ao volume e/ou freqüência de negócios de qualquer das partes envolvidas; operações cujos desdobramentos contemplem características que possam constituir artifício para burla da identificação dos efetivos envolvidos e/ou beneficiários respectivos; V. operações cujas características e/ou desdobramentos evidenciem atuação, de forma contumaz, em nome de terceiros; VI. VII. VIII. IX. operações que evidenciem mudança repentina e objetivamente injustificada relativamente às modalidades operacionais usualmente utilizadas pelo(s) envolvido(s); operações realizadas com finalidade de gerar perda ou ganho para as quais falte, objetivamente, fundamento econômico; operações com a participação de pessoas naturais residentes ou entidades constituídas em países que não aplicam ou aplicam insuficientemente as recomendações do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo - GAFI; operações liquidadas em espécie, se e quando permitido; X. transferências privadas, sem motivação aparente, de recursos e de valores mobiliários; XI. XII. XIII. XIV. operações cujo grau de complexidade e risco se afigurem incompatíveis com a qualificação técnica do cliente ou de seu representante; depósitos ou transferências realizadas por terceiros, para a liquidação de operações de cliente, ou para prestação de garantia em operações nos mercados de liquidação futura; pagamentos a terceiros, sob qualquer forma, por conta de liquidação de operações ou resgates de valores depositados em garantia, registrados em nome do cliente; situações em que não seja possível manter atualizadas as informações cadastrais de seus clientes; Page of 7

12 KYCPLD 00 07/208 2/7 XV. XVI. situações e operações em que não seja possível identificar o beneficiário final; situações em que as diligências previstas no art. 3º-A da instrução CVM No 30 não possam ser concluídas. Caso haja indícios de qualquer inadequação, o fato é informado ao responsável pelo relacionamento comercial e superior hierárquico e ao Compliance, para que seja feito um acompanhamento mais rigoroso, a fim de levantar evidências. Na situação de identificação de indícios ou suspeita de atividades financeiras que possam configurar ocorrência dos crimes previstos na Lei 2.683/202 e na ICVM 30/99, ou com eles relacionados, caberá ao Comitê de Risco, Compliance e PLD decidir sobre as providências a serem tomadas, inclusive da comunicação da ocorrência aos órgãos reguladores, COAF e instituições financeiras, além de parceiros envolvidos. 4. Procedimentos Disciplinares e Penalidades (i) A não conformidade ou negligência do Colaborador em relação às obrigações previstas nesta Política poderá ensejar aplicação de procedimentos e sanções disciplinares, tais como advertência, suspensão temporária, ou até rescisão do contrato de trabalho, de acordo com a gravidade e as conseqüências da conduta do Colaborador. (ii) A Gestora se reserva do exercício do direito de regresso, caso venha a ser responsabilizada, sofra prejuízo, ou venha a arcar com ônus de qualquer espécie em decorrência de tais atos praticados pelo Colaborador. (iii) No âmbito criminal e administrativo, a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro prevê severas sanções e penalidades: iii.. Às instituições sujeitas à Lei: desde advertência e multa até a cassação da autorização para operação ou funcionamento; iii.2. Aos administradores das referidas instituições: inabilitação do cargo de administrador por até 0 (dez) anos; e Page 2 of 7

13 KYCPLD 00 07/208 3/7 iii.3. Aos infratores e envolvidos: aplicação de multas e pena de reclusão de 3 a 0 anos. 5. Responsável pela aplicação da Política O responsável em implementar as Políticas aqui descritas é a Diretoria de Risco, Compliance e PLD. 6. AMBIENTE REGULATÓRIO Lei Anticorrupção A partir da edição da Lei Federal nº 2.846, de º agosto de 203, que ficou conhecida como Lei Anticorrupção, a Nest AM melhorou os procedimentos vigentes no que tange aos riscos operacionais de modo a torná-los mais adequados às regras atuais e também às atividades exercidas pela Gestora e cada uma de suas subsidiárias pelos riscos operacionais que surgem na condução de seus negócios com o intuito de garantir a maior proteção possível aos ativos que administra. A Lei Anticorrupção prevê que as pessoas jurídicas serão responsabilizadas objetivamente, nos âmbitos administrativo e civil, pelos atos lesivos praticados contra a administração pública, nacional ou estrangeira. A Nest AM elaborou estas Políticas com o objetivo de reforçar aos seus acionistas, sócios, diretores, conselheiros e empregados a importância da prevenção, detecção e mitigação de riscos de corrupção, fraude, suborno e outras condutas inapropriadas que possam afetar sua imagem e reputação, bem como seus negócios, e garantir que suas atividades continuem a ser conduzidas com a adoção dos mais elevados padrões de ética, integridade, transparência e respeito. 7. CONDUTAS PROIBIDAS PELA POLÍTICA ANTICORRUPÇÃO Todos os Colaboradores da NestAM devem observar, cumprir e fazer cumprir os termos e condições destas Políticas, sem prejuízo de legislação correlata. Para fins desta Política, não será tolerada qualquer forma de Corrupção. Os Colaboradores estão proibidos de praticar as seguintes condutas: Page 3 of 7

14 KYCPLD 00 07/208 4/7 (i) prometer, oferecer ou dar, direta ou indiretamente, vantagem indevida a Agente Público, ou a terceira pessoa a ele relacionada; (ii) financiar, custear, patrocinar ou de qualquer modo subvencionar a prática dos atos ilícitos previstos na Lei Anticorrupção; (iii) utilizar-se de interposta pessoa física ou jurídica para ocultar ou dissimular seus reais interesses ou a identidade dos beneficiários dos atos praticados; (iv) dificultar atividade de investigação ou fiscalização de órgãos, entidades ou Agentes Públicos, ou intervir em sua atuação, inclusive no âmbito das agências reguladoras e dos órgãos de fiscalização do sistema financeiro nacional. Ainda, em relação à participação em licitações e celebração de contratos administrativos, é proibido aos Colaboradores: (i) frustrar ou fraudar, mediante ajuste, combinação ou qualquer outro expediente, o caráter competitivo de procedimento licitatório público; (ii) impedir, perturbar ou fraudar a realização de qualquer ato de procedimento licitatório público; (iii) afastar ou procurar afastar licitante, por meio de fraude ou oferecimento de vantagem de qualquer tipo; (iv) fraudar licitação pública ou contrato dela decorrente; (v) criar, de modo fraudulento ou irregular, pessoa jurídica para participar de licitação pública ou celebrar contrato administrativo; (vi) obter vantagem ou benefício indevido, de modo fraudulento, de modificações ou prorrogações de contratos celebrados com Órgão Governamental, sem autorização em lei, no ato convocatório da licitação pública ou nos respectivos instrumentos contratuais; (vii) manipular ou fraudar o equilíbrio econômico-financeiro dos contratos celebrados com a Órgão Governamental Page 4 of 7

15 KYCPLD 00 07/208 5/7 RELAÇÃO DE NORMAS APLICÁVEIS AO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO, DIRETRIZES INTERNACIONAIS E WEBSITES DE BUSCA RELACIONADOS I. NORMAS BRASILEIRAS Lei nº. 9.63/98: Dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores; a prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos nesta Lei; cria o COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras, e dá outras providências. Instrução CVM nº. 30: Dispõe sobre a identificação, o cadastro, o registro, as operações, a comunicação, os limites e a responsabilidade administrativa de que tratam os incisos I e II do art. 0, I e II do art., e os arts. 2 e 3 da Lei nº. 9.63, de 03/03/98, referente aos crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores. Parecer CVM nº 3, de 24 de setembro de 999: dispõe sobre a Inteligência do art. 3º da Instrução CVM nº 30, de 6 de abril 999 ( Lavagem de Dinheiro ), no que se refere à manutenção e a atualização dos dados cadastrais de clientes. Circular BACEN nº : Dispõe sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei nº. 9.63, de 03/03/98. Carta-Circular BACEN nº : Divulga relação de operações e situações que podem configurar indício de ocorrência dos crimes previstos na Lei nº. 9.63, de 03/03/98, e estabelece procedimentos para sua comunicação ao Banco Central do Brasil. Carta-Circular BACEN nº 3.46: Consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei nº 9.63, de 3 de março de 998. Resolução COAF 06: dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelas pessoas reguladas pelo COAF, na forma do º do artigo 4 da Lei nº 9.63, de 3 de março de 998, relativamente a operações ou propostas de operações realizadas por pessoas politicamente expostas Resolução n. 20, do COAF: Dispõe sobre os procedimentos a serem observados pelas pessoas reguladas pelo COAF, na forma do º do art. 4 da Lei nº 9.63, de II. DIRETRIZES INTERNACIONAIS Page 5 of 7

16 KYCPLD 00 07/208 6/7 Recomendações do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo GAFI: SIA Preliminary Guidance for Deterring Money Laundering Activity: Financial Crimes Enforcement Network: Page 6 of 7

17 KYCPLD 00 07/208 7/7 TERMO DE ADESÃO PARA POLÍTICA E MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO Eu, [nome], [nacionalidade], inscrito no CPF/MF sob o nº, declaro que tomei conhecimento dos termos e condições da POLÍTICA DE CADASTRO, CONHEÇA O SEU CLIENTE ( KYC ), PREVENÇÃO A LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO NO MERCADO DE CAPITAIS BRASILEIRO ( PLDFT ) ( Política ) por meio de treinamento realizado em [ ] de [ ] de [ ] na sede da Nest AM, tendo, ao final, recebido uma cópia da Política. Subscrevendo o presente formalizo a minha adesão à Política, comprometendo-me a cumprir com todos os seus termos e condições, devendo, nas situações de dúvida, consultar o Diretor de Risco, Compliance e PLD. [cidade], [data] [nome] Page 7 of 7