CONFIRME FIBRA Layout de Arquivos Versão 01.0 Versão Junho / 2017
Índice 1 - Apresentação...3 2 - Informações Técnicas...5 2.1 - Intercâmbio de informações...6 2.2 - Explicações gerais sobre o arquivo...6 2.2.1 - Arquivo remessa...7 2.2.2 - Arquivo retorno...7 3 - Layout do Arquivo...8 4 - Notas... 16 5 - Testes e Operação... 20 6 - Anexo A - Informações Complementares sobre o Código de Barras - Bloqueto de Cobrança... 22 ATENÇÃO Qualquer dúvida sobre o conteúdo deste manual consulte apoio.sistemascobranca@bancofibra.com.br Fone: (11) 3847-6596 E-mail: apoio.sistemascobranca@bancofibra.com.br Pág. 2/25 Versão Junho 2017
1 Apresentação Pág. 3/25 Versão Junho 2017
O Banco Fibra adota a troca de Arquivos Eletrônicos para fornecer maior agilidade e garantia nos serviços prestados aos seus clientes. Com ele, sua empresa encontrará redução de custos e eliminação de controles manuais. Este manual clarifica tecnicamente os Arquivos Eletrônicos do Confirme Fibra, e estabelece as condições básicas para sua utilização. O Confirme Fibra é um serviço destinado a executar aquisições de pagamentos de sua empresa nas formas em que estes podem se apresentar, conforme demonstra o quadro abaixo: SEGMENTO FORMAS DOC C Conta Corrente - Outro titular TED Outro Titular Bloqueto do Banco Fibra Bloqueto de Outros Bancos SEGMENTO A X X X SEGMENTO J X X PRAZOS MÍNIMOS PARA ENVIO DOS ARQUIVOS FORMA DE PAGAMENTO DOC C CRÉDITO EM CONTA CORRENTE QUITAÇÃO DE COBRANÇA NO BANCO FIBRA QUITAÇÃO DE COBRANÇA EM OUTRO BANCO TED TRANSFERÊNCIA ELETRÔNICA DISPONÍVEL Prazo Mínimo 2 (cinco) DIAS CORRIDOS DE ANTECEDÊNCIA DA DATA DE VENCIMENTO Pág. 4/25 Versão Junho 2017
2 Informações Técnicas Pág. 5/25 Versão Junho 2017
2.1 - Intercâmbio de Informações O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. Não deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos. O Banco Fibra fará uma habilitação em conjunto com a VAN, que detém da conectividade entre Banco Fibra e Cliente. 2.2 Explicações gerais sobre o arquivo O layout do arquivo segue a padronização estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária), órgão técnico da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), contendo algumas adaptações às necessidades do Banco Fibra. Cada arquivo é composto dos seguintes registros: um header de arquivo lotes de serviço um trailer de arquivo Um único arquivo pode conter diversos lotes de serviços. Um lote de serviço é constituído de: um registro Header de Lote registros de Detalhe (Pagamento) um registro Trailer de Lote Existem dois tipos de registro de detalhe conforme a forma de pagamento: Pagamento através de TED ou crédito em conta corrente - Segmento A - (Obrigatório) - Segmento B - (Detalhamento da operação de aquisição) Liquidação de títulos (bloquetos) em cobrança no Banco Fibra e em outros bancos - Segmento J - (Obrigatório) - Segmento B - (Detalhamento da operação de aquisição) Representado graficamente, o arquivo é composto da seguinte maneira, onde o número entre chaves indica o tipo de registro: Arquivo Registro Header do Arquivo ======================> { Reg. = 0 } Registro Header do Lote ======> { Reg. = 1 } Lotes Registro de Detalhe ======> { Reg. = 3 }= > Segmento A ou J (obrigatório) Segmento B (detalhamento) Registro Trailer do Lote====== > { Reg. = 5 } Registro Trailer do Arquivo =======================> { Reg. = 9 } Cada registro é formado por campos que são apresentados em dois formatos: Alfanumérico (picture X): alinhados a esquerda com brancos a direita. Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maiúsculos. Aconselha-se a não utilização de caracteres especiais (ex.: Ç,?, @, etc) e acentuação gráfica (ex.: Á, É, Ê, etc). Campos não utilizados devem ser preenchidos com brancos; Numérico (picture 9): alinhado a direita com zeros a esquerda. Campos não utilizados devem ser preenchidos com zeros. - Vírgula assumida (picture V): indica a posição da vírgula dentro de um campo numérico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o número 876,54 será representado por 0087654. Pág. 6/25 Versão Junho 2017
2.2.1. Arquivo remessa É o arquivo enviado ao Banco Fibra, contendo as informações dos pagamentos passíveis de serem descontados. Podem ser enviados vários arquivos num mesmo dia. O Arquivo remessa quando enviado já estará pré-aprovado. A nota informada no arquivo poderá ser descontada pelo fornecedor. O layout do arquivo remessa é semelhante ao do arquivo retorno, contendo apenas algumas diferenças relativas ao resultado do processamento. 2.2.2. Arquivo retorno É o arquivo disponibilizado pelo Banco Fibra ao cliente para informar: Indicação de aquisições acatadas; Indicação de aquisições rejeitadas, com indicação de motivo; Indicação de aquisições efetuadas; Indicação de aquisições liquidadas; Equalização de taxas. É importante o tratamento do Arquivo retorno. Caso se observe a ausência de algum arquivo, contatar imediatamente o Banco Fibra. Caso seja necessário, há condições de refazer um arquivo retorno no período de dois dias úteis, desde que não tenham decorridos mais de trinta dias da data original. Pág. 7/25 Versão Junho 2017
3 Layout do Arquivo Pág. 8/25 Versão Junho 2017
ARQUIVO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 240 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO DO BCO NA COMPENSAÇÃO 001 003 9(03) 224 CÓDIGO DO LOTE LOTE DE SERVIÇO 004 007 9(04) 0000 TIPO DE REGISTRO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO 008 008 9(01) 0 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 009 014 X(06) LAYOUT DE ARQUIVO N DA VERSÃO DO LAYOUT DO ARQUIVO 015 017 9(03) 060 EMPRESA INSCRIÇÃO TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA 018 018 9(01) 2 = CNPJ INSCRIÇÃO NÚMERO CNPJ EMPRESA DEBITADA 019 032 9(14) NOTA 1 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 033 052 X(20) AGÊNCIA NÚMERO AGÊNCIA DEBITADA 053 057 9(05) NOTA 1 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 058 058 X(01) CONTA NÚMERO DE C/C DEBITADA 059 070 9(12) NOTA 1 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 071 071 X(01) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA DEBITADA 072 072 9(01) NOTA 1 NOME DA EMPRESA NOME DA EMPRESA 073 102 X(30) NOME DO BANCO NOME DO BANCO 103 132 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 133 142 X(10) ARQUIVO-CÓDIGO CÓDIGO REMESSA/RETORNO 143 143 9(01) 1 = REMESSA 2 = RETORNO DATA DE GERAÇÃO DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO 144 151 9(08) DDMMAAAA HORA DA GERAÇÃO HORA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO 152 157 9(06) HHMMSS BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 158 240 X(83) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Pág. 9/25 Versão Junho 2017
ARQUIVO REGISTRO HEADER DE LOTE TAMANHO = 240 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO BANCO NA COMPENSAÇÃO 001 003 9(03) 224 CÓDIGO DO LOTE LOTE IDENTIFICAÇÃO DE PAGTOS 004 007 9(04) NOTA 2 TIPO DE REGISTRO REGISTRO HEADER DE LOTE 008 008 9(01) 1 TIPO DE OPERAÇÃO TIPO DA OPERAÇÃO 009 009 X(01) D = DESCONTO BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 010 017 X(08) EMPRESA INSCRIÇÃO TIPO INSCRIÇÃO EMPRESA DEBITADA 018 018 9(01) 2 = CNPJ INSCRIÇÃO NÚMERO CNPJ EMPRESA DEBITADA 019 032 9(14) NOTA 1 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 033 052 X(20) AGÊNCIA NÚMERO AGÊNCIA DEBITADA 053 057 9(05) NOTA 1 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 058 058 X(01) CONTA NÚMERO DE C/C DEBITADA 059 070 9(12) NOTA 1 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 071 071 X(01) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA DEBITADA 072 072 9(01) NOTA 1 NOME DA EMPRESA NOME DA EMPRESA DEBITADA 073 102 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 103 240 X(138) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Pág. 10/25 Versão Junho 2017
ARQUIVO REGISTRO DETALHE SEGMENTO A TAMANHO = 240 Bytes OBRIGATÓRIO Pagamentos através de DOC, TED e Crédito em Conta Corrente NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO BANCO NA COMPENSAÇÃO 001 003 9(03) 224 CÓDIGO DO LOTE LOTE DE SERVIÇO 004 007 9(04) NOTA 2 TIPO DE REGISTRO REGISTRO DETALHE DE LOTE 008 008 9(01) 3 NÚMERO DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL REGISTRO NO LOTE 009 013 9(05) NOTA 4 SEGMENTO CÓDIGO SEGMENTO REG. DETALHE 014 014 X(01) A TIPO DE MOVIMENTO TIPO DE MOVIMENTO 015 017 9(03) NOTA 5 ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 018 020 9(03) BANCO FAVORECIDO CÓDIGO BANCO FAVORECIDO 021 023 9(03) AGÊNCIA CONTA AGÊNCIA CONTA FAVORECIDO 024 043 X(20) NOTA 6 NOME DO FAVORECIDO NOME DO FAVORECIDO 044 073 X(30) SEU NÚMERO NÚMERO DA NOTA FISCAL 074 083 X(10) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 084 093 X(10) DATA VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO 094 101 9(08) DDMMAAAA MOEDA TIPO TIPO DA MOEDA 102 104 X(03) REA ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 105 119 9(15) VALOR NOTA FISCAL VALOR DA NOTA FISCAL 120 134 9(13)V9(02) (*) NOSSO NÚMERO Nº DOCTO ATRIBUÍDO PELO BANCO 135 149 9(15) NOTA 7 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 150 154 X(05) (*) DATA LIQUIDAÇÃO DATA DA LIQUIDAÇÃO DO DESCONTO 155 162 9(08) DDMMAAAA (*) VALOR LIQUIDAÇÃO VALOR DEBITADO DA EMPRESA 163 177 9(13)V9(02) USO DA EMPRESA IDENTIFICAÇÃO DA EMPRESA 178 200 X(23) NOTA 17 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 201 203 X(03) N DE INSCRIÇÃO N DE INSCRIÇÃO DO FAVORECIDO (CPF/CNPJ) 204 217 9(14) NOTA 8 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 218 230 X(13) (*) OCORRÊNCIAS CÓDIGO OCORRÊNCIAS NO RETORNO 231 240 X(10) NOTA 3 X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA (*) Campos que constam apenas no arquivo retorno. Na remessa, devem ser informados com brancos ou zeros, conforme a picture de cada campo. Pág. 11/25 Versão Junho 2017
ARQUIVO REGISTRO DETALHE SEGMENTO J TAMANHO = 240 Bytes OBRIGATÓRIO Liquidação de títulos (bloquetos) em cobrança no Banco Fibra e em outros Bancos NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO BANCO NA COMPENSAÇÃO 001 003 9(03) 224 CÓDIGO DO LOTE LOTE DE SERVIÇO 004 007 9(04) NOTA 2 TIPO DE REGISTRO REGISTRO DETALHE DE LOTE 008 008 9(01) 3 NÚMERO DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL REGISTRO NO LOTE 009 013 9(05) NOTA 4 SEGMENTO CÓDIGO SEGMENTO REG. DETALHE 014 014 X(01) J TIPO DE MOVIMENTO TIPO DE MOVIMENTO 015 017 9(03) NOTA 5 BANCO FAVORECIDO CÓD. DE BARRAS CÓDIGO BANCO FAVORECIDO 018 020 9(03) NOTA 10 MOEDA CÓD. DE BARRAS CÓDIGO DA MOEDA 021 021 9(01) NOTA 10 DV CÓD. DE BARRAS DÍGITO VERIF. DO CÓD. BARRAS 022 022 9(01) NOTA 10 VENCIMENTO CÓD. DE BARRAS FATOR DE VENCIMENTO 023 026 9(04) NOTA 10 VALOR CÓD. DE BARRAS VALOR 027 036 9(08)V9(02) NOTA 10 CAMPO LIVRE CÓD. DE BARRAS - 'CAMPO LIVRE' 037 061 9(25) NOTA 10 NOME DO FAVORECIDO NOME DO FAVORECIDO 062 091 X(30) DATA VENCTO DATA DO VENCIMENTO (NOMINAL) 092 099 9(08) DDMMAAAA VALOR NOTA FISCAL VALOR DA NOTA FISCAL 100 114 9(13)V9(02) DESCONTOS VALOR DO DESCONTO + ABATIMENTO 115 129 9(13)V9(02) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 130 144 X(15) DATA DO PAGAMENTO DATA DO PAGAMENTO/LIQUIDAÇÃO 145 152 9(08) DDMMAAAA NOTA 14 VALOR PAGAMENTO VALOR DO PAGAMENTO/LIQUIDAÇÃO 153 167 9(13)V9(02) NOTA 14 N DE INSCRIÇÃO N DE INSCRIÇÃO DO FAVORECIDO (CPF/CNPJ) 168 181 9(14) NOTA 8 ZERO COMPLEMENTO DE REGISTRO 182 182 9(01) SEU NÚMERO NÚMERO DA NOTA FISCAL 183 192 X(10) USO DA EMPRESA IDENTIFICAÇÃO DA EMPRESA 193 215 X(23) NOTA 17 (*) NOSSO NÚMERO NÚMERO ATRIBUÍDO PELO BANCO 216 230 X(15) NOTA 7 (*) OCORRÊNCIAS CÓDIGO DE OCORRÊNCIAS P/ RETORNO 231 240 X(10) NOTA 3 X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA (*) Campos que constam apenas no arquivo retorno. Na remessa, devem ser informados com brancos ou zeros, conforme a picture de cada campo. Pág. 12/25 Versão Junho 2017
ARQUIVO REGISTRO DETALHE SEGMENTO B (DETALHAMENTO) TAMANHO = 240 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO BANCO NA COMPENSAÇÃO 001 003 9(03) 224 CÓDIGO DO LOTE LOTE DE SERVIÇO 004 007 9(04) NOTA 2 TIPO DE REGISTRO REGISTRO DETALHE DO LOTE 008 008 9(01) 3 NÚMERO DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL REGISTRO NO LOTE 009 013 9(05) NOTA 4 CÓDIGO DO SEGMENTO CÓDIGO SEGMENTO REG. DETALHE 014 014 X(01) B BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 015 017 X(03) EMPRESA INSCRIÇÃO TIPO INSCRIÇÃO DO FAVORECIDO 018 018 9(01) TAXA EQUALIZAÇÃO TAXA DE JUROS DA EQUALIZAÇÃO PARA O SACADO 143 149 9(03)V9(04) 1 = CPF 2 = CNPJ Nº DE INSCRIÇÃO Nº DE INSCRIÇÃO DO FAVORECIDO (CPF/CNPJ) 019 032 9(14) NOTA 8 DATA DA AQUISIÇÃO DATA DA AQUISIÇÃO PARA O CEDENTE 033 040 9(08) DDMMAAAA VALOR ENTREGUE VALOR ENTREGUE PARA O CEDENTE 041 055 9(13)V9(02) NOTA 15 RESPONSÁVEL TARIFA RESPONSÁVEL PELA TARIFA 056 056 X(01) NOTA 11 VALOR DA TARIFA VALOR COBRADO COMO TARIFA 057 071 9(13)V9(02) RESPONSÁVEL IOF RESPONSÁVEL PELO IOF 072 072 X(01) NOTA 11 VALOR DO IOF VALOR CORRESPONDENTE AO IOF 073 087 9(13)V9(02) JUROS TAXA DE JUROS DA OPERAÇÃO 088 094 9(03)V9(04) RESPONSÁVEL JUROS RESPONSÁVEL PELO JUROS 095 095 X(01) NOTA 11 VALOR DO JUROS VALOR DE JUROS COBRADO 096 110 9(13)V9(02) VALORES EM ATRASO VALOR DE ENCARGOS, MULTA OU AJUSTE DE PAGAMENTO A MENOR DEBITADOS DO SACADO 111 125 9(13)V9(02) NOTA 16 TIPO EQUALIZAÇÃO TIPO DE EQUALIZAÇÃO DE TAXA 126 126 X(01) NOTA 12 FORMA EQUALIZAÇÃO FORMA DE EQUALIZAÇÃO 127 127 X(01) NOTA 13 VALOR EQUALIZAÇÃO VALOR DA EQUALIZAÇÃO 128 142 9(13)V9(02) (*) BANCO CÓD. BARRAS CÓDIGO DO BANCO 150 152 9(3) (*) MOEDA CÓD. BARRAS CÓDIGO DA MOEDA 153 153 9(1) (*) DV CÓD. BARRAS DÍGITO VERIFICADOR 154 154 9(1) (*) VENCIMENTO CÓD. BARRAS FATOR DE VENCIMENTO 155 158 9(4) (*) VALOR CÓD. BARRAS VALOR DO TÍTULO 159 168 9(8)V9(2) (*) CAMPO LIVRE CÓD. BARRAS CAMPO LIVRE 169 193 9(25) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 194 240 X(47) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Observação : Este segmento consta apenas no arquivo retorno, para informar o detalhamento da operação de aquisição. Não será gerado este segmento no arquivo retorno para as ocorrências 01 (Aquisição Agendada) e 03 (Título Rejeitado). (*) Dados referentes ao boleto bancário para pagamento e disponíveis somente quando contratado junto ao Banco e para a ocorrência 02 Aquisição Efetuada. Quando não contratado, estes campos serão preenchidos com brancos. Pág. 13/25 Versão Junho 2017
ARQUIVO REGISTRO TRAILER DE LOTE TAMANHO = 240 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO BANCO NA COMPENSAÇÃO 001 003 9(03) 224 CÓDIGO DO LOTE LOTE DE SERVIÇO 004 007 9(04) NOTA 2 TIPO DE REGISTRO REGISTRO TRAILER DE LOTE 008 008 9(01) 5 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 009 017 X(09) TOTAL QTDE REGISTROS QTDE REGISTROS DO LOTE 018 023 9(06) NOTA 9 TOTAL VALOR N.F. SOMA VALOR DAS NOTAS FISCAIS 024 041 9(16)V9(2) NOTA 9 ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 042 059 9(18) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 060 240 X(181) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Pág. 14/25 Versão Junho 2017
ARQUIVO REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO = 240 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO BANCO NA COMPENSAÇÃO 001 003 9(03) 224 CÓDIGO DO LOTE LOTE DE SERVIÇO 004 007 9(04) 9999 TIPO DE REGISTRO REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO 008 008 9(01) 9 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 009 017 X(09) TOTAL QTDE DE LOTES QTDE LOTES DO ARQUIVO 018 023 9(06) NOTA 9 TOTAL QTDE REGISTROS QTDE REGISTROS DO ARQUIVO 024 029 9(06) NOTA 9 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 240 X(211) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Pág. 15/25 Versão Junho 2017
4 Notas Pág. 16/25 Versão Junho 2017
(1) IDENTIFICAÇÃO DO CNPJ E AGÊNCIA/CONTA Identificação do CNPJ, Agência/Conta da empresa contratante. (2) CÓDIGO DO LOTE Identifica o Lote de Serviços. É seqüencial, iniciando-se em 0001. Todos os registros de um lote devem ter o mesmo "Código de Lote". (3) OCORRÊNCIAS Campo utilizado no arquivo retorno para informação ocorrências detectadas no processamento do arquivo remessa, enviado pela empresa, e também para confirmar a execução das aquisições. Pode-se informar até cinco ocorrências em seqüência, cada uma delas codificada em dois dígitos, conforme relação abaixo: Código Descrição 01 AQUISIÇÃO AGENDADA 02 AQUISIÇÃO EFETUADA 03 TÍTULO REJEITADO 04 TÍTULO LIQUIDADO 05 06 EQUALIZAÇÃO EFETUADA CNPJ DO FAVORECIDO INVÁLIDO 07 DÍGITO VERIFICADOR DO CÓDIGO DE BARRAS INVÁLIDO 08 NOME DO FAVORECIDO NÃO INFORMADO OU DESLOCADO 09 TIPO DE INSCRIÇÃO INVÁLIDA 10 VALOR DO DOCUMENTO INVÁLIDO 11 DATA DE VENCIMENTO INVÁLIDA 12 DATA DE VENCIMENTO FORA DO PRAZO DE OPERAÇÃO (MÍNIMO / MÁXIMO) 13 FAVORECIDO COM APONTAMENTO 14 TÍTULO EXCLUÍDO 15 TÍTULO EM DUPLICIDADE 16 TÍTULO NÃO ENCONTRADO 17 TÍTULO ALTERADO 18 TIPO DE MOVIMENTO INVÁLIDO Para os registros com erros ou excluidos constará na 1 a. ocorrência o código 03, titulo rejeitado, seguidos dos respectivos códigos de erros ou do código da exclusão. (4) N.º DO REGISTRO DETALHE Número sequencial de um pagamento dentro do lote. O primeiro registro de um lote recebe o nº '00001' e assim consecutivamente. Para o Segmento "B", por se tratar de complemento de informações, conterá o mesmo número atribuído no Segmento "A". (5) TIPO DE MOVIMENTO Indica o tipo de movimentação a que o detalhe se destina: Código Descrição Observações 000 INCLUSÃO 519 ALTERAÇÃO DE DATA OU VALOR DO PAGAMENTO 999 EXCLUSÃO Para a alteração, deve-se informar no registro de detalhe (Segmento A ou J) os campos: Código do Banco, Código do Lote, Tipo de Registro, Número do Registro, Código do Segmento, Número de Inscrição, Seu Número, a Nova Data de Vencimento e/ou o Novo Valor. Os demais campos são opcionais. Para a exclusão, deve-se informar no registro de detalhe (Segmento A ou J) os campos: Código do Banco, Código do Lote, Tipo de Registro, Número do Registro, Código do Segmento, Número de Inscrição e Seu Número. Os demais campos são opcionais. Para identificação do título, nos tipos de movimento 519 e 999, serão considerados os campos Seu Número e Número de Inscrição. Os campos opcionais deverão ser informados com brancos ou zeros, conforme a picture de cada campo. Pág. 17/25 Versão Junho 2017
(6) CONTA CORRENTE DO FAVORECIDO a) Quando o banco favorecido for 224 (Banco Fibra) este campo deverá ser definido da seguinte forma: NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 024 024 9(01) AGÊNCIA NÚMERO AGÊNCIA CREDITADA 025 028 9(04) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 029 029 X(01) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 036 9(07) CONTA NÚMERO DE C/C CREDITADA 037 041 9(05) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 042 042 X(01) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA CREDITADA 043 043 9(01) b) Quando o banco favorecido não for 224 (portanto a forma de pagamento é 41-TED / outro titular) os campos deverão ser preenchidos da seguinte forma: NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO AGÊNCIA NÚMERO AGÊNCIA CREDITADA 024 028 9(05) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 029 029 X(01) CONTA NÚMERO DE C/C CREDITADA 030 041 9(12) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 042 042 X(01) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA CREDITADA 043 043 X(01) Observação : preencher os campos com zeros à esquerda; não coloque o DAC da agência no campo "AGÊNCIA". Isto poderá acarretar envio da TED para local indevido; se o DAC tiver dois caracteres, coloque o primeiro na posição 042 e o segundo na posição 043. (7) NOSSO NÚMERO Na inclusão de um novo pagamento, deve ser preenchido com zeros. No arquivo retorno, a cada aquisição efetuada, o Banco Fibra atribuirá a 'Carteira/Nosso Número'. (8) NÚMERO DE INSCRIÇÃO DO FAVORECIDO Para pagamentos através de TED, por determinação do Bacen é obrigatória a identificação do CNPJ/CPF do favorecido. (9) TOTAIS a. Total da quantidade de registros: Trailer de Lote: total de registros de tipo 1, 3 e 5 no lote. Se o arquivo contiver os segmentos A e B, serão considerados os dois registros na somatória; Trailer de Arquivo: - quantidade de lotes do arquivo = somatória dos registros tipo 1; - quantidade total de registros no arquivo = somatória dos registros tipo 0, 1, 3, 5 e 9. b. Valor total de pagamentos (Somente para Trailer de Lote): Somatório dos registros com tipo de movimento 000 Inclusão. (10) CÓDIGO DE BARRAS Bloquetos de Cobrança (Segmento J) - Campo obrigatório constante na margem esquerda inferior da ficha de compensação dos bloqueto de cobrança. Sua captura pode ser realizada através de leitura ótica, ou da digitação da representação numérica constante na margem superior atentando-se à checagem do dígito verificador dos campos, conforme indicado no anexo A deste manual. (11) RESPONSÁVEL PELA TARIFA/IOF/JUROS Preenchido de acordo com responsável pela Tarifa / IOF / Juros: 1 Sacado (pagador) 2 Cedente (favorecido) (12) TIPO DE EQUALIZAÇÃO DE TAXA Preenchido de acordo com o tipo de equalização de taxa: Pág. 18/25 Versão Junho 2017
0 Não há equalização 1 Inicial 2 Mensal por entrada 3 Mensal por vencimento Para o tipo de equalização igual a 1,inicial, os dados da equalização retornarão no registro da ocorrência 02, quando for efetuada a aquisição. Para os tipos de equalização igual a 2 ou 3, será gerado o registro com código de ocorrência 05, quando ocorrer a equalização. (13) FORMA DE EQUALIZAÇÃO Preenchido de acordo com a forma de equalização 0 Não há equalização 1 Percentual (%) fixo sobre o valor da duplicata 2 Taxa pré-fixada (% a.m.) sobre o valor e prazo da duplicata 3 Percentual (%) do CDI sobre o valor e prazo da duplicata 4 Percentual (%) sobre a margem da operação (14) DATA DE PAGAMENTO/LIQUIDAÇÃO E VALOR DE PAGAMENTO/LIQUIDAÇÃO Na remessa, preenchimento obrigatório com data e valor de pagamento. No retorno, campos utilizados para informar a liquidação do bloqueto (Ocorrência 04). (15) VALOR ENTREGUE Valor líquido creditado na conta do favorecido já deduzidos os encargos. Campo exclusivo do registro de ocorrência (02) Aquisição Efetuada (16) VALORES EM ATRASO Campo exclusivo do registro de ocorrência (04) Titulo Liquidado. (17) USO DA EMPRESA Campo não obrigatório, de livre utilização pela empresa, cuja informação não é consistida pelo Banco Banco Fibra e não sai no aviso de movimentação, retornando ao cliente no arquivo retorno em qualquer ocorrência com o mesmo conteúdo da entrada. Pág. 19/25 Versão Junho 2017
5 Teste e Operação Pág. 20/25 Versão Junho 2017
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de teste de pagamentos, formatados conforme layout descrito neste manual. Caso o arquivo apresente erros de formatação, será realizado contato com o cliente para sanar todas as irregularidades que ocorreram. A fase de testes será considerada concluída após terem sido esclarecidas todas as dúvidas e irregularidades. Para operar em produção, se o meio de transmissão for Bankline, ao transferir o arquivo, basta selecionar o ambiente Produção. Se o meio de transmissão for diferente de Bankline, o cliente deve contatar o gerente de sua conta e solicitar o tombamento para produção. É possível enviar arquivo de teste mesmo estando em produção, desde que se utilize o Bankline como meio de transmissão. Produto sujeito a implementação pelo Banco Fibra Pág. 21/25 Versão Junho 2017
6 Anexo A Pág. 22/25 Versão Junho 2017
ANEXO A - Informações complementares sobre o código de barras Bloquetos de Cobrança 1. Composição do Código de Barras (parte inferior da ficha de compensação) Considerando a seguinte composição: 22496166700000123451101234567880057123457000 Temos: Conteúdo Significado Posição 224= Código do Banco favorecido 18 a 20 9= Código da Moeda 21 a 21 6= DV do Código de Barras (a) 22 a 22 1667= Fator de Vencimento (ex.: 01/05/2002) 23 a 26 0000012345= Valor do Título 27 a 36 1101234567880057123457000= Campo Livre 37 a 61 2. Composição da representação numérica do código de barras (parte superior da ficha de compensação) Considerando a seguinte composição: 22491. 10121 34567. 880058 71234. 570001 6 16670000012345 Campo 1 dv Campo 2 dv Campo 3 dv Campo 5 dv geral Temos: Conteúdo Significado Posição 224= Código do Banco 18 a 20 9= Código da Moeda 21 a 21 6= DV do Código de Barras (a) 22 a 22 1667= Fator de Vencimento (ex.: 01/05/2002) 23 a 26 0000012345= Valor do Título 27 a 36 1101234567880057123457000= Campo Livre 37 a 61 Observações Os dados obtidos a partir do Código de Barras ou da digitação da sua representação numérica devem ser alocados nas posições indicadas no layout, sem qualquer alteração em seu conteúdo, devendo-se apenas consistir a integridade destes dados, conforme indicado adiante. Para garantir a integridade dos dados obtidos a partir da representação numérica do Código de Barras, os campos 1, 2 e 3, devem ter seu conteúdo consistido pelo módulo 10, conforme o item 4 a seguir e, a sequência de dados deve ser recomposta na mesma ordem do código de barras, ignorando os dígitos de verificação dos campo 1, 2 e 3 e calculando o dígito verificador deste conjunto, conforme o item 3 a seguir. (a) Para garantir a correta decodificação da representação gráfica do código de barras, calcula-se o dígito verificador, conforme o item 3; 3. Cálculo do DV-Geral do código de barras ( módulo 11) Tomando-se os 43 algarismos que compõem o Código de Barras (sem considerar a 5ª posição), multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela sequência numérica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4... e assim por diante); Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N); Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da divisão como Mod 11(N); Calcule o dígito verificador (DV) através da expressão: DV = 11 - Mod 11(N) OBS.: Se o resultado desta, for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DV = 1. Pág. 23/25 Versão Junho 2017
Exemplo Considerando o seguinte conteúdo do código de barras: 2249?166700000123451101234567880057123457000 1º Multiplica-se a sequência do código de barras pelo módulo 11: 2249166700000123451101234567880057123457000 X 4329876543298765432987654329876543298765432 2º Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima: 12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742 3º Determinando o resultado da divisão: 742 11 = 67, resto (R) = 5 4º Calculando o DV 11-5 = 6 Portanto, a sequência correta do código de barras será: 22496166700000123451101234567880057123457000 (DV) 4. Cálculo dos DV s de campos da Representação Numérica (módulo 10) Multiplica-se cada algarismo do campo pela sequência de multiplicadores 2, 1, 2, 1..., posicionados da direita para a esquerda; Some os algarismos dos resultados dos produtos; Divida o total encontrado por 10; Encontre o DV por campo através da diferença entre o divisor (10) e o resto da divisão: DV = 10 - (Resto da Divisão) Observação: se o resultado da etapa acima for 10, faça DV = 0 Considerando-se a seguinte representação numérica do código de barras: 22491.1012? 34567.88005? 71234.57000? 6 16670000012345 Campo 1 Campo 2 Campo 3 Campo 4 Campo 5 a) Multiplicando a sequência dos campos pelo módulo 10: Campo 1 22491101 Campo 2 3456788005 Campo 3 7123457000 2 X 21212121 X 1212121212 X 1212121212 2 Observação: Os campos 4 e 5 não são consistidos por este método. b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos: Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29 Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42 Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29 c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da divisão: Campo 1 29 10 = 2, resto 9 Campo 2 42 10 = 4, resto 2 Campo 3 29 10 = 2, resto 9 d) Calculando o DV: Campo 1 DV = 10-9 DV = 1 Campo 2 DV = 10-2 DV = 8 Campo 3 DV = 10-9 DV = 1 Portanto, a sequência correta da linha digitável será: 22491.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345 Pág. 24/25 Versão Junho 2017