Padrões de Governança Corporativa Companhia Capital de Seguros Campinas, 06 de setembro de 2013 Documento de circulação restrita.
Sócios Conselho de Administração Gestão Auditoria Conselho Fiscal Apresentação Este documento foi elaborado com o objetivo de apresentar os Padrões de Governança Corporativa da COMPANHIA CAPITAL DE SEGUROS, em cumprimento da Resolução CNSP 166/2007 e suas posteriores modificações. A elaboração deste documento se baseou nos princípios, pilares e práticas definidos pelo IBGC Instituto Brasileiro de Governança Corporativa, conforme figura a seguir. Princípios, pilares e práticas 6 Práticas Pilares da Governança Corporativa 1 2 3 4 5 Transparência - Eqüidade - Prestação de Contas - Responsabilidade Corporativa Princípios Básicos 27/6/2007 21 2
GOVERNANÇA CORPORATIVA CÓDIGO DE ÉTICA: Para a Companhia Capital de Seguros a governança corporativa é o sistema que garante aos acionistas o controle estratégico da sociedade e regula a maneira como a companhia é dirigida, controlada ou administrada, de forma a alinhar os objetivos de todas as partes. Refere-se ao conjunto de políticas, regras, procedimentos e relacionamentos da companhia com seus acionistas e investidores, os trabalhadores, os corretores, agentes e correspondentes, os segurados, os prestadores de serviços, os fornecedores, o poder público, e as comunidades onde atua a empresa e demais interesses públicos. A Direção da Companhia Capital de Seguros considera como pressuposto: 1- Aprimoramento do processo decisório da alta gestão etapas de iniciação, ratificação, implementação e monitoramento dos negócios empresariais; 2- Diminuição da probabilidade de ocorrência de fraudes gestão de riscos; e 3- Maior institucionalização e melhor imagem da empresa. Aceitação e incorporação como pressupostos básicos para a instituição de suas diretrizes de governança corporativa dos seguintes princípios: Aderência ao principio da transparência e equidade: A transparência é o principio ético que norteia as ações da Companhia Capital de Seguros e deve se manifestar como base do relacionamento com todos que participam do processo produtivo da empresa, corretores, agentes e correspondentes, segurados, prestadores de serviços, fornecedores e órgãos governamentais. Acordo de Acionistas: A companhia não estabeleceu qualquer Acordo de Acionistas. O crescimento do capital social deverá atender as necessidades de atuação como microsseguradora, nos termos permitidos pela legislação brasileira, e deverão ser mantidos com sustentabilidade e os resultados esperados pela atividade, seguido das eventuais adequações patrimoniais, mediante aportes societários recomendados pelos padrões de governança corporativa e segurança pela continuidade dos negócios. Para facilitar este processo, os colaboradores, de todos os níveis hierárquicos, antes de assumirem suas funções na companhia, devem participar de um programa de capacitação composto por treinamentos de ambientação à empresa onde são orientados, entre outros assuntos, quanto às diretrizes oriundas do: Código de Ética É um instrumento fundamental no processo de fortalecimento da cultura da empresa, clarificando as práticas a serem seguidas por todos aqueles que a representam. Tendo como base o código de ética nos comprometemos com padrões de conduta, que orientam nossos atos e negócios 3
Os principais conceitos do Código de Ética estão elencados adiante e servirão como parâmetros para conhecimento e aplicação por parte da Direção, funcionários, colaboradores e demais parceiros: 1. Correção e honestidade A companhia trabalha em conformidade com a legislação, os preceitos de ética profissional e as normas internas em vigor. A busca pela satisfação dos interesses da empresa não pode justificar qualquer conduta que viole os princípios da correção e da honestidade. A Direção se compromete em particular, a implantar todas as medidas de combate à corrupção. 2. Imparcialidade Ao manter relações com todos os interessados no seu negócio, a empresa evita qualquer tipo de discriminação com base em nacionalidade, sexo, origens raciais e éticas, crenças religiosas, opiniões políticas, idade, orientação sexual, incapacidades, ou condições de saúde. Também assegura o respeito aos direitos humanos, reconhecidos em âmbito mundial, conforme disposto na Declaração Universal dos Direitos Humanos. 3. Confidencialidade Em conformidade com a legislação, a empresa assegura a confidencialidade das informações que lhe forem disponibilizadas e o processamento destas por métodos que garantam a maior transparência às partes interessadas e que impeçam o acesso de terceiros a tais dados, a menos que tal seja exigido para fins corporativos, ou por força de uma autorização, nos casos previstos pelos regulamentos locais. Mais especificamente, os empregados são impedidos de utilizar e divulgar informações confidenciais para toda e qualquer finalidade que não se relacione ao desempenho de suas atividades profissionais. 4. Conflito de interesse Ao realizar qualquer tipo de atividade, a companhia cuida de evitar qualquer situação que dê ensejo a conflitos de interesses, sejam eles efetivos ou meramente potenciais. Os conflitos de interesses incluem não apenas os casos definidos em lei, mas também todas as situações onde um empregado atue com vistas a alcançar um interesse diverso daquele da empresa, de modo a auferir uma vantagem pessoal. 5. Livre concorrência A companhia reconhece a livre concorrência no mercado como sendo um fator crucial para o crescimento e o aperfeiçoamento constante dos negócios. A competitividade da empresa se baseia na qualidade dos produtos e serviços oferecidos e não em denegrir a imagem de seus concorrentes. 6. Transparência e completude de informações Todas as informações compartilhadas pela companhia são completas, transparentes, compreensíveis e precisas, permitindo, assim, que os 4
interessados no seu negócio tomem decisões com base na ciência plena sobre as relações a serem mantidas com a empresa. A Direção da companhia repudia qualquer tipo de conduta que contrarie os princípios acima mencionados. Políticas Internas Instrumentos que fixam os princípios e normas para a gestão, composição ou organização das práticas de trabalho. Toda vez que é lançada uma nova Política Interna, todos os colaboradores são devidamente orientados pelos canais de comunicação disponíveis na companhia. Nesta fase operacional merece destaque a Política de Investimentos citada a seguir: Política de Investimentos: A gestão de investimentos da companhia será desenvolvida adotando critérios conservadores e de baixa exposição ao risco. O produto inicialmente operado é morte acidental, com vigência de 30 dias, sem direito a renovação. Calcula-se que os prêmios serão suficientes para cobrir sinistros e despesas esperadas no ano corrente. Considerando a característica de curto prazo do produto, o nível de reservas técnicas será uma fração pequena do total de prêmios emitidos pela companhia. A partir do 12º mês de operação, a empresa também poderá utilizar os valores efetivamente realizados para o cálculo do capital adicional baseado nos riscos de subscrição, o que deverá diminuir a obrigação de capital mínimo requerido. Entretanto, neste plano de negócio foram consideradas as normas legais para constituição do capital adicional baseado nos riscos de subscrição. Risco Corporativo e Compliance Tem a missão de assegurar que as áreas de negócios da companhia cumpram as legislações e demandas dos Órgãos Reguladores e as Políticas Internas, garantindo conformidade com os padrões estabelecidos pela Companhia Capital de Seguros. Para facilitar à disseminação da Cultura de Compliance a empresa tem como foco a criação do comitê de Agentes de Risco e Compliance. Estes agentes, serão indicados por seus gestores, e serão formados e capacitados pela empresa, com o apoio das áreas jurídicas e de Auditoria Interna, e serão responsáveis por semear as ações de Compliance e explicar sua importância a todos os demais funcionários em suas áreas de atuação. Plano de Continuidade de Negócios É um plano de ação com o objetivo de garantir que os serviços essenciais sejam realizados até o retorno à situação normal. Deve estar adequado à Circular SUSEP 285/2005 e seus complementos, além de assegurar que a Companhia Capital de Seguros possua capacidade para se planejar e responder a incidentes e interrupções de negócios, para continuar suas operações em um nível aceitável previamente definido. Para facilitar sua disseminação, anualmente deverão ser oferecidos treinamentos para todos os colaboradores, inclusive com atividade vivencial de escape do prédio e simulação do plano de contingência. Comunicação Interna Na Companhia Capital de Seguros a comunicação interna é um recurso de grande valia. Acredita-se que os colaboradores são parceiros da companhia e 5
quanto mais bem informados estiverem, mais envolvidos com a missão e o negócio da empresa estarão. A Comunicação Interna deve trabalhar em sintonia com todos os sistemas de Recursos Humanos, a fim de cumprir os objetivos estratégicos de comunicação e garantir a melhora do desempenho coletivo. Todos os documentos normativos corporativos serão formalizados por RDE Resolução de Diretoria Executiva e publicados no Portal Corporativo para conhecimento de todos de forma a atender à legislação do Mercado Segurador, principalmente quanto aos requisitos de Controles Internos, objetivando garantir a aderência, ao que a norma registra como canais de comunicação, que assegure aos funcionários acesso às informações para o desempenho de suas tarefas e responsabilidades. Nossas práticas de governança corporativa e o relacionamento com nossos investidores e demais públicos serão constantemente aprimorados para melhoria dos processos decisórios na Alta Administração e da gestão dos negócios. Aderência ao principio da prestação de contas: A Direção da companhia tem como principais atribuições acompanhar as estratégias, os processos de negócios adotados e os resultados obtidos pela instituição, contribuindo para o desenvolvimento da empresa e dos negócios, dentro dos mesmos padrões de qualidade, responsabilidade, competitividade e sustentabilidade que regem o Mercado Nacional de Seguros Privados. Aderência ao principio da obediência e do cumprimento das normas legais: A Direção da companhia cumpre rigorosamente a legislação vigente do Sistema Nacional de Seguros Privados, definida, controlada e regulamentada pelo CNSP e SUSEP primando por suas obrigações, responsabilidades e sustentabilidades corporativas das quais é signatária. Os diretores, funcionários e demais colaboradores devem adotar e respeitar os princípios éticos da Governança Corporativa da Companhia Capital de Seguros. Inclusive, além dos treinamentos oferecidos e das orientações disponíveis nos nossos meios de comunicação interna, todos devem formalizar, por meio de um termo devidamente assinado, seu compromisso e adesão com o Código de Ética da Companhia Capital de Seguros, ao Combate a Fraude e Lavagem de Dinheiro. 6