GESTÃO DE RISCO. A experiência da Seguros Unimed

Transcrição

1 GESTÃO DE RISCO A experiência da Seguros Unimed 3º Simpósio de Saúde Suplementar das Federações das Unimeds dos Estados da Bahia e de Pernambuco Petrolina, 26 de julho de 2018

2 Quem somos? Somos a Seguradora do Sistema Unimed e estamos entre as melhores e maiores seguradoras do país. 6 milhões de clientes em cinco segmentos de atuação Presença em São Paulo e 22 Escritórios Regionais pelo Brasil R$ 2,92 bilhões em faturamento anual consolidado* R$ 3,49 bilhões administrados na carteira total de investimentos** R$ 2,07 bilhões em fundos de previdência privada** 13,96% de remuneração total aos acionistas* *Dados relativos a **Carteira de aplicações e patrimônio consolidado dos fundos de previdência em junho 2018.

3 Nosso desempenho FATURAMENTO ANUAL 2017 (R$ MM) 2016 (R$ MM) Variação Participação Saúde 2.191, ,4 10,3% 75,0% Odonto 67,8 61,4 10,4% 2,3% Vida 502,5 471,2 6,6% 17,2% Previdência Privada 134,2 109,6 22,5% 4,6% Ramos Elementares 27,4 24,1 13,8% 0,9% Consolidado R$ 2.923,8 MM R$ 2.652,7 MM 10,2% 100%

4 Nossa estrutura

5 Segmentos de atuação e órgãos reguladores Saúde Odonto Vida Previdência Privada Ramos Elementares

6 Gestão de riscos: como fazemos? O sistema de Gestão de Riscos da Seguros Unimed está estruturado para garantir o alcance dos objetivos com o menor grau de incerteza possível, sempre alinhado às melhores práticas de mercado. As nossas Políticas e Processos estruturados garantem que a empresa consiga gerenciar suas principais ameaças, voltados para a identificação de riscos e a avaliação do ambiente de controle e os trabalhos de compliance, mantendo a aderência à legislação vigente, normas de órgãos reguladores e normas internas. Possuímos um programa interno chamado Juntos+Seguros *, que aborda uma série de pilares voltados para o fortalecimento da cultura da Governança Corporativa. * Em seguida, algumas ações envolvidas neste programa.

7 Marco regulatório: Susep e ANS Circular 249/04: Sistema de Controles Internos Circular 344/07: Prevenção à Fraude Circular 521/15: Gestão de Riscos Circular 285/05: Segurança da Informação e Plano de Continuidade de Negócios Circular 445/12: Prevenção à Lavagem de Dinheiro Consulta Pública 67/18

8 Consulta pública nº 67 ANS O que aborda? Governança Corporativa Controles Internos Gestão de Riscos Como está sendo tratado? Representantes na comissão de Controles Internos na CNseg Representantes na Comissão de Solvência na FenaSaúde Engajamento às discussões no Sistema Unimed Expectativa Convergência entre as exigências propostas pela ANS com os outros agentes regulatórios

9 Gestão de risco na Seguros Unimed: conceito e pilares Governança sobre os Comitês Institucionais Programa de Integridade (Código de Ética e Canal de Denúncias) Gerenciamento de Riscos Agentes de Conformidade (Desenvolvimento de colaboradores responsáveis por disseminar e garantir o sistema de Qualidade e Gerenciamento de Riscos) Disseminação da cultura de ambiente de controles e do Sistema da Qualidade

10 Comitês de Governança Seguros Unimed Comitê de Governança, Riscos e Compliance Comitê de Auditoria Comitê de Conduta e Ética Comitê de Investimentos Comitê de Produtos e Clientes

11 Programa de Integridade Seguros Unimed COMITÊ DE CONDUTA E ÉTICA Código de Ética Política de Conduta Profissional Canal de Denúncia Terceirizado

12 Gerenciamento de Riscos Seguros Unimed METODOLOGIAS: COSO ISO 31000

13 Gerenciamento de Riscos Seguros Unimed PAPÉIS E RESPONSABILIDADES NO GERENCIAMENTO DE RISCOS:

14 Gerenciamento de Riscos Seguros Unimed IDENTIFICAÇÃO MENSURAÇÃO E AVALIAÇÃO RESPOSTA MONITORAMENTO REPORTE Identificar e associar os riscos aos processos e mapear os controles. Medir e avaliar a exposição para cada risco identificado. Desenvolver planos de ação para manter a exposição ao risco em patamares aceitáveis. Monitorar o ambiente de controles internos e o nível de exposição aos riscos. Manter a Administração e os Órgãos Externos informados sobre o ambiente de controles internos.

15 Gerenciamento de Riscos POLÍTICA DIRETRIZES INSTITUCIONAIS: Apoio metodológico COSO e ISO Definição de métricas de impactos e probabilidade para classificação dos riscos Definição de papéis e responsabilidades Definição de testes para avaliação de ambiente de controles Níveis de reporte

16 PROGRAMA Agentes de Conformidade 57 Colaboradores inscritos 31 Aprovados Formalização aos gestores 2 Turmas de capacitação dos colaboradores

17 PROGRAMA Agentes de Conformidade TREINAMENTO Escopo Interpretação da ISO 9001:2015 Interpretação da ISO 31000:2018 Técnicas de Auditoria Interna

18 Disseminação da cultura E-BOOK Material elaborado para apoiar todos os colaboradores abordando: Conceitos da ISO 9001 e da ISO Conceitos de metodologia de riscos e linhas de defesa Orientações para a auditoria do Sistema de Qualidade e avaliação dos controles internos

19 OBRIGADO Helton Freitas Diretor-Presidente (11) helton.freitas@segurosunimed.com.br