Performance institucional 212 Pontos de Atendimentos 3.005 empregados Pontos de Vendas Pioneiros: 10 Participação na Rede de Agências na Região Norte: 14,23%. Municípios Atendidos na Região Norte: 95% 18º Banco em PL 37º Banco em Lucro Líquido 9º em Índice de Basiléia Capilaridade Estados Atendidos: Os nove Estados da Amazônia Legal: AC, AM, AP, MA, MT, PA, RO, RR e TO. Três Unidades Federativas fora da Amazônia: DF, RS e SP.
Performance institucional Participação majoritária do Banco no crédito de longo prazo do Estado do Pará 25,80% Outros Bancos 74,20% Banco da Amazônia R$4,6 Bilhões Fonte: BACEN (Base: Maio/2009)
Missão Criar soluções para que a Amazônia atinja patamares inéditos de desenvolvimento sustentável a partir do empreendedorismo consciente.
PROGRAMAÇÃO DE RECURSOS DISPONÍVEIS NO BANCO DA AMAZONIA ESTADO DO PARÁ EM 2010 R$1,4 BILHÃO
Fontes de Recursos Financeiros Crédito de Fomento Fundo Constitucional de Financiamento do Norte (FNO) Fundo de Amparo ao Trabalhador (FAT) Fundo de Desenvolvimento da Amazônia (FDA/SUDAM) Fundo da Marinha Mercante (FMM) Recursos do BNDES Recursos do Orçamento Geral da União (OGU) Recursos Próprios do Banco da Amazônia
PROGRAMA DE FINANCIAMENTO DO DESENVOLVIMENTO SUSTENTÁVEL DA AMAZÔNIA - FNO AMAZÔNIA SUSTENTÁVEL
Objetivo Geral do Programa Contribuir para o desenvolvimento econômico e social da Região Norte, em bases sustentáveis, apoiando os empreendimentos mediante a concessão de financiamentos adequados às reais necessidades dos setores produtivos.
Objetivos Específicos Promover o fortalecimento e a modernização da atividade de pesca na Região Norte. Incentivar a implantação, ampliação, modernização, reforma, relocalização e adequação ambiental de empreendimentos agroindustriais; Estimular a modernização do parque industrial existente visando o aumento da competitividade da indústria regional;
Objetivos Específicos Estimular o desenvolvimento das micro e pequenas empresas da Região Norte; Induzir os produtores/empresas a considerar o meio ambiente como negócio; Incentivar projetos que incluam inovação tecnológica, como forma de aumentar a competitividade por meio do desenvolvimento técnico-científico e o profissionalismo em empreendimentos rurais e não rurais;
Beneficiários Pessoas jurídicas de direito privado, inclusive empresas individuais, associações e cooperativas, organizadas de conformidade com a lei brasileira, que tenham no País a sede de sua administração, e cuja maioria de capital, com direito a voto, pertença a pessoas residentes e domiciliadas no País.
Beneficiários Pessoas Jurídicas de direito privado, inclusive empresas individuais, associações e cooperativas, organizadas de conformidade com a lei brasileira, que tenham no País a sede de sua administração e cuja maioria de capital, com direito a voto, pertença a pessoas residentes e domiciliadas no País.
Beneficiários Pessoas Jurídicas de direito privado, organizadas de conformidade com a lei brasileira, que tenham no País a sede de sua administração e cuja maioria de capital, com direito a voto, pertença a pessoas residentes no País, somente quando pertencerem aos setores de atividades e regiões econômicas de alto interesse nacional.
Atividades Financiadas a) agroindústria, b) indústria: I) extrativa; II) de transformação; III) de construção; c) turismo; d) infra-estrutura econômica não-governamental; e) infra-estrutura econômica de empresas públicas nãodependentes de transferências financeiras do Poder Público; f) comércio; g) prestação de serviços; h) cultura; e i) exportação.
FINALIDADE Implantação, ampliação, modernização, reforma e relocalização de empreendimentos, cuja viabilização se dará por meio de financiamento a: a) investimento fixo; b) investimento misto: capital de giro associado ao investimento fixo. Formação ou manutenção de estoques de empreendimentos capital de giro não-associado a investimento
Itens Financiáveis Poderão ser financiados todos os itens necessários à implementação do plano ou projeto. Serão passíveis de financiamento, isoladamente, máquinas, equipamentos e veículos de transporte de carga e de passageiros, novos ou usados.
Classificação do Porte Porte Receita Operacional Bruta Anual Prevista Micro Até 240.000 Pequeno Acima de 240.000 e até 2.400.000 Médio Acima de 2.400.000 e até 35.000.000 Grande Acima de 35.000.000.
Encargos Taxa efetiva de juros ao ano Mini - 6,75% Pequeno - 8,25% Médio - 9,50 % Grande - 10,00 %
Limite de Financiamento a) financiamento total: até a capacidade de pagamento do beneficiário, considerando o comprometimento máximo de 70% das suas disponibilidades; b) quando se tratar de investimento misto: desde que observada que a parcela equivalente ao capital de giro é limitada a 35% do investimento total.
Prazos Os prazos de financiamento serão dimensionados de acordo com a capacidade de pagamento do beneficiário e com as especificidades das inversões a financiar.
Prazos - Carência Prazo de Carência: até 6 meses após a data prevista de entrada em operação comercial do empreendimento a ser realizado com o plano ou projeto a financiar, não podendo ultrapassar a 4 anos.
Prazos - Total Investimento fixo ou misto: até 12 anos, incluída a carência, podendo ir até 20 anos, para empreendimentos destinado a infraestrutura. Capital de giro não-associado a investimento até 24 meses, incluídos até 6 meses de carência.
Garantias Os financiamentos serão lastreados por garantias reais prévias, próprias ou de terceiros, passíveis de serem vinculadas, devendo atender a um percentual mínimo inicial e outro final. 130%. A relação final deverá ser de
Garantias Porte do Beneficiário Garantia % Mínimo de Garantia Sobre o Valor do Financiamento Investimento Fixo e Misto Capital de Giro Não-associado a investimento Preexistente 50% 130% Micro e Pequeno Final 130% 130% Médio e Grande Final 130% 130%
fiança bancária; hipoteca; Garantias penhor agrícola, pecuário, florestal, mercantil, industrial, recebíveis; Alienaçãofiduciária; fiança; aval;
Limites de Financiamento Financiamento Total: Até a capacidade de pagamento do beneficiário, considerando o comprometimento máximo de 70% das suas disponibilidades; respeitado a Tipologia da Região e o porte da empresa.
Limites de Financiamento Investimento Fixo: Adotar-se-á, para efeito de participação máxima do FNO, a tipologia de Baixa Renda definida pela PNDR (Política Nacional de Desenvolvimento Regional), independentemente da localização do empreendimento (mini/pequeno 100%, médio 95% e grande 90%)
FUNDO DE MARINHA MERCANTE - FMM (via agente Financeiro Banco da Amazônia)
Fundo da Marinha Mercante é uma fonte de recursos destinada, exclusivamente, ao desenvolvimento da Marinha Mercante e da indústria de construção e reparação naval brasileiras
Fundo da Marinha Mercante - Objetivos Prover recursos para o desenvolvimento da Marinha Mercante e da indústria de construção e reparação naval brasileiras. Os recursos poderão ser aplicados em todo o território nacional, observada a área de jurisdição de cada Agência.
Fundo da Marinha Mercante Bem Beneficiários Empresa brasileira de navegação: De longo curso, De cabotagem, Fluvial e lacustre Empresa pesqueira industrial brasileira Estaleiro brasileiro: PJ constituída segundo as leis brasileiras, com sede no País Empresa brasileira: PJ constituída segundo as leis brasileiras, com sede no País
Fundo da Marinha Mercante Impedimentos e Restrições - Proponente, bem como o grupo econômico a que pertencer, inadimplente junto ao FMM, no tocante a contratos ou financiamentos, ou quanto ao recolhimento do AFRMM (Adicional ao Frete do Fundo da Marinha Mercante ). - Proponente, bem como o grupo econômico a que pertencer, em situação irregular com a Secretaria da Receita Federal, Fazenda Nacional, FGTS e INSS.
Fundo da Marinha Mercante - Finalidade Somente serão financiados investimentos fixos.
Fundo da Marinha Mercante - Itens Financiáveis Quando o beneficiário for empresa brasileira de navegação: Jumborização (aumento da embarcação), conversão ou modernização de embarcação própria, quando realizados em estaleiro brasileiro; Construção de embarcação executada em estaleiro brasileiro. Reparo de embarcação própria, quando realizados em estaleiro brasileiro; Aquisição e instalação de equipamentos necessários para jumborização, conversão, modernização ou reparo, de embarcação própria, quando realizados por estaleiro brasileiro.
Fundo da Marinha Mercante - Itens Financiáveis Quando o beneficiário for empresa pesqueira industrial brasileira: Construção e simultânea equipagem de embarcação destinada à pesca, executada em estaleiro brasileiro, e que tenha por objetivo: a) a ampliação da frota dedicada à pesca oceânica b) a substituição de embarcação da frota costeira ou continental, visando a sua renovação.
Fundo da Marinha Mercante - Itens Financiáveis Quando o beneficiário for estaleiro brasileiro: Produção de embarcação destinada à empresa brasileira de navegação ou destinada à exportação; Produção e a simultânea equipagem de embarcação destinada à pesca que tenha por objetivo: a) a ampliação da frota dedicada à pesca oceânica e b) a substituição de embarcação da frota costeira ou continental, visando sua renovação.
Fundo da Marinha Mercante - Itens Financiáveis Quando o beneficiário for estaleiro brasileiro: Reparo de embarcações destinada à empresa brasileira de navegação ou destinada à exportação. Construção de instalações próprias. Modernização ou expansão de instalações próprias.
Fundo da Marinha Mercante - Itens Financiáveis Quando o beneficiário for empresa brasileira de navegação: Jumborização (aumento da embarcação), conversão ou modernização de embarcação própria, quando realizados em estaleiro brasileiro; Construção de embarcação executada em estaleiro brasileiro. Reparo de embarcação própria, realizados em estaleiro brasileiro; Aquisição e instalação de equipamentos necessários para jumborização, conversão, modernização ou reparo, de embarcação própria, realizados por estaleiro brasileiro.
Fundo da Marinha Mercante - NÃO Financiáveis Sobressalentes, com exceção daqueles considerados obrigatórios; Equipamentos de movimentação de carga que não sejam fixos da embarcação a que se destina; Despesas relativas a quaisquer licenças que se fizerem necessárias à obra ou projeto; Equipamentos, construções ou edificações que não tenham envolvimento direto com o objetivo final do projeto, no caso de instalações industriais; Bens, como terreno e veículos de quaisquer espécies; Despesas relativas ao acompanhamento ou à fiscalização da obra.
Fundo da Marinha Mercante Juros PORTE Pesca RECEITA BRUTA ANUAL JUR OS DEL- CREDERE Micro até R$433.755,14 7% 6% Pequeno Médio Grande acima de R$433.755,14 até R$2.133.222,00 acima de R$2.133.222,00 e até R$8.000.000,00 acima de R$8.000.000,00 7% 6% 10% 6% 12% 5%
Fundo da Marinha Mercante Juros NÃO destinado a pesca Para financiamento a instalações de estaleiro brasileiro e a embarcação não destinada à pesca: Taxa de juros de longo prazo TJLP ou índice de variação da taxa de câmbio, calculado com base nas cotações de venda do dólar dos Estados Unidos da América, divulgadas pelo Banco Central do Brasil e o del credere do Banco.Os juros podem ser capitalizados durante a carência, por solicitação do beneficiário.
Fundo da Marinha Mercante - Bônus Desde que as parcelas sejam pagas até o vencimento, sobre os juros serão concedidos bônus de adimplemento de: a) trinta por cento, nas operações de financiamento da construção/produção de embarcações para substituição, quando houver deslocamento de atividade pesqueira sobreexplotada, para a pesca de espécies sob menor pressão de captura;
Fundo da Marinha Mercante - Bônus Desde que as parcelas sejam pagas até o vencimento, sobre os juros serão concedidos bônus de adimplemento de: b) vinte por cento, nas operações de financiamento da construção/produção de embarcações destinadas à captura de espécies subexplotadas ou ainda inexplotadas na ZEE Zona Econômica Exclusiva e em águas internacionais.
Fundo da Marinha Mercante - Prazos Carência: de 1 a 4 anos, de acordo com o beneficiário e a finalidade do crédito, conforme tabela. Amortização: de 2 a 20 anos, de acordo com o beneficiário e a finalidade do crédito, conforme tabela.
Fundo da Marinha Mercante Limite de Financiamento Até 90% do valor dos itens financiáveis do projeto aprovado, limitado, ainda: a) À capacidade de pagamento do beneficiário; b) Ao percentual de garantias oferecidas; c) A 10% do Patrimônio de Referência (PR) do Banco, levando em conta, inclusive, as responsabilidades do grupo econômico no Banco.
Fundo da Marinha Mercante - Garantias Devem ser oferecidas garantias reais prévias, em percentual a ser definido pelo Banco, sendo, no mínimo, equivalente a 35% do valor do financiamento. também, no mínimo, 130% do valor do financiamento.
Fundo da Marinha Mercante - Garantias Para definição desse percentual será considerado o porte do empreendimento e a qualidade e liquidez do conjunto das demais garantias que possam ser oferecidas/utilizadas pelo postulante, de modo que a cada parcela a liberar seja mantido, no mínimo, o nível de cobertura de 130%, devendo as garantias finais representarem também, no mínimo, 130% do valor do financiamento.
Fundo da Marinha Mercante - Garantias Os bens financiados, obrigatoriamente, ficarão vinculados à operação. Os bens vinculados, obrigatoriamente, serão segurados.
Fundo da Marinha Mercante - Garantias As garantias podem ser constituídas de: Fiança bancária; Hipoteca de bens, próprios ou de terceiros. ; Hipoteca ou alienação fiduciária da embarcação, objeto do financiamento; Hipoteca de outras embarcações; Alienação fiduciária dos equipamentos, objeto do financiamento;
Fundo da Marinha Mercante - Garantias Penhor de direitos emergentes do contrato de construção/produção (direito de o Banco receber todos e quaisquer valores decorrentes do não fiel cumprimento do contrato de construção/produção, a preço certo e prazo determinado, para execução da embarcação, realizado entre o beneficiário e o construtor).
Fundo da Marinha Mercante - Garantias Penhor de direitos creditórios decorrentes de contratos de afretamento e de prestação de serviços, verificada a sua viabilidade por técnico(s) do Banco, na ocasião da análise; Penhor de recebíveis, verificada a sua viabilidade por técnico(s) do Banco, por ocasião da análise.
Fundo da Marinha Mercante - Garantias Seguro-garantia, modalidade executante construtor; Outras modalidades de segurogarantia, verificadas as suas viabilidades por técnico(s) do Banco, na ocasião da análise.
Manoelpiedade.silva@bancoamazonia.com.br www.bancoamazonia.com.br Obrigado