CAFÉ COM CRÉDITO Santo André - SP 06 de outubro de 2009
Missão Banco do DESENVOLVIMENTO Competitividade e sustentabilidade Redução das desigualdades sociais e regionais Áreas de atuação Inovação Bens de capital Infra-estrutura Inserção internacional Responsabilidade socioambiental Micro, pequenas e médias e médias empresas empresas
Últimos 12 meses até junho Número de operações 262 mil Desembolsos R$ 95,0 bilhões 51% 39% 38% 9% 31% 5% 10% 8% 9% Pessoa física Micro e Pequena Média Grande Infraestrutura MPME: 239 mil operações R$ 22 bilhões Fonte: AP/DEORÇ
Formas de apoio PROJETOS DE INVESTIMENTO BNDES FINEM BNDES AUTOMÁTICO MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS BNDES FINAME BNDES PSI + Insumos e serviços CAPITAL DE GIRO BNDES PEC CARTÃO BNDES + Insumos e serviços
Como apoiamos OPERAÇÕES DIRETAS: BNDES FINEM Financiamento de projeto superior a R$ 10 milhões EMPRESA
Fluxo BNDES FINEM Roteiro Informações Consulta Prévia EMPRESÁRIO Roteiro Informações Consulta Prévia Carta Consulta Enquadramento EMPRESÁRIO Roteiro Apresentação Roteiro Apresentação Projeto Projeto Projeto Análise do projeto Contratação Acompanhamento durante todo o projeto
www.bndes.gov.br BNDES FINEM Apoio financeiro Produtos BNDES FINEM
www.bndes.gov.br Roteiro de Informações para Consulta Prévia Roteiro para Apresentação do Projeto Roteiros e manuais
Operações indiretas automáticos Instituição Financeira Credenciada Fluxo de Informação e Relacionamento: desco@bndes.gov.br (21) 2172-8800 EMPRESA
Apoio do BNDES a MPMEs
Classificação de Porte Receita Operacional Bruta Anual até R$ 1,2 milhão até R$ 10,5 milhões até R$ 60 milhões MICRO PEQUENA MÉDIA M P M E acima de R$ 60 milhões GRANDE
Condições diferenciadas Taxa de juros: +/- 0,85% a.m. 0,37% a.m. (PSI) Participação: até 100% Prazo: até 10 anos Financiamentos Específicos BNDES Progeren Cartão BNDES
Requisitos mínimos Agente Financeiro: - Análise cadastral - Capacidade de pagamento - Garantias: normas Banco Central BNDES: - Em dia obrigações fiscais e previdenciárias - Legislação ambiental - Não estar em regime de recuperação de crédito O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
Apoio a MPMEs PROJETOS DE INVESTIMENTO MÁQUINAS e EQUIPAMENTOS CAPITAL DE GIRO
PROJETOS DE INVESTIMENTO BNDES Automático
Projetos de investimento BNDES AUTOMÁTICO Obras civis, montagem e instalações Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - MICROEMPRESA Capital de Giro Micro até 70% a Pequena e média até 40%
www.bndes.gov.br BNDES Automático Apoio financeiro Produtos BNDES Automático
MÁQUINAS e EQUIPAMENTOS BNDES FINAME BNDES PSI
Máquinas e equipamentos BNDES FINAME Novos Nacionais Sem limite de valor Credenciados no BNDES - CFI www.bndes.gov.br CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30%
www.bndes.gov.br BNDES FINAME Apoio financeiro Produtos BNDES Finame
Máquinas e equipamentos Novos Nacionais BNDES PSI Sem limite de valor Credenciados no BNDES - CFI www.bndes.gov.br CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30% Exceto: BNDES Automático e Setor de serviços
www.bndes.gov.br PROGRAMAS ESPECÍFICOS Apoio financeiro Linhas, programas e fundos
CAPITAL DE GIRO BNDES PEC
Capital de giro BNDES PEC BENEFICIÁRIAS Indústria, comércio e serviços Construção civil: somente Infraestrutura e PAC PARTICIPAÇÃO Até 20% da ROB ou do contrato do PAC Até R$ 50 milhões
GARANTIAS FGI
Fundo Garantidor para Investimentos Beneficiárias: MPMEs + Transportador Autônomo de carga + Microempreendedor individual Apenas para operações com risco AA, A, B e C
Fundo Garantidor para Investimentos Limites: Até 80% do valor do financiamento Até 10 milhões por beneficiária Custos: Encargo de Concessão de Garantia (ECG) Pode ser financiado junto com o empreendimento Função de: Tipo de investimento (se investimento ou capital de giro) Percentual da garantia Outros
Condições BNDES Automático BNDES FINAME BNDES PSI BNDES PEC
Condições TAXA DE JUROS Custo + BNDES financeiro + Agente financeiro Taxa final PRAZO BNDES Automático MPME 6,0% aa TJLP +/- 0,84% am Negociada 0,9% aa 3,6% aa Negociado + + Fonte: AOI/DESCO média 2009
Condições TAXA DE JUROS Custo + BNDES financeiro + Agente financeiro Taxa final PRAZO BNDES FINAME MPME 6,0% aa TJLP +/- 0,82% am Negociada 0,9% aa 3,4% aa Até 120 meses + + 0,37% am BNDES PSI 4,5% aa Até 120 meses Fonte: AOI/DESCO média 2009
Condições TAXA DE JUROS Custo financeiro + BNDES + Agente financeiro Taxa final PRAZO +/- 1,13% am Negociada BNDES PEC TJLP + 1% + 3% aa + Até 36 meses 4,5% aa Fonte: AOI/DESCO média 2009
Posto de Informações 52 Postos de Informações Todas as regiões 23 estados Ag. de Desenv. Econômico G ABC Roberto Anacleto Tel. (11) 4992 7352 grandeabc@osite.com.br GABC/BNDES XXXXX / BNDES
Cartão BNDES
Objetivo Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
Como funciona? As transações são realizadas pela internet, através do Portal de Operações do Cartão BNDES (www.cartaobndes.gov.br). O cartão emitido não possui tarja magnética ou chip, o que não o possibilita realizar determinados tipos de operações, como saque em caixas eletrônicos.
Como funciona? Ambiente de Negócios Compradores MPMEs Fornecedores Credenciados Parceiros
COMPRADORES
Quem pode ter o Cartão BNDES? Empresas brasileiras com receita bruta anual de até R$ 60 milhões; Que estejam em dia com: Certidão Negativa de Débito (Previdenciária) Certificado de Regularidade do FGTS Micro, Pequenas e Médias Empresas Certidão Conjunta de Débitos Relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União Comprovação de Regularidade quanto à entrega da RAIS.
Vantagens Limite de até R$ 500 mil, por banco emissor Prestações fixas em até 48 meses Taxa de juros atrativa: 0,97% a.m. (out/09) Crédito rotativo, pré-aprovado Uso automático
www.cartaobndes.gov.br Solicite seu Cartão
Como funciona? MPME solicita o Cartão no Site www.cartaobndes.gov.br Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES
ITENS FINANCIÁVEIS
O que pode ser financiado? - Mais de 117 mil produtos cadastrados no Portal por mais de 16 mil fornecedores credenciados: Máquinas, equipamentos, computadores, softwares, móveis, motocicletas* e veículos utilitários; Insumos para algumas cadeias produtivas, inclusive para construção civil; Autopeças e pneus novos* para caminhões, ônibus, tratores e implementos rodoviários, agrícolas e industriais; * Motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc
Perfil das Empresas Compradoras Nº de Cartões 216 mil = R$ 7,9 bilhões 78% 19% 3% Micro Pequena Média Micro e pequenas empresas representam 97% dos Cartões BNDES
Evolução dos financiamentos Em R$ milhões 2.100 845,7 509,2 1,2 12,1 71,7 225,2 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009* *Projeção
FORNECEDORES
Quem pode ser fornecedor? Empresas de qualquer porte; Fabricantes ou distribuidores de itens de interesse das MPME (com índice de nacionalização igual ou Fornecedores Credenciados superior a 60%).
Vantagens para o fornecedor R$ 7,9 bilhões de limite de crédito pré-aprovado para compras Acesso a mais de 216 mil clientes do Cartão BNDES; Financiamento automático para o cliente; Sem risco de inadimplência; Indicação de distribuidores/revendedores; Exposição do catálogo de produtos gratuita. Custos: Taxa de desconto de até 3% sobre o valor da venda.
www.cartaobndes.gov.br Seja um Fornecedor Credenciado* * Acesso exclusivo para empresas FABRICANTES
Inovação Como o Cartão BNDES pode apoiar a Inovação?
Inovação - Serviços de: Avaliação de conformidade (calibração, certificação, ensaios laboratoriais), normalização, regulamentação técnica e metrologia, desde que prestados por entidades acreditadas pelo INMETRO ou credenciadas por outros órgãos federais. Acreditação para hospitais e demais instituições de saúde, segundo os padrões reconhecidos pela ANS.
Inovação Cartão BNDES Financiamento para: Aquisição de conhecimentos tecnológicos e transferência de tecnologia*; Avaliação de viabilidade e pedido de registro de propriedade intelectual; Avaliação da qualidade de software. * Contratos averbados no INPI.
Inovação Cartão BNDES Financiamento para: Prototipagem; Desenvolvimento de embalagens; Design, Ergonomia e Modelagem de produto; Resposta técnica de alta complexidade; Técnico-especializados em eficiência energética e impacto ambiental; Extensão tecnológica; e Projeto de experimento.
Vamos relembrar? Qual é a sua necessidade? - É UM PROJETO (construção + móveis + máquinas + computadores + treinamento + etc)? BNDES AUTOMÁTICO - É CAPITAL DE GIRO? BNDES PEC
Vamos relembrar? Qual é a sua necessidade? - É UMA MÁQUINA OU EQUIPAMENTO NACIONAL? O que você prefere? Prazo maior, carência e taxa de juros mais baixa? Crédito rotativo pré-aprovado? BNDES FINAME BNDES PSI Até 31/12/2009
Vamos relembrar? Qual é a sua necessidade? - É FINANCIAR SERVIÇOS, INSUMOS OU INOVAÇÃO?
Canais de comunicação BNDES Atendimento Empresarial - (21) 2172-8888 faleconosco@bndes.gov.br Operações Indiretas - (21) 2172-8800 desco@bndes.gov.br Cartão BNDES 0800 702 6337 www.cartaobndes.gov.br GP/DESUL (11) 3512-5100 www.bndes.gov.br