COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPRESÁRIOS DO DISTRITO FEDERAL LTDA. - SICOOB EMPRESARIAL

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPRESÁRIOS DO DISTRITO FEDERAL LTDA. - SICOOB EMPRESARIAL SIA TRECHO 03 LOTE 225 - Brasília - DF CNPJ: 05.856.736/0001-80 BALANÇOS PATRIMONIAIS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31/12/2013 E 31/12/2012 A T I V O 31/12/2013 31/12/2012 31/12/2013 31/12/2012 ATIVO CIRCULANTE 72.763.683,04 25.189.708,57 PASSIVO CIRCULANTE 33.757.628,02 14.911.424,99 Disponibilidades 1.843.102,50 99.540,29 Depósitos 29.781.791,58 11.153.157,61 Caixa 618.084,81 89.398,08 Depósitos a vista 29.537.822,82 10.951.306,25 Depósitos Bancários 1.225.017,69 10.142,21 Depósitos a Prazo 88.879,25 58.231,84 Depósitos sob Aviso 155.089,51 143.619,52 Relações Interfinanceiras 53.377.447,36 9.072.772,15 (-) Despesas a apropriar - - Centralização Financeira - Cooperativas 53.377.447,36 9.072.772,15 Relações Interdependências 127.233,89 - Operações de Crédito 12.317.633,07 15.125.857,17 Cobrança de Terceiros em Trânsito 127.233,89 - Empréstimos, Titulos Descontados e Financiamentos 15.960.484,69 17.476.853,76 Empréstimos e Titulos descontados 19.167.072,58 21.047.152,60 Obrigações por empréstimos no país 2.155.108,88 2.329.775,49 Financiamentos 154.721,77 107.642,81 Empréstimos no País - Sicoob Planalto Central 2.252.474,88 2.412.552,44 (-) Rendas a Apropriar (3.361.309,66) (3.677.941,65) (-) Despesas a Apropriar (97.366,00) (82.776,95) (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa (3.642.851,62) (2.350.996,59) Outras Obrigações 1.693.493,67 1.428.491,89 Outros Créditos 702.639,84 430.085,46 Cobrança e Arrecadações de Tributos 3.187,80 4.662,22 Rendas a Receber 453.986,85 72.792,21 Sociais e Estatutárias 179.006,14 498.843,37 Devedores Diversos 248.652,99 357.293,25 Fiscais e Previdenciarias 234.859,65 153.933,27 Obrigações diversas 1.276.440,08 771.053,03 Outros Valores e Bens 4.522.860,27 461.453,50 Bens de Uso não próprio 4.510.320,27 450.000,00 PASSIVO NÃO CIRCULANTE 35.333.338,84 9.022.290,76 Imovéis 4.510.320,27 450.000,00 Despesas Antecipadas 12.540,00 11.453,50 Exigível a Longo Prazo 35.333.338,84 9.022.290,76 ATIVO NÃO CIRCULANTE 14.718.294,81 17.588.330,10 Depósitos 35.333.338,84 8.970.916,71 Depósitos a Prazo 35.333.338,84 8.970.916,71 Realizável a Longo Prazo 9.409.138,67 14.239.661,44 Obrigações por Empréstimos no País - 51.374,05 Operações de Créditos 9.409.138,67 14.239.661,44 Empréstimos no País - Sicoob Planalto Central - 54.528,45 Empréstimos e Titulos descontados 11.044.357,74 16.020.563,44 (-) Despesas a apropriar - (3.154,40) Empréstimos 13.202.633,68 18.331.871,35 (-) Rendas a Apropriar (2.158.275,94) (2.311.307,91) PATRIMÔNIO LÍQUIDO 18.391.010,99 18.844.322,92 (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa (1.635.219,07) (1.780.902,00) Capital Social 13.687.735,94 12.501.765,55 Investimentos 5.089.031,28 3.193.166,77 Cotas País 13.745.412,56 12.604.487,30 Sicoob Planalto Central 5.088.931,28 3.193.066,77 (-) Capital a realizar (57.676,62) (102.721,75) Annellus Administradora e Corretora de Seguros S A 100,00 100,00 Reserva de Lucros 4.135.043,13 4.085.234,88 Imobilizado 175.709,22 102.328,24 Reserva Legal 3.362.080,90 3.103.630,28 Móveis e Equipamentos 184.118,38 103.257,38 Reservas Especiais de Lucros 772.962,23 981.604,60 Sistema de comunicação 6.685,00 1.725,00 Sistema de processamento de dados 174.639,62 153.937,27 Sobras ou Perdas Acumuladas 568.231,92 2.257.322,49 Sistema de Segurança 23.352,50 16.000,00 Perdas Acumuladas - Incorporação Credibrasil (115.517,99) (118.794,82) (-) Depreciações Acumuladas (213.086,28) (172.591,41) Sobras ou Perdas do Exercício 683.749,91 2.376.117,31 Em Reais Diferido 437,50 1.195,59 Gastos de Organização e Expansão 39.180,27 39.180,27 (-) Amortizações Acumuladas (38.742,77) (37.984,68) Intangível 43.978,14 51.978,06 Sistema de processamento de dados- software 80.000,00 80.000,00 (-) amortizações Acumuladas (36.021,86) (28.021,94) TOTAL DO ATIVO 87.481.977,85 42.778.038,67 TOTAL DO PASSIVO 87.481.977,85 42.778.038,67 Antônio Eustáquio de Oliveira Diretor Presidente Jorge Luiz Moreira Contador - CRC/DF 7.534 Claudio Mendes Rodrigues Diretor Financeiro As Notas Explicativas integram o conjunto das Demonstrações Contábeis SIA Trecho 03, lote 225, Edifício da Faderação das Indústrias do Distrito Federal, Térreo. CEP: 71200-030, Brasília/DF. Telefax:(61) 3233-1212 / 3233-2030 / 3233-6494 E-mail: sicoobempresarial@sicoobempresarial.coop.br

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPRESÁRIOS DO DISTRITO FEDERAL LTDA. - SICOOB EMPRESARIAL SIA TRECHO 03 LOTE 225 - Brasília - DF CNPJ: 05.856.736/0001-80 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO 2º SEMESTRE DE 2013 E EXERCÍCIOS FINDOS EM 2013 E 2012 Descrição 2º SEM DE 2013 EXERCÍCIO DE 2013 EXERCÍCIO DE 2012 RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 3.659.056,52 7.504.444,19 9.698.452,86 Rendas de Operações de Crédito 3.659.056,52 7.504.444,19 9.698.452,86 Rendas de Títulos e valores Mobiliários - - - DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (1.115.674,28) (5.380.919,42) (4.096.548,82) Operações de Captação no Mercado (1.436.650,45) (2.076.958,79) (1.255.137,26) Operações de Empréstimos e Repasses (98.404,96) (159.664,54) (160.513,61) Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa 419.381,13 (3.144.296,09) (2.680.897,95) RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 2.543.382,24 2.123.524,77 5.601.904,04 OUTRAS RECEITAS/DESPESAS OPERACIONAIS (716.585,49) (1.089.926,74) (1.829.609,92) Rendas de Prestação de Serviços 187.887,54 362.519,56 386.091,98 Rendas de Tarifas Bancárias 173.611,95 309.428,67 281.307,91 Rendas de Participações - 413.000,11 351.223,33 Outras Receitas Operacionais 2.154.391,51 2.983.871,49 1.343.877,97 Despesas de Pessoal (950.395,70) (1.810.116,66) (1.321.237,73) Outras Despesas Administrativas (1.116.712,14) (2.128.045,25) (1.720.238,62) Despesas Tributárias (21.328,23) (34.296,05) (15.713,63) Outras Despesas Operacionais (1.144.040,42) (1.186.288,61) (1.134.921,13) RESULTADO OPERACIONAL 1.826.796,75 1.033.598,03 3.772.294,12 RESULTADO NÃO OPERACIONAL (102.493,35) (102.493,35) (64.862,45) RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO DO LUCRO E PARTICIPAÇÕES 1.724.303,40 931.104,68 3.707.431,67 IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL (6.725,37) (19.438,13) (15.248,78) PARTICIPAÇÕES ESTATUTÁRIA (FATES/Reserva Legal e Fundo Sede Própria) - (227.916,64) (1.316.065,58) SOBRAS LÍQUIDAS 1.717.578,03 683.749,91 2.376.117,31 DESPESAS DE JUROS AO CAPITAL 1.042.199,64 1.042.199,64 988.950,23 SOBRAS OU PERDAS 2.759.777,67 1.725.949,55 3.365.067,54 Antônio Eustáquio de Oliveira Diretor Presidente Jorge Luiz Moreira Contador - CRC/DF 7.534 Claudio Mendes Rodrigues Diretor Financeiro (As notas explicativas integram o conjunto das demonstrações contábeis) SIA Trecho 03, lote 225, Edifício da Faderação das Indústrias do Distrito Federal, Térreo. CEP: 71200-030, Brasília/DF. Telefax:(61) 3233-1212 / 3233-2030 / 3233-6494 E-mail: sicoobempresarial@sicoobempresarial.coop.br

Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Pequenos Empresários, Microempresários e Microempreendedores do Distrito Federal Ltda. - Sicoob Empresarial CNPJ: 05.856.736/0001-80 DEMONSTRAÇÕES DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO EXERCÍCIOS DE 2012 A 2013 ESPECIFICAÇÕES Em Reais CAPITAL RESERVA RESERVA SOBRAS REALIZADO LEGAL ESTATUTÁRIA OU PERDAS TOTAL ACUMULADAS SALDOS EM 01/JAN/2012 10.789.333,69 2.372.517,26 592.538,36 2.171.756,64 15.926.145,95 AUMENTO/BAIXA DE CAPITAL (587.568,14) - - (587.568,14) TRANSF. AUTORIZADA AGO ABRIL/2012 2.300.000,00-28.819,03 (2.328.819,03) - ( - ) POR DEVOLUÇÃO 38.267,57 38.267,57 ( - ) POR BAIXA (5.309,30) (5.309,30) SOBRAS DO EXERCICIO 3.692.182,89 3.692.182,89 DESTINAÇÕES -Reserva Legal 731.113,02 365.556,51 (1.096.669,53) - -FATES (219.396,05) (219.396,05) SALDOS EM 31/DEZ/2012 12.501.765,55 3.103.630,28 981.604,60 2.257.322,49 18.844.322,92 MUTAÇÕES DO EXERCÍCIO 1.712.431,86 731.113,02 389.066,24 85.565,85 2.918.176,97 SALDOS EM 01/JAN/2013 12.501.765,55 3.103.630,28 981.604,60 2.257.322,49 18.844.322,92 AUMENTO/BAIXA DE CAPITAL (1.114.029,61) - - (1.114.029,61) TRANSF. AUTORIZADA AGO ABRIL/2013 2.300.000,00 76.117,31 (2.376.117,31) - ( - ) POR DEVOLUÇÃO 3.276,83 3.276,83 ( - ) POR BAIXA (208.642,37) (208.642,37) SOBRAS DO EXERCICIO 911.666,55 911.666,55 DESTINAÇÕES -Reserva Legal 182.333,31 (182.333,31) - -FATES (45.583,33) (45.583,33) SALDOS EM 31/DEZ/2013 13.687.735,94 3.362.080,90 772.962,23 568.231,92 18.391.010,99 MUTAÇÕES DO EXERCÍCIO 1.185.970,39 258.450,62 (208.642,37) (1.689.090,57) (453.311,93) Antônio Eustáquio de Oliveira Diretor Presidente Claudio Mendes Rodrigues Diretor Financeiro (As notas explicativas integram o conjunto das demonstrações contábeis) Jorge Luiz Moreira Contador - CRC/DF 7.534

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPRESÁRIOS DO DISTRITO FEDERAL LTDA. - SICOOB EMPRESARIAL CNPJ: 05.856.736/0001-80 DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA PELO MÉTODO INDIRETO Descrição Exercício 2013 Exercício 2012 Em Reais FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS Sobras/(perdas) líquidas antes do imposto de renda e da contribuição social 931.104,68 3.707.431,67 Ajustes as sobras/perdas líquidas: (não afetaram o caixa) -383.185,36-316.544,99 Despesas de depreciação e amortização 49.252,88 49.927,12 (Lucro)/Prejuízo na equivalência patrimonial (413.000,11) (351.223,33) Outros Ajustes (19.438,13) (15.248,78) Variações patrimoniais: (afetaram o resultado/receitas e despesas) 48.416.453,50-4.004.172,93 Relações interfinanceiras e interdependências 127.233,89 0,00 Operações de crédito 7.638.746,87 751.456,28 Outros créditos -272.554,38-300.465,18 Outros valores e bens -4.061.406,77-11.423,50 Depósitos 44.991.056,10-4.528.109,46 Obrigações por empréstimos e repasses -226.040,66 821.236,50 Outras obrigações 219.418,45-736.867,57 CAIXA LÍQUIDO PROVENIENTE DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS 48.964.372,82-613.286,25 FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO Aquisição de investimentos -1.482.864,40-304.912,97 Aquisição de imobilizado de uso -113.875,85-48.403,97 CAIXA LÍQUIDO USADO NAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO -1.596.740,25-353.316,94 FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO Variações patrimoniais: -1.319.395,15-542.611,86 Aumento/(redução) de capital 89.124,20 577.422,72 Reservas de Lucros -208.642,37 Sobras ou perdas acumuladas -1.199.876,98-1.120.034,58 CAIXA LÍQUIDO USADO NAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO -1.319.395,15-542.611,86 Aumento/Redução líquido de caixa e de equivalentes de caixa 46.048.237,42-1.509.215,05 Caixa e equivalentes de caixa no início do período 9.172.312,44 10.681.527,49 Caixa e equivalentes de caixa no fim do período 55.220.549,86 9.172.312,44 Antônio Eustáquio de Oliveira Diretor Presidente Claudio Mendes Rodrigues Diretor Financeiro Jorge Luiz Moreira Contador - CRC/DF 7.534 (As notas explicativas integram o conjunto das demonstrações contábeis) SIA Trecho 03, lote 225, Edifício da Faderação das Indústrias do Distrito Federal, Térreo. CEP: 71200-030, Brasília/DF. Telefax:(61) 3233-1212 / 3233-2030 / 3233-6494 E-mail: sicoobempresarial@sicoobempresarial.coop.br

NOTAS EXPLICATIVAS ÀS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS DE 31 DE DEZEMBRO DE 2013 Valores Expressos em R$ NOTA 1 - CONTEXTO OPERACIONAL A Cooperativa de Crédito dos Pequenos Empresários, Microempresários e Microempreendedores do Distrito Federal Ltda. - Sicoob Empresarial é uma Instituição financeira constituída em 02/04/2003 de acordo com a Lei 5.764/71 e normas do Banco Central do Brasil, filiada à Central das Cooperativas de Crédito do Distrito Federal Sicoob Planalto Central. Possui Posto de Atendimento Cooperativo em Brasília DF na QN 206 Área Especial nº 02 Samambaia Norte e na QI 25 Área Especial s/n, Parque da Facita Taguatinga Norte. Tem por objeto social o desenvolvimento de programas de poupança, de uso adequado do crédito e de prestação de serviços, praticando todas as operações ativas, passivas e acessórias próprias de cooperativas de crédito; proporcionar, por meio da mutualidade, assistência financeira que atenda às necessidades específicas dos associados; formação educacional dos associados, no sentido de fomentar o cooperativismo e promover, junto aos empresários, a cultura do cooperativismo, por meio de ações de treinamento, capacitação, assessoria, consultoria e outros mais que se fizerem necessárias, podendo, ainda, para tal objetivo, celebrar parcerias em entidades afins. NOTA 2 - APRESENTAÇÃO DAS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS 2.1 - Apresentação das demonstrações contábeis As demonstrações financeiras foram estruturadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às entidades financeiras, observando-se as disposições contidas na Lei das Sociedades por ações, na Lei que rege o sistema financeiro nacional, na Lei, que rege as sociedades cooperativas bem como de conformidade com os preceitos estabelecidos pelo Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional COSIF do Banco Central do Brasil. 2.2 - Atualização a Valor Presente Os Ativos e Passivos financeiros estão apresentados ao valor presente. Quanto informado a valor futuro, os encargos estão registrados em contas de receitas e despesas a apropriar. 2.3 - Descrição das principais práticas contábeis adotadas As principais práticas contábeis adotadas na elaboração dessas demonstrações contábeis estão definidas a seguir: 2.3.1 - Disponibilidades e relações interfinanceiras (Caixa e equivalentes de caixa) As disponibilidades e relações interfinanceiras foram avaliadas pelo custo ou valor de realização, incluindo, quando aplicável, os rendimentos e as variações monetárias auferidas. Compreendem dinheiro em caixa, depósitos bancários e centralização financeira de alta liquidez.

2.3.2 - Operações de crédito As operações de crédito com encargos financeiros pré-fixados estão registradas a valor futuro. Os juros estão demonstrados em conta de rendas a apropriar. A provisão para perdas com operações de crédito é constituída em montante julgado suficiente pela administração para cobrir eventuais perdas na realização dos valores a receber. É levado em consideração a análise das operações em aberto, as garantias existentes, a capacidade de pagamento e liquidez do tomador do crédito e os riscos específicos apresentados em cada operação, contemplando todos os aspectos determinados na Resolução nº 2.682 do Bacen, que determina a classificação das operações por nível de risco. 2.3.3 - Investimentos Os investimentos são avaliados ao custo de aquisição. 2.3.4 - Imobilizado As instalações, móveis, equipamentos, sistemas de comunicação, equipamentos de processamento de dados e outros, estão demonstrados pelo custo de aquisição. A depreciação é calculada pelo método linear para baixar o custo de cada ativo a seus valores residuais de acordo com as taxas determinadas pelo prazo de vida útil estimado. 2.3.5 - Diferido O ativo diferido foi constituído principalmente pelas benfeitorias realizadas nas propriedades de terceiros, registrados pelos custos incorridos nas benfeitorias e classificados nessa conta conforme determinação do Cosif. Esses gastos estão sendo amortizados no período de 04 (quatro) anos. 2.3.6 - Intangível As Licenças de Programas de Computador, adquiridas após setembro de 2008, são capitalizadas no ativo intangível e amortizadas ao longo de sua vida útil estimada. 2.3.7 - Redução ao valor recuperável de ativos Os investimentos, o imobilizado e outros ativos não circulantes são revistos anualmente para se identificar evidências de perdas não recuperáveis ou ainda, sempre que eventos ou alterações nas circunstâncias indicarem que o valor contábil não pode ser recuperável. 2.3.8 - Obrigações por empréstimos e repasses As obrigações por empréstimos e repasses com encargos financeiros pré-fixados estão registradas a valor futuro, retificadas por conta de despesas a apropriar. As obrigações por empréstimos e repasses com encargos financeiros pós-fixados estão registradas pelo valor atualizado pro rata temporis, com base na variação dos respectivos indicadores pactuados.

2.3.9 - Imposto de renda e contribuição social O imposto de renda e a contribuição social sobre o lucro foram calculados sobre o resultado apurado em operações consideradas como atos não-cooperativos. O resultado apurado em operações realizadas com cooperados é isento de tributação. 2.3.10 - Demais ativos e passivos circulantes e não circulantes Os demais ativos estão apresentados ao valor de custo ou de realização, incluindo, quando aplicável, os rendimentos. Os demais passivos estão demonstrados pelos valores conhecidos ou calculáveis, acrescidos, quando aplicável, dos correspondentes encargos. 2.3.11 - Apuração de resultado As receitas e as despesas foram apropriadas mensalmente, pelo regime de competência do exercício. NOTA 3 - DESDOBRAMENTOS DAS CONTAS PATRIMONIAIS 3.1 - Caixa e Equivalente de Caixa Para fins da Demonstração do Fluxo de Caixa, incluem Caixa e Contas Correntes em bancos e Relações Interfinanceiras com prazo original inferior ou igual há 90 dias. Caixa e Equivalente de Caixa 31/12/2013 31/12/2012 Caixa 618.084,81 89.398,08 Bancos 1.225.017,69 10.142,21 Centralização Financeira - Cooperativas 53.377.447,36 9.072.772,15 Total 55.220.549,86 9.172.312,44 As Relações Interfinanceiras referem-se a depósitos efetuados na centralização financeira do Sicoob Planalto Central, conforme determinado no regimento interno daquela central, com remuneração de, aproximadamente, 105% do CDI - Certificado de Depósito Interbancário. 3.2 - Carteira de Crédito Modalidade 31/12/2013 31/12/2012 Adiantamento a depositantes 228.915,46 395.576,94 Empréstimos 23.186.254,10 27.789.978,89 Cheque Especial 253.764,70 566.728,93 Conta Garantida 422.086,21 1.323.895,36 Títulos e Cheques Descontados 2.759.100,19 3.313.594,27 Financiamento 154.721,77 107.642,81 Total 27.004.842,43 33.497.417,20

3.2.1 - Fluxos de vencimentos A Composição da Carteira de Crédito em 31.12.2013, em relação aos seus vencimentos, está constituída conforme a seguir: RISCO % Total Carteira Provisão Total Carteira Provisão 31/12/2013 31/12/2013 31/12/2012 31/12/2012 A 0,50% 13.045.654,88 65.228,56 15.774.799,98 78.874,26 B 1,00% 2.744.040,65 27.440,41 7.384.306,74 73.843,07 C 3,00% 2.624.186,85 78.725,61 3.377.573,42 101.327,20 D 10,00% 2.564.097,23 256.409,72 1.448.003,31 144.800,33 E 30,00% 1.053.898,93 316.169,68 2.008.603,39 602.581,02 F 50,00% 616.662,48 308.331,24 708.533,70 354.266,85 G 70,00% 435.119,78 304.583,85 64.635,99 45.245,19 H 100,00% 3.921.181,63 3.921.181,63 2.730.960,67 2.730.960,67 Total 27.004.842,43 5.278.070,69 33.497.417,20 4.131.898,59 Vencimentos 31/12/2013 31/12/2012 Vencidos até 60 dias 583.668,39 600.193,89 Vencidos de 61 a 90 dias 207.134,52 95.216,02 Vencidos de 91 a 180 dias 1.264.845,31 484.597,91 Vencidos de 181 a 360 dias 1.213.148,63 366.678,00 Vencidos acima de 360 dias 147.807,26 228.530,18 A vencer até 180 dias 8.625.556,23 10.598.355,20 A vencer até 181 a 360 dias 3.918.324,35 5.103.282,56 Acima de 361 dias 11.044.357,74 16.020.563,44 Total 27.004.842,43 33.497.417,20 3.2.2 - Provisão de Crédito de Liquidação Duvidosa Em conformidade com a Resolução nº 2.682/99, emitida pelo Banco Central do Brasil, a provisão para crédito de realização duvidosa foi baseada no atraso para devedores com débito total até R$ 50.000,00, e para os devedores com débito total superior a esta quantia, foi utilizado análise por meio de questionário de avaliação de risco instituído pelo Manual de Operações de Crédito MOC. Em 31.12.2013 foi constituída da seguinte maneira: Houve um aumento no valor de R$ 2.680.897,95 em Provisão de Crédito de Liquidação Duvidosa, de 2012 para 2013 e R$ 1.349.962,17 transferido para Títulos em Prejuízo conforme abaixo: Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Saldo Inicial 4.131.898,59 2.800.962,81 Transferência para Prejuízo (1.998.123,99) (1.349.962,17) Constituições 3.144.296,09 2.680.897,95 Total 5.278.070,69 4.131.898,59

A recuperação de créditos anteriormente baixados contra provisão para perdas somou, no exercício findo em 31 de dezembro de 2013 R$ 354.026,63 e foi registrado em Contas de Resultado - Outras Receitas Operacionais. 3.3 - Outros Créditos Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Rendas a Receber 453.986,85 72.792,21 Diversos 248.652,99 357.293,25 Total 702.639,84 430.085,46 Das rendas a receber R$ 436.190,71 refere-se ao crédito de rateio das receitas do Sicoob Planalto Central a ser recebido em janeiro de 2014 e R$ 17.796,14 de rendas convênios a receber. Em diversos estão registrados adiantamento tarifas a receber no valor de R$ 26.453,87, Custas Judiciais a Ressarcir R$ 3.394,68 e pendencias a regularizar no valor de R$ 218.804,44. 3.4 - Outros Valores e Bens Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Bens não de uso próprio 4.510.320,27 450.000,00 Despesas Antecipadas 12.540,00 11.453,50 Total 4.522.860,27 461.453,50 Em Bens não de uso próprio está registrado 06 lotes em Jaraguá GO no valor R$ 450.000,00 recebido dia 04/02/2010, 03 apartamentos em Aguas Claras DF recebidos em 30/08/2013, 03 lotes em Morada Nobre Valparaíso GO recebidos em 19/12/2013 e 38 casas no condomínio residencial Morro Azul, Valparaíso GO recebidas em 30/12/2013, em dação de pagamento. Em despesas antecipadas estão registrados os vales alimentação e vales transportes distribuídos aos funcionários em dezembro, para utilização em janeiro de 2014. 3.5 - Investimentos Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Cotas de Capital Sicoob Planalto Central 5.088.931,28 3.193.066,77 Annellus Administradora e Corretora de Seguros S A 100,00 100,00 Total 5.089.031,28 3.193.166,77 As Cotas de Capital junto ao Sicoob Planalto Central correspondente a 9,28% do capital daquela instituição. Durante o exercício de 2013 foi efetuado um aporte de R$ 1.482.864,40, de acordo com a política de capitalização e rateio de sobras do Sicoob Planalto Central de 2012 no valor de R$ 413.000,11. 3.6 - Imobilizado Demonstrado pelo custo de aquisição. As depreciações foram calculadas pelo método linear com base em taxas determinadas pelo prazo de vida útil estimado.

Descrição 31/12/2013 Depreciação Valor Depreciação Valor Taxa 31/12/2012 Acumulada Líquido Acumulada Líquido Móveis e Equipamentos 184.118,38 (71.521,51) 112.596,87 103.257,38 (55.754,40) 47.502,98 4% aa. Sistema de Comunicação 6.685,00 (1.641,91) 5.043,09 1.725,00 (1.324,82) 400,18 10% aa. Sistema de Proc. de Dados 174.639,62 (123.384,79) 51.254,83 153.937,27 (100.312,03) 53.625,24 10% aa. Sistema de Segurança 23.352,50 (16.538,07) 6.814,43 16.000,00 (15.200,16) 799,84 20% aa. Total 388.795,50 (213.086,28) 175.709,22 274.919,65 (172.591,41) 102.328,24 3.7 - Valor Recuperável de Ativos Não foram realizados testes de estimação do valor recuperável do Ativo Imobilizado, previsto na Resolução 3.566/08 do Conselho Monetário Nacional, diante da pouca representatividade no patrimônio da instituição. 3.8 Diferido Está demonstrado pelo valor gasto, com as amortizações calculadas pelo método linear com base no prazo de 05 anos. O Diferido encontra-se distribuído conforme tabela abaixo: Descrição 31/12/2013 Amortização Valor Amortização Valor 31/12/2012 Acumulada Líquido Acumulada Líquido Instalação e Adaptação de 39.180,27 (38.742,77) 437,50 39.180,27 (37.984,68) 1.195,59 Dependências Total 39.180,27 (38.742,77) 437,50 39.180,27 (37.984,68) 1.195,59 3.9 Intangível Está demonstrado pelo valor gasto, com aquisição de licença do Sistema de Informática do Sicoob Sisbr, com amortização calculada pelo método linear com base no prazo de 10 (dez) anos. Descrição 31/12/2013 Amortização Valor Amortização Valor 31/12/2012 Acumulada Líquido Acumulada Líquido Sistema de Processamento 80.000,00 (36.021,86) 43.978,14 80.000,00 (28.021,94) 51.978,06 de Dados Total 80.000,00 (36.021,86) 43.978,14 80.000,00 (28.021,94) 51.978,06 3.10 - Depósito a Vista O depósito a vista refere-se ao saldo em conta corrente dos cooperados, pessoas físicas e jurídicas: Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Depósito a Vista - PF 2.590.478,87 1.927.840,85 Depósito a Vista - PJ 26.947.343,95 9.023.465,40 Total 29.537.822,82 10.951.306,25

3.11 - Depósitos a Prazo Está demonstrado pelo valor atualizado, com apropriações de rendimentos, pelo método pró-rata, com base nos prazos, conforme a seguir: Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Depósito sob aviso prévio 155.089,51 143.619,52 Depósito a Prazo 35.422.218,09 9.029.148,55 Total 35.577.307,60 9.172.768,07 Os depósitos sob aviso e a prazo são remunerados por encargos financeiros contratados na proporção de 80% a 100% do CDI - Certificado de depósitos interbancários. Os depósitos estão garantidos, até o limite de R$ 250.000,00 por CPF ou CNPJ, pelo Fundo Garantidor do Sicoob (FGS). 3.12 - Obrigações por Empréstimos e Repasses As obrigações por empréstimos foram contratadas junto ao Sicoob Planalto Central, no Exercício de 2013: Descrição Valor Contratado Despesas a Saldo Devedor Vencimento apropriar CACCAP 700.000,00 1.380,01 379.995,68 19/01/2014 CACCAP 1.200.000,00 59.010,41 1.249.742,44 08/10/2014 CACCAP 1.900.000,00 36.975,58 525.370,76 10/10/2014 Total 3.800.000,00 97.366,00 2.155.108,88 Os Contratos CACCAP tem prazo de vigência de 450 dias. São contratados em duas parcelas vencendo a primeira com 270 dias e a segunda após 180 dias da primeira, com a taxa de juros de 100% do CDI. As obrigações por empréstimos foram contratadas junto ao Sicoob Planalto Central, no Exercício de 2012: Descrição Valor Contratado Despesas a apropriar Saldo Devedor Vencimento CACCAP 642.500,00 179,54 359.272,08 02/01/2013 CACCAP 800.000,00 26.249,43 843.692,78 09/08/2013 CACCAP 450.000,00 18.495,19 469.314,88 19/09/2013 CACGIR 700.000,00 41.007,19 708.869,80 19/01/2014 Total 2.592.500,00 85.931,35 2.381.149,54 Os Contratos CACCAP tem prazo de vigência de 450 dias. São contratados em duas parcelas vencendo a primeira com 270 dias e a segunda após 180 dias da primeira, com a taxa de juros de 100% do CDI. E o contrato CACGIR tem prazo de vigência de 365 dias, contratado em parcelas mensais, com a taxa de 120% do CDI.

3.13 - Outras Obrigações Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados 3.187,80 4.662,22 Sociais e Estatutárias 179.006,14 498.843,37 Fiscais e Previdenciárias 234.859,65 153.933,27 Diversas 1.276.440,08 771.053,03 Total 1.693.493,67 1.428.491,89 3.13.1 - Sociais e Estatutárias Os valores registrados em Sociais e Estatutárias estão assim divididos: Descrição Valor Destinado Saldo Atual 2013 Valor Destinado Saldo Atual 2012 2013 2012 FATES - Resultado de Atos com Associados 45.583,33 127.330,73 182.778,25 282.741,51 FATES Resultado Atos com Não Associados 0,00 81.747,40 36.617,80 140.128,53 Cotas de Capital a pagar 0,00 51.675,41 0,00 75.973,33 Total 179.006,14 498.843,37 O FATES com associados é constituído com a destinação de 5% das sobras brutas dos exercícios, conforme determinação estatutária. O FATES de atos com não-associados é constituído do resultado positivo de operações com não associados. A classificação do FATES em conta de passivo segue determinação do plano de contas do Cosif. É destinado às atividades educacionais, à prestação de assistência aos cooperados, seus familiares e empregados da cooperativa. As Cotas de capital a pagar são constituídas pelo valor de devolução de capital dos associados excluídos ou eliminados, conforme regras estatutárias. 3.13.2 - Fiscais e Previdenciárias Os impostos Fiscais e Previdenciários estão assim divididos: Descrição Saldo 2013 Saldo Impostos e contribuições s/ Lucros 0,00 614,86 Impostos e contribuições s/ serviços de terceiros 6.027,07 69,00 Impostos e contribuições a recolher s/ Salários 65.619,92 0,00 Outros Impostos a recolher 163.212,66 153.249,41 Total 234.859,65 153.933,27 Em Outros impostos a recolher está registrado o Imposto de Renda Retido na Fonte no valor de R$ 155.147,14 a recolher em janeiro de 2014, sobre os juros ao capital pagos no valor de R$ 1.042.199,64.

3.13.3 - Diversas Os valores registrados em Diversos estão assim divididos: Descrição Saldo 2013 Saldo Cheques Administrativos 426.166,14 454.000,00 Obrigações por aquisição de bens e direitos 6.106,02 0,00 Obrigações por prestação de serviços de pagamento 153.579,23 105.622,82 Provisão para pagamentos a efetuar 459.046,89 73.444,84 Credores diversos país 231.541,80 137.985,37 Total 1.276.440,08 771.053,03 Em Cheques Administrativos estão diversos cheques emitidos em favor dos associados, não resgatados até 31/12/2013. Em Provisão para Pagamento a Efetuar estão registrados a provisões de férias no valor de R$ 48.812,70, aluguéis R$ 8.730,00, Assessoria técnica R$ 389.955,16, processamento de dados R$ 7.882,49 e Plano de saúde no valor de R$ 3.666,54. Os principais valores registrados em Credores Diversos são os cheques recebidos para liquidação de cobrança no valor de R$ 98.149,07 a compensar, o rateio das despesas do Sicoob Planalto Central no valor de R$ 48.558,25, a ser debitado em janeiro de 2014 e Pendencias a Regularizar no valor de R$ 53.414,32. 3.14 - Patrimônio Líquido Descrição Saldo 31/12/2013 Saldo 31/12/2012 Capital Social 13.745.412,56 12.604.487,30 Capital a Realizar (57.676,62) (102.721,75) Reserva legal 3.362.080,90 3.103.630,28 Reservas Especiais 772.962,23 981.604,60 Sobras ou perdas acumuladas 568.231,92 2.257.322,49 Total 18.391.010,99 18.844.322,92 3.14.1 - Capital Social O Capital Social está representado por cotas no valor nominal de R$ 1,00 cada, pela participação de 1.980 associados. 3.14.2 - Reserva Legal A Reserva legal que por determinação estatutária é de 20% das sobras brutas, é destinada a reparar perdas e atender ao desenvolvimento das atividades da Cooperativa Neste exercício foi destinado R$ 182.333,31. 3.14.3 - Reserva Especial A Reserva Especial, que por determinação estatutária era de 10% das sobras brutas, é destinada a criação de fundo para aquisição de sede própria.

3.14.4 - Sobras ou Perdas Acumuladas Consta no Balanço Patrimonial sobras do exercício no valor de R$ 683.749,91 para decisão da Assembleia Geral Ordinária, conforme o quadro abaixo. Descrição Valor 2013 Valor 2012 Sobras do 1º Semestre de 2013 (805.911,48) 2.631.151,96 Sobras do 2º Semestre de 2013 1.717.578,03 1.061.030,93 Sobras brutas do exercício de 2013 911.666,55 3.692.182,89 Fates resultado atos não cooperativo 0,00 36.617,80 Fates resultado de atos cooperativo 45.583,33 182.778,25 Reserva Legal 182.333,31 731.113,02 Reserva Especial 0,00 365.556,51 Sobras Líquidas do Exercício de 2013 683.749,91 2.376.117,31 3.15 - Juros ao Capital Por determinação do Bacen Circular nº 2.739, os juros sobre o capital integralizado foram registrados no resultado do exercício, em despesas e ajustados ao final da demonstração de sobras. No exercício de 2013, foram pagos o percentual de 100% da Selic de juros ao capital, totalizando R$ 1.042.199,64. Nota 4 - PARTES RELACIONADAS PESSOAL CHAVE DA ADMINISTRAÇÃO O pessoal chave da administração inclui os membros da Diretoria, do Conselho de Administração e do Conselho Fiscal. A remuneração paga pelos serviços desses profissionais refere-se exclusivamente Verba de representação da diretoria executiva, as cédulas de presença dos conselheiros e aos correspondentes encargos sociais que no exercício de 2013, somaram R$ 713.581,27, conforme deliberado em assembleia geral ordinária. Saldo em 31/12/2013 das transações efetuadas com o pessoal chave da administração: Descrição 31/12/2013 31/12/2012 Ativo 1.830.633,40 2.271.796,62 Operações de Crédito 1.830.633,40 2.271.796,62 Passivo 239.071,07 190.453,38 Depósitos a Vista e a prazo 239.071,07 190.453,38 Patrimônio Líquido 684.450,87 729.376,50 Capital Social 684.450,87 729.376,50 As operações de Crédito e os Depósitos foram realizados em condições normais de mercado. Antônio Eustáquio de Oliveira Diretor Presidente Claudio Mendes Rodrigues Diretor Financeiro Jorge Luiz Moreira Contador - CRC/DF 7.534

Gerenciamento do risco operacional (resumo) O gerenciamento do risco operacional do Sicoob Empresarial, objetiva garantir a aderência às normas vigentes e minimizar o risco operacional, por meio da adoção de boas práticas de gestão de riscos, na forma instruída na Resolução CMN 3.380/2006. Conforme preceitua o artigo 11 da Resolução CMN 3.721/2009, o Sicoob Empresarial aderiu à estrutura única de gestão do risco operacional do Sicoob, centralizada na Confederação Nacional das Cooperativas do Sicoob Ltda. (Sicoob Confederação), a qual encontra-se evidenciada em relatório disponível em www.sicoob.com.br. O processo de gerenciamento do risco operacional está estruturado com base no preenchimento de Listas de Verificação de Conformidade (LVC), baseadas na metodologia Controll Self Assessment (CSA), processo por meio do qual, sob a responsabilidade da Diretoria Executiva e a coordenação do Agente de Controle Interno e Risco, são identificadas situações de risco que são avaliadas quanto ao impacto e à probabilidade de ocorrência, de forma padronizada. Para as situações de risco identificadas são estabelecidos planos de ação, com a aprovação da Diretoria Executiva, que são registrados em sistema próprio para acompanhamento, pelo Agente de Controle e Risco. Da mesma forma, perdas operacionais ocorridas têm as causas e as ações de mitigação identificadas, sendo as informações devidamente registradas em sistema informatizado - SCIR, para acompanhamento pelo Agente de Controle e Risco. Não obstante a centralização do gerenciamento do risco operacional, o Sicoob Empresarial possui estrutura compatível com a natureza das operações, a complexidade dos produtos e serviços oferecidos e é proporcional à dimensão da exposição ao risco operacional. Gerenciamento do risco de mercado (resumo) O gerenciamento do risco de mercado do Sicoob Empresarial, objetiva garantir a aderência às normas vigentes e minimizar o risco de mercado, por meio das boas práticas de gestão de riscos, na forma instruída na Resolução CMN 3.464/2007. Conforme preceitua o artigo 11 da Resolução CMN 3.721/2009, o Sicoob Empresarial aderiu à estrutura única de gestão do risco de mercado do Sicoob, centralizada no Banco Cooperativo do Brasil S.A. (Bancoob), a qual se encontra evidenciada em www.sicoob.com.br. No gerenciamento do risco de mercado são adotados procedimentos padronizados de identificação de fatores de risco, de classificação da carteira em trading e banking, de mensuração do risco de mercado (Value at Risk -- VaR), de estabelecimento de limites de risco, de testes de estresse e de aderência do modelo de mensuração de risco (backtesting do VaR). Para as situações de risco identificadas são estabelecidos planos de ação, com a aprovação da Diretoria Executiva, que são registrados em sistema próprio para acompanhamento, por parte do Agente de Controle e Risco. Não obstante a centralização do gerenciamento do risco de mercado, o Sicoob Empresarial possui estrutura compatível com a natureza das operações, a complexidade dos produtos e serviços oferecidos e é proporcional à dimensão da exposição ao risco de mercado da entidade. Gerenciamento do risco de crédito (resumo) O gerenciamento de risco de crédito do Sicoob Empresarial, objetiva garantir a aderência às normas vigentes, maximizar o uso do capital e minimizar os riscos envolvidos nos negócios de crédito por meio das boas práticas de gestão de riscos. Conforme preceitua o artigo 10 da Resolução CMN 3.721/2009, o Sicoob Empresarial aderiu à estrutura única de gestão do risco de crédito do Sicoob, centralizada no Banco Cooperativo do Brasil S.A. (Bancoob), a qual encontra-se evidenciada em www.sicoob.com.br. Compete aos responsáveis pela estrutura centralizada de riscos a padronização de processos, de metodologias de análises de risco de clientes e de operações, de criação e de manutenção de política única de risco de crédito para o Sicoob, além do monitoramento das carteiras de crédito das cooperativas.

Não obstante a centralização do gerenciamento de risco de crédito, o Sicoob Empresarial possui estrutura compatível com a natureza das operações, com a complexidade dos produtos e serviços oferecidos e é proporcional à dimensão da exposição ao risco de crédito da entidade. Gerenciamento do risco de capital (resumo) A estrutura de gerenciamento de capital do Sicoob Empresarial objetiva garantir a aderência às normas vigentes e minimizar o risco de insuficiência de capital para fazer face aos riscos em que a entidade está exposta, por meio das boas práticas de gestão de capital, na forma instruída na Resolução CMN 3.988/2011. Conforme preceitua o artigo 9 da Resolução CMN 3.988/2011, o Sicoob Empresarial aderiu à estrutura única de gerenciamento de capital do Sicoob, centralizada na Confederação Nacional das Cooperativas do Sicoob Ltda. (Sicoob Confederação), a qual encontra-se evidenciada em www.sicoob.com.br. O gerenciamento de capital centralizado consiste em um processo contínuo de monitoramento do capital, e é realizado pelas entidades do Sicoob com objetivo de: 1. Avaliar a necessidade de capital para fazer face aos riscos a que as entidades do Sicoob estão sujeitas; 2. Planejar metas e necessidade de capital, considerando os objetivos estratégicos das entidades do Sicoob; 3. Adotar postura prospectiva, antecipando a necessidade de capital decorrente de possíveis mudanças nas condições de mercado. Adicionalmente, são realizadas também simulações de eventos severos em condições extremas de mercado, com a consequente avaliação de seus impactos no capital das entidades do Sicoob.