Mod. Versão 87-15 Informação actualizada a: /02/2009 Designação Comercial: Escolha livre (I.C.A.E.) Data início de Comercialização: 17/04/20 Empresa de Seguros, Sociedade Anónima com endereço da sede social na Av. Columbano Bordalo Pinheiro, n.º 75 11º - 10-1 LISBOA e legalmente autorizada a exercer a actividade seguradora em território português. Pertence ao Grupo Banco Espírito Santo S.A. e ao Grupo Crédit Agricole S.A. Entidades Comercializadoras BEST Banco Electrónico de Serviço Total, S.A. Autoridades de Supervisão Instituto de Seguros de Portugal Comissão Mercados e Valores Mobiliários Reclamações As reclamações relativas ao Contrato Escolha Livre (I.C.A.E.) devem ser colocadas por escrito à BES- VIDA, COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. Centro de Atendimento Telefónico, Av. Columbano Bordalo Pinheiro, n.º 75 Apartado 2456 1112-001 LISBOA ou ao BEST, através dos meios disponíveis. Podem igualmente ser apresentados junto do Instituto de Seguros de Portugal - Av. de Berna nº 19 1050-037 Lisboa. Competirá a esta Entidade no âmbito das suas competências, analisar e dar parecer sobre esses pedidos ou reclamações. Em caso de litígio emergente, os consumidores podem recorrer aos tribunais judiciais ou aos organismos de resolução extra-judicial. Designação Comercial do Produto Prazo ou período recomendado para o investimento Risco de Perda dos Montantes Investidos Escolha Livre (I.C.A.E.) Cada Apólice durará até aos 99 anos do Segurado e por um período mínimo de 8 anos e 1 dia, sem prejuízo do Tomador do Seguro poder solicitar o seu resgate total ou parcial em qualquer momento. Os Sub-Fundos afectos ao ICAE (Instrumento de Captação de Aforro Estruturado) não garantem o capital, embora as suas políticas e características tenham por objectivo, no longo prazo, limitar eventuais perdas dos capitais investidos. Existe no entanto, o risco de perda dos montantes investidos. Garantias Não aplicável. Condições e modalidade de Renúncia, Resolução Unilateral e de Resgate Renúncia O Tomador do Seguro que não seja Pessoa Colectiva, dispõe de um prazo de 30 dias após a recepção da Apólice para renunciar à sua efectivação. Para esse efeito, o Tomador do Seguro deverá enviar ao Segurador o seu pedido de renúncia através de carta registada, a qual deverá ser acompanhada de todos os documentos contratuais enviados pelo Segurador. O Segurador restituirá o prémio pago pelo Tomador do Seguro no prazo máximo de 10 dias úteis após a recepção da carta referida no parágrafo anterior, deduzido dos custos de desinvestimento que comprovadamente tiver suportado. Entende-se por custos de desinvestimento a eventual desvalorização das Unidades de Conta dos Fundos afectos à Apólice, verificada na data em que se efectiva o desinvestimento. Resolução Unilateral Em situação de incumprimento dos valores mínimos exigidos após o resgate parcial. Resgate A Apólice pode ser resgatada pelo Tomador do Seguro total ou parcialmente em qualquer momento, desde que não haja benefício aceite por parte do Beneficiário designado. Em caso de Resgate parcial, no mínimo de 2.000 Euros por Sub-Fundo, deverá o Tomador do Seguro indicar o montante que pretende resgatar. Após o Resgate parcial o número de Unidades de Conta afectas ao Contrato será ajustado em conformidade. O valor mínimo para manter a Apólice em vigor é de 5.000 Euros e o mínimo por Sub-Fundo é de 2.000 Euros. Se o valor não atingir o mínimo, após aviso com 8 dias de antecedência ao Tomador do Seguro, o Segurador procederá ao pagamento das restantes Unidades de Conta afectas a esse Sub-Fundo. Cotação considerada para o resgate: cotação do dia útil em que a transacção das Unidades do Sub-Fundo é realizada no mercado financeiro e após a recepção pela BES-VIDA, do pedido de resgate e de toda a Pág. 1 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
documentação necessária. PROSPECTO SIMPLIFICADO Crédito na conta do cliente: até ao 9º dia útil após a recepção pela BES- VIDA, do pedido de resgate e de toda a documentação necessária. Tabelas de valores de resgate e de Redução Valor de Resgate: O Saldo da Apólice em caso de resgate, total ou parcial, é calculado em função da cotação do dia útil em que a transacção das Unidades do(s) Sub-Fundo(s) é realizada no mercado financeiro, e após à data de recepção dos documentos que devem instruir o pedido. Valor de Redução: Não aplicável. Penalização em caso de Resgate, Redução ou transferência Penalização em caso de resgate total ou parcial: 1% durante a primeira anuidade e de 0,5% na segunda. A partir da terceira anuidade é de 0%. Penalização em caso de redução: Não aplicável. Penalização em caso de Transferência: Não aplicável. Modalidades e período de pagamento dos prémios Prémios Relativos a cada Garantia Principal ou Complementar Forma de cálculo e atribuição da Participação nos Resultados Valorização da Componente Financeira Os prémios serão únicos e pagos antecipadamente por débito em conta bancária do Tomador do Seguro, sedeada no Banco BEST, devendo no entanto, respeitar os mínimos estabelecidos pelo Segurador. O Contrato admite o pagamento de prémios adicionais em qualquer momento. A periodicidade dos prémios do Escolha Livre (I.C.A.E.) pode revestir as seguintes modalidades, com os correspondentes montantes mínimos: Entregas Únicas: - Inicial: 10.000 Euros - Adicionais: 2.000 Euros Não aplicável. O Escolha Livre (I.C.A.E.) coloca a partir de 17 de Abril de 20 à disposição do Tomador do Seguro uma modalidade de seguro que disponibiliza 57 Sub-Fundos com características pré-definidas. O Tomador do Seguro selecciona os Sub-Fundos nos quais pretende aplicar o seu prémio e define a respectiva repartição. O objectivo do Escolha Livre (I.C.A.E.), consiste em proporcionar ao Tomador do Seguro a constituição de uma carteira personalizada e diversificada, não tendo todavia qualquer garantia de retorno de capital ou rendimento. Em cada momento, o Saldo de cada Apólice corresponderá à soma do produto do número de Unidades de Conta detidas do(s) Sub-Fundo(s) afecto à Apólice pela cotação da Unidade de Conta desse(s) mesmo(s) Sub-Fundo(s) à data. Perfil de Risco dos Investidores Os Sub-Fundos afectos à modalidade de seguro Escolha Livre (I.C.A.E) destinam-se a investidores que assumam uma perspectiva de valorização das suas poupanças no médio/longo prazo e que, como tal, estejam na disposição de imobilizar as suas poupanças por um período mínimo recomendado de 8 anos. Pelas características dos Sub-Fundos e de acordo com a sua tolerância ao risco, o Tomador do Seguro deverá optar por aquele ou aqueles que se revelem os mais adequado. Cada Sub Fundo por ser constituído por Unidades de Participação de um determinado Fundo de Investimento, assume o nome do mesmo e na data de lançamento do produto estão disponíveis os seguintes Sub Fundos: BGF Emerging Europe E Acc BGF New Energy E Acc BGF World Energy E EUR Acc BGF World Gold E EUR Acc BGF World Mining E Acc BNY Mellon Global Bond Fund A EUR Acc CAAM Funds Dynarbitrage VaR 4 EUR S Acc CAAM Funds Volatility Equities S Acc CS EF Lux Infrastructure R EUR Acc DB Platinum Commodity EUR R1C-A Acc DB Platinum IV Bal Ccy Harv Euro R2C Acc DB Platinum IV Dynamic Alternative Portfolio Fonds R2C Acc DB Platinum IV Dynamic Focus Fund R2C Acc DB Platinum IV Sovereign Plus Fund R1C Acc DWS Brazil Acc DWS Invest BRIC Plus NC Acc DWS Invest Euro Reserve NC Acc DWS Invest European Equities NC Acc DWS Invest Global Agribusiness NC Acc DWS Invest New Resources NC Acc Pág. 2 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
DWS Russia Acc EEF Equity China R EEF Equity Japan RH Espirito Santo Global Bond Acc Fidelity Funds - European Aggressive E Acc Euro Fidelity Funds - European Growth E Acc Euro Fidelity Funds - Global Financial Services E Euro Acc Fidelity Funds - Latin America E Acc Euro Fidelity Funds - Portfolio Selector Moderate Growth Fund A Acc Fidelity Funds - South East Asia E Acc Euro Franklin India N Acc Goldman Sachs BRICs Portfolio E Acc ING Index Linked Fund-Protected Mix 70 Acc ING Index Linked Fund-Protected Mix 80 Acc ING Index Linked Fund-Protected Mix 90 Acc ING L Invest European Food - Beverages X Acc ING L Invest European Materials X Acc INVESCO Asia Infrastructure Fund E Acc INVESCO Capital Shield 90 EUR Fund E Acc INVESCO Greater China Equity Fund E Acc JPM Global Convertibles Fund EUR D Acc JPM Global Natural Resources EUR D Acc JPM Highbridge Statl Mkt Netrl D EUR Acc Mellon Global Intrepid Fund A EUR Acc MS SICAV Emerg Euro MENA Eq B Acc Parvest Turkey L EUR Acc Parvest Agriculture Classic Acc PFLUX-Absolute Return Global Div R Acc PFLUX-Water R Acc PIMCO Global Real Return E EUR Hdg Acc PIMCO Total Return Bond E EUR Hdg Acc Schroder ISF Euro Corporate Bond B Acc Schroder ISF Euro Equity B Acc Schroder ISF Global Corporate Bond EUR Hedged B Acc SGAM AI EF Highbr Stat Enh A2 Acc SGAM Fund Money Market Euro F Acc Threadneedle Target Return Fund EUR Net 1 Acc PROSPECTO SIMPLIFICADO Rendibilidade e Risco Históricos de cada Fundo de investimento que constitui o Sub Fundo: BGF Emerging Europe E Acc BGF Emerging Europe E Acc 2002-3,47% 25,84% 6 Risco muito alto 2003 46,24% 18,45% 5 Risco alto 2004 29,60% 17,59% 5 Risco alto 2005 69,21% 20,10% 6 Risco muito alto 20 34,16% 24,65% 6 Risco muito alto 20 19,52% 20,02% 6 Risco muito alto 20-68,22% 56,72% 6 Risco muito alto Pág. 3 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
BGF Emerging Europe E Acc 140 120 100 80 60 40 20 0 01 02 02 03 04 04 05 BGF New Energy E Acc BGF New Energy E Acc 2002-63,16% 31,14% 6 Risco muito alto 2003 21,59% 29,01% 6 Risco muito alto 2004 21,41% 23,05% 6 Risco muito alto 2005 38,92% 19,71% 5 Risco alto 20 17,49% 21,37% 6 Risco muito alto 20 39,79% 20,63% 6 Risco muito alto 20-51,93% 42,24% 6 Risco muito alto 14 BGF New Energy E Acc 12 10 8 6 4 2 BGF World Energy E EUR Acc 0 01 02 02 03 04 04 05 BGF World Energy E EUR Acc 2002-20,09% 22,50% 6 Risco muito alto 2003 7,34% 16,19% 5 Risco alto 2004 25,57% 17,34% 5 Risco alto 2005 71,37% 25,26% 6 Risco muito alto 20-3,41% 26,09% 6 Risco muito alto 20 25,27% 18,75% 5 Risco alto 20-44,00% 43,36% 6 Risco muito alto Pág. 4 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
BGF World Energy E EUR Acc 23 21 19 17 15 13 11 9 7 5 01 02 02 03 04 04 05 BGF World Gold E EUR Acc BGF World Gold E EUR Acc 2002 65,44% 37,82% 6 Risco muito alto 2003 27,02% 21,43% 6 Risco muito alto 2004-13,74% 23,61% 6 Risco muito alto 2005 50,37% 23,13% 6 Risco muito alto 20 13,87% 30,23% 6 Risco muito alto 20 19,36% 26,89% 6 Risco muito alto 20-31,45% 60,% 6 Risco muito alto 40 BGF World Gold E EUR Acc 35 30 25 20 15 10 5 01 02 02 03 04 04 05 BGF World Mining E Acc BGF World Mining E Acc 2002 8,58% 21,33% 6 Risco muito alto 2003 42,82% 19,10% 5 Risco alto 2004 1,46% 21,17% 6 Risco muito alto 2005 62,62% 20,87% 6 Risco muito alto 20 28,23% 26,88% 6 Risco muito alto 20 42,61% 28,78% 6 Risco muito alto 20-62,47% 62,03% 6 Risco muito alto Pág. 5 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
BGF World Mining E Acc 75 65 55 45 35 25 15 5 01 02 02 03 04 04 05 BNY Mellon Global Bond Fund A EUR Acc BNY Mellon Global Bond Fund A EUR Acc 2003-1,60% 4,51% 2 Risco médio baixo 2004 4,57% 4,11% 2 Risco médio baixo 2005 9,86% 5,29% 3 Risco médio 20-5,26 3,60% 2 Risco médio baixo 20-1,46% 3,28% 2 Risco médio baixo 20 9,86% 11,12% 4 Risco médio alto 1,30 BNY Mellon Global Bond Fund A EUR Acc 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 02 Out-02 03 Abr-04 05 Out-05 Abr- Out- CAAM Funds Dynarbitrage VaR 4 EUR S Acc CAAM Funds Dynarbitrage VaR 4 EUR S Acc 20 3,62% 1,89% 2 Risco Médio Baixo 20-1,19% 4,28% 2 Risco Médio Baixo 20-13,97 12,28% 4 Risco Médio Alto Pág. 6 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
CAAM Funds Dynarbitrage VaR 4 EUR S Acc 115 110 105 100 95 90 85 Abr-05 Out-05 Abr- Out- Abr- Out- Abr- Out- CAAM Funds Volatility Equities S Acc CAAM Funds Volatility Equities S Acc 20 4,98% 7,89% 3 Risco médio 20 22,21% 17,25% 5 Risco alto CAAM Funds Volatility Equities S Acc 135 130 125 120 115 110 105 100 95 CS EF Lux Infrastructure R EUR Acc CS EF Lux Infrastructure R EUR Acc 20-59,27% 43,20% 6 Risco muito alto CS EF Lux Infrastructure R EUR Acc 14 12 10 8 6 4 2 Ago- Out- Fev- Abr- Ago- Out- Pág. 7 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
DB Platinum Commodity EUR R1C-A Acc DB Platinum Commodity EUR R1C-A Acc 20 40,42% 15,47% 5 Risco alto 20-31,81% 30,18% 6 Risco muito alto DB Platinum Commodity EUR R1C-A Acc 260 240 220 200 180 160 140 120 100 80 DB Platinum Iv Bal Ccy Harv Euro R2c Acc DB Platinum IV Bal Ccy Harv Euro R2C Acc 20 12,72% 11,51% 4 Risco médio Alto 20-22,13% 22,55% 6 Risco muito alto DB Platinum IV Bal Ccy Harv Euro R2C Acc 120 115 110 105 100 95 90 85 80 Fev- Abr- Ago- Out- Fev- Abr- Ago- Out- DB Platinum Iv Dynamic Alternative Portfolio Fonds R2c Acc DB Platinum IV Dynamic Alternative Portfolio Fonds R2C Acc 2005-1,89% 4,46% 3 Risco Médio 20 12,44% 6,45% 3 Risco Médio 20 13,44% 7,37% 3 Risco Médio 20-24,05% 12,77% 4 Risco Médio Alto Pág. 8 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
DB Platinum IV Dynamic Alternative Portfolio Fonds R2C Acc 140 130 120 110 100 90 Out-04 05 Ago-05 Abr- Fev- DB Platinum IV Dynamic Focus Fund R2C Acc DB Platinum IV Dynamic Focus Fund R2C Acc 2005-1,38% 2,86% 2 Risco médio baixo 20 5,72% 2,32% 2 Risco médio baixo 20 3,38% 5,85% 3 Risco médio 20-16,93% 6,00% 3 Risco médio DB Platinum IV Dynamic Focus Fund R2C Acc 120 116 112 1 104 100 96 92 88 Out-04 05 Ago-05 Abr- Fev- DB Platinum Iv Sovereign Plus Fund R1c Acc DB Platinum IV Sovereign Plus Fund R1C Acc 2004 7,98% 4,02% 2 Risco médio baixo 2005 2,72% 3,17% 2 Risco médio baixo 20 2,41% 4,01% 2 Risco médio baixo 20 9,86% 4,67% 2 Risco médio baixo 20 4,93% 8,02% 3 Risco médio Pág. 9 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
DB Platinum IV Sovereign Plus Fund R1C Acc 148 138 128 118 1 98 03 04 Out- 04 05 Ago- 05 Abr- Fev- DWS Brazil Acc DWS Brazil Acc 20 41,30% 33,94% 6 Risco muito alto 20-61,24% 53,90% 6 Risco muito alto DWS Brazil Acc 200 180 160 140 120 100 80 60 Abr- Out- Abr- Out- Abr- Out- DWS Invest BRIC Plus NC Acc DWS Invest BRIC Plus NC Acc 20 35,57% 19,09% 5 Risco alto 20 36,46% 23,95% 6 Risco muito alto 20-61,00% 47,40% 6 Risco muito alto Pág. 10 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
DWS Invest BRIC Plus NC Acc 290 270 250 230 210 190 170 150 130 110 90 Abr-05 Out-05 Abr- Out- Abr- Out- Abr- Out- DWS Invest Euro Reserve NC Acc DWS Invest Euro Reserve NC Acc 2003 1,84% 0,% 1 Risco Baixo 2004 1,51% 0,01% 1 Risco Baixo 2005 1,56% 0,03% 1 Risco Baixo 20 2,35% 0,% 1 Risco Baixo 20 2,49% 0,23% 1 Risco Baixo 20-2,48% 1,65% 2 Risco Médio Baixo DWS Invest Euro Reserve NC Acc 116 114 112 110 1 1 104 102 100 98 02 02 03 03 04 04 05 05 DWS Invest European Equities NC Acc DWS Invest European Equities NC Acc 2003 17,50% 20,71% 6 Risco muito alto 2004 3,96% 11,83% 4 Risco médio alto 2005 38,93% 10,79% 4 Risco médio alto 20 22,69% 16,49% 5 Risco alto 20 8,44% 16,35% 5 Risco alto 20-52,09% 36,56% 6 Risco muito alto Pág. 11 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
DWS Invest European Equities NC Acc 190 170 150 130 110 90 70 50 02 02 03 03 04 04 05 05 DWS Invest Global Agribusiness NC Acc DWS Invest Global Agribusiness NC Acc 20 16,84% 14,32% 4 Risco médio alto 20-52,19% 38,74% 6 Risco muito alto DWS Invest Global Agribusiness NC Acc 130 120 110 100 90 80 70 60 50 DWS Invest New Resources NC Acc DWS Invest New Resources NC Acc 20 29,24% 16,99% 5 Risco Alto 20-45,34% 38,46% 6 Risco muito alto Pág. 12 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
DWS Invest New Resources NC Acc 150 140 130 120 110 100 90 80 70 60 DWS Russia Acc DWS Russia Acc 2003 62,81% 28,26% 6 Risco Muito Alto 2004 5,78% 26,49% 6 Risco Muito Alto 2005 81,15% 21,92% 6 Risco Muito Alto 20 48,65% 22,88% 6 Risco Muito Alto 20 16,65% 17,54% 5 Risco alto 20-84,64% 60,18% 6 Risco Muito Alto DWS Russia Acc 525 475 425 375 325 275 225 175 125 75 Abr-02 02 Ago-03 Abr-04 04 Ago-05 Abr- Ago- Abr- EEF Equity China R EEF Equity China R 2001-24,13% 40,51% 6 Risco muito alto 2002-28,62% 24,34% 6 Risco muito alto 2003 49,73% 29,66% 6 Risco muito alto 2004-6,48% 31,97% 6 Risco muito alto 2005 30,04% 16,89% 5 Risco alto 20 60,99% 19,54% 5 Risco alto 20 40,01% 37,14% 6 Risco muito alto 20-47,81% 59,03% 6 Risco muito alto Pág. 13 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
EEF Equity China R 160 140 120 100 80 60 40 20 0 99 00 00 01 02 02 03 04 04 05 EEF Equity Japan RH EEF Equity Japan RH 2002-18,15% 21,81% 6 Risco muito alto 2003 22,98% 19,% 5 Risco alto 2004 10,67% 18,% 5 Risco alto 2005 44,17% 14,64% 4 Risco médio alto 20 7,89% 20,11% 6 Risco muito alto 20-11,32% 21,78% 6 Risco muito alto 20-44,97% 44,10% 6 Risco muito alto 170 EEF Equity Japan RH 150 130 110 90 70 50 01 02 02 03 04 05 05 Espirito Santo Global Bond Acc Espirito Santo Global Bond Acc 2001 3,99% 4,30% 2 Risco médio baixo 2002 7,67% 2,46% 2 Risco médio baixo 2003 3,94% 3,53% 2 Risco médio baixo 2004 4,90% 2,35% 2 Risco médio baixo 2005 2,54% 2,31% 2 Risco médio baixo 20-0,50% 2,26% 2 Risco médio baixo 20 2,98% 2,20% 2 Risco médio baixo 20 11,09% 5,71% 3 Risco médio Pág. 14 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Espirito Santo Global Bond Acc 170 160 150 140 130 120 110 100 00 Ago- 00 01 Out- 01 02 02 03 Fev- 04 04 Abr- 05 05 Ago- Out- Fidelity Funds - European Aggressive E Acc Euro Fidelity Funds - European Aggressive E Acc Euro 2001-14,04% 28,10% 6 Risco muito alto 2002-29,33% 24,44% 6 Risco muito alto 2003 29,25% 20,15% 6 Risco muito alto 2004 18,25% 12,52% 4 Risco médio alto 2005 36,23% 10,73% 4 Risco médio alto 20 13,71% 11,12% 4 Risco médio alto 20 12,30% 17,30% 5 Risco alto 20-65,19% 44,24% 6 Risco muito alto 30 Fidelity Funds - European Aggressive E Acc Euro 25 20 15 10 5 00 Abr- 01 01 02 03 Ago- 03 04 Out- 04 05 05 Fev- Abr- Fidelity Funds - European Growth E Acc Euro Fidelity Funds - European Growth E Acc Euro 2001-11,26% 18,80% 5 Risco alto 2002-19,04% 14,80% 4 Risco médio alto 2003 19,59% 16,31% 5 Risco alto 2004 13,63% 10,98% 4 Risco médio alto 2005 31,57% 10,20% 4 Risco médio alto 20 14,17% 13,29% 4 Risco médio alto 20 5,35% 15,65% 5 Risco alto 20-45,95% 33,74% 6 Risco muito alto Pág. 15 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Fidelity Funds - European Growth E Acc Euro 35 30 25 20 15 10 00 01 03 04 05 Fidelity Funds - Global Financial Services E Euro Acc Fidelity Funds - Global Financial Services E Euro Acc 2001-12,24% 25,03% 6 Risco muito alto 2002-24,97% 22,90% 6 Risco muito alto 2003 9,61% 17,61% 5 Risco alto 2004 8,91% 11,48% 4 Risco médio alto 2005 36,26% 10,58% 4 Risco médio alto 20 14,11% 10,40% 4 Risco médio alto 20-12,45% 16,87% 5 Risco alto 20-44,67% 37,94% 6 Risco muito alto Fidelity Funds - Global Financial Services E Euro Acc 26 24 22 20 18 16 14 12 10 00 01 03 04 05 Fidelity Funds - Latin America E Acc Euro Fidelity Funds - Latin America E Acc Euro 2001-3,94% 29,44% 6 Risco muito alto 2002-35,43% 28,% 6 Risco muito alto 2003 38,72% 22,11% 6 Risco muito alto 2004 29,40% 20,79% 6 Risco muito alto 2005 72,54% 22,05% 6 Risco muito alto 20 29,46% 24,% 6 Risco muito alto 20 22,44% 27,25% 6 Risco muito alto 20-50,09% 55,26% 6 Risco muito alto Pág. 16 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Fidelity Funds - Latin America E Acc Euro 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 00 01 02 02 03 04 05 05 Fidelity Funds - Portfolio Selector Moderate Growth Fund A Acc Fidelity Funds - Portfolio Selector Moderate Growth Fund A Acc 20-0,10% 5,69% 3 Risco médio 20-27,24% 13,61% 4 Risco médio alto Fidelity Funds - Portfolio Selector Moderate Growth Fund A Acc 12 11 10 9 8 7 Fidelity Funds - South East Asia E Acc Euro Fidelity Funds - South East Asia E Acc Euro 2001-1,75% 28,95% 6 Risco muito alto 2002-26,68% 28,61% 6 Risco muito alto 2003 25,% 23,70% 6 Risco muito alto 2004 3,% 21,54% 6 Risco muito alto 2005 50,44% 13,48% 4 Risco médio alto 20 21,66% 15,27% 5 Risco alto 20 37,67% 26,36% 6 Risco muito alto 20-48,65% 34,13% 6 Risco muito alto Pág. 17 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Fidelity Funds - South East Asia E Acc Euro 45 40 35 30 25 20 15 10 5 00 01 02 02 03 04 05 05 Franklin India N Acc Franklin India N Acc 20 29,72% 21,57% 6 Risco muito alto 20 50,39% 26,17% 6 Risco muito alto 20-54,73% 36,37% 6 Risco muito alto Franklin India N Acc 25 23 21 19 17 15 13 11 9 Out-05 Fev- Out- Fev- Out- Fev- Out- Goldman Sachs BRICs Portfolio E Acc Goldman Sachs BRICs Portfolio E Acc 20 41,29% 23,04% 6 Risco muito alto 20-60,46% 49,79% 6 Risco muito alto Pág. 18 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
20 Goldman Sachs BRICs Portfolio E Acc 18 16 14 12 10 8 6 ING Index Linked Fund- Protected Mix 70 Acc ING Index Linked Fund-Protected Mix 70 Acc 2001-5,77% 8,21% 3 Risco médio 2002-9,69% 7,16% 3 Risco médio 2003 4,83% 4,93% 2 Risco médio baixo 2004 5,% 3,87% 2 Risco médio baixo 2005 12,22% 5,44% 3 Risco médio 20 12,87% 9,20% 3 Risco médio 20 6,43% 11,% 4 Risco médio alto 20-20,01% 9,69% 3 Risco médio 33 ING Index Linked Fund-Protected Mix 70 Acc 31 29 27 25 23 21 19 00 01 02 03 03 04 05 ING Index Linked Fund- Protected Mix 80 Acc ING Index Linked Fund-Protected Mix 80 Acc 2001-2,69% 5,62% 3 Risco médio 2002-6,37% 5,15% 3 Risco médio 2003 4,12% 3,62% 2 Risco médio baixo 2004 4,09% 2,96% 2 Risco médio baixo 2005 9,09% 3,95% 2 Risco médio baixo 20 9,13% 6,12% 3 Risco médio 20 5,28% 7,23% 3 Risco médio 20-12,96% 6,75% 3 Risco médio Pág. 19 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
33 ING Index Linked Fund-Protected Mix 80 Acc 31 29 27 25 23 21 00 01 02 03 03 04 05 ING Index Linked Fund- Protected Mix 90 Acc ING Index Linked Fund-Protected Mix 90 Acc 2001 0,64% 3,15% 2 Risco médio baixo 2002-3,39% 3,17% 2 Risco médio baixo 2003 3,39% 2,49% 2 Risco médio baixo 2004 3,00% 1,94% 2 Risco médio baixo 2005 5,% 2,% 2 Risco médio baixo 20 5,17% 3,% 2 Risco médio baixo 20 4,% 3,57% 2 Risco médio baixo 20-5,94% 3,56% 2 Risco médio baixo ING Index Linked Fund-Protected Mix 90 Acc 31 30 29 28 27 26 25 24 23 00 01 02 03 03 04 05 ING L Invest European Food - Beverages X Acc ING L Invest European Food - Beverages X Acc 2002-11,42% 16,58% 5 Risco alto 2003-0,57% 17,12% 5 Risco alto 2004 5,01% 9,50% 3 Risco médio 2005 19,76% 7,73% 3 Risco médio 20 22,92% 8,90% 3 Risco médio 20 9,34% 12,44% 4 Risco médio alto 20-34,63% 32,24% 6 Risco muito alto Pág. 20 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
ING L Invest European Food - Beverages X Acc 350 330 310 290 270 250 230 210 190 170 150 01 01 02 Fev-03 03 Abr-04 04 05 Ago- Out- ING L Invest European Materials X Acc ING L Invest European Materials X Acc 2001-7,19% 28,45% 6 Risco muito alto 2002-29,30% 24,30% 6 Risco muito alto 2003 18,82% 22,99% 6 Risco muito alto 2004 14,42% 12,75% 4 Risco médio alto 2005 35,04% 13,52% 4 Risco médio alto 20 29,02% 18,56% 5 Risco alto 20 21,03% 22,20% 6 Risco muito alto 20-58,16% 52,48% 6 Risco muito alto ING L Invest European Materials X Acc 590 540 490 440 390 340 290 240 190 140 00 01 02 02 03 04 05 05 INVESCO Asia Infrastructure Fund E Acc INVESCO Asia Infrastructure Fund E Acc 20 54,99% 25,44% 6 Risco muito alto 20-54,35% 30,48% 6 Risco muito alto Pág. 21 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
INVESCO Asia Infrastructure Fund E Acc 17 15 13 11 9 7 5 INVESCO Capital Shield 90 EUR Fund E Acc INVESCO Capital Shield 90 EUR Fund E Acc 2004 1,83% 2,50% 2 Risco médio baixo 2005 5,00% 2,56% 2 Risco médio baixo 20 4,49% 2,83% 2 Risco médio baixo 20-1,03% 3,60% 2 Risco médio baixo 20-5,65% 3,47% 2 Risco médio baixo 12,5 INVESCO Capital Shield 90 EUR Fund E Acc 12 11,5 11 10,5 10 9,5 03 03 04 04 05 05 INVESCO Greater China Equity Fund E Acc INVESCO Greater China Equity Fund E Acc 2001-11,09% 31,10% 6 Risco muito alto 2002-21,56% 22,96% 6 Risco muito alto 2003 38,68% 23,47% 6 Risco muito alto 2004 1,26% 18,55% 5 Risco alto 2005 22,46% 12,18% 4 Risco médio alto 20 43,97% 14,78% 4 Risco médio alto 20 43,% 28,53% 6 Risco muito alto 20-49,81% 32,70% 6 Risco muito alto Pág. 22 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
INVESCO Greater China Equity Fund E Acc 35 30 25 20 15 10 5 Ago-00 01 Fev-02 02 Ago-03 04 Fev-05 05 Ago- Fev- JPM Global Convertibles Fund EUR D Acc JPM Global Convertibles Fund EUR D Acc 2002-10,33% 6,14% 3 Risco médio 2003 5,88% 6,45% 3 Risco médio 2004-2,61% 7,83% 3 Risco médio 2005 9,27% 2,99% 2 Risco médio baixo 20 9,10% 5,% 3 Risco médio 20 6,37% 6,65% 3 Risco médio 20-30,31% 13,95% 4 Risco médio alto JPM Global Convertibles Fund EUR D Acc 12 11,5 11 10,5 10 9,5 9 8,5 8 7,5 7 01 02 02 03 04 05 05 JPM Global Natural Resources EUR D Ac JPM Global Natural Resources EUR D Acc 20 24,98% 24,17% 6 Risco muito alto 20 29,17% 24,12% 6 Risco muito alto 20-65,83% 54,69% 6 Risco muito alto Pág. 23 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
JPM Global Natural Resources EUR D Acc 20 18 16 14 12 10 8 6 4 05 JPM Highbridge Statl Mkt Netrl D EUR Acc JPM Highbridge Statl Mkt Netrl D EUR Acc 20-1,22% 8,48% 3 Risco médio 20 12,29% 4,81% 2 Risco médio baixo JPM Highbridge Statl Mkt Netrl D EUR Acc 114 112 110 1 1 104 102 100 98 96 94 Fev- Ago- Fev- Ago- Mellon Global Intrepid Fund A EUR Acc Mellon Global Intrepid Fund A EUR Acc 2003 15,59% 18,90% 5 Risco alto 2004 10,90% 11,18% 4 Risco médio alto 2005 35,63% 11,10% 4 Risco médio alto 20 10,33% 14,36% 4 Risco médio alto 20 10,76% 18,29% 5 Risco alto 20-47,37% 29,78% 6 Risco muito alto Pág. 24 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Mellon Global Intrepid Fund A EUR Acc 1,6 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 02 Out-02 03 Abr-04 05 Out-05 Abr- Out- MS SICAV Emerg Euro MENA Eq B Acc MS SICAV Emerg Euro MENA Eq B Acc 2001-4,88% 30,54% 6 Risco muito alto 2002-14,70% 21,38% 6 Risco muito alto 2003 46,05% 19,71% 5 Risco alto 2004 25,44% 14,31% 4 Risco médio alto 2005 62,59% 15,02% 5 Risco alto 20 27,91% 19,97% 5 Risco alto 20 28,14% 19,32% 5 Risco alto 20-60,15% 46,79% 6 Risco muito alto MS SICAV Emerg Euro MENA Eq B Acc 88 78 68 58 48 38 28 18 8 Out- 00 01 Fev- 02 Out- 02 03 Fev- 04 Out- 04 05 Fev- Out- Fev- Out- Parvest Agriculture Classic Acc Parvest Agriculture Classic Acc 20-27,66% 35,04% 6 Risco muito alto Pág. 25 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Parvest Agriculture Classic Acc 150,00 140,00 130,00 120,00 110,00 100,00 90,00 80,00 70,00 Parvest Turkey L EUR Acc Parvest Turkey L EUR Acc 20 48,13% 32,56% 6 Risco muito alto 20-59,23% 63,88% 6 Risco muito alto 170 Parvest Turkey L EUR Acc 150 130 110 90 70 50 PFLUX-Absolute Return Global Div R Acc PFLUX-Absolute Return Global Div R Acc 20 8,46% 3,73% 2 Risco médio baixo 20-5,15% 4,36% 2 Risco médio baixo Pág. 26 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
PFLUX-Absolute Return Global Div R Acc 120 115 110 105 100 95 PFLUX-Water R Acc PFLUX-Water R Acc 2001-5,49% 18,18% 5 Risco alto 2002-32,04% 16,28% 5 Risco alto 2003 6,56% 14,90% 4 Risco médio alto 2004 16,32% 9,50% 3 Risco médio 2005 25,40% 10,02% 4 Risco médio alto 20 22,20% 12,04% 4 Risco médio alto 20 2,43% 13,55% 4 Risco médio alto 20-34,50% 28,91% 6 Risco muito alto 180 PFLUX-Water R Acc 160 140 120 100 80 60 00 00 01 02 02 03 04 04 05 PIMCO Global Real Return E EUR Hdg Acc PIMCO Global Real Return E EUR Hdg Acc 20 4,40% 4,32% 2 Risco médio baixo 20-4,55% 10,38% 4 Risco médio alto Pág. 27 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
PIMCO Global Real Return E EUR Hdg Acc 13 12,5 12 11,5 11 10,5 PIMCO Total Return Bond E EUR Hdg Acc PIMCO Total Return Bond E EUR Hdg Acc 20 6,37% 3,79% 2 Risco médio baixo 20 4,97% 7,44% 3 Risco médio PIMCO Total Return Bond E EUR Hdg Acc 14,9 14,4 13,9 13,4 12,9 12,4 Schroder ISF Euro Corporate Bond B Acc Schroder ISF Euro Corporate Bond B Acc 2003 5,14% 3,46% 2 Risco médio baixo 2004 6,22% 2,24% 2 Risco médio baixo 2005 6,22% 2,24% 2 Risco médio baixo 20-0,99% 1,90% 2 Risco médio baixo 20-1,46% 2,30% 2 Risco médio baixo 20-0,86% 5,% 3 Risco médio Pág. 28 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
13,5 Schroder ISF Euro Corporate Bond B Acc 13 12,5 12 11,5 11 10,5 10 9,5 00 Abr-01 Fev-02 02 Out-03 Ago-04 05 Abr- Fev- Out- Schroder ISF Euro Equity B Acc Schroder ISF Euro Equity B Acc 2001-17,93% 30,10% 6 Risco muito alto 2002-26,32% 22,41% 6 Risco muito alto 2003 17,70% 16,70% 5 Risco alto 2004 20,10% 8,% 3 Risco médio 2005 23,60% 8,22% 3 Risco médio 20 19,00% 11,79% 4 Risco médio alto 20 2,43% 15,90% 5 Risco alto 20-43,78% 31,96% 6 Risco muito alto Schroder ISF Euro Equity B Acc 30 25 20 15 10 5 00 00 01 02 02 03 04 04 05 Schroder ISF Global Corporate Bond EUR Hedged B Acc Schroder ISF Global Corporate Bond EUR Hedged B Acc 2005-4,26% 4,57% 2 Risco médio baixo 20 2,15% 3,72% 2 Risco médio baixo 20-1,68% 2,57% 2 Risco médio baixo 20-1,96% 6,42% 3 Risco médio Pág. 29 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Schroder ISF Global Corporate Bond EUR Hedged B Acc 1,00 104,00 102,00 100,00 98,00 96,00 94,00 92,00 Out-04 Ago-05 Abr- Fev- SGAM AI EF Highbr Stat Enh A2 Acc SGAM AI EF Highbr Stat Enh A2 Acc 20 0,55% 13,33% 4 Risco médio alto 20-34,83% 37,53% 6 Risco muito alto SGAM AI EF Highbr Stat Enh A2 Acc 1350 1250 1150 1050 950 850 750 650 550 SGAM Fund Money Market Euro F Acc SGAM Fund Money Market Euro F Acc 2003 1,79% 0,05% 1 Risco baixo 2004 1,50% 0,03% 1 Risco baixo 2005 1,52% 0,03% 1 Risco baixo 20 2,31% 0,03% 1 Risco baixo 20 3,61% 0,% 1 Risco baixo 20 4,11% 0,05% 1 Risco baixo Pág. 30 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
SGAM Fund Money Market Euro F Acc 120 118 116 114 112 110 1 1 104 102 100 02 03 Ago-03 04 Out-04 05 05 Fev- Abr- Threadneedle Target Return Fund EUR Net 1 Acc Threadneedle Target Return Fund EUR Net 1 Acc 20 4,00% 5,74% 3 Risco médio 20 10,58% 5,79% 3 Risco médio 1,16 Threadneedle Target Return Fund EUR Net 1 Acc 1,12 1, 1,04 1,00 0,96 Abr- Fev- Out- Taxa Global de Custos Tabela de Custos Relevantes para Efeitos da Taxa de Custos Custos Valor % VLGF Comissão Gestão Componente Fixa 0,00 0,00% Componente Variável 0,00 0,00% Comissão de Depósito 0,00 0,03% Custos de Auditoria 0,00 0,00% Outros Custos 0,00 0,00% Total 0,00 0,00% Rotação Média da Carteira no Período de Referência Volume de Transacções 144.267,38 Valor Médio da Carteira 102.215,97 Rotação Média da Carteira (%) 141,14% Pág. 31 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Tabela de Custos Custos (imputáveis ao Tomador do Seguro) Comissão de Subscrição Comissão de resgate Comissão de Switching % da Comissão Não existe. PROSPECTO SIMPLIFICADO 1% durante a primeira anuidade e 0,5% na segunda. A partir da terceira anuidade é de 0%. São permitidos em qualquer momento Switchings/ Alterações do Fundo inicialmente escolhido pelo Cliente para outro Fundo disponível no Escolha Livre (I.C.A.E.), nas seguintes condições: - sem limites no nº de alterações; - montante mínimo a transferir para outro Fundo: 2.000 Euros, excepto nas situações em que este valor for inferior em consequência da desvalorização do Fundo em que se encontra aplicado. Nestas circunstâncias é permitida a transferência do valor total para outro Fundo; - montante mínimo de permanência para manter activo um Fundo: 2.000 Euros. A data efeito da alteração/switching corresponde no máximo ao 10º dia útil após a recepção do pedido de alteração na BES-VIDA. Taxa de Supervisão Incluída na comissão de gestão. Tabela de Custos Custos (imputáveis ao Fundo) COMISSÃO DE GESTÃO Componentes fixas Componentes Variáveis Valor O encargo anual de gestão financeira é de 0,75% incidindo sobre o saldo da Apólice e a sua cobrança é feita trimensalmente, por redução do número de unidades de conta do Contrato. Não aplicável. Enquadramento Fiscal I DEDUÇÕES À COLECTA (Contribuintes Residentes) Os valores investidos no Escolha Livre (I.C.A.E) podem ser dedutíveis à colecta do IRS ao abrigo do n.º 1 do Artigo 86º do Código de IRS. De acordo com este Artigo, são dedutíveis à colecta 25% das importâncias despendidas com prémios de seguros de acidentes pessoais e seguros de vida que garantam exclusivamente os riscos de morte, invalidez ou reforma por velhice, neste último caso desde que o beneficio seja garantido após os 55 anos de idade e 5 anos de duração do contrato, com o limite de 64, tratando-se de sujeitos passivos não casados ou separados judicialmente de pessoas e bens, ou de 128, tratando-se de sujeitos passivos casados e não separados judicialmente de pessoas e bens. II - REEMBOLSO: TRIBUTAÇÃO DOS RENDIMENTOS Os rendimentos são considerados categoria E e são tributados à taxa liberatória de 20%. Quando o montante das entregas pagas na 1ª metade de vigência dos contratos representar pelo menos 35% da totalidade daquelas, são excluídos da tributação: - 20% do rendimento se o resgate, vencimento ou adiantamento ocorrer após 5 e antes de 8 anos de Pág. 32 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
vigência do contrato, isto é: IRS a reter = 16% * Rendimento; - 60% do rendimento se o resgate, vencimento ou adiantamento ocorrer após 8 anos de vigência do contrato, isto é: IRS a reter = 8% * Rendimento. Sinistros (em caso de falecimento): Os capitais a receber não têm incidência de IRS e não estão sujeitos a Imposto do Selo. Política de Investimentos (Descrição Sintética) Os Sub-Fundos associados ao Escolha Livre (ICAE) poderão investir o seu valor líquido global em acções, obrigações convertíveis ou que confiram direito à subscrição de acções, ou ainda em quaisquer outros instrumentos que confiram o direito à sua subscrição ou que permitam uma exposição aos mercados accionistas, designadamente warrants e participações em instituições de investimento colectivo cuja política de investimento seja constituída maioritariamente por acções. No entanto o objectivo de cada Fundo será atingir um elevado nível de retorno dos investimentos totais, baseando-se no entanto numa eficaz relação risco/rentabilidade. - BGF Emerging Europe E EUR Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo BGF Emerging Europe E EUR Acc. O Fundo Emerging Europe Fund visa maximizar uma rentabilidade total. Investe pelo menos 70% do total dos seus activos líquidos em valores mobiliários de sociedades domiciliadas, ou que exerçam uma parte predominante da sua actividade económica, em países Europeus em desenvolvimento. - BGF New Energy E EUR Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo BGF New Energy E EUR Acc. O Fundo New Energy Fund visa maximizar uma rentabilidade total. Investe globalmente pelo menos 70% do total dos seus activos líquidos, em valores mobiliários de sociedades cuja actividade económica principal pertence aos sectores de energia alternativa e tecnologia de energia. Poderá privilegiar a energia renovável e a geração de energia automóvel e on-site, armazenamento de energia e tecnologias de distribuição de energia. - BGF World Energy E EUR Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo BGF World Energy E EUR Acc. O Fundo World Energy Fund visa maximizar uma rentabilidade total. Investe globalmente pelo menos 70% do total dos seus activos líquidos em valores mobiliários de sociedades cuja actividade económica principal é a exploração, o desenvolvimento, a produção e a distribuição de energia. - BGF World Gold E EUR Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo BGF World Gold E EUR Acc. O Fundo World Gold Fund visa maximizar uma rentabilidade total. Investe globalmente pelo menos 70% do total dos seus activos líquidos, em valores mobiliários de sociedades cuja actividade económica principal é a exploração de minas de ouro. Não detém ouro ou metal físico. - BGF World Mining E EUR Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo BGF World Mining E EUR Acc. O Fundo BGF World Mining E EUR Acc visa maximizar uma rentabilidade total. Investe globalmente pelo menos 70% do total dos seus activos líquidos em valores mobiliários de sociedades mineiras e de metais que tenham como actividade económica principal, a produção de metais não preciosos e minérios industriais, tais como minério de ferro e carvão. Poderá também deter valores mobiliários de sociedades que tenham como actividade económica principal a exploração de minas de ouro, ou de metais ou minérios preciosos. O fundo não detém ouro ou metal físico. - BNY Mellon Global Bond Fund A EUR Acc O objectivo do Sub-Fundo é maximizar os reembolsos globais do rendimento e um crescimento do capital, investindo fundamentalmente (isto é, pelo menos 90% dos activos do Subfundo) numa carteira internacional de obrigações do Estado, do governo, de entidades públicas, de sociedades, de bancos, instrumentos de dívida revertíveis ou instrumentos relacionados com a dívida e em derivados. - CAAM Funds Dynarbitrage VaR 4 EUR S Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo CAAM Funds Dynarbitrage VaR 4 EUR S Acc. O objectivo da política de investimento do Fundo CAAM Funds Dynarbitrage VaR 4 EUR S Acc é obter num horizonte de investimento mínimo de 2 anos, uma rendibilidade acima do EONIA diário composto (Euro Overnight Index Average) em mais de 2% ao ano. A volatilidade do Fundo é continuamente gerida com base no respectivo valor de exposição (VaR), por forma a que não seja excedido um VaR máximo estimado em 4% ao ano. - CAAM Funds Volatility Equities S Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo CAAM Funds Volatility Equities S Acc. O objectivo do Fundo CAAM Funds Volatility Equities S Acc consiste em proporcionar uma exposição à volatilidade dos mercados accionista da Zona Euro num quadro de risco controlado. Esta exposição do Fundo à volatilidade é controlada segundo um modelo-alvo indicativo que por sua vez é função do nível de volatilidade observado nos mercados accionistas da Zona Euro. - CS EF Lux Infrastructure R EUR Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo CS EF Lux Infrastructure R EUR Acc. Pelo menos dois terços do património do Fundo CS EF Lux Infrastructure R EUR Acc é investido em todo o mundo, em empresas que desenvolvem a sua actividade em sectores relacionados com infra- Pág. 33 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
estruturas. PROSPECTO SIMPLIFICADO - DB Platinum Commodity EUR R1C-A Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DB Platinum Commodity EUR R1C- A Acc. O objectivo de investimento do Fundo DB Platinum Commodity EUR R1C-A Acc. é disponibilizar aos Accionistas um retorno ligado à performance do Activo Subjacente, que é o FX Hedged Deutsche Bank Liquid Commodity Index - Mean Reversion Euro Index. O FX Hedged Deutsche Bank Liquid Commodity Index Mean Reversion Euro Index destina-se a reflectir a performance de seis mercadorias (Petróleo Bruto, Petróleo de Aquecimento, Alumínio, Ouro, Trigo e Milho) que na data do seu lançamento, representavam algumas das mercadoria mais líquidas. - DB Platinum IV Balanced Currency Harvest Euro R2C Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DB Platinum IV Balanced Currency Harvest Euro R2C Acc. O objectivo de investimento do Fundo DB Platinum IV Balanced Currency Harvest Euro R2C Acc é disponibilizar aos Accionistas um retorno ligado à performance do Índice Deutsche Bank Balanced Currency Harvest (EURFunded) IndexTM. Este Índice baseado em Euros é calculado e publicado pelo Deutsche Bank AG, Sucursal de Londres (o Patrocinador do Índice ) em cada dia em que é negociado. Visa reflectir o desempenho de um pacote de divisas seleccionadas entre países do G10 e outros países, acrescido do desempenho de uma componente de mercado monetário. - DB Platinum IV Dynamic Alternative Portfolio Fonds R2C Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DB Platinum IV Dynamic Alternative Portfolio Fonds R2C Acc. O objectivo de investimento do Fundo DB Platinum IV Dynamic Alternative Portfolio Fonds R2C Acc é disponibilizar aos Accionistas um retorno ligado à perfomance do Índice Deutsche Bank Sovereign & CROCI US INDEX TM. Este Indice pretende reflectir o retorno absoluto da performance de alguns índices do Deutsche Bank, iboss, S&P e outros índices de terceiros. - DB Platinum IV Dynamic Focus Fund R2C Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DB Platinum IV Dynamic Focus Fund R2C Acc. A Política e o objectivo de investimento do Fundo DB Platinum IV Dynamic Focus Fund R2C Acc consiste em disponibilizar aos Accionistas um retorno ligado à performance do Índice Deutsche Bank Dynamic Focus IndexTM. O Índice pretende reflectir o retorno absoluto da performance de alguns índices S&P, Deutsche Bank e outros índices de terceiros que reflictam ou se relacionem com Hedge Funds. - DB Platinum IV Sovereign Plus Fund R1C Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DB Platinum IV Sovereign Plus Fund R1C Acc. O objectivo de investimento do Fundo DB Platinum IV Sovereign Plus Fund R1C Acc é disponibilizar aos Accionistas um retorno ligado ao desempenho do Activo Subjacente, que é o Deutsche Bank Sovereign Plus IndexTM. Este Índice deverá reflectir o desempenho do retorno total dos dois índices: Deutsche Bank Euro Sovereign Elite IndexTM e o Deutsche Bank Liquid Commodity (Mean Reversion) Euro IndexTM. - DWS Brazil Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DWS Brazil Acc. O objectivo da política de investimento do Fundo DWS Brazil Acc consiste em beneficiar das oportunidades do mercado de acções do país emergente Brasil e na obtenção de um rendimento elevado em euros. Investe predominantemente em acções, certificados de acções, obrigações convertíveis, empréstimos e títulos de empréstimo convertíveis, cujos warrants tenham como activos subjacentes, títulos, certificados de participação, títulos de emitentes com sede ou cotados no Brasil, ou de emitentes com sede ou cotados fora do Brasil mas com o foco de negócios no Brasil. - DWS Invest BRIC Plus NC Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DWS Invest BRIC Plus NC Acc. O objectivo da política de investimento do Fundo DWS Invest BRIC Plus é a obtenção de uma valorização elevada dos investimentos em euros. Neste sentido, pelo menos 70% do capital do fundo será investido em acções de empresas com sede ou foco de negócios em países emergentes ( emerging markets ) e em particular, no Brasil, Rússia, Índia e China. - DWS Invest Euro Reserve NC Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DWS Invest Euro Reserve NC Acc. O objectivo da política de investimento do Fundo DWS Invest EURO Reserve é a obtenção de rendimentos em euros. Pelo menos 70% do capital do fundo será investido em empréstimos, empréstimos convertíveis e outros títulos de taxa fixa ou variável, bem como em certificados de participação denominados em euros e que sejam transaccionados em bolsas ou noutros mercados regulamentados, reconhecidos e abertos ao público e cujos modos de funcionamento sejam regulares de um dos estados-membros da OCDE. O capital do Fundo pode adquirir títulos com taxa de juro, empréstimos e títulos de empréstimo convertíveis, bem como certificados de participação. - DWS Invest European Equities NC Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DWS Invest European Equities NC Acc. O objectivo da política de investimento do Fundo DWS Invest European Equities é a obtenção de uma valorização elevada dos investimentos em euros. Pelo menos 75% do capital do Fundo será investido em acções de emitentes com sede num estado membro da União Europeia, na Noruega e/ou na Islândia. - DWS Invest Global Agribusiness NC Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DWS Invest Global Agribusiness NC Pág. 34 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa
Acc. O objectivo da política de investimento do Fundo DWS Invest Global Agribusiness consiste na obtenção de uma valorização elevada dos investimentos. Pelo menos 70% do valor do capital do Fundo, deduzidos os meios líquidos, será investido em acções, certificados de acções, obrigações convertíveis, empréstimos e títulos de empréstimo convertíveis, cujos warrants tenha como activos subjacentes, títulos, certificados de participação e warrants de emitentes cujo foco de negócios seja a indústria agrária ou que dela tirem benefícios. - DWS Invest New Resources NC Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DWS Invest New Resources NC Acc. O objectivo de investimento do Fundo DWS Invest New Resources consiste na obtenção de uma valorização em euros sustentável a longo prazo, através de investimentos em sociedades prometedoras do sector dos novos recursos. Pelo menos 70% do capital do Fundo, sem considerar os meios líquidos, será investido, directa ou indirectamente, em acções e outros títulos de participação e direitos de emitentes do sector dos novos recursos. - DWS Russia Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo DWS Russia Acc. O objectivo da política de investimento do Fundo DWS Russia é beneficiar das oportunidades do país emergente Rússia e obter um rendimento elevado em euros. O Fundo investe predominantemente em títulos que tenham por base acções de empresas que exerçam a sua principal actividade comercial na Rússia. - EEF Equity China R Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo EEF Equity China R. O Fundo EEF Equity China R investe principalmente os seus activos líquidos em acções, obrigações convertíveis em acções ou qualquer outro valor ligado a acções listados numa bolsa de valores da China ou transaccionados noutro mercado regulado na China. - EEF Equity Japan RH Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo EEF Equity Japan RH. O Fundo EEF Equity Japan RH investe principalmente os seus activos líquidos em acções, obrigações convertíveis em acções ou qualquer outro valor ligado a acções listadas nos principais mercados de valores do Japão ou transaccionadas noutro mercado regulado neste país. - Espirito Santo Global Bond Acc O Sub-Fundo investirá maioritariamente, a nível mundial, em títulos de dívida emitidos por um Estado membro da OCDE ou por qualquer uma das suas subdivisões políticas, autoridades, agências ou órgãos, por organizações supranacionais cuja sede social se situe num Estado membro da OCDE, ou por qualquer banco ou instituição financeira emitente de um Estado membro da OCDE. - Fidelity Funds - European Aggressive E Acc Euro Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo Fidelity Funds - European Aggressive E Acc Euro. Este Fundo investe principalmente em acções de empresas europeias. Dispõe de uma abordagem agressiva na qual o gestor é livre de seleccionar as empresas, independentemente do seu tamanho ou indústria. Normalmente, o Fundo concentrará os seus investimentos num número limitado de empresas e, por conseguinte, a carteira resultante será menos diversificada. Este Fundo será adequado para investidores preparados para aceitar o elevado risco associado a este tipo de investimento. - Fidelity Funds - European Growth E Acc Euro Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo Fidelity Funds - European Growth E Acc Euro. O Fundo Fidelity Funds - European Growth E Acc Euro investe principalmente em acções de empresas cotadas em bolsas europeias. - Fidelity Funds - Global Financial Services E Euro Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo Fidelity Funds - Global Financial Services E Euro Acc. O Fundo Fidelity Funds - Global Financial Services E Euro Acc tem por objectivo proporcionar aos investidores um crescimento de capital no longo prazo, principalmente através do investimento em acções de empresas sedeadas em qualquer parte do mundo que prestam serviços financeiros aos consumidores e a empresas. - Fidelity Funds - Latin America E Acc Euro Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo Fidelity Funds - Latin America E Acc Euro. O Fundo Fidelity Funds - Latin America E Acc Euro investe principalmente em valores de rendimento variável de emissores latino-americanos. - Fidelity Funds - Portfolio Selector Moderate Growth Fund A Acc Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo Fidelity Funds - Portfolio Selector Moderate Growth Fund A Acc. O Fundo Fidelity Funds - Portfolio Selector Moderate Growth Fund A Acc é gerido com uma abordagem conservadora direccionada para o crescimento de capital. Investe fundamentalmente numa combinação de acções e obrigações, enfatizando os valores mobiliários europeus ou denominados em Euros. Este Fundo atrairá investidores que procuram um crescimento de capital, mas que preferem um nível de risco menor do que o normalmente associado ao investimento só em acções. - Fidelity Funds - South East Asia E Acc Euro Este Sub-Fundo é constituído por Unidades de Participação do Fundo Fidelity Funds - South East Asia E Acc Euro. O Fundo Fidelity Funds - South East Asia E Acc Euro investe principalmente em acções de empresas cotadas nas bolsas da Bacia do Pacífico excluindo o Japão. Pág. 35 / 39 Sede: Av. Columbano Bordalo Pinheiro, nº 75 11º - 10-1 Lisboa Apartado 2456 1112-001 Lisboa