Saldamento: Uma opção Conheça os detalhes deste processo

Saldamento: Uma opção Conheça os detalhes deste processo www.funcef.com.br

CARTILHA DO SALDAMENTO HISTÓRICO 2003 Novembro de 2003 2004 e 2005 10/10/2005 22/12/2005 Primeiro semestre de 2006 3/7/2006 Dezembro de 2006 Maio de 2007 Outubro de 2007 Após o pagamento da dívida da CAIXA, a partir de proposta dos representantes dos participantes e assistidos no Conselho Deliberativo, a FUNCEF criou um Grupo de Trabalho (GT) integrado por representantes dos participantes e assistidos, da CAIXA e da própria FUNCEF, para solucionar os problemas dos planos de benefícios administrados pela Fundação. O GT entregou suas propostas, entre as quais se destacam o Saldamento do REG/Replan e a criação do Novo Plano. As propostas do Saldamento e do Novo Plano foram discutidas pela CAIXA, pelos participantes e assistidos da FUNCEF em todo o País. O Saldamento e o Novo Plano foram aprovados em plebiscito eletrônico por 81,5% dos 23.756 associados que votaram. O Saldamento e o Novo Plano foram aprovados pela Diretoria Executiva e pelo Conselho Deliberativo. Aprovação da CAIXA, do DEST, do Ministério da Fazenda. Em 14 de junho de 2006, houve a aprovação da Secretária de Previdência Complementar do Ministério da Previdência Social. Início do prazo de adesão ao Saldamento e ao Novo Plano. Previsto para 60 dias, o prazo foi sucessivamente estendido até 30 de novembro de 2006, em função de decisões judiciais e de acordos entre a FUNCEF e entidades representativas dos participantes. Após o encerramento do prazo de manifestação, aderiram ao Saldamento aproximadamente 42 mil dos cerca de 61 mil participantes e assistidos do REG/Replan. A FUNCEF solicita autorização da CAIXA para a reabertura do Saldamento. Durante o processo de negociação salarial, a CAIXA se comprometeu em reabrir o saldamento.

aposentados e pensionistas COMO ADERIR A adesão ao Saldamento é um ato voluntário e poderá ser efetuada de 2 de janeiro de 2008 a 1º de março de 2008. Para tanto, o participante ativo/autopatrocinado e o assistido devem preencher assinar, em três (03) vias, o Termo de Adesão. Esses documentos poderão ser entregues nos seguintes locais: - Agências da CAIXA credenciadas; - Entidades representativas credenciadas; - Representações regionais da FUNCEF; - Agência Novo Plano na FUNCEF/Matriz. Informações adicionais podem ser obtidas na página da FUNCEF na internet, pelo telefone 0800 9791900 ou pelo endereço eletrônico saldamento2@funcef.com.br Os valores do seu benefício saldado e da correspondente reserva matemática estão disponíveis no site www.funcef.com.br

CARTILHA DO SALDAMENTO ENTENDA O SALDAMENTO do REG/Replan O Saldamento do REG/Replan é uma alternativa prevista pelo Regulamento do plano para os participantes e assistidos que, por livre escolha, quiserem aderir a ela. Para os assistidos do REG/Replan a adesão ao Saldamento dá direito ao Benefício Saldado, calculado com base no valor de seu benefício em 31/08/2001 (ou na data de concessão, se posterior), acrescido pelos mesmos incentivos e reajustes de quem tinha migrado para o REB, desde setembro de 2001 (ou desde a data de início do benefício, se posterior a setembro de 2001). O reajuste do benefício saldado ocorre em janeiro de cada ano, pelo INPC dos doze meses anteriores, independentemente da política salarial da Caixa e do reajuste do benefício do INSS. O assistido do REG/Replan saldado não paga mais as contribuições normais ao plano. Após o saldamento, é cobrada apenas uma taxa de custeio administrativo, atualmente de 1% sobre o valor do benefício concedido pelo plano. Aposentados e pensionistas do reb Também podem aderir ao Saldamento os assistidos que migraram para o REB. Nas situações em que a data de início do benefício deles tenha sido posterior a setembro de 2001, será conferido o reajuste de 9% sobre o benefício, desde que tal reajuste não lhe tenha sido concedido. Ainda poderão aderir ao Saldamento os assistidos do REB oriundos da PREVHAB/Caixa Seguros. O assistido que aderir ao Saldamento poderá requerer o pagamento do Benefício Único Antecipado (até 10% da reserva matemática na concessão do Benefício Saldado) com redução proporcional do benefício, desde que não tenha exercido essa opção no REB.

aposentados e pensionistas O aposentado ou pensionista do REG/Replan, na adesão ao saldamento, terá de assinar um termo de transação judicial de direitos, pelo qual dará quitação às obrigações da CAIXA e da FUNCEF relativamente aos benefícios do plano do qual se desvinculou. Em função dessa assinatura, os assistidos com benefício concedido até 31/08/1999 receberão um pecúlio pago pela CAIXA, de valor variável, caso não o tenham recebido quando da sua adesão ao REB. A título de incentivo, os assistidos que aderirem ao Saldamento receberão, ainda, R$ 1.350,00 pagos pela CAIXA. No caso de existirem mais pensionistas do mesmo titular, os R$ 1.350,00 serão divididos entre eles. Tanto para o participante ativo quanto para o assistido, o valor do benefício saldado poderá ser aumentado, uma vez por ano, após o fechamento das demonstrações contábeis do exercício, com base no saldo do Fundo de Revisão do Benefício Saldado. Esse Fundo é constituído por 50% do resultado financeiro que exceder a taxa mínima atuarial (hoje, INPC + 6% ao ano). Quando o saldo desse Fundo atingir ou superar 1% da reserva do benefício saldado, e desde que não haja déficit, ele será utilizado para conceder aumento dos benefícios saldados. Aumentos do Benefício Saldado (de 1º-9-06 até 30-11-2007) Data e Motivo Percentual 1º-9-2006 Aplicação do art. 120 do regulamento 4% 1º-1-2007 Reajuste dos benefícios saldados pelo INPC (set a dez 2006) 1,64% 1º-1-2007 Utilização do Fundo de Revisão do Benefício Saldado 3,54% Quando o saldo do Fundo de Revisão de Benefícios atingir ou superar 1% da reserva do benefício saldado, e desde que não haja déficit, ele será utilizado para conceder aumento dos benefícios saldados.

CARTILHA DO SALDAMENTO PERGUNTAS FREQUENTES DOS APOSENTADOS E PENSIONISTAS 1. Ao aderir ao saldamento do REG/Replan, como fica o benefício de quem já estiver na fase de recebimento de benefícios pelo plano? Por meio do saldamento, o benefício do aposentado e pensionista passará a ser o benefício saldado, calculado conforme o art. 85 do regulamento, a saber: a) Para o assistido do REG/Replan com benefício concedido até 31/08/2001, o valor do benefício saldado será dado pela suplementação de setembro de 2001, acrescida de 9% e corrigida pelo INPC/IBGE de setembro de 2001 até julho de 2006; b) Para o assistido do REG/Replan com benefício concedido após 31/08/2001 o valor do benefício saldado será dado pela suplementação na data de concessão do benefício, acrescida de 9% e corrigida pelo INPC/IBGE do início do benefício até julho de 2006, não podendo ser inferior à suplementação em 31/08/2006 acrescida de 9%; c) Para o assistido que tenha optado por migrar para outros planos de benefícios administrados pela FUNCEF, o valor do benefício saldado será igual ao valor do benefício recebido, em janeiro de 2006, do plano para o qual tenha optado.

aposentados e pensionistas 2. No termo de adesão ao saldamento, está prevista a desistência de ações judiciais por parte do assistido. Quais ações são essas? Conforme o Ofício n.º 431 da CAIXA, de 14/08/06, endereçado à Diretoria de Benefícios da FUNCEF, a clausula sexta do termo de adesão ao saldamento prevê a extinção de ações judiciais eventualmente movidas pelo assistido contra a CAIXA e a FUNCEF, e a quitação relativa a direitos e obrigações referentes às regras anteriores do REG/Replan quanto aos aspectos eminentemente previdenciários. A FUNCEF também concorda com esse entendimento. 3. O aposentado que aderir ao saldamento terá a regra de aposentadoria proporcional pelo INSS alterada? Não, a FUNCEF não pode alterar as regras do INSS. 4. O que acontece em caso de déficit no REG/REPLAN saldado (assistidos e ativos)? O saldamento não altera as regras do REG/Replan no tocante ao equacionamento de eventuais déficits. Dessa forma, eventuais desequilíbrios do plano serão saneados por meio de contribuições extraordinárias pagas pelos participantes (ativos e assistidos) e pela CAIXA. 5. O que é o Fundo de Revisão dos Benefícios Saldados? O Fundo de Revisão dos Benefícios Saldados (FRBS) visa permitir a utilização dos bons resultados dos investimentos do plano para a melhora do valor dos benefícios saldados;

CARTILHA DO SALDAMENTO Esse fundo recebe a metade do resultado financeiro, que exceder à taxa mínima atuarial do plano saldado (INPC + 6%). Ao final de cada exercício, sempre que o saldo do FRBS atingir, no mínimo, 1% da reserva do Benefício Saldado, ele será usado para aumentar o valor dos benefícios saldados; Em janeiro de 2007, por exemplo, os benefícios saldados, tanto de participantes ativos, quanto de assistidos, foram aumentados em 3,54% por meio da utilização do saldo do Fundo de Revisão dos Benefícios Saldados. 6. Há desconto de Imposto de Renda sobre os benefícios pagos pela FUNCEF? Sim, o desconto de IR obedece às regras tributárias do País. Para quem já tem direito à isenção, não haverá tributação. 7. Qual o impacto da reserva matemática no benefício saldado? O benefício saldado não é definido com base na reserva matemática. O REG/Replan é um plano de Benefício Definido (os benefícios programados têm seu valor previamente estabelecido pelo regulamento). Por isso, é o benefício que define o volume de recursos necessários à garantia do mesmo (reserva matemática). 8. O Novo Plano está aberto à adesão de assistidos do REG/ Replan ou do REB? Não. Os aposentados e pensionistas do REG/Replan, inclusive os migrados para o REB, bem como os assistidos do REB não oriundos do REG/Replan, não podem aderir ao Novo Plano. O Novo Plano está aberto à adesão dos empregados da CAIXA em atividade que ainda estão na fase contributiva.

aposentados e pensionistas 9. Os incentivos propostos aos assistidos que aderirem ao saldamento serão pagos pela Patrocinadora? Sim. A CAIXA paga o pecúlio por transação judicial (o valor é variável) para aquele que tenha se aposentado até 31 de dezembro de 1999, que não migrou para o REB, desde que ele assine o termo de Transação Judicial. Também será pago pecúlio de R$ 1.350,00 a cada assistido, independentemente da data de aposentadoria. Entretanto, no caso da existência de vários pensionistas para um mesmo titular, os R$ 1.350,00 serão repartidos entre eles. 10. Quem for assistido e aderir ao Saldamento terá direito ao reajuste concedido ao pessoal da ativa em setembro/2006? Não, a adesão ao Saldamento do REG/Replan implica, entre outros aspectos, a alteração da regra de reajuste dos benefícios, que serão atualizados, em janeiro de cada ano, pela variação do INPC, e não guardarão mais relação com a política salarial da CAIXA e com os reajustes dos benefícios pagos pelo INSS. A aplicação dessa regra é retroativa ao mês de setembro de 2001 ou à data de início do benefício, se posterior. 11. Encontro-me na condição de assistido do REG/Replan sem saldamento. Após aderir ao saldamento, poderei sacar parte de minha reserva matemática? Sim. O art. 101 do regulamento do REG/Replan saldado prevê o Benefício Único Antecipado, possibilidade de recebimento pelo assistido de antecipação de até 10% de sua reserva matemática, na data de concessão do benefício de prestação continuada, com redução proporcional do valor do benefício saldado.

CARTILHA DO SALDAMENTO Caso o participante não tenha optado pelo recebimento do Benefício Único Antecipado, o pensionista poderá exercer essa opção. Em caso de mais pensionistas de um mesmo titular, a opção pelo Benefício Único Antecipado exige a concordância de todos. 12. Como fica a situação dos assistidos PMPP? Poderão também aderir ao Saldamento? Não. Os integrantes desse grupo podem ingressar diretamente no Novo Plano, como assistidos. 13. O aposentado que aderir ao Saldamento manterá a cobertura do Saúde-Caixa? Sim. A adesão ao Saldamento/Novo Plano não implica perda de qualquer direito referente ao Saúde-Caixa. 10

Período de adesão De 2 de janeiro a 1º de março de 2008. COMO ADERIR Preencher e assinar, em três (03) vias, o Termo de Adesão e entregá-lo nos seguintes locais: - Agências da CAIXA credenciadas; - Entidades representativas credenciadas; - Representações regionais da FUNCEF; - Agência Novo Plano na FUNCEF/Matriz. Diretoria de Benefícios 0800 979 1900 saldamento2@funcef.com.br

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