BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2009 E 2008 A T I V O 31.12.2009 31.12.2008 ATIVO CIRCULANTE 77.677 45.278 DISPONIBILIDADES 46 45 APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ 1.641 314 APLICAÇÕES EM DEPÓSITOS INTERFINANCEIROS 1.641 314 TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INST. FINANCEIROS DERIVATIVOS 14.909 927 CARTEIRA PRÓPRIA 14.909 927 VINCULADOS A PRESTAÇÃO DE GARANTIAS - - RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 37.510 36.522 DEPÓSITOS NO BANCO CENTRAL - - CRÉDITOS VINCULADOS 37.510 36.522 SFH -SISTEMA FINANCEIRO DA HABITAÇÃO ( Nota 4.a ) 37.510 36.522 OPERAÇÕES DE CRÉDITOS 19.771 4.972 SETOR PRIVADO ( Nota 5 ) 20.025 4.972 (PROVISÃO P/ OPER. DE CRÉDITO DE LIQUID. DUVIDOSA (254) - OUTROS CRÉDITOS 1.366 104 CRÉDITOS POR AVAIS E FIANÇAS HONRADOS - - RENDAS A RECEBER 33 32 DIVERSOS ( Nota 6 ) 1.333 72 (PROVISÃO PARA OUTROS CRÉD. DE LIQUID. DUVIDOSA) - - OUTROS VALORES E BENS 2.434 2.394 OUTROS VALORES E BENS ( Nota 7 ) 2.822 2.816 (PROVISÃO PARA DESVALORIZAÇÕES) ( Nota 7 ) (398) (436) DESPESAS ANTECIPADAS 10 14 ATIVO REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 62.021 57.634 RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 37.845 34.787 CRÉDITOS VINCULADOS 37.845 34.787 SFH -SISTEMA FINANCEIRO DA HABITAÇÃO ( Nota 4.b ) 37.845 34.787 TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INST. FINANCEIROS DERIVATIVOS - - VINCULADOS A PRESTAÇÃO DE GARANTIAS - - OPERAÇÕES DE CRÉDITOS 11.148 10.098 SETOR PRIVADO ( Nota 5 ) 12.990 13.804 PROVISÃO PARA CRÉDITOS DE LIQUIDAÇÃO DUVIDOSA ( Nota 5 ) (1.842) (3.706) OUTROS CRÉDITOS 13.028 12.749 CRÉDITOS POR AVAIS E FIANÇAS HONRADOS - - DIVERSOS ( Nota 6 ) 13.028 12.749 PROVISÃO PARA OUTROS CRÉDITOS DE LIQUIDAÇÃO DUVIDOSA - - OUTROS VALORES E BENS - - DESPESAS ANTECIPADAS - - PERMANENTE 2.227 2.651 INVESTIMENTOS 1.792 2.189 PARTICIPAÇÕES EM COLIGADAS E CONTROLADAS NO PAÍS 1.776 1.658 OUTROS INVESTIMENTOS 17 532 PROVISÕES PARA PERDAS (1) (1) IMOBILIZADO DE USO 435 462 IMÓVEIS DE USO - - OUTRAS IMOBILIZAÇÕES DE USO 1.400 1.336 (DEPRECIAÇÕES ACUMULADAS) (965) (874) DIFERIDO - - GASTOS DE ORGANIZAÇÃO DE EXPANSÃO - - (AMORTIZAÇÃO ACUMULADA) - - T O T A L D O A T I V O 141.925 105.563
BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2009 E 2008 P A S S I V O 31.12.2009 31.12.2008 PASSIVO CIRCULANTE 52.622 37.518 DEPÓSITOS 29.806 13.354 DEPÓSITOS INTERFINANCEIROS - - DEPÓSITOS A PRAZO 29.806 13.354 OUTROS DEPÓSITOS - - RECURSOS DE ACEITES E EMISSÃO DE TÍTULOS - 2.863 RECURSOS DE LETRAS HIPOTECÁRIAS - 2.863 OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS 12.482 11.477 CEF ( Nota 8.a ) - - FINAME ( Nota 8.b ) 12.482 11.477 INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS 0 34 INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS ( Nota 9 ) - 34 OUTRAS OBRIGAÇÕES 10.334 9.790 COBRANÇA E ARRECADAÇÃO DE TRIBUTOS E ASSEMELHADOS - - FISCAIS E PREVIDENCIÁRIAS ( Nota 10 ) 5.118 6.442 DIVERSAS ( Nota 11 ) 5.216 3.348 PASSIVO EXIGÍVEL A LONGO PRAZO 60.187 39.723 DEPÓSITOS 25.267 - DEPÓSITOS A PRAZO 25.267 - RECURSOS DE ACEITES E EMISSÃO DE TÍTULOS - - RECURSOS DE LETRAS HIPOTECÁRIAS - - OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS 13.848 17.913 CEF ( Nota 8.a ) - - FINAME ( Nota 8.b ) 13.848 17.913 OUTRAS OBRIGAÇÕES 21.072 21.810 FISCAIS E PREVIDENCIÁRIAS ( Nota 10 ) 21.072 21.810 DIVERSAS ( Nota 11 ) - - RESULTADO DE EXERCÍCIOS FUTUROS 1.741 1.521 RESULTADO DE EXERCÍCIOS FUTUROS ( Nota 12 ) 1.741 1.521 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 27.375 26.801 CAPITAL 14.624 14.624 DE DOMICILIADOS NO PAÍS ( Nota 13 ) 14.624 14.624 RESERVA DE CAPITAL 199 687 RESERVA DE REAVALIAÇÃO - - RESERVA DE LUCROS 2.102 184 LUCROS ACUMULADOS 10.450 11.306 T O T A L DO P A S S I V O 141.925 105.563
ATIVIDADES OPERACIONAIS DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA (Em milhares de Reais) DISCRIMINAÇÃO 2 SEM/2009 31.12.2009 31.12.2008 LUCRO/PREJUÍZO LÍQUIDO DO SEMESTRE/EXERCÍCIO 454 1.063 (3.862) AJUSTES AO LUCRO LÍQUIDO AJUSTE A MERCADO DE TÍT.VAL.MOBILIÁRIOS E INSTRUM.FINANC.DERIVATIVOS - - - RESULTADO DE EQUIVALÊNCIA PATRIMONIAL (118) (118) (126) VARIAÇÕES NOS RESULTADOS DOS EXERCÍCIOS FUTUROS 18 (220) (1.378) DEPRECIAÇÕES E AMORTIZAÇÕES 53 92 371 VARIAÇÃO DE ATIVOS E OBRIGAÇÕES AUMENTO(REDUÇÃO) EM APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ 11.778 (1.327) 737 AUMENTO(REDUÇÃO) DE TÍT.VAL.MOB. E INSTRUM.FINANC.DERIVATIVOS (14.597) (13.982) 3.437 AUMENTO(REDUÇÃO) DE RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS (2.308) (4.046) (8.094) AUMENTO(REDUÇÃO) DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO (11.944) (15.849) 7.202 AUMENTO (REDUÇÃO) DE ARRENDAMENTO MERCANTIL - - - AUMENTO(REDUÇÃO) DE OUTROS CRÉDITOS (36) (1.541) (7.036) AUMENTO(REDUÇÃO) DE OUTROS VALORES E BENS - (40) (290) CAIXA LÍQUIDO GERADO(CONSUMIDO)NAS ATIVIDADES OPERACIONAIS (16.700) (35.968) (9.039) ATIVIDADES DE INVESTIMENTOS JUROS SOBRE CAPITAL PRÓPRIO - - - OUTROS INVESTIMENTOS (16) 515 - INVESTIMENTO EM CONTROLADA - - - AQUISIÇÃO DE IMOBILIZADO DE USO (113) (113) (233) INVESTIMENTO NO DIFERIDO - - - RECURSOS DE ACIONISTAS - - - CAIXA LÍQUIDO GERADO NAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO (129) 402 (233) ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO AUMENTO(REDUÇÃO) EM DEPÓSITOS 17.102 41.719 9.224 AUMENTO(REDUÇÃO) DE RECURSOS DE LETRAS HIPOTECÁRIAS (58) (2.863) (5.282) AUMENTO(REDUÇÃO) EM CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO - - - AUMENTO(REDUÇÃO) EM RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS - - - AUMENTO(REDUÇÃO) DE OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS E REPASSES (920) (3.061) 3.061 AUMENTO(REDUÇÃO) DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS (6) (34) (35) AUMENTO(REDUÇÃO) EM OUTRAS OBRIGAÇÕES 711 (194) 2.245 CAIXA LÍQUIDO CONSUMIDO(GERADO) NAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO 16.829 35.567 9.213 REDUÇÃO LÍQUIDO(A) DE CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA - 1 (59) CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA NO INÍCIO DO PERÍODO 46 45 104 CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA NO FINAL DO PERÍODO 46 46 45 REDUÇÃO LÍQUIDO(A) DE CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA - 1 (59)
DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DISCRIMINAÇÃO 2 SEM/2009 31.12.2009 31.12.2008 RECEITAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 5.240 8.704 12.855 OPERAÇÕES DE CRÉDITOS 2.516 4.130 1.797 RESULTADO DE OP. COM TÍT. E VAL. MOBILIÁRIOS 410 680 267 RESULTADO COM INSTRUMENTOS FINANC. DERIVATIVOS ( Nota 17 ) 2 (29) (317) RESULTADO DE OPERAÇÕES DE CÂMBIO - - - RESULTADO DE APLICAÇÕES COMPULSÓRIAS ( Nota 18 ) 2.312 3.923 11.108 DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (3.263) (5.827) (11.707) OPERAÇÕES DE CAPTAÇÃO NO MERCADO (2.110) (3.320) (1.261) OPERAÇÕES DE EMPRÉSTIMOS E REPASSES (510) (1.073) (6.813) PROVISÃO PARA CRÉDITOS DE LIQUID. DUVIDOSA ( Nota 19 ) (643) (1.434) (3.633) RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 1.977 2.877 1.148 OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS (1.892) (4.360) (2.964) RECEITAS DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS 5.003 8.178 7.227 DESPESAS DE PESSOAL (2.358) (4.310) (3.947) OUTRAS DESPESAS ADMINISTRATIVAS (5.305) (10.946) (12.500) DESPESAS TRIBUTÁRIAS (672) (1.313) (1.480) OUTRAS RECEITAS OPERACIONAIS 1.461 4.337 11.807 OUTRAS DESPESAS OPERACIONAIS (21) (306) (4.071) RESULTADO OPERACIONAL 85 (1.483) (1.816) RESULTADO NÃO OPERACIONAL 369 2.546 (2.046) RESULTADO ANTES DA TRIB. S/O LUCRO E PARTIC. 454 1.063 (3.862) IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL - - - PROVISÃO PARA IMPOSTO DE RENDA - - - PROVISÃO PARA CONTRIBUIÇÃO SOCIAL - - - LUCRO (PREJUÍZO) LIQUIDO DO PERÍODO 454 1.063 (3.862) QUANTIDADE DE AÇÕES 635.251.999 635.251.999 635.251.999 LUCRO/PREJUÍZO POR LOTE DE MIL AÇÕES (R$) 0,7147 1,6734 (6,0795)
DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO CAPITAL RESERVAS RESERVA RESERVA LUCROS OU PREJUÍZOS TOTAL EVENTOS REALIZADO DE LEGAL ESPECIAL DE ACUMULADOS CAPITAL LUCROS SALDO EM 01.07.2009 14.624 199 184-11.914 26.921 ATUALIZAÇÃO DE TÍTULO PATRIMONIAL - - - - - DESTINAÇÃO 1.918 (1.918) - LUCRO LÍQUIDO DO 2º SEMESTRE DE 2009 - - - 454 454 SALDO EM 31.12.2009 14.624 199 184 1.918 10.450 27.375 MUTAÇÕES DO PERÍODO - - - 1.918 (1.464) 454 SALDO EM 01.01.2008 14.624 687 184-11.306 26.801 ATUALIZAÇÃO DE TÍTULO PATRIMONIAL - (488) - (1) (489) DESTINAÇÃO 1.918 (1.918) - LUCRO LÍQUIDO DO EXERÍCIO DE 2009 - - 1.063 1.063 SALDO EM 31.12.2009 14.624 199 184 1.918 10.450 27.375 MUTAÇÕES DO PERÍODO - (488) - (856) 574 SALDO EM 01.01.2008 14.624 199 184-15.168 30.175 ATUALIZAÇÃO DE TÍTULO PATRIMONIAL - 488 - - 488 PREJUÍZO LÍQUIDO DO EXERÍCIO DE 2008 - - - (3.862) (3.862) SALDO EM 31.12.2008 14.624 687 184-11.306 26.801 MUTAÇÕES DO PERÍODO - 488 - (3.862) (3.374)