Solução Accenture RiskControl
As rápidas transformações econômicas e sociais que marcaram a primeira década do século XXI trouxeram novos paradigmas para a gestão empresarial. As organizações ficaram frente a frente com as exigências de mercados cada vez mais sofisticados, competitivos e regulados. Elas tiveram que ajustar seus planos de crescimento e investimentos e ainda atender às demandas dos acionistas por informações claras, objetivas e tempestivas dos principais riscos aos quais estão sujeitas. 2
A prática de gerenciamento de riscos desempenha uma função essencial neste cenário. Inicialmente utilizada de forma mais superficial no departamento financeiro das companhias, esta atividade avança agora para a criação de estruturas organizacionais específicas, com vistas a lidar com o tema de forma mais profunda e independente. Trata-se, em suma, de um apoio fundamental e indispensável, especialmente nas reuniões de planejamento estratégico. De fato, a Accenture verificou, em uma pesquisa global realizada com 400 executivos de empresas de grande porte, que: Mais de 80% das companhias consideram a área de riscos uma peça fundamental de gestão, que auxilia a lidar com a volatilidade do mercado e os desafios organizacionais das grandes empresas; 86% identificaram a função como uma componente importante no suporte ao processo de tomada de decisão em um ambiente econômico e financeiro altamente volátil; 83% entendem que a área permite uma melhor gestão da complexidade organizacional. Não há espaço para erros: compreender os riscos que cercam uma atividade empresarial tornou-se fator chave para a alta performance. Neste contexto, o uso de soluções computacionais para processamento e exploração de dados é essencial para o desempenho acima da média e para o atendimento das demandas dos stakeholders. 3
Accenture RiskControl: Transparência e confiabilidade para a tomada de decisões estratégicas e atendimento às demandas dos acionistas As empresas lidam atualmente com múltiplos instrumentos financeiros e de commodities em suas operações. São milhares de contratos distintos, que compõem um portfólio diversificado e complexo. Estes aspectos precisam ser gerenciados de forma adequada, com vistas à diversidade de fatores de riscos aos quais as companhias estão expostas. Ao considerar ainda a dinâmica dos mercados globais, onde a velocidade das informações sobre os preços destes instrumentos é cada vez maior, é critico uma solução capaz de processar tais dados em tempo hábil e que forneça relatórios claros e objetivos. O relacionamento com instituições reguladoras, conselheiros, acionistas Cálculo das exposições ao risco de crédito de contrapartes em transações com caixa e com derivativos financeiros, que permitem simulações em diferentes cenários. minoritários, fornecedores, clientes e credores também está em jogo. Estes públicos demandam informações mais abrangentes e precisas sobre os principais riscos aos quais as empresas estão expostas, a fim de garantir que assumirão riscos previamente avaliados. Diante do volume de dados necessários para o processamento das informações e das demandas mais elaboradas e abrangentes exigidas, não é raro também verificar profissionais capacitados dedicados a trabalhos operacionais. O uso de ferramentas e metodologias de controle de riscos mais sofisticadas possibilita que o capital humano volte-se para análise destas informações e suporte decisões estratégicas. Cálculo das exposições aos diversos fatores de risco de mercado (como moedas, taxas de juros, índices, commodities, índices de preços etc.) e apuração de métricas usualmente utilizadas (VaR, Stress, CFaR, Expected Shortfall, Análise de Gap etc.). Por meio da solução Accenture RiskControl (ARC), é possível contar com uma interface única para registro das operações de compra e venda de commodities e de todos os tipos de operações financeiras. A solução traz uma gama de dispositivos e análises voltadas para os segmentos de tesouraria e trading, gestão de risco e controladoria. A solução Accenture RiskControl permite transparência, tratamento e controle de dados de forma automatizada. Isso possibilita o controle integrado e consistente das operações financeiras e de commodities das instituições. Consequentemente, é possível mitigar os riscos operacionais inerentes ao controle e análise feitas a partir de planilhas pessoais ou sistemas inadequados. A solução fornece à empresa uma visão clara e única acerca dos riscos de mercado, liquidez e de contrapartes aos quais está exposta, por meio de uma análise extensa feita a partir de: Simulação dos efeitos que eventuais produtos derivativos e instrumentos de dívida podem ocasionar sobre as posições financeiras, operacionais e contas contábeis da companhia, que constituem uma solução completa para a tomada de decisões financeiras. Análise de VaR Análise de Exposição de Crédito Simulação de Resultados A solução permite ainda que: A instituição configure regras e parâmetros de limites associados à política de risco da companhia e monitore os devidos enquadramentos; Limit Manager As instituições abandonem sistemas inadequados ou manuais. Evitem a utilização de informações desatualizadas ou inconsistentes. Padronizem e evitem erros de processamento em relatórios contábeis, financeiros e regulatórios, de modo a fornecer dados de qualidade para os diversos stakeholders (entidades regulatórias, acionistas, alta administração, investidores etc.). 4
A solução ARC possibilita melhor alocação do tempo para os recursos responsáveis pela gestão e controle das diversas operações financeiras e de commodities dentro das instituições. Tais equipes podem dedicar-se com mais afinco às atividades de análise e tomadas de decisão, de forma a evitar o desperdício de horas com a montagem e manutenção de sistemas internos. 5
Uma solução para muitas áreas A solução Accenture RiskControl auxilia setores chave, independente do setor de atuação, a atingir alta perfomance em suas operações: A solução ARC é um poderoso sistema que oferece uma gama de ferramentas de análise e dispositivos voltados para as áreas de front-office, middle-office e back-office das empresas. A solução fornece uma plataforma única que permite a integração de dados, metodologias e processos, e que é capaz de lidar com diferentes mercados (renda fixa, câmbio, commodities, ações) e diferentes tipos de operações. Tesouraria e Trading A solução da Accenture possibilita que Tesouraria e Trading estejam sempre com a visibilidade do seu portfólio atualizado, tome decisões com base em análises de riscos de mercado e contraparte realizadas em tempo real e simule e registre suas operações numa única interface. Gestores de Risco Com a solução Accenture RiskControl os profissionais desta área contam com uma gama de análises que provêem uma visão única e clara da exposição da companhia a riscos de mercado, contraparte e liquidez. A solução provê também ferramentas para controle dos programas de hedge e o monitoramento de diferentes limites de risco estabelecidos pela empresa. Além de disponibilizar relatórios automáticos para atender a demanda dos diversos stakeholders com agilidade e precisão Controladoria A Solução Accenture RiskControl permite que os processos de controle, contabilização e publicação das informações relacionadas às operações financeiras sejam realizadas com eficiência e qualidade, acelerando as rotinas e mitigando riscos operacionais. As operações registradas no sistema podem passar por workflows de aprovações, seus lançamentos contábeis e respectivos pagamentos e recebimentos são realizados de forma automática e exportados para ERPs e relatórios destinados a órgãos reguladores e stakeholders são providos automaticamente. Tesouraria Gestão de Riscos Controladoria Registro de Operações Registro de Operações, Ativos & Dívidas, Derivativos Financeiros Gerenciamento de Riscos Moedas, Commodities, Taxa de Juros, Inflação, etc. Risco de Mercado VaR, Stress, Exposure Simulação de Lançamentos Contábeis Risco de Crédito de Contraparte Simulações de Fluxo de Caixa Hedge Accounting Resultados Gerenciais Controle de Limites Reportes Regulatórios Contabilidade & Liquidação Derivativos Financeiros e de Commodities, Ativos & Dividas Interface Contábil para ERP Derivativos Financeiros e de Commodities, Ativos & Dividas Pricing Base de Dados Integrada: Posições e Dados de Mercado Posições à Vista Contratos Comerciais Derivativos de Commodities Derivativos Financeiros Ativos e Dívidas Frete Preços de Commodities Custos de Carregamento Taxas de Câmbio e de Juros 6
Os benefícios de uma solução inovadora e integrada com os conhecimentos da Accenture Ao estabelecer parceria com a Accenture para implementação da solução ARC, as indústrias atuam com profissionais capazes de combinar o estado da arte em Finanças e Tecnologia da Informação com as melhores práticas de consultoria empresarial, integração de sistemas e gerenciamento de projetos. A Accenture conta com uma série de recursos para organizações de alta performance, como: Os melhores profissionais Nosso grupo de consultores é constituído por profissionais com conhecimentos específicos, que detêm as habilidades funcionais e técnicas para a implantação da solução. Os profissionais de nossa equipe possuem ainda experiência em gerenciamento de risco em diversos setores, inclusive com certificações pela GARP Associação Global dos Profissionais de Risco (Global Association of Risk Professionals) e pela PRMIA Associação Internacional dos Gestores de Risco (Professional Risk Managers International Association). Conhecimento global Nossa atuação em várias geografias, em conjunto com a flexibilidade do ARC, permite a configuração mais adequada para atender às peculiaridades dos produtos financeiros de cada país, bem como aos respectivos requerimentos regulatórios. Isso tudo com a participação dos principais experts do mundo em projetos de gerenciamento de riscos. Soluções e inovações A solução Accenture Risk Control permite às organizações transformar informações e dados financeiros em insumos estratégicos. Como ferramenta de apoio as tomadas de decisão, é possível uma integração ampla da área de Gestão de Riscos com a alta administração da companhia. Transparência A solução suporta o atendimento as demandas dos órgãos reguladores e auxilia as organizações no relacionamento com tais entidades e seus públicos de interesse. A solução atua para facilitar o cumprimento das obrigações regulatórias por parte das mais diversas empresas (Basiléia-II, SOX, Solvência-II, Dodd-Frank act, instruções da CVM e da SEC etc.), com ênfase na proteção do valor das mesmas e geração de retornos para os acionistas. 7
Sobre a Accenture A Accenture é uma empresa global de consultoria de gestão, serviços de tecnologia e outsourcing, com mais de 257.000 profissionais atendendo a clientes em mais de 120 países. Combinando experiência ímpar, conhecimento profundo sobre todos os setores econômicos e funções de negócio, e extensa pesquisa junto às mais bem-sucedidas organizações no mundo, a Accenture colabora com seus clientes, quer sejam empresas ou governos, para ajudá-los a alcançar altos níveis de performance. A companhia teve receitas líquidas de US$ 27,9 bilhões no ano fiscal encerrado em 31 de agosto de 2012. Sua página na internet é www.accenture.com.br Contato Carlos Vianna Senior Executive carlos.c.vianna@accenture.com +55 11 5188.2888 Marcelo Oliveira Senior Executive m.b.oliveira@accenture.com +55 21 3512.2808 Copyright 2012 Accenture Todos os direitos reservados. Accenture, seu logotipo e High performance. Delivered. são marcas registradas da Accenture.