Balanço Banco Santander Central Hispano, S.A. a 31.12.2001 Sem distribuição de lucros Activo 1. Caixa e depósitos em bancos centrais 2.452.730.481 1.1. Caixa 645.272.857 1.2. Banco de Espanha 1.775.749.525 1.3. Outros bancos centrais 31.708.099 2. Dívidas do Estado 20.035.941.620 3. Entidades de crédito 34.036.979.572 3.1. À vista 1.122.723.295 3.2. Outros créditos 32.914.256.277 4. Créditos sobre clientes 75.866.889.503 5. Obrigações e outros valores de rendimento fixo 2.514.775.379 5.1. De emissão pública 839.479.031 5.2. Outros emissores 1.675.296.348 Pro memoria: títulos próprios 6. Acções e outros títulos de rendimento variável 2.393.174.806 7. Participações 823.576.299 7.1. Em entidades de crédito 1.717.699 7.2. Outras participações 821.858.600 8. Participações em empresas do Grupo 24.915.998.821 8.1. Em entidades de crédito 12.273.170.637 8.2. Outras 12.642.828.184 9. Activos incorpóreos 286.368.652 9.1. Despesas de constituição e de arranque 485.134 9.2. Outras despesas amortizáveis 285.883.518 10. Activos corpóreos 1.981.755.026 10.1. Terrenos e edifícios de uso próprio 1.463.930.560 10.2. Outros imóveis 106.297.281 10.3. Mobiliário, instalações e outros 411.527.185 11. Capital subscrito não desembolsado 11.1. Dividendos passivos reclamados não desembolsados 11.2. Restante 12. Acções próprias Pro-memória: nominal 13. Outros activos 8.365.181.582 14. Contas de provisões 7.317.262.472 15. Perdas do exercício Total activo 180.990.634.213 Contas de compensação 1. Passivos contingentes 50.727.873.167 1.1 Redescontos, endossos e aceitações 49.301.561 1.2 Activos afectos a diversas obrigações 231.518 1.3 Fianças, avais e cauções 47.669.254.887 1.4 Outros passivos contingentes 3.009.085.201 VºBº O Presidente Emilio Botín 204 Balanço e Demonstração de Resultados Santander Central Hispano
Regularizado e actualizado de acordo com as correspondentes disposições legais Passivo 1. Entidades de crédito 34.533.067.263 1.1. À vista 1.320.493.140 1.2. A prazo ou com pré-aviso 33.212.574.123 2. Débitos a clientes 90.959.989.088 2.1. Depósitos de poupança 71.345.665.742 2.1.1 À vista 30.255.225.634 2.1.2 A prazo 41.090.440.108 2.2. Outros débitos 19.614.323.346 2.2.1 À vista 2.2.2 A prazo 19.614.323.346 3. Débitos representados por valores negociáveis 2.673.643.802 3.1. Vales e obrigações em circulação 980.480.712 3.2. Notas Promissórias e outros valores 1.693.163.090 4. Outros passivos 5.231.738.017 5. Contas de provisões 6.925.640.618 6. Provisões para riscos e encargos 5.917.862.423 6.1. Fundo de pensionistas 4.790.744.992 6.2. Provisões para impostos 6.3. Outras provisões 1.127.117.431 6 bis Fundo para riscos bancários gerais 7. Lucros do exercício 1.329.930.884 8. Passivos subordinados 16.992.561.537 9. Capital subscrito 2.329.681.249 10. Prémios de emissão 8.651.004.158 11. Reservas 5.402.848.036 12. Reservas de reavaliação 42.667.138 13. Resultados de exercícios anteriores Total passivo 180.990.634.213 2. Compromissos 27.626.391.846 2.1. Contratos de reporte com opção de reaquisição 2.2. Disponíveis por terceiros 25.731.955.794 2.3. Outros compromissos 1.894.436.052 Soma contas de compensação 78.354.265.013 O Vice-Presidente e Administrador Delegado Ángel Corcóstegui O Auditor Geral José Tejón Balanço e Demonstração de Resultados Santander Central Hispano 205
Conta de Perdas e Lucros Banco Santander Central Hispano, S.A. a 31.12.2001 Resultados do Banco Santander Central Hispano, S.A. 1. Interesses e rendimentos assimilados 7.372.933.276 Dos quais: carteira de rendimento fixo 1.145.236.010 2. Interesses e encargos assimilados 6.504.045.969 3. Rendimento da carteira de rendimento variável 4.043.878.024 3.1. De acções e outros títulos de rendimento variável 18.010.597 3.2. De participações 26.295.815 3.3. De participações no grupo 3.999.571.612 Margem de Intermediação 4.912.765.331 4. Comissões recebidas 1.370.087.383 5. Comissões pagas 221.303.575 6. Resultados de operações financeiras 71.086.245 Margem Ordinária 6.132.635.384 7. Outros produtos de exploração 4.489.009 8 Despesas gerais de administração 2.199.632.820 8.1. De pessoal 1.546.621.956 Das quais: Vencimentos e salários 1.140.835.205 Encargos Sociais 316.968.633 Dos quais: pensões 64.933.599 8.2. Outras despesas administrativas 653.010.864 9. Amortização e saneamento de activos corpóreos e incorpóreos 251.260.138 10. Outros encargos de exploração 120.701.892 Margem de exploração 3.565.529.543 15. Amortização e provisões para insolvências (líquido) 292.478.772 16. Saneamento de imobilizações financeiras (líquido) 1.673.916.715 17. Dotação para o fundo para riscos bancários gerais 18. Benefícios extraordinários 1.755.150.629 19. Quebras extraordinárias 1.958.708.920 Resultados antes de impostos 1.395.575.765 20. Imposto sobre os lucros 60.027.988 21. Outros impostos 5.616.893 Resultado do exercício 1.329.930.884 206 Balanço e Demonstração de Resultados Santander Central Hispano
Proposta de distribuição de lucros Resultado do exercício 1.395.575.765 A deduzir: Imposto sobre sociedades 65.644.881 Lucro líquido 1.329.930.884 Distribuição Reserva legal Reserva voluntária 468.599 Dividendos 1.329.462.285 Balanço e Demonstração de Resultados Santander Central Hispano 207
Balanço Banco Santander Central Hispano, S.A. Com distribuição de lucros Activo 1. Caixa e depósitos em bancos centrais 2.452.730.481 1.1. Caixa 645.272.857 1.2. Banco de España 1.775.749.525 1.3. Outros bancos centrais 31.708.099 2. Dívidas do Estado 20.035.941.620 3. Entidades de crédito 34.036.979.572 3.1. À vista 1.122.723.295 3.2. Outros créditos 32.914.256.277 4. Créditos sobre clientes 75.866.889.503 5. Obrigações e outros valores de rendimento fixo 2.514.775.379 5.1. De emissão pública 839.479.031 5.2. Outros emissores 1.675.296.348 Pro memória: títulos próprios 6. Acções e outros títulos de rendimento variável 2.393.174.806 7. Participações 823.576.299 7.1. Em entidades de crédito 1.717.699 7.2. Outras participações 821.858.600 8. Participações em empresas do Grupo 24.915.998.821 8.1. Em entidades de crédito 12.273.170.637 8.2. Outras 12.642.828.184 9. Activos incorpóreos 286.368.652 9.1. Despesas de constituição de arranque inicial 485.134 9.2. Outras despesas amortizáveis 285.883.518 10. Activos materiais 1.981.755.026 10.1. Terrenos e edifícios de uso próprio 1.463.930.560 10.2. Outros imóveis 106.297.281 10.3. Mobiliário, instalações e outros 411.527.185 11. Capital subscrito não desembolsado 11.1. Dividendos passivos reclamados não desembolsados 11.2. Resto 12. Acções próprias Pro-memória: nominal 13. Outros activos 7.679.801.612 14. Contas para provisões 7.317.262.472 15. Perdas do exercício Total activo 180.305.254.243 Contas de compensação 1. Passivos contingentes 50.727.873.167 1.1 Redescontos, endossos e aceitações 49.301.561 1.2 Activos afectos a diversas obrigações. 231.518 1.3 Fianças, avais e cauções 47.669.254.887 1.4 Outros passivos contingentes 3.009.085.201 VºBº O Presidente Emilio Botín 208 Balanço e Demonstração de Resultados Santander Central Hispano
Regularizado e actualizado de acordo com as correspondentes disposições legais Passivo 1. Entidades de crédito 34.533.067.263 1.1. À vista 1.320.493.140 1.2. A prazo ou com pre-aviso 33.212.574.123 2. Débitos a clientes 90.959.989.088 2.1. Depósitos de poupança 71.345.665.742 2.1.1 À vista 30.255.225.634 2.1.2 A prazo 41.090.440.108 2.2. Outros débitos 19.614.323.346 2.2.1 À vista 2.2.2 A prazo 19.614.323.346 3. Débitos representados por valores negociáveis 2.673.643.802 3.1. Vales e obrigações em circulação 980.480.712 3.2. Notas promissórias e outros valores 1.693.163.090 4. Outros passivos 5.875.820.333 5. Contas para provisões 6.925.640.618 6. Provisões para riscos e encargos 5.917.862.423 6.1. Fundo de pensionistas 4.790.744.992 6.2. Provisões para impostos 6.3. Outras provisões 1.127.117.431 6 bis Fundo para riscos bancários gerais 7. Lucros do exercício 8. Passivos subordinados 16.992.561.537 9. Capital subscrito 2.329.681.249 10. Prémios de emissão 8.651.004.158 11. Reservas 5.403.316.634 12. Reservas de reavaliação 42.667.138 13. Resultados de exercícios anteriores Total passivo 180.305.254.243 2. Compromissos 27.626.391.846 2.1. Contratos de reporte com opção de reaquisição 2.2. Disponíveis por terceiros 25.731.955.794 2.3. Outros compromissos 1.894.436.052 Soma contas de compensação 78.354.265.013 O Vice-Presidente e Administrador Delegado Ángel Corcóstegui O Auditor Geral José Tejón Balanço e Demonstração de Resultados Santander Central Hispano 209
210 Informação complementar Santander Central Hispano