Incentivos às PME OG Grupo Credito Agrícola na Oferta às PME 1
Grupo Financeiro que não esquecendo as suas origens cooperativas, pretende atender a todas as necessidades dos seus clientes e associados, contribuindo ao mesmo tempo para o desenvolvimento das economias locais Organização do Grupo Crédito Agrícola SICAM 83 Ci s s FENACAM Central (9 Balcões + 2 Centros de Empresas) Empresas de Produto CA Seguros (Rede de 690 Balcões) CA Gest CA Informática Empresas de Serviços CA Vida CA Consult CA Serviços 2
Organização do Grupo Crédito Agrícola Associados e s s Central Associado Associado Associado Distribuição Nacional 9 Balcões em Lisboa e Porto; 690 Balcões distribuídos por Portugal Continental e Arquipélago dos Açores 3
Crédito Nacional vs Crédito CA Distribuição Nacional do Crédito Distribuição do Crédito no CA Crédito Concedido em Portugal 249MM 13% 17% 14% Crédito Concedido pelo CA 8,4MM Quota de Mercado 3,4% 5% 27% 21% AÇORES 2% 16%(*) 32% (*) 12% 7% 6% 4% 16% Madeira 3% AÇORES 5% 8% 3% Fonte: Dados CA, Banco de Portugal Ano de Referência:2012 7 Evolução dos Recursos de Balanço e Crédito Clientes (Grupo CA) Comparação a Março de 2013 com o período homólogo U: Milhões de Euros Março de 2013 Março de 2012 Fonte: CCCAM 4
Crédito Concedido (SICAM) Estrutura da carteira de Crédito a Abril de 2013 U: Milhões de Euros Fonte: CCCAM Distribuição geográfica do crédito Fonte: CCCAM 10 5
Concentração do crédito por sectores Fonte: CCCAM 11 Grandes linhas estratégicas Linhas estratégicas e propostas de valor por segmentos prioritários no segmento Empresarial 6
Grandes linhas estratégicas Segmentos alvo do Crédito Agrícola ENI, Micro e Pequenas Empresas Médias Empresas Sector Agrícola Institucionai s Ser um parceiro de referência dos ENI e das Micro e Pequenas Empresas, com presença nos sectores em maior crescimento, garantindo a oferta de produtos e serviços adequados às necessidades dos Clientes Ser um parceiro de referência das Médias Empresas, com especial presença nos sectores de negócio internacional, garantindo o preenchimento de lacunas e melhor adequação da oferta com base nas necessidades dos Clientes Assumir uma posição de liderança financeira no apoio ao sector agrícola, apoiando os Clientes nas estratégias de crescimento, sobretudo na internacionalização e exportação e nos novos programas governamentais de apoio à agricultura Ser uma referência no relacionamento das Instituições com serviços Bancários Associados Empresa Ser o parceiro de referência dos Clientes Associados Empresa, endereçando as suas necessidades de forma abrangente e alavancando a relação de proximidade e confiança Oferta direccionada aos segmentos de Clientes Oferta para os ENI e as Micro e Pequenas Empresas Apoio à gestão corrente TPAs fixos ou móveis Factoring 1 Pagamento/Domiciliação de salários Confirming 1 Pagamentos a fornecedores nacionais e Gestão automática de tesouraria 1 internacionais Investimento Financiamento Apoio à tesouraria Apoio ao investimento Depósitos a Prazo Contas Poupança Cartões de Crédito Empresa Conta Corrente Caucionada Crédito à actividade de curto prazo Linhas de Crédito ao investimento Fundos de Investimento Apoio à aquisição i de imóveis/veículos /equipamentos Seguros Canal Online / Serviços Crédito à aquisição de instalações Leasing Mobiliário e Imobiliário Leasing automóvel Soluções de protecção de Empresas Soluções de protecção de Online Banking para Empresas Cartão Buffet (cartão de alimentação) (1) A disponibilizar Colaboradores Gestor dedicado 1 7
Oferta direccionada aos segmentos de Clientes Oferta para as Médias Empresas Apoio à gestão corrente TPAs fixos ou móveis Pagamento/Domiciliação de salários Pagamentos a fornecedores nacionais e internacionais Factoring 1 Confirming 1 Gestão automática de tesouraria 1 Investimento Financiament o Apoio à tesouraria Apoio ao investimento Depósitos a Prazo Contas Poupança Cartões de Crédito Empresa Conta Corrente Caucionada Crédito à actividade de curto prazo Trade Finance Crédito ao investimento Linhas de Crédito protocoladas Fundos de Investimento Apoio à aquisição de imóveis/veículos /equipamentos Seguros Canal Online / Serviços Cédi Crédito à aquisição iiã de instalações Leasing Mobiliário e Imobiliário Leasing automóvel Soluções de protecção de Empresas Soluções de protecção de (1) A disponibilizar Colaboradores Online Banking para Empresas Gestor dedicado 1 Cartão Buffet (Cartão de alimentação) Oferta direccionada aos segmentos de Clientes Oferta para o sector Agrícola Apoio à gestão corrente TPAs fixos ou móveis Factoring 1 Pagamento/Domiciliação de salários Confirming 1 Pagamentos a fornecedores nacionais e Gestão automática de tesouraria 1 internacionais Cobertura de risco de Commodities 1 Investimento Financiamento Apoio à tesouraria Apoio ao investimento Depósitos a Prazo Contas Poupança Cartões de Crédito Empresa Conta Corrente Caucionada Crédito à actividade de curto prazo Crédito de Campanha Crédito ao investimento Linhas de Crédito protocoladas Fundos de Investimento Adiantamento de incentivos Trade Finance Apoio à aquisição de imóveis/veículos /equipamentos Seguros Canal Online / Serviços Crédito à aquisição de instalações Leasing Mobiliário e Imobiliário Leasing automóvel Seguros específicos para o sector Agrícola (p.e. colheitas, estufas, incêndio agrícola, máquinas agrícolas, (1) A disponibilizar pecuário) Soluções de protecção de Colaboradores Online Banking para Empresas Gestor dedicado 1 Cartão Buffet (Cartão de alimentação) 8
Linhas de crédito protocoladas / Protocolos Oferta para ENI e Empresas Protocolo Destinatários Observações Crédito ao investimento no Turismo Investe QREN PME Crescimento 2013 Linhas de Crédito Export Investe Alargamento do prazo das Linhas de Crédito PME Investe Linha de Crédito de apoio ao investimento e antecipação de incentivos PRODER e PROMAR Linhas de crédito protocoladas / Protocolos Sectores do turismo, comércio e serviços empresas, Institucionais Destinado a apoiar empresas privadas e empresas, exportadores empresas, exportadores empresas, exportadores empresas, sector agrícola entidades públicas com projectos de investimento aprovados no âmbito dos vários sistemas de incentivos do QREN, programas operacionais regionais e sistemas de apoio a acções colectivas Empréstimos de médio e longo prazo e locação financeira de equipamentos, destinados exclusivamente ao financiamento da produção de bens de equipamento ou produtos com longos períodos de fabricação Financiamento de médio e longo prazo para apoio ao investimento em agricultura, silvicultura, pecuária e pescas 9
Oferta para ENI e Empresas Linhas de crédito protocoladas / Protocolos Protocolo Apoio ao empreendedorismo d e à criação do próprio emprego Microinvest e Invest+ Linha de crédito de apoio à Economia Social Social Investe Linha de crédito para apoio à criação de negócio no âmbito do Programa FINICIA Eixo II Protocolo com Sociedades de Garantia Mútua Destinatários empresas, empreendedores, criadores de emprego Institucionais Instituições particulares de solidariedade social, Observações Apoio ao financiamento de criação de novas empresas por parte de desempregados mutualidades, misericórdias, cooperativas, associações de desenvolvimento local e outras entidades da economia social sem fins lucrativos que pertençam e desenvolvam actividade no âmbito da economia social, tendo como condição a criação de postos de trabalho Empresas com menos de 4 anos de actividade empresas, sector agrícola, sector comércio e serviços, sector indústria extractiva empresas, jovens agricultores Financiamento a PME e apoio ao investimento e/ou tesouraria das PME Oferta para ENI e Empresas Linhas de crédito protocoladas / Protocolos Protocolo Linha IFAP curto prazo Destinatários Observações Sector agrícola Financiar as necessidades de exploração e de tesouraria das entidades que se dediquem, no continente à agricultura, silvicultura e pecuária FACCE Fundo Autónomo de Apoio à Concentração e Consolidação de Empresas PME Líder - Fincresce empresas empresas Apoio especial ao investimento e ao emprego às PME, previsto no programa orçamental Atribuição aos melhores Clientes empresa da certificação PME Líder Linha de crédito ao Sector agrícola investimento para equipamentos de rega na região do Alqueva 10
Iniciativas promocionais em curso para o segmento Empresarial Iniciativas promocionais em curso 11
Iniciativas promocionais em curso Linha de crédito para apoio à tesouraria dos associados da Portugal Fresh- Associação para a Promoção das Frutas, Legumes e Flores de Portugal Linha de crédito para apoio ao Investimento t dos associados da Portugal Fresh Iniciativas promocionais em curso Linha de crédito para aquisição de equipamentos na área das Energias Renováveis. Finalidade: Financiamento ao investimento para aquisição de soluções para geração de energia e soluções solares ligadas à bombagem/armazenamento/ irrigação/ controlo de água e para iluminação autónoma. 12
Muito Obrigado pela atenção Muito Obrigado pela atenção www.creditoagricola.pt jcruz@creditoagricola.pt 13