Módulo 7 Desempenho do Instituidor

Transcrição

1

2 Módulo 7 Desempenho do Instituidor

3 Diretrizes Comerciais Adesões A quantidade de planos deverá tomar por base o equivalente a 0,5% de cooperados ao mês. ICP: 6% ano 3 Metas Risco (Receitas) 60% dos planos com risco. Portabilidade ICP mensal de 20% das adesões

4

5 Dados abril 2015 Resultado Instituidoras no Sistema Unicred Patrimônio R$ Participantes 70 mil beneficiários 12,8 bilhões de capital segurado Central RJ/MT 8 Instituidoras cooperados participantes 15% de ICP Central São Paulo 11 Instituidoras cooperados participantes 12% de ICP Central Minas Gerais 11 Instituidoras cooperados participantes 14% de ICP Central Stª Catariana 6 Instituidoras cooperados participantes 48% de ICP Central RS 7 Instituidoras cooperados participantes 22% de ICP

6 1. Adesões O INÍCIO DO PLANEJAMENTO PREVIDENCIÁRIO

7 1.1 Índice de cooperado com previdência (ICP) e Potencial de Negócios SANTA CATARINA ICP 48% SÃO PAULO ICP 12% Cooperados Participantes Cooperados Participantes RIO GRANDE DO SUL ICP 22% RIO DE JANEIRO/MT ICP 15% MINAS GERAIS ICP 14% Cooperados Participantes Cooperados Participantes Cooperados Participantes 2.980

8 2. Coberturas de Risco PROTEÇÃO IMEDIATA Cooperados com Coberturas de Risco Meta mínima 60% dos planos

9 2.1 Fatura de Risco CENTRAIS Coberturas de Risco Fatura de Risco Abril/2015 Stª Catarina R$ São Paulo R$ R.G do Sul R$ RJ/MT R$ Minas Gerais R$ Total R$ mil beneficiários protegidos R$ 12,8 bilhões em capital segurado

10 2.1 Repasse de Comissões Comissões Repassadas CENTRAIS 2015 Stª Catarina R$ São Paulo R$ R.G do Sul R$ RJ/MT R$ Minas Gerais R$ Total R$ Em 2014, foram repassados mais de R$ 7 Milhões em comissões ao Sistema Unicred.

11 3. Portabilidade CREDIBILIDADE DO SISTEMA Portabilidade CENTRAIS Acumulado até 04/2015 Entradas em 2015 Stª Catarina R$ R$ São Paulo R$ R$ R.G do Sul R$ R$ RJ/MT R$ R$ Minas Gerais R$ R$ Total R$ R$ R$ 311 milhões já foram portados para o Plano Precaver.

12 4. Aportes MAIORES SALDOS Os aportes aumentam o saldo do participante e reforçam o hábito de direcionar as sobras de suas receitas para seu plano de previdência, obtendo uma reserva cada vez mais adequada ao seu padrão de vida. Aportes CENTRAIS Acumulado até 04/2015 Entradas em 2015 Stª Catarina R$ R$ São Paulo R$ R$ R.G do Sul R$ R$ RJ/MT R$ R$ Minas Gerais R$ R$ Total R$ R$ R$ 140 milhões já foram aportados para o Plano Precaver.

13 5. Patrimônio GARANTIA PARA UM FUTURO Com os aportes, novas contribuições e portabilidades, as Singulares arrecadaram até o momento mais de R$ 1 Bilhão Patrimônio CENTRAIS Acumulado até 04/2015 Stª Catarina R$ São Paulo R$ R.G do Sul R$ RJ/MT R$ Minas Gerais R$ Total R$

14 6. Desempenho do Instituidor 6.1 ÍNDICES GERAIS DE DESEMPENHO E PRODUTIVIDADE POR SINGULAR Central Santa Catarina Instituidor Participantes Ativos ICP 2015 Ticket Médio do Plano % Risco Novo 2015 Ticket Médio de Risco Portabilidade 2015 (R$) Florianopolis ,76% R$ % R$ 63 R$ Oeste Serra ,76% R$ % R$ 75 R$ Sul SC ,36% R$ % R$ 71 R$ Litoral e Norte ,59% R$ % R$ 117 R$ Blumenau ,61% R$ % R$ 59 R$ Coomarca ,07% R$ % R$ 98 R$ Total SC ,60% R$ % R$ 90 R$

15 6. Desempenho do Instituidor 6.1 ÍNDICES GERAIS DE DESEMPENHO E PRODUTIVIDADE POR SINGULAR Central São Paulo Instituidor Participantes Ativos ICP 2015 Ticket Médio do Plano % Risco Novo 2015 Ticket Médio de Risco Portabilidade 2015 (R$) Anhanguera 287 0,88% R$ % R$ 38 R$ Bandeirante 742 1,05% R$ % R$ 106 R$ Campinas 690 1,74% R$ % R$ 231 R$ Centro Paulista 150 1,03% R$ % R$ 40 R$ Guarulhos 8 0% R$ - 0% R$ - R$ - Mantiqueira 427 4,25% R$ % R$ 72 R$ Metropolitana SP ,91% R$ % R$ 59 R$ Norte Paulista 182 1,32% R$ % R$ 33 R$ Rio Claro 268 1,36% R$ % R$ 97 R$ Sudeste Paulista 356 2,57% R$ % R$ 75 R$ Vale do Paraíba 312 1,09% R$ % R$ 118 R$ Total SP ,32% R$ % R$ 107 R$

16 6. Desempenho do Instituidor 6.1 ÍNDICES GERAIS DE DESEMPENHO E PRODUTIVIDADE POR SINGULAR Central do Rio Grande do Sul Instituidor Participantes Ativos ICP 2015 Ticket Médio do Plano % Risco Novo 2015 Ticket Médio de Risco Portabilidade 2015 (R$) Erechim 139 0,40% R$ % R$ 100 R$ Integração ,00% R$ % R$ 91 R$ Missões Noroeste 68 3,62% R$ % R$ 150 R$ - Porto Alegre ,78% R$ % R$ 138 R$ Região dos Vales 302 1,20% R$ % R$ 123 R$ VTRPP 201 5,39% R$ % R$ 121 R$ Total RS ,99% R$ % R$ 127 R$

17 6. Desempenho do Instituidor 6.1 ÍNDICES GERAIS DE DESEMPENHO E PRODUTIVIDADE POR SINGULAR Central do Rio de Janeiro e Mato Grosso Instituidor Participantes Ativos ICP 2015 Ticket Médio do Plano % Risco Novo 2015 Ticket Médio de Risco Portabilidade 2015 (R$) Cabo Frio 46 1,21% R$ % R$ 127 R$ Campos 194 2,20% R$ % R$ 99 R$ Costa do Sol 299 2,36% R$ % R$ 97 R$ Mato Grosso ,47% R$ % R$ 121 R$ Niterói 236 1,54% R$ % R$ 120 R$ Nova Friburgo 381 2,79% R$ % R$ 145 R$ Petrópolis 296 1,68% R$ % R$ 78 R$ Sul Fluminense 395 0,90% R$ % R$ 109 R$ Total RJ / MT ,95% R$ % R$ 115 R$

18 6. Desempenho do Instituidor 6.1 ÍNDICES GERAIS DE DESEMPENHO E PRODUTIVIDADE POR SINGULAR Central de Minas Gerais Instituidor Participantes Ativos ICP 2015 Ticket Médio do Plano % Risco Novo 2015 Ticket Médio de Risco Portabilidade 2015 (R$) Sete Lagoas 124 1,26% R$ % R$ 113 R$ Sul de Minas 297 1,80% R$ % R$ 93 R$ Progresso 193 2,61% R$ % R$ 72 R$ Juiz de Fora 155 1,17% R$ % R$ 105 R$ Mineira 672 1,18% R$ % R$ 102 R$ Sudeste 230 0,00% R$ - 0% R$ - R$ - Leste Mineiro 131 3,44% R$ % R$ 147 R$ Vales 106 2,20% R$ % R$ 196 R$ Integração MG 401 1,05% R$ % R$ 133 R$ Vitória 130 1,49% R$ % R$ 146 R$ Bahia 474 1,09% R$ % R$ 78 R$ Sudoeste da Bahia 67 1,53% R$ % R$ 116 R$ - Total MG ,50% R$ % R$ 111 R$

19 EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA

20

21 EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA APLICADA

22 83 Ações 63 reuniões 520 funcionários capacitados 38 palestras 747 planos efetivados Mais de cooperados visitados Mais de 12 milhões de reais em portabilidade