Módulo 1 Institucional Quanta Previdência Unicred

Transcrição

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2 Módulo 1 Institucional Quanta Previdência Unicred

3 Em cada aniversário...

4 Muitos anos de vida...

5 Expectativa de vida Média Brasil (IBGE) 81 anos 76 anos anos 56 anos 43 anos anos 1900

6 Expectativa de vida Média Brasil (IBGE) 81 anos % da população terá mais de 60 anos

7 Vale a pena viver tanto?

8 Vale a pena viver tanto? Aposentados do mundo inteiro enfrentam problemas CRESCENTE LONGEVIDADE REFORMAS NO MODELO PREVIDENCIÁRIO PÚBLICO

9 Vale a pena ficar velho? A situação dos 44 milhões de aposentados brasileiros Fonte: IBGE

10 O que aprendemos?

11 Pouco... Indicador Serasa Experian (Educação Financeira), em 2013: 48% 42% 5% não faziam nenhum tipo de investimento para aposentadoria INSS é o único tipo de investimento para aposentadoria investem em um plano de previdência privada

12 Aposentadoria Passado Ir para o aposento Duração de 5 a 8 anos Futuro Nova fase da vida Duração de 20 anos Transição

13 Envelhecimento Ativo O que você vai ser quando envelhecer? Capital de Saúde Capital Social Capital Financeiro Capital Intelectual

14 Qual o seu Plano?...para ter liberdade financeira e tranquilidade na longevidade?

15 Construindo um Plano de Vida Existem vários caminhos... Contribuir para o INSS Trabalhar para sempre Construir uma carreira paralela Contar com o saldo do FGTS Carteira de Imóveis Negócio de família Contar com uma herança Poupar mais Contar com um Plano de Previdência

16 Uma reflexão que já iniciou A evolução dos Planos de Previdência

17 Estímulos do Governo Incentivos Fiscais Legislação rígida + Reservas maiores Segurança

18 Sistema Unicred... Cooperado como foco central Soluções, serviços e planos

19 Um Plano para a vida do Cooperado!

20 Previdência Planejamento do futuro uma necessidade dos cooperados

21 Propósito...

22 O Plano Precaver...

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24 Plano Precaver Um benefício ao Cooperado Assegurar uma vida protegida, produtiva e feliz. Se damos liberdade financeira às pessoas, elas podem viver suas vidas de forma plena.

25 Plano Precaver COBERTURAS Renda de Aposentadoria Programada Pensão por Morte aos Beneficiários Pensão por Invalidez total e permanente

26 Plano Precaver DIFERENCIAIS Rentabilidade superior ao mercado Segurança das contas individuais Transparência e Flexibilidade

27 Plano Precaver MODELO Planejamento financeiro de longo prazo Planejamento da Aposentadoria Planejamento Tributário e Sucessório

28 Comparativo PRECAVER PGBL

29 Benefícios ao Sistema Unicred

30 Benefícios ao Sistema Unicred Sustentar seu padrão vida Proteção da Renda Familiar Plano Fechado, Seguro e Mais Rentável Cuidar do Futuro Financeiro do Cooperado Fortalecer a Cooperativa Diferencial Competitivo Fidelização longo prazo Crescimento base cooperados Receitas Seguros Fortalecimento do Sistema Ampliação Missão Responsabilidade Social Ampliar a missão do Sistema Unicred Desenvolvendo produtos e serviços que melhoram a vida das pessoas, as empresas podem fazer do mundo um lugar melhor e mais seguro.

31 Quanta Previdência Video institucional

32 LANÇAMENTO: 11/2004 PLANO PRECAVER: 02/2005

33 Estrutura valorativa

34 Propósito Dar segurança e liberdade financeira aos seus participantes.

35 Diretrizes de Gestão Desenvolver planos e serviços que agreguem valor aos participantes e criem ganhos sociais aos Instituidores. Sensibilizar as pessoas para refletirem e constituírem planos para o futuro. Administrar contratos de segurança com integridade e zelo.

36 Diretrizes de Gestão Formar equipes que consigam transformar a necessidade de previdência em providencias, de uma maneira consistente e motivadora. Participar ativamente do desenvolvimento do segmento de previdência, tornando-o mais aderente às necessidades das pessoas. Gerar, para toda sociedade, valor social e não apenas gerar riqueza financeira.

37 Planos Administrados Precaver Ciadprev Total Adesões Patrimônio (mm) R$ R$ 35 R$ Instituidoras

38 Instituidoras

39 Estrutura

40 Governança Conselho Deliberativo Conselho Fiscal Diretoria Executiva

41 Parcerias de sucesso A escolha dos parceiros certos é essencial para o sucesso de um empreendimento que precisa transmitir confiança, credibilidade e tranquilidade aos participantes. As parcerias da Quanta Previdência Unicred são escolhidas através de processos formais compostos por análise de fatores quantitativos e qualitativos, documentados em Notas Técnicas e submetidos à apreciação dos Instituidores e aprovação do Conselho Deliberativo. Saiba mais em:

42 Operação SISTEMA DE VENDAS (SOP) INTEGRADO AO SAU Segurança 100% processos automatizados WORKFLOW COBERTURAS DE RISCO Agilidade Controle PLANO DE CAPACITAÇÃO CONTINUADA PORTAL DE RELACIONAMENTO COM INSTITUIDOR EQUIPE DE APOIO AOS NEGÓCIOS MARKETING PADRONIZADO EAD Presenciais Formação de Especialistas Atendimento on-line Relatórios Comunicação Ações in-locco Gestão negócios Palestras Folheteria Campanhas Informativos

43 Números

44 Adesões

45 Patrimônio

46 Representatividade no mercado Mais de 52 Associações no País: Sistema Unicred (Plano Precaver) Advogados (OABPrev SC, RS, PR, SP, RJ, GO, MT...) Juízes (JUSPREV) Odontologistas (CROPrev) Ortopedistas (SBOTPrev) Administradores (CRAPrev) Atuários (IBA) Engenheiros (SENGEPrev) Cooperativas (Sicoob e Unimed BH)

47 Ranking Previdência Fechada

48 Crescimento real em 2014 Base de participantes: 25% Fatura de risco: 58% Carteira de Aportes: 38% Carteira de Portabilidades: 50% Patrimônio acumulado: 42% Comissões repassadas: 51%

49 Cobertura Previdenciária Patrimônio de R$ 1,2 bilhão 42 mil participantes 82 mil beneficiários protegidos 13 bilhões em capitais segurados * 04/2015 (Planos Precaver e Ciadprev)

50 Nosso desejo...