PERSONNALITÉ News. parou para pensar como uma disciplina mensal de investimentos poderia lhe trazer ganhos no futuro?

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1 PERSONNALITÉ News Número 90 Ano 7 Outubro 2009 Em Pauta Soluções Personnalité em Proteção: perfeitas para você, sua família e seu patrimônio Você consegue responder, prontamente, quais são as despesas e receitas mensais de sua família e qual o valor total de seu patrimônio? E já parou para pensar como uma disciplina mensal de investimentos poderia lhe trazer ganhos no futuro? Convidamos você para analisar esse assunto com o seu gerente Personnalité e junto com ele fazer um Planejamento Financeiro e Familiar. Você vai descobrir como a proteção adequada pode repor perdas financeiras e garantir o padrão de vida de sua família. Afinal, imprevistos não podem ser evitados, mas podemos minimizar os impactos causados por eles. Conheça algumas características das proteções que o Itaú Personnalité lhe oferece: Proteção para sua residência Para proteger seu imóvel e proporcionar a tranquilidade que você e sua família merecem, o Seguro Residencial Personnalité oferece uma ampla composição de garantias, além de assistências emergenciais e serviços preventivos para a sua residência, como encanador, eletricista, limpeza de calhas e caixa d água. Tudo isso, com coberturas que podem chegar a R$ 3 milhões. Proteção para você e sua família Para ter a proteção adequada a você e sua família, o Itauvida Personnalité oferece garantias essenciais, e você ainda participa de um sorteio mensal de R$ 50 mil. Já o Itauvida Personnalité Plus assegura proteção máxima, com garantias que podem chegar a R$ 1 milhão. E ainda, contratando a Proteção Pessoal Itaú, você garante proteção contra todos os tipos de acidentes, com coberturas de até R$ 700 mil. Proteção perfeita para mulheres Para a proteção das mulheres, o Itauvida Mulher Personnalité oferece cobertura em casos de câncer de mama ou colo de útero, garantindo o pagamento em vida na confirmação do 1º diagnóstico. Entre seus diferenciais estão o serviço gratuito de informações nutricionais e a contribuição para o Hospital do Câncer. Fale com seu gerente Personnalité. Ele vai preparar um modelo perfeito de proteção para você. Este material contém apenas uma breve descrição do produto. Para mais informações, consulte as Condições Gerais no site O registro desse plano na SUSEP não implica, por parte da autarquia, incentivo ou recomendação para sua comercialização. Processos SUSEP: Itauvida Personnalité e Itauvida Personnalité Plus / ; Flexprev VGBL / ; Itauvida Mulher Personnalité / ; Flexprev VGBL / ; Residencial Personnalité / ; PPI / Cia. Itaú de Capitalização CNPJ / Itaú Seguros S.A. CNPJ / Itaú Vida e Previdência S/A (CNPJ / ) atual denominação da Unibanco Vida e Previdência S/A (CNPJ / ), conforme deliberado em AGE de pendente de registro na JUCESP.

2 News 90 :News 83 10/5/09 4:55 PM Page 2 Economia & Mercados Cenário Econômico As boas surpresas com os dados das economias americana, europeia e asiática estão contribuindo para a revisão das expectativas de crescimento para o PIB mundial em 2010 (segundo o FMI, de 2,5% para 3%). Em setembro, atenuaram-se as dúvidas com a sustentabilidade da retomada econômica e, o que é melhor, a aversão ao risco seguiu caindo. No Brasil, a melhora do mercado de trabalho inaugura um novo ciclo de expansão para a economia, tendo a demanda doméstica como motor. Elevamos a previsão de alta do PIB para 0,5% em 2009 e 6% em Com o fortalecimento da atividade, sem voltar a elevar os juros, o Banco Central poderá ter dificuldade para cumprir a meta de inflação do próximo ano. Diante disso, foi antecipada para o mês de abril a perspectiva do início da elevação da taxa Selic, podendo atingir 11,5% ao ano em meados de Inflação Juros Câmbio Bolsa de Valores O IPCA de 0,2% deverá ser mantido em outubro. Nos meses à frente, a alta do IPCA deve ser maior, em função das pressões induzidas pelo aquecimento da economia, especialmente sobre os preços dos serviços privados e bens duráveis. Os indicadores recentes da atividade econômica e inflação apontam que a taxa de juros (Selic) será mantida em 8,75% ao ano em outubro. A cotação da moeda americana deverá oscilar entre R$ 1,75/1,85 nos próximos meses. Como fator de influência, há a perspectiva de forte ingresso de divisas estrangeiras direcionadas ao mercado de ações. A consistência dos sinais de crescimento mantém positiva a visão de longo prazo para as ações. Mas a incerteza com o futuro da política monetária nos EUA pode deixar os mercados mais voláteis. No curto prazo, o Ibovespa deverá ficar entre 58 e 64 mil pontos. Estável Volátil Alta Baixa Recomendação de Investimentos Para o mês de outubro, reduzimos novamente o percentual de juros prefixados sugerido nas estratégias de investimentos. Enquanto estiverem presentes as incertezas sobre a magnitude do ciclo de ajuste da política monetária, a relação entre o risco e o retorno desses ativos, daqui em diante, nos parece pouco atraente. As perspectivas para a Bolsa seguem positivas em função da menor incerteza externa e de um cenário mais firme de crescimento mundial. Entretanto, a forte valorização das ações brasileiras em 2009 e as dúvidas quanto ao futuro da política monetária nos EUA devem trazer momentos de maior oscilação no curto prazo. Perfil Conservador 100% Perfil Moderado 3% 7% Perfil Arrojado Perfil Agressivo 7% 12% 48% Juros Pós-fixados 15% Juros Prefixados Multimercados 6% 90% 22% 72% Ações 18% Assessoria Financeira Personalizada Temos o compromisso de sempre oferecer as soluções mais adequadas ao seu momento de vida. E para garantir a melhor orientação financeira, precisamos conhecer cada vez mais o seu perfil. Convidamos você a fazer a Assessoria Financeira Personalizada, que identifica seu perfil de investidor: conservador, moderado, arrojado ou agressivo. Conhecendo você melhor, podemos fazer sugestões sob medida para a diversificação de seus investimentos. Você pode realizar a sua Assessoria Financeira Personalizada pelo Bankline Personnalité ou com seu gerente Personnalité. Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de outubro é Oportunidades de Diversificação e Investimentos Sustentáveis! Saiba mais sobre essa tendência. Agende um horário com seu gerente Personnalité. Se preferir, faça-o pelo site clicando em Assessoria Financeira / Agendamento de Consultoria / Investimentos ou Previdência.

3 Investimentos Novo Fundo Itaú Índice de Carbono: mais uma oportunidade de diversificação aliada à sustentabilidade Atento ao movimento do mercado financeiro, o Itaú Personnalité lança o Fundo Itaú Índice de Carbono, uma excelente e inovadora oportunidade para você que deseja diversificar seu portfólio no longo prazo. Esse novo fundo trabalha com a estratégia de capital protegido e tem a possibilidade de oferecer retorno superior ao dos fundos de renda fixa tradicionais. E, se você já tem investimentos que somam R$ 300 mil no banco, poderá aplicar a partir de R$ 30 mil. O Fundo Itaú Índice de Carbono estará aberto para aplicações até 06/11/2009. Depois, ficará fechado para novas aplicações e resgates pelo prazo de dois anos. Além de oferecer a você um produto diferenciado, o banco, presente no índice Dow Jones Sustainability pelo 10º ano consecutivo, reforça seu compromisso com ações e produtos sustentáveis. Para investir ou obter mais informações, fale com o seu gerente Personnalité. Itaú Índice de Carbono Estratégia Protegida Multimercado Crédito Privado. Administrador e gestor: Banco Itaú SA. Fundos de Investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de mecanismos de seguro ou, ainda, do FGC. A rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. É recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e regulamento ao aplicar seus recursos. Conveniência Quer saber mais sobre o DDA? O Itaú Personnalité explica. A partir de 19 de outubro, você poderá contar com uma nova solução eletrônica para facilitar o seu dia a dia e agilizar os seus pagamentos: o DDA Débito Direto Autorizado. Entenda como esse novo serviço vai funcionar. O que é DDA? DDA quer dizer Débito Direto Autorizado. É um projeto da Febraban Federação Brasileira de Bancos em conjunto com os bancos, que permitirá que você deixe de receber seus boletos em papel e passe a recebê-los eletronicamente, com toda segurança e comodidade, a partir de 19 de outubro. Como funcionará o DDA no dia a dia? Você poderá visualizar e pagar eletronicamente os boletos registrados, de qualquer banco, emitidos em seu nome, com muita facilidade, sem a necessidade do boleto impresso. Qualquer conta poderá ser paga no DDA? Você poderá pagar as contas de escola, condomínio, plano de saúde, entre outras, desde que seja um boleto registrado. Nesse momento ainda não estão incluídas as contas de serviços públicos e tributos, as quais você continuará recebendo em papel e pagando como sempre fez. Qual a diferença entre DDA e Débito Automático? No DDA você precisa acessar o boleto, eletronicamente, e efetuar o pagamento até o dia do vencimento. No Débito Automático, você autoriza previamente o débito na sua conta, que é feito automaticamente na data de vencimento. Por que pagar as suas contas pelo DDA? Facilidade: você poderá visualizar e pagar seus boletos em um único lugar, sem depender do boleto em papel. Simplicidade: não há necessidade de digitar o código de barras do boleto. Comodidade: você paga suas contas de onde estiver, pelo Bankline, Bankfone, Mobile e Caixas Eletrônicos Itaú. Segurança: suas informações deixam de circular em papel. Eficiência: melhor controle de suas contas. Por que usar o DDA Itaú Personnalité? No Itaú Personnalité, você conta com toda a conveniência e segurança dos canais eletrônicos e ainda poderá optar por receber avisos por ou SMS quando houver novos boletos em seu nome, próximos do vencimento, entre outros serviços. Como faço para me cadastrar no DDA Itaú Personnalité? Você pode cadastrar-se agora mesmo pelo Bankline Personnalité ou na sua agência. Cadastre-se agora. Para mais informações, acesse ou fale com o seu gerente Personnalité.

4 Relacionamento Cartão de Crédito Personnalité Platinum: você acumula pontos que não expiram e troca a qualquer momento Para você conhecer melhor as vantagens do Cartão de Crédito Personnalité Platinum, apresentamos algumas recompensas que podem ser trocadas no programa de relacionamento Sempre Presente Personnalité. Quanto mais utilizar o cartão, mais vantagens você terá, pois cada dólar gasto vale 1,5 ponto que não expira. Conheça algumas recompensas: Viagem Já começou a planejar a viagem de final de ano? Além de trocar os pontos acumulados por milhas aéreas da TAM, Smiles ou TAP, você ainda conta com opções para resgatar diárias em hotéis e locações de veículo. Além disso, com o seu cartão, você tem assistências e seguros exclusivos para viajar tranquilo. Presentes Com os pontos do seu cartão, você pode resgatar recompensas para você ou presentear alguém em ocasiões especiais como aniversários e Natal. Você encontra artigos eletrônicos, de cozinha, esportivos e muito mais. Assinaturas de revistas e jornais Para você estar sempre atualizado sobre as tendências e notícias do mundo, troque seus pontos por assinaturas anuais ou semestrais de revistas da Editora Abril e Editora Três. Pontos para doação Você também pode utilizar os seus pontos acumulados para ajudar entidades beneficentes como Unicef, Fundação ABRINQ, Amigos da Terra, Doutores da Alegria, entre outros. Escolha a instituição e doe seus pontos! Se você já tem o Cartão de Crédito Personnalité Platinum, acesse o site e confira seus pontos acumulados e todas as recompensas disponíveis. Se você ainda não tem, solicite o seu. Ele está disponível nas bandeiras Visa e MasterCard e pode ser de crédito ou múltiplo. Fale com seu gerente Personnalité para saber mais ou solicitar o seu Cartão de Crédito Personnalité Platinum. Bankfone Personnalité (capitais e regiões metropolitanas) (demais localidades) PERSONNALITÉ News é uma publicação mensal editada e produzida pela Gerência de Marketing Itaú Personnalité. Todas as informações contidas nesta publicação são baseadas na conjuntura e nas condições atuais do mercado, objetivando oferecer aos clientes uma visão ampliada da gestão de produtos de investimentos do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se responsabiliza por decisões de investimento tomadas com base nos dados divulgados. Programação visual: Page One Comunicação Visual - Impressão: Neoband Soluções Gráficas. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, Torre Itaúsa - Térreo - CEP SAC Ouvidoria Deficiente auditivo BV-COC

5 Consolidados & Mercados Fundos Personnalité 01/09/2009 Em % Data Início PL médio R$ MM 12 meses Acumulado Tax Adm. Abr/09 Mai/09 Jun/09 Jul/09 Ago/09 Set/ meses 24 meses 36 meses % aa A/F/T CURTO PRAZO - JUROS PÓS-FIXADOS Curto Prazo 07/06/02 153,74 0,68 0,61 0,60 0,61 0,52 0,52 6,09 9,07 19,39 31,53 2,00 A Maxi Curto Prazo 01/09/03 108,87 0,74 0,66 0,65 0,67 0,58 0,58 6,64 9,84 21,05 34,29 1,30 A Itauvest 02/08/99 170,42 0,47 0,40 0,38 0,37 0,31 0,31 4,06 6,27 13,38 21,80 4,50 A REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS DI 02/10/95 177,13 0,60 0,55 0,54 0,55 0,46 0,46 5,63 8,31 17,45 28,21 3,00 A Plus DI 02/10/ ,91 0,68 0,63 0,62 0,64 0,55 0,54 6,42 9,40 19,85 32,18 2,00 A Ecomudança DI 31/03/08 96,51 0,74 0,68 0,68 0,71 0,60 0,60 6,97 10, ,30 A Maxime DI 01/07/ ,74 0,76 0,71 0,71 0,73 0,63 0,63 7,22 10,52 22,29 36,22 1,00 A Federal Longo Prazo 09/08/02 83,48 0,72 0,65 0,63 0,65 0,56 0,56 6,45 9,56 20,48 33,41 1,50 A RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS RF 02/10/95 53,66 0,65 0,60 0,58 0,64 0,53 0,51 6,33 8,28 16,35 27,24 3,00 A Plus RF 02/10/95 725,18 0,73 0,68 0,66 0,73 0,61 0,60 7,14 9,40 18,77 31,21 2,00 A Maxime RF 01/06/ ,28 0,81 0,76 0,75 0,83 0,69 0,68 7,94 10,51 21,18 35,22 1,00 A RF Ecomudança 31/08/07 97,72 0,78 0,74 0,72 0,80 0,67 0,66 7,69 10,16 20,41-1,30 A RF Multi Índices LP (a) 17/03/06 482,15 0,83 0,81 0,76 0,79 0,68 0,67 7,91 11,86 24,48 39,84 1,00 A RF Pré Longo Prazo (a) 23/06/05 355,39 0,15 1,65 0,31 0,87 0,72 0,39 8,81 14,14 23,12 39,23 1,00 A RENDA FIXA MÉDIO E ALTO RISCO High Yield Crédito Privado (b) 01/10/ ,27 0,96 0,78 0,68 1,32 1,24 0,91 8,28 10,08 21,91 37,21 1,00 F MULTIMERCADOS Sem Renda Variável Capital Performance Fix (a)(2) 01/08/03 324,48 0,92 0,88 0,88 0,82 0,67 0,72 8,59 12,61 26,82 43,48 1,00 A Com Renda Variável com Alavancagem MultiESTRATÉGIA (a)(2) 01/12/05 415,87 0,83 0,78 0,70 0,85 0,61 0,83 7,57 11,44 24,43 38,36 1,25 A Personnalité K2 (a)(2) 03/07/ ,31 0,87 0,91 0,76 0,98 0,61 1,03 8,28 12,91 27,60 41,59 1,50 F Multimanager Agressivo (f )(2) 02/01/04 125,04 1,58 1,07 0,90 1,26-0,91 9,77 12,93 19,13 36,26 4,00 (f ) F Multimanager Agressivo 30 (a) (g) (2) 12/06/07 84,10 1,61 1,12 0,88 1,19-0,98 9,72 12,98 18,00-4,00 (g) A Multimanager Plus 15 (a) (h) (2) 31/07/07 106,92 0,59 0,98 0,67 0,74 0,56 0,72 7,28 9,77 19,27-2,20 (h) A UBS Pactual Hedge (a) (i) (2) 31/10/07 72,06 0,86 0,97 0,85 0,89-0,79 8,42 11, ,50 (i) A BNP Hedge (a) (2) 16/04/08 3,30 0,19 1,03 0,48 0,77-0,60 5,71 8, ,00 A Personnalité Hedge 30* (a) (2) 16/12/08 56,23 1,00 1,33 0,90 1,54 0,61 1,82 10, ,00 F Long and Short - Renda Variável Itaú Equity Hedge (a)(2) 16/09/04 72,53 1,17 1,15 1,21 1,00 0,53 1,04 10,26 10,43 25,30 37,94 2,00 A Balanceados Multimercado Moderado (c)(1) 11/11/02 215,83 1,75 1,57 0,35 1,20 0,74 1,59 10,98 10,90 16,34 34,51 2,00 A Multimercado Arrojado (c)(1) 11/11/02 245,54 2,25 2,03 0,22 1,45 0,81 2,09 13,36 11,65 14,67 35,22 2,00 A Multimercado Agressivo (c)(1) 11/11/02 275,7 3,26 2,93-0,02 1,99 0,98 3,10 18,11 12,97 10,85 36,71 2,00 A CAMBIAL Hedge Cambial (d) 17/11/97 27,74-5,51-9,11-1,15-4,75 1,18-6,11-24,21-6,65-1,15-12,86 1,50 A Euro (e) 02/01/02 6,50-5,89-4,47-0,23-4,83 1,88-3,42-20,36-4,20 3,91 0,40 1,50 A AÇÕES Ações (1) 02/12/87 209,36 14,40 10,43-4,48 6,48 2,87 7,98 55,21 17,42-6,24 52,91 4,00 A Marché Ibovespa (1) 06/07/92 173,90 15,37 12,31-3,36 6,27 3,05 8,77 61,75 21,91-1,98 60,30 2,00 A Technique (2) 04/03/92 257,16 15,43 11,27-3,19 7,92 2,89 7,56 60,58 27,41 6,19 75,85 2,00 A Seleção Ações (1) 24/10/03 165,14 26,24 10,93 0,54 15,43 5,90 6,28 85,71 42,14-9,11 42,46 3,00 A Ace Dividendos (1) 24/05/04 178,10 8,64 8,17-1,43 4,90 2,70 6,35 38,77 11,55-2,64 58,47 3,00 A Excelência Social (1) 18/10/04 191,33 14,12 7,78-3,76 6,61 2,80 9,63 52,57 14,92-0,86 51,76 2,00 A Valor Ações (1) 23/03/05 163,90 12,37 10,51-4,03 9,74 3,47 10,88 61,94 24,72-2,10 60,50 3,00 A Multi Setorial Ações (1) 31/10/05 71,20 15,76 8,67 0,33 15,87 7,06 6,34 78,20 43,14 4,64 56,27 3,00 A Governança Corporativa (1) 31/08/06 268,12 17,47 8,69-1,91 8,85 3,13 9,07 61,75 24,57-16,14 36,58 3,50 A Infraestrutura Ações (1) 23/03/07 72,46 16,68 6,64-1,58 9,35 4,33 4,70 53,86 24,12-7,30-3,00 A Petrobras FIA 10/07/00 969,87 4,75 16,48-7,12-3,27-2,81 8,50 46,58-2,30 15,61 77,72 3,00 A Vale FIA 20/02/02 865,26 17,76 4,99-9,46 7,09-1,24 12,00 47,35 13,38-34,60 70,19 3,00 A Itaú FI em PIBBs 12/09/05 356,97 13,82 8,71-1,04 3,23 3,97 6,67 54,52 18,88-3,87 59,35 1,56 F Momento Ações 09/02/09 65,44 6,49 24,88 12,15 5,40 16,37 9, ,00 A Ações Grupo Itaú 31/08/07 31,24 18,20 4,71-2,70 7,75 5,03 11,37 50,34 24,50-6,08-3,00 A FMP - FGTS Petrobras FGTS 17/08/00 88,86 4,88 16,64-7,04-3,19-2,71 8,62 48,20-0,91 19,43 87,99 1,50 T Vale FGTS 27/03/02 273,86 17,90 5,10-9,36 7,23-1,13 12,13 48,91 15,05-32,79 79,47 1,50 T Vale Migração FGTS 26/02/02 17,86 17,90 5,09-9,37 7,23-1,13 12,12 48,91 15,10-32,77 79,10 1,50 T Balanceado FGTS CL (1) 17/08/01 2,25 10,46 8,98-2,17 4,29 2,26 6,03 43,16 20,09 7,33 56,48 2,00 T PREVIDÊNCIA Flexprev VGBL Investors RF ,10 0,68 0,79 0,66 0,75 0,61 0,58 7,14 10,37 20,67 33,61 1,75 Flexprev VGBL Premium II Balanceado v ,6 1,93 1,97 0,32 1,26 0,86 1,36 11,97 11,80 19,99 38,12 1,20 First Flexprev VGBL RF ,20 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 0,46 6,00 8,79 17,46 28,22 3,20 Flexprev VGBL Plus RF ,10 0,65 0,75 0,62 0,71 0,57 0,55 6,78 9,88 19,69 31,96 2,20 Flexprev VGBL Private RF ,10 0,72 0,83 0,69 0,79 0,65 0,62 7,50 10,87 21,78 35,45 1,30 Flexprev VGBL Plus Balanceado v ,90 2,77 2,79-0,15 1,66 0,92 2,13 14,80 10,53 13,57 34,93 3,00 Flexprev VGBL Plus Balanceado v ,10 1,73 1,77 0,20 1,15 0,71 1,30 10,50 9,94 15,93 31,42 3,00 Flexprev VGBL Plus Balanceado v ,00 5,24 5,08-1,02 2,76 1,36 3,92 24,49 12,00 8,89 39,62 3,00 Flexprev PGBL Private RF ,10 0,72 0,83 0,69 0,79 0,65 0,62 7,50 10,87 21,78 35,45 1,30 Flexprev PGBL Premium Balanceado V ,80 5,40 5,24-0,76 2,91 1,48 4,05 26,23 14,02 12,15 45,91 1,80 Flexprev PGBL Premium II Balanceado V ,60 1,93 1,97 0,32 1,26 0,86 1,36 11,97 11,80 19,99 38,12 1,20 Flexprev PGBL Investors RF ,10 0,68 0,79 0,66 0,75 0,61 0,58 7,14 10,37 20,67 33,61 1,75 Flexprev PGBL RF ,20 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 0,46 6,00 8,79 17,46 28,22 3,20 First Flexprev PGBL RF ,20 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 0,46 6,00 8,79 17,46 28,22 3,20 Flexprev PGBL Net RF ,20 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 0,46 6,00 8,79 17,46 28,22 3,20 Flexprev Invest RF ,20 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 0,46 6,00 8,79 17,46 28,22 3,20 Flexprev PGBL Plus RF ,10 0,65 0,75 0,62 0,71 0,57 0,55 6,78 9,88 19,69 31,96 2,20 Flexprev PGBL Premium RF ,60 0,74 0,85 0,72 0,82 0,67 0,65 7,73 11,20 22,48 36,63 1,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V ,90 2,77 2,79-0,15 1,66 0,92 2,13 14,80 10,53 13,57 34,93 3,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V ,10 1,73 1,77 0,20 1,15 0,71 1,30 10,50 9,94 15,93 31,42 3,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V ,00 5,24 5,08-1,02 2,76 1,36 3,92 24,49 12,00 8,89 39,62 3,00 ÍNDICES Período de Cálculo IGP-M (FGV) de 20 a 20-0,15-0,07-0,10-0,43-0,36 0,42-1,61-0,40 11,86 18,21 IPC (FIPE) 1º a 1º dia útil 0,31 0,33 0,13 0,33 0,48 0,16 2,91 3,99 10,76 16,16 CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,84 0,77 0,76 0,79 0,69 0,69 7,65 11,22 24,14 39,50 Dólar últ. ao últ. dia útil -5,91-9,42-1,08-4,05 0,74-5,74-23,92-7,11-3,31-18,22 Euro últ. ao últ. dia útil -6,36-3,23-1,77-2,50 1,11-3,70-19,67-3,42-0,86-5,67 Ibovespa Médio últ. ao últ. dia útil 16,02 10,88-2,48 6,11 3,10 9,00 63,97 28,40 1,77 68,72 Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil 15,55 12,49-3,26 6,41 3,15 8,90 63,83 24,17 1,74 68,78 Poupança 1º a 1º dia 0,55 0,55 0,57 0,61 0,52 0,50 5,28 7,54 15,58 24,77 IBX Médio últ. ao últ. dia útil 13,44 10,09-3,63 4,66 1,74 10,05 56,08 22,50-1,71 65,20 IBX Fechamento últ. ao últ. dia útil 13,17 11,03-3,97 4,98 1,91 9,82 56,10 18,39-1,54 65,24 A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rendimentos futuros. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos FGC.. Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Verifique a data de início do fundo. Público-alvo: Podem participar destes Fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A. Para os fundos FMP-FGTS somente pessoas físicas podem participar. / A= Aberto para aplicações; F = Fechado para aplicações; T = Fundo aberto somente para quem quer transferir recursos já aplicados em outro Fundo Itaú FMP - FGTS. / * Este(s) fundo(s) tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (1) Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais. / (2) Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a conseqüente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais. / (a), (b), (c), (d), (e), (f ), (g) e (h) Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.; (e) 20% sobre o que exceder a variação do euro + 6% a.a.; / (f ) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,20% a.a. e a máxima é de 4,00% a.a. / (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,40% a.a. e a máxima é de 4,00% a.a. / (h) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 0,2% a.a. e a máxima é de 2,2% a.a. / (i) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração. / Consulte seu gerente para saber a rentabilidade do fundo Principal Garantido. / As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados são meras referências econômicas. Desde 02/05/08, por meio da instrução da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) nº 465, os ativos de renda variável que compõem a carteira dos fundos deixaram de apurar sua rentabilidade com base na cotação média das ações e passaram a fazê-lo com base na cotação de fechamento. Assim, comparações de rentabilidade devem utilizar, para períodos anteriores a 02/05/2008, a cotação média dos índices de ações e, para períodos posteriores a essa data, a cotação de fechamento. Consultoria e informações sobre investimentos fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité , todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco ( Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, ligue para a Ouvidoria Corporativa Itaú , dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº , CEP Deficientes auditivos, todos os dias, 24h,

6 Desempenho dos Fundos Em % Curto Prazo Maxi Curto Prazo Itauvest DI Plus DI Ecomudança DI Maxime DI Federal Longo Prazo RF Plus RF Maxime RF RF Ecomudança RF Multi Índices LP (a) RF Pré Longo Prazo (a) High Yield Crédito Privado (b) Capital Performance Fix (a)(2) MultiESTRATÉGIA (a) Personnalité K2 (a)(2) Multimanager Agressivo (f )(2) Multimanager Agressivo 30 (a) (g) (2) Multimanager Plus 15 (a) (h) (2) UBS Pactual Hedge (a) (i) (2) BNP Hedge (a) (2) Personnalité Hedge 30* (a) (2) Itaú Equity Hedge (a)(2) Multimercado Moderado (c)(1) Multimercado Arrojado (c)(1) Multimercado Agressivo (c)(1) Hedge Cambial (d) Euro (e) Ações (1) Marché Ibovespa (1) Technique (2) Seleção Ações (1) Ace Dividendos (1) Excelência Social (1) Valor Ações (1) Multi Setorial Ações (1) Governança Corporativa (1) Infraestrutura Ações (1) Petrobras FIA Vale FIA Itaú FI em PIBBs Momento Ações* Ações Grupo Itaú Petrobras FGTS Vale FGTS Vale Migração FGTS Balanceado FGTS CL (1) IGP-M (FGV) Poupança CDI CETIP (variação) Ibovespa Fechamento IBX Fechamento -10-6,11-3,42 Setembro / ,52 0,58 0,31 0,46 0,54 0,60 0,63 0,56 0,51 0,6 0,68 0,66 0,67 0,39 0,91 0,72 0,83 1,03 0,91 0,98 0,72 0,79 0,60 1,04 1,82 1,59 0,42 0,5 0,69 2,09 3,10 4,70 6,28 7,98 7,56 6,35 6,34 6,67 6,03 8,77 9,63 9,07 8,50 9,06 8,62 8,9 9,82 10, ,37 12,13 12, ,21-20,36-1,61 6,09 6,64 4,06 5,63 6,42 6,97 7,22 6,45 6,33 7,14 7,94 7,69 7,91 8,81 8,28 8,59 7,57 8,28 9,77 9,72 7,28 8,42 5,71 5,28 7,65 10,82 10,26 10,98 13,36 18,11 38,77 43,16 46,58 47,35 50,34 48,2 48,91 48,91 55,21 52,57 53,86 54,52 56,1 61,75 60,58 61,94 61,75 63,83 78,2 85,71-6,65 Últimos 12 meses ,20-2,30-0,91-0,40 6,27 8,31 9,07 9,40 9,84 10,17 10,52 9,56 8,28 9,40 10,51 10,16 11,86 10,08 14,14 12,61 11,44 9,77 8,83 7,54 12,91 12,93 12,98 11,92 10,43 10,90 11,65 12,97 11,55 17,42 14,92 13,38 11,22 15,05 15,10 21,91 18,88 20,09 18,39 27,41 24,72 24,57 24,12 24,50 24,17 42,14 43,14 Fundos Curto Prazo Fundos Referenciado DI Fundos Renda Fixa Renda Fixa Médio e Alto Risco Fundos Multimercados c/ RV c/ Ala v. Fundos Long and Short - RV Fundos Multimercados Balanceados Fundos Cambial Fundos Investimento no Exterior Fundos Ações Fundos FMP-FGTS Indicadores A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rendimentos futuros. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos FGC. Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Verifique a data de início do fundo. Público-alvo: Podem participar destes Fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A. Para os fundos FMP-FGTS somente pessoas físicas podem participar. / A= Aberto para aplicações; F = Fechado para aplicações; T = Fundo aberto somente para quem quer transferir recursos já aplicados em outro Fundo Itaú FMP - FGTS. / * Este(s) fundo(s) tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (1) Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais. / (2) Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a conseqüente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais. / (a), (b), (c), (d), (e), (f), (g) e (h) Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.; (e) 20% sobre o que exceder a variação do euro + 6% a.a.; / (f ) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,20% a.a. e a máxima é de 4,00% a.a. / (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,40% a.a. e a máxima é de 4,00% a.a. / (h) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 0,2% a.a. e a máxima é de 2,2% a.a. / (i) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração. / Consulte seu gerente para saber a rentabilidade do fundo Principal Garantido. / As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados são meras referências econômicas. Desde 02/05/08, por meio da instrução da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) nº 465, os ativos de renda variável que compõem a carteira dos fundos deixaram de apurar sua rentabilidade com base na cotação média das ações e passaram a fazê-lo com base na cotação de fechamento. Assim, comparações de rentabilidade devem utilizar, para períodos anteriores a 02/05/2008, a cotação média dos índices de ações e, para períodos posteriores a essa data, a cotação de fechamento. Consultoria e informações sobre investimentos fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité , todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco ( Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, ligue para a Ouvidoria Corporativa Itaú , dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº , CEP Deficientes auditivos, todos os dias, 24h,