LINHAS DE FINANCIAMENTO PARA O SETOR DE TRANSPORTE. Sindicato das Empresas de Transporte de Carga e Logística - SETCERGS 26 de setembro de 2012

Transcrição

1 LINHAS DE FINANCIAMENTO PARA O SETOR DE TRANSPORTE Sindicato das Empresas de Transporte de Carga e Logística - SETCERGS 26 de setembro de 2012

2 BNDES Banco de Desenvolvimento Competitividade e sustentabilidade Redução das desigualdades sociais e regionais Áreas Prioritárias Inovação Bens de capital Responsabilidade socioambiental Micro, pequenas e médias empresas Infraestrutura Inserção internacional

3 BNDES Formas de apoio As solicitações podem ser feitas de forma direta, indireta ou mista, dependendo da modalidade de apoio utilizada: Operação direta - realizada diretamente com o BNDES ou através de mandatário. Necessária a apresentação de Consulta Prévia. Operação indireta - realizada por meio de instituição financeira credenciada, ou através do uso do Cartão BNDES. Automático Não automático (necessária a apresentação de Consulta Prévia) Cartão BNDES Operação mista - combina a forma direta com a forma indireta não automática.

4 BNDES Beneficiárias Pessoas jurídicas de direito privado; Pessoas jurídicas de direito público; Empresários individuais; Cooperativas, associações e fundações, com sede e administração no País; Pessoas físicas (produtor rural e caminhoneiro).

5 BNDES Requisitos mínimos Estar em dia com obrigações fiscais, tributárias e sociais; Apresentar cadastro satisfatório; Ter capacidade de pagamento; Dispor de garantias suficientes para cobertura do risco da operação; Não estar em regime de recuperação de crédito; Cumprir a legislação ambiental.

6 BNDES Não Apoiáveis Empreendimentos imobiliários; Comércio de armas no país; Atividades bancárias / financeiras; Motéis, saunas e termas; Lavra rudimentar ou garimpo; Jogos de prognósticos e assemelhados.

7 O Badesul Agência de Fomento, com controle do Governo Estadual, vinculada à Secretaria de Desenvolvimento e Promoção do Investimento SDPI; O BADESUL tem como objetivo incentivar o crescimento econômico, a inovação tecnológica, a redução de desigualdades regionais, resultando na inclusão social.

8 O Badesul O Badesul possui uma carteira de projetos já apoiados que somam R$ 1,4 bilhões; Dispõem de pelo menos R$ 3 bilhões de limite para operar com financiamentos de longo prazo; Nossa Missão é o desenvolvimento via: Ações de Indução Programas Setoriais; Ações de Financiamento Repasses do BNDES, Caixa Federal, Recursos Próprios e Fundos da Marinha Mercante.

9 O diferencial do Badesul Não exige reciprocidades; Busca as melhores condições para o cliente; Dispõe do FGI - Fundo Garantidor de Investimento para operações com recursos do BNDES; Orienta a elaboração de documentos e tramitação de informações; Mantém toda a sua estrutura operacional e deliberativa bem perto do empreendedor gaúcho; Tem o mesmo DNA desenvolvimentista do BNDES; Dispõe de condições diferenciadas para operaçõesprograma.

10 Setores do Badesul SUPERINTENDÊNCIA Superintendente Áreas de apoio Superintendência de Operações do Setor Público Superintendência de Operações Rurais e Agroindustriais Superintendência de Operações dos Setores Tradicionais I Superintendência de Operações dos Setores Tradicionais II Jeanette Lontra Aldino Dick Ildo Meneghetti Maureci Bergler Prefeituras Produção Primária e Agroindústria Energias, Telecomunicações, Saúde, Educação, Transporte, Rodovias, Ferrovias, Portos, Eólica, Bicombustíveis Têxtil, Móveis, Coureiro Calçadista, Alimentos, Bebidas, Plásticos, Papel e Celulose Superintendência de Operações da Nova Economia I Superintendência de Operações da Nova Economia II Otacilio Nunes Marcelo Perez Software, Eletroeletrônica, Eletrodomésticos, Construção Civil, Comércio, Serviços, Semicondutores Pólo Naval, Automotivo, Pequenas Aeronaves, Máquinas Agrícolas, Mineração, Química e Petroquímica, Petróleo e Gás, Metal Mecânico

11 O BADESUL como parceiro nos negócios Fomento Empresarial Indústria, Comércio, Serviços, Infra-Estrutura e Agropecuária Porte da empresa Faturamento (ROB) Micro Pequena Média Média-grande Grande até R$ 2,4 milhões de R$ 2,4 a R$ 16 milhões de R$ 16 a R$ 90 milhões de R$ 90 a R$ 300 milhões acima de R$ 300 milhões Fomento Público Prefeituras e Fundos Estaduais de Desenvolvimento

12 O BADESUL como parceiro nos negócios Captação Entrega de projeto e documentação ao Badesul Análise de documentação e cadastro Análise do projeto, garantias e capacidade de pagamento Equipe de Análise Contratação Badesul - Beneficiária Envio de FRO ou PAC ao BNDES Análise do Comitê de Diretoria Análise do Comitê de Crédito Pedido de Liberação enviado pelo Badesul ao BNDES Liberação dos recursos ao Badesul 1 dia Liberação dos recursos à Beneficiária Acompanhamento e fiscalização

13 Itens financiáveis pelo BADESUL Investimentos Fixos Obras civis, montagens, instalações, móveis e utensílios, pesquisa e desenvolvimento, capacitação técnica e gerencial, atualização tecnológica e de meio ambiente, entre outros. Capital de Giro Associado a Investimentos Fixos Capital de giro isolado Aquisição de máquinas e equipamentos

14 Formas de financiamento PROJETOS DE INVESTIMENTO BNDES FINEM BNDES AUTOMÁTICO MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS BNDES FINAME

15 BNDES Automático Itens Financiáveis: Obras civis, montagens, instalações, móveis e utensílios, gastos com qualidade, produtividade, pesquisa e desenvolvimento, capacitação técnica e gerencial, atualização tecnológica, TI, despesas pré-operacionais, meio ambiente e capital de giro associado. Itens Não Financiáveis: Aquisição de terrenos e benfeitorias, transferências de ativos, edificações residenciais, time-sharing, hotel residência, loteamento, comércio de armas, motéis, saunas, termas, mineração, garimpo, atividades bancárias/financeiras. Limite anual por CNPJ: MPME e Médias-grandes: Até R$ 20 milhões Grande empresa: Até R$ 10 milhões

16 BNDES Automático Custo Financeiro Micro, Pequena e Média Empresa: MPME Investimento Participação máxima de 90% Custo: TJLP + 0,9% a.a. + remuneração BADESUL Giro associado: Micro: 70% Pequena e média: 40% Média-grande e Grande Empresa: CP Investimento Participação máxima de 60% com possibilidade de ampliação de até 20% (com custo diferenciado de Selic/Cesta/ Dolar) Custo dos 60%: TJ-462 ( 80%) e Cesta/Dólar/Selic (20%) + 1,3% a.a + 0,5 a.a ( intermediação) + remuneração BADESUL TJ-462=TJLP+1 Giro associado: 15% Média-grande e Grande Empresa: - BK: Participação máxima de 70% com possibilidade de ampliação de até 20% (com custo diferenciado) Custo: TJLP + 0,9%a.a + 0,5%a.a (intermediação) + remuneração BADESUL Giro associado: 15%

17 FINAME Itens Financiáveis: Máquinas e equipamentos novos, nacionais e cadastrados no CFI - Credenciamento de Fabricantes Informatizado do BNDES Ônibus e caminhões Informática e automação Equipamentos agrícolas Capital de giro associado

18 FINAME - PSI Equipamentos em geral Micro, Pequena e Média Empresa: Taxa fixa de 2,5 a.a. ( até 31/12/2012) Limite de 100% Média-grande e Grande Empresa: Taxa fixa de 2,5% a.a( até 31/12/2012) Limite de 90% Ônibus,Caminhões,Carretas,Reboques,Chassis Taxa fixa de 2,5% a.a. ( até 31/12/2012) Limite: MPME 100% Prazo: 120 meses Média-grande e grande 90% Carência: 3 a 6 meses Informática e automação Taxa fixa de 2,5% a.a. Até 100% financiável

19 Fundo Garantidor de Investimento - FGI Fundo de natureza privada, criado pelo Governo Federal para garantir operações de investimentos de MPME, microempreendedores individuais e caminhoneiro (PF); Limites: Entre 20% e 80% do valor da operação; No máximo R$ ,00 (dez milhões de reais), no conjunto das operações garantidas de uma mesma beneficiária. Contra-garantias fidejussória pela totalidade da dívida e a constituição de garantias reais, de valor equivalente, no mínimo, ao valor da operação Valor Garantido Até R$ 1 milhão Acima de R$ 1 milhão Garantias complementares Garantia fidejussória Garantia fidejussória + Garantias reais

20 Fundo Garantidor de Investimento - FGI Não são passíveis de outorga de garantia pelo FGI, as operações: Contratadas anteriormente à solicitação de outorga de garantia pelo FGI; Cuja beneficiária tiver apresentado parcelas em atraso, por mais de 90 dias, em qualquer modalidade de operação com o Agente Financeiro, nos 12 meses anteriores à data da solicitação de outorga de garantia; Cuja beneficiária estiver inadimplente em operação com garantia outorgada pelo FGI; Cuja beneficiária seja direta ou indiretamente controlado por pessoa jurídica de Direito Público interno; Indexadas em moeda estrangeira ou cesta de moedas que contemple moeda estrangeira; e Contratadas sob quaisquer linhas ou programas agrícolas, inclusive do Governo Federal.

21 Acompanhamento e Fiscalização Obrigações da Beneficiária Comprovar a correta aplicação dos recursos do BNDES repassados pelos Agentes Financeiros; Atender às exigências da legislação ambiental e obrigações tributárias, trabalhistas e previdenciárias; Permitir ampla fiscalização ao projeto. PILAR JURÍDICO ACOMPANHAMENTO PILAR FINANCEIRO PILAR FÍSICO

22 Acompanhamento e Fiscalização Pilar Jurídico Verificação da documentação exigida Legislação federal e do BNDES Certidões válidas na data da contratação: CND do INSS ou Declaração, no caso de PF não equiparada à PJ; Certificado de Regularidade do FGTS ; Certidão Conjunta Negativa de Débitos relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União; Comprovante de entrega da RAIS; Licenciamento Ambiental ( LI ou LO ) ou a sua dispensa ; Não inclusão no Relatório de Trabalho Escravo - RTE ( Declaração não estar descumprindo embargo de atividade nos termos do art. 11, do Decreto n 6.321, de (Bioma Amazônia).. Contrato; Garantia da operação; Liberação dos recursos.

23 Acompanhamento e Fiscalização Pilar Financeiro Comprovação fiscal + comprovação financeira (boleto, DOC ou TED ou cheque + depósito); Comprovar também a parcela de capital próprio; Quadro de Usos e Fontes com comparativo entre o aprovado e o realizado. Agente Financeiro $ $ D+1 EMPRESÁRIO Documentação

24 Acompanhamento e Fiscalização Pilar Financeiro Máquinas e Equipamentos Nacionais Nota fiscal: Produto = PAC e Contrato; Número de série e propriedade fiduciária do bem; Declaração da compradora acusando o recebimento, na qualidade de 1ª usuária, de um bem novo; Ratificação da declaração acima, efetuada pelo Agente Financeiro, após verificação in loco. Comprovação financeira: Repasse ao fabricante (observada na análise do Pilar Jurídico); Aporte dos recursos próprios pela Beneficiária Final.

25 Acompanhamento e Fiscalização Pilar Físico Inspeção in loco do cumprimento da finalidade do financiamento: Investimentos previstos foram realizados? Máquina e equipamentos = Notas fiscais? Cumprimento do cronograma físico-financeiro; Placa do agente financeiro.

26 Dificuldades durante o fluxo de operação Falta de organização e registros contábeis; Emissão das Certidões negativas (informalidade); Organização e embasamento do Projeto apresentado: Falta de análise de mercado; Projeções econômico-financeiras inconsistentes. Adequação à legislação ambiental; Apresentação de fundos que garantirão a contra-partida; Garantias que não estão em nome da empresa; Cumprimento das exigências na etapa de fiscalização e acompanhamento, especialmente no que diz respeito às notas fiscais.

27 OBRIGADO! Rua Andrade Neves º andar CEP Porto Alegre - RS Fone: (51)