Sobre a Um Investimentos

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2 Sobre a Um Investimentos A UM INVESTIMENTOS é uma instituição financeira independente e atua no mercado financeiro há 44 anos. Atualmente é a maior corretora de investimentos brasileira nas redes sociais, com mais de seguidores no Facebook. Aonde estamos: Mais de 40 mil clientes. 90 escritórios pelas principais cidades do Brasil. Mais de 600 Agentes Autônomos de Investimentos.

3 Palestrante A UM INVESTIMENTOS está trabalhando com os melhores palestrantes do Brasil, autores de Livros e professores de instituições educacionais. Isto tudo, para melhorar e trazer aos internautas um conteúdo de primeiro nível e disseminar a cultura do investimento entre os brasileiros. Ficha Técnica: Carlos Alberto Debastiani Carlos Alberto Debastiani é Tecnólogo em Gestão Financeira, pós graduado em Gestão de Projetos, com MBA em Planejamento e Gestão Estratégica. Investidor do mercado de ações há mais de uma década, especializou-se em ferramentas de análise de mercado e já publicou diversos livros sobre o assunto: - Candlestick, um método para ampliar lucros na bolsa de valores - Análise Técnica de Ações - Avaliando Empresas, Investindo em Ações - Pare de viver na corda bamba

4 ANÁLISE FUNDAMENTALISTA UM EDUCACIONAL

5 UMe INSTABILIDADE DOS MERCADOS FED Dólar BCE Globalização China Crise européia Zona do Euro Crise americana

6 UMe INSTABILIDADE DOS MERCADOS Como é que isso me afeta

7 UMe INSTABILIDADE DOS MERCADOS Quanto vale uma ação Por que ações tem preços diferentes e oscilam tanto

8 UMe A COTAÇÃO DE UMA AÇÃO Objetivo, facilmente determinado por números. Subjetivo, orientado por expectativas.

9 UMe A COTAÇÃO DE UMA AÇÃO Expectativas mudam com facilidade pois baseiam-se em suposições sobre o futuro dos negócios. Valor intrínseco está amparado em informação expressa no balanço da empresa.

10 UMe A COTAÇÃO DE UMA AÇÃO Expectativa negativa A expectativa negativa ocorre principalmente em momentos de crise nos mercados, ocasião em que a confiança dos investidores em relação ao futuro dos negócios da empresa costuma cair.

11 UMe ESCOLAS DE ANÁLISE ANÁLISE FUNDAMENTALISTA Escola cuja premissa é de que a avaliação deve ser focada na situação da empresa, em seus fundamentos econômico-financeiros, sem dar atenção ao mercado. ANÁLISE TÉCNICA ou ANÁLISE GRÁFICA Escola cuja premissa é analisar o comportamento do mercado, buscando identificar oportunidades de compra e venda a fim de obter lucro com as oscilações, independente da saúde financeira da empresa.

12 UMe ESCOLAS DE ANÁLISE TEMPO DE INVESTIMENTO: ANÁLISE FUNDAMENTALISTA Foco no longo prazo, baseada no desenvolvimento do negócio da empresa. ANÁLISE TÉCNICA ou ANÁLISE GRÁFICA Foco no curto ou médio prazo, baseando-se nas oscilações dos preços de mercado.

13 UMe FERRAMENTAS DA ANÁLISE FUNDAMENTALISTA INDICADORES DE BALANÇO São aqueles que utilizam apenas as informações contidas nos balanços trimestrais e, por isso, eles mantêm-se inalterados até a próxima divulgação. INDICADORES DE MERCADO São aqueles que utilizam informações de balanço e dados do mercado em seu cálculo, o que faz com se modifiquem todos os dias devido à influência dos elementos oriundos do mercado.

14 UMe FERRAMENTAS DA ANÁLISE FUNDAMENTALISTA Análise dos indicadores na linha do tempo Depois de calculado, um indicador deve ser comparado ao valor que tinha no mesmo trimestre do ano anterior.

15 UMe INDICADORES DE BALANÇO VPA - Valor Patrimonial da Ação Patrimônio Líquido Número de ações no mercado Representa o valor contábil de cada ação, ou seja, seu valor intrínseco, real, lastreado por patrimônio.

16 UMe INDICADORES DE MERCADO P/VP - Preço / Valor Patrimonial Cotação do dia VPA Representa o ágio ou o deságio que o mercado está disposto a pagar pela ação. Quando está acima de 1 indica que o mercado está pagando ágio pelo ativo.

17 UMe EXEMPLO - VPA

18 UMe EXEMPLO - P/VP Cálculo do P/VP da Petrobras PN: Cotação da ação PETR4 em 03/01/2014: R$ 16,42 VPA na posição de 30/09/2013: R$ 26,30 Cálculo: 16,42 / 26,30 = 0,62 Com um P/VP de 0,62 a ação está sendo negociada com deságio.

19 UMe EXEMPLO - VPA

20 UMe EXEMPLO - P/VP Cálculo do P/VP da Embraer ON: Cotação da ação EMBR3 em 03/01/2014: R$ 19,12 VPA na posição de 30/09/2013: R$ 10,42 Cálculo: 19,12 / 10,42 = 1,83 Com um P/VP de 1,83 a ação está sendo negociada com ágio.

21 UMe SELEÇÃO DE EMPRESAS DE CRESCIMENTO O que procurar nas empresas para identificar seu crescimento Originalidade dos produtos. Capacidade de implementar ideias inovadoras. Produção de gêneros essenciais ou com grande demanda futura. Diversificação de produtos e mercados. Beneficiadas por medidas governamentais. Incremento de performance administrativa.

22 UMe DIVERSIFICAÇÃO DA CARTEIRA Risco sistemático É aquele que afeta o mercado como um todo, independente do setor de atuação da empresa. Risco não sistemático É aquele que afeta apenas um setor do mercado ou alguns ativos específicos, não causando efeitos nas demais empresas.

23 UMe DIVERSIFICAÇÃO DA CARTEIRA Razões para diversificar a carteira: Redução de riscos não sistemáticos, uma vez que sua ocorrência não afetaria 100% da carteira. Não colocar todos os ovos na mesma cesta. Recebimento de dividendos. Aproveitar sazonalidades ou momento de mercado. Tempo de investimento. Reavaliação parcial da carteira, conforme o setor.

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