RESULTADOS DO PRIMEIRO SEMESTRE DE 2015 Santander lucra EUR 3,426 bilhões com operações, aumento de 24%

Transcrição

1 RESULTADOS DO PRIMEIRO SEMESTRE DE 2015 Santander lucra EUR 3,426 bilhões com operações, aumento de 24% Os resultados do primeiro semestre mostram a solidez e a consistência do modelo de negócios do Banco Santander. O lucro aumentou nos nossos dez mercados principais. O retorno, a excelência operacional e a qualidade do crédito também melhoraram. Pagaremos os primeiros dividendos do exercício de 2015 e em agosto, integralmente em dinheiro. Ana Botín, Presidente do Banco Santander NEGÓCIOS. Os empréstimos chegaram a EUR milhões, 13% mais do que no mesmo período do ano passado. Os depósitos e fundos mútuos registraram crescimento de 12% em relação ao exercício anterior, totalizando EUR milhões. No primeiro semestre, os empréstimos aumentaram em EUR milhões e os recursos de clientes, EUR milhões. EFICIÊNCIA. As receitas aumentaram 12% e os custos, 11%, o que possibilitou o crescimento da receita operacional em 13%, para EUR milhões. O índice de eficiência subiu 0,4 pontos, para 46,9%, um dos melhores do setor. CAPITAL. O índice de capital CET1 totalmente atendido melhorou 0,16 pontos no trimestre, para 9,83%. O retorno também registrou melhora de 0,6 pontos, o que significa retorno sobre o patrimônio médio líquido tangível (ROTE) de 11,5%. DIVERSIFICAÇÃO. O lucro teve elevação nos principais mercados do grupo. A Europa contribuiu com 54% (Reino Unido 21% e Espanha 16%), a América Latina com 37% (Brasil 20% e México 7%), e os EUA com 9%. Espanha: O lucro atribuível chegou a EUR 771 milhões (+50%). A redução de custos em 4% e das provisões para créditos de liquidação duvidosa em 37% foram essenciais. Os empréstimos permaneceram estáveis e os recursos de clientes cresceram 6% em relação ao ano anterior. Reino Unido: O lucro atribuível foi de EUR milhões, com aumento de 33% (753 milhões de libras esterlinas, +18%). As receitas cresceram 5% e as provisões para créditos de liquidação duvidosa caíram 60%. Os empréstimos registram aumento de 5% e os recursos de clientes, de 4%. Brasil: O lucro atribuível chegou a EUR milhões, crescimento de 33% (R$ milhões, +39%). As receitas registraram aumento de 9%, o dobro do aumento dos custos. Os empréstimos aumentaram 16% e os recursos de clientes, 13%. JUR_SP v

2 Madri, 30 de julho de O Banco Santander registrou lucro atribuível às operações de EUR milhões no primeiro semestre, 24% superior ao mesmo período do exercício anterior. Os dez principais mercados do Santander tiveram aumento nos lucros, com crescimento particularmente importante nos seus três maiores mercados: Espanha, Reino Unido e Brasil. Resultados No primeiro semestre de 2015, o Santander registrou crescimento notável nos negócios e receitas, que foram também beneficiados pelas taxas de câmbio, especialmente com a depreciação do euro frente ao dólar e do euro em relação à libra. Os negócios e a receita evoluíram mais de 12%, 7% sem o efeito da taxa de câmbio, que, juntamente com a redução na provisão para créditos de liquidação duvidosa de 5% (9% sem o efeito da taxa de câmbio) geraram uma melhora no lucro atribuível às operações de 24% no primeiro semestre do ano. O aumento teria sido de 16% sem o efeito da taxa de câmbio. Os resultados são gerados em um contexto de desempenho econômico irregular nos diferentes países em que o grupo opera. A expectativa de crescimento para países como a Espanha, os Estados Unidos e a Polônia é superior a 3% neste ano; para o Reino Unido, México e Chile, é de mais de 2.5%, e para a Alemanha e Portugal, acima de 1,5%. O Brasil e a Argentina, no entanto, registraram queda na atividade econômica. As taxas de juros oficiais em euros, dólares e libras continuam registrando baixas históricas. LUCRO ATRIBUÍVEL ÀS OPERAÇÕES. Desempenho 1º Sem. 2015/1º Sem.2014 O lucro atribuível cresceu em todas as unidades, principalmente nas maiores Milhões de Euros Lucro atribuível a operações 1º Sem Constant EUR % Variação/1º Sem Current EUR UK 1, % +33% Brazil 1, % +33% Spain % +50% SCF SCF % +11% USA % +30% Mexico % +11% Chile 259-7% +2% Argentina % +30% Poland 173-1% 0% Portugal % +44% JUR_SP v

3 O aumento dos lucros é resultado de aumento de 12%, nas receitas, variação de um ponto superior aos custos, que cresceram 11%. Este desempenho permite a melhoria contínua no índice de eficiência de 0,6 pontos, para 46,9%, o que coloca o Banco Santander entre as instituições financeiras mais eficientes do mundo. A receita operacional líquida, diferença entre receita e custos, foi de EUR milhões, com crescimento de 13%. Este aumento, juntamente com a redução de 5% na provisão para créditos de liquidação duvidosa, significa que o lucro atribuível às operações totalizou EUR milhões, um aumento de 24%. Esse número não inclui os EUR 835 milhões do estorno de passivo fiscal no Brasil, o que permitiu ao banco reforçar os seus índices de capital. As economias dos países emergentes (América Latina e Polônia) corresponderam a 41% do lucro e os mercados maduros contribuíram com 59%. A maior contribuição por país foi do Reino Unido (21%), seguido pelo Brasil (20%), Espanha (16%), EUA. (9%), México (7%), Chile (5%), Polônia e Argentina (4% cada) e Portugal (2%). O Financiamento ao Consumidor do Santander contribuiu com 10% do lucro total. Balanço Patrimonial O Banco Santander encerrou junho de 2015 com ativos totais de EUR 1,339 trilhão, 13% superior a junho de Os negócios apresentam crescimento equilibrado, já que os novos empréstimos registraram aumento de 13% e os recursos de clientes (depósitos mais fundos mútuos), de 12%. No final de junho de 2015, a carteira de empréstimos alcançou EUR 826,707 milhões, 13% acima do ano anterior (7% sem o efeito da taxa de câmbio). No primeiro semestre do ano, o crescimento dos empréstimos foi de EUR 65,000 milhões. JUR_SP v

4 Na Espanha, o total da carteira de crédito foi de EUR milhões, praticamente o mesmo do final de junho de 2014, depois da dedução de recompras. Os novos empréstimos para pessoas jurídicas aumentaram 17% e para pessoas físicas, 33%, com crescimento de 29% no crédito imobiliário. No primeiro semestre do ano, Santander ofereceu EUR milhões em financiamentos para micro, pequenas e médias empresas, 28% a mais do que no exercício anterior. Esse aumento em novos empréstimos para pessoas jurídicas possibilitou o aumento dos saldos finais, e as quitações de crédito imobiliário ultrapassaram as novas operações. No Reino Unido, a carteira de empréstimos chegou a EUR 283,740 milhões, com crescimento de 18% em relação ao primeiro semestre de Sem o efeito da taxa de câmbio, em libras, o aumento nos empréstimos foi de 5%, alavancado pelo financiamento a pessoas jurídicas, que registrou aumento de 11% em relação ao ano anterior; pelo crédito imobiliário cresceu 1%, e pelo financiamento de veículos e ao consumidor, que cresceram 48%. No Brasil, a carteira de empréstimos totalizou EUR milhões, com crescimento de 16%, mas permaneceu estável quando convertida em euros. O financiamento a pessoas jurídicas foi responsável pela maior parte do crescimento, de 23%, assim como o crédito imobiliário, que apresentou aumento de 34%. O financiamento a pequenas e médias empresas também demonstrou crescimento significativo, de 6% em comparação ao ano anterior. Quanto aos recursos de clientes, o total de depósitos e fundos mútuos do banco foi de EUR 823,482 milhões, com crescimento de 12% (8% sem o efeito da taxa de câmbio), o que representa um acréscimo de EUR milhões em um ano. Os depósitos chegaram a milhões e os fundos mútuos a milhões, com crescimento de 11% e 13%, respectivamente, em relação ao ano anterior. Todos os mercados apresentaram ganhos nos recursos de clientes. JUR_SP v

5 As contas correntes, que representam quase dois terços dos depósitos, apresentaram crescimento positivo nos dez principais mercados do grupo. O saldo de contas correntes totalizou EUR milhões no encerramento do primeiro semestre do ano, com crescimento de 27% em comparação ao final de junho de Isto significa que, em doze meses, um ganho de EUR milhões foi acrescentado a essas contas. A conta-corrente é essencial para a estratégia de aumentar a fidelidade dos clientes do banco, já que ela é a porta de entrada para mais operações, centralizando as receitas e despesas. Por este motivo, em maio, o Santander lançou na Espanha, a Conta 1 2 3, uma estratégia de relacionamento e fidelidade do cliente que foi lançada há três anos no Reino Unido e será também o foco estratégico em Portugal, a partir deste ano. Na Espanha, o total de recursos de clientes (depósitos mais fundos mútuos) foi de EUR milhões no final de junho deste ano, com aumento de 6% nos últimos doze meses. Os depósitos cresceram 20%, comparado a uma redução de 19% para depósitos à vista, e os ativos em fundos mútuos registraram aumento de 17%. Esta estratégia reduziu o custo de depósitos em meio ponto ao ano. No Reino Unido, o volume de depósitos mais os fundos mútuos totalizaram EUR milhões e registrou 17% de crescimento ao ano, 4% sem efeito da taxa de juros. Este aumento acelerou no último trimestre e a estratégia continua a priorizar as contas correntes de pessoas físicas, cujo saldo aumentou 36% em doze meses, com uma taxa de aumento de um bilhão de libras por mês. A estratégia atraiu 4,3 milhões de clientes, 1,3 milhão nos últimos doze meses, e para 95% deles, o Santander é o banco principal. JUR_SP v

6 No Brasil, o total de depósitos e fundos mútuos atingiu EUR milhões, com crescimento de 13% sem o efeito da taxa de câmbio, e ficou estável quando convertido de reais para euros. O total de depósitos cresceu 9% e o de fundos, 16%. A Espanha, o Reino Unido e o Brasil representaram 70% dos recursos de clientes administrados e comercializados pelo grupo e 64% da carteira de empréstimos. A qualidade da carteira de empréstimos continuou a melhorar de forma significativa na Espanha e no Reino Unido, enquanto os empréstimos de liquidação duvidosa aumentaram no Brasil nesse trimestre, mas ainda estão longe dos números do ano passado. A taxa de empréstimos de liquidação duvidosa do grupo foi de 4,64% no final do primeiro semestre do ano, com queda de 0,81 pontos em um ano. Os lançamentos líquidos de empréstimos de liquidação duvidosa foram de EUR milhões no segundo trimestre deste ano, aproximadamente a metade da média trimestral do ano passado. Simultaneamente, o grupo continua a aumentar a cobertura, que já chega a 70%, em comparação a 67% há um ano. Capital No início do ano, o banco realizou uma emissão de direitos no valor de EUR milhões por meio de uma oferta de bookbuilding acelerado para investidores institucionais. No encerramento do primeiro semestre do ano, o patrimônio total do Banco Santander era de EUR milhões e os índices de capital melhoraram naquele trimestre. O índice de JUR_SP v

7 capital totalmente atendido subiu 0,34 ponto, para 12,37%, e o índice de capital principal totalmente atendido registrou alta de 0,16 pontos, para 9,83%. O lucro por ação no primeiro semestre deste ano foi 0.2% maior do que ano anterior graças ao fato de o lucro ter crescido 24%, apesar do número de ações ter aumentado 22% como resultado do aumento de capital e dos dividendos distribuídos para pagamento futuro. O retorno sobre o ativo tangível (ROTE) subiu 0,6 pontos, para 11,5%. Índices Financeiros Os índices de lucratividade e valor contábil tangível por ação apresentaram melhora no 1º SEM Eficiência (%) Lucro por ação1 corrente (Euros) -0.4 p.p % RoTE Retorno sobre o patrimônio médio 2 líquido tangível (%) Valor contábil tangível por ação 3 (Euros) +0.6 p.p. +8% (1) O cálculo de lucro por ação inclui o custo de emissões AT1, que é registrado contra o patrimônio líquido, de acordo com as normas contábeis. (2) RoTE: : Lucro atribuído ao Grupo / Média de (capital + reservas + lucro acumulado + ajustes de avaliação - ágio outros ativos intangíveis). (3) Valor contábil tangível por ação = (Capital + reservas + lucros acumulados + ajustes de avaliação ágio ativos intangíveis) / número de ações, excluindo ações em tesouraria. Junto com a emissão de direitos, o conselho de administração do banco anunciou sua nova política de dividendos para o exercício de 2015, que consiste no pagamento de quatro dividendos de EUR 0,05 por ação, dos quais três serão pagos em dinheiro e um em ações ou dinheiro, a critério dos acionistas. O pagamento de dividendos de agosto deste ano será feito integralmente em dinheiro. O Banco Santander possui capitalização de mercado de mais de EUR milhões, o que faz dele o primeiro banco na zona do euro e o décimo primeiro maior banco do mundo. O Santander possui acionistas e funcionários que atendem mais de 110 milhões de clientes, por meio de agências. Mais informações em JUR_SP v