GUIA DE CRIPTOMOEDAS. ICOs. Volume 1

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1 Volume 1 GUIA DE CRIPTOMOEDAS & ICOs

2 Sobre a FlowBTC A FlowBTC é uma exchange brasileira com mais de 30 mil clientes registrados, com 3 anos de atuação e executivos com mais de 20 anos de experiência em mercado financeiro e tecnologia. É a plataforma nacional mais segura, tendo seus servidores desenvolvidos pela Alphapoint dos Estados Unidos, APIs de última geração e mais de 1500 alunos formados em seu curso de Trading além de ser a única Exchange brasileira que faz parte da Enterprise Ethereum Alliance. Responsáveis pelo projeto Marcelo Miranda Fundador e CEO Idealização e Coordenação Nicholas Sacchi Business Development Redação e Edição Eduardo Salvatore Colaborador Redação Ariel Bueno Colaborador Redação Contato Acesse nosso site FlowBTC Representações São Paulo, SP suporte@flowbtc.com.br Icons made by Madebyoliver, Eucalyp, DinosoftLabs and Becris from

3 INDÍCE Introdução... 4 O Processo de ICO... 6 Investindo em ICOs... 7 Criptomoedas Bitcoin Ether Bitcoin Cash Litecoin Ethereum Classic NEM Ripple Dash Monero Stratis Sia Bytecoin Zcash Gnosis Augur Dogecoin Bitconnect IOTA EOS Bitshares NEO Steem Golem Waves Iconomi Conclusão O Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 3

4 INTRODUÇÃO Você já se perguntou o que são todas aquelas moedas virtuais que estão sempre variando muito seus preços nas exchanges? E por que, a cada dia, novas moedas surgem fazendo você cogitar a possibilidade de uma bolha? Além disso, já teve vontade de investir em alguma dessas moedas mas não quis se expor ao risco? Pensando nisso, nós da flowbtc elaboramos esse e-book para explicar de maneira simples e efetiva o que realmente são essas moedas virtuais, como elas são criadas e quais os riscos de se investir nesse mercado. Adicionalmente, separamos as 20 principais criptomoedas que estão em maior evidência no mercado para que você fique por dentro dos seus projetos e da sua funcionalidade. Para que você entenda perfeitamente como esse mercado funciona, vamos começar pelo mais simples, o que são criptomoedas? Caso você já saiba os conceitos de altcoin, o que são e para que servem as criptomoedas, a diferença entre Ethereum e Bitcoin e o que são ICOs, clique aqui e vá direto para o que mais te interessa, o manual das principais criptomoedas do mercado. Lembrando que recomendamos a leitura completa desse material. As principais criptomoedas são também chamadas de altcoins, e surgiram como uma alternativa ao Bitcoin para preencher lacunas operacionais deixadas, tais como: a necessidade de transações mais rápidas, e menor taxa por transação. Por estarem fornecendo maneiras alternativas de se negociar na blockchain, elas recebem o nome de altcoins que significa moeda alternativa. Dentro desse mesmo contexto de criptomoedas surgiu uma plataforma descentralizada na blockchain chamada Ethereum, muitas vezes confundida com uma moeda, a Ethereum é uma plataforma onde podem ser criados smart contracts, que são contratos inteligentes programados em uma linguagem computacional, auto autenticáveis que não precisam de uma terceira parte ou de um órgão regulador, impedindo as possibilidades de fraude, censura, ou interrupções. De maneira simples, o Ethereum é um software aberto que possibilita que qualquer pessoa desenvolva e implante o seu projeto em uma plataforma descentralizada. O Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 4

5 Smartcontrats são contratos redigidos em linguagem de programação Na plataforma Ethereum o token chama-se Ether, uma criptomoeda que é utilizada para abastecer a rede. O Ether é utilizado pelos desenvolvedores de aplicações na plataforma Ethereum como forma de pagamento de transações e serviços. Ele funciona como uma espécie de ação da Ethereum, onde o Ether está com seu valor diretamente atrelado ao valor da plataforma Ethereum, sendo assim, Valor do Token x Quantidade em Circulação = Valor de Mercado (ou Market Cap) da plataforma atrelada. Você se lembra de uma das questões que foram levantadas no começo dessa introdução? Por que parece que cada dia novas moedas surgem levantando a questão de possibilidade de uma bolha? É bastante provável que você já tenha entendido que isso tem a ver com a criação do Ethereum que possibilita que qualquer aplicação seja desenvolvida no blockchain, mas ainda não tenha entendido a questão dos seus preços estarem sempre variando e de seu valor de mercado ser altíssimo, mas fique tranquilo, você entenderá isso perfeitamente nos próximos parágrafos. Antes da criação da Ethereum, um novo conceito de crowdfunding e de captação de recurso surgiu, chamado de ICO, terminologia em inglês que significa Initial Coin Offering, e se assemelha a um IPO. Altcoins são criptomoedas alternativas ao bitcoin AVISO LEGAL: Este documento é meramente explicativo e não representa uma recomendação ou proposta de investimento. Não é um prospecto e não tem a intenção de captar recursos. Criptomoedas são ativos de alto risco e sem garantia de retorno. Utilize as informações aqui contidas por sua conta e risco. A FlowBTC ou os autores não se responsabilizam por qualquer decisão tomada com base nesta publicação. Pessoas vínculadas a FlowBTC podem eventualmente ter posições em criptomoedas contidas nesta publicação. Para entender mais sobre regulação de ICO's consulte o comunicado oficial da CVM do dia 16/11/2017 aqui. O Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 5

6 O PROCESSO DE ICO O conceito de ICO foi inspirado no conceito tradicional do mercado financeiro chamado IPO, que significa Initial Public Offering (ou oferta pública inicial) Oferta pública inicial é o nome dado a primeira vez que as ações de uma empresa S/A são negociadas na bolsa de valores. Os IPOs são utilizados com o intuito de arrecadar capital para que a empresa possa crescer, investir em novos projetos, aumentar sua participação no mercado, e assim, gerar valor aos investidores que gozarão de sua valorização futura e possível distribuição de dividendos por conta dessa capitalização. IPOs são em grande maioria muito comentadas e excelentes oportunidades de investimento sendo que possibilitam a compra de ações baratas de empresas com grande potencial de crescimento. Após entender o conceito de IPO fica mais fácil entender o que são as Initial Coin Offerings (também conhecidos como Token Sale Event). ICO é um sistema de crowdfunding utilizado para arrecadar recursos para viabilizar projetos na blockchain, resolver seus problemas técnicos, efetuar as atualizações e manter a aplicação funcionando da maneira mais eficiente possível. Diferente das IPOs que são normalmente empresas já consolidadas com seus produtos reconhecidos pelo mercado, as ICOs são, via de regra, capitalizações para a execução de projetos. A primeira ICO aconteceu em 2013 e foi gerada para capitalizar recursos para a criação da Mastercoin, uma moeda digital que também tem a funcionalidade de servir como protocolo de comunicação no blockchain. A ICO da mastercoin durou cerca de 1 mês e finalizou sua ICO com um total arrecadado de US$500 mil (5 mil BTC em 2013). Assim como a Mastercoin, a Ethereum também se utilizou de um ICO para viabilizar seu projeto onde cada ether custava $0,311 e hoje vale mais de $300 e possui o segundo maior Market Cap. do mercado de criptomoedas totalizando mais de US$20 bilhões DO WHITEPAPER ABERTURA DA OFERTA INICIAL ENCERRAMENTO DA OFERTA INICIAL DISTRIBUIÇÃO DOS TOKENS Whitepaper é a principal ferramenta de análise e tomada de decisão por parte dos investidores. Esse documento lista quais serão as funções desse blockchain e qual a utilidade de seu respectivo token Os investidores que manifestarem interesse pelo projeto podem iniciar as doações pelo site da empresa proponente. Doações geralmente são aceitas em bitcoins, ethers e moedas fiduciárias O capital arrecadado é contabilizado e a empresa lança um comunicado informando se o capital necessário foi atingido. Em caso negativo, o valor arrecadado é devolvido Os investidores recebem os tokens. Eles podem tanto negociá-los nas exchanges para efetuar a realização dos lucros, como podem custodiá-los em wallets para apoiar o projeto e/ou gozar de suas funcionalidades O Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 6

7 INVESTINDO EM ICOs O mercado de criptoativos encontra-se em um momento de intensa expansão e novos ICOs são lançados todos os dias. É sempre importante estar atento aos novos tokens e ativos digitais, que podem representar excelentes oportunidades de investimento. Ao mesmo tempo, é importante estar ligado para não cair em esquemas fraudulentos de captação de fundos, como pirâmides financeiras e scams. Seja sempre criterioso na hora de analisar um novo ICO e qualquer outro tipo de investimento. Existem dois tipos de tokens: os que são representações de valores mobiliários (securities) e os que dão acesso aos produtos ou serviços de uma determinada empresa (utilities). Caso tenha interesse em investir em um determinado projeto, alguns passos são importantes antes de aportar o capital: (1) Avaliar minuciosamente o Whitepaper, buscando compreender qual é a proposta da empresa; (2) Entender se aquele projeto requer mesmo um Blockchain para o seu funcionamento; (3) Entender qual é o tipo de token (security ou utiliy); (4) Analisar com cuidado os envolvidos (tanto a equipe quando os advisors), buscando o histórico profissional de cada um deles e avaliando se são capazes de gerir e alocar com eficiência os recursos arrecadados; (5) Estar atento ao smartcontract e ao número de wallets que recebem os fundos; (6) Perceber se há possibilidade de contato direto com os fundadores do projeto; (7) Identificar se tokens foram ou não pré-minerados. Esses são alguns dos critérios, dentre muitos outro, que podem diminuir seu risco ao investir em ICOs. Abaixo você encontra alguns links que podem auxiliá-lo a encontrar novos ICOs: Análise de Retorno do Investimento (ROI) de um ICO: Lista de todos os criptoativos: O Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 7

8 RECAPITULANDO O surgimento do Ethereum trouxe consigo a possibilidade de que inúmeras aplicações fossem criadas na blockchain. Com isso muitos programadores, empreendedores e até grandes empresas voltaram as suas atenções ao desenvolvimento de projetos na blockchain a partir da plataforma Ethereum. Dessa forma, pode-se observar diariamente novos projetos e aplicações sendo lançadas. Visando o fortalecimento do projeto e a aceleração da aprendizagem por parte do mercado, foi formado o maior consórcio de blockchain da história, chamado de Enterprise Ethereum Alliance, que tem por objetivo integrar os players dessa indústria insurgente. Isso mostra que o futuro da tecnologia blockchain é incontestável e as possibilidades criadas pela Ethereum são infinitas. Ainda assim, aconselha-se cautela e diligência ao analisar o investimento em uma altcoin, investigando-se a solidez e idoneidade do projeto. Podemos comparar a situação atual das ICOs com a do boom da internet de 2000, quando milhares de empresas surgiram em função do surgimento desse novo ecossistema e apenas as mais robustas prosperaram. Por fim, devemos ressaltar que antes de investir em uma ICO, sempre procure informações sobre os responsáveis pelo projeto, sobre o valor que a empresa agrega ao mercado e se, de fato, aquela empresa precisa de um token. Além disso, informe-se sobre o que a comunidade está falando sobre a nova aplicação em redes sociais (Reddit, Steemit, Facebook, etc) e nos principais portais de notícias (Coindesk, CryptoCoinsNews, Bitcoin Magazine, etc). Essas são medidas fundamentais para diminuir consideravelmente a probabilidade de se envolver com algum tipo de esquema fraudulento. Esse e-book serve como um veículo de informação para que você possa entender melhor o que está acontecendo no mercado, estudar as possibilidades e aumentar suas oportunidades nesse novo mundo de mercado financeiro digital e criptomoedas. Esteja sempre ciente de que todos esses ativos são altamente voláteis, o que significa que o seu patrimônio pode valorizar expressivamente em um curto prazo de tempo e, da mesma maneira, pode simplesmente desaparecer. Para aprender algumas estratégias e gerenciar melhor seus riscos e investimentos a fim de poder investir com confiança e dar tiros certeiros no mercado, sugerimos que baixe o nosso e-book Os Segredos do Criptotrader para que ganhe mais confiança e conhecimento no mercado. Agora que você já sabe mais sobre altcoins e ICOs, você está preparado para entrar no mundo das criptomoedas e, a partir desse guia, entender mais sobre as principais alternativas do mercado. Vamos lá? O Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 8

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10 O Bitcoin é a primeira criptomoeda criada. Seu Whitepaper foi publicado em 2008 por Satoshi Nakamoto e seu sistema foi lançado em 2009, dando início a rede. É uma tecnologia que não depende de um agente intermediador para realizar as transações. A sua plataforma hospeda um livro-razão digital em que as pessoas podem explorar, armazenar e trocar bitcoins, uma forma digital de moeda obtida através de um algoritmo computacional e vinculada a nenhuma autoridade central. Para alguns, é um futuro de moeda livremente deslocada desvinculada de qualquer banco central e entidade governamental dado que é um sistema Peer-to-Peer de dinheiro eletrônico descentralizado. Um componente chave da blockchain do Bitcoin é o fato de ser um ledger aberto e distribuído. Através da natureza distribuída deste livro, as transações na blockchain são verificadas pelo consenso de cada membro, oferecendo segurança e confiança sem um supervisor ou uma contraparte centralizada. As transações estão conectadas ao endereço Bitcoin dos usuários, que é armazenado em um ledger (ou livro-razão), chamado blockchain. Se esse endereço estiver vinculado a uma identidade real, as transações podem ser rastreadas até o usuário facilmente; se não estiver, somente são rastreáveis através de técnicas avançadas de triangulação de camadas mais baixas da rede. O bitcoin é considerado o benchmark (referência) do mercado de criptoativos. Outubro/2008 Criptomoeda descentralizada peer2peer BTC ou XBT ~168,5 bilhões Proof of Work 21,000,000 BTC ~ BTC FlowBTC, Bittrex, Bitfinex, Kraken e muitas outras Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 10

11 Ethereum é uma plataforma descentralizada que executa contratos inteligentes, que são aplicações que rodam exatamente como programadas, sem qualquer possibilidade de tempo de inatividade, censura, fraude ou interferência de terceiros. Esses apps são executados em um Blockchain público, que é uma infraestrutura global distribuída que pode mover valores financeiros e representar posse da propriedade. Isso permite aos desenvolvedores criar mercados, armazenar registros de dívidas ou promessas, mover fundos de acordo com instruções dadas há muito tempo atrás (como um testamento ou um contrato futuro) e muitas outras coisas que ainda não foram inventadas, tudo sem a intervenção de um terceiro e sem risco de contraparte. O projeto foi iniciado através de uma pré-venda de ether em agosto de 2014 e é desenvolvido pela Fundação Ethereum, uma organização suíça sem fins lucrativos, e conta com a contribuições de grandes mentes de todo o mundo por ser um projeto open-source. Porém, o ponto que torna o Ethereum diferente das altcoins em geral e o diferencia da moeda digital mais difundida (o bitcoin), é que o Ethereum visa levar a tecnologia do blockchain e os contratos inteligentes para tudo que possa ser programado. O princípio é que toda transação, registro, execução de código distribuído, assinatura de contrato digital, ou qualquer outra aplicação que seja executada na rede do Ethereum seja paga em ether. Dessa forma, o Ethereum pode ser considerado um grande computador (de escala planetária) no qual usuários pagam pela quantidade de recurso utilizado para processar a execução dos contratos inteligentes. Agosto/2014 Criação de DAOs, Dapps e Smartcontracts ETH ~45,5 bilhões Proof of Work Ainda não definido ~ ETH Bittrex, Bitfinex, Kraken e muitas outras Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 11

12 Bitcoin Cash O Bitcoin Cash é a primeira criptomoeda originada de um fork do blockchain do bitcoin. Tudo teve início em um debate sobre a escalabilidade do bitcoin. Uma das propostas de melhoria, a BIP 91, foi uma proposta de aumento do tamanho do bloco em duas etapas; a primeira é com a ativação do SegWit, que retira da seção entradas a assinatura digital e a insere num novo campo, chamado de Testemunha. Essa medida aumentou o tamanho do bloco de 1MB para aproximadamente 2MB. A outra é a etapa 2x, que dobra o tamanho do bloco e, assim, aumenta sua capacidade de 2MB para 4MB. Além dela, outros BIPs propunham o aumento da capacidade do bloco, como a BIP 141 e a BIP 148. Entretanto, houve um grupo de usuários e mineradores que não estavam satisfeitos com a mudança e decidiram implementar uma alteração no protocolo do blockchain independente do consenso da rede, resultando na criação do Bitcoin Cash no dia 1º de agosto de Seu argumento era de que o BIP 91 não seria capaz de ativar o SegWit2x com eficácia e que a rede não iria estar devidamente preparada para isso e sendo assim, a implantação seria um fracasso. Além disso eles defendem também que esse aumento de apenas 1MB não seria o suficiente e que mais cedo ou mais tarde a rede precisaria de novas atualizações. Com isso em mente eles trouxeram a proposta do Bitcoin Cash que criaria blocos de 8MB para aumentar de uma vez por todas a escalabilidade do bitcoin, gerando seu primeiro bloco a partir de uma bifurcação que dividiu o blockchain do bitcoin em dois. Todos os detentores de bitcoins até o bloco receberam gratuitamente a mesma quantidade em Bitcoin Cash. Dado que a moeda utiliza uma réplica do blockchain do bitcoin, todas as transações anteriores ao fork, foram integradas ao blockchain do Bitcoin Cash. Agosto/2017 Criptomoeda descentralizada peer2peer BCH ~26,7 bilhões Proof of Work 21,000,000 BCH ~16.milhõies BCH FlowBTC, Bittrex, Bitfinex, Kraken, HitBTC e ViaBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 12

13 É a criptomoeda descentralizada com o quarto maior market cap, derivada de uma bifurcação no protocolo do bitcoin. Sua blockchain é muito parecida com a do BTC, sendo as três principais diferenças: Transações mais rápidas que o Bitcoin (buscam atingir 2,5 min por bloco contra os 10 min do BTC) porém enquanto a Litecoin network tem uma redução no tempo as transações do Bitcoin são mais difíceis de reverter; O algoritmo de mineração utilizado pela Litecoin é o Scrypt enquanto o Bitcoin utiliza o SHA-256; A Litecoin network produzirá 84mi moedas contra 21mi moedas do Bitcoin; Uma das moedas com maior volume de transações do mercado. Busca cada vez mais otimizar as suas transações. Recentemente (em Maio 2017) o Litecoin ativou o Segwit que é um processo onde o limite do bloco é aumentado por retirar dados de assinatura do input das transações. Quando esses dados são segregados, a capacidade dos blocos é aumentada, possibilitando, assim, um maior numero de transações por bloco. Outubro/2011 Criptomoeda P2P, com baixo custo e alta velocidade de transação LTC ~5,1 bilhões Proof of Work LTC ~54 milhões LTC FlowBTC, OKCoin, Poloniex, Bitfinex, Kraken, BitStamp, Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 13

14 Está no top 10 em Market Cap do mercado de criptomoedas. Utiliza-se da tecnologia blockchain, é descentralizado e utiliza o algoritmo PoI (proof-of-importance) para manter a ordem em que os blocos são selecionados na mineração. Diferente do Bitcoin que utiliza o PoW (proof-of-work), onde os mineradores que possuem as melhores maquinas e, sendo assim, centralizam o poder de mineração e as recompensas por gerar o bloco, o sistema PoI procura beneficiar aqueles que possuem grandes balanços e além disso aqueles que mais fazem transações na rede, levando em conta quanto eles transacionam e com quem são feitas essas transações. Sendo assim o conceito PoI procura favorecer aqueles que mais ajudam na economia e, dessa forma, beneficiam a rede NEM. Cada usuário recebe um trust score e quanto maior sua pontuação, maior a sua recompensa. Esse sistema busca a melhor distribuição de riquezas, valorizando aqueles que mais utilizam o seu sistema, além de possibilitar a mineração a partir de qualquer máquina. Portanto, é um sistema considerado ecológico pois evita o enorme consumo de energia e a necessidade de elevado poder computacional para compilar as transações. Os blocos são fechados a cada minuto e a NEM utiliza a plataforma EigenTrust++, que da nota aos nós para aumentar a segurança da rede. Qualquer um com XEM pode participar da criação de blocos e receber as taxas das transações baseado no seu trust score mencionado anteriormente. Março/2015 UTILIZAÇÃO Introduz o conceito TOKEN MARKET CAP*(US$) de multi-signatures e criptografia de XEM ~2,1 bilhões Proof of Importance Proof of Importance Ilimitado ~9 bilhões XEM Poloniex, Bittrex, HitBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 14

15 Pertence ao seleto grupo de top 5 em Market Cap, é uma solução em blockchain privado para pagamentos globais. Tem como proposta aumentar a velocidade que as transações são realizadas globalmente e reduzir os custos de transação. Tem em seu portfólio de clientes, grandes instituições financeiras como UBS e Santander. Cada transação necessita de 0,00001 XRP para ser realizada, que são destruídos e deixam de existir uma vez que são gastos. Se o usuário fizer muitas transações (milhares por minuto) essa fee aumenta, como medida anti-spam. Suporta 1000 transações por segundo (enquanto o ETH suporta 15 e o BTC 6) e pode escalar até o número de 50 mil, que é o que a VISA suporta atualmente. Não é necessário possuir XRPs para utilizar-se da rede. Entretanto cada conta de ripple deve ter no mínimo 20 XRP para evitar spam. O XRP pode ser utilizado também como uma "bridge currency", para facilitar transações entre duas moedas raramente trocadas. Moeda cercada de bastante controvérsia, por não necessitar de mineradores (foi préminerada) e pelos organizadores terem uma porcentagem significativa das moedas (cerca de 20%). Outubro/2016 Real-time gross settlement (Sistema de Transferência de Reservas) XRP ~10,4 bilhões Não há 99, XRP ~38,6 bilhões XRP Poloniex, Bitfinex, Bittrex, Kraken, HitBTC, BitStamp Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 15

16 A moeda tem como foco central a privacidade. É open source e descentralizada, apresentando três características principais: Masternode: Sistema de validação em 2 níveis, o primeiro nível é feito pelos mineradores da rede, como a criação de novos blocos, e o segundo é feito pelos masternodes que são responsáveis pelo PrivateSend, InstantSend e validação da governança. Para ser um masternodes é necessário um depósito de 1000 DASH para serem usados como garantia em caso de uma tentativa de fraude. PrivateSend: propriedade que garante a privacidade do usuário ao realizar a transação. Utiliza-se de um processo de mixagem que combina inputs idênticos de vários usuários em uma única transação com vários outputs. Graças aos inputs idênticos, transações não podem ser diretamente rastreadas. PrivateSend torna a moeda fungível uma vez que mixa as coins em diferentes carteiras, assegurando que todas possuem o mesmo valor. InstantSend: É um sistema que permite a validação das transações em instantes. Nesse sistema, os inputs são agrupados em transações específicas e verificados por consenso na rede dos masternodes. Transações e blocos conflitantes são rejeitados. Caso o consenso não seja atingido, a validação ocorre por confirmação padrão de bloco. Janeiro/2014 Privacidade em transações DASH ~4,8 bilhões Proof of Work 18,9 milhões DASH ~7,7 milhões DASH Poloniex, Bitfinex, Bittrex, Kraken, HitBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 16

17 Monero (moeda em Esperanto) é um tipo de criptomoeda que garante o anonimato. Possui uma blockchain própria com um protocolo criado do zero, o CryptoNote (a maioria das altcoins se utilizam do protocolo do Bitcoin com implementações próprias). A privacidade de suas transações se dá em duas frentes: Ring signatures ( um grupo de assinaturas criptografadas que com pelo menos um participante real porém impossível de se dizer qual é porque todos aparecem como válidos) que escondem o remetente da transação. Isto significa que é duvidoso dizer quais fundos foram gastos e extremamente improvável associar a transação a um usuário particular. RingCT que esconde o montante transacionado das transações e endereços fantasmas que escondem o destinatário da transação. No entanto, cada usuário tem a possibilidade de selecionar o próprio nível de privacidade, com opção de abrir a informação da transação e até providenciar acesso a consulta de seu montante total. Sua blockchain não possui um tamanho máximo de bloco de transações, mas sim um sistema dinâmico em que a recompensa é feita baseada em uma fórmula que utiliza-se da média da última janela de transações e um sistema de penalidades que previne o crescimento exponencial do tamanho do bloco. Porém, a recompensa de bloco nunca será menor que 0.3 XMR, tornando a moeda deflacionária: em 2022, a inflação será em torno de 1% e diminuirá progressivamente. Abril/2014 Criptomoeda P2P, com baixo custo e XMR ~2,9 bilhões alta velocidade de transação Proof of Work Ilimitado ~15,4 milhões XMR Poloniex, Bitfinex, Bittrex, Kraken, HitBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 17

18 O ETH Classic surgiu após uma bifurcação (hardfork) na rede Ethereum em julho/2016. Uma falha no sistema da ICO da The DAO (organização decentralizada autônoma), um projeto na rede Ethereum para codificar as regras e a tomada de decisão de organizações, permitiu que mais de 3,6 milhões de ethers fossem desviados por um único hacker através de uma falha de codificação do smartcontract. A fundação optou por anular todas as transações até antes do momento do hack, fato que levou a um grupo a manter o código original em uma nova criptomoeda, gerando o ETC. Em agosto do mesmo ano este grupo bradou independência da fundação sob a máxima de O código é a lei e que nenhuma transação no blockchain pode ser apagada ou esquecida. Até hoje o ETC continua ativo e representa uma espécie de sombra do ETH, apesar de não possuir o mesmo tamanho do seu irmão e não ter nenhum projeto originado em sua rede. Julho/2016 Especulação e Hedge ETC ~3,2 bilhões Proof of Work Ilimitado ~97,8 milhões ETC BitHumb, Poloniex, Bitfinex, Bittrex, Yunbi, Korbit Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 18

19 Stratis é uma plataforma inglesa que possibilita a criação de blockchains próprias para empresas e negócios utilizando-se da blockchain da Stratis. Além disso, oferece soluções ponta-a-ponta de desenvolvimento, teste e implementação de aplicações de blockchains nativas desenvolvidas em C# em sua estrutura.net. Possui serviços na núvem e desenvolvimento de APIs. A Stratis também possibilita tratar do design e manutenção da sua Blockchain. Sua moeda STRAT funciona como combustível para validar as transferências de valor na rede. Sua Cloud Stratis permite que empresas e organizações testem e implantem as suas aplicações mais conhecidas na nuvem, sem que tenham que manter a rede ou os próprios clientes localmente. A implementação da blockchain pode ser customizada através das necessidades do cliente e acessada através de seus light clients (computadores que não necessitam de tanto recurso para realizar as tarefas) ou APIs. A Cloud Stratis também possibilita a criação de blockchain nodes para Bitcoin, Ethereum e Bitshares. Sua fonte de arrecadação é uma taxa de subscrição da plataforma e serviços de consultoria que a empresa presta. Ela difere do algoritmo de consenso do Bitcoin uma vez que seu tipo é PoS (Proof-of-Stake), onde o criador do bloco é escolhido de maneira determinística e a chance de uma conta ser escolhida depende da riqueza nela contida. Seu ICO levantou 610 mil dólares e seu market cap hoje é de 570 milhões, uma valorização de quase 1000%. Junho/2016 Plataforma para criação de STRAT ~507 Milhões blockchains Proof of Stake Ilimitado ~98,6 milhões STRAT Poloniex, Bittrex, HitBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 19

20 Sia é um projeto open source que permite compra e venda de espaço de armazenamento na nuvem pelos nós espalhados na rede blockchain. No lugar de um datacenter, o sistema de armazenamento é decentralizado. Os dados e arquivos armazenados são criptografados e enviados para os nós (com máxima redundância, incluindo multi-região). A utilização de vários hosts para o mesmo arquivo implica na garantia da máxima velocidade possível de upload e download, tudo isso a um custo bastante acessível ao usuário final. A Siacoin é uma criptomoeda que permite pagamentos decentralizados via arquivos de contratos. Todos os pagamentos da rede são feitos por essa criptomoeda, que é um componente crítico no tipo de criptografia utilizada. Junho/2016 Sistema de cloud storage descentralizado SC ~195 Milhões Proof of Work Ilimitado ~31 Bilhões SC Poloniex, Bittrex, Yunbi Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 20

21 O Bytecoin é uma criptomoeda descentralizada elaborada sobre a tecnologia blockchain que tem como função principal proporcionar privacidade e anonimato para as transações rápidas, onde blocos são gerados a cada 2 minutos. Seu algoritmo CryptoNote, que também é utilizado pela Monero, possibilita que a Bytecoin tenha um sistema de fatores únicos, como a forma que compila suas assinaturas, para que não seja possível rastrear os pagamentos. Com essas características, o ByteCoin garante totalmente o anonimato. Sua mineração é mais simples quando comparada a do Bitcoin e por isso pode ser feita por GPU e CPU, tornando a moeda mais descentralizada. Julho/2012 Privacidade nas transações BCN ~326,6 Milhões Proof of Work Ilimitado ~183,3 Bilhões BCN Poloniex, HitBTC, Cryptopia Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 21

22 É, assim como o Bitcoin, descentralizado com base na blockchain. Todas as partes envolvidas na transação, bem como a quantidade negociada permanecem anônimas devido a sua inovadora tecnologia de criptografia chamada Zero-Knowledge proofs. Essa tecnologia garante que tanto a quantidade como os envolvidos nas transações sejam anônimos, possibilitando, assim, um aumento na quantidade de inputs e outuputs para uma dada transação no blockchain. Uma característica interessante do Zcash é que além das transações protegidas, ele também permite que sejam feitas transações transparentes, sem esconder as informações de ambas as partes e a quantia envolvida. Assim como a Bytecoin a Zcash é criptografada para ser resistente aos sistemas de mineração ASICs e possibilita a mineração por GPU e CPU. Recentemente a Zcash anunciou uma parceria com o JPMorgan Chase, onde a tecnologia de criptografia da Zcash seria adicionada ao Quorum, que é uma plataforma da blockchain focada smart contracts desenvolvida pelo JPMorgan para que os contratos possam ser mantidos anônimos, o que torna a moeda muito atrativa. Setembro/2016 Permitir transações anônimas e transparentes ZEC ~981,1 Milhões Proof of Work ZEC ~2,7 Milhão ZEC Poloniex, Kraken, Bitfinex, HitBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 22

23 A Gnosis é uma plataforma de prediction markets desenvolvida na Ethereum onde se pode prever e apostar em qualquer coisa, desde preços futuros até em eleições presidenciais. A proposta da Gnosis é utilizar a chamada crowdsourced wisdom para podermos prever eventos futuros com mais exatidão. Segundo a Gnosis, estudos indicam que a maioria da população, quando opinam em conjunto, conseguem fazer previsões com mais exatidão do que especialistas individuais. O interessante do mercado de previsões da Gnosis é que quanto mais acertos um usuário tem, mais sua reputação cresce e com isso, mais remunerado ele é. Além da Gnosis existe outra plataforma que funciona como mercado de previsões recém criada chamada Augur. Ambas são muito semelhantes e tem a mesma proposta sendo a principal diferença que na Augur podemos apenas utilizar Ether para fazer as apostas enquanto na Gnosis podem ser utilizadas múltiplas criptomoedas para fazer o mesmo. Abril/2017 Blockchain Prediction Market GNO ~130,4 Milhões Proof of Work GNO 1,1 Milhão GNO Kraken, Bittrex Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 23

24 A Augur é a primeira plataforma de apostas e prediction markets descentralizada desenvolvida na plataforma da Ethereum. A plataforma permite aos usuários comprar e vender parcelas de um possível resultado final de algum evento. O preço de mercado de cada uma dessas parcelas vai estar diretamente atrelado a probabilidade desse evento realmente ocorrer. A Augur e a Gnosis utilizam do mesmo principio para elaborar e sustentar seu projeto chamado de a sabedoria da maioria, que defende que se você perguntar alguma coisa para um grande numero de pessoas, o resultado dessas pessoas vai ser mais preciso do que de um expert. O token que sustenta a plataforma é chamado Reputation (REP), esse nome é dado devido a forma que a plataforma funciona. Com milhares de usuários apostando no resultado final de algum evento, eles terão de apostar utilizando suas reputações e com isso possivelmente ganhando mais reputação caso estejam corretos. Na Augur, qualquer pessoa em qualquer lugar do mundo pode criar um mercado fazendo uma pergunta para que os usuários apostem em seu resultado final. Os criadores de mercados podem apoiar esse novo mercado colocando REP nesse mercado e, com isso, podem receber 50% das taxas de transações de todas as previsões feitas nesse mercado. A Augur defende sua ideia com uma frase imagine você pesquisar qualquer evento que ainda não ocorreu e receber uma previsão precisa da probabilidade desse evento ocorrer ou não, esse poder, o poder de enxergar o futuro, é o que acreditamos que todo mundo deveria ter acesso. Março/2016 Mercado descentralizado de REP ~316,2 milhões previsões e apostas Não há. Ilimitado 11,000,000 REP Poloniex, Bittrex, Kraken Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 24

25 Dogecoin é uma criptomoeda de fácil utilização, assim como o bitcoin. Autointitulada de a moeda da internet, utiliza um meme (doge) como ícone. A ideia foi criar uma moeda virtual que tivesse uma imagem divertida e de fácil acesso em um período em que o bitcoin sofria com crises reputacionais causadas pela relação da moeda a hackers e criminosos, principalmente numa fase sombria do Bitcoin relacionada a Silkroad, que era um mercado negro anônimo utilizado na deepweb. A Dogecoin utiliza Proof-of-Work e tem uma comunidade muito forte por traz que a faz estar entre as top 20 criptomoedas de Market Cap. Além disso, a Dogecoin possui fama por alguns crowdfundings monetizados por sua comunidade. Os mais relevantes foram a arrecadação de fundos para a equipe jamaicana de Bobsled para as olimpíadas de inverno. Outro foi a Doge4Water, que proveu um sistema de fornecimento de água potável para tribos africanas. Dezembro/2013 Mecanismo de tipping da internet DOGE ~227,2 milhões Proof of Work Ilimitado ~112 bilhões DOGE Poloniex, Bittrex, BTC38 Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 25

26 A Bitconnect é uma plataforma descentralizada de distribuição de moedas que, além de servir como exchange P2P, possui a opção empréstimo, onde os usuários emprestam BCCs para um robô trader ou para outros usuários e recebem bons retornos por emprestar esses BCCs. Aliado a esse sistema de lending, existe também o sistema de referrals onde você indica pessoas para participarem da Bitconnect e ganha porcentagens do lucro das moedas que essas pessoas emprestarem na plataforma. Apesar da grande polêmica gerada pelo seu sistema de marketing multi-nível, a Bitconnect vem crescendo bastante e já acumula um aumento de mais de 10000% desde o lançamento de sua ICO. É uma plataforma muito atraente e vale a pena ficar no radar pois está próxima de entrar para um dos maiores Market Caps do mercado de criptomoedas. Há uma grande polêmica acerca da BCC ser um esquema ponzi ou não. Recomendamos cautela! Janeiro/2017 Sistema financeiro decentralizado BCC ~629 milhões Proof of Work e Proof of Stake BCC ~2,13 milhões BCC BCC Exchange, CoinExchange, Novaexchange Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 26

27 A IOTA não utiliza a blockchain como base mas sim o sistema Tangle que é uma rede modular, escalável e muito leve que não necessita de taxas para operar. Sendo assim, possibilita a sua instalação em diversos dispositivos eletrônicos possibilitando futuramente a formação de um mercado M2M (machine to machine), onde maquinas inteligentes podem fazer transações de recursos entre si. A rede ainda depende de um nó chamado de coordenador que, segundo os desenvolvedores, não será mais necessário a partir de certo ponto de seu crescimento. Possuindo o oitavo maior Market Cap do mercado de criptomoedas, a IOTA é uma plataforma destinada à internet das coisas (IOT). Junho/2017 Moeda otimizada para Internet das Coisas MIOTA ~3,1 bilhões Não há MIOTA ~2,8 bilhões MIOTA Bitfinex, IOTA Exchange Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 27

28 É um sistema operacional para o desenvolvimento de aplicativos descentralizados na blockchain. Se comparado com a sua concorrente ethereum, a EOS é de mais simples utilização, o que facilita aos usuários a criação de Dapps (apps descentralizados). Além disso, a EOS promete muito mais escalabilidade que a sua concorrente. Suas transações são muito rápidas, seus blocos duram 3s e o seu sistema é baseado em DPoS (delegated proof of stake). A EOS teve um grande pump desde o seu lançamento, onde os tokens foram vendidos na ICO por US$0,80 e, em 2 dias de existência no mercado, seus preços chegaram a passar de US$6,00. Vale ressaltar que é um sistema em fase inicial e ainda não tem nenhum Dapp rodando na blockchain. Ainda assim, a valorização do seu token faz com que a EOS seja um grande hype e um dos maiores Market Caps do mercado de cryptocurrencies. Junho/2017 Plataforma para criação de aplicativos EOS ~1,5 bilhões descentralizados Delegated Proof of Stake EOS ~504,7 milhões EOS Yunbi, HitBTC, Bitfinex, Kraken Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 28

29 A bitshares é uma plataforma de serviços com base na blockchain. Segundo o seu criador Dan Larimer (também fundador da EOS e da Steem) é uma moeda, uma empresa, uma rede, um banco, uma carteira, uma exchange e, sobretudo, uma comunidade. A Bitshares utiliza o protocolo Delegated Proof of Stake (DPoS), que é um dos métodos mais rápidos de consenso que existe. Também é possível gerar fundos ao promover atualizações ou solucionar bugs (por exemplo, se você quer implementar uma melhoria na bitshare, você pode apresentar a ideia para os usuários que possuem tokens e, então, os participantes votam e, caso seja aprovado, o próprio protocolo do bitshares gera novos bitshares para pagar o trabalho). A plataforma da bitshares também é altamente escalável, devido a sua alta velocidade e grande capacidade de transação. Como exchange descentralizada, permite o trade de qualquer token ou moeda, como o dólar, na rede blockchain sem a necessidade de terceiros. Um outro importante fator é que o bitshares possui um sistema de remuneração por referrals. Toda vez que você faz uma transação na rede bitshares, cobra-se uma taxa, de forma que 20% são destruídos (para gerar uma escassez) e os outros 80% são direcionados a quem indicou o usuário que está transacionando os bitshares. Julho/2014 Criação de smartcontracts financeiros de alta performance BTS ~406,3 milhões Delegated Proof of Stake BTS ~2,6 bilhões BTS Poloniex, Yunbi, Bittrex, CHBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 29

30 A NEO é um projeto chinês que utiliza como base a tecnologia Blockchain que vem sendo chamado de Ethereum chinesa. Recentemente a NEO, antes denominada AntShares, organizou uma conferência para anunciar grandes mudanças na sua plataforma e otimizações no seu sistema operacional o que gerou uma grande alta nos seus preços. Nessa conferência eles anunciaram que a AntShares passaria a ser chamada de NEO bem como suas principais mudanças. O projeto é similar ao Ethereum em diversos pontos, como a criação de smart-contracts e dapps, porém, apresenta algumas diferenças como a utilização de uma grande diversidade de linguagens de programação. Agosto/2016 Plataforma para criação de aplicativos NEO ~2,5 bilhões descentralizados Delegated Proof of Stake NEO ~65 Milhões NEO Yunbi, HitBTC, Bitfinex, Kraken Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 30

31 A Steemit é uma rede social que pode ser considerada uma mistura de Facebook com Reddit onde você pode fazer posts diversos. A principal diferença entre a Steemit e as outras redes socais é que a Steemit paga seus usuários, por postagem, comentários e qualquer outra interação na rede social, de forma que isso movimente a rede e gere mais valor para a sua moeda e para a própria rede. O ponto forte e atraente dessa rede é que como seus posts ficam no blockchain, é uma rede imune a censura. É, portanto, uma plataforma de total liberdade de expressão onde os posts são muito valorizados em relação ao trabalho, dedicação e conteúdo contidos na postagem. Você pode entrar nesse exato momento no site da Steemit e visualizar inúmeras postagens que são remuneradas em mais de US$100. Se você tem interesse em criptomoedas, informações sobre ICOs e altcoins, a Steemit é a melhor rede social para receber e compartilhar esse tipo de informação. Além disso, a Steemit contém todo tipo de conteúdo compartilhado e valoriza todo tipo de assunto, dependendo novamente da sua qualidade, tamanho e corpo; quanto maior e mais trabalhado o post, mais valorizado ele é pela comunidade e mais lucro ele pode te gerar. Abril/2017 Monetizar a primeira rede social criada com STEEM ~290 Milhões base no blockchain chamada Steemit Publicações na rede (Proof of work + Proof of stake) Não há ~246,7 Milhões STEEM Poloniex, Bittrex, HitBTC, Livecoin Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 31

32 É um sistema de processamento descentralizado sustentado por uma comunidade colaborativa onde os participantes são remunerados por disponibilizarem parte da sua capacidade computacional para a rede, como uma forma de alugar o poder computacional não utilizado do seu computador, lucrar com isso e ainda ajudar na execução processos que necessitam de muita energia, processamento ou memoria para pessoas que não possuem fácil acesso a essa tecnologia, e com isso gerar uma rede colaborativa onde todos possam usar esse potencial em seu beneficio. A Golem foi criada com base no ethereum e seu sistema de pagamentos e recompensa funciona da mesma forma da ethereum. O conceito gerado pela Golem é muito novo e o seu sistema possibilita inúmeras aplicações pois ele empodera toda a sociedade a ter fácil acesso a processamento descentralizado. Dezembro/2016 Supercomputador descentralizado de acesso livre GNT ~287,8 Milhões Não há GNT ~833 Milhões GNT Poloniex, Yunbi, Bittrex, Liqui Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 32

33 A Waves é uma plataforma que empodera pessoas que não têm tanta habilidade de programação a criar um token de forma rápida e fácil, onde seu custo para gerar esse token é de apenas 1 Waves. Sua proposta não é substituir o bitcoin ou algo do tipo; seu objetivo é ser uma plataforma onde os usuários possam facilmente digitalizar e negociar qualquer ativo. O processo de criação dos tokens é realmente muito simples e rápido, e logo após a sua criação, podem ser negociados diretamente no mercado da Waves. A plataforma procura incentivar as pessoas a investirem e criarem seus próprios tokens, facilitando as transações de ativos financeiros em geral. Por conta de sua funcionalidade, quanto mais confiança e quanto mais ativos de grande valor são transformados em tokens pela plataforma Waves, mais o seu valor de mercado cresce. A taxa de transação dentro da rede Waves é de 0,001 Waves. Junho/2016 Criação de tokens de forma rápida e simples no blockchain WAVES ~581,7 milhões Delegated Proof of Stake Ilimitado ~100 milhões WAVES Bittrex, Waves Decentralized Exchange Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 33

34 É uma plataforma de gestão de fundos de ativos digitais que tem seu próprio fundo index de criptos, pode ser comparada a uma espécie de S&P500 do mundo das cryptocurrencies. A principal característica da plataforma é que ao se transacionar nela, 20% dos tokens utilizados para pagar as taxas são destruídos, garantindo, dessa forma, a escassez do ativo. Na plataforma da ICONOMI você pode comprar o index da ICN, conglomerado de criptomoedas e diluindo o risco de flutuação dos preços de uma única moeda. É a primeira no mercado a disponibilizar esse tipo de investimento, que é uma excelente oportunidade para quem não tem muita experiência em criptomoedas ou não se sente seguro em gerir seus próprios investimentos. Além da opção de investir na ICN e deixar com que os próprios analistas da Iconomi gerenciem o seu fundo, a plataforma da Iconomi também te possibilita gerar o seu próprio índice, distribuindo da maneira que preferir. Ao criar o seu próprio índice (portfolio) dentro da plataforma da Iconomi, você começa a receber uma reputação e quanto mais seu índice for rentável e melhor forem os seus resultados, maior a reputação. Dessa forma, mais pessoas podem investir no seu índice. Outubro/2016 Gestão de fundos de ativos digitais que tem ICN ~155,1 milhões seu próprio fundo index de criptos? ICN ~99,8 milhões ICN Kraken, Liqui, HitBTC Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 34

35 CONCLUSÃO Este ebook tratou de algumas das 24 principais criptomoedas e criptoativos que estão disponíveis no mercado, levando em consideração fatores como marketcap, principais exchanges que negociam o token, tipo de mineração, limite de emissão e alguns outros fatores imporantes. Você terminou a leitura desse ebook conhecendo mais sobre smartcontracts, criptoativos e importantes fontes de consulta para a tomada de decisão. Gostou? Esse é o primeiro volume de uma série de ebooks, portanto, se quiser ser notificado sobre o lançamento do próximo volume e também ficar por dentro de mais conteúdos como esse, cadastre-se nas nossas redes sociais e siga os canais listados abaixo. Conteúdo distribuído em primeira mão por: Utilize o código promocional ao lado no campo Comentários e ganhe taxa zero no primeiro depósito em reais na FlowBTC EBOOKCRIPTO AVISO LEGAL: Este documento é meramente explicativo e não representa uma recomendação ou proposta de investimento. Não é um prospecto e não tem a intenção de captar recursos. Criptomoedas são ativos de alto risco e sem garantia de retorno. Utilize as informações aqui contidas por sua conta e risco. A FlowBTC ou os autores não se responsabilizam por qualquer decisão tomada com base nesta publicação. Pessoas vínculadas a FlowBTC podem eventualmente ter posições em criptomoedas contidas nesta publicação. Para entender mais sobre regulação de ICO's consulte o comunicado oficial da CVM do dia 16/11/2017 aqui. O Guia de Criptomoedas e ICOs Volume 1 35