TABELA DE COMISSÕES E ENCARGOS

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1 TABELA DE COMISSÕES PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS Data de entrada em vigor: 03/06/2019 O Preçário Completo do apresenta o conjunto de informação relativa a totalidade das comissões e encargos pela prestação dos serviços financeiros, disponibilizados ao público. Preçário elaborado em cumprimento do Aviso n. 13/GBM/2017, de 9 de Junho, com as alterações introduzidas pelo Aviso n. 19/GBM/2017, de 26 de Dezembro, Regime de Comissões e Encargos relativos a Serviços Financeiros e respectiva Nomenclatura.

2 ÍNDICE 1. INFORMAÇÃO GERAL CONTAS BANCÁRIAS Corrente Poupança Outros DEPÓSITOS E LEVANTAMENTOS NO BALCÃO Depósitos Levantamentos Outros CARTÕES BANCÁRIOS De Débito Não Personalizado De Débito Personalizado De Crédito Pré-Pagos ATM POS CHEQUES TRANSFERÊNCIAS Nacionais Internacionais DÉBITOS DIRECTOS, INSTRUÇÕES PERMANENTES E OUTROS Débitos Directos Instruções Permanentes Outros CRÉDITO Crédito de Rendas Crédito à Habitação INTERNET BANKING MOEDA ELECTRÓNICA REMESSAS DE IMPORTAÇÃO E EXPORTAÇÃO Importação Exportação CRÉDITOS DOCUMENTÁRIOS DE IMPORTAÇÃO E EXPORTAÇÃO Importação Exportação GARANTIAS BANCÁRIAS Nacionais Internacionais OUTROS

3 1. INFORMAÇÃO GERAL Reclamações Para a recepção e resolução de reclamações, contacte em primeira instância: Serviço de Reclamações e Apoio ao Cliente Av. Julius Nyerere nº 140-4º Andar Linha do Cliente: sgmoz-apoio.cliente@socgen.com Em segunda instância a reclamação pode ainda ser canalisada para o Departamento de Supervisão Comportamental do Banco de Moçambique. Serviço de Atendimento de Reclamação Banco de Moçambique Departamento de Supervisão Comportamental Rua Consiglieri Pedroso Nº 99-1º Andar Bm_reclamacoes@bancomoc.mz Tel

4 2. CONTAS BANCÁRIAS 2.1. Corrente CONTA CORRENTE Abertura de conta/ constituição de depósito Grátis Manutenção da conta Grátis Inactividade da Até 12 meses Grátis Após 12 meses Inobservância de saldo mínimo Grátis Encerramento da conta Grátis Consulta de Saldo Duas vezes por mês Grátis Grátis Grátis Grátis Consultas subsequentes do dia 0.00 Grátis Grátis Grátis Consulta de Movimentos Duas vezes por mês Consultas subsequentes do dia Emissão de Extracto Primeiro extracto por mês (1) Grátis Grátis (2) De 0 a 3 meses (particulares) De 3 a 12 meses (particulares) Diário (empresas) Mensal (empresas) Corrente Caucionada/Descoberto Autorizado Organização do processo 1% (mín ,00 MT) Imobilização 0.25% Taxa de juro PRSF (3) + Spread (mín. 3%-5%) Nota: (1) Referente aos últimos 30 dias, contados da data de solicitação, particulares; (2) Primeiras duas impressões, por mês do saldo; (3) PRSF Prime Rate do Sistema Financeiro Moçambicano. 3

5 2.2. Poupança Standard CONTA POUPANÇA Abertura de conta/constituição de depósito Manutenção da conta Inactividade da Até 12 meses Após 12 meses Inobservância de saldo mínimo Encerramento da conta Consulta de Saldo Duas vezes por mês Consultas subsequentes do dia Consulta de Movimentos Duas vezes por mês Consultas subsequentes do dia Emissão de Extracto Primeiro extracto por mês (1) De 0 a 3 meses (particulares) De 3 a 12 meses (particulares) Diário (empresas) Mensal (empresas) Corrente Caucionada/Descoberto Autorizado Organização do processo Imobilização Nota: (1) Referente aos últimos 30 dias, contados da data de solicitação, particulares Outros Standard Pagamento de salários DEPÓSITOS E LEVANTAMENTOS NO BALCÃO 3.1. Depósitos Standard De numerário em MN e ME Grátis De cheque em MN e ME Grátis Nota: MN- Moeda Nacional; ME Moeda Estrangeira 4

6 3.2. Levantamentos Standard De MN Com talão de levantamento Com cheque normal Com cheque avulso De ME de uma Denominada em MN Com talão de levantamento 3.5% Com cheque De ME de uma Denominada em ME Com talão de levantamento 2.75% Com cheque 2.75% Nota: MN- Moeda Nacional; ME Moeda Estrangeira 3.3. Outros Standard Fornecimento de fotocópias de talão de depósito/cheques Emissão de 2ª via de documento justificativo de débito ou crédito CARTÕES BANCÁRIOS 4.1. De Débito Não Personalizado Standard CARTÃO DE DÉBITO NÃO PERSONALIZADO Emissão Primeira emissão normal Emissões normais subsequentes Urgente ª Via Anuidade Substituição Alerta Por Mensagens Dentro do país Fora do país

7 4.2. De Débito Personalizado Standard CARTÃO DE DÉBITO PERSONALIZADO Emissão Primeira emissão normal Emissões normais subsequentes Urgente ª Via Anuidade Substituição Alerta Por Mensagens Dentro do país Fora do país De Crédito Standard CARTÃO DE CRÉDITO Emissão Normal Urgente ª Via Anuidade Substituição Alertas Por Mensagens Dentro do país Fora do país Taxa de Juros Mensal Anual

8 4.4. Pré-Pagos Standard CARTÃO PRÉ-PAGO Emissão Primeira emissão normal Emissões normais subsequentes Urgente ª Via Anuidade Substituição Alerta Por Mensagens Dentro do país Fora do país ATM Código Designação ATM 5.1. Levantamento de Numerário Primeiros dois por mês no país Grátis Restantes no país No estrangeiro Consulta de Saldos Sem impressão, no país Grátis Grátis Com impressão, no país primeiras duas por mês Grátis Com impressão, no país subsequentes No estrangeiro Consulta de Extractos, Mini-Extractos e Movimentos Sem impressão, no país Grátis Grátis Com impressão, no país primeiras duas por mês Grátis Grátis Com impressão, no país subsequentes No estrangeiro NIB/IBAN Sem impressão Grátis Grátis Com impressão Compra de recargas Pagamento de serviços Alteração de PIN Primeiras duas por mês Grátis Grátis Restantes

9 6. POS Código Designação Standard 6.1. Consulta de Saldo Sem impressão no país Grátis Com impressão, no país primeiras duas por mês Grátis Com impressão, no país subsequentes No estrangeiro Consulta de Extractos, Mini-Extractos e Movimentos Sem impressão, no país Grátis Com impressão, no país primeiras duas por mês Grátis Com impressão, no país subsequentes No estrangeiro Cash advance NIB/IBAN Sem impressão Grátis Com impressão Compra de recargas Pagamento de bens e serviços Alteração do PIN 6.3. Primeiras duas por mês Grátis 6.3. Restantes CHEQUES Código Designação Standard Balcão Internet 7.1. Fornecimento de Cheques Normais Caderneta de 10 cheques Caderneta de 30 cheques Caderneta de 100 cheques 2.200,00 (autocopiatvo) Fornecimento de cheque avulso Fornecimento de cheque visado Devolução de Cheques Do Próprio Banco Ao beneficiário (4) Grátis Por insuficiência de provisão 2.400, Por motivos técnicos imputáveis ao cliente 500, De OIC (5) Ao beneficiário (4) Grátis Por insuficiência de provisão Por motivos técnicos imputáveis ao cliente Cheques sobre o Estrangeiro Emissão Anulação/ cancelamento/devolução Outros Anulação/ cancelamento/revogação de cheques Grátis Bloqueio de cheques Nota: (4) Devolução ao beneficiário de cheque que não reúna condições para o seu pagamento; (5) OIC Outras Instituições de Crédito. 8

10 8. TRANSFERÊNCIAS 8.1. Nacionais Standard Intrabancárias Primeiras duas por mês Grátis Grátis Grátis (6) s do mesmo titular Grátis Grátis Grátis s de titulares diferentes Via ATM Interbancária s do mesmo titular s de titulares diferentes Via ATM Transferência para conta-telemóvel Nota: (6) Apenas uma transferência por dia Internacionais Código Designação Transferência Telegráfica/ Swift Enviada Comissão Standard Balcão 0.5% (mín.1.500,00mt/máx ,00mt) Comunicações 1.600, Banco correspondente a cargo do cliente ou beneficiário Anulação/ cancelamento/devolução 1.600, Transferência Telegráfica/ Swift Recebida Cliente do Próprio Banco Comissão Comunicações Banco correspondente Anulação/cancelamento/devolução Cliente de OIC (5) Comissão Comunicações Banco correspondente Anulação/cancelamento/devolução - Nota: (5) OIC-Outras Instituções de Crédito. 9

11 9. DÉBITOS DIRECTOS, INSTRUÇÕES PERMANENTES E OUTROS 9.1. Débitos Directos Pedido/autorização para a realização de débitos directos Grátis Pagamento de serviços a terceiros (7) Devolução de pagamentos por insuficiência de fundos 0.00 Nota: (7) Cobrável ao provedor de serviço Instruções Permanentes Pedido/autorização para a realização de instruções permanentes Para mesmo banco Grátis Para OIC (5) Devolução de pagamento por insuficiência de fundos Alteração da instrução permanente 0.00 Nota: (5) OIC-Outras Instituções de Crédito Outros Ordens de pagamento ao balcão CRÉDITO Crédito de Rendas Emissão de segunda via de documento justificativo de débito ou crédito CRÉDITO DE RENDA Simulação de crédito Grátis Informação pré-contratual sobre as condições aprovadas Grátis Constituição de serviço e organização de processo Taxa de Juros Mensal PRSF (3) + Spread (mín. 6%/máx. 10%) Anual PRSF + Spread (mín. 6%/máx. 10%) Nota: (3) PRSF Prime Rate do Sistema Financeiro Moçambicano. 10

12 10.2. Crédito à Habitação Standard CRÉDITO À HABITAÇÃO Simulação de crédito Informação pré-contratual sobre as condições aprovadas Constituição de serviço e organização de processo Avaliação / vistoria do imóvel Taxas de Juros Mensal Anual INTERNET BANKING Subscrição de serviço Taxa mensal/anual Transferência Primeira por dia Grátis Mesmo banco Outros bancos Pedido de extracto Comissão mensal MOEDA ELECTRÓNICA Abertura de conta Manutenção da conta Encerramento da conta Emissão de moeda electrónica Levantamento de numerário (cash out) Consulta de Saldo Primeira consulta de saldo por dia Consultas de saldo subsequentes Consulta de Movimentos Primeira consulta de movimentos por dia Consultas de movimentos subsequentes Alteração de PIN Inactividade da conta (8) Conversão de numerário em dinheiro electrónico (cash in) Transferência Consulta de extracto Compra de recargas Compra de senha Levantamento de senha Pagamentos - Nota: (8) Inactividade da conta quando este apresenta saldo inferior a 20MT por um período ate 6 meses. 11

13 13. REMESSAS DE IMPORTAÇÃO E EXPORTAÇÃO Importação Constituição de serviço 3.000, Pagamentos em remessas documentárias 2.800, Comissão 0.25% Swift 2.200, Banco correspondente A cargo do cliente ou beneficiário Anulação/ cancelamento/ devolução 2.800, Exportação Constituição de serviço 3.400, Pagamentos em remessas documentárias 3.000, Comissão 0.25% Swift 2.200, Banco correspondente A cargo do cliente ou beneficiário Anulação/ cancelamento/ devolução 1.600, CRÉDITOS DOCUMENTÁRIOS DE IMPORTAÇÃO E EXPORTAÇÃO Importação Abertura/constituição de serviço (9) 0.75% (mín ,00 MT) Clientes do banco Com 100% de cobertura líquida 0.25% (mín ,00 MT) Com cobertura parcial 0.45% (mín ,00 MT) Clientes de OIC (5) Com 100% de cobertura líquida Com cobertura parcial Despesas de correio Despesas de alteração Comissão de liquidação - Nota: (9) Comissão cobrada por trimestre/ fracção; (5) OIC-Outras Instituções de Crédito. 12

14 14.2. Exportação Abertura/Constituição de Serviço Clientes do banco Clientes de OIC (5) Despesas de Alteração 0.75% (mín ,00) Clientes do banco Clientes de OIC Negociação de Documentos Comissão 0.30% Swift Despesas de correio Transferência da carta de crédito para outros bancos - Nota: (5) OIC-Outras Instituções de Crédito. 15. GARANTIAS BANCÁRIAS Nacionais Abertura/ Constituição de Serviço Com 100% de cobertura líquida (9) 1.20% Com cobertura parcial (9) 1.5% Despesas de pagamento 1.5% Outros Extensão do período (9) 1.5% Incremento do montante (9) 1.5% Alteração de serviço 2.000,00 Nota: (9) Comissão cobrada por trimestre/fracção Internacionais Código Designação Garantias Bancárias Emitidas (9) Standard Balcão Emissão 1.5% 0.75% Alteração (10) (mín ,00 MT) Cancelamento Garantias Bancárias Recebidas Notificação e autenticação 2% (mín ,00 MT) Nota: (9) Comissão cobrada por trimestre/fracção; (10) Alteração com incremento do montante ou extensão. 13

15 16. OUTROS Código Designação Standard Balcão Carta abonatória/idoneidade Declaração de capacidade financeira 1.250, Validação de contratos de terceiros Informação aos auditores 2.500, Aluguer de Cofres Caução reembolsável Comissão de aluguer - Notas: O Preçário Completo do apresenta o conjunto de informação relativa a totalidade das comissões e encargos pela prestação dos serviços financeiros, disponibilizados ao público. O Preçário Completo pode ser consultado nos balcões e no site institucional do banco ( Preçário elaborado em cumprimento do Aviso n. 13/GBM/2017, de 9 de Junho, com as alterações introduzidas pelo Aviso n. 19/GBM/2017, de 26 de Dezembro, Regime de Comissões e Encargos relativos a Serviços Financeiros e respectiva Nomenclatura. Observações: Todas as taxas e comissões excluem o imposto de selo. (1) Referente aos últimos 30 dias, contados da data de solicitação, particulares. (2) Primeiras duas impressões, por mês do saldo. (3) PRSF Prime Rate do Sistema Financeiro Moçambicano. (4) Devolução ao beneficiário de cheque que não reúna condições para o seu pagamento. (5) OIC Outras Instituições de Crédito. (6) Apenas uma transferência por dia. (7) Cobrável ao provedor de serviço. (8) Inactividade da conta quando este apresenta saldo inferior a 20MT por um período ate 6 meses. (9) Comissão cobrada por trimestre/fracção. (10) Alteração com incremento do montante ou extensão. 14