12. OPERAÇÕES COM O ESTRANGEIRO

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1 12. OPERAÇÕES COM O ESTRANGEIRO REMESSAS DOCUMENTÁRIAS Importação Contra Pagamento 1,25% 1.000,00 Na liquidação. I.S.-3,5% Contra Aceite e Devolução 0,25% 500,00 Na liquidação. I.S.-3,5% Contra Aceite e Pagamento 1,50% 500,00 Na liquidação. I.S.-3,5% Franco Pagamento 0,75% 1.000,00/25.000,00 Na liquidação. I.S.-3,5% Manutenção por Trimestre 0,75% 1.000,00/20.000,00 Na liquidação. I.S.-3,5% Exportação Comissões Valor mínimo Momento da cobrança Imposto Outras condições Com Documentos 1.000,00 Na data execução da ordem. I.S.-3,5% Prorrogação/Franco pagamento/devolução 500,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Tracer (pedido de informação) 500,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Despesas Valor mínimo/máximo Momento da cobrança Imposto Outras condições Comunicação 1.000,00 Na liquidação. I.S.-3,5% Tracer (pedido de informação) 500,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Protesto 500,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5%

2 12.2. CRÉDITOS DOCUMENTÁRIOS Importação Abertura 1º Trimestre ou fracção - Valor inferior a ,00 2,00% 5.000,00 Na abertura. I.S.-3,5% - Valor superior a ,00 1,50% 5.000,00 Na abertura. I.S.-3,5% Sujeito a despesas de correspondente, incluindo eventualmente despesas de confirmação. No caso de créditos "cerca de" a comissão de abertura incide sobre 110% do valor do crédito Por cada més seguinte ou fracção 0,25% 1.000,00 Na abertura. I.S.-3,5% Prorrogação por més ou fracção 0,25% 1.000,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Alteração - Com aumento de valor 1,50% 1.000,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% - Sem prorrogação e/ou aumento valor n/a. 500,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% A comissão de prorrogação incide sobre a parte não utilizada (saldo em aberto). No caso de prorrogação após caducidade do crédito - condições iguais a abertura novo crédito. Transferência ou Anulação (Caducidade) n/a ,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5%

3 Despesas Valor mínimo/máximo Momento da cobrança Imposto Outras condições Comunicações 1.000,00 Na abertura. Exportação Pré aviso n/a. n/a. Domiciliação (crédito não confirmado) 1,00% n/a. Com execução. I.S.-3,5% Confirmação 2,00% 1.500,00 Com execução. I.S.-3,5% Alteração - Sem aumento de valor de crédito notificado n/a ,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% - Na data do aumento de valor de crédito domiciliado e confirmado 0,20% 1.000,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Pagamento (utilização) 1,00% 1.000,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Aceite ou pagamento diferido 1,50% 1.500,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Documentos com divergência n/a ,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Cancelamento n/a ,00 A quando da solicitação. I.S.-3,5% Transferência 0,10% n/a. A quando da solicitação. I.S.-3,5% Despesas Valor mínimo/máximo Momento da cobrança Imposto Outras condições Pré-aviso, Notificações e/ou entrega Comunicações 1.000,00 Com execução 1.000,00 Com execução COMPRA E VENDA DE MOEDA ESTRANGEIRA Venda no balcão (cash) 0,40% n/a. Na venda. I.S. - 3,5% Venda a débito na conta D/O 0,35% n/a. Na venda. I.S. - 3,5%

4 12.4. ORDENS DE PAGAMENTO RECEBIDAS Junto de outras instituições de crédito no estrangeiro através do banco n/a. 500,00 Na data execução da ordem. I.S. - 3,5% Junto de outras instituições de crédito no estrangeiro para o banco n/a. 500,00 Na data execução da ordem. I.S. - 3,5% Junto de outras instituições de crédito no estrangeiro através do BCV em CVE n/a. Isento I.S. - 3,5% Para outras instituições de crédito em CVE 0,40% 1.000,00/15.000,00 Na data execução da ordem. I.S. - 3,5% Para outras instituições de crédito em moeda estrangeira 0,50% 1.000,00/15.000,00 Na data execução da ordem. I.S. - 3,5% Pedidos de devolução e esclarecimentos n/a. 500,00 Após débito do banco correspondente. I.S. - 3,5% Pagamento por caixa 0,20% 1.000,00/2.000,00 Na data execução da ordem. I.S. - 3,5% Alterações n/a. 500,00 A quando da solicitação. I.S. - 3,5% Esclarecimentos n/a. 500,00 A quando da solicitação. I.S. - 3,5% Devoluções n/a. 500,00 A quando da solicitação. I.S. - 3,5% ORDENS DE PAGAMENTO EMITIDAS Emissão 0,30% 1.000,00 Na data execução da ordem. I.S. - 3,5% Anulação n/a. 500,00 A quando da solicitação. I.S. - 3,5% Alteração n/a. 500,00 A quando da solicitação. I.S. - 3,5% Devolução n/a. 500,00 A quando da solicitação. I.S. - 3,5% Esclarecimento n/a. n/a. Sujeito a despesas de correspondente que poderá ir até 50 euros. Despesas Valor mínimo/máximo Momento da cobrança Imposto Outras condições SWIFT 1.000,00 Na data da execução

5 12.6. INFORMAÇÕES DATAS-VALOR Operações bancárias (1) Data-valor Data de disponibilização Observações Depósitos efectuados ao Balcão da Caixa Numerário D Imediata Cheques Sobre a própria Caixa D Imediata E outros valores Praça (visados) Praça D+1 Dia útil seguinte 3 D+2 2º Dia útil 3 Entregas para Depósito em cofre nocturno ou diurno bem como Recolha de cheques junto dos clientes, sem conferência imediata dos valores (2). Numerário D+1 Dia útil seguinte Cheques Sobre a própria Caixa D+1 Dia útil seguinte E outros valores Praça (visados) Praça Transferências Bancárias D+1 Dia útil seguinte 3 D+2 2º Dia útil 3 Intrabancárias ou internas (entre contas da Caixa) D Imediata Interbancárias (Entre duas contas abertas em bancos diferentes)

6 Urgentes ou de grande montante D Imediata Normais D+1 Imediata Legenda: D: Dia da realização da operação. D+1: Dia útil seguinte á realização da operação; D+2: 2º dia útil seguinte á realização da operação; Nota (1): Relativas á movimentação de fundos, entre contas de depósito á ordem em moeda nacional. Nota (2): Só são considerados depósitos bancários, após conferência e certificação pela Caixa ou seu representante; Nota (3): Nas Ilhas onde ainda não funciona o Serviço de Compensação de Cheques e enquanto tal não acontecer, a data-valor dos cheques será no mesmo dia da realização da operação, sendo a data máxima de disponibilização 15 dias úteis.