Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo:

PÚBLICO ALVO Pensionistas com idade superior a 26 anos; Para diferenciar se os servidores são efetivos ou temporários de acordo com a classificação do convênio, observar no campo TIPO DE CARGO (site), se apresentar a fonte de cor verde significa que o mesmo e efetivo, se for fonte de cor vermelha significa que e temporário ou comissionado. Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo: - Uma das testemunhas tem que ser obrigatoriamente um parente de primeiro grau; - É necessário o envio de um documento oficial com foto (RG, Habilitação, etc..) das testemunhas. Observação1: Obrigatoriamente os documentos devem ter seu prazo de validade vigente. Observação2: Parte dos servidores pertencente à URB recebe pela Caixa Econômica Federal. Observação3: Extraquadro. Acataremos os servidores quando no contracheque no campo Categoria estiver EST (isso significa estatutário), o que for diferente não vamos acatar; CÁLCULO DE MARGEM Margem = Site. PORCENTAGEM DA MARGEM A SER UTILIZADA 100%. QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR Não existem limites de contratos por servidor. Contudo, respeita-se margem consignável de 30%. RELAÇÃO DE VERBAS FIXAS E DESCONTOS Acatar o site. FORMA DE LIBERAÇÃO DO PAGAMENTO PARA O SERVIDOR DOC / TED / Ordem de pagamento (Somente para os servidores que recebam somente conta salário). RÉGUA DO CONVÊNIO Operações Normais e Refinanciamento: 14/m0 a 13/m1 vencimento 05/m2 Exemplo: Operações realizadas no período de 14/07/15 a 13/08/15 terão o primeiro vencimento em 05/09/15. Compra de Dívida de dívida para bancos liquidados: 14/m0 a 06/m1 vencimento 05/m2 Exemplo: Operações realizadas no período de 14/07/15 a 06/08/15 terão o primeiro vencimento em 05//09/15. AVERBAÇÃO SERVIDOR O servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado da Bradesco Promotora, levando o último contracheque original e seus documentos pertinentes para que seja efetuado previamente o cálculo da margem. Pág. 1 de 19

CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar o último contracheque do servidor e acessar o site https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para verificar a margem do servidor e efetuar a pré-reserva. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Pág. 2 de 19

Importante. Observe o campo 5. Tipo de cargo. Nele o CONSIGFÁCIL indica se o servidor é efetivo ou temporário, de acordo com a classificação enviada pelo próprio órgão. Se este campo for apresentado na fonte de cor verde, significa que é efetivo (Concursado), se for mostrado com fonte na cor vermelha, significa que é temporário ou comissionado (Prestador de serviços). Com a informação da margem, efetuar o cálculo e caso o servidor esteja de acordo com o proposto clicar no botão Reervar Margem ira aparecer a tela abaixo. Preencher o campo Valor da Reserva e clicar no botão RESERVAR. Neste momento a pré-reseva esta ok. Neste momento o correspondente deve preencher o contrato (FBP-700), a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737) e colher sua assinatura. Formulário BP (FBP-700) preenchido e assinado; Formulário BP (FBP-737) preenchido e assinado; Pág. 3 de 19

Com o processo acima concluído, o correspondente deve acessar o site http://www.netcerto.com.br/, para digitar a proposta. Enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO A mesa de enquadramento irá visualizar a proposta cadastrada na Netcerto e conferir a documentação necessária. Estando enquadrados os cálculos, e a proposta, o analista deve acessar o site do órgão https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para consultar, confirmar margem e averbar a operação. Documentos a serem recebidos: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Após a finalização desse processo, a proposta será aprovada para liberação do pagamento. AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO SERVIDOR O servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado da Bradesco Promotora, levando o último contracheque original e seus documentos pertinentes para realizar a renegociação. CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar o último contracheque do servidor e acessar o site https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para verificar a margem do servidor. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 4 de 19

Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Com a informação da margem disponível, o correspondente deve acessar o site da Netcerto para verificar o saldo devedor e em seguida efetuar a negociação do empréstimo com o servidor. Preencher Contrato (FBP 700) em 2 vias e a Autorização para Desconto em folha (FBP - 737) em três vias, e colher a assinatura. Anotar na ADF que se trata de uma renegociação. Pág. 5 de 19

Enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO A mesa de enquadramento irá visualizar a proposta cadastrada na netcerto e conferir a documentação necessária. Estando enquadrado o cálculo e a proposta, o analista deve acessar o site do órgão https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para consultar a margem e reservar a margem. Documentos a serem enviados: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Após a finalização deste processo, a proposta será aprovada para liberação do pagamento. COMPRA DE DÍVIDA PARA BANCOS LIQUIDADOS SERVIDOR O servidor procura o banco em que possui o empréstimo para solicitar seu documento de saldo devedor para quitação. Em seguida o servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado do Bradesco Promotora, levando o último contracheque e o saldo devedor para quitação. CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar os documentos do servidor e o último contracheque, estando correto acessar https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para verificar a margem do servidor. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 6 de 19

Após clicar nas informações do servidor desejado, ira aparecer uma tela com os dados do mesmo. Pág. 7 de 19

Com a informação de margem, o correspondente deve digitar a proposta na Netcerto e aguardar o retorno dela pendenciada para assim quitar o saldo devedor com a outra instituição. IMPORTANTE: Com o retorno da Netcerto e o pagamento da dívida, reativar a proposta após efetuar a préreserva. Não se esquecer de inserir o comprovante de pagamento. Após a quitação da dívida o correspondente deverá acompanhar no site do órgão a liberação da margem para efetuar a pré-reserva, como mostra abaixo: Ao acessar o site https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ irá abrir a tela abaixo. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 8 de 19

Importante. Observe o campo 5. Tipo de cargo. Nele o CONSIGFÁCIL indica se o servidor é efetivo ou temporário, de acordo com a classificação enviada pelo próprio órgão. Se este campo for apresentado na fonte de cor verde, significa que é efetivo (Concursado), se for mostrado com fonte na cor vermelha, significa que é temporário ou comissionado (Prestador de serviços). Com a informação da margem, efetuar o calculo e caso o servidor esteja de acordo com o proposto clicar no botão Reervar Margem ira aparecer a tela abaixo. Preencher o campo Valor da Reserva e clicar no botão RESERVAR. Neste momento a pré-reseva esta ok. O correspondente deve preencher contrato (FBP-700) e a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737) e entregar para o servidor assinar. O correspondente com o fluxo acima concluído deve acessar a NETCERTO para digitar a proposta. Enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve checar as informações e os documentos, estando tudo enquadrado o analista deve dar seguimento na proposta. Relação de documentos a serem recebidos: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Documento do Saldo Devedor. COMPRA DE DÍVIDA Ao receber a proposta pela Netcerto, verificar se está tudo correto e efetuar o pagamento do documento de saldo devedor. Após a quitação da dívida, pendenciar a proposta para que o correspondente possa acompanhar a liberação da margem e efetuar a pré-reserva. Assim que o correspondente reativar a proposta, temos que efetuar a reserva de margem acessando o site https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/. Relação de documentos a serem recebidos: Último contracheque original ou espelho do contracheque; Documento do saldo devedor. Documento de saldo devedor quitado (Quando pago pelo correspondente). Após a finalização desse processo, a proposta será aprovada para liberação do pagamento. Pág. 10 de 19

PORTABILIDADE SERVIDOR O servidor dirige-se ao correspondente autorizado da BP munido com os documentos para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE O correspondente deve acessar o site https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para verificar se o servidor possui margem como mostra abaixo. Inserir os dados em usuário e senha, clicar em ok. No menu selecionar Servidor em seguida Localizar. Pesquise o servidor com a Matrícula, CPF e inserindo um código (captcha) gerado automaticamente pelo sistema. Pág. 11 de 19

Com a informação da margem o atendente deve efetuar o cadastro da intenção de Portabilidade no BPnet (http://www.bradescopromotoranet.com.br). Após o correspondente realizar a intenção, deverá acompanhar o retorno do saldo devedor no BPNET no Painel de Acompanhamento, para continuidade da portabilidade da operação. O banco originador tem o prazo de até 5 dias úteis para retorno da informação do saldo devedor. Após o retorno do saldo devedor, o Correspondente deverá efetuar o cadastro da Proposta e a Integração na Netcerto, impreterivelmente, na mesma data de retorno do saldo devedor da operação de Portabilidade, até às 13:30 horas, anexando a documentação obrigatória da Portabilidade e documentação exigida pelo convênio. Importante: o saldo devedor fornecido pelo banco originador tem validade para a mesma data em que foi fornecido. Operações não finalizadas na data serão recusadas e uma nova intenção de portabilidade deverá ser cadastrada. Documentação Obrigatória para Efetivação da Portabilidade. Formulário FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado ou Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado; Formulário FBP-737 devidamente preenchida e assinada; Formulário FBP-700 devidamente preenchido e assinado; Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - (Apenas quando ocorrer aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente. Documento com foto válido em todo território nacional; Comprovante de residência sendo que a validade deve ser dentro do período de 90 dias. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Acompanhar o Status da proposta de Portabilidade e verificar o site do Governo para identificar quando a margem estiver liberada para efetuar a pré-reserva como mostra abaixo. O CONSIGFÁCIL indica se o servidor é efetivo ou temporário, de acordo com a classificação enviada pelo próprio órgão. Se este campo for apresentado na fonte de cor verde, significa que é efetivo (Concursado), se for mostrado com fonte na cor vermelha, significa que é temporário ou comissionado (Prestador de serviços). Com a informação da margem, efetuar o cálculo e caso o servidor esteja de acordo com o proposto clicar no botão Reservar Margem ira aparecer a tela abaixo. Preencher o campo Valor da Reserva e clicar no botão RESERVAR. Neste momento a pré-reseva esta ok. Pág. 13 de 19

MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve acessar o site https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para verificar se o servidor possui margem como mostra abaixo. Com a consulta da margem o analista deve realizar a análise e formalização da proposta de portabilidade, considerando as políticas vigentes para o produto e regras do convênio. Após, efetuar a aprovação ou recusa da proposta, sendo que: APROVAR: quando aprovada a proposta será autorizado o pagamento do saldo devedor via STR0047. RECUSAR: selecionando a opção de recusa, o analista deve selecionar o motivo considerando os já definidos pela CIP. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Documentação Obrigatória para Efetivação da Portabilidade. Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado; Último contracheque original ou espelho do contracheque; ÁREA DE PORTABILIDADE O analista ao receber a proposta deve checar as informações e estando tudo correto enviar para pagamento. O Acompanhar na Netcerto a confirmação de recebimento do pagamento pelo banco originador, status aguardando averbação, acessar o site do convênio para realizar a averbação da operação de portabilidade. Nota: o Banco originador terá 2 dias uteis para confirmar o aceite do pagamento. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Observação: O correspondente já efetuou a pré-reserva. O correspondente Acessar o https://www.faciltecnologia.com.br/consigfacil/recife/ para deferir a margem do servidor. PORTABILIDADE + REFINANCIAMENTO (VINCULADO) Com a digitação da portabilidade com refinanciamento é necessária à devida formalização das duas operações. LIMITES DOS CRÉDITOS Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado. CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS As operações captadas entre 14/M0 e 13/M1 terão o vencimento da primeira parcela no dia 05/M2. INFORMAÇÕES IMPORTANTES Identificação de Celetistas: Pág. 14 de 19

- Celetista efetivo - CLT - Celetista temporário - CTD Alteramos o roteiro para facilconsig no dia 23/12/14. Não vamos poder efetuar empréstimos para os servidores que; Quando o Cargo estiver Extra Quadro e a Categoria também estiver Extra Quadro, não podemos liberar o empréstimo. Quando o Cargo estiver Extra Quadro e a Categoria estiver Pensionistas (Pensão Especial), podemos liberar o empréstimo. A verba Gratificação Saúde da Família é fixa, o servidor não perde. A verba Verba Representação ADVOG e uma verba fixa, porém variável. Desta forma, não vamos acatar a mesma para efeito de cálculo. Inserimos o módulo de compra de dívida nesta data (22/10/12). Segue abaixo as datas para o fluxo de compra de dívida. - Três dias úteis para informar o saldo devedor; - Três dias úteis para informar o pagamento do saldo devedor; - Dois dias úteis para liquidar o contrato. - Caso os prazos acima não sejam seguidos, o banco será bloqueado automaticamente. O servidor efetivo ao receber Cargo em Comissão no contracheque do mesmo vem relacionado em linhas diferentes, logo, conseguimos identificar o mesmo e abater com o cálculo manual. Os celetistas fazem parte da administração indireta e são concursados. Assim como os estatutários, os mesmos só podem ser demitidos através de processo administrativo. Quando o servidor recebe as verbas referentes às férias, o mesmo tem uma tributação maior do Imposto de Renda, que conseqüentemente pode causar uma queda de margem. Os bancos que estão operando na Prefeitura são: Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Banco Real, Unibanco e Bradesco. Conforme de acordo da diretoria BP em 09/05/2013, para este convênio fica proibido à liberação de OP para os funcionários cujo convênio possua folha de pagamento Bradesco. Poderá ser liberado somente para os servidores que não possuam conta corrente e ou possuam conta salário. A rubrica Atividade Extra Classe não é considerada para efeito do calculo. DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO FORMALIZAÇÃO Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. FBP 700 Ficha Proposta de Termo de Adesão a Contrato, preenchida em 2 vias devidamente assinadas pelo servidor; FBP 737 Autorização de Desconto em Folha de Pagamento, preenchida em 3 vias devidamente assinadas pelo servidor; Termo de Requisição ou Formulário FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado. Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - (Apenas quando ocorrer aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente. FBP 754 Autorização de Desconto (Para Refinanciamento); FBP 756 - Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos; Último contracheque original ou espelho que o servidor retira do sistema da Prefeitura. Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será validada pelo correspondente: Documento Pessoal válido em todo o território nacional; Comprovante de residência original; Último contracheque do servidor ou espelho que o servidor retira do sistema da Prefeitura. Telefone para referência. Não aceitamos telefone comunitário. Pág. 15 de 19

O correspondente deverá tirar cópia dos documentos, efetuando análise de autenticidade utilizando o carimbo padrão para validação e assinatura. Os correspondentes devem enviar os documentos físicos, abaixo a Bradesco Promotora via malote, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou financiamento. Obs.: Contrato com a documentação incompleta ficará na pendência por 05 (cinco) dias úteis. Todos os documentos destinados a Bradesco Promotora deverão ser obrigatoriamente, despachados utilizando o envelope padrão e os direcionando a uma agência Bradesco Varejo, Agência Bradesco Promotora ou Jad Log. A reposição deverá ser feita através da Netcerto. Gerência de Formalização. NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO Impedimentos para a concessão do crédito. Situações NÃO aceitas: Quando o Cargo estiver Extra Quadro e a Categoria também estiver Extra Quadro, não podemos liberar o empréstimo. A verba Verba Representação ADVOG. Contratos inferiores a R$ 300,00; Quanto ao limite máximo de idade p/ concessão de empréstimos, atentar-se ao comunicado BP vigente; Idade inferior a 18 anos; Não possuir CPF e Identidade; Empréstimos com margem ultrapassada; Celetistas que não estejam na lista que o convênio nos enviou; Pensionistas com idade inferior a 26 anos; Comissionados; Cedidos; Estagiários; Contratados por prazo determinado - temporário; Empréstimo para terceiros; Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado); Procuração curatela e tutela. Situações aceitas para a concessão do crédito: Extraquadro. Podemos acatar os servidores quando no contracheque no campo Categoria estiver EST isso significa estatutário e o que for diferente não acatamos. CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado); Tipo de servidor de acordo com o público alvo estabelecido neste roteiro. REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO A/C cuidados de Mesa de Enquadramento Relação de documentos a serem enviados: Último contracheque do servidor; Documento do Saldo Devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado (Para portabilidade). Pág. 16 de 19

A/C cuidados de Mesa de Portabilidade Relação de documentos a serem enviados: Documento do saldo devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Documento de saldo devedor Quitado (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados). MODELOS DE CONTRACHEQUES MODELO EMITIDO NO SITE: Pág. 17 de 19

MODELO EMITIDO BANCO DO BRASIL: Pág. 18 de 19

PREFEITURA MUNICIPAL DE RECIFE PE MODELO EMITIDO PREFEITURA: Pág. 19 de 19