R P A Convênio Débito Automático

R P A Convênio Débito Automático MANUAL DE ESPECIFICAÇÕES TÉCNICAS PADRÃO FEBRABAN/CNAB Versão 4.8 Dezembro/2013 HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo PUBLIC

ÍNDICE Item Assunto Página 1 INTRODUÇÃO. 02 2 OBJETIVO. 02 3 PARÂMETROS PARA ENQUADRAMENTO DO CLIENTE CREDOR. 02 4 VANTAGENS (Do Cliente Credor, Cliente Consumidor e Banco)... 02 5 CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO.. 03 6 CARACTERÍSTICAS GERAIS: 6.1. Do arquivo 06 6.2. Do cadastro de clientes consumidores... 07 6.3. Do débito na conta do cliente consumidor. 08 6.4. Da rede de agências.. 08 7 CARACTERÍSTICAS REGISTROS: 7.1 Registro A Header. 09 7.2 Registro "B" Atualização de Cadastro. 11 7.3 Registro "C" Ocorrências no Cadastramento... 13 7.4 Registro "D" Alteração de Controle Pelo Cliente Credor..... 15 7.5 Registro E Débito em Conta.. 17 7.6 Registro "F" Retorno do Débito Automático. 19 7.7 Registro "H" Ocorrência de Alteração de Controle.. 22 7.8 Registro "I" Incentivo de Débito Automático.. 24 7.9 Registro "J" Confirmação de Processamento... 26 7.10 Registro "T" Total de Clientes Debitados... 27 7.11 Registro "X" Relação de Agências. 28 7.12 Registro Z Trailer. 29 8 MODELO DE AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO 30 9 MÓDULO CONTA CORRENTE HSBC.. 31 10 VERSÕES DO LAYOUT TÉCNICO. 32 11 CADASTRAMENTO DO CLIENTE CREDOR. 33 PUBLIC - 1

1 INTRODUÇÃO O presente documento tem por objetivo fornecer apoio técnico sobre o produto de Débito Automático, apresentando uma visão global do produto e apontando os requisitos básicos necessários a negociação/implantação do processo, como também define parâmetros técnicos. 2 OBJETIVO Estabelecer convênio com Empresas (públicas/privadas), de modo a possibilitar/agilizar aos seus clientes consumidores, o pagamento de suas contas, através de débito automático em conta, racionalizando o processo e minimizando os custos operacionais dos envolvidos (Banco, Cliente Credor, Cliente Consumidor). 3 PARÂMETROS PARA ENQUADRAMENTO DO CLIENTE CREDOR Ser cliente do Banco; Apresentar volume de arrecadação para dimensionamento do potencial para débito automático; Aceitar eliminação da autenticação mecânica e trânsito da fatura física na agência bancária; Emitir fatura/aviso ao cliente consumidor com indicação de que a quitação será efetuada através de débito automático (se possível, com indicação de pagamento do mês anterior); Possuir equipamentos para troca de informações por teleprocessamento (EDI, PTP). 4 VANTAGENS - Para o Cliente Credor: Maior segurança; Diminuição substancial da mão-de-obra; Redução do custo operacional; Facilidade na administração do fluxo de caixa. - Para o Cliente Consumidor: Comodidade; Controle do consumo através da fatura/aviso; Maior qualidade na prestação do serviço; Isenção de tarifa. PUBLIC - 2

5 CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO 5.1. A administração da autorização para débito automático na conta do cliente consumidor (cadastramento e cancelamento) poderá ser efetuada pelo Banco ou pelo cliente credor, através de documento específico e sob autorização do cliente consumidor. 5.1.1. Quando efetuada pelo Banco, este se responsabiliza pela captura e digitação da autorização para cadastramento ou cancelamento. O Banco sendo o detentor das informações das contas nas quais os débitos serão efetivados, remete informação ao cliente credor das autorizações através do meio de comunicação de dados previamente negociado. 5.1.2. Quando efetuada pelo cliente credor, o mesmo se responsabiliza pela atualização do cadastro do Banco e o débito somente será realizado após validação da conta corrente informada. O cliente credor não poderá acatar autorizações para débito automático em conta de poupança. 5.1.3. Recomendamos, para o acolhimento da Autorização de Débito junto ao cliente consumidor, modelo exposto no item Modelo de Autorização de Débito. 5.2. O cliente credor deverá encaminhar ao Banco, quando da remessa de arquivo para débito (registro E ), um lançamento de débito por identificação. Havendo lançamentos idênticos, o segundo compromisso processado será recusado. Os parâmetros utilizados para a diferenciação dos lançamentos são: Número do convênio Identificação do cliente consumidor; Valor do lançamento; Código da moeda; Data do vencimento. 5.3. Deverá ser emitido pelo cliente credor um Aviso de Vencimento ao cliente consumidor, constando o valor que será debitado automaticamente em conta e respectiva data, bem como mensagem alusiva de pagamento por débito automático (ver item Características Gerais do Cadastro de Clientes Consumidores ). 5.4. O lançamento de débito na conta do cliente consumidor será com teste de saldo no vencimento, quitando-se o compromisso somente daqueles que possuírem saldo suficiente na conta de débito. 5.5. Informações de compromissos inconsistentes (conta encerrada, dados irregulares, etc...), dos compromissos pagos e/ou não pagos por insuficiência de saldo serão processados nas datas acordadas quando da negociação, retornando ao cliente credor essas informações pelo meio de comunicação negociada, observando-se sempre o prazo de retorno fixado entre as partes. PUBLIC - 3

5.6. A efetivação do débito será demonstrada no extrato de conta do cliente consumidor com histórico específico, de acordo com o segmento de atividade do cliente credor e deverá ser considerado como comprovante de liquidação do compromisso do cliente consumidor perante o cliente credor. Para no caso de teste de saldo e o cliente consumidor não possuir saldo suficiente para cobrir o valor do débito, tal fato será demonstrado em seu extrato de conta com lançamento simultâneo de débito do compromisso e respectivo crédito do mesmo (estorno do lançamento). 5.7. O cliente consumidor poderá efetuar o cancelamento do lançamento antes da sua efetivação através de solicitação junto à agência detentora de sua conta. Para essas solicitações será retornada ao cliente credor a ocorrência 99 cancelamento por solicitação, devendo o acerto ser realizado diretamente entre as partes, ou seja, cliente consumidor e cliente credor. 5.8. Compromissos que forem retornados ao cliente credor por insuficiência de saldo ou inconsistência (conta encerrada, dados irregulares, cancelamento do débito, etc...), deverão ser tratados dentro do processo convencional de recebimento no caixa. Para isso, o cliente credor deverá fornecer ao cliente consumidor meios para que ele promova o pagamento através da emissão da segunda via da fatura. 5.9. Clientes consumidores inadimplentes por insuficiência de saldo durante 03 (três) meses consecutivos terão suas Autorizações de Débito canceladas automaticamente pelo Banco. 5.10. A ausência do envio de valores para débito, pelo cliente credor, para determinada autorização de débito (falta de complementação) por 06 (seis) meses consecutivos também acarretará no cancelamento automático pelo Banco da Autorização de Débito. 5.11. O cliente credor deverá comunicar ao Banco o tempo decorrente para atualização de um arquivo de cadastramento/cancelamento em seus registros para possível orientação ao cliente consumidor. 5.12. O crédito referente a movimentação dos lançamentos de débitos efetivados será automático na conta do cliente credor e efetivado dentro do prazo negociado, considerando apenas os dias úteis. A descrição no extrato de conta corrente será REPASSE DEB AUT XXXXXX (Repasse Débito Automático). 5.13. Poderá ser informado no extrato de conta corrente do cliente credor o número respectivo do convênio (no lugar dos X s mencionados no item acima). Para isso, o cliente credor deverá expressar-se favorável pela demonstração do número do convênio quando do cadastramento de suas opções (Carta Cadastro) no sistema. PUBLIC - 4

5.14. O cliente credor poderá optar pela limitação do valor do débito por compromisso devendo para isso oficializar a intenção desejada em contrato de prestação de contas e determinar o valor limite para realização do débito emitido em seu arquivo remessa, ou seja, o sistema de Débito Automático do HSBC somente realizará o débito se o valor informado no arquivo remessa for igual ou menor ao gravado na base cadastral de clientes do HSBC, para o caso de ser divergente (valor informado no arquivo maior que o autorizado em cadastro) o compromisso não será concretizado (débito não efetivado) sendo retornado com ocorrência específica (ver mensagem na tabela de código de retorno). Para que essa função ocorra deverá a empresa obrigatoriamente tratar também a função de retorno de Compromisso pago fora do prazo (pagamentos realizados após Feriado Regional), com retorno código 31. 5.15. O cliente credor poderá optar pelo retorno da informação diferenciada sobre compromissos pagos fora da data de débito informada no arquivo remessa, procedimento esse devido à ocorrência de Feriado Regional na praça do cliente devedor, para isso deverá o cliente credor oficializar a intenção desejada para que a mesma seja gravada na base do sistema de Recebimento Automático do HSBC. Uma vez gravada essa opção o cliente credor passará a receber duas ocorrências de compromissos pagos conforme tabela de código de retorno. Essa opção está vinculada a opção de tratamento de valor limite, ou seja, se optado pelo retorno do código de ocorrência 31 (fora da data informada) deverá tratar também o retorno de Valor Limite (retorno código 05 ). 5.16. O cliente credor poderá optar (com a devida atualização no cadastro HSBC) pela validação ou não do CPF/CNPJ do cliente consumidor, emitido em seu arquivo remessa, ou seja, o sistema de Débito Automático do HSBC somente realizará o débito se o número da inscrição fornecida no arquivo remessa, for a mesma gravada na base cadastral de clientes do HSBC, para o caso de ser divergente o compromisso não será concretizado (débito não efetivado) sendo retornado com ocorrência específica (ver mensagem na tabela de código de retorno). PUBLIC - 5

6 CARACTERÍSTICAS GERAIS: 6.1 Do arquivo: Meio : - Transmissão de Dados. Obs. 1: Prazo de emissão: O cliente credor deve atentar para os prazos mínimos de envio de arquivos ao Banco, de maneira a fazê-lo em tempo hábil para processamento, sendo recomendável 4 (quatro) dias úteis, podendo ser transmitido com no mínimo de 1 (um) dia útil de antecedência à data do vencimento. Obs. 2 : Prazo de devolução: O retorno (Banco x Empresa) de consistência será via transmissão de dados após o devido processamento do arquivo remessa, e o de confirmação do pagamento após a data do débito. Organização Seqüencial Registro Tamanho fixo de 150 bytes Formato dos campos: - Numéricos: alinhados à direita, zeros à esquerda, e os campos não utilizados, incluir zeros. - Alfanuméricos: alinhados à esquerda, brancos à direita, e os campos não utilizados, brancos. - Delimitador de Registro: Não esquecer dos delimitadores de registros quando da geração/transmissão do arquivo. Ex.: 0D, 0A e 1A (hexadecimal), dentre outros. Propriedade: O Banco e o cliente credor se comprometem a usarem as informações contidas nos arquivos somente para o sistema de Débito Automático, sendo: - Remessa: Propriedade do cliente credor. - Retorno: Propriedade do Banco. PUBLIC - 6

6.2 Do cadastro de clientes consumidores: O cadastramento das opções para débito automático é de responsabilidade do Banco, o qual informará ao cliente credor, através do registro tipo B, as manutenções efetuadas. A critério do Banco e em comum acordo com o cliente credor, o cadastramento também poderá ser feito pelo mesmo, através do Registro tipo "E". Para que isso ocorra é necessário que haja um aditivo, ao contrato já assinado, de Fiel Depositário. O cliente credor deverá retornar ao Banco informação das eventuais manutenções recusadas, através do registro C - OCORRÊNCIAS NO CADASTRAMENTO DO DÉBITO AUTOMÁTICO. Estas informações, serão repassadas para as agências detentoras das contas dos clientes consumidores para as providências necessárias junto aos mesmos. Após 6 meses consecutivos sem movimentação para débito, a Autorização de Débito do cliente consumidor será automaticamente excluída do cadastro pelo Banco. Para evitar tal ocorrência, o cliente credor deverá remeter registro com valor zerado quando não houver débito para a respectiva Autorização de Débito do cliente consumidor no período. O cliente credor deverá informar/fornecer ao Banco: A -O tamanho, o formato e a localização da IDENTIFICAÇÃO DO CLIENTE CONSUMIDOR NA EMPRESA constante na fatura. B -O processo de conferência desta informação (validação do cálculo de dígito verificador). C -Modelos de fatura contemplando identificações com todos os tipos possíveis de dígitos verificadores (de 0 a 9 e/ou letras, se existirem). O cliente credor deverá informar na fatura: A - Campo destacado, com o nome "identificação para débito automático". contendo a IDENTIFICAÇÃO DO CLIENTE CONSUMIDOR NA EMPRESA. B - Mensagem alusiva ao débito automático. Ex.: CONSIDERAR ESTA CONTA QUITADA SE EFETUADO O DÉBITO EM CONTA, MEDIANTE SUFICIENTE PROVISÃO DE FUNDOS E COMPROVAÇÃO ATRAVÉS DE EXTRATO BANCÁRIO. C - Mensagem na fatura atual, informando a situação da fatura anterior. Ex.: CONTA VENCIDA EM DD/MM/AAAA - LIQUIDADA. CONTA VENCIDA EM DD/MM/AAAA - EM ABERTO. Eventuais alterações, identificadas pelo Banco serão enviadas ao cliente credor por dois registros tipo B, um de exclusão (Anterior) e outro de inclusão (Atual). Caso haja fusão entre agências do Banco (encerramento de uma agência que será incorporada por outra), o cliente credor não receberá registro B indicando o ocorrido (alteração da conta de débito), devendo atualizar sua base de dados através do retorno do lançamento (registro F, campo F.04) onde constará a nova conta de débito. O cancelamento da Autorização de Débito pelo cliente credor deverá ser efetuado através do registro D. O cancelamento do lançamento de débito pelo cliente consumidor ou pelo cliente credor cancelará somente o lançamento solicitado, permanecendo com a autorização e outros lançamentos em aberto. Contudo, se cancelada a Autorização de Débito, todos os lançamentos agendados serão automaticamente cancelados. PUBLIC - 7

6.3 Do débito na conta do cliente consumidor O cliente credor deve remeter os registros de débitos, no mínimo, 4 dias úteis antes da data de vencimento (data a ser efetuado o débito), podendo conter num mesmo arquivo vários vencimentos. Os eventuais cancelamentos de lançamentos (registro E ) enviados anteriormente para o Banco, devem ser remetidos, no mínimo, 1 dia útil antecedente à data prevista para o débito. Obs.: Havendo cancelamento de débito já pré-lançado, tal fato será demonstrado no extrato de conta corrente do cliente consumidor com lançamento de débito do compromisso e com o respectivo crédito de estorno do mesmo, sendo o lançamento de crédito realizado no dia seguinte à data do débito. Os eventuais débitos que contiverem data de vencimento em dia não útil (sábado, domingo, feriados nacionais e feriados locais) serão considerados como vencíveis no próximo dia útil (data em que deverão ser debitados), com exceção dos convênios que possuírem opção cadastral de antecipação e tenham seus compromissos agendados com antecedência, visto que, para estes convênios, os débitos serão considerados como vencíveis no dia útil imediatamente anterior. Neste último caso, o cliente credor deverá negociar com seus clientes consumidores a antecipação dos débitos. Havendo interesse de retorno da informação de que o pagamento foi realizado após a data de vencimento devido à existência de Feriado Regional na praça do cliente devedor, poderá optar pelo tratamento do retorno da ocorrência 31. O Banco se compromete a retornar ao cliente credor todos os registros tipo F, originários do tipo E, de acordo com a opção de retorno definida quando do cadastramento (podendo ser: por remessa; por condição de débito; por data de vencimento; por data de vencimento e NSA; sem vínculo e sem retorno imediato; e sem vínculo com retorno imediato) assim que tratados em seu processamento. Teste de saldo: o débito será efetivado somente se houver saldo suficiente na conta corrente do cliente consumidor na data da efetivação do mesmo. 6.4 Da rede de agências: O Banco colocará à disposição do cliente credor toda sua rede de agências localizadas em qualquer ponto do território nacional não devendo sofrer qualquer restrição. Esta rede de agências poderá ser informada periodicamente pelo Banco através do registro tipo X, se o cliente credor assim o desejar (opção cadastral). PUBLIC - 8

7 CARACTERÍSTICAS DOS REGISTROS (Layout do arquivo remessa/retorno) 7.1 REGISTRO A HEADER OBRIGATÓRIO EM TODOS OS ARQUIVOS (CREDOR/BANCO) CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ A.01 001 001 X(01) Código do registro = A (fixo) A.02 002 002 9(01) Código de remessa A.03 003 022 X(20) Código do convênio (ver descrição abaixo) A.04 023 042 X(20) Nome do cliente credor A.05 043 045 9(03) Código do Banco = 399 (fixo) A.06 046 065 X(20) Nome do Banco A.07 066 073 9(08) Data da geração do arquivo (AAAAMMDD) A.08 074 079 9(06) Número seqüencial do arquivo (NSA) A.09 080 081 9(02) Versão do Layout = 04 A.10 082 098 X(17) DEBITO AUTOMATICO A.11 099 150 X(52) Brancos 7.1.1 - Descrição dos campos do registro A Header A.01 - Código do registro = A (fixo) Registro Header Obrigatório em todos os arquivos. A.02 - Código de remessa. 1 - REMESSA - Enviado pelo cliente credor para o Banco. 2 - RETORNO - Enviado pelo Banco para o cliente credor A.03 - Código do convênio (fornecido pelo Banco - código do cliente credor). Posição 003 a 013 - Conteúdo: Código do convênio (campo numérico). Posição 014 a 022 - Conteúdo: Brancos A.04 - Nome do cliente credor A.05 - Código do Banco (Código na câmara de compensação). HSBC = 399 (fixo) A.06 - Nome do Banco HSBC BANK BRASIL SA ou somente HSBC. Nota: No arquivo Retorno esse campo voltará somente com a expressão HSBC. PUBLIC - 9

A.07 - Data da geração do arquivo (AAAAMMDD) A.08 - Número seqüencial do arquivo (NSA). Esse número deverá evoluir de 1 em 1 para cada arquivo gerado, iniciando a partir de 000001. Um NSA repetido ocasionará recusa do arquivo por duplicidade, independente se o conteúdo do arquivo seja diferente. As partes envolvidas terão uma seqüência de NSA cada. A.09 - Versão do Layout 04 - Versão atual A.10 - Identificação do serviço. Deverá conter DEBITO AUTOMATICO A.11 - Brancos PUBLIC - 10

7.2 REGISTRO B ATUALIZAÇÃO DE CADASTRO GERADO PELO BANCO PARA O CREDOR CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ B.01 001 001 X(01) Código do registro = B (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente B.02 002 026 X(25) credor B.03 027 030 X(04) Agência do Banco para débito B.04 031 044 X(14) Identificação do cliente consumidor no Banco (conta) B.05 045 052 9(08) Data da opção (AAAAMMDD) B.06 053 053 9(01) Opção de pagamento B.07 054 0149 X(96) Brancos B.08 150 150 X(01) Código do movimento 7.2.1 - Descrição dos campos do registro B B.01 - Código do registro = B (fixo) Obrigatório quando do envio de um cadastramento ou cancelamento de autorização de débito. B.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor. Será conferida pelo processo de verificação informado pelo cliente credor, conforme consta do item Do cadastro de clientes consumidores. Esta identificação deverá ter o mínimo de variações possíveis, sendo que quando isto ocorrer deverá ser informado pelo cliente credor através do registro D - ALTERAÇÃO DE CONTROLE PELA EMPRESA. B.03 - Agência do Banco para débito. Identificação do código da agência do Banco onde será efetuado o débito automático (agência detentora da conta do cliente consumidor, quatro posições, sem DV s). B.04 - Identificação do cliente consumidor no Banco. Identificação utilizada pelo Banco para efetuar o débito. Se Conta Corrente:. Posição 031 a 033 - Conteúdo: 399 (fixo). Posição 034 a 037 - Conteúdo: Código da agência do Banco (sem DV). Posição 038 a 044 - Conteúdo: Nr. da conta corrente do cliente consumidor (com DV) PUBLIC - 11

B.05 - Data da Opção (AAAAMMDD) - Para o código de movimento igual a 1 será data de exclusão. - Para o código de movimento igual a 2 será data de inclusão. B.06 - Opção de pagamento Campo de utilização exclusiva e opcional para prefeituras, sendo que seguirá em branco para demais convênios 1 Único (pagamento em uma única parcela). 2 Parcelado. B.07 - Brancos B.08 - Código do movimento 1 - Exclusão do optante do processo de débito automático. 2 - Inclusão de optante pelo processo de débito automático. Quando o cliente credor precisar atualizar sua base de dados (sendo esta uma exceção) poderá ser gerado um arquivo da base atual do sistema RPA dos optantes do débito automático com seus respectivos status (Inclusão ou Exclusão). Obs.: Ao requisitar tal registro, o cliente credor deverá administrar a opção do cliente consumidor quanto à destinação do Banco para a efetivação do débito, considerando para isso a data de inclusão da autorização de débito, prevalecendo sempre a mais atual, pois poderá haver no cadastro do HSBC autorização de débito ativa que já pertença a outro Banco, por opção do cliente consumidor. PUBLIC - 12

7.3 REGISTRO C OCORRÊNCIAS NO CADASTRAMENTO GERADO PELO CREDOR PARA O BANCO CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ C.01 001 001 X(01) Código do registro = C (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente C.02 002 026 X(25) credor C.03 027 030 X(04) Agência do Banco para débito C.04 031 044 X(14) Identificação do cliente consumidor no Banco (conta) C.05 045 084 X(40) Ocorrência 1 C.06 085 124 X(40) Ocorrência 2 C.07 125 149 X(25) Brancos C.08 150 150 9(01) Código do Movimento 7.3.1 - Descrição dos campos do registro C C.01 - Código do registro = C (fixo) Retorno fornecido pelo cliente credor quando de alguma ocorrência para a referida autorização de débito. C.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor Manter a mesma informação do campo B.02. C.03 - Agência do Banco para débito Manter a mesma informação do campo B.03. C.04 - Identificação do cliente consumidor no Banco Manter a mesma informação do campo B.04. C.05 - Ocorrência 1 (mensagens) Mensagem explicativa do cliente credor do não processamento. Exemplos de mensagens que poderão ser utilizadas: - Identificação não localizada/inexistente. - Restrição de cadastramento pelo cliente credor. - Cliente cadastrado em outro Banco. - Cliente não cadastrado (quando de um cancelamento). C.06 - Ocorrência 2 (mensagens) Mensagem explicativa do cliente credor do não processamento. C.07 - Brancos PUBLIC - 13

C.08 - Código do movimento. Deverá ser mantido o mesmo código de movimento informado no registro B, ou seja: 1 - Exclusão do optante do processo de débito automático. 2 - Inclusão de optante pelo processo de débito automático. PUBLIC - 14

7.4 REGISTRO D ALTERAÇÃO DE CONTROLE PELO CLIENTE CREDOR GERADO PELO CREDOR PARA O BANCO CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ D.01 001 001 X(01) Código do registro = D (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente D.02 002 026 X(25) credor (Anterior) D.03 027 030 X(04) Agência do Banco para débito D.04 031 044 X(14) Identificação do cliente consumidor no Banco (conta) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente D.05 045 069 X(25) credor (Atual) D.06 070 129 X(60) Ocorrência D.07 130 149 X(20) Brancos D.08 150 150 9(01) Código do Movimento 7.4.1 - Descrição dos campos do registro D D.01 - Código do registro = D (fixo) Este registro será gerado somente pelo cliente credor ao Banco, quando houver manutenção/alteração do controle do cliente credor (número da identificação) para um determinado cliente consumidor (De/Para). D.02 - Identificação do cliente consumidor no cliente credor (Anterior) Manter a mesma informação do campo B.02. D.03 - Agência do Banco para débito Manter a mesma informação do campo B.03. D.04 - Identificação do cliente consumidor no Banco Manter a mesma informação do campo B.04. D.05 - Identificação do cliente consumidor no cliente credor (Atual) Com esta informação, o Banco irá iniciar o processo para excluir/alterar a identificação indicada no campo D.02, para incluir/substituir por esta nova identificação (D.05). D.06 - Ocorrência Mensagem explicativa do movimento enviado pelo cliente credor quando o código do movimento for igual a 1. Exemplos: - exclusão solicitada por interesse do cliente consumidor - exclusão por alteração cadastral do cliente consumidor - exclusão - transferido para débito em outro banco - exclusão por insuficiência de fundos D.07 - Brancos PUBLIC - 15

D.08 - Código do movimento. Esta informação deverá conter: 0 - Quando se tratar de alterações de controles (substituições De/Para, obrigatório o preenchimento dos campos D.02 e D.05). 1 - Exclusão de optante pelo processo de débito automático, solicitado pelo cliente credor, conforme cláusulas contratuais do convênio (para este código, enviar o campo D.05 em branco). Obs.: Caso o cliente credor deseje cancelar lançamento(s) de débito, deverá fazê-lo através do registro E PUBLIC - 16

7.5 REGISTRO E DÉBITO EM CONTA GERADO PELO CREDOR PARA O BANCO CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ E.01 001 001 X(01) Código do registro = E (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente E.02 002 026 X(25) credor E.03 027 030 X(04) Agência do Banco para débito E.04 031 044 X(14) Identificação do cliente consumidor no Banco (conta) E.05 045 052 9(08) Data do vencimento (AAAAMMDD) E.06 053 067 9(15) Valor do débito E.07 068 069 X(02) Código da moeda E.08 070 129 X(60) Uso da empresa E.09 130 130 9(01) Tipo de Identificação (branco) = sem validação. 1 = CNPJ 2 = CPF E.10 131 145 9(15) Número da Identificação E.11 146 149 X(04) Brancos E.12 150 150 9(01) Código do movimento 7.5.1 - Descrição dos campos do registro E Débito em Conta E.01 - Código do registro = E (fixo) Registro utilizado para envio do lançamento de débito a ser efetivado. E.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor Manter a mesma informação do campo B.02 ou, no caso de alteração posterior ao cadastramento inicial, informar a identificação nova constante no campo D.05. Nota: Não poderá conter para uma mesma data dois ou mais lançamentos de débitos para uma mesma identificação com parâmetros iguais. O segundo compromisso/identificação recebido será recusado por duplicidade (ver item Características do Produto ). E.03 - Agência do Banco para débito PUBLIC - 17

Manter a mesma informação do campo B.03, observando sempre a informação constante no campo F.03 de um arquivo retornado anteriormente (pode ter ocorrido alterações fusão de agências). E.04 - Identificação do cliente consumidor no Banco Manter a mesma informação do campo B.04, observando sempre a informação constante no campo F.04 de um arquivo retornado anteriormente (pode ter ocorrido alterações fusão de agências). E.05 - Data do vencimento (AAAAMMDD) Data em que deverá ser efetuado o débito na conta do cliente consumidor (se for dia não útil o débito será postergado automaticamente para o próximo dia útil). E.06 - Valor do Débito Valor a ser debitado na conta do cliente consumidor. Quando for zeros, será utilizado para manter o cliente consumidor como optante (complementação para manutenção de Autorização de Débito como ativa). E.07 - Código da moeda - Deverá ser: 01 - Para UFIR, neste caso ler o valor com 5 decimais. 03 - Para REAL, neste caso ler o valor com 2 decimais. Outra moeda ou índice deverá ser definida pela FEBRABAN, de acordo com a necessidade e viabilidade dos bancos. E.08 - Uso do cliente credor Esta informação não será tratada pelo Banco, sendo retornada como recebida. E.09 - Tipo de Identificação Preencher com a opção a ser tratada: (branco) se não houver necessidade de validação, ou 1 = para validar CNPJ ou 2 para validar CPF. E.10 Número da Identificação O preenchimento do campo deve obedecer o tipo de inscrição sem pontos, traços ou espaços: CNPJ 999999999 (Número) + 9999 (Filial) + 99 (DV) ou do CPF 999999999 (Número) + 99 (DV). E.11 - Brancos E.12 - Código do movimento Esta informação deverá conter: - 0 - Débito normal a ser realizado - 1 - Cancelamento (exclusão) do lançamento enviado anteriormente para o Banco, desde que ainda não tenha sido efetuado (ver item Do débito na conta do cliente consumidor ). Obs.: Este comando não cancela a Autorização de Débito, apenas o lançamento a ser debitado. PUBLIC - 18

7.6 REGISTRO F RETORNO DO DÉBITO AUTOMATICO GERADO PELO BANCO PARA O CREDOR CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ F.01 001 001 X(01) Código do registro = F (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente F.02 002 026 X(25) credor F.03 027 030 X(04) Agência do Banco para débito F.04 031 044 X(14) Identificação do cliente consumidor no Banco (conta) F.05 045 052 9(08) Data do Vencimento/Débito (AAAAMMDD) F.06 053 067 9(15) Valor do débito F.07 068 069 X(02) Código de retorno F.08 070 129 X(60) Uso do cliente credor Para retorno SEM validação do CNPJ/CPF da conta do contribuinte F.09 130 131 X(02) Código da moeda F.10 132 149 X(20) Brancos F.11 150 150 9(01) Código do movimento Para retorno COM validação do CNPJ/CPF da conta do contribuinte F.09 130 130 9(01) Tipo de Identificação (branco) = sem validação. 1 = CNPJ 2 = CPF F.10 131 145 9(15) Número da Identificação F.11 146 149 X(04) Brancos F.12 150 150 9(01) Código do movimento PUBLIC - 19

7.6.1 - Descrição dos campos do registro F Retorno do Débito Automático F.01 - Código do registro = F (fixo) F.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor Será retornada a mesma informação recebida no campo E.02. F.03 - Agência do Banco para débito Identificação da agência do Banco onde foi efetuado o débito automático. F.04 - Identificação do cliente consumidor no Banco Identificação utilizada pelo Banco para efetuar o débito. Poderá ser diferente da recebida no campo E.04, devido à alteração processada no cadastro do Banco sem tempo hábil para atualização do cadastro no cliente credor e/ou pelo processo de fusão de agências (encerramento de uma agência com incorporação da movimentação por outra). Obs.: A empresa deverá sempre atualizar sua base cadastral a partir desta informação. Havendo dúvidas, contatar seu gerente. F.05 - Data do vencimento/débito (AAAAMMDD) Será: - Data do vencimento, se o código do retorno for diferente de 00 (Não Debitado) - Data real do débito, se o código de retorno for igual a 00 (Debitado). F.06 - Valor do Débito - Valor original, se o código de retorno for diferente de 00 (UFIR ou Real). - Valor debitado, se o código de retorno for igual a 00, considerando sempre duas casas após a vírgula (Real). F.07 - Código de retorno. - Poderá ser: 1) Para Débitos Efetuados: 00 - Débito efetuado. 31 - Débito efetuado em data diferente da data informada feriado na praça de débito (**) 2) Para Débitos Não Efetuados: 01 - Débito não efetuado - Insuficiência de fundos. 02 - Débito não efetuado - Conta corrente não cadastrada. 04 - Débito não efetuado - Outras restrições (ex.: duplicidade, Conta Corrente do devedor não permitida para esse serviço). 05 - Débito não efetuado - Valor do débito excede valor limite aprovado (**) 10 - Débito não efetuado - Agência em regime de encerramento. 12 - Débito não efetuado - Valor inválido. 13 - Débito não efetuado - Data do lançamento inválida. 14 - Débito não efetuado - Agência inválida. 15 - Débito não efetuado - Conta Corrente Inválida. 18 - Débito não efetuado - Data do débito anterior à do processamento. 19 - Débito não efetuado Agência/Conta não pertence ao CPF/CNPJ informado. 30 - Débito não efetuado - Sem contrato de débito automático. 3) Manutenção de cadastro: 96 - Manutenção de cadastro. 4) Cancelamentos: 97 - Cancelamento - Compromisso não encontrado. PUBLIC - 20

98 - Cancelamento - Não efetuado, fora de tempo hábil. 99 - Cancelamento - Cancelado conforme solicitação. (**) A empresa para obter o retorno destas informações deverá primeiramente contatar com o HSBC para fins de atualização cadastral e tratamento dos referidos procedimentos em conjunto. F.08 - Uso do cliente credor. Esta informação não será tratada pelo Banco. Será retornada como recebida. Para retorno de dados no caso do cliente NÃO OPTAR pela validação do CNPJ/CPF do contribuinte: F.09 - Código da moeda - Deverá ser: 01 - Para ufir, neste caso ler o valor com 5 decimais. 03 - Para REAL, neste caso ler o valor com 2 decimais. Outra moeda ou índice deverá ser definida pela FEBRABAN, de acordo com a necessidade e viabilidade dos bancos. F.10 - Brancos. F.11 - Código do movimento. Será retornada a mesma informação recepcionada no registro E ( 0 ou 1 ). Para retorno de dados no caso do cliente OPTAR pela validação do CNPJ/CPF do contribuinte: F.09 - Tipo de Identificação Preenchido com a opção recebida e tratada: (branco) sem validação, ou 1 validado o CNPJ ou 2 validado o CPF. F.10 Número da Identificação Preenchido com a inscrição recebida e tratada (sem pontos, traços ou espaços) sendo CNPJ ou CPF. F.11 - Brancos F.12 - Código do movimento. Será retornada a mesma informação recepcionada no registro E ( 0 ou 1 ). PUBLIC - 21

7.7 REGISTRO H OCORRÊNCIA DE ALTERAÇÃO DE CONTROLE GERADO PELO BANCO PARA O CLIENTE CREDOR CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ H.01 001 001 X(01) Código do registro = H (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente H.02 002 026 X(25) credor (Anterior) H.03 027 030 X(04) Agência do Banco para débito H.04 031 044 X(14) Identificação do cliente consumidor no Banco (conta) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente H.05 045 069 X(25) credor (Atual) H.06 070 127 X(58) Ocorrência H.07 128 149 X(22) Brancos H.08 150 150 9(01) Código do movimento 7.7.1 - Descrição dos campos do registro H H.01 - Código do registro = H (fixo) Este registro será gerado pelo Banco para o cliente credor, quando houver registro tipo D não processado pelo Banco, com observância de erro. H.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor (Anterior) Será retornada a mesma informação recebida no campo D.02. H.03 - Agência do Banco para débito Será retornada a mesma informação recebida no campo D.03. H.04 - Identificação do cliente consumidor no Banco Será retornada a mesma informação recebida no campo D.04. H.05 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor (Atual). Será retornada a mesma informação recebida no campo D.05. H.06 - Ocorrência (literal) - CÓDIGO DE MOVIMENTO INVÁLIDO (código de movimento diferente de 0 ou 1 ) - Possibilidades de ocorrências quando o código de movimento for 0 :. IDENTIFICAÇÃO-DE EM BRANCO (identificação, campo D.02, não fornecida).. IDENTIFICAÇÃO-PARA EM BRANCO NA ALTERAÇÃO (identificação, campo D.05, não fornecida).. IDENT.-DE INEXISTENTE NO DE/PARA (identificação fornecida no campo D.02 não existe no cadastro do Banco). PUBLIC - 22

. IDENT.-PARA JÁ EXISTENTE NO DE/PARA (identificação fornecida no campo D.05 já encontra-se gravada no cadastro do Banco).. IDENTIFICAÇÃO-DE IGUAL A IDENTIFICAÇÃO-PARA (identificações fornecidas nos campos D.02 e D.05 são iguais). - Possibilidades de ocorrência quando o código de movimento for 1 :. IDENT.-DE INEXISTENTE NO CANCELAMENTO (identificação fornecida no campo D.02 não existe no cadastro do Banco) H.07 - Brancos H.08 - Código do movimento 0 - Quando se tratar de alterações de controles. 1 - Exclusão de optante pelo processo de débito automático, solicitado pelo cliente credor, conforme cláusulas contratuais do convênio. PUBLIC - 23

7.8 REGISTRO I INCENTIVO DE DÉBITO AUTOMÁTICO GERADO PELO CREDOR PARA O BANCO CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ I.01 001 001 X(01) Código do registro = I (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente I.02 002 026 X(25) credor I.03 027 027 X(01) 1 = CNPJ ou 2 = CPF I.04 028 041 9(14) Número da Inscrição do CNPJ ou CPF I.05 042 081 X(40) Nome do cliente consumidor I.06 082 111 X(30) Cidade do cliente consumidor I.07 112 113 X(02) Estado do cliente consumidor (UF) I.08 114 150 X(37) Brancos 7.8.1 - Descrição dos campos do registro "I" I.01 - Código do registro = I (fixo) Este registro deverá ser gerado somente para os clientes consumidores que ainda não são optantes pelo Débito Automático. De posse destas informações, o Banco irá trabalhar para incentivar o Débito Automático. A geração deste registro é opcional, devendo ser enviado para o Banco, no máximo, uma vez por mês. I.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor Esta identificação deverá ter um dígito de controle e o cliente credor deverá fornecer a fórmula de cálculo deste dígito para conferência automática quando do cadastramento pelo Banco e a sua composição. I.03 - Identificação do campo "I.04" Identificador da formação contida no campo "I.04" Deverá ser: 1 - quando no campo "I.04" for informado o CNPJ. 2 - quando no campo "I.04" for informado o CPF. I.04 - CNPJ ou CPF Informar o CNPJ ou CPF. Este campo é numérico, portanto deverá estar alinhado à direita com zeros à esquerda. O padrão para formatação deste campo deverá ser: - Para CNPJ, montar o campo numérico inteiro, com 8 posições com o número do CNPJ, 4 posições com o número da filial e 2 posições com o número do controle. - Para CPF, montar as 3 primeiras posições com zeros, 9 posições com o número do CPF e 2 posições com o número do controle. PUBLIC - 24

I.05 - Nome do cliente consumidor Informar o nome do consumidor, que será utilizado para identificação visual. I.06 - Cidade do cliente consumidor Informar o nome da cidade onde está instalado o objeto da contribuição, gerador do tributo. I.07 - Estado do cliente consumidor (UF) Informar a sigla do estado onde está instalado o objeto da contribuição, gerador do tributo. I.08 - Brancos. PUBLIC - 25

7.9 REGISTRO J CONFIRMAÇÃO DE PROCESSAMENTO GERADO PARA CONFIRMAR PROCESSAMENTO DE ARQUIVOS (CREDOR/BANCO) CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ J.01 001 001 X(01) Código do registro = J (fixo) J.02 002 007 9(06) NSA processado pelo Banco ou pelo cliente credor J.03 008 015 9(08) Data de geração do arquivo (AAAAMMDD) J.04 016 021 9(06) Total de registros do arquivo J.05 022 038 9(17) Valor total do arquivo J.06 039 046 9(08) Data de processamento do arquivo J.07 047 150 X(104) Brancos 7.9.1 - Descrição dos campos do registro "J" (opcional) J.01 - Código do registro = J (fixo) Para cada registro "J" deverá conter 01 (um) arquivo processado. J.02 - NSA (número seqüencial do arquivo) gerado pelo campo HEADER "A.08". J.03 - Data gerada pelo campo HEADER "A.07". J.04 - Total de registros gerados pelo TRAILER "Z.02". J.05 - Valor total gerado pelo campo TRAILER "Z.03" J.06 - Data do processamento, no Banco ou no cliente credor, do arquivo a ser confirmado, no formato (AAAAMMDD). J.07 - Brancos PUBLIC - 26

7.10 REGISTRO T TOTAL DE CLIENTES DEBITADOS GERADO PARA CONFIRMAR QUANTIDADE DE DÉBITOS REALIZADOS (BANCO/CREDOR) CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ T.01 001 001 X(01) Código do registro = T (fixo) T.02 002 007 9(06) Total de registros debitados T.03 008 024 9(17) Valor total de registros debitados T.04 025 150 X(126) Brancos 7.10.1 - Descrição dos campos do registro "T" (opcional) T.01 - Código do registro = T (fixo) Esse registro somente será retornado se o cliente optar pelo mesmo junto ao cadastro do HSBC, e quando do retorno de registro F processado. T.02 - Total de registros debitados Somatório da quantidade de registros E, que foram efetivamente debitados. T.03 - Valor total de registros debitados Valor total dos registros E, que foram efetivamente debitados. T.04 - Brancos PUBLIC - 27

7.11 REGISTRO X RELAÇÃO DE AGÊNCIAS GERADO PELO BANCO PARA O CREDOR CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ X.01 001 001 X(01) Código do registro = X (fixo) X.02 002 005 X(04) Código da agência do Banco X.03 006 035 X(30) Nome da agência X.04 036 065 X(30) Endereço da agência X.05 066 070 X(05) Brancos X.06 071 075 X(05) CEP X.07 076 078 X(03) Sufixo do CEP X.08 079 098 X(20) Cidade X.09 099 100 X(02) Sigla do estado (UF) X.10 101 101 X(01) Situação da agência X.11 102 150 X(49) Brancos 7.11.1 - Descrição dos campos do registro X X.01 - Código do registro = X (fixo) X.02 - Código da agência do Banco Identificação da agência do Banco onde poderá ser efetuado o débito automático X.03 - Nome da agência X.04 - Endereço da agência X.05 - Número X.06 - CEP X.07 - Sufixo do CEP X.08 - Cidade X.09 - Sigla do estado (UF) X.10 - Situação da agência A = Ativa. X.11 - Brancos PUBLIC - 28

7.12 REGISTRO Z TRAILER OBRIGATÓRIO EM TODOS OS ARQUIVOS (CREDOR/BANCO) CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ Z.01 001 001 X(01) Código do registro = Z (fixo) Z.02 002 007 9(06) Total de registros do arquivo Z.03 008 024 9(17) Valor total dos registros do arquivo Z.04 025 150 X(126) Brancos 7.12.1 - Descrição dos campos do registro Z - Trailer Z.01 - Código do registro = Z (fixo) Registro Trailer - Obrigatório em todos os arquivos Z.02 - Total de registros no arquivo Total de registros no arquivo, inclusive o Header e Trailer. Z.03 - Valor total dos registros do arquivo Soma dos campos E.06 (remessa) e F.06 (retorno), incluindo as casas decimais na somatória. Z.04 - Brancos PUBLIC - 29

8 MODELO DE AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO Autorizo(amos) a realização dos débitos em minha(nossa) conta corrente, provenientes da empresa, cujo valores e datas de vencimento para agendamento serão de responsabilidade/fornecimento desta empresa. Estou ciente de que esta autorização permanecerá por prazo de validade indeterminado e, a partir dessa confirmação, todos os lançamentos enviados por essa empresa serão agendados para débito na conta corrente acima. Estou ciente que o cancelamento desta autorização junto ao HSBC somente ocorrerá nas seguintes situações: - Através da minha solicitação formal nesta empresa ou junto ao HSBC; - Falta de movimentação para débito por 06 (seis) meses consecutivos; - Falta de saldo para o respectivo débito por 03 (três) meses consecutivos, ou - Através de solicitação da empresa conveniada. Estou ciente de que o(s) valore(s) não será(ão) debitado(s) caso a conta corrente não possua saldo suficiente no dia do vencimento do(s) compromisso(s), ficando sob minha responsabilidade a quitação do(s) débito(s) através de outro meio acertado com a referida empresa credora, ficando o HSBC isento de qualquer responsabilidade pela não quitação do(s) compromisso(s). Estou ciente que o serviço somente estará ativado após o agendamento do primeiro débito realizado pela empresa, e que na fatura/documento emitido pela mesma respectiva aos vencimentos haverá a apresentação da informação de que o pagamento do compromisso será efetuado automaticamente através de débito em conta corrente. Estou ciente de que caso o débito autorizado não venha a ser efetuado por qualquer motivo ou circunstância, ressalvada a hipótese de não existência de saldo suficiente na conta corrente, deverei notificar o HSBC ou essa empresa no prazo máximo de cinco dias úteis para que sejam tomadas as devidas providências. Declaro que tive prévio conhecimento do conteúdo do presente convênio, conforme determinação do art. 46 da lei 8.078, de 11 de setembro de 1.990. Nome do Cliente:... Identificador:... Data:.../.../... Assinatura do cliente:... PUBLIC - 30

9 - MÓDULO CONTA CORRENTE HSBC Para débito a correntista HSBC deverá a empresa conveniada informar corretamente o número da conta corrente HSBC que é composta por 11(onze) posições numéricas dispostas da seguinte maneira: "01 a 04" - Código da Agência "05 a 09" - Código da Conta "10 a 10 - Complemento da Conta "11 a 11" - Dígito Verificador Módulo 11 Será feito CHECK DÍGITO (Módulo 11, pesos 9 a 2 sempre da direita para a esquerda), do último algarismo à direita do número da conta corrente (Módulo de cálculo padrão BANCO CENTRAL DO BRASIL). Exemplo. onde. Conta 0007-85383-8 0007 Código da agência!!!!! -!!!!!!!..! 85383 Código da conta 8 Complemento da conta Pesos 8923 45678 9 Cálculo: A) Soma (9 * 8) + (8 * 3) + (7 * 8) + (6 * 3) + (5 * 5) + (4 * 8) + (3 * 7) + (2 * 0) + (9 * 0) + (8 * 0) = 248 B) Divisão por 11 : 248/11 = 22, Resto = 6 (Dígito módulo 11) OBS. Se resto for igual a "0" (Zero) ou "10" (Dez) o dígito verificador será igual a "0" (Zero) Composição da conta corrente - "000785383-86 Modelo de contas HSBC (agência e contas fictícias) com DV s de 0 a 9. PUBLIC - 31

10 VERSÕES DO LAYOUT TÉCNICO Versão 4.8 Dezembro/2013 (27/12/2013). Inclusão: Item 5 Característica do Produto, subitem 5.16 Validação CNPJ e CPF do devedor. Inclusão: Registro T Retorno da quantidade de compromissos efetivamente realizados. Alteração: Registro E - informação do Tipo e Número de Identificação (CPF/CNPJ). Alteração: Registro F - informação do Tipo e Número de Identificação (CPF/CNPJ) e Tabela de Ocorrência. Alteração: Item 8 Modelo de Autorização de Débito (novo texto) Versão 4.7 Março/2013 (28/03/2013). Alteração: Registro A - informação do Nome do Banco Arquivo Remessa e Retorno. Versão 4.6 Setembro/2012 (03/09/2012). Inclusão: Item 9 Módulo de cálculo conta corrente HSBC. Atualização: Itens: 5.7, 5.14 e 5.15, 6.3 e 11 Atualização: Registro F.07 - Código de retorno: ocorrências 05 e 31. Renumerados os itens: 9, 10 e 11. Versão 4.5 Maio/2006. Exclusão: Item 8 Módulo de cálculo código convênio. Atualização: Itens: 8, 9, 10 e 11 renumerados para: 8, 9 e 10. Correção: Registro E.07 Código da Moeda (corrigida somente a literal do campo) Versão 4.4 Janeiro/2002. Inclusão: Numeração de versionamento (inicial 4.4). Item 7 Campos B.06 Opção de pagamento, no registro B e F.09 Código da moeda, no registro F. Item 10 Modelo de Autorização de Débito. Item 11 Versões do Layout Técnico. Atualização: Itens 1 ao 6 (conceito sobre o produto). Item 7 Reformulação das descritivas. Item 12 Cadastramento do Cliente Credor. Versão inicial (4.3) Agosto/2000. Versão anterior em disponibilização no mercado. EM CASO DE DÚVIDA, CONTACTE SEU GERENTE. PUBLIC - 32

11 CADASTRAMENTO DO CLIENTE CREDOR Trata-se de questões a serem respondidas pelo cliente credor, no ato do convênio (Contratação) para que haja o seu cadastramento no sistema e o fornecimento do código do convênio. Anexar a esta folha, após o preenchimento, massa de testes (Faturas) e o módulo de cálculo do dígito verificador da identificação do devedor (um modelo para cada dígito verificador de 0 a 9, e/ou letras, se houver), e proceder conforme Normativo específico Nome do Cliente Credor: Nome Abreviado (20 posições): Nome da Incorporadora: CNPJ/CPF do Cliente Credor: Código do Convênio: Contato no Cliente Credor: Telefone: Nome da Agência Convenente: Código da Agência Convenente: Telefone: Gerente: Código da Agência de Destino do Relatório: Conta Corrente Credora: Forma de Repasse: Meio de entrada e retorno de informações: Os custos com a transmissão através de redes EDI serão assumidos pelo(a): Opção para Retorno do Movimento: ( ) Vincula Remessa ( ) Vincula Data Vencimento/NSA ( ) Vincula Condição de Débito ( ) Sem Vínculo e Sem Retorno Imediato ( ) Vincula Data de Vencimento ( ) Sem Vínculo Com Retorno Imediato Confirmação de Processamento de arquivo (Registro J ): ( ) Não ( ) Sim Retorno do Totalizador de compromissos efetivados (Registro T ): ( ) Não ( ) Sim Prazo de Retenção do líquido de cobrança: dias úteis. Opção de Aviso de Lançamento ao Cliente Credor: ( ) Não ( ) Sim Opção de Extrato Detalhado: ( ) Não ( ) Sim (demonstração do n.º do convênio no extrato) Número de Tentativas de Débito: dias úteis (1 a 9) Valida CPF/CNPJ devedor: ( ) Não ( ) Sim Valida Valor Limite para Débito: ( ) Não ( ) Sim Valor: Retorna Ocorrência de pagamento após Feriado Regional: ( ) Não ( ) Sim Segmento: Cobrança de IOF: ( ) Não ( ) Sim, percentual de :, % Qual é a Identificação do Consumidor/Contribuinte na fatura: Obs.: Refere-se à Identificação do Cliente Consumidor no cadastro do cliente credor (ex.: matrícula, nr. Telefone, contrato, hidrômetro etc...) Gerente HSBC Cliente Credor * Código do Convênio: fornecido quando da realização do pré-cadastramento. PUBLIC - 33