RELATÓRIO E CONTAS 2003

Transcrição

1 BANCO EXPRESSO ATLÂNTICO, S.A. Sede: Rua de São Nicolau, LISBOA Capital Social: Euros Matriculada na C.R.C. de Lisboa sob o nº 6919 Contribuinte nº RELATÓRIO E CONTAS 2003 RELATÓRIO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO O Banco Expresso Atlântico, completou em 2003, sete anos de actividade exclusiva de in-store banking, tendo a sua constituição em 1996, resultado de uma joint-venture pioneira à escala mundial entre um Grupo Financeiro - Grupo Banco Comercial Português - e um Grupo de Distribuição - Grupo Jerónimo Martins - o qual funciona exclusivamente no interior das superfícies de distribuição supermercados Pingo Doce e hipermercados Feira Nova. Em 2001, o Banco Comercial Português, adquiriu a participação detida pela Jerónimo Martins no Banco Expresso Atlântico, fruto do acordo de colaboração então estabelecido, mantendo as linhas de actuação que presidiram ao seu lançamento, mas num contexto de maior integração do Banco no novo modelo comercial de negócios de retalho do Banco Comercial Português, com o consequente alinhamento da comunicação no ponto de venda e do plano de acções comerciais. A evolução do número de Lojas, assim como dos Recursos e do Crédito do Banco Expresso Atlântico no ano 2003, pode ser resumida no seguinte quadro de indicadores: Unidade: Milhares de Euros Indicadores 31/12/ /12/2003 Lojas nº Recursos de Clientes Crédito Concedido / Intermediado Resultado Líquido O volume de negócios total registou um aumento de 26,1% em 2003, ultrapassando os 752 milhões de Euros, sendo de destacar a evolução do Crédito concedido/intermediado, com um aumento de 29,2%, fruto do desempenho obtido no segmento do crédito à habitação. Os Resultados Líquidos cifraram-se em milhares de Euros, situando-se acima do valor orçamentado e superando em 59,4% os resultados obtidos no ano de 2002.

2 Para esta evolução contribuiu favoravelmente, a par do crescimento do volume de crédito concedido/intermediado, o comportamento dos custos de transformação, cujo decréscimo resultou de todo o esforço de racionalização concluído no último trimestre de Durante o exercício de 2003 foi lançado o Cartão Dominó Visa, em parceria com o Grupo Jerónimo Martins, assumindo-se este produto como um importante factor de ligação do Banco com o seu espaço envolvente. Em 31 de Dezembro de 2003, o número de Cartões Dominó Visa emitidos atingiu já os Na sequência da decisão de Conselho de Administração do Banco Comercial Português, este Banco irá, nos primeiros meses de 2004, incorporar por fusão o Banco Expresso Atlântico, integrando-se as suas 55 Lojas na Rede Millennium bcp, adaptando uma política de relação com o Cliente adequada à sua localização. Proposta de Aplicação dos Resultados De acordo com o disposto na alínea f) do artigo 66º do Código das Sociedades Comerciais e do artigo 22º dos Estatutos, propõe-se a seguinte aplicação de resultados: a) Reforço de reserva legal ,73 Euros b) Cobertura de Resultados Transitados ,60 Euros Lisboa, 12 de Janeiro de 2004 O Conselho de Administração

3 ANEXOS AO RELATÓRIO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO (Artigos 447º e 448º do Código das Sociedades Comerciais) Posição accionista dos membros dos Órgãos de Administração e Fiscalização POSIÇÃO ACCIONISTA E OBRIGACIONISTA DOS MEMBROS DOS ÓRGÃOS DE ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO Movimento em 2003 Accionistas / Obrigacionistas Título N.º de títulos N.º de títulos Aquisições Alienações Data Preço à data de à data de Unitário Euros Membros de Órgãos Sociais Jorge Manuel Jardim Gonçalves Acções BCP Acções Bank Millennium (Polónia) (Capital BCP 2005*) (a) (b) (c) Mar-03 1, Abr-03 1,00 Alexandre Alberto Bastos Gomes Acções BCP Mar-03 1, Abr-03 1,00 (Capital BCP 2005*) Jan-03 5,00 (d) (e) (f) (g) ** 22-Abr-03 (h) António Manuel Duarte Gomes Acções BCP Ferreira Mar-03 1, Fev-03 0, Mar-03 1,35 (Capital BCP 2005*) (l) Francisco Manuel Castro Soares Acções BCP Santos Mar-03 1,00 (Capital BCP 2005*)

4 Pedro João Reis Matos Silva (a) (m) (n) Nov , Dez ,00 José Rodrigues de Jesus Acções BCP (Capital BCP 2005*) (c) 5 5 (o) (p) Mar-03 1, Jul ,00 José Guilherme Xavier de Basto Acções BCP (Capital BCP 2005*) Cônjuge / Filhos Menores Maria d Assunção Jardim Acções BCP Gonçalves Mar-03 1, Abr-03 1,00 (Capital BCP 2005*) Rosa Amélia Moutinho Martins Acções BCP Barbosa Mar-03 1, Abr-03 1,00 (Capital BCP 2005*) Jan-03 5,00 (i) ** 08-Jul-03 (j) Armanda Amélia I.G. Couto Acções BCP Rodrigues Jesus Mar-03 1,00 (Capital BCP 2005*) Maria Emilia Neno R. T. Xavier Acções BCP Basto (Capital BCP 2005*) (*) Valores Mobiliários Obrigatoriamente Convertíveis Capital BCP 2005 ** Vencimento das Obrigações na maturidade (a) Obrigações BCPA Capital Garantido Internet (99/04); (b) Obrigações BCP Capital Garantido Telecomunicações Móveis (00/05); (c) Obrigações BCP Finance Bank Convertíveis 4,75% (01/11); (d) Obrigações Caixa Cisf Investimento Real (99/06); (e) Obrigações BCP/SFI EuroStoxx50 (00/04); (f) Obrigações BCP/SFI Rendimento 6% (00/04); (g) Obrigações BCPF France Telec/Daimler Chrys (01/03); (h) Obrigações BCP Finance Bank Rendimento Top (01/06); (i) Obrigações BCPI Alta Poupança 7,25% (Jul/03); (j) Obrigações BCPI Alta Poupança Variável (Jul/04); (l) Obrigações BCPA Cap. Gar. Media 2005; (m) Obrigações BCP Fin.Bk Global Eq. Inc. Strategy 2008; (n) Obrigações BCP SFI Euro Inc Bonus Eq Strategy 2005; (o) Obrigações MTN Grandes Marcas Mundiais II; (p) Obrigações BCP Fin Bk Cresc. Acções Europeias (Jul/06).

5 Identificação de Accionistas nos termos do artigo 448º do C.S.C. Accionistas com participações iguais ou superiores a 10% do capital social em 31 de Dezembro de 2003, com indicação da variação da posição accionista ao longo do exercício de Accionistas Nº Acções BCP Participações Financeiras, SGPS, Sociedade Unipessoal, Lda Variações das posições accionistas ao longo do exercício de 2003 BCP Participações Financeiras, SGPS, Sociedade Unipessoal, Lda Nº Acções em 31/12/ Nº Acções em 31/12/ Movimento: Durante o Ano de 2003 não se verificaram movimentos.

6 LISTA DOS TITULARES DE PARTICIPAÇÕES QUALIFICADAS LISTA DE PARTICIPAÇÕES QUALIFICADAS BANCO EXPRESSO ATLÂNTICO, S.A. EM 11 DE MARÇO DE 2004 ACCIONISTA BCP Participações Financeiras, SGPS, Nº de Acções % Direitos de Voto Sociedade Unipessoal, Lda. Directamente % Total Imputável %

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

37

38

39

40

41

42

43

44

45

46

47

48

49 José Rodrigues de Jesus Revisor Oficial de Contas Rua do Arq.º Marques da Silva, º D. Tels Porto Fax CERTIFICAÇÃO LEGAL DAS CONTAS INTRODUÇÃO 1. Examinei as demonstrações financeiras de Banco Expresso Atlântico, S.A., as quais compreendem o Balanço em 31 de Dezembro de 2003 (que evidencia um total de Euros e um total de capital próprio de Euros, incluindo um resultado líquido de Euros), as Demonstrações dos resultados por naturezas e por funções e a Demonstração dos fluxos de caixa do exercício findo naquela data, e os correspondentes Anexos. RESPONSABILIDADES 2. É da responsabilidade do Conselho de Administração a preparação de demonstrações financeiras que apresentem de forma verdadeira e apropriada a posição financeira da Empresa, o resultado das suas operações e os fluxos de caixa, bem como a adopção de políticas e critérios contabilísticos adequados e a manutenção de um sistema de controlo interno apropriado. 3. A minha responsabilidade consiste em expressar uma opinião profissional e independente, baseada no meu exame daquelas demonstrações financeiras. ÂMBITO 4. O exame a que procedi foi efectuado de acordo com as Normas Técnicas e as Directrizes de Revisão/Auditoria da Ordem dos Revisores Oficiais de Contas, as quais exigem que o mesmo seja planeado e executado com o objectivo de obter um grau de segurança aceitável sobre se as demonstrações financeiras estão isentas de distorções materialmente relevantes. Para tanto o referido exame inclui: - a verificação, numa base de amostragem, do suporte das quantias e divulgações constantes das demonstrações financeiras e a avaliação das estimativas, baseadas em juízos e critérios definidos pelo Conselho de Administração, utilizadas na sua preparação; - a apreciação sobre se são adequadas as políticas contabilísticas adoptadas e a sua divulgação, tendo em conta as circunstâncias; - a verificação da aplicabilidade do princípio da continuidade; e - a apreciação sobre se é adequada, em termos globais, a apresentação das demonstrações financeiras.

50 5. Entendo que o exame efectuado proporciona uma base aceitável para a expressão da minha opinião. OPINIÃO 6. Em minha opinião, as referidas demonstrações financeiras apresentam de forma verdadeira e apropriada, em todos os aspectos materialmente relevantes, a posição financeira de Banco Expresso Atlântico, S.A., em 31 de Dezembro de 2003, o resultado das suas operações e os fluxos de caixa no exercício findo naquela data, em conformidade com os princípios contabilísticos geralmente aceites em Portugal para o sector bancário. Lisboa, 19 de Janeiro de 2004 José Rodrigues de Jesus ROC 201

51 BANCO EXPRESSO ATLÂNTICO, S.A. RELATÓRIO E PARECER DO CONSELHO FISCAL Senhores Accionistas, 1. Nos termos dos estatutos e das disposições legais, o Conselho Fiscal do Banco Expresso Atlântico, S.A., vem emitir o relatório da sua actividade e o parecer sobre os documentos de prestação de contas relativos ao exercício de 2003 apresentados pelo Conselho de Administração. 2. No termo de 2003 existiam 55 Lojas de Gestão Personalizada em Supermercados Pingo Doce e Hipermercados Feira Nova. O volume de negócios total registou um aumento de 26,1% em 2003, ultrapassando os 752 milhões de Euros, sendo de destacar a evolução do Crédito concedido, com um aumento de 29,2%, fruto do desempenho obtido no segmento do crédito à habitação. O resultado do exercício cifrou-se em Euros. 3. Importa referir que, em sequência da decisão do Conselho de Administração do Banco Comercial Português, S.A., este Banco irá, nos primeiros meses de 2004, incorporar, por fusão, o Banco Expresso Atlântico, S.A.

52 BANCO EXPRESSO ATLÂNTICO, S.A. 4. O Conselho Fiscal acompanhou, como habitualmente, a evolução da actividade do Banco, tendo obtido do Conselho de Administração e dos Serviços todas as informações e os esclarecimentos solicitados. 5. O Conselho Fiscal analisou a certificação legal das contas e o relatório de revisão legal elaborados pelo Revisor Oficial de Contas, documentos que merecem a sua concordância, tendo também estudado o relatório dos auditores externos, que não exprime qualquer reserva às contas. 6. A apreciação do Relatório do Conselho de Administração e das Contas permite-nos afirmar a convicção de que aqueles documentos expressam de foram adequada a actividade do Banco Expresso Atlântico, S.A., em 2003 e a sua situação patrimonial no fim daquele ano. 7. Em consonância com o exposto, o Conselho Fiscal é de parecer que merecem aprovação o Relatório e as Contas e a proposta de aplicação de resultados do exercício de 2003 apresentados pelo Conselho de Administração. Lisboa, 19 de Janeiro de 2004 O Conselho Fiscal

53

54

55

56 EXTRACTO DA ACTA Nº 34 DA ASSEMBLEIA GERAL ANUAL REALIZADA EM 11 DE MARÇO DE Submetido à apreciação o primeiro ponto da ordem de trabalhos e após ter verificado que todos os presentes conheciam o Relatório de Gestão e os documentos de prestação de contas, o Senhor Presidente colocou à votação os documentos em análise, tendo os mesmos sido aprovados pelo representante do accionista único Submetido à apreciação o segundo ponto da ordem de trabalhos e como ninguém desejasse usar da palavra, foi presente a votação e aprovada pelo representante do accionista único a proposta do Conselho de Administração sobre a aplicação dos resultados, do seguinte teor: De acordo com o disposto na alínea f) do artigo 66º do Código das Sociedades Comerciais e do artigo 22º dos Estatutos, propõe-se a seguinte aplicação de resultados: a) Reforço da Reserva Legal ,73 euros; b) Cobertura de Resultados Transitados ,60 euros