Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários da Unesp Campus Rio Claro

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1 Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários da Unesp Campus Rio Claro Fundada em: 01 de julho de Relatório do Conselho de Administração Gestão: 2003 Conselho de Administração Diretora-Presidente: Iandara Alves Mendes Diretor Operacional: Claudinei Grosso Jr. Diretor Administrativo: Geraldo Perez Diretor Adjunto: Roberto José Pedro Conselho Fiscal Efetivo: Dejanira de Franceschi de Angelis Efetivo: José Cecílio Toledo Suplente: Lucila Maria da Silva Castellani Suplente: Valderez Estela Silva Toledo Contador Contador: João Adolfo Natívio CRC: 1SP052783/02 Consultoria Auxiliar Administrativo: Ulisses Martins Auxiliar Administrativo: Karina Knothe Controladoria: Anderson Murari

2 Mensagem da Presidente da Diretoria Executiva Prezados (as) Cooperados (as), Ao encerrar-se mais um exercício social, com 11 anos de atividades, temos a satisfação de levar ao conhecimento dos colegas, o desempenho de nossa cooperativa de crédito. Ressaltamos que o bom desempenho alcançado se deve ao apoio e colaboração dos Diretores dos Campi, bem como à confiança dos cooperados que sempre acreditaram no companheirismo e na seriedade do trabalho que desenvolvemos, juntamente com os companheiros do Conselho de Administração e Fiscal. Em cumprimento às disposições legais e estatutárias, submetemos à apreciação da Assembléia Geral o Relatório do Conselho de Administração referente ao exercício de 2003, conforme segue: Nossas atividades: Como era Como está Auxílio CoopNiver Não havia R$ 25,00 por sócio na data do aniversário Auxílio Natalidade Não havia R$ 50,00 por nascimento de filho(a) de sócio(a). Somente terão direito, os sócios(as) que tiveram nascimentos de filhos(as) a partir de 01/01/04 e apresentar cópia da certidão de nascimento. Cobranças dos Inadimplentes Não havia Renegociação diretamente na Coop ou com Advogado Contabilidade Feita em SP Feita na Cooperativa Convocação para Assembléia por carta Não havia Feita através de Edital Datas para solicitação de empréstimos 3 dias no mês Diariamente Distribuição de Panetones Natalinos Não havia Um por sócio Emprestado Em janeiro/2003=r$ Em fevereiro/2004 = R$ , ,00 Empréstimo para Moto Zero - Taxa de Não havia 2,15% am + TR Juro Empréstimo para Seguros - Taxa de Juro Não havia 1,99% am + TR Empréstimo parcelado Taxa de Juro 4% am + TR 2,95% am + TR Empréstimo Rapidinho - Taxa de Juro 6% am + TR 2,95% am + TR Extrato do capital acumulado Não havia Impressão no ato do pedido Extrato do saldo devedor de empréstimo Não havia Impressão no ato do pedido Horário de Atendimento ao Cooperado Das 8 às 12 e das 14 às 16 Das 8 às 12:30 e das 13:15 às horas 16:30 horas Informações contábeis (divulgação dos Não havia Mensalmente no quadro da nrs. da Cooperativa). Informatização cadastro, empréstimo, capital, imobilização, gerencial e contábil. Não havia Cooperativa ou no holerite Implantado integralmente 1

3 Planos de Capitalização Inalterado até congelamento da Ufir Política de admissão para ex-sócios Após 90 dias de demissão e 30 de associação Prazo para pagamento Até 12 vezes Até 36 vezes Retorno das Sobras ao Capital (correção Não havia + ganho real) Reuniões Mensais da Diretoria e Conselho Aplicação Financeira RDC (Recibo de Depósito Cooperativo) Esporadicamente Novos planos para capitalizar mais a Cooperativa, aumentando o volume de empréstimos Após 30 dias de associação (antigos sócios) Distribuição em % conforme os resultados (distribuído ao capital em fev/2004, o total de 18,17%). Mensal ou até 1 por quinzena Não havia Implantação a partir de 01/03/04 1 EVOLUÇÃO DO QUADRO SOCIAL Evolução Quadro Social - Em 31/ Sócios na UNESP 478 S/ dados S/ dados Sócios Aposentados Sócios Parentes (Pais Sócios) Sócios Parentes (Filhos Sócios) Sócios Colaboradores Diretos Sócios Colaboradores Indiretos Total Geral Sócios Funcionários Na UNESP % Adesão Interna 57,7% 0,0% 0,0% 51,1% 49,9% 49,2% 49,1% 47,9% % Adesão Interna e Externa 57,7% 0,0% 0,0% 51,1% 49,9% 49,2% 49,1% 47,9% Não Sócios % Não Sócios 42,3% 48,9% 50,1% 50,8% 50,9% 52,1% 2 EVOLUÇÃO DOS EMPRÉSTIMOS CONCEDIDOS Ano Empréstimos CRESCIMENTO EM % % 54% -16% 73% 19% -2% 80% 28% 45% 102% 3 PROVISÃO PARA RISCO DE CRÉDITOS CONCEDIDOS A provisão para empréstimos é constituída levando-se em consideração a análise das garantias, dos riscos e das normas estabelecidas pelo Banco Central do Brasil. Evolução da Classificação de Risco Classificação de Risco Dias de Atraso Dezembro Dezembro Dezembro Dezembro Dezembro Dezembro 2

4 Valor provisão nível AA uso em bancos Valor provisão nível A sem atraso ,48 Valor provisão nível B atraso entre 15 e 30 dias ,55 Valor provisão nível C atraso entre 31 e 60 dias ,28 Valor provisão nível D atraso entre 61 e 90 dias ,70 Valor provisão nível E atraso entre 91 e 120 dias ,92 Valor provisão nível F atraso entre 121 e 150 dias ,04 Valor provisão nível G atraso entre 151 e 180 dias ,21 Valor provisão nível H atraso superior a 180 dias Em 31/ ,18 4 CAPITAL SOCIAL Ano Capital Social CRESCIMENTO EM % * 2143% 112% 54% 39% 27% 14% 11% 13% 10% 2% Evolução do Capital no Ano (+) Integralizações ,50 ( -) Devoluções (35.208,30) Saldo em 31/ , Ano Média Integralizações Total Total Capitalização - IB , ,63 Capitalização - IGCE , ,50 Reitoria - São Paulo 497,00 41,42 Total de Integralizações de Capital , , Ano Média Devoluções Total Total Capitalização - IB , ,68 Capitalização - IGCE , ,60 Reitoria - São Paulo - - Total de Devoluções de Capital , ,28 5 PL - PATRIMÔNIO LÍQUIDO Ano PL-Patrimônio Líquido CRESCIMENTO EM % * 1553,7% 116,5% 38,1% 43,8% 20,2% 9,4% 19,3% 25,3% 12,0% 0,4% 6 PLANO DE GESTÃO DO FATES - FUNDO DE ASSIST. TÉCNICA, EDUCAC. E SOCIAL: 3

5 Através das sobras contábeis semestrais, destinaram-se recursos, conforme Estatuto Social, para formação do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social, visando à prestação de assistência aos associados. Os recursos serão destinados para: PLANO DE GESTÃO DO FATES Plano de Gestão do Fates Valor Total AUXÍLIO COOPNIVER 25, AUXÍLIO NATALIDADE 50,00 12 BRINDE DE ANIVERSÁRIO DA COOP. AOS SÓCIOS 2, JANTAR DE CONFRATERNIZAÇÃO DA DIRETORIA E CF 30,00 15 CAPACITAÇÃO E TREINAMENTO 50,00 11 EVENTOS COOPERATIVISTAS 300,00 4 DATAS COMEMORATIVAS - DIA DA MULHER 10, ASSEMBLÉIA GERAL - Churrasco 15, ASSEMBLÉIA GERAL - Brindes 50,00 40 Plano de Gestão do Fates Valor Total em R$ AUXÍLIO COOPNIVER 25, AUXÍLIO NATALIDADE 50, BRINDE DE ANIVERSÁRIO DA COOP. AOS SÓCIOS 2, JANTAR DE CONFRATERNIZAÇÃO DA DIRETORIA E CF 30, CAPACITAÇÃO E TREINAMENTO 50, EVENTOS COOPERATIVISTAS 300, DATAS COMEMORATIVAS - DIA DA MULHER 10, ASSEMBLÉIA GERAL - Churrasco 15, ASSEMBLÉIA GERAL - Brindes 50, Total Área Técnica: Participação em eventos cooperativistas; Área Social: Auxílio natalidade R$ 50,00 (cinqüenta reais) por nascimento de filho (a) de sócio (a); Auxílio aniversário (COOPNIVER) - de R$ 25,00 (vinte e cinco reais) por sócio, no dia do aniversário; Festas internas fazer confraternização mútua entres os sócios; Obs: os valores alocados e não utilizados plenamente, poderão ser transferidos para outras necessidades, conforme determinação da Diretoria. 7 DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS 4

6 Em 31/12 (R$ 1,00) ATIVO Variação $ ATIVO CIRCULANTE , , , Disponibilidades ( ,94) (12.267,04) , ATIVO PERMANENTE , , ,28 TOTAL GERAL DO ATIVO , , ,98 PASSIVO Variação $ PASSIVO CIRCULANTE , , , Depósitos Obrigações Sociais e Estatutárias 5.916, , , Fiscais e Previdenciárias 924, , , Obrigações Diversas ,13 437,71 (10.115,42) PATRIMÔNIO LÍQUIDO , , , Capital Social , , , Reservas de Lucro , ,09 (116,42) Sobras de Ex. Encerrados , ,03 (16.611,32) Sobras Mensais 7.956, , ,43 TOTAL GERAL DO ATIVO , , ,98 Demonstrativo de Contas de Receitas e Despesas Variação $ RECEITAS , , , RENDAS DE ADIANT. DEPOSITANTES RENDAS DE EMPRÉSTIMOS , , , RENDAS DE FINANCIAMENTOS RENDAS DE APLIC. INTERFINANC RENDAS DE TÍT. DE RENDA FIXA , , RENDAS DE TÍT. DE RENDA VARIÁVEL RENDAS APL.FDOS. INVEST ,51 - (9.598,51) RENDAS DE COBRANÇA RENDAS DE OUTROS SERVIÇOS RENDAS AJ. INVEST.COLIG E CONTRO 578,88 654,85 75, RECUP. CRED. BX. C/PREJUÍZO RECUP.ENCARGOS E DESPESAS - 45,16 45, OP. CRED. LIQUID. DUVIDOSA (Recuperação de Provisão) 188, , , OUTROS CRED. LIQUID. DUVIDOSA (Recuperação de Provisão) - 613,94 613, OUTRAS RENDAS OPERACIONAIS OUTRAS RENDAS OPER. 56,85 53,65 (3,20) GANHOS DE CAPITAL REVERSÃO PROV.NÃO OP OUTRAS RENDAS NÃO OP. 728,05 - (728,05) DESPESAS , , ,04 DESPESAS OPERACIONAIS (-) OUTRAS DESP. OPERAC , , DESPESAS DE CAPTAÇÃO

7 DESPESAS DE OBRIG POR EMPRÉST. E REPASSES , , RES. DE TRANS. C/ TIT E VAL. MOBILIÁRIOS DESPESAS DE PARTICIPAÇÃO DESPESAS ADMINISTRATIVAS , , , DESPESAS DE ÁGUA,ENERGIA E GÁS DESPESAS DE ALUGUÉIS DESPESAS DE ARRENDAMENTO DE BENS DESPESAS DE COMUNICAÇÕES 2.097, , , DESPESAS DE HONORÁRIOS DESPESAS DE MAN. E CONSERVAÇÃO DE BENS 173,27 435,00 261, DESPESAS DE MATERIAL 1.051, , , DESPESAS DE PESSOAL - BENEFÍCIOS 7.478, ,86 (4.994,28) DESPESAS DE PESSOAL - ENCARGOS SOCIAIS , , , DESPESAS DE PESSOAL - PROVENTOS , ,22 (25.893,91) DESPESAS DE REMUNERAÇÃO DE ESTAGIÁRIOS DESPESAS DE PROCESSAMENTO DE DADOS - 205,00 205, DESPESAS DE PROMOÇÃO E RELAÇÕES PÚBLICAS - 100,00 100, DESPESAS DE PROPAGANDA E PUBLICIDADE 294,00 - (294,00) DESPESAS DE PUBLICAÇÕES 144,00 120,00 (24,00) DESPESAS DE SEGUROS DESPESAS DE SERV. DOS SITEMA FINANCEIRO 1.445, ,69 23, DESPESAS DE SERVIÇOS DE TERCEIROS 7.106, , , DESP DE SERV. DE VIGILÂNCIA E SEGURANÇA DESPESAS DE SERV. TÉCNICOS ESPECIALIZADOS , ,92 (4.159,83) DESPESAS DE TRANSPORTES 197,40 565,44 368, DESPESAS TRIBUTÁRIAS 3.563, ,23 (175,51) DESPESAS DE VIAGENS NO EXTERIOR DESPESAS DE VIAGENS NO PAÍS 800, ,34 652, DESPESAS DE MULTAS APLICADAS PELO BANCO CENTRAL - 300,00 300, OUTRAS DESPESAS ADMINISTRATIVAS , , , APROVISIONAMENTOS E AJUSTES PATRIMONIAIS 2.381, , , DESPESAS DE AMORTIZAÇÃO 63,96 467,21 403, DESPESAS DE DEPRECIAÇÃO 1.427, ,27 994, DESPESAS DE PROVISÕES OPERACIONAIS 890, , , OUTRAS DESPESAS OPERACIONAIS 506,47 267,31 (239,16) DESPESAS DE ISS DESPESAS DE COFINS DESPESAS DE PIS/PASEP 506,47 267,31 (239,16) DESPESAS DE CESSÃO DE CRÉDITO DESPESAS DE JUROS AO CAPITAL DESPESAS DE ATUALIZAÇÃO DE IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES 1,94 307,29 305, OUTRAS DESPESAS OPERACIONAIS DESPESAS NÃO OPERACIONAIS - 131,32 131, IMPOSTO DE RENDA , , CONTRIBUIÇÃO SOCIAL , , PARTICIPAÇÕES NO LUCRO (Funcionário próprio) 2.210,25 - (2.210,25) 6

8 8 DEMONSTRATIVO DA CONTA DE SOBRAS OU PERDAS a) Destinação de parte das sobras acumuladas de exercícios anteriores até 31/12/2003 para a Conta de Capital dos Sócios no total de R$ ,63 (cinqüenta e nove mil, novecentos e cinqüenta e um reais e sessenta e três centavos), no dia 03 de fevereiro - adreferendum à Assembléia, conforme extrato de capital do sócio. b) Sobras Acumuladas As sobras acumuladas estão assim compostas: SOBRAS E PERDAS NO EXERCÍCIO 2003 Semestre 01 Semestre 02 Total Anual Grupo Contas Credoras , , ,94 Grupo Contas Devedoras , , ,02 Total das Sobras Brutas 2.565, , ,92 Sobras / Perdas Brutas no Semestre 2.565, , ,92 FATES (destinação de no mínimo 10% das sobras brutas) -256, , ,78 RESERVA LEGAL (destinação de no mínimo 10% das sobras brutas) -256, , ,99 RESERVA LEGAL - REVERSÃO - UTILIZAÇÃO P/ INVEST. NO IMOBILIZADO) 1.168,57 836, ,04 RESERVA LEGAL - REVERSÃO - UTILIZAÇÃO P/ INVEST. NO DIFERIDO) 0,00 0,00 0,00 SOBRAS OU PERDAS ACUMULADAS DE SEMESTRE OU EX. ANTERIOR 0,00 0,00 0,00 SOBRAS OU PERDAS PARA DISTRIBUIÇÃO AO CAPITAL 3.220,72 836, , Sobras / Perdas em % Semestre 01 Semestre 02 Total Anual FATES (destinação de no mínimo 10% das sobras brutas) -10,0% -90,0% -100,0% RESERVA LEGAL (destinação de no mínimo 10% das sobras brutas) -10,0% -10,0% -20,0% RESERVA LEGAL (REVERSÃO - UTILIZAÇÃO P/ INVEST. NO IMOBILIZADO) 45,6% -4,0% 41,6% RESERVA LEGAL - REVERSÃO - UTILIZAÇÃO P/ INVEST. NO DIFERIDO) 0,0% 0,0% 0,0% SOBRAS OU PERDAS ACUMULADAS DE SEMESTRE OU EX. ANTERIOR 0,0% 0,0% 0,0% SOBRAS OU PERDAS PARA DISTRIBUIÇÃO AO CAPITAL 125,6% 4,0% 129,5% Total em % 151,1% -100,0% 51,1% Retorno sobre Capital 3-fev-04 Capital ,98 Sobras a distribuir ,63 Retorno ao Capital do Sócio em % 18,17% 9 PARECER DO CONSELHO FISCAL E RELATÓRIO DA AUDITORIA O Parecer do Conselho aprova as contas de O Relatório de Auditoria, de 08/03, foi verificado e reflete positivamente o novo modelo de gestão. 10 AGRADECIMENTOS Agradecemos a todos pela confiança e apoio à nossa administração e principalmente àqueles que colaboraram diretamente para o desenvolvimento de nossa Cooperativa. Rio Claro-SP, 26 de março de Conselho de Administração 7