INTERCÂMBIO DE INFORMAÇÕES ENTRE BANCOS E EMPRESAS PADRÃO CNAB - FEBRABAN 240 POSIÇÕES VERSÃO 03.0

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1 INTERCÂMBIO DE INFORMAÇÕES ENTRE BANCOS E EMPRESAS PADRÃO CNAB - FEBRABAN 240 POSIÇÕES VERSÃO 03.0 DEZ/1998

2 Subtítulo: Seção: Pág.: 1. INTERCÂMBIO DE INFORMAÇÕES ENTRE BANCOS E EMPRESAS 1 - INFORMAÇÕES PARA SISTEMA DE PAGAMENTOS VERSÃO 02.0.DÉBITO E CRÉDITO EM CONTA CORRENTE LAYOUT PADRÃO FEBRABAN/CNAB VERSÃO: 03.0

3 Subtítulo: Seção: Pág.: 2. ÍNDICE 1.0 APRESENTAÇÃO 2.0 SERVIÇOS / FORMAS DE LANÇAMENTO 3.0 CARACTERÍSTICAS DO ARQUIVO 4.0 COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO ESTRUTURA BÁSICA DO ARQUIVO 4.1 ARQUIVO 4.2 LOTE 4.3 DETALHE (LANÇAMENTO) 5.0 LAYOUT DO ARQUIVO 5.1 REGISTRO HEADER DE ARQUIVO 5.2 LOTE : DÉBITO / CRÉDITO EM CONTA CORRENTE, PAGAMENTO ATRAVÉS CHEQUE, OP, DOC E PAGAMENTO COM AUTENTICAÇÃO REGISTRO HEADER DE LOTE REGISTRO DETALHE (SEGMENTO A) REGISTRO TRAILER DE LOTE 5.98 REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO 5.99 NOTAS / INFORMAÇÕES

4 Subtítulo: Apresentação / Serviços Forma de Lançamento Seção: Pág.: APRESENTAÇÃO Este manual destina-se a apresentar as especificações gerais que definem e orientam a padronização da troca de informações entre Empresas e Bancos, a serem adotadas na prestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. Estas especificações estão divididas em :. Serviços Padronizados. Estrutura do Arquivo. Características e Composição do Arquivo. Layout do Arquivo - Qualquer alteração das especificações apresentadas neste manual, deverá ser aprovada pelo CNAB. 2.0 SERVIÇOS / FORMAS DE LANÇAMENTO A padronização apresentada a seguir visa atender todos os serviços possíveis. Assim, é possível efetuar : - pagamentos de salários, fornecedores, dividendos, etc., na forma de crédito em conta corrente.

5 Subtítulo: Características do Arquivo Seção: Pág.: CARACTERÍSTICAS DO ARQUIVO:.Meio físico: Fita Magnética, TP, Cartucho, Disquete.Organização: Seqüencial.Modalidade : Registros Fixos.Tamanho do Registro: 240 bytes.tamanho do Bloco: 2400 bytes.sistema de codificação: 9 trilhas/ebcdic.densidade de Gravação: 1600 ou 6250 BPI.Tipo de Campo: Zonado.Label: NO LABEL Sem 'Tape Mark' no início e Com 'Tape Mark' obrigatório no fim de volume.tipos de Registros: 0 = 'Header de Arquivo' 1 = 'Header de Lote' 3 = 'Detalhe' 5 = 'Trailer de Lote' 9 = 'Trailer de Arquivo'.Alinhamento de campos numéricos: Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda..alinhamento de campos alfanuméricos: Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.

6 Subtítulo: Composição do Arquivo Seção: Pág.: COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO Registro Header do Arquivo (5.1) ( Reg.= 0 ) (5.2.1) (5.3.1) (5.4.1) Registro Header do Lote ( Reg.= 1 ) (5.5.1) (5.6.1) (5.7.1) ARQUIVO (5.0)-> Lotes -----> Registros de detalhe A - ( )) (5.2.3) (5.3.3) (5.4.3) Registro Trailer do Lote ( Reg.= 5 ) (5.5.3) (5.6.3) (5.7.3) Registro Trailer do Arquivo (5.98) ( Reg = 9 ) O Arquivo é composto de :. Um Header de Arquivo. Lotes de Serviço (Tipo de Serviço/Forma de Lançamento). Um Trailer de Arquivo Um único Arquivo pode conter Lotes de Serviços distintos. Os registros Header (0) e Trailer (9) de Arquivo tem uma composição fixa, padrão.

7 Subtítulo: Composição do Arquivo Seção: Pág.: Um Lote de Serviço é constituído de :. Um registro Header de Lote. Registros de Detalhe (Lançamento). Um registro Trailer de Lote Um Lote de Serviço só pode conter um único Tipo de Serviço e uma única Forma de Lançamento. Os registros Header (1) e Trailer (5) de Lote e os de Detalhe (3) são compostos de campos fixos, comuns a todos os Tipos de Serviço e Formas de Lançamento, e campos específicos, padrões para cada um dos Tipos de Serviço e Formas de Lançamento. 4.3 Um registro de Detalhe é composto de 17 tipos de Segmento, estabelecidos conforme o Tipo de Serviço e a Forma de Lançamento:. Débito/Crédito em Conta Corrente - Segmento A - (Obrigatório) - " B - (Opcional) - " C - (Opcional). Pagamento através Cheque, OP, DOC ou pagamento - Segmento A - (Obrigatório) com autenticação - " B - (Opcional) - " C - (Opcional) OBSERVAÇÕES: - A inclusão de qualquer novo Tipo de Serviço e/ou Forma de Lançamento, deverá ser aprovada pelo CNAB, bem como a definição e a constituição do seu Lote padrão. - As explicações das NOTAS indicadas no layout do arquivo, encontram-se no item Título: Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

8 Seção: Registro de Arquivo Pág.: LAYOUT DO ARQUIVO 5.1-HEADER DE ARQUIVO HEADER DE ARQUIVO - REGISTRO = 0 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO '0000' LE REGISTRO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO '0' CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 05.0 INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA '1'= CPF, '2'= CGC CRI E ÇÃO NÚMERO Nº DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA NUMÉRICO M CONVÊNIO CÓDIGO DO CONVÊNIO NO BANCO ALFANUMÉRICO 6, P C A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA _ NUMÉRICO 6, C O GÊN R O R CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA ALFANUMÉRICO 6, N R E T E CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE _ NUMÉRICO 6, A N TA S T DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA _ ALFANUMÉRICO 6, E A DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA _ ALFANUMÉRICO 6, NOME NOME DA EMPRESA ALFANUMÉRICO 14.0 NOME DO BANCO NOME DO BANCO ALFANUMÉRICO 15.0 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 16.0 CÓDIGO CÓDIGO REMESSA / RETORNO '1'= REMESSA, '2'= RETORNO A DATA DE GERAÇÃO DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO NUMÉRICO (DDMMAAAA) R Q HORA DE GERAÇÃO HORA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO NUMÉRICO (HHMMSS) U I SEQUÊNCIA (NSA) Nº SEQUENCIAL DO ARQUIVO NUMÉRICO V O LAYOUT ARQUIVO Nº DA VERSÃO DO LAYOUT DO ARQUIVO '030' DENSIDADE DENSIDADE DE GRAVAÇÃO DO ARQUIVO NUMÉRICO (BPI) 22.0 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO ALFANUMÉRICO 23.0 RESERVADO EMPRESA PARA USO RESERVADO DA EMPRESA ALFANUMÉRICO 24.0 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 25.0 IDENTIFICAÇÃO P/ VANS IDENTIFICAÇÃO DA COBRANÇA S/PAPEL CSP 26.0 CONTROLE DAS VANS USO EXCLUSIVO DAS VANS NUMÉRICO 27.0 SERVIÇO TIPO DE SERVIÇO ALFANUMÉRICO OCORRÊNCIAS CÓDIGOS DAS OCORRÊNCIAS ALFANUMÉRICO 53

9 Seção: Lote: Débito/Crédito em Conta Corrente e Pagamento através Cheque, OP, DOC ou Pagamento com Autenticação Pág.: HEADER DE LOTE - REGISTRO = 1 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE REGISTRO REGISTRO HEADER DE LOTE '1' S OPERAÇÃO TIPO DA OPERAÇÃO 'D'=DÉBITO, 'C'=CRÉDITO E R SERVIÇO TIPO DO SERVIÇO NUMÉRICO V I FORMA LANÇAMENTO FORMA DE LANÇAMENTO NUMÉRICO Ç O LAYOUT DO LOTE Nº DA VERSÃO DO LAYOUT DO LOTE '020' CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 09.1 INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA '1'= CPF, '2'= CGC CRI E ÇÃO NÚMERO Nº DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA NUMÉRICO M CONVÊNIO CÓDIGO DO CONVÊNIO NO BANCO ALFANUMÉRICO 6, P C A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA _ NUMÉRICO 6, C O GÊN R O R CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA ALFANUMÉRICO 6, N R E T E CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE _ NUMÉRICO 6, A N TA S T DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA _ ALFANUMÉRICO 6, E A DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA _ ALFANUMÉRICO 6, NOME NOME DA EMPRESA ALFANUMÉRICO 18.1 INFORMAÇÃO 1 MENSAGEM ALFANUMÉRICO 16 ===================================================================================================================== 19.1 LOGRADOURO NOME DA RUA,AV.,PÇA,ETC ALFANUMÉRICO E N NÚMERO Nº DO LOCAL _ NUMÉRICO D E E M COMPLEMENTO CASA,APTO,SALA,ETC _ ALFANUMÉRICO R P E R CIDADE NOME DA CIDADE ALFANUMÉRICO Ç E O S CEP CEP NUMÉRICO A D COMPLEMENTO CEP COMPLEMENTO DO CEP ALFANUMÉRICO A ESTADO SIGLA DO ESTADO ALFANUMÉRICO 26.1 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 27.1 OCORRÊNCIAS CÓDIGOS DAS OCORRÊNCIAS P/RETORNO ALFANUMÉRICO 14

10 Seção: Lote: Débito/Crédito em Conta Corrente e Pagamento através Cheque, OP, DOC ou Pagamento com Autenticação Pág.: DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO = A (OBRIGATÓRIO) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS A BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON A TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE A REGISTRO REGISTRO DETALHE DO LOTE '3' A S Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO E A R SEGMENTO CÓDIGO DE SEGMENTO DO REG.DETALHE 'A' V A I MOVI TIPO TIPO DE MOVIMENTO NUMÉRICO Ç MEN A O TO CÓDIGO CÓDIGO DA INSTRUÇÃO P/MOVIMENTO NUMÉRICO 12 ===================================================================================================================== 08.3A COMPENSAÇÃO CÓDIGO DA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO NUMÉRICO A F BANCO CÓDIGO DO BANCO DO FAVORECIDO NUMÉRICO A A V C A CÓDIGO AG. MANTENEDORA DA CTA DO FAVOR NUMÉRICO O C O GÊN A R O R CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA ALFANUMÉRICO E N R A C T E CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE NUMÉRICO I A N TA A D T DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA ALFANUMÉRICO O E A DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA ALFANUMÉRICO A NOME NOME DO FAVORECIDO ALFANUMÉRICO 16.3A SEU NÚMERO Nº DO DOCUM. ATRIBUÍDO P/EMPRESA ALFANUMÉRICO(NºDOC,NF,NP,etc) D A É DATA LANÇAMENTO DATA PARA LANCTO DO DÉB. OU CRÉD NUMÉRICO (DDMMAAAA) B A I MOE TIPO TIPO DA MOEDA ALFANUMÉRICO T DA A O QUANTIDADE QUANTIDADE DA MOEDA NUMÉRICO / A C VALOR LANÇAMENTO VALOR PARA DEBITAR OU CREDITAR NUMÉRICO R A É NOSSO NÚMERO Nº DO DOCUM. ATRIBUÍDO PELO BANCO ALFANUMÉRICO R D A I DATA REAL DATA REAL DA EFETIVAÇÃO DO LANCTO NUMÉRICO (DDMMAAAA) R T A O VALOR REAL VALOR REAL DA EFETIVAÇÃO DO LANCT NUMÉRICO R 24.3A INFORMAÇÃO 2 OUTRAS INFORMAÇÕES ALFANUMÉRICO A CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 26.3A AVISO AVISO AO FAVORECIDO '0'=NÃO, '5'=SIM, '7'=COM CÓPIA P/ O FAVORECIDO 27.3A OCORRÊNCIAS CÓDIGOS DAS OCORRÊNCIAS P/RETORNO ALFANUMÉRICO 14

11 Seção: Lote: Débito/Crédito em Conta Corrente e Pagamento através Cheque, OP, DOC ou Pagamento com Autenticação Pág.: DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO = B (OPCIONAL) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS B BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇAO NUMÉRICO CON B TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE B REGISTRO REGISTRO DETALHE DO LOTE '3' B SER Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO VI B ÇO SEGMENTO CÓDIGO DE SEGMENTO DO REG.DETALHE 'B' B CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 07.3B INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO DO FAVORECIDO '1'= CPF, '2'= CGC CRI B ÇÃO NÚMERO Nº DE INSCRIÇÃO DO FAVORECIDO NUMÉRICO B D LOGRADOURO NOME DA RUA,AV.,PÇA,ETC ALFANUMÉRICO A F B D A NÚMERO Nº DO LOCAL NUMÉRICO O V B S O COMPLEMENTO CASA,APTO,ETC ALFANUMÉRICO R B E BAIRRO BAIRRO ALFANUMÉRICO C B I CIDADE NOME DA CIDADE ALFANUMÉRICO C D B O O CEP CEP NUMÉRICO M B P COMPLEM. CEP COMPLEMENTO DO CEP ALFANUMÉRICO L B E ESTADO SIGLA DO ESTADO ALFANUMÉRICO M B E VENCIMENTO DATA DO VENCIMENTO (NOMINAL) NUMÉRICO (DDMMAAAA) N P B T A VALOR DOCUM. VALOR DO DOCUMENTO (NOMINAL) NUMÉRICO A G B R A ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO NUMÉRICO E M B S E DESCONTO VALOR DO DESCONTO NUMÉRICO N B T MORA VALOR DA MORA NUMÉRICO O B MULTA VALOR DA MULTA NUMÉRICO B CÓD. FAVORECIDO CÓDIGO DO FAVORECIDO ALFANUMÉRICO 24.3B CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS

12 Seção: Lote: Débito/Crédito em Conta Corrente e Pagamento através Cheque, OP, DOC ou Pagamento com Autenticação Pág.: DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO = C (OPCIONAL) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS C BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇAO NUMÉRICO CON C TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE C REGISTRO REGISTRO DETALHE DO LOTE '3' C SER Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO VI C ÇO SEGMENTO CÓDIGO DE SEGMENTO DO REG.DETALHE 'C' C CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 07.3C P VALOR IR VALOR DO IR NUMÉRICO DA A C DOS G VALOR ISS VALOR DO ISS NUMÉRICO A C COM M VALOR IOF VALOR DO IOF NUMÉRICO PLE E C MEN N OUTRAS DEDUÇ. VALOR OUTRAS DEDUÇÕES NUMÉRICO TA T C RES O OUTROS ACRÉSC VALOR OUTROS ACRÉSCIMOS NUMÉRICO 12.3C CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS

13 Seção: Lote: Débito/Crédito em Conta Corrente e Pagamento através Cheque, OP, DOC ou Pagamento com Autenticação Pág.: TRAILER DE LOTE - REGISTRO = 5 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE REGISTRO REGISTRO TRAILER DO LOTE '5' CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 05.5 QTDE DE REGISTROS QTDADE DE REGISTROS DO LOTE NUMÉRICO (REG.TIPOS=1+3+5) TO TA VALOR DE DÉB/CRÉD SOMATÓRIA DOS VALORES (DÉB/CRÉD) NUMÉRICO (REG.TIPO=3,SEGM.=A) IS QTDE DE MOEDA SOMATÓRIA DE QUANTIDADE DE MOEDAS NUMÉRICO (REG.TIPO=3,SEGM.=A) 08.5 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 09.5 OCORRÊNCIAS CÓDIGOS DAS OCORRÊNCIAS P/RETORNO ALFANUMÉRICO 14

14 Seção: Registro: Trailer do Arquivo Pág.: TRAILER DE ARQUIVO TRAILER DE ARQUIVO - REGISTRO = 9 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO '9999' LE REGISTRO REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO '9' CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 05.9 TO QTD. DE LOTES QUANTID. DE LOTES DO ARQUIVO NUMÉRICO (REGISTROS TIPO = 1) TA IS QTD. DE REGISTROS QUANTID. DE REGISTROS DO ARQUIVO NUMÉRICO(REG.TIPOS= ) 07.9 QTDADE CONTAS CONCIL. QTDADE DE CONTAS P/CONC. (LOTES) NUM. (REG.TIPO=1, OPER=E) E 08.9 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS

15 Seção: Notas / Informações Complementares Pág.: NOTAS / INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (B) - Código de Barras : Especificações do Código de Barras do Bloqueto de Cobrança-Ficha de Compensação (Modelo CADOC , Carta Circular Nº 2414, de , do Banco Central do Brasil). Alteração nas especificações do Código de Barras - Introdução de Dígito de Auto Conferência (Carta Circular Nº 2531, de ). (E) - Campo específico para o serviço Conciliação Bancária. (R) - Campos a serem preenchidos quando o arquivo é Retorno (Código=2 no Header de Arquivo) (01) - LOTE : Identifica um Lote de Serviço. Sequencial e não deve ser repetido dentro do arquivo. As numerações 0000 e 9999 são exclusivas para o Header e o Trailer do Arquivo res- pectivamente. (02) - REGISTRO : Identifica o tipo do Registro. Ver COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO. (03) - TIPO DE OPERAÇÃO : Indica a operação que deverá ser realizada com os registros Detalhe do Lote. Deve constar apenas um tipo por Lote: C = Lançamento a Crédito D = Lançamento a Débito E = Extrato para Conciliação I = Informações de títulos capturados do próprio banco R = Arquivo Remessa T = Arquivo Retorno. (4) - TIPO DE SERVIÇO : Indica o tipo de serviço que o lote contém : 01 - Cobrança 02 - Cobrança sem Papel 03 - Bloqueto Eletrônico 04 - Conciliação Bancária 05 - Débitos 10 - Pagamento Dividendos 20 - Pagamento Fornecedor 30 - Pagamento Salários 50 - Pagamento Sinistros Segurados 60 - Pagamento Despesas Viajante em Trânsito 70 - Pagamento Autorizado 75 - Pagamento Credenciados 80 - Pagamento Representantes/Vendedores Autorizados 90 - Pagamento Benefícios 98 - Pagamento Diversos. (5) - FORMA DE LANÇAMENTO : Indica a forma de lançamento que o lote contém : 01 - Crédito em Conta Corrente 02 - Cheque Pagamento/Administrativo 03 - DOC 05 - Crédito em Conta Poupança 10 - OP à Disposição 20 - Pagamento com autenticação 30 - Liquidação de Títulos do próprio Banco 31 - Pagamento de Títulos em outros Bancos 40 - Extrato de Conta Corrente 50 - Débito em Conta Corrente. (6) - EMPRESA : Identificação da Empresa no Banco. OBS : Inscrição: Tipo e Número (CPF ou CGC), e/ou. A IDENTIFICAÇÃO DA EMPRESA Convênio : Código do convênio Empresa/Banco, e/ou Conta Corrente. NO REGISTRO HEADER DE ARQUI- VO PODE SER DA EMPRESA "MAE" DO GRUPO OU DA MATRIZ. A I- DENTIFICAÇÃO DA EMPRESA NO REGISTRO HEADER DE LOTE PODE SER POR EMPRESA COLIGADA OU POR FILIAL. A IDENTIFICAÇÃO PODE SE REPETIR QUANDO FOR ÚNICA. (7) - CONVÊNIO : Identifica a Empresa no Banco para determinados tipos de serviço. Fornecido pelo Banco. (8) - CONTA CORRENTE : Código da Agência mantenedora da Conta e seu DV. Número da Conta e seu DV. DV dos campos Agência e Conta. OBS.: Para os bancos que utilizam duas posições para o DV (dígito verificador), preencher a 1ª posição no campo DV da conta e a 2º posição no campo DV da agência/conta. (9) - LAYOUT : Identifica o Nº da Versão do Layout do Arquivo, composto de : OBS : Versão = 2 dígitos SOMENTE PODERÁ SER MODIFICA- Release = 1 dígito. DO QUANDO HOUVER ALTERAÇÕES NO HEADER/TRAILER DE ARQUIVO E DESDE QUE APROVADAS PELO CNAB. (10) - Nº DO REG. DETALHE : Número de sequência do registro no lote inicializado sempre em 1. (11) - CÓDIGO DE SEGMENTO : Ver COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO.

16 Seção: Notas / Informações Complementares Pág.: NOTAS / INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (cont.) (12) - MOVIMENTO : - TIPO: Indica o tipo de movimentação a que o detalhe se destina : 0 = Indica INCLUSÃO 3 = " ESTORNO 5 = " ALTERAÇÃO 9 = " EXCLUSÃO. - CÓDIGO: Indica a movimentação a ser efetuada, conforme tabela : 00 = Inclusão do registro detalhe 01 = Alteração da Forma de Pagamento para DOC 03 = Alteração " " OP 05 = Alteração " " CHQ 07 = Alteração " " C/C 17 = Alteração do Valor do Título 19 = Alteração da Data de Pagamento 23 = Pagamento Direto ao Fornecedor - Baixar 25 = Manutenção em Carteira - Não Pagar 27 = Retirada de Carteira - Não Pagar 33 = Estorno por devolução da compensação 99 = Exclusão do registro detalhe incluído anteriormente (13) - MOEDA : BTN - Bônus do Tesouro Nacional + TR OBS : BRL - Real BASEADA EM TABELA PADRÃO USD - Dólar Americano S.W.I.F.T., ACRESCIDA DOS PTE - Escudo Português PRINCIPAIS ÍNDICES NACIONAIS FRF - Franco Francês CHF - Franco Suíço JPY - Ien Japonês IGP - Índice Geral de Preços IGM - Índice Geral de Preços de Mercado GBP - Libra Esterlina ITL - Lira Italiana DEM - Marco Alemão TRD - Taxa Referencial Diária UPC - Unidade Padrão de Capital UPF - Unidade Padrão de Financiamento UFR - Unidade Fiscal de Referência XEU - Unidade Monetária Européia. (14) - OCORRÊNCIAS : Campo utilizado no Retorno, para informação das ocorrências detectadas no processa- mento do arquivo Remessa, enviado pela empresa. Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas codificada com dois dígitos, conforme relação abaixo : - Códigos de Ocorrência : 00 - Crédito ou Débito Efetuado 01 - Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado 02 - Crédito ou Débito Cancelado pelo Pagador/Credor 03 - Débito Autorizado pela Agência - Efetuado HA - Lote Não Aceito HB - Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato HC - Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato HD - Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválida para o Contrato HE - Tipo de Serviço Inválido para o Contrato HF - Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente HG Lote de serviço fora de sequência HH Lote de serviço inválido AA - Controle Inválido AB - Tipo de Operação Inválido AC - Tipo de Serviço Inválido AD - Forma de Lançamento Inválida AE - Tipo/Número de Inscrição Inválido AF - Código de Convênio Inválido AG - Agência/Conta Corrente/DV Inválido AH - Nº Sequencial do Registro no Lote Inválido AI - Código de Segmento de Detalhe Inválido AJ - Tipo de Movimento Inválido AK - Código da Câmara de Compensação do Banco do Favorecido/Depositário Inválido AL - Código do Banco do Favorecido ou Depositário Inválido AM - Agência Mantenedora da Conta Conta Corrente do Favorecido Inválida AN - Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido AO - Nome do Favorecido não Informado AP - Data Lançamento Inválida AQ - Tipo/Quantidade da Moeda Inválido AR - Valor do Lançamento Inválido AS - Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida AT - Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido AU - Logradouro do Favorecido não Informado AV - Nº do Local do Favorecido não Informado AW - Cidade do Favorecido não Informada AX - CEP/Complemento do Favorecido Inválido AY - Sigla do Estado do Favorecido Inválida AZ - Código/Nome do Banco Depositário Inválido BA - Código/Nome da Agencia Depositária não Informado BB - Seu Número Inválido BC - Nosso Número Inválido BD - Confirmação de Pagamento Agendado CA - Código de barras - código do banco inválido CB - Código de barras - código da moeda inválido CC - Código de barras - dígito verificador geral inválido CD - Código de barras - valor do título inválido CE - Código de barras - campo livre inválido CF Valor do documento inválido Título: Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

17 Seção: Notas / Informações Complementares Pág.: NOTAS / INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (cont.) (14) OCORRÊNCIAS (cont.) CG Valor do abatimento inválido CH Valor do desconto inválido CI Valor de mora inválido CJ Valor da multa inválido CK Valor do IR inválido CL Valor do ISS inválido CM Valor do IOF inválido CN Valor de outras deduções inválido CO Valor de outros acréscimos inválido TA - Lote não Aceito - Totais do Lote com Diferença. (15) - CATEGORIA DO LANÇAMEN : DÉBITOS : TO Cheques Encargos Estornos Lancto Avisado Tarifas. CRÉDITOS : Depósitos Líquido de Cobrança Devolução de Cheques Estornos Lancto Avisado. (16) - INFORMAÇÃO : Campo de livre uso da empresa para o envio de mensagem que deverá constar nos avi- OBS : sos e/ou nos documentos a serem emitidos. AS INFORMAÇÕES 2 E 3 PODEM Informação 1 : Genérica. Quando informada constará em todos os avisos e/ou docu- SER AGREGADAS À MENSAGEM CON mentos originados dos detalhes desse lote. (Informada no Header de Lote) TIDA NA INFORMAÇÃO 1, EXPAN- Informação 2 : Específica. Quando informada constará apenas naquele aviso ou docu- DINDO ASSIM PARA ATÉ 80 DÍGI mento identificado pelo detalhe. (Informada no Segmento A) TOS O TAMANHO DA MENSAGEM Informação 3 : Específica. Idem Informação 2. (Informada no Segmento M) (17) - SEQUÊNCIA : Evoluir um número sequencial a cada Header de arquivo. (18) - COMPENSAÇÃO : Preencher com o código da câmara de compensação da agência mantenedora da conta do favorecido. (19) - MENSAGENS 1 E 2 : As mensagens serão impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Estes campos não serão utilizados no arquivo retorno. (20) - CÓDIGOS DE MOVIMENTO : 01 - Entrada de Títulos. PARA REMESSA 02 - Pedido de Baixa. OBS : 04 - Concessão de Abatimento. CADA BANCO DEFINIRÁ OS CAM Cancelamento de Abatimento. POS A SEREM ALTERADOS PARA O 06 - Alteração de Vencimento. CÓDIGO DE MOVIMENTO Concessão de Desconto Cancelamento de Desconto Protestar Cancelamento/Sustação da Instrução de Protesto Recusa da Alegação do Sacado Alteração de Outros Dados. (21) - NOSSO NÚMERO : Para código de movimento igual a '01' (entrada de títulos), caso esteja preenchido com zeros, a numeração será feita pelo banco. (22) - CARTEIRA : 1 - Cobrança Simples. 2 - Cobrança Vinculada. 3 - Cobrança Caucionada. 4 - Cobrança Descontada. (23) - EMISSÃO DO BLOQUETO : 1 - Banco emite. OBS : 2 - Cliente emite. OS CÓDIGOS 4 E 5 SÓ SERÃO A- 3 - Banco pré-emite e cliente complementa. CEITOS PARA CÓDIGO DE MOVI- 4 - Banco reemite. MENTO PARA REMESSA Banco não reemite. 6 - Cobrança sem Papel. (24) - NÚMERO DO DOCUMENTO : Número utilizado pelo cliente para identificação do título. (25) - ESPÉCIE DOS TÍTULOS : 01 - CH CHEQUE DM DUPLICATA MERCANTIL DMI DUPLICATA MERCANTIL P/ INDICAÇÃO DS DUPLICATA DE SERVIÇO DSI DUPLICATA DE SERVIÇO P/ INDICAÇÃO DR DUPLICATA RURAL LC LETRA DE CAMBIO NCC NOTA DE CRÉDITO COMERCIAL NCE NOTA DE CRÉDITO A EXPORTAÇÃO NCI NOTA DE CRÉDITO INDUSTRIAL NCR NOTA DE CRÉDITO RURAL NP NOTA PROMISSÓRIA NPR NOTA PROMISSÓRIA RURAL TM TRIPLICATA MERCANTIL TS TRIPLICATA DE SERVIÇO NS NOTA DE SEGURO RC RECIBO FAT FATURA ND NOTA DE DÉBITO AP APÓLICE DE SEGURO ME MENSALIDADE ESCOLAR 22 - PC PARCELA DE CONSORCIO 99 - OUTROS Título: Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Seção: Notas / Informações Complementares Pág.: NOTAS / INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (cont.)

18 (26) - CÓDIGO DE MORA : 1 = Valor por Dia; 2 = Taxa Mensal e 3 = Isento. (27) - DATA DO JUROS DE MORA : Caso seja inválida ou não informada, será assumida a data do vencimento. (28) - CÓDIGO DO DESCONTO : 1 = Valor Fixo até a data informada. OBS : 2 = Percentual até a data informada. PARA OS CÓDIGOS 1 E 2 SERÁ 3 = Valor Por Antecipação Dia Corrido. OBRIGATÓRIO A INFORMAÇÃO DA 4 = Valor Por Antecipação Dia Útil. DATA. 5 = Percentual sobre o Valor Nominal Dia Corrido. 6 = Percentual sobre o Valor Nominal Dia Útil. (29) - CÓDIGO DA MOEDA : 01 - Reservado para uso futuro Dolar Americano Comercial (Venda) Dolar Americano Turismo (Venda) ITRD IDTR UFIR Diária UFIR Mensal FAJ-TR REAL. (30) - TIPO DE INSCRIÇÃO : 1 = CPF; 2 = CGC; 0 = Isento/Não Informado e 9 = Outros. - NÚMERO DE INSCRIÇÃO : Quando TIPO DE INSCRIÇÃO igual a zeros (não informado), preencher com zeros (31) - SACADOR/AVALISTA : Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros. (32) - USO DOS BANCOS : Somente para troca de arquivos entre Bancos. (33) - INFORMAÇÃO AO SACADO : Este campo só poderá ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnéticos entre o Banco e o sacado. (34) - MENSAGENS 3 À 9 : Mensagem livre a ser impressa no campo instruções da ficha de compensação do blo- OBS : queto. AS MENSAGENS 3 E 4 PREVALE- CEM SOBRE AS MENSAGENS 1 E 2 (35) - CÓDIGO DE IDENTIFICA- : 1 - Frente do bloqueto. ÇÃO PARA IMPRESSÃO DA 2 - Verso do bloqueto. MENSAGEM 3 - Campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto. (36) - NÚMERO DA LINHA A SER : Frente : poderá variar de "01" à "36". IMPRESSA (F/V) Verso : poderá variar de "01" à "24". (37) - MENSAGEM A SER IMPRES : Esta linha deverá ser enviada no formato imagem de impressão (tamanho máximo 140 po SA sições. (38) - QTDE DE REGISTROS DO : Somatória dos registros do lote, incluindo header e trailer. LOTE (39) - FORMA DE LANÇAMENTO : Este campo não será utilizado para a cobrança. (40) - CÓDIGOS DE MOVIMENTO : 02 - Entrada confirmada. PARA RETORNO 03 - Entrada rejeitada. OBS : 04 - Transferência de carteira/entrada. OS CÓDIGOS 03, 26 E 30 ESTÃO 05 - Transferência de carteira/baixa. RELACIONADOS COM A NOTA 42-A 06 - Liquidação Baixa. O CÓDIGO 28 ESTÁ RELACIONADO 11 - Títulos em carteira (em ser). COM A NOTA 42-B 12 - Confirmação recebimento instrução de abatimento Confirmação recebimento instrução de cancelamento abatimento. OS CÓDIGOS 06, 09 E 17 ESTÃO 14 - Confirmação recebimento instrução alteração de vencimento. RELACIONADOS COM A NOTA 42-C 15 - Franco de pagamento Liquidação após baixa ou liquidação título não registrado Confirmação recebimento instrução de protesto Confirmação recebimento instrução de sustação/cancelamento de protesto Remessa a cartório (aponte em cartório) Retirada de cartório e manutenção em carteira Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado) Instrução rejeitada Confirmação do pedido de alteração de outros dados Débito de tarifas/custas Ocorrências do sacado Alteração de dados rejeitada. (41) - TOTALIZAÇÃO DA COBRAN : Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. ÇA (42) - REJEIÇÕES DE REGISTRO 42-A - Códigos de rejeições de 01 a 64 associados ao códigos de movimento 03, 26 e 30 DETALHE, CÓDIGOS DE (nota 40) TARIFAS/CUSTAS E ORI Código do banco inválido. GEM DA LIQUIDAÇÃO/BAI 02 - Código do registro detalhe inválido. XA Código do segmento inválido Código do movimento não permitido para carteira Código de movimento inválido Tipo/número de inscrição do cedente inválidos Agência/Conta/DV inválido Nosso número inválido Nosso número duplicado Carteira inválida Forma de cadastramento do título inválido. Título: Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Seção: Notas / Informações Complementares Pág.: NOTAS / INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (cont.) (42) - REJEIÇÕES DE REGISTRO 12 - Tipo de documento inválido. DETALHE, CÓDIGOS DE 13 - Identificação da emissão do bloqueto inválida. TARIFAS/CUSTAS E ORI Identificação da distribuição do bloqueto inválida.

19 GEM DA LIQUIDAÇÃO/BAI 15 - Características da cobrança incompatíveis. XA. (cont.) 16 - Data de vencimento inválida Data de vencimento anterior a data de emissão Vencimento fora do prazo de operação Título a cargo de Bancos Correspondentes com vencimento inferior à XX dias Valor do título inválido Espécie do título inválida Espécie não permitida para a carteira Aceite inválido Data da emissão inválida Data da emissão posterior a data de entrada Código de juros de mora inválido Valor/Taxa de juros de mora inválido Código do desconto inválido Valor do desconto maior ou igual ao valor do título Desconto a conceder não confere Concessão de desconto - já existe desconto anterior Valor do IOF inválido Valor do abatimento inválido Valor do abatimento maior ou igual ao valor do título Abatimento a conceder não confere Concessão de abatimento - já existe abatimento anterior Código para protesto inválido Prazo para protesto inválido Pedido de protesto não permitido para o título Título com ordem de protesto emitida Pedido de cancelamento/sustação para títulos sem instrução de protesto Código para baixa/devolução inválido Prazo para baixa/devolução inválido Código da moeda inválido Nome do sacado não informado Tipo/número de inscrição do sacado inválidos Endereço do sacado não informado CEP inválido CEP sem praça de cobrança (não localizado) CEP referente a um Banco Correspondente CEP incompatível com a unidade da federação Unidade da federação inválida Tipo/número de inscrição do sacador/avalista inválidos Sacador/Avalista não informado Nosso número no Banco Correspondente não informado Código do Banco Correspondente não informado Código da multa inválido Data da multa inválida Valor/Percentual da multa inválido Movimento para título não cadastrado Alteração da agência cobradora/dv inválida Tipo de impressão inválido Entrada para título já cadastrado Número da linha inválido Código do banco para débito inválido Agência/conta/DV para débito inválido Dados para débito incompatível com a identificação da emissão do bloqueto B - Códigos de tarifas/custas de 01 a 11 associados ao código de movimento 28. (nota 40) 01 - Tarifa de extrato de posição Tarifa de manutenção de título vencido Tarifa de sustação Tarifa de protesto Tarifa de outras instruções Tarifa de outras ocorrências Tarifa de envio de duplicata ao sacado Custas de protesto Custas de sustação de protesto Custas do cartório distribuidor Custas de edital C - Códigos de liquidação/baixa de 01 a 13 associados ao código de movimento 06, 09 e 17 (nota 40) Liquidação: 01 - Por saldo Por conta No próprio banco Compensação eletrônica Compensação convencional Por meio eletrônico Após feriado local Em cartório. Baixa: 09 - Comandada banco Comandada cliente arquivo Comandada cliente on-line Decurso prazo - cliente Decurso prazo - banco. (43) - BANCO COBR./RECEB. Só será informado nos casos de cobrança/liquidação em outros bancos. * Título: Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Seção: Notas / Informações Complementares Pág.: NOTAS / INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (cont.) (44) - OCORRÊNCIAS DO SACADO SIGNIFICADO CÓDIGO DATA VALOR COMPLEMENTO OBS : SOMENTE SERÃO INFORMADAS PA- Sacado alega que não recebeu a mercadoria 0101 branco zeros brancos O CÓDIGO DE MOVIMENTO Sacado alega que a mercadoria chegou atrasada 0102 branco zeros brancos O CAMPO COMPLEMENTO PODERÁ SER UTILIZADO DE ACORDO COM Sacado alega que a mercadoria chegou avariada 0103 branco zeros brancos

20 A ESTRUTURA DE CADA BANCO Sacado alega que a mercadoria não confere com o 0104 branco zeros brancos pedido Sacado alega que a mercadoria chegou incompleta 0105 branco zeros brancos Sacado alega que a mercadoria está à disposição do 0106 branco zeros brancos cedente Sacado alega que devolveu a mercadoria 0107 branco zeros brancos Sacado alega que a mercadoria está em desacordo 0108 branco zeros brancos com a Nota Fiscal Sacado alega que nada deve ou comprou 0109 branco zeros brancos Sacado alega que não recebeu a fatura 0201 branco zeros brancos Sacado alega que o pedido de compra foi cancelado 0202 branco zeros brancos Sacado alega que a duplicata foi cancelada 0203 branco zeros brancos Sacado alega não ter recebido a mercadoria, nota 0204 branco zeros brancos fiscal, fatura Sacado alega que a duplicata/fatura está incorreta 0205 branco zeros brancos Sacado alega que o valor está incorreto 0206 branco zeros brancos Sacado alega que o faturamento é indevido 0207 branco zeros brancos Sacado alega que não localizou o pedido de compra 0208 branco zeros brancos Sacado alega que o vencimento correto é: 0301 DATA zeros brancos Sacado solicita a prorrogação de vencimento para: 0302 DATA zeros brancos Sacado aceita se vencimento prorrogado para: 0303 DATA zeros brancos Sacado alega que pagará o título em: 0304 DATA zeros brancos Sacado pagou o título diretamente ao cedente em: 0305 DATA zeros brancos Sacado pagará o título diretamente ao cedente em: 0306 DATA zeros brancos Sacado não foi localizado, confirmar endereço 0401 branco zeros brancos Sacado mudou-se, transferiu de domicílio 0402 branco zeros brancos Sacado não recebe no endereço indicado 0403 branco zeros brancos Sacado desconhecido no local 0404 branco zeros brancos Sacado reside fora do perímetro 0405 branco zeros brancos Sacado com endereço incompleto 0406 branco zeros brancos Não foi localizado o número constante no endereço 0407 branco zeros brancos do título Endereço não localizado/não consta nos guias da 0408 branco zeros brancos cidade Endereço do sacado alterado para: 0409 branco zeros novo ender. Sacado alega que tem desconto ou abatimento de: 0501 branco VALOR brancos Sacado solicita desconto ou abatimento de: 0502 branco VALOR brancos Sacado solicita dispensa dos juros de mora 0503 branco zeros brancos Sacado se recusa a pagar juros 0504 branco zeros brancos Sacado se recusa a pagar comissão de permanência 0505 branco zeros brancos Sacado está em regime de concordata 0601 branco zeros brancos Sacado está em regime de falência 0602 branco zeros brancos Sacado alega que mantém entendimentos com sacador 0603 branco zeros brancos Sacado está em entendimentos com o cedente 0604 branco zeros brancos Sacado está viajando 0605 branco zeros brancos

21 Seção: Notas / Informações Complementares Pág.: NOTAS / INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (cont.) (44) - OCORRÊNCIAS DO SACADO SIGNIFICADO CÓDIGO DATA VALOR COMPLEMENTO (cont.) Sacado recusou-se a aceitar o título 0606 branco zeros brancos Sacado sustou protesto judicialmente 0607 branco zeros brancos Empregado recusou-se a receber o título 0608 branco zeros brancos Título reapresentaddo ao sacado 0609 branco zeros brancos Estamos nos dirigindo ao nosso correspondente 0610 branco zeros brancos Correspondente não se interessa pelo protesto 0611 branco zeros brancos Sacado não atende aos avisos de nossos correspon branco zeros brancos dentes Título está sendo encaminhado ao correspondente 0613 branco zeros brancos Entrega franco de pagamento ao sacado 0614 branco zeros brancos Entrega franco de pagamento ao representante 0615 branco zeros brancos A entrega franco de pagamento é difícil 0616 branco zeros brancos Título recusado pelo cartório: 0617 branco zeros mot. recusa * (45) - LAYOUT DO LOTE : Identifica o Nº da Versão do Layout do Lote, composto de : OBS : Versão = 2 dígitos SOMENTE PODERÁ SER MODIFICA- Release = 1 dígito. DO QUANDO HOUVER ALTERAÇÃO NOS LOTES DE SERVIÇO E DESDE QUE APROVADAS PELO CNAB (46) - CNAB Para uso futuro da Característica da Cobrança. (47) - TIPO DE FONTE Formato do caracter a ser impresso Normal 02 - Itálico 03 - Normal negrito 04 - Itálico negrito (48) - VENCIMENTO a vista - preencher com OBS : contra-apresentação - preencher com O PRAZO LEGAL PARA VENCIMEN- TO "A VISTA" OU "CONTRA-APRE SENTAÇÃO" É DE 15 DIAS DA DA TA DO REGISTRO NO BANCO (49) - AGÊNCIA COBRADORA Informação opcional - na ausência será atribuída pelo CEP. (50) - OCORRÊNCIAS : Ocorrências específicas para o serviço cobrança sem papel. - Códigos de Ocorrência : HA - Lote Não Aceito AA - Controle Inválido AB - Tipo de Operação Inválido AC - Tipo de Serviço Inválido AE - Tipo/Número de Inscrição do Cedente Inválido AG - Agência/Conta Corrente/DV do Sacado Inválido AH - Nº Sequencial do Registro no Lote Inválido AI - Código de Segmento de Detalhe Inválido AL - Código do Banco do Sacado Inválido AO - Nome do Cedente não Informado AP - Data para o débito Inválida AR - Valor do Lançamento para Débito Inválido AT - Tipo/Número de Inscrição do Sacado Inválido BE - Inscrição/Conta Corrente Sacado não Correspondentes BF - Código de Barras Inválido BG - Código do Banco Remetente Inválido BH - Remessa de débito para agendamento em duplicidade (código de barras/data de vencimento existentes) BI - Retirada de débito para agendamento inexistente(código de barras inexistente) BJ - Recusa do débito pelo banco sacado BK - Contra ordem do débito pelo sacado BL - Conta corrente para débito encerrada BM - Conta corrente para débito bloqueada TA - Lote não Aceito - Totais do Lote com Diferença. (51) - CÓDIGO DE MOVIMENTO 01 - Remessa para débito 02 - Retirada de débito 03 - Remessa para débito rejeitada 04 - Retirada de débito rejeitada