MINUTA DE CONTRATO DE ABERTURA DE CRÉDITO EM CONTA CORRENTE ATÉ EUR ,00

Transcrição

1 DE CONTRATO DE ABERTURA DE CRÉDITO EM CONTA CORRENTE ATÉ EUR ,00 Entre, por um lado: BANCO BPI, S.A., sociedade Aberta, matriculado na Conservatória do Registo Comercial do Porto, com o número de pessoa Colectiva , com sede na Rua Tenente Valadim, 284, Porto, com o capital social de EUR ,00, adiante designado por Banco ; E, por outro lado: MUNICÍPIO DE LISBOA, com sede em, doravante designado Município. é celebrado o presente contrato de abertura de crédito em conta corrente, sujeito às seguintes cláusulas, termos e condições, que os aqui outorgantes mutuamente aceitam e se obrigam a cumprir pontualmente: 1. Definições 1.1. No presente Contrato e salvo se de modo diferente resultar do seu texto, os termos e expressões nele usados, iniciados por letra maiúscula, a seguir indicados (por ordem alfabética) têm o significado seguinte: Conta DO: a Conta de Depósitos à Ordem nº de que o Município é titular junto do Banco; Dia Útil: qualquer dia em que o Banco se encontre aberto ao público, em horário normal de funcionamento, na praça financeira de Lisboa; Crédito: o crédito concedido ao Município, nos termos do presente Contrato Contrato: o presente contrato de concessão de crédito EURIBOR: a taxa promovida pela Federação Bancária Europeia em conjunto com a Associação Cambista Internacional, resultante do cálculo da média das taxas de depósitos interbancários para cada prazo denominado em Euros, oferecidas na Zona da União Económica e Monetária entre Bancos de Primeira Linha cotada para valor spot (TARGET + 2) na base Actual/360 e divulgada cerca das 11 horas na página EURIBOR01 da REUTERS ou de outra Agência que a divulgue. 1

2 1.2. Excepto se do contexto resultar o contrário, os termos e expressões definidos na cláusula 1.1, no singular ou no plural, poderão ser utilizados, respectivamente, no plural ou no singular, com a correspondente alteração do seu significado As epígrafes das cláusulas foram incluídas por razões de mera conveniência e não deverão ser consideradas na interpretação e integração do presente Contrato. 2. Montante Pelo presente Contrato o Banco concede ao Município um Crédito, sob a forma de abertura de crédito em conta corrente, até ao montante global máximo de Euro ,00 (quarenta milhões de euros). 3. Finalidade O Crédito destina-se, nos termos legais, a ocorrer a dificuldades de tesouraria. 4. Prazo O Crédito é concedido pelo período compreendido entre 01/01/2014 e 31/12/ Confissão de Dívida O Município confessa-se, desde já e incondicionalmente, devedor ao Banco das importâncias que venha a utilizar nos termos da cláusula 6. bem como dos juros que as mesmas importâncias venham a vencer. 6. Utilização 6.1. Desde que se encontrem preenchidas as condições de utilização referidas em 6.3 infra e tendo em consideração, em cada momento, o limite máximo do Crédito em vigor e o prazo previsto na cláusula 4 anterior, o Crédito será utilizado mediante crédito da Conta DO Fica claramente entendido que o somatório do saldo em cada momento utilizado e não reembolsado pelo Município não poderá, em qualquer momento, exceder o montante do Crédito indicado na cláusula 2, podendo, em consequência, o Banco recusar a execução de utilizações que façam exceder tal montante O Banco deverá receber, previamente ao início da utilização do Crédito, em forma e conteúdo previamente por este aceite, e como condição de tal utilização, certidão ou fotocópia autenticada da Acta da Assembleia Municipal a aprovar contratação da presente abertura de crédito, indicando, designadamente, o montante e a finalidade Não serão permitidas utilizações se se verificar qualquer uma das circunstâncias que permitem a rescisão do Contrato nos termos previstos na cláusula 15. 2

3 7. Taxa de Juro 7.1. Sobre o saldo utilizado do Crédito vencer-se-ão juros à taxa nominal correspondente à EURIBOR a 1 mês, divulgada no segundo Dia Útil anterior ao início de cada período de contagem de juros, actualmente de {******}%, sem arredondamento, acrescida de uma margem de 1,90% (um vírgula noventa pontos percentuais), o que corresponde na presente data a {******}% Caso, por uma qualquer razão, a EURIBOR não seja publicada, aplicar-se-á, durante o período de tempo em causa, a taxa que resultar da média aritmética das taxas oferecidas no segundo Dia Útil anterior à data de início de cada período de juros às, ou cerca das 11:00 horas de Bruxelas, para operações no Mercado Interbancário em Euros, com o mesmo prazo, por quatro bancos europeus de primeira ordem, escolhidos pelo Banco As variações da taxa de juro estabelecida de acordo com os números anteriores produzirão efeitos a partir do início do período de contagem de juros subsequente A Taxa Anual Efectiva (TAE) do Empréstimo é, nesta data, de {******}, conforme cálculo efectuado nos termos do disposto no Decreto-Lei nº 220/94, de 23 de Agosto. 8. Contagem e Pagamento de Juros 8.1.Os juros são contados dia a dia com referência a períodos de contagem de juros mensais e são calculados na base dos dias efectivamente decorridos e de um ano de 360 dias Os juros serão pagos mensal e postecipadamente, vencendo-se a primeira prestação de juros decorridos que se encontrem 30 (trinta) dias contados desde a data da primeira utilização do Crédito, efectuada nos termos da cláusula 6.ª. 9. Reembolso 9.1. Encerrada a presente abertura do crédito pelo decurso do prazo ou por qualquer outra causa legítima, o seu saldo fica vencido e é imediatamente exigível O Município obriga-se, irrevogavelmente, a reembolsar integralmente o saldo devedor que a presente conta corrente apresente até à data em que seja encerrada a presente abertura de crédito. 10. Mora e Capitalização Fica convencionado que, em caso de mora, total ou parcial, do Município, no reembolso do capital, no pagamento de juros ou de qualquer outra quantia devida nos 3

4 termos deste contrato, poderá o Banco aplicar, a título de cláusula penal, sobre a quantia em mora e durante o prazo em que ela perdurar, um acréscimo de três por cento sobre a taxa de juro determinada de acordo com a anterior cláusula Ao Banco será permitido capitalizar juros, nos termos da Lei. 11. Despesas e Encargos Em caso de modificação ou alteração do contrato, e bem assim em caso de incumprimento por parte do Município, este pagará ou reembolsará, logo que para tanto seja avisado pelo Banco, todas as despesas (incluindo expediente, encargos e honorários), custos e desembolsos por este efectuados relacionados com a mesma, bem como todas as despesas que o Banco vier a suportar para assegurar e garantir a satisfação dos seus créditos, incluindo despesas com Advogado e Solicitador. 12. Pagamentos 12.1.Todos os pagamentos a efectuar pelo Município, nos termos deste Contrato, deverão ser feitos sem compensação ou quaisquer retenções ou deduções, nas respectivas datas de vencimento, por débito da Conta DO, que o Município se obriga a manter devidamente provisionada O Município, desde já, autoriza irrevogavelmente o Banco a debitar a Conta DO e, se necessário, para efectivação dos pagamentos devidos, quaisquer outras contas de depósitos de que o Município seja ou venha a ser titular ou co-titular solidário junto do Banco, fazendo-se pagar por tudo quanto lhe seja devido no âmbito do presente Contrato. 13. Títulos Executivos / Extractos de Conta 13.1 O presente contrato, bem como os documentos conexos com este, constituem título executivo Para a prova da efectiva utilização de fundos disponibilizados através do presente Contrato, são suficientes os extractos de conta emitidos pelo Banco e os respectivos justificativos dos movimentos. 14. Obrigações O Município declara e obriga-se para com o Banco a tratar os créditos emergentes das obrigações assumidas no presente Contrato em paridade com o conferido às demais obrigações e compromissos assumidos pelo Município. 4

5 14.2. O Município obriga-se a, até ao limite legalmente admissível, afectar ao cumprimento das obrigações pecuniárias que para si emergem do presente Contrato, as suas receitas no valor que se revelar necessário para o efeito. 15. Rescisão do Contrato O Banco poderá rescindir o presente Contrato e/ou declarar imediatamente vencidos todos os respetivos créditos e, consequentemente, suspender as utilizações deste Crédito e exigir o reembolso antecipado de tudo quanto se encontrar em dívida no âmbito do mesmo, caso o Município deixe de cumprir pontualmente as obrigações, independentemente da sua natureza, a que fica vinculado pelo presente contrato ou se qualquer declaração feita pelo Município no presente contrato, for falsa ou inexacta sob qualquer aspecto. 16. Alterações Este Contrato apenas poderá ser alterado mediante acordo expresso, por escrito, de todas as partes outorgantes. 17. Convenções Para efeitos do presente Contrato, as datas e os prazos de antecedência fixados em dias reportam-se a Dias Úteis e só em dias úteis se poderão efectuar pagamentos Se qualquer obrigação de pagamento se vencer em Dia que não seja Útil, segundo o disposto neste Contrato, a data de vencimento é transferida para o Dia Útil imediato, a não ser que este pertença já ao mês seguinte; nesse caso, o vencimento é antecipado para o Dia Útil imediatamente anterior Os períodos de contagem de juros serão ajustados de harmonia com o disposto na cláusula anterior. 18. Cessão de posição contratual O Município não poderá ceder a totalidade, ou parte, dos seus direitos, créditos ou obrigações resultantes do presente Contrato, sem o prévio consentimento escrito do Banco O Banco poderá, a qualquer momento ceder, total ou parcialmente, a sua posição contratual, bem como ceder ou onerar quaisquer direitos, créditos e/ou obrigações resultantes do presente Contrato O presente Contrato vincula todas as partes outorgantes, bem como os respectivos sucessores e cessionários. 5

6 19. Comunicações entre as Partes Todos os avisos e comunicações entre as partes serão dados por escrito, e constarão de telefax ou carta entregue por protocolo ou registada, com aviso de recepção, dirigidos para os endereços adiante indicados: Banco: BANCO BPI, SA. Direcção de Banca Institucional Centro Institucional Sul Largo Jean Monnet, nº1 8ºPiso Lisboa Fax número: MUNICÍPIO {******} {******} {******} Fax número: {******} Os endereços referidos no número anterior poderão ser alterados por comunicação às outras partes outorgantes, mas as alterações só produzirão efeitos após terem sido recebidas pelos destinatários As comunicações por telefax considerar-se-ão recebidas desde o momento em que o expedidor obtiver a resposta automática do teleimpressor do destinatário; as cartas ter-se-ão por recebidas na data da entrega, por protocolo, no endereço do destinatário ou, se enviadas pelo correio, na data de assinatura do aviso de recepção O Banco está obrigado a comunicar ao Banco de Portugal a informação relativa a responsabilidades efectivas ou potenciais decorrentes de operações de crédito de que sejam beneficiárias pessoas singulares ou colectivas residentes ou não residentes no território nacional. Para cumprimento dessa obrigação, nos termos e para os efeitos do disposto na Instrução nº 21/2008, do Banco de Portugal, o Banco comunicará mensalmente à Central de Responsabilidades de Crédito do Banco de Portugal, os saldos daquelas responsabilidades aos quais serão associados, designadamente, os elementos referentes à identificação dos mutuários e dos garantes, ao montante dos créditos concedidos e o tipo e valor das garantias prestadas, ao grau de cumprimento do 6

7 pagamento, aos prazos inicial e residual, à finalidade dos créditos contratados, aos créditos vencidos e ao valor dos encargos mensais associados ao pagamento dos créditos. Aos devedores dos créditos é reconhecido o direito de acesso à informação que, neste âmbito, é prestada a seu respeito, bem como o de solicitar a sua rectificação ou actualização. 20. Foro Para as questões que resultarem do presente Contrato ou que visem acautelar os créditos deles emergente será competente o tribunal da comarca de Lisboa, 21. Perfeição do Contrato O presente Contrato só se considera perfeito após a sua assinatura por todas as partes outrogantes e o cumprimento das condições constantes da cláusula 6.3, produzindo efeitos apenas a partir do dia 1 de janeiro de 2014 inclusive. 22. Vigência do Contrato O presente Contrato é válido entre o dia 1 de janeiro de 2014 e o dia 31 de Dezembro de 2014, podendo cessar definitivamente em momento anterior mediante reembolso integral das verbas pelo Município, antes da data limite aqui prevista, e comunicação enviada ao Banco manifestando a sua vontade irrevogável de não as reutilizar. Feito aos {******} de {******} de 20{******}, em dois exemplares, de igual valor e conteúdo, distribuídos pelas partes outorgantes. BANCO BPI, SA MUNICÍPIO DE LISBOA Termo de autenticação a elaborar por notário] 7