Módulo 10 SOP Questões Operacionais
CHAMADO SERVICE DESK PARA CÁLCULO DE BENEFÍCIO TOP FIVE PRECAVER
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS PRECATESTE TOP FIVE RESPONDA em 1 min PRECAVER 1) Dr. Carlos contratou o Plano Precaver onde informou como única beneficiária do seu plano, a sua irmã Daniela que é casada e tem dois filhos. Porém, durante o feriado, sofreram um acidente onde ambos vieram a óbito. Diante da situação, o Saldo da Conta Benefício será para os beneficiários legais de quem?
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS RESPOSTA TOP FIVE PRECAVER 1) Dr. Carlos contratou o Plano Precaver onde informou como único beneficiária do seu plano, a sua irmã Daniela que é casada e tem filhos. Porém, durante o feriado, sofreram um acidente onde ambos vieram a óbito. Diante da situação, o Saldo da Conta Benefício será para os beneficiários legais de quem? Para os beneficiários legais do Dr. Carlos.
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS PRECATESTE TOP FIVE RESPONDA em 1 min PRECAVER 2) A Dra. Ângela aposentou no Plano Precaver através de aposentadoria programada, porém, veio a óbito. Os seus beneficiários informados pela participante, obrigatoriamente, deverão receber o Saldo da Conta Benefício de uma única vez?
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS RESPOSTA TOP FIVE PRECAVER 2) A Dra. Ângela aposentou no Plano Precaver através de aposentadoria programada, porém, veio a óbito. Os seus beneficiários informados pela participante, obrigatoriamente, deverão receber o Saldo da Conta Benefício de uma única vez? Não. Eles deverão optar por uma das formas de recebimento do Plano Precaver.
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS PRECATESTE TOP FIVE RESPONDA em 1 min PRECAVER 3) A Dra. Iara veio a apresentar o quadro clínico de Esclerose Múltipla. Por ser uma moléstia grave, a mesmo conseguiu junto a Receita Federal o direito a isenção do Imposto de Renda. Porém, para realizar um tratamento na Índia, está em dúvida se realiza o Resgate ou Recebe em forma de renda por prazo determinado de 05 anos. Independente da sua escolha, em ambos os casos ela será isenta do IR?
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS RESPOSTA TOP FIVE PRECAVER 3) A Dra. Iara veio a apresentar o quadro clínico de Esclerose Múltipla. Por ser uma moléstia grave, a mesmo conseguiu junto a Receita Federal o direito a isenção do Imposto de Renda. Porém, para realizar um tratamento na Índia, está em dúvida se realiza o Resgate ou Recebe em forma de renda por prazo determinado de 05 anos. Independente da sua escolha, em ambos os casos ela será isenta do IR? Não. Para o RESGATE, ela será tributada.
DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO Documento de identificação com foto; TOP FIVE PRECAVER Menores de 18 anos - Certidão de Nascimento; Quanta realiza cobrança mensal dos documentos pendentes (não recebidos e/ou ilegíveis). Item apontado no IOP (Índice de Inconsistências Operacionais);
IOP Índice de Inconsistências Operacionais Medido a partir de 9 (nove) parâmetros, conforme segue: 1. Proposta devidamente assinada PESO 1 2. Documento de Identificação anexo a proposta de adesão PESO 0,5 3. Preenchimento correto das contribuições nos campos Benefício de Renda Programada e Benefício de Risco PESO 1 4. Preenchimento correto da opção de Perfil de Investimento PESO 1 5. Preenchimento correto da Alíquota de Imposto de Renda PESO 1 6. Preenchimento correto da DPS PESO 2 7. Cadastramento da Proposta Física no SOP PESO 1 8. Proposta efetivada com apontamento na DPS PESO 2 9. Prazo de envio da proposta à Quanta PESO 0,5
IOP Índice de Inconsistências Operacionais
DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO PRECATESTE RESPONDA em 2 min 1) Quais documentos constam no CD do Kit Inicial? 2) O Kit Boas-vindas da adesão é composto por quais documentos?
DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO RESPOSTAS 1) Quais documentos constam no CD do Kit Inicial? Estatuto da Quanta Previdência, Regulamento do Plano PRECAVER e Cartilha de Orientações Precaver 2) O Kit Boas-vindas da adesão é composto por quais documentos? Carta de Boas Vindas e Certificado de Participante
CANAL DE REALIZAÇÃO Área Restrita SOP Manutenção do Plano Via Formulários TIPO DE ALTERAÇÃO 1. Dados cadastrais; 2. Aumento de Contribuição básica; 3. Geração de boleto (aporte único). 1. Dados cadastrais; 2. Suspensão/Reativação da contribuição básica; 3. Aumento e diminuição da contribuição básica; 4. Formas de pagamento; 5. Dados Bancários; 6. Aporte único; 7. Aporte Programado. 1. Alteração do quadro de beneficiários ; 2. Elegibilidade ; 3. Perfil de investimento (junho); 4. Cancelamento de Risco ; 5. Diminuição de Risco ; 6. Alteração de Instituidor.
PREENCHIMENTO DE FORMULÁRIOS PRECATESTE RESPONDA em 1 min 1) Qual o prazo da Quanta para operacionalizar alteração via formulário? 2) Se eu faço alteração no SOP, preciso mandar o formulário para a Quanta?
PREENCHIMENTO DE FORMULÁRIOS RESPOSTAS 1) Qual o prazo da Quanta para operacionalizar alteração via formulário? 15 dias a contar do recebimento do formulário 2) Se eu faço alteração no SOP, preciso mandar o formulário para a Quanta? Não é necessário.
PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) Sem Rasuras; Sem abreviaturas; TOP FIVE PRECAVER DPS e assinatura com a mesma cor de caneta (azul ou preta); Obrigatório quando contratado as coberturas de risco (Morte e/ou Invalidez Total e Permanente);
PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) ATENÇÃO! TOP FIVE PRECAVER Todas as contratações de coberturas de riscos são submetidas a análise da equipe técnica/médica da Seguradora Mongeral; Envio da imagem da proposta (frente e verso) via SOP, com o preenchimento de todos os campos da proposta.
PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) PRECATESTE Meu nome é Betinho, tenho 17 anos, atualmente estou cursando faculdade de Administração e não estou empregado. Em 2014 ganhei de presente do meu avô um plano de Previdência da Quanta, o PRECAVER. A contratação foi de R$ 50,00 para aposentadoria, R$ 26,00 para morte e R$ 16,00 para Invalidez Total e Permanente.
PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) RESPONDA 3 min 1) Qual o limite máximo de capital segurado que o Betinho poderá contratar para cada cobertura? 2) Quem deverá preencher e assinar o verso da proposta? 3) Quais os 4 principais campos da ficha proposta utilizados para calculo do capital segurado?
PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) RESPOSTAS 1) Qual o limite máximo de capital segurado que o Betinho poderá contratar para cada cobertura? R$300 mil para cada cobertura. 2) Quem deverá preencher e assinar o verso da proposta? Betinho deverá preencher (DPS) e assinar o verso da proposta e o representante legal deverá assinar também.
PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) RESPOSTAS 3) Quais os 4 principais campos da ficha proposta utilizados para calculo do capital segurado? - Data de Nascimento - Profissão - Renda - Valores das contribuições de risco
NÍVEL JEDI PRECATESTE Conforme regulamento do Plano PRECAVER, todo mês de junho ocorre o reajuste das contribuições básica, as de risco e os benefício dos aposentados e pensionistas. Diante da situação, explique como ocorre: 1. Reajuste da Contribuição básica; 2. Reajuste das coberturas de risco; 3. Reajuste da renda;
NÍVEL JEDI RESPOSTA 1. Reajuste da Contribuição básica; Com base na variação acumulada do IPCA acumulado entre os meses de maio a abril de cada ano. 2. Reajuste das coberturas de risco; Capital Segurado será reajustado pela variação do IPCA acumulado entre os meses de maio a abril de cada ano. O valor da contribuição para essa cobertura é atualizado de acordo com o reajuste do Capital Segurado e da idade atual. 3. Reajuste da renda; É reajustado de acordo com o Saldo Remanescente da Conta Benefício, acrescido de 100% da rentabilidade líquida (retorno dos investimentos).
NÍVEL JEDI TABELA IPCA Ano 2014 2015 Série Histórica do IPCA Mês Variação (%) Variação (%) Participantes a atualizar No Mês Acumulada Data de entrada* Mai 0,46 8,17 fev/05 a maio/14 Jun 0,40 7,68 jun/14 Jul 0,01 7,25 jul/14 Ago 0,25 7,24 ago/14 Set 0,57 6,97 set/14 Out 0,42 6,36 out/14 Nov 0,51 5,92 nov/14 Dez 0,78 5,38 dez/14 Jan 1,24 4,56 jan/15 Fev 1,22 3,28 fev/15 Mar 1,32 2,04 mar/15 Abr 0,71 0,71 abr/15
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