CARTÃO DE CRÉDITO BANRISUL

1 CARTÃO DE CRÉDITO BANRISUL Layout Para Arquivo de Cobrança de Parcelas de Cartão de Crédito Sistema BDL Carteira de Letras Troca de Informações Via Arquivo Magnético Unidade Atendimento e Serviços Unidade de Gestão Corporativa Unidade de Atendimento e Serviços 1

SUMÁRIO 1 ARQUIVO REMESSA 1.1 HEADER 1.2 PARCELA (TÍTULO) 1.3 IDENTIFICAÇÃO DO CARTÃO 1.4 DEMONSTRATIVO DAS DESPESAS DO CARTÃO 1.5 MENSAGENS DA ADMINISTRADORA DO CARTÃO PARA O CLIENTE 1.6 TRAILLER 2 ARQUIVO RETORNO 2.1 HEADER 2.2 TRANSAÇÃO 2.3 TRAILLER 3 ANEXOS 3.1. TABELA DE INSTRUÇÕES 3.1.1 INSTRUÇÕES 1 E 2 3.1.2 INSTRUÇÕES 3 E 4 3.2 OCORRÊNCIAS DE RETORNO 3.2.1 OCORRÊNCIAS DE RETORNO - CONTINUAÇÃO 3.3 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18 (Informados Nas Posições 383-392). 3.3.1 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18 (Informados Nas Posições 383-392). - CONTINUAÇÃO 3.4 NÚMERO DO TÍTULO PARA O BANCO 3.4.1 FÓRMULA DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO VERIFICADOR. 3.4.1.1 PRIMEIRO DÍGITO MÓDULO 10 3.4.1.2 SEGUNDO DÍGITO MÓDULO 11 3.4.2 EXEMPLO DE CÁLCULO DO DUPLO-DÍGITO (NC): Atualizado Em Janeiro de 2009. Unidade de Atendimento e Serviços 2

Orientação ao Cliente Prezado Cliente, este Layout possibilita a sua empresa o envio de arquivo magnético ao Sistema de Cobrança do Banrisul, contendo parcelas de Cartão de Crédito para envio ao sacado. Antes da implantação em definitivo seus arquivos e/ou bloquetos precisam ser homologados na fase de teste, a qual deverá ser efetuada por nossa área, na Direção Geral do Banrisul, responsável por esta tarefa. Havendo interesse, para agilizar contate com o Gerente do Banrisul, responsável pela conta corrente de sua Empresa, para a devida orientação. A Administração do Banrisul S.A. lhes deseja bons negócios. Unidade de Atendimento e Serviços 3

1. ARQUIVO REMESSA 1.1 - Header 001 009 Constante 01REMESSA. Campo Obrigatório. 010 026 Brancos. 027 039 Código Do Cedente. Número Fornecido Pela Agência. Campo Obrigatório. 040 046 Brancos. 047 076 Nome da Empresa. 077 087 Constante 041BANRISUL. Campo Obrigatório. 088 094 Brancos. 095 100 Data Gravação Do Arquivo (DDMMAA). Campo Obrigatório. 101 394 Brancos. 395 400 Constante 000001. Campo Obrigatório. 1.2 -PARCELA (TÍTULO) 001 001 Constante 1. Campo Obrigatório. 002 003 Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda; 02 CGC. 004 017 CPF ou CGC do Cedente (Conforme Campo Anterior). 018 029 Código do Cedente, Número Fornecido Pela Agência. Campo Obrigatório. 030 037 Brancos. 038 062 Identificação Do Título Para O Cedente. 063 072 Identificação Do Título Para O Banco (Nosso Número). 073 104 Mensagem No Bloqueto (Será Impresso No Campo Instruções). 105 107 Brancos. 108 108 Constante 1 Tipo de Carteira. 109 110 Código de Ocorrência 01 Remessa. 111 120 Seu Número. Número De Documento Para A Empresa. 121 126 Data Do Vencimento Do Título, No Formato DDMMAA. Campo Obrigatório. 127 139 Valor Do Título. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda. Considerar Duas Casas Decimais. 140 142 Constante 041. Banco Cobrador. Campo Obrigatório. 143 147 Brancos. 148 149 Tipo de Documento 06 Cobrança Escritural. 150 150 Código De Aceite, Pode Ser: A Aceito N Não aceito. Campo Obrigatório. 151 156 Data Da Emissão (DDMMAA). Campo Numérico Obrigatório. Obs.: A data De Emissão Deve Ser Igual Ou Menor Do Que A Data De Referência (Data Do Micro). 157 158 Código da 1 a Instrução (Conforme Anexo 3.2). 159 160 Código da 2 a Instrução (Conforme Anexo 3.2). 161 161 Código de Mora: Valor Diário = 0 Taxa Mensal = 1. Unidade de Atendimento e Serviços 4

162 173 Juros De Mora. Valor Ao Dia Ou Taxa Mensal. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda. Considerar Duas Casas Decimais. Opcional. 174 179 Data Para Concessão De Desconto. Campo Numérico Opcional. 180 192 Valor de desconto a ser concedido. Campo Numérico Com Zeros A Esquerda. Considerar Duas Casasas Decimais. Campo opcional. Obs.: Para Preencher Este Campo E Obrigatório O Preenchimento Do Anterior. 193 205 Brancos. 206 218 Valor Do Abatimento A Ser Concedido. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda, Considerar Duas Casas Decimais. Opcional. 219 220 - Tipo De Inscrição Do Sacado. - CPF-Com Zeros A Esquerda; - CGC; - 99 - Para CPF ou CGC Inválido. 221 234 CPF ou CGC Do Sacado. (Conforme Campo Anterior). 235 269 Nome Do Sacado. Campo Alfanumérico. Obrigatório. 270 270 Branco. 271 272 Código da 3 a Instrução. (Conforme Anexo 3.2). 273 274 Código da 4 a Instrução. (Conforme Anexo 3.2) 275 314 Endereço Do Sacado. Campo Alfanumérico. Obrigatório. 315 326 Brancos. 327 334 CEP Do Sacado. Campo Numérico Com 8 Dígitos. Obrigatório. Obs.: Através Deste Campo Será Informada A Praça De Cobrança Do Título. 335 349 Cidade Para Cobrança. Campo Alfanumérico. Obrigatório. 350 351 UF Da Cidade Para Cobrança. Campo Alfanumérico. Obrigatório. 352 355 Taxa Ao Dia Para Pagamento Antecipado, Considerar Uma Casa Decimal. 356 356 Branco. 357 369 Valor Para O Cálculo Do Desconto. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda, Opcional. Considerar Duas Casas Decimais. 370 371 Número De Dias Para Protesto. 372 377 Data da 3 a Instrução (DDMMAA). 378 390 Valor da 3 a Iinstrução. Considerar Duas Casas Decimais. 391 394 Brancos. 395 400 Número Seqüencial Dos Registros. Campo Obrigatório. Unidade de Atendimento e Serviços 5

1.3 IDENTIFICAÇÃO DO CARTÃO 001 001 Constante 1. Campo Obrigatório. 002 003 Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC. 004 017 CPF ou CGC do Cedente (Conforme. Campo Anterior) 018 030 Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência. 031 037 Brancos. 038 062 Identificação Do Título Para O Cedente. 063 072 Identificação Do Título Para O Banco (Nosso Número). 073 107 Brancos. 108 108 Constante 1. Tipo de Carteira. 109 110 Código de Ocorrência 90 Identificação do Cartão 111 145 Nome do Cliente. 146 146 Branco. 147 162 Numero do Cartão 163 163 Branco 164 176 Valor Historico. Considerar Duas Casas Decimais. 177 177 Sinal Valor Historico. 178 178 Branco. 179 191 Saldo Anterior. Considerar Duas Casas Decimais. 192 192 Sinal Saldo Anterior. 193 193 Branco. 194 201 Data De Vencimento (DDMMAAAA). 202 214 Pagtos/Creditos. Considerar Duas Casas Decimais. 215 215 Sinal Pagtos/Creditos. 216 216 Branco. 217 229 Encargos. Considerar Duas Casas Decimais. 230 230 Sinal Encargos. 231 231 Branco. 232 244 Despesas/Debito. Considerar Duas Casas Decimais. 245 245 Sinal Despesas/Debito. 246 246 Branco. 247 259 Total da Fatura. Considerar Duas Casas Decimais. 260 260 Sinal Total da Fatura. 261 261 Branco. 262 274 Pagamento Minimo. Considerar Duas Casas Decimais. 275 275 Branco. 276 288 Encargos no Periodo. Considerar Duas Casas Decimais. 289 289 Sinal Encargos no Periodo. 290 394 Branco. 395 400 Número Seqüencial Dos Registros. Campo Obrigatório. Unidade de Atendimento e Serviços 6

1.4 DEMONSTRATIVO DAS DESPESAS DO CARTÃO 001 001 Constante 1. Campo Obrigatório. 002 003 Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda; 02 CGC. 004 017 CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior). 018 030 Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência. 031 037 Brancos. 038 062 Identificação Do Título Para O Cedente. 063 072 Identificação Do Título Para O Banco (Nosso Número). 073 107 Brancos. 108 108 Constante 1. Tipo de Carteira. 109 110 Código de Ocorrência 91. Demonstrativo Das Despesas Do Cartão 111 118 Data Da Despesa (DDMMAAAA). 119 119 Branco. 120 147 Descrição Da Despesa. 148 148 Branco. 149 161 Valor Da Despesa. Considerar Duas Casas Decimais 162 162 Sinal Da Despesa. 163 201 Brancos. 202 209 Data Da Despesa (DDMMAAAA). 210 210 Branco. 211 238 Descrição Da Despesa. 239 239 Branco. 240 252 Valor Da Despesa. Considerar Duas Casas Decimais 253 253 Sinal Da Despesa. 254 292 Brancos. 293 300 Data Da Despesa (DDMMAAAA). 301 301 Branco. 302 329 Descrição Da Despesa. 330 330 Branco. 331 343 Valor Da Despesa. Considerar Duas Casas Decimais 344 344 Sinal Da Despesa. 345 394 Brancos. 395 400 Número Seqüencial Dos Registros. Campo Obrigatório. OBS.: Podera Ser Gerado Até 13 Registros Com Esta Ocorrência. Unidade de Atendimento e Serviços 7

1.5 MENSAGENS DA ADMINISTRADORA DO CARTÃO PARA O CLIENTE 001 001 Constante 1. Campo Obrigatório. 002 003 Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda; 02 CGC. 004 017 CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior). 018 030 Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência. 031 037 Brancos. 038 062 Identificação Do Título Para O Cedente. 063 072 Identificação Do Título Para O Banco (Nosso Número). 073 107 Brancos. 108 108 Constante 1. Tipo de carteira. 109 110 Código de ocorrência 92. Mensagens da Administradora do Cartão Para o Cliente. 111 145 Mensagem no Recibo Sacado. 146 156 Brancos. 157 191 Mensagem no Recibo Sacado. 192 201 Brancos. 202 236 Mensagem no Recibo Sacado. 237 247 Brancos. 248 282 Mensagem no Recibo Sacado. 283 292 Brancos. 293 327 Mensagem no Recibo Sacado. 328 338 Brancos. 339 373 Mensagem no Recibo Sacado. 374 394 Brancos. 395 400 Número Seqüencial Dos Registros. Campo Obrigatório. OBS.: Podera Ser Gerado Até 4 Registros Com Esta Ocorrência. 1.6 - TRAILLER 001 001 Constante 9. Identificação Do Registro. 002 027 Brancos. 028 040 Somatório Do Valor De Todos Os Títulos. 041 394 Brancos. 395 400 Número Seqüencial Do Registro. Unidade de Atendimento e Serviços 8

2. ARQUIVO RETORNO 2.1 HEADER 001 009 Constante 02RETORNO. 010 011 Constante 01 012 026 Constante COBRANÇA 027 039 Código Cedente. Número Fornecido Pela Agência. 040 046 Brancos. 047 076 Nome da Empresa. 077 079 Constante 041 080 094 Constante BANRISUL 095 100 Data de Gravação (DDMMAA). 101 108 XXXXBPI Densidade da Fita em Bytes Por Polegada. 109 394 Brancos. 395 400 Constante 000001 - Número Seqüencial do Registro. 2.2 TRANSAÇÃO 001 001 Constante 1. 002 003 Tipo de Inscrição do Cedente: 01 CPF (Com Zeros à Esquerda) 02 CGC. 004 017 CPF ou CGC do Cedente (Conforme Campo Anterior). 018 030 Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência. 031 035 Código da Espécie da Cobrança. 036 037 Brancos. 038 062 Identificação do Título Para o Cedente. 063 072 Identificação do Título Para o Banco. Nosso Número. 073 107 Brancos. 108 108 Constante 1 - Tipo de Carteira. 109 110 Código de Ocorrência (Conforme Anexo 3.3). 111 116 Data da Ocorrência (DDMMAA). 117 126 Número do Documento Para a Empresa (Seu Número). 127 146 Brancos. 147 152 Data do Vencimento (DDMMAA). 153 165 Valor do Título. Considerar Duas Casas Decimais. 166 168 Código do Banco Cobrador. 169 173 Código da Agência Cobradora. 174 175 Tipo de Documento - 06 - Cobrança Escritural. 176 188 Despesas de Cobrança. Considerar Duas Casas Decimais. 189 201 Outras Despesas. Considerar Duas Casas Decimais. 202 227 Zeros. 228 240 Abatimento ou Deflação. Considerar Duas Casas Decimais. 241 253 Desconto Concedido. Considerar Duas Casas Decimais. 254 266 Valor Pago (Líquido-Juros). Considerar Duas Casas Decimais. 267 279 Juros. Considerar Duas Casas Decimais. 280 292 Outros Recebimentos. Considerar Duas Casas Decimais. 293 295 Brancos. 296 301 Data do Crédito (DDMMAA). 302 394 Brancos. 395 400 Número Seqüencial dos Registros. Unidade de Atendimento e Serviços 9

2.3 TRAILLER 001 001 Constante 9. 002 017 Brancos 018 025 Quantidade de Títulos Remanescentes na Existência do Banco. 026 039 Valor Total dos Títulos Remanescentes na Existência do Banco. 040 048 Brancos. 049 055 Quantidade de Registros do Arquivo Remessa. 056 070 Valor Total dos Títulos do Arquivo Remessa. 071 077 Quantidade de Títulos Liquidados. 078 092 Valor Total dos Títulos Liquidados. 093 394 Brancos. 395 400 Número Seqüencial dos Registros. Unidade de Atendimento e Serviços 10

3. ANEXOS 3.1 TABELA DE INSTRUÇÕES 3.1.1 INSTRUÇÕES 1 E 2 01 Não Dispensar Comissão De Permanência 08 Não Cobrar Comissão de Permanência. 09 Protestar Se Impago NN Dias Após Vencimento (NN Número De Dias Para Protesto, Posições 370 A 371) 15 - Devolver Se Impago Nn Dias Do Vencimento (Pos. 370 a 371 = NN) Obs.: Para O Número De Dias = "00" Será Impresso No Bloqueto: "NÃO RECEBER APÓS O VENCIMENTO" 18 - Após Nn Dias Do Vencimento, Cobrar Xx,X% De Multa Ao Mês. 20 - Após Nn Dias Do Vencimento, Cobrar Xx,X% De Multa Ao Mês Ou Fração 23 - Não Protestar 3.1.2 INSTRUÇÕES 3 E 4 70 Após DD/MM/AA Cobrar Juros Diários de R$ 99.999.999.999,99 Onde DD/MM/AA Será Informada No Campo DATA DE INSTRUÇÃO 3 R$ 99.9...9,99 Será Informado No Campo JUROS DE MORA 78 Após DD/MM/AA Cobrar Multa De R$ 99.999.999.999,99 Onde DD/MM/AA Será Informada No Campo DATA DE INSTRUÇÃO 3 R$ 99.9...9,99 Será Informado No Campo VALOR INSTRUÇÃO 3 3.2 OCORRÊNCIAS DE RETORNO 02 Confirmação Da Entrada 03 Entrada Rejeitada 06 Liquidação Normal 07 Liquidação Parcial 08 Baixa Por Pagamento 09 Devolução Automática 10 Devolvido Conforme Instruções 11 - Arquivo Levantamento. Para Esta Ocorrência O Campo Data Da Ocorrência No Banco (pos 111-116), Será A Data Do Registro No Banco. 12 Concessão De Abatimento 13 Cancelamento De Abatimento 14 Vencimento Alterado 15 Pagamento Em Cartório 19 Confirmação Instrução De Protesto 20 Confirmação Instrução De Sustação De Protesto 21 - Aguardando Autorização Para Protesto Por Edital 23 Confirmação De Entrada Em Cartório 25 Devolução Liquidado Anteriormente 26 - Devolvido Pelo Cartório - Erro De Informação 30 - Cobrança A Creditar (Em Trânsito) * 31 - Títulos Em Trânsito Pagos Em Cartório * 32 - Reembolso E Transferência (Vêndor Eletrônico) 33 - Reembolso E Devolução (Vêndor Eletrônico) Unidade de Atendimento e Serviços 11

3.2.1 OCORRÊNCIAS DE RETORNO - CONTINUAÇÃO 40 - Baixa De Títulos Protestados * 41 - Despesa De Aponte * 42 - Alteração De Título 43 - Relação De Títulos 44 - Manutenção Mensal 45 - Sustação De Cartório E Envio De Títulos A Cartório 46 - Fornecimento De Formulário Pré-Impresso. * Para que os códigos 30, 31, 40 e 41 sejam informados no arquivo de retorno, deve ser solicitado à agência. 3.3 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18 (Informados Nas Posições 383-392). 01 - Código Do Banco Inválido 04 - Código Do Movimento Não Permitido Para A Carteira 05 - Código Do Movimento Inválido 08 - Nosso Número Inválido 09 - Nosso Número Duplicado 10 - Carteira Inválida 15 - Características Da Cobrança Incompatíveis - Se A Carteira E A Moeda Forem Válidas E Não Existir Espécie Para Combinação Carteira/Moeda: Espécie Inválida Instrução Inválida Sem Cadastro De Espécie (8355, 8251, 8150, 8352) Data De Registro Inválida Intervalo Entre As Datas De Registro E Processamento É Maior Que O Definido Pelo Sistema Código De Instrução Duplo Praça Inválida Cobradora Inválida Cidade Inválida Agência Ou Nc Da Agência Do Cedente Inválido Espécie Inválida Para O Cep (Cubrs Para Cep De Outro Estado) Valor, Data, Taxa Ou Código De Instrução Inválido Cedente Não Cadastrado Operação Bloqueada Para Para A Espécie Valor Do Título Não Confere Para Devolução/Baixa Alterações Não Permitidas Para O Título Alterações Não Permitidas Para Título Em Cartório Bloqueio Administrativo 16 - Data De Vencimento Inválida: Verifica Se A Data É Numérica, Diferente De Zeros E Em Formato Válido (ddmmaaaa, 11111111 ou 99999999). Verifica Se A Alteração De Vencimento É Permitida Para O Título (Cartório, Carteira) 17 - Data De Vencimento Anterior A Data De Emissão 18 - Vencimento Fora Do Prazo De Operação 20 - Valor Do Título Inválido (Não Numérico) 21 - Espécie Do Título Inválida (Arquivo De Registro) 23 - Aceite Inválido - Verifica Conteúdo Válido 24 - Data De Emissão Inválida - Verifica Se A Data É Numérica E Se Está No Formato Válido 25 - Data De Emissão Posterior A Data De Processamento 26 - Código De Juros De Mora Inválido 27 - Valor/Taxa De Juros De Mora Inválido 28 - Código Do Desconto Inválido 29 - Valor Do Desconto Maior Ou Igual Ao Valor Do Título Unidade de Atendimento e Serviços 12

3.3.1 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18 (Informados Nas Posições 383-392). - CONTINUAÇÃO 30 - Desconto A Conceder Não Confere: Instrução De Desconto Inválida Taxa Ou Valor Inválido 32 - Valor Do Iof Inválido: Verifica Se O Campo É Numérico Quando For Moeda a - Cub E Carteira 1 - Cobrança Simples, Verifica Se É Menor Ou Igual A 99999,99 33 - Valor Do Abatimento Inválido - Para Registro De Título Verifica Se O Campo É Numérico E Para Concessão/Cancelamento De Abatimento Indica O Erro Se: Instrução De Abatimento Inválida Valor Inválido Na Instrução Abatimento Movimento Não For Permitido Para O Título (Título Em Cartório Ou Carteira Desconto) 34 - Valor Do Abatimento Maior Ou Igual Ao Valor Do Título 37 - Código Para Protesto Inválido - Rejeita O Título Se O Campo For Diferente De Branco, 0, 1 Ou 3 38 - Prazo Para Protesto Inválido - Se O Código For '1' Verifica Se O Campo É Numérico 39 - Pedido De Protesto Não Permitido Para O Título Não Permite Protesto Para As Carteiras N, R, S, E X. 40 - Título Com Ordem De Protesto Emitida (Para Retorno De Alteração) 41 - Pedido De Cancelamento ou Sustação De Protesto Inválido 42 - Código Para Baixa/Devolução Ou Instrução Inválido - Verifica Se O Código É Branco, 0, 1 Ou 2 43 - Prazo Para Baixa ou Devolução Inválido Se O Código É '1' Verifica Se O Campo Prazo É Numérico 44 - Código Da Moeda Inválido 45 - Nome Do Sacado Inválido Ou Alteração Do Sacado Não Permitida 46 - Tipo/Número De Inscrição Do Sacado Inválido 47 - Endereço Não Informado Ou Alteração De Endereço Não Permitida 48 - Cep Inválido Ou Alteração De Cep Não Permitida 49 - Cep Sem Praça De Cobrança Ou Alteração De Cidade Não Permitida 50 - Cep Referente A Um Banco Correspondente 52 - Unidade De Federação Inválida Ou Alteração De UF Não Permitida 53 - Tipo/Número De Inscrição Do Sacador/Avalista Inválido 54 - Sacador/Avalista Não Informado - Para Espécie AD O Nome Do Sacador É Obrigatório 57 - Código Da Multa Inválido 58 - Data Da Multa Inválida 59 - Valor/Percentual Da Multa Inválido 60 - Movimento Para Título Não Cadastrado - Alteração Ou Devolução 62 - Tipo De Impressão Inválido - Segmento 3S Rejeita Quando A Mensagem Genérica Possuir o Tipo De Impressão Diferente De B,C,E,G e no Cadastro For 'N' Rejeita Quando A Mensagem Específica Possuir O Tipo De Impressão Diferente De 2, 3, D, F 63 - Entrada Para Título Já Cadastrado 79 - Data De Juros De Mora Inválido - Valida Data Ou Prazo Na Instrução De Juros 80 - Data Do Desconto Inválida - Valida Data Ou Prazo Da Instrução De Desconto 86 - Seu Número Inválido (Para Retorno De Alteração). Unidade de Atendimento e Serviços 13

3.4 NÚMERO DO TÍTULO PARA O BANCO Composto Por: - Número Seqüencial Com 8 (Oito) Dígitos; Sem Repetição Em Remessas Posteriores; - Duplo Dígito Verificador (Dois Dígitos); Pode Vir Com Brancos A Ser Calculado Pelo Banco Ou Calculado Conforme Procedimentos Abaixo: 3.4.1 FÓRMULA DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO VERIFICADOR. 3.4.1.1 PRIMEIRO DÍGITO MÓDULO 10 P1 Multiplicar Os Dígitos Do Argumento Pelos Pesos 2,1,2,...Da Direita Para Esquerda; P2 Subtrair 9 Do Valor Obtido Em Cada Multiplicação Do P1 Se Superior A 9; P3 Efetuar Somatório Dos Resultados Das Multiplicações P1 Após P2; P4 Obter O Resto Da Divisão Inteira Do Somatório De P3 Por 10; P5 O Primeiro Dígito Será 10 Menos O Resto Da Divisão Inteira De P4; P6 Se O Resto Da Divisão Inteira De P4 For Zero, Então O Primeiro Dígito Será Zero. 3.4.1.2 SEGUNDO DÍGITO MÓDULO 11 P7 Multiplicar Os Dígitos Do Novo Argumento (Original Acrescido Do Primeiro Dígito) Pelos Pesos 2 A 7 Da Direita Para Esquerda; P8 Efetuar Somatório Dos Resultados Das Multiplicações De P7; P9 Obter O Resto Da Divisão Inteira Do Somatório De P8 Por 11; P10 O Segundo Dígito Será 11 Menos O Resto Da Divisão Inteira De P9; P11 Se O Resto Da Divisão Inteira De P9 For Zero, Então O Segundo Dígito Será Zero; P12 Se O Resto Da Divisão Inteira De P9 For 1 (Um), Então Somar 1 (Um) Ao Primeiro Dígito Calculado (Módulo 10) E Reiniciar A Partir De P7; P13 Se A Soma De 1 (Um) Ao Primeiro Dígito, Descrito No P12, For Maior Que 9, Então O Primeiro Dígito (Módulo 10) Será Zero; P14 Nos Casos De P12 E P13 O Primeiro Conserva Seu Valor Para O Seu Duplo-Dígito Final. Unidade de Atendimento e Serviços 14

3.4.2 EXEMPLO DE CÁLCULO DO DUPLO-DÍGITO (NC): Toma-se o argumento 00009194: P1-9x1, 1x2, 9x1, 4x2 P2 - = 9, =2, =9, =8 P3-9 + 2 + 9 + 8 = 28 P4-28/10 resto 8 P5-10 - 8 = 2 (Primeiro Dígito) P6 - (Não Se Aplica Neste Caso) P7-9x6, 1x5, 9x4, 4x3, 2x2 P8-54 + 5 + 36 + 12 + 4 = 111 P9-111/11 resto 1 P10 11 1 = 10 (Inválido) P11 - (Não Se Aplica Neste Caso) P12 91943 (Novo Argumento) P13 (Não Se Aplica Neste Caso) P14 Primeiro Dígito Passa A Ser 3 P7-9x6, 1x5, 9x4, 4x3, 3x2 P8-54 + 5 + 36 + 12 + 6 = 113 P9-113/11 resto 3 P10 11 3 = 8 (Segundo Dígito) P11 (Não Se Aplica Neste Caso) P12 (Não Se Aplica Neste Caso) P13 (Não Se Aplica Neste Caso) P14 Primeiro Dígito Permanece Com 3 Resultado: Argumento 00009194 Duplo Dígito = 38 Nota: Mesmo Não Constando No Exemplo, O Número Do Título Para O Banco Sempre Deve Ser Composto Por 8 (Oito) Dígitos, Neste Caso Deve Ser Completado Com Zeros A Esquerda. Unidade de Atendimento e Serviços 15