CENTRALIZADORA DA COMPENSAÇÃO DE CHEQUES COMPE POR IMAGEM MANUAL OPERACIONAL

CENTRALIZADORA DA COMPENSAÇÃO DE CHEQUES COMPE POR IMAGEM MANUAL OPERACIONAL Brasília (DF) - 2010 versão 18.08.2010

ÍNDICE 1. INTRODUÇÃO... 3 2. GLOSSÁRIO... 4 3. PARTICIPAÇÃO NO SISTEMA... 4 3.1 Representantes das Instituições... 5 3.1.1 Representantes Master... 5 3.1.2 Representação operacional de Instituições... 5 3.1.3 Cadastro de Dependência... 5 4. DOCUMENTOS LIQUIDADOS NO SISTEMA... 6 4.1 Cheques... 6 4.2 Documento de Acerto de Diferença DAD... 7 4.3 Recibos Interbancários... 7 5. DOCUMENTOS EM DEVOLUÇÃO... 7 6. SESSÕES DE COMPENSAÇÃO... 8 7. ARQUIVOS UTILIZADOS... 9 8. TD TIPO DE DOCUMENTO... 10 9. FLUXO DE ARQUIVOS... 10 10. HORÁRIOS DAS PRÉVIAS... 11 10.1 Troca... 11 10.1.1 Cheques abaixo do valor-limite... 11 10.1.2 Cheques acima do valor-limite e Cheques VLB... 11 10.2 Devolução... 12 10.2.1 Devolução Diurna:... 12 10.2.2 Devolução Noturna:... 12 10.2.3 Devolução VLB... 12 11. INCONSISTÊNCIAS... 12 12. FASES DE IMPLANTAÇÃO... 13 12.1 Troca... 14 12.1.1 Cheques abaixo do valor-limite... 14 12.1.2 Cheques acima do valor-limite e Cheques VLB... 15 12.2 Devolução... 16 13. RESULTADO FINANCEIRO SISTEMA FAC... 16 14. TARIFA DE PROCESSAMENTO... 18 15. RCO - RESSARCIMENTO DOS CUSTOS OPERACIONAIS CHEQUE... 18 16. PENALIDADES E MULTAS... 18 17. PADRÕES TÉCNICOS... 18 18. LEIAUTES DE ARQUIVOS... 19 19. Anexo I - Inconsistências - Codificação... 20 20. Anexo II - Ocorrências... 23 22. Anexo III - Leiautes de Arquivos... 25 2

1. INTRODUÇÃO A Compensação de cheques consiste no acerto de contas, entre as Instituições Financeiras - IF, referente aos cheques depositados em estabelecimentos diferentes dos sacados. É um serviço de ordem pública, regulamentado pelo Banco Central do Brasil Bacen e operacionalizado pelo Banco do Brasil. A Compe por Imagem consiste na compensação interbancária dos cheques, por meio da troca de arquivos contendo os dados e imagens digitalizadas, capturados eletronicamente pelo Banco apresentante, no qual os documento físicos ficam retidos. A compensação de cheques é um processo de alto custo para o sistema financeiro face à necessidade de transporte, tratamento, troca, microfilmagem, reprodução e guarda dos documentos físicos, fazendo com que todos os bancos busquem alternativas para viabilizar a modernização e automação do processo. Nos países que ainda utilizam largamente o cheque como meio de pagamento, a digitalização dos documentos tem sido utilizada para facilitar e diminuir custos com a troca e guarda dos documentos em papel. No Brasil, os bancos têm investido na implementação de sistemas de digitalização de cheques, disponibilizando aos seus clientes, através dos diversos canais de comunicação, ferramentas para consulta e emissão de cópias digitalizadas de cheques compensados, bem como na otimização dos processos internos da compensação. Nesse contexto, a Compe por Imagem de cheques, busca modernizar o processo de compensação de cheques no Brasil, com ganhos de qualidade e redução de custos com transporte e tratamento dos papéis. As orientações constantes deste Manual padronizam os procedimentos a serem observados pelos participantes da Compe, no que se refere ao processamento da compensação eletrônica, mediante a utilização da imagem digitalizada dos cheques em substituição aos documentos físicos. Para implantação da Compe por Imagem, foram definidas quatro fases, quais sejam: I. Primeira fase: Período em que o processo atual conviverá com o processo de Compe por Imagem. Contempla a troca física dos documentos agregada à troca de arquivos eletrônicos das imagens dos cheques. A participação das IF, nesta fase, caracterizada pela convivência dos processos, será facultativa; 3

II. III. IV. Segunda fase: Participação obrigatória das IF. Contempla a troca física dos documentos agregada à troca de arquivos eletrônicos das imagens dos cheques. Terceira fase: a troca física dos documentos será eliminada, em substituição haverá apenas a troca de arquivos com imagem. A participação das IFs terá caráter obrigatório. Quarta fase: Compe por Imagem na origem. Contempla as adequações logísticas necessárias no transporte de malotes. 2. GLOSSÁRIO Os termos mais usados neste Manual estão descritos a seguir: Banco Acolhedor Participante que acolheu o cheque; Banco Sacado Participante detentor da conta corrente sacada; Centralizadora Nacional Câmara de Compensação de São Paulo (SP); CEL Compensação Eletrônica; Compe Centralizadora da Compensação de Cheques; Executante O Banco do Brasil S/A; Participantes As instituições financeiras admitidas à COMPE; Cheques VLB Cheque de valor igual ou superior ao valor de referência para liquidação bilateral de cheques VLB-Cheque. 3. PARTICIPAÇÃO NO SISTEMA Poderão participar da Compe por Imagem as Instituições Financeiras autorizadas pelo Banco Central do Brasil a participarem da Compe,. As autorizações para participação de dependência na Compe e para a representação nas câmaras de compensação são concedidas pelo Executante. A Instituição autorizada a participar deverá formalizar o pedido de participação na Compe, por escrito, complementando os dados da IF e informando as suas dependências à Centralizadora Nacional que atualizará o Cadastro de Agências e Feriados-CAF. 4

3.1 Representantes das Instituições 3.1.1 Representantes Master Os representantes Master são as pessoas que atuarão como procuradores da Instituição junto ao Sistema. Cada Instituição poderá ter de dois a quatro representantes Master, os quais deverão ser constituídos procuradores com poderes para decidir pela instituição nos assuntos da Compe. A designação dos procuradores (Master) será feita através de Carta Mandato, autenticada em cartório, acompanhada de cartão de autógrafos e endereçada à Centralizadora Nacional. Eventual alteração ou exclusão de procuradores deverá ser comunicada ao Executante, formal e tempestivamente, ficando o Participante responsável por todos e quaisquer atos praticados por seus prepostos enquanto não recebida a competente documentação. Cabe aos representantes Master autorizar a representação operacional das respectivas instituições, bem como o cadastramento de dependência bancária para participação na Compe. 3.1.2 Representação operacional de Instituições As Associações de Bancos, com assento no Grupo Consultivo para Assuntos de Compensação, poderão representar seus associados, para realização dos processos operacionais da Compe. As autorizações para representação ou mudança de representante, deverão ser dirigidas à Centralizadora Nacional, observado que: I. as representações podem ser exercidas por Instituição Financeira ou Associações de Bancos; II. as solicitações deverão ser encaminhadas pelas duas partes envolvidas (representante e representado); III. deverá constar na correspondência: - número/nome do representado; - número/nome do representante; - data de início da representação. 3.1.3 Cadastro de Dependência As autorizações para participação ou exclusão de dependência bancária na Compe são concedidas mediante solicitação do participante ao Executante na Centralizadora Nacional, conforme os critérios abaixo: 5

I. as solicitações deverão ser entregues ao Executante com, pelo menos, 05 (cinco) dias úteis antes do início das atividades; II. a dependência deverá está autorizada a funcionar pelo Bacen; III. deverá constar das solicitações: - nome da instituição; - sigla utilizada pela instituição; - nome/prefixo da dependência; - CNPJ da dependência; - endereço da dependência; - número e nome da praça/município; - data de início das atividades/participação na compensação. Após análise dos pedidos pelo Executante as dependências serão cadastradas no sistema CAF. O Executante disponibiliza diariamente para todas as Instituições Financeiras o cadastro atualizado. 4. DOCUMENTOS LIQUIDADOS NO SISTEMA 4.1 Cheques Para serem trocados na Compe os cheques deverão estar nos padrões e exigências previstos em lei, sob pena de serem considerados documentos não compensáveis. A apresentação do cheque para liquidação pela Compe torna, também, o banco acolhedor responsável pela regularidade da série de endossos, inclusive perante ao banco sacado. Até que a liquidação do cheque seja efetivada e ocorra a sua destruição, o banco remetente é o seu fiel depositário. O cheque será considerado liquidado se não for devolvido dentro dos prazos regulamentares. A destruição do cheque poderá ocorrer a partir da sua liquidação. Cheques de valor igual ou inferior ao valor limite, deverão transitar somente na sessão específica para estes documentos. Caso ocorra contingência de participante em alguma praça acolhedora, os cheques acolhidos durante este período podem ser trocados na sessão do dia útil seguinte ao do fim da contingência, podendo, a critério do participante, efetuar o rebloqueio. Cheques de valor igual ou superior ao VLB - Cheque, valor para liquidação bilateral, serão apresentados pela Compe mas não comporão o resultado multilateral dos participantes. A liquidação ocorrerá bilateralmente por meio de 6

mensagem de transferência de fundos do Sistema de Transferência de Reservas - STR com finalidade específica e exclusiva para esse fim. Cheques com valores superiores a R$ 9.999.999.999,99 serão recusados pelo Executante. 4.2 Documento de Acerto de Diferença DAD O DAD deve ser emitido exclusivamente para acerto de diferença financeira relacionada aos documentos compensados, identificada em sessão de troca ou de devolução, noturna ou diurna, de valor inferior ao VLB Cheque, observados os seguintes prazos: a) a qualquer tempo, no caso de diferença provocada por divergência entre o valor numérico e por extenso ou por divergência entre o valor do cheque e o valor compensado. No caso de cheque compensado no valor a menor, estará condicionado ao aceite pelo participante sacado, exceto quando o acerto for feito ainda dentro do ciclo de compensação ; b) até 30 dias, contados a partir da data da sessão de troca ou de devolução em que ocorreu a diferença, nos demais casos. O acerto das diferenças verificadas deve ser realizado pelo participante que as identificar. 4.3 Recibos Interbancários Os recibos interbancários serão utilizados exclusivamente para liquidar obrigações decorrentes de tarifas, rateio de custos de Transporte Compartilhado de Malotes e serviços de representação relativos à Compe. 5. DOCUMENTOS EM DEVOLUÇÃO As devoluções deverão ser efetuadas observando-se as instruções constantes dos normativos do Banco Central do Brasil, inclusive quanto aos motivos de devolução relacionados às imagens dos cheques trocadas pelos participantes. Na Compe serão considerados liquidados os documentos que não forem devolvidos até o dia útil seguinte à data da troca. Os participantes poderão dispor de mais um dia útil de prazo para devolução, no caso de feriado local na praça sacada na data da troca, para os cheques de valor superior ao limite estipulado, ou no dia seguinte ao da troca, para todos os cheques. 7

O cheque não poderá ser devolvido em função de divergência entre o valor numérico e por extenso. Diferenças verificadas em conseqüência do processamento do cheque pelo valor numérico, poderá ser regularizada por meio de DAD. Com base nos dados dos arquivos de devolução, o banco acolhedor localizará o cheque, que está em seu poder, aporá o carimbo de devolução com o motivo informado pelo banco sacado, admitindo-se o registro por autenticação mecânica, conforme um dos três modelos abaixo: Modelo 1 Modelo 2 Modelo 3 Caberá ao banco sacado vincular o motivo da devolução aos dados associados ao cheque, de forma a manter todo o histórico do documento, para seu controle interno ou disponibilização ao cliente. 6. SESSÕES DE COMPENSAÇÃO A compensação se processa em duas sessões, sendo uma destinada à troca de documentos entre participantes e a outra à sua devolução pelos bancos sacados. A troca se processa mediante remessa de arquivo contendo dados e imagens dos documentos ao Executante, que processa e disponibiliza retorno aos participantes. Os horários das sessões serão fixados por consenso entre o Executante e os participantes, inclusive os relativos à troca específica de cheques de valor igual ou inferior ao limite. 8

As sessões de devolução, diurna e noturna, serão realizadas, obrigatoriamente, no dia útil seguinte ao da troca. As devoluções efetuadas irregularmente podem ser impugnadas até a sessão de devolução diurna do dia útil subseqüente. Os cheques devolvidos deverão ser entregues ao cliente depositante na dependência onde efetuado o depósito, em até dois dias úteis dos prazos de bloqueio estipulados. O participante remetente é o responsável pela integridade dos dados e imagens. 7. ARQUIVOS UTILIZADOS Os arquivos utilizados para a troca das imagens são os seguintes: CEL/NRA 604 Arquivo de Remessa de Imagens de Cheques contém a remessa dos dados dos cheques e das imagens digitalizadas, gerado pelo banco acolhedor; CEL/NRA 614 Arquivo de Retorno de Imagens de Cheques contém os registros aproveitados nas respectivas prévias, destinado ao banco sacado; CEL/NRA 674 Ocorrências do Processamento contém as inconsistências das respectivas prévias, de acordo com a tabela de ocorrências, bem como o resumo dos lotes processados no Flag-Fim. Até que a Compe por Imagem seja implementada, os arquivos CEL/NRA 604 conviverão com os arquivos CEL/NRA 605, atualmente utilizados para o processamento da Compe, devendo ocorrer a transmissão de ambos dentro da grade horária prevista para cada tipo de arquivo. Durante o período de convivência dos dois arquivos (CEL/NRA 604 e 605) o resultado financeiro das sessões de compensação continuará sendo apurado pelo arquivo CEL/NRA 605. Quando da implementação da terceira fase da Compe por Imagem os arquivos CEL/NRA 604 serão utilizados, também, para apuração do resultado financeiro, sendo que os arquivos CEL/NRA 605 e respectivos retornos (CEL/NRA 601, 615 e 670) deixarão de existir, bem como a troca física de cheques será eliminada. O arquivo CEL/NRA 604 e respectivos retornos (CEL/NRA 614 e 674) serão gerados e transmitidos obedecendo aos padrões técnicos para as imagens e leiautes dos arquivos detalhados nos capítulos 13, 14 e 15 deste Manual. 9

8. TD TIPO DE DOCUMENTO Os TD a serem utilizados nos arquivos CEL/NRA 604, bem como para as tarifas, permanecem os mesmos utilizados para a Compe, conforme abaixo: - 030 Cheques acima do valor-limite; - 034 Cheques abaixo do valor-limite; - 035 Cheques VLB; - 075 Reapresentação cheques VLB roubados; - 076 Reapresentação cheques acima roubados; - 077 Reapresentação cheques abaixo roubados; - 090 Cheques acima roubados; - 094 Cheques abaixo roubados; - 095 Cheques VLB roubados; - 800 RCO cheques abaixo; - 801 RCO cheques acima; - 850 Ressarcimento de custos processamento imagem sessão diurna; - 851 Ressarcimento de custos processamento imagem sessão noturna; 9. FLUXO DE ARQUIVOS Os arquivos seguem o fluxo abaixo: CEL/NRA 604 CEL/NRA 614 Banco Acolhedor CEL/NRA 674 Executante CEL/NRA 674 Banco Sacado A transmissão desses arquivos ocorrerá por meio de canais de comunicação exclusivos que permitam a utilização de certificação digital e criptografia. Cada participante deverá dimensionar a capacidade da sua conexão com o Executante de acordo com o seu movimento, considerando os horários de processamento dos arquivos CEL/NRA 604. 10

Sem prejuízo da guarda dos registros lógicos pelo período de 01 (um) ano, as imagens transmitidas pelos arquivos CEL/NRA 604 serão guardadas pelo Executante por 30 movimentos. Retomadas de arquivos ocorrerão a partir dos retornos, mediante solicitação dos participantes para a Centralizadora Nacional, com a informação dos seguintes dados: data do movimento, nome do arquivo (CEL/NRA 614) e número da versão. 10. HORÁRIOS DAS PRÉVIAS Os arquivos da série 604, troca e devolução, serão processados em prévias, nos horários abaixo: 10.1 Troca 10.1.1 Cheques abaixo do valor-limite Inicio da transmissão após processamento do flag-fim de D-1; Primeira prévia às 03h00; Prévias subseqüentes de hora em hora; Ultima transmissão às 11h59; Última prévia 12h00; Fechamento 12h30. 10.1.2 Cheques acima do valor-limite e Cheques VLB Inicio da transmissão após processamento do flag-fim de D-1; Primeira prévia às 19h30; Prévias subseqüentes: de 30 em 30 minutos; Última transmissão às 00h59; Última prévia 01h00; Fechamento 01h15. 11

10.2 Devolução 10.2.1 Devolução Diurna Primeira prévia às 12h00; Prévias subsequentes de hora em hora até a 4ª prévia; Última transmissão às 15h29; Última prévia às 15h30; Fechamento 15h40. 10.2.2 Devolução Noturna Primeira prévia às 22h00; Segunda prévia às 23h00; Última transmissão às 23h29; Última prévia às 23h30; Fechamento 23h45. 10.2.3 Devolução VLB Primeira prévia às 10h30; Última transmissão 11h14; Última prévia e fechamento às 11h15. 11. INCONSISTÊNCIAS O Executante não fará qualquer tipo de crítica nos arquivos CEL/NRA 604 quanto à qualidade das imagens. Caberá ao banco sacado devolver ao banco acolhedor, pelo motivo 37 e/ou outro que venha a ser criado pelo Bacen para atender ao Compe por Imagem, o registro cuja imagem não esteja de acordo com os padrões técnicos estabelecidos neste Manual, ressalvados os casos de deficiência no próprio formulário do cheque que impeça a geração de imagem dentro dos padrões. O Executante fará, para os arquivos CEL/NRA 604, as mesmas críticas do CEL/NRA 605, acrescentando a verificação da existência da imagem frente e verso. A ausência de imagem para os registros relativos aos TD que não exigem a sua presença, não constituirá motivo de recusa pelo Executante. 12

Os participantes devem observar os seguintes procedimentos para o envio de registros sem a imagem do cheque: - enviar apenas um registro, preenchendo as primeiras 160 posições; - os campos de controle de imagem 29 (total de registros da imagem), 30 (seqüencial da imagem), 31 (tamanho da imagem) e 32 (tamanho da assinatura) devem ser preenchidos com zeros; - o campo de controle de imagem 33 (indicador do tipo de imagem) deve ser preenchido com branco; - o binário da imagem (posições 241 a 27648) pode ser preenchido com brancos. O Executante não rejeitará registros com TD que não exigem a imagem do cheque caso ela seja enviada. Neste caso todas as críticas relativas à imagem serão realizadas. Eventuais ocorrências serão listadas nos arquivos CEL/NRA 674, de acordo com a codificação constante do Anexo I. 12. FASES DE IMPLANTAÇÃO Conforme previsto na Convenção da Compe por Imagem, a implantação do processo da Compe por Imagem se dará em quatro fases. A primeira fase, onde a Compe por Imagem convive com o processo atual da Compe, terá início pelo SIRC de São Paulo (SP), com a troca de imagem dos cheques abaixo do valor-limite. Esta etapa não será obrigatória e servirá para validação do modelo. Os bancos que aderirem a esta etapa poderão participar com a compensação remetida, com a recebida ou com ambas. A FEBRABAN fará o cadastramento prévio dos bancos interessados em participar da fase de transição, sendo que os arquivos CEL/NRA 604 deverão contemplar somente remessas para os bancos participantes desta fase. A expansão da primeira fase para os cheques acima do valor-limite e cheques VLB para o SIRC de São Paulo (SP), bem como para os demais SIRC, obedecerá cronograma definido pelas Associações signatárias da Convenção da Compe por Imagem. No início da primeira fase não haverá a necessidade da inclusão de certificado e assinatura digital na montagem dos arquivos a serem trocados. Também não será necessária a criptografia para transmissão dos arquivos. Ambos os processos, certificação e criptografia, serão implantados no decorrer das próximas fases, de acordo com a legislação vigente e cronograma definido 13

pelas Associações signatárias da Convenção da Compe por Imagem, de forma que para a implantação da terceira fase já estejam consolidados. Nas primeira e segunda fases os documentos físicos continuarão sendo trocados normalmente nas Câmaras de Compensação. Após a implantação da terceira fase os documentos físicos não serão mais trocados e ficarão retidos no banco acolhedor. Na terceira fase serão eliminadas a comunicação de remessa CR, a comunicação de devolução CD, a devolução convencional. Na quarta fase serão eliminadas as compe local e nacional. Os processos de troca e devolução ocorrerão da seguinte forma, nas três primeiras fases: 12.1 Troca Etapas das fases primeira a terceira antes da implantação da Compe por Imagem na origem: a) Etapa das fases primeira e segunda: 1 Banco Acolhedor Executante Banco Sacado Remete os arquivos CEL/NRA 604 e 605 Recebe os arquivos CEL/NRA 670 e 674 e trata ocorrências 2 3 Recebe os arquivos CEL/NRA 604 e 605, processa e encaminha para o acolhedor e o sacado os arquivos CEL/NRA 670 e 674 Transmite aos sacados os arquivos CEL/NRA 614 e 615 4 Recebe os arquivos CEL/NRA 670 e 674 Recebe os arquivos CEL/NRA 614 e 615 Nestas etapas os horários das prévias serão os seguintes: 12.1.1 Cheques abaixo do valor-limite Inicio de transmissão às 03h01; Primeira prévia às 05h00; Prévias subsequentes de hora em hora; Última transmissão às 12h59; Última prévia 13h00; Fechamento 14h00. 14

12.1.2 Cheques acima do valor-limite e Cheques VLB Inicio da transmissão às 14h01; Primeira prévia às 22h30; Prévias subsequentes: de 30 em 30 minutos; Última transmissão às 02h29; Última prévia 02h30; Fechamento 03h00. Em dias de pico, os horários da última prévia e de fechamento poderão ser acrescidos em 30 minutos. Os arquivos dos cheques abaixo do valor-limite deverão ser transmitidos somente após a última prévia dos cheques acima do valor-limite, de forma que os processos de transmissão e catalogação no Executante não concorram entre si. b) Etapa das terceira e quarta fases: 1 Banco Acolhedor Executante Banco Sacado Remete os arquivos CEL/NRA 604 Recebe o arquivo Recebe os arquivos CEL/NRA 604, Recebe o arquivo CEL/NRA 674 CEL/NRA 674 e trata processa e encaminha para o 2 ocorrências acolhedor e o sacado o arquivo CEL/NRA 674 3 Transmite aos sacados os arquivos CEL/NRA 614 4 Recebe os arquivos CEL/NRA 614 Antes do início da fase três, quando da implantação da Compe por Imagem, os horários de execução das prévias serão ajustados de acordo com o capítulo 10 e com o cronograma de implantação da truncagem, em função das novas janelas de tempo disponíveis para geração, transmissão e processamento dos arquivos de imagens. 15

12.2 Devolução a) Primeira e segunda fases: Nestas fases será mantido o processo atual de devolução, inclusive os horários de processamento, uma vez que os cheques físicos serão trocados e devolvidos normalmente. b) Terceira e quarta fases: Nestas fases o processamento da devolução será baseado somente nos dados lógicos transmitidos pelos bancos sacados, conforme abaixo: 4 5 Banco Acolhedor Executante Banco Sacado Recebe os arquivos DVA, DVD e DVN 674 Recebe os arquivos DVA, DVD e DVN 614 e trata a devolução: analisa, acata ou impugna devoluções Localiza os cheques físicos, carimba, entrega ao depositante ou toma outras providências a seu cargo. 2 3 Recebe os arquivos DVA, DVD e DVN 604, processa e encaminha para o acolhedor e o sacado os arquivos DVA, DVD e DVN 674 Remete ao banco acolhedor os arquivos de retorno (DVA, DVD e DVN 614) 1 Remete os arquivos de devolução (DVA, DVD e DVN 604) contendo o motivo da devolução e faz o registro no banco de dados de imagens Recebe os arquivos DVA, DVD e DVN 674 e trata ocorrências O Executante processará os arquivos de devolução DVA, DVD e DVN 604, os quais terão o mesmo leiaute atualmente em uso, ou seja, não conterão a imagem dos documentos devolvidos, e disponibilizará retorno ao banco acolhedor, através dos arquivos DVA, DVD e DVN 614. 13. RESULTADO FINANCEIRO SISTEMA FAC O resultado financeiro da Compe é apurado pelo Executante com base nos arquivos enviados pelos Participantes, consolidados no sistema de Fechamento Automático da Compe-FAC e informado pelo Executante aos participantes e ao Bacen diariamente. O FAC disponibiliza informações analíticas referentes à prévia processada, e os resultados parciais acumulados a cada prévia e final após o fechamento. Os participantes poderão incluir novos lançamentos ou excluir lançamentos processados na prévia seguinte, sendo que a exclusão somente poderá ser efetuada pelo participante que originou o lançamento. 16

Caso estejam impossibilitados de incluir ou excluir lançamentos os participantes poderão solicitar formalmente ao Executante na Centralizadora Nacional. Os acertos de que trata o item anterior somente serão aceitos antes da execução da quinta prévia, após a qual somente a Centralizadora Nacional poderá efetivá-los. Os registros relativos aos comandos efetuados pelos participantes nas sessões de troca ou devolução são transmitidos ao Executante e recebidos pelos participantes através dos arquivos a seguir: FAC605 Arquivo de Remessa contém os lançamentos originados pelos participantes. FAC615 Arquivo Retorno contém os lançamentos destinados ao participante, contemplando também os registros por ele enviados. FAC640 Arquivo de Resultado contém: I. os valores e quantidades acumulados até a prévia processada por tipo de documento; II. os saldos acumulados por tipo de remessa (valores remetidos e recebidos); III. o resultado parcial, até a prévia processada, ou final, no fechamento do movimento. FAC670 Ocorrências do Processamento contém as ocorrências do processamento do movimento convencional, transmitido através do FAC605, e os motivos de eventuais recusas, devendo ser observado o seguinte: I. arquivo com aproveitamento total header, ocorrências 001, 200 e 900 e trailer. ocorrência 200 só em caso da existência de detalhes de exclusão de arquivo; II. arquivo com aproveitamento parcial header, ocorrência 001, ocorrências maior que 100 e menor que 900 (exceto ocorrência 200) e trailer; III. recusa total arquivo header, ocorrência 001, ocorrência maior que 001 e menor que 100 e/ou maior que 900 e menor que 999, e trailer. Na execução da quinta prévia será gerado o arquivo retorno FAC615 (flag UUU) para todos as IF. Nos registros detalhe estarão contemplados os lançamentos referentes aos TD 91 e 92, apurados automaticamente pelo sistema. Após a execução da quinta prévia, e após solucionadas eventuais pendências, será processado o fechamento do movimento, onde será gerado o arquivo 17

FAC615 (flag FIM) contemplando eventuais acertos processados pelo Executante. São geradas estatísticas. Os lançamentos referentes a saldos e resultados originados pelo Executante obedecerão ao leiaute do arquivo FAC640. Após a apuração dos resultados o Executante informa os mesmos ao Bacen que notifica os participantes para realizarem a liquidação financeira de suas posições na Conta Reservas Bancárias. Eventuais ocorrências na depuração do arquivo FAC605 serão listadas nos arquivos FAC670, de acordo com a codificação constante do Anexo II. 14. TARIFA DE PROCESSAMENTO O ressarcimento de custos de processamento do Executante, a ser pago pelos bancos sacados, será por milheiro de registro processado nos arquivos CEL/NRA/DVA/DVD e DVN 604. Os valores relativos ao ressarcimento comporão o resultado financeiro da mesma sessão do processamento dos arquivos. 15. RCO - RESSARCIMENTO DOS CUSTOS OPERACIONAIS CHEQUE O RCO - Cheque será por documento processado nos arquivos CEL/NRA 604 e será paga pelo banco sacado ao banco acolhedor. Os valores relativos ao RCO comporão o resultado financeiro da mesma sessão do processamento dos arquivos. 16. PENALIDADES E MULTAS O não cumprimento das normas estabelecidas pela Convenção da Compe por Imagem, bem como dos procedimentos e padrões previstos neste Manual, poderá acarretar em advertência ou multa, a ser revertida em benefício do sistema, de acordo com os critérios definidos na Convenção da Compe por Imagem. 17. PADRÕES TÉCNICOS Deverão ser observados os padrões técnicos especificados no Manual de Definições Técnicas da Compe por Imagem. 18

18. LEIAUTES DE ARQUIVOS ANEXO III Foram efetuadas as seguintes alterações na parte de dados (primeiros 160 bytes) dos arquivos CEL/NRA/DVA/DVD/DVN 604 e 614, correspondente aos arquivos CEL/NRA/DVA/DVD/DVN 605 e 615: incluídos nos registros detalhe e fechamento do lote os campos Local origem posições 141-143 e Número da versão do arquivo posições 144-147, cujos conteúdos deverão ser iguais aos campos correspondentes no registro header posições 054-056 e 057-060, respectivamente. Nos arquivos 614 esses campos terão preservados os conteúdos do arquivo 604 original; excluídos no registro fechamento do lote os campos Versão do fechamento do lote posições 059-065, e UF do fechamento do lote posições 066-067, convertidos em filler ; excluído nos registros header e trailer o campo DV código banco apresentante posição 064, convertido em filller. Obs.: o mesmo se aplica para os arquivos 674, posição 019. 19

ANEXO I Inconsistências - Codificação Campo Posição Header Ocorrência Atual Nova Literal Crítica 19 100 Arquivo aceito Arquivo com Header e válidos 1 001-047 17 101 Arquivo sem header Arquivo sem registro tipo Header 5 061-063 4,16 102 Banco inválido Conteúdo não numérico ou valor não previsto Banco do header diferente do remetente do arquivo 4,21 103 Banco não participa Banco apresentante inativo ou excluído da Compe 22 104 Banco suspenso Banco apresentante suspenso da sessão 2 048-053 1 105 Arquivo inválido Nome do arquivo diferente de "CEL604" (sessão diurna) ou "NRA604" (sessão noturna) 7 065-065 6,7 106 Remessa inválida Indicador de remessa inválido para a sessão 3 054-056 2,3 107 Compe inválida Código da câmara não numérico ou valor não previsto 10,13 108 Versão inválida Conteúdo não numérico 4 057-060 12 109 Versão duplicada Versão já processada 13 110 Versão não validada Versão não validada por inconsistência dos campos 3 e/ou 7 8 066-073 8,9 111 Data inválida Conteúdo não numérico ou valor diferente da data da sessão 10 151-160 112 Sequencial inválido Sequencial do registro diferente de 1 Campo Posição 1 001-047 2, 3, 4, 5, 7, 8 048-063 065-073 Ocorrência Crítica Atual Nova Literal 18 901 Arquivo sem trailer Arquivo sem registro tipo 16 902 Arquivo só com trailer Arquivo somente com registro tipo 11 903 diverge do header Nome do arquivo, local, versão, banco, remessa ou data divergente entre header e trailer 9 074-090 904 Valor do arquivo inválido Conteúdo não numérico ou valor divergente do somatório dos valores dos registros tipo Detalhe 10 151-160 14,15 905 Sequencial inválido Sequencial não numérico ou valor divergente do total de registros do arquivo Fechamento de Lote Ocorrência Campo Posição Atual Nova Literal Crítica 1 001-003 1 701 Compe destino inválida Código da câmara de destino não numérico ou valor não previsto 5 702 Banco destino inválido Código do banco destino não numérico ou valor não previsto 2 004-006 41 703 Banco destino excluído Banco destino excluído da Compe 42 704 Banco destino suspenso Banco destino suspenso da sessão 1, 2 001-006 6 705 Banco destino não participa da câmara Banco destino não participante da câmara de destino 4 034-050 12,13 706 Valor do Lote inválido Conteúdo não numérico ou valor divergente do somatório dos valores dos registros tipo Detalhe 6 056-058 14 707 Banco apres. Inválido Código do banco apresentante não numérico ou valor não previsto 15 708 Banco apres. Divergente Código do banco apresentante diferente do banco do Header 41 709 Banco apres. excluído Banco apresentante excluído da Compe 20

1, 6 001-003 056-058 42 710 Banco apres. suspenso Banco apresentante suspenso da sessão 16 711 Banco apres. Não participa da câmara Banco apresentante não participante da câmara de destino 8 082-089 23,25 712 Data inválida Conteúdo não numérico ou valor diferente da data da sessão 9 090-096 21 713 N do Lote inválido Conteúdo não numérico 714 Lote duplicado Lote já processado na mesma versão do arquivo 10 097-099 22,45 715 N seql. Lote inválido Conteúdo não numérico ou valor diferente de '999' 13 141-143 716 Compe inválida Código da câmara não numérico ou diferente da Compe do Header 14 144-147 717 Versão inválida Conteúdo não numérico ou diferente da versão do Header 8,39 718 TD inválido Tipo de Documento não numérico ou valor não 15 148-150 processamento previsto 9 719 TD incompatível Tipo de Documento incompatível com sessão de s/c 33 720 Lote sem detalhe Lote sem registros tipo Detalhe s/c 32 721 Lote sem Fechamento Existência de registros tipo Detalhe sem Fechamento correspondente s/c 29 722 Lote c/+ 400 detalhes Lote com mais de 400 registros tipo Detalhe 16 151-160 28 723 Sequencial inválido Sequencial não numérico ou valor divergente do sequencial do registro no arquivo Detalhe - Dados Compe Ocorrência Campo Posição Atual Nova Literal Crítica 1 001-003 51 201 Compe destino inválida Código da câmara de destino não numérico ou valor não previsto 2 004-006 53,54 202 Banco destino inválido Código do banco destino não numérico ou diferente do banco destino do Lote 3 007-010 57 203 Agência destino inválida Código da agência destino não numérico 4 011-011 60 204 DV2 inválido Código DV2 não numérico 5 012-023 59 205 Conta destino inválida Código da conta destino não numérico 6 024-024 58 206 DV1 inválido Código DV1 não numérico 7 025-030 61 207 N Documento inválido Conteúdo não numérico 8 031-031 62 208 DV3 inválido Código DV3 não numérico 9 032-033 91 209 UF inválida Código UF não prevista 10 034-050 67 210 Valor inválido Conteúdo não numérico 93 211 Valor incompatível Valor incompatível com a sessão 11 051-051 212 Tipificação inválida Código de tipificação não numérico 13 056-058 56, 70 213 Banco apres. Inválido Código do banco apresentante não numérico ou diferente do banco do Header 14 059-062 72 214 Agência apres. Inválida Código da agência apresentante não numérico 15 063-066 89 215 N Agen. Depos. Inválido Código da agência depositante não numérico 16 067-078 216 N Conta Depos. Inválido Código da conta depositante não numérico 17 079-081 90 217 Cód. Local Acolh. inválido Código da câmara de acolhimento não numérico 18 082-089 78 218 Data inválida Conteúdo não numérico ou valor diferente da data da sessão 19 090-096 73 219 N do Lote inválido Conteúdo não numérico 20 097-099 75 220 N seql. Lote inválido Conteúdo não numérico ou valor diferente do sequencial do cheque no lote 22 106-130 94 221 N Identificador inválido Conteúdo não numérico 24 141-143 222 Compe inválida Código da câmara não numérico ou diferente da Compe do Header 25 144-147 223 Versão inválida Conteúdo não numérico ou diferente da versão do Header 26 148-150 63 224 TD inválido Tipo de Documento não numérico ou valor não previsto 21

64 225 TD incompatível Tipo de Documento incompatível com sessão de processamento s/c 92 226 Caracteres binários Caracteres binários em campos "Filler" 27 151-160 79 227 Sequencial inválido Sequencial não numérico ou valor divergente do sequencial do registro no arquivo Campo Posição 2,3 004-006 007-010 13,14 056-058 059-062 Detalhe - Dados VLB Ocorrência Atual Nova Literal Crítica 87 301 Agência destino inválida Código da agência destino não vinculado ao banco destino 87 302 Agência apres. Inválida Código da agência apresentante não vinculado ao banco apresentante 14 059-062 87 303 Agência apres. Inativa Código da agência apresentante inativo no CAF 10, 26 034-050 148-150 95 304 Valor incompatível c/td VLB Valor incompatível para TD de VLB-Cheque 3,14,26 007-010 059-062 148-150 3,24 007-010 148-150 96 305 TD incompatível c/vlb Documento VLB-Cheque com TD Compe 97 306 TD VLB incompatível Documento Compe com TD VLB-Cheque 1-8, 10-11, 13-14, 17-20 001-031 034-051 056-062 079-099 98 307 Devolução VLB fora do prazo Registro de devolução não encontrado na existência de troca do dia útil anterior, já considerando existência de feriado local na praça sacada 1-8, 10-11, 13-14, 17-20 001-031 034-051 056-062 079-099 99 308 Devolução VLB duplicada Registro de devolução já processado Campo Posição 27,29 148-150 201-202 Detalhe - Imagem Ocorrência Atual Nova Literal Crítica 401 Total regs. Inválido Conteúdo não numérico ou valor igual a zero para TD diferente de 075, 076, 077, 090, 094, 095 30 203-204 402 Seql. Imagem inválido Conteúdo não numérico; ou valor superior ao conteúdo do campo 29; ou valor igual a zero quando o campo 29 tiver conteúdo superior a 0 403 Seql. Imagem inválido Conteúdo fora de sequência 31 205-213 404 Tamanho imagem inválido Conteúdo não numérico ou valor igual a zero quando o campo 29 tiver conteúdo superior a 0 32 214-222 405 Tam. assinatura inválido Conteúdo não numérico ou valor igual a zero quando o campo 29 tiver conteúdo superior a 0 29,31, 32 201-202 205-213 214-222 406 Total regs. Incompatível com tamanho Campo 29 com conteúdo inferior à relação entre o somatório do conteúdo dos campos 31 e 32 e o tamanho máximo da imagem (27408 bytes) 407 Ind.tipo imagem inválido Conteúdo diferente de "F" ou "V"; ou " " quando campo 29 tiver conteúdo igual a zero 33 223-223 408 Ind.tipo imagem inválido Registro tipo "V" sem registro tipo "F" precedente 409 Ind.tipo imagem inválido Registro tipo "F" sem registro tipo "V" subsequente 410 Ind.tipo imagem inválido Registro tipo "F" com registro tipo "V" precedente 22

ANEXO II - Ocorrências OCORRÊNCIA DESCRIÇÃO 001 Protocolo de recebimento da remessa 200 Registro processado - Exclusão acolhida 900 Arquivo processado - todos os detalhes aceitos 011 Código Banco do Header igual a zeros 012 Código Banco do Header invalido 013 Código Banco do Header não numérico 014 Código Compe Header não numérico 015 Código Compe Header igual a zeros 016 Data Header não numérico 017 Data Header invalida 018 Tipo Remessa do Header não numérico 019 Tipo Remessa do Header incompatível com a Sessão 020 Nome do arquivo no Header invalido 021 Seqüencial do Header não numérico 022 Seqüencial do Header diferente de um 023 Versão do arquivo não numérica 024 Brancos do Header com conteúdo diferente de brancos 025 Versão do Header duplicada 027 Arquivo sem Header 028 Versão privativa do executante 109 Identificador do registro invalido 110 Banco remetente do detalhe diferente do Banco do Header 111 Código Compe inválido 112 Data constante do detalhe diferente da data do Header 113 Quantidade do detalhe não é numérica 114 Quantidade do detalhe igual a zeros 115 Valor do detalhe não é numérico 116 Valor do detalhe igual a zeros 117 Banco Destinatário do detalhe não é numérico 118 Banco Destinatário do detalhe invalido 119 Versão do detalhe diferente da versão constante do Header 120 Seqüencial do detalhe não é numérico 121 Seqüencial do detalhe não confere 122 Constante Branco1 do detalhe diferente de brancos 123 Constante Branco2 do detalhe diferente de brancos 23

124 Constante Branco3 do detalhe diferente de brancos 125 Tipo de Documento FAC invalido para a Sessão (TD-FAC - invalida) 126 Banco destinatário indicado no detalhe não participa da câmara 210 Banco remetente do detalhe diferente do Banco do Header 211 Código Compe inválido 212 Data constante do detalhe diferente da data do Header 213 Quantidade do detalhe não é numérica 214 Quantidade do detalhe igual a zeros 215 Valor do detalhe não é numérico 216 Valor do detalhe igual a zeros 217 Banco Destinatário do detalhe não é numérico 218 Banco Destinatário do detalhe invalido 219 Versão do detalhe diferente da versão constante do Header 220 Seqüencial do detalhe não é numérico 221 Seqüencial do detalhe não confere 222 Constante Branco1 do detalhe diferente de brancos 223 Constante Branco2 do detalhe diferente de brancos 224 Constante Branco3 do detalhe diferente de brancos 225 Tipo de Documento FAC invalido para a Sessão (TD-FAC - invalida) 226 Banco destinatário indicado no detalhe não participa da câmara de compensação 227 Versão original não numérica ou não processada 228 Seqüencial original não numérico 229 Exclusão inválida, registro a ser excluído não foi processado 230 Exclusão invalida registro eletrônico 231 Exclusão invalida registro incluído pelo executante 232 Exclusão invalida registro já excluído 911 Banco constante do diferente do Banco do Header 912 Compe constante do diferente da Compe do Header 913 Data constante do diferente da data constante do Header 914 Seqüencial do não confere 915 Constante branco do diferente de Brancos 916 Arquivo sem 24

ANEXO III Leiautes de Arquivos CEL/NRA604 HEADER Descrição do registro Header (CEL/NRA604) CEL/NRA604 REMESSA DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM Header 27648 CEL/NRA604 1 001-047 9(047) Controle do Header Constante igual 0 (preencher com zeros) 2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - CEL604 (para sessão diurna) - NRA604 (para sessão noturna) 3 054-056 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo 4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo (número único na sessão por Compe de Origem) 5 061-063 9(003) Nº Código Banco Apres. Número Código do banco apresentante 6 064-064 X(001) Filler Branco 7 065-065 9(001) Indicador de Remessa Constante igual a: - 1 (para sessão diurna) - 2 (para sessão noturna) 8 066-073 9(008) Data do movimento Data do movimento de troca no formato AAAAMMDD 9 074-150 X(077) Filler Brancos 10 151-160 9(010) Seqüencial de arquivo Número seqüencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no 11 161-27648 X(27488) Filler Brancos Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo Local Origem, o sistema assumirá código 018. CEL/NRA604 DETALHE Descrição do registro Detalhe (CEL/NRA604) CEL/NRA604 REMESSA DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM Detalhe 27648 bytes CEL/NRA604 1 001-003 9(003) Local Destino Número da Compe informado no CMC7 do documento 2 004-006 9(003) Nº Cód. Banco Dest. Número do Banco informado no CMC7 do documento 3 007-010 9(004) Agência de Destino Número da Agência informado no CMC7 do documento 4 011-011 9(001) DV2 Número do DV2 Informado no CMC7 do documento 5 012-023 9(012) Conta de Destino Número da Conta Informado no CMC7 do documento 6 024-024 9(001) DV1 Número do DV1 Informado no CMC7 do documento 7 025-030 9(006) Número do Documento Número do Cheque Informado no CMC7 do documento 8 031-031 9(001) DV3 Número do DV3 Informado no CMC7 do documento 9 032-033 X(002) UF Sigla da UF de acolhimento do documento 10 034-050 9(017) Valor líquido do cheque Valor do documento 11 051-051 X(001) Tipificação Número da Tipificação informado no CMC7 do documento 12 052-055 X(004) Filler Brancos 13 056-058 9(003) Nº Cód. Banco Apres. Número código do Banco Apresentante 14 059-062 9(004) Nº da Agência Apres. Número da Agência Apresentante 15 063-066 9(004) Nº da Agência de Depos. Número da Agência de Depósito 16 067-078 9(012) Nº da Conta de Depos. Número da Conta de Depósito 17 079-081 9(003) Cod. Local Acolhimento Número Código Compe de acolhimento do documento 18 082-089 9(008) Data da Apresentação Data do movimento de troca no formato AAAAMMDD 19 090-096 9(007) Nº do Lote Número atribuído ao lote que contém o documento 20 097-099 9(003) Nº Seq. do lote Número seqüencial do documento no lote 21 100-105 X(006) Centro Processador do lote Informação para controle do apresentante 25

22 106-130 X(025) Nº Identificador Número do código identificador único do documento 23 131-140 X(010) Filler Brancos 24 141-143 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo 25 144-147 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo (número único na sessão por Compe de Origem) 26 148-150 9(003) Tipo de Documento Número TD - conforme tabela divulgada pelo Executante 27 151-160 9(010) Seqüencial de arquivo Número seqüencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no 28 161-200 X(040) Filler Brancos 29 201-202 9(002) Total de registros da Contém a quantidade de registros que compõe a imagem imagem 30 203-204 9(002) Seqüencial de imagem Número seqüencial do registro da imagem 31 205-213 9(009) Tamanho da imagem Quantidade de bytes da imagem 32 214-222 9(009) Tamanho da assinatura Quantidade de bytes da assinatura da imagem (no caso de detached) 33 223-223 9(001) Indicador do tipo da imagem Constante igual a: - F (para imagem da frente do cheque) - V (para imagem do verso do cheque) 34 224-240 X(017) Filler Brancos 35 241-27648 X(27408) Binário das imagens Binário da assinatura e da imagem Observações: 1. Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo Local Origem, o sistema assumirá código 018 ; 2. O conteúdo dos campos 24 e 25 deve ser idêntico ao dos campos 3 e 4, respectivamente, do registro tipo Header; 3. Os campos 29, 30, 31 e 32 são distintos para cada tipo de imagem frente ou verso; 4. Os campos 1 a 26 deverão ser idênticos para os registros referentes a um mesmo documento; 5. Os registros referentes a um mesmo documento deverão ser apresentados na seqüência F -> V. CEL/NRA 604 FECHAMENTO DO LOTE Descrição do registro Fechamento do Lote (CEL/NRA604) CEL/NRA604 REMESSA DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM Fechamento do lote 27648 bytes CEL/NRA604 1 001-003 9(003) Local Destino Número Código Compe de destino do lote 2 004-006 9(003) Nº Cod. Banco dest. Número Código do Banco destinatário do lote 3 007-033 9(027) Controle do Fech. do Lote Constante igual a 9 s (preencher com noves) 4 034-050 9(017) Valor do lote Somatório do valor dos detalhes do lote 5 051-055 X(005) Filler Brancos 6 056-058 9(003) Nº Cod. Banco apres. Número Código do banco apresentante do lote 7 059-081 X(023) Filler Brancos 8 082-089 9(008) Data do movimento Data do movimento de troca no formato AAAAMMDD 9 090-096 9(007) Nº do Lote Número atribuído ao lote 10 097-099 9(003) Nº Seq. do lote Constante igual a 999 11 100-105 X(006) Centro Processador Informação para controle do apresentante 12 106-140 X(035) Filler Brancos 13 141-143 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo 14 144-147 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo (número único na sessão por Compe de Origem) 15 148-150 9(003) Tipo de Documento Número TD - conforme tabela divulgada pelo Executante 16 151-160 9(010) Seqüencial de arquivo Número seqüencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no 17 161-27648 X(27488) Filler Brancos Observações: 1. Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo Local Origem, o sistema assumirá código 018 ; 2. O conteúdo dos campos 13 e 14 deve ser idêntico ao dos campos 3 e 4, respectivamente, do registro tipo Header. 26

CEL/NRA604 TRAILLER Descrição do registro Trailler (CEL/NRA604) CEL/NRA604 REMESSA DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM Trailler 27648 bytes CEL/NRA604 1 001-047 9(047) Controle do trailer Constante igual a 9 s (preencher com noves) 2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - CEL604 (para sessão diurna) - NRA604 (para sessão noturna) 3 054-056 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo 4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo (número único na sessão por Compe de Origem) 5 061-063 9(003) Nº Código Banco Apres. Número Código do banco apresentante 6 064-064 X(001) Filler Branco 7 065-065 9(001) Indicador de Remessa Constante igual a: - 1 (para sessão diurna) - 2 (para sessão noturna) 8 066-073 9(008) Data do movimento Data do movimento de troca no formato AAAAMMDD 9 074-090 9(017) Valor do arquivo Somatório do valor dos detalhes do arquivo 10 091-150 X(060) Filler Brancos 11 151-160 9(010) Seqüencial de arquivo Número seqüencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no 12 161-27648 X(27488) Filler Brancos Observações: 1. Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo Local Origem, o sistema assumirá código 018 ; 2. O conteúdo dos campos 3 e 4 deve ser idêntico ao dos campos 3 e 4, respectivamente, do registro tipo Header. CEL/NRA614 HEADER Descrição do registro Header (CEL/NRA614) CEL/NRA614 RETORNO DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM Header 27648 CEL/NRA614 1 001-047 9(047) Controle do Header Constante igual 0 (preencher com zeros) 2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - CEL614 (para sessão diurna) - NRA614 (para sessão noturna) 3 054-056 9(003) Local Origem Constante igual a 018 4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo, seqüencial iniciado em 0001 a cada sessão 5 061-063 9(003) Nº Código Banco Dest. Número Código do banco destinatário do arquivo 6 064-064 X(001) Filler Branco 7 065-065 9(001) Indicador de Remessa Constante igual a: - 1 (para sessão diurna) - 2 (para sessão noturna) 8 066-073 9(008) Data do movimento Data do movimento de troca no formato AAAAMMDD 9 074-076 X(003) Flag Fim Indicador de final do processamento das prévias. Constante igual a: - FIM (na última prévia de processamento) - (brancos, nas demais prévias) 10 077-090 X(014) Filler Brancos 11 091-093 9(003) Nº da Prévia de processamento Número da prévia de processamento, seqüencial iniciado em 001 a cada sessão 12 094-098 X(005) Local Processamento Constante igual a: - EXEDF (para processamento no Centro Oficial) - EXERJ (para processamento no Centro de Contingência) 13 099-150 X(052) Filler Brancos 27

14 151-160 9(010) Seqüencial de arquivo Número seqüencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no 15 161-27648 X(27488) Filler Brancos Observações: CEL/NRA614 DETALHE Descrição do registro Detalhe (CEL/NRA614) CEL/NRA614 RETORNO DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM Detalhe 27648 bytes CEL/NRA614 1 001-003 9(003) Local Destino Número da Compe informado no CMC7 do documento 2 004-006 9(003) Nº Cód. Banco Dest. Número do Banco informado no CMC7 do documento 3 007-010 9(004) Agência de Destino Número da Agência informado no CMC7 do documento 4 011-011 9(001) DV2 Número do DV2 Informado no CMC7 do documento 5 012-023 9(012) Conta de Destino Número da Conta Informado no CMC7 do documento 6 024-024 9(001) DV1 Número do DV1 Informado no CMC7 do documento 7 025-030 9(006) Número do Documento Número do Cheque Informado no CMC7 do documento 8 031-031 9(001) DV3 Número do DV3 Informado no CMC7 do documento 9 032-033 X(002) UF Sigla da UF de acolhimento do documento 10 034-050 9(017) Valor líquido do cheque Valor do documento 11 051-051 X(001) Tipificação Número da Tipificação informado no CMC7 do documento 12 052-055 X(004) Filler Brancos 13 056-058 9(003) Nº Cód. Banco Apres. Número código do Banco Apresentante 14 059-062 9(004) Nº da Agência Apres. Número da Agência Apresentante 15 063-066 9(004) Nº da Agência de Depos. Número da Agência de Depósito 16 067-078 9(012) Nº da Conta de Depos. Número da Conta de Depósito 17 079-081 9(003) Cod. Local Acolhimento Número Código Compe de acolhimento do documento 18 082-089 9(008) Data da Apresentação Data do movimento de troca no formato AAAAMMDD 19 090-096 9(007) Nº do Lote Número atribuído ao lote que contém o documento 20 097-099 9(003) Nº Seq. do lote Número seqüencial do documento no lote 21 100-105 X(006) Centro Processador do lote Informação para controle do apresentante 22 106-130 X(025) Nº Identificador Número do código identificador único do documento 23 131-140 X(010) Filler Brancos 24 141-143 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo encaminhado pelo banco apresentante 25 144-147 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo encaminhado pelo banco apresentante 26 148-150 9(003) Tipo de Documento Número TD - conforme tabela divulgada pelo Executante 27 151-160 9(010) Seqüencial de arquivo Número seqüencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no 28 161-200 X(040) Filler Brancos 29 201-202 9(002) Total de registros da Contém a quantidade de registros que compõe a imagem imagem 30 203-204 9(002) Seqüencial de imagem Número seqüencial do registro da imagem 31 205-213 9(009) Tamanho da imagem Quantidade de bytes da imagem 32 214-222 9(009) Tamanho da assinatura Quantidade de bytes da assinatura da imagem (no caso de detached) 33 223-223 9(001) Indicador do tipo da imagem Constante igual a: - F (para imagem da frente do cheque) - V (para imagem do verso do cheque) 34 224-240 X(017) Filler Brancos 35 241-27648 X(27408) Binário das imagens Binário da assinatura e da imagem Observações: 1. Os campos 29, 30, 31 e 32 são distintos para cada tipo de imagem frente ou verso; 2. Os campos 1 a 26 serão ser idênticos para os registros referentes a um mesmo documento; 3. Os registros referentes a um mesmo documento serão ser apresentados na seqüência F -> V. 28